Без покупателя в #Газпром быкам будет тяжело на нашем рынке.

Майкрософт отказался использовать #БИТКОЙН в качестве резервных инвестиций.
На самом деле в этом нет ничего негативного для криптоиндустрии. Немного ликвидаций в альтах и вот они снова на коне.
Главные акционеры ИТ компаний из списка #MAG7 это УК во главе с всемогущим BlackRock Inc.
У них сейчас в моменте иные приоритеты 👉 дата-центры для ИИ и главное это получение энергии для дата-центов.
Биток это точно не приоритет для них. Дешевая и качественная энергия - вот главный приоритет.

Биткойн и его вытеснение #золото это больше приоритет Администрации и Минфина США. Переход к криптообеспечению доллара.
Вернее биткойн обеспечению, превращению биткойна в фиатный биткойн.
Планы Майкла Сэйлора из MicroStrategy Inc по созданию стратегического резерва биткойна США вполне реализуемы и реальны.
Но в этом случае все кардинально меняется - каннибализация крипты становится помехой и доминация битка должна расти, для того что бы инвесторы не покупали иные криптовалюты.
Альты под угрозой 🤔 ?
Именно такой сценарий - контроля над криптой и может быть наиболее верной стратегией. Возможно некторые альты получат преференции от регулятора в США для своего развития. Как-бы свободный рынок 😁. Тот же Риппл.

Компании из списка #MAG7 все таки пойдут покупать #БИТКОЙН, когда США решить создать стратегический запас битка.
В текущей ситуации выгода от покупки битка техами из списка #MAG7 не такая очевидная.
А вот если США начнут позиционировать биткойн как резервную валюту, тогда действительно бизнес может вступить в эту гонку.
Для меня рассуждения Майкла Сейлора выглядят большей фантастикой и сказкой. Но ... команда Трампа это сильные профи профи именно в бизнесе и новых технологиях. Они ищут нестандартные решения, что бы вернуть величие США.
Так что возможно все.

Сегодня на денежном рынке России небольшой шторм 👉 ставка по однодневным депозитам на Мосбирже взлетели до 22%.
И спрос есть. Плюс идет распродажа в дальнем конце #ОФЗ.
Видимо рынок начинает готовиться к следующей пятнице и заседанию Банка России 20 декабря 😳.
На повестке дня пробой уровня 2510 пунктов по #IMOEX2.
Ну оки - давайте рисовать третье дно 😁.
#Мосбиржа идет вниз.

Фьючерс на Мосбиржа 👉 он торгуются уже без дивиденда #Лукойл, и его значение 2460 пунктов по индексу 😳.
Мы уже где-то близки к важной зоне 2435 пунктов по индексу #IMOEX2.
#Мосбиржа в негативе.

Пятница, еще и 13 число 😳.
Не очень оптимистичное начало дня.
Далее еще менее оптимистичнее.
#Мосбиржа 👉 ничего не скажу.
Почему ?
Впереди следующая неделя.
🔺16 декабря последний день торговли Лукойл с дивидендом, как минимум -1% снижения индекса #IMOEX2 на гэпе вниз 17 декабря.
🔺20 декабря заседание Банка России по поводу ключевой ставки, на фоне годовой инфляции почти под 30%.
Экономика уходит в разнос. И кстати сегодня в 19.00 статистка по ВВП России за 3 квартал. Статистика по вечерам в России это не совсем то, что надо трейдерам 😳.
Рынок денег и облигаций уже вчера стал готовиться к заседанию Банка России.

Рынок акций решил пойти следом. Быков может радовать только одно - получилось местами вяло и не очень охотно.
Правда внутри дня движение получилось более размашистое - с утра была попытка достичь 2550 пунктов по индексу #IMOEX2.
Как всегда самые устойчивые акции - акции с дивидендами, Лукойл и Роснефть.

По мне лучше отойти от этого рынка и вернуться к нему на следующей неделе. После Лукойла будет более понятен настрой участников торгов.
Судя по вчерашним торгам - трейдеры не очень торопятся продавать рынок.

По итогу #золото припало - бывает.
Пока это все в рамках обычной коррекции.
У #Полюс дивидендный гэп. Извечный вопрос как быстро он его закроет 😁.
Ведь золото может снова пойти в рост.

Лучшие каналы об экономике и финансах.
Честно, экспертно, с огоньком.

Банковский крест: Несмотря на то, что большинство экспертов прогнозируют повышение ключевой ставки на ближайшем заседании ЦБ РФ, хоть эффективность этого шага весьма спорна, есть и те, кто предполагает, что регулятор уже не будет столь суров как раньше и сохранит ее на текущем уровне в 21%. В кулуарах власти намекают так же на прямую линию с президентом России Владимиром Путиным, которая состоится накануне «центробанковского вече».

DOFA: Новый год принесет сюрпризы: в предстоящем году вырастет ряд штрафов за нарушение правил дорожного движения. Депутаты Госдумы РФ рассмотрели и поддержали в окончательном чтении поправки в Кодекс об административных правонарушениях.

Экономизм: Рост цен на Lada - это снижение. Вы просто не понимаете ничего. «Индексация цен на величину ниже инфляции с экономической точки зрения является фактическим снижением цен». Ждем, когда так начнут говорить все производители продуктов.

Usertrader: Сегодня на денежном рынке России небольшой шторм 👉 ставка по однодневным депозитам на Мосбирже взлетели до 22%. И спрос есть. Плюс идет распродажа в дальнем конце ОФЗ. Видимо рынок начинает готовиться к следующей пятнице и заседанию Банка России 20 декабря.

Мятежный капиталист: Экономика РФ закончит 2024 год с более высоким, чем ожидалось, уровнем инфляционного давления, рост цен идет по траектории, превышающей диапазон 8-8,5% по итогам года. Ослабление рубля во второй половине ноября «несколько сказалось» на росте цен. Для возвращения к низкой инфляции требуется длительное поддержание жестких денежно-кредитных условий. — аналитики ЦБ

Собачье сердце: Чип Willow от Google впечатляет, но он не может взломать шифрование Bitcoin. Чтобы взломать Bitcoin , квантовому компьютеру понадобятся миллионы логических кубитов. Willow с его 105 физическими кубитами далек от этой возможности. Тем временем исследователи и разработчики создают квантово-устойчивые алгоритмы, чтобы обеспечить безопасность Bitcoin. На данный момент Willow демонстрирует потенциал квантовых вычислений, но безопасность Bitcoin остается нетронутой.

В текущей ситуации в России надо озаботься майнингом огурцов, а не битков. Благо дешевого газа стало больше.
Меня спрашивают почему я пишу про инфляцию 30% по году.
Пока этого нет, но если темпы роста цен будут по пол-процента в неделю, то за год оно так и получится 😳.
56 недель 0,5 + сложный процент.
Такая математика 👉 депозиты на бирже вчера вечером и сегодня утром уже 22% - выше ключа.
Эксперты ожидают ставку от 23 до 25%.

И кстати скоро Новый Год 😉.
А не вот эти огурцы и биткойн.
И Банк России.
От читателя канала ...

#Мосбиржа боквик. Действительно ждем вторника - на рынке нет ни покупателя ни продавца.
При этом #Лукойл уже пошли распродавать перед дивидендной отсечкой.
Такой повтор T-банка. Трейдеры не хотят ждать дивиденд, тем более в Лукойле он больше.
Из всего остального можно выделить :
🔺#Роснефть 👉 уронили и вернули на место. В ней дивиденд - рыба с икрой 😁. Ронять не стоит.
🔺#Полюс 👉 гэп на размер дивиденда + сегодня еще припало #золото и опять стало интересно для покупок.

Западные газеты пишут, что сегодня ночью может быть еще один удар Орешником.
По этому поводу интересная концепция принятия решений.
На самом деле может и не полететь, ибо уже показали и кому надо уже поняли, что это такое.

Главное, что подготовка к переговорам идет полным ходом.
Уже считается, что 2025 год будет годом переговоров по Украине.
Правда Трамп, вроде как честно признался, что за 24 часа этот конфликт не остановить.
Но желание начать процесс остановки конфликта имеется.
Это видно по внешнеполитическим движениям и обмена взаимными ударами.

По итогу вопрос, что будет с санкциями 🤔?

Читатели пишут про дивиденды в #Татнефть - да-да, все где внутри дивиденды, на нашем рынке выглядит весьма устойчиво 👍.
Татнефть сегодня в хорошем плюсе после вчерашней распродажи. Больше +2%.

Западные газеты зря наводили суету - прилетел не Орешник, а БПЛА со стороны Украины.
Самая лучшая цель для Орешника это газовые хранилища не территории Украины.
Эффект будет потрясающий. Действительно сравнимый с применением ЯО.
А вот бить по пустым бункерам большого эффекта не будет.
Но пока такой задачи не стоит 👉 Эрдогану никто шанса становится полноценным хабом для газа Европы не дает. Хотя по сути это не хаб, а перепродажа и микс транзитного газа от разных стран, плюс хорошая наценка.

Пока трек переговоров нужен больше Трампу 👉 мужик обещал - мужик сделал. Пишут о перемирии в момент инаугурации Трампа в январе. Но в это верится с трудом. Начать хотя бы процесс прямых переговоров, уже подвижка.
Поэтому наш рынок, на всю эту позитивную повестку особо не реагирует.

У сторон разный подход к переговорам.
У Европы это сценарий Кореи - остановить и заморозить.
У России сценарий полноценного договора в стиле Стамбула-2022.
И в обоих сценариях санкции уходят на второй план.

Заканчивается 2024 года и нужно сделать определенные действия в том числе с финансами.
Всякий НДФЛ и прочие завлекательные вещи от государства - в частности понять, нужно ли принимать участие в Программе Долгосрочных Сбережений ( ПДС ) или нет.
Поэтому завтра я подготовлю на эту тему серию постов.
Что я думаю по этому поводу.
Картинка уже старая - софинансирование продлили до 10 лет вместо 3 лет.
Если кратко - не все так красиво 😳.
Для каждого это индивидуальный выбор.

Трейдеры целый день будут торговать в прямом эфире.

Покажут ВСЕ свои сделки, обьяснят на каких уровнях лучше входить и когда продавать, чтобы вы смогли повторить.

Бесплатно только 50 мест для входа, дальше пост будет удален!

Если кому интересно, заходите.👇

https://t.iss.one/+7oDYRlsq-5Y2ODhi

ПДС это по сути реинкарнация накопительной пенсии, которая кстати осталась и никуда не делась, просто перестали поступать обязательные взносы на эту часть трудовой пенсии. Все что было накоплено раньше, осталось или в НПФ или в УК под СФР ( бывший ПФР ). Можно даже было перечислять добровольные взносы и получать от государства до 12000 рублей на софинансирование - эта фишка как раз заканчивается в 2024 году.
Но государство решило, что надо как-то разнообразить жизнь и сделало программу ПДС, схожую с накопительной пенсией.

Теперь главное 👉 выгодоприобретателем этой программы являются НПФ ( негосударственные пенсионные фонды ) именно для них и была создана ПДС. Ну как бы и для граждан России, но гражданам России это программа не очень выгодна. Ну еще тем, кто получит длинные деньги от НПФ.

Почему так ?
По одной простой причине - НПФ имеют весьма низкую доходность 😳.
Деньги они зарабатывать так и не научились.
Это хорошо видно по аналитике самого Банка России.
Страница на сайте ЦБ 👉 https://cbr.ru/analytics/RSCI/activity_npf/
Перейти надо в раздел доходность НПФ.
Последний обзор за 9 месяцев 2024 года 👉 https://cbr.ru/analytics/RSCI/activity_npf/dokhodnost-npf-3-24/
Листайте до конца, до графика Накопленная доходность НПФ с начала 2017 года в сравнении с инфляцией и сбалансированным индексом пенсионных накоплений, %
Главный для нас график это накопленная доходность ПР ( Пенсионных резервов ) - именно туда и поступают средства ПДС.
Для сравнения инфляция и доходность индекса RUPMI, который считает сама Мосбиржа, специально для НПФ и УК СФР. По сути уже готовый портфель для инвестора или НПФ.
Но НПФ эту тему игнорирует. Придумывает что-то свое.
Если отмотать по годам, то можно найти и подобные графики и за более ранние периоды.
Текущий график доходности в ПР НПФ - чуть лучше инфляции.
Картинка к этому посту, чей то расчет доходности пенсионных накоплений ( то что накопительная пенсия ) и инфляции. У пенсионных резервов (ПР) доходность чуть лучше.
Самые верные данные это у Банка России в их аналитике😉.

Но инвестирование в инфляцию это покупка ОФЗ-ИН, где доходность инфляция + 2%. Может быть точно лучше, чем просто что-то придумывать с портфелем.
В условиях текущей ДКП ОФЗ-ИН уже точно не айс 😳. Но это вот так карты легли 😁.Ситуация из ряда вон выходящая - ставка упадет и надо будет переходить в ОФЗ-ИН.

По сути все активы НПФ аккумулируются в нескольких крупных фондах 👉 ВТБ, Cбербанка, Газфонд, Благосостояние.

И главное - ПДС попадает в ПР ( Пенсионные резервы ), где больше возможностей по инвестированию, чем в ПН ( Пенсионные накопления - накопительная пенсия ). Где-то НПФ ПР может инвестировать самостоятельно, игнорируя УК, как в ПН.

Если интересно, вот список объектов инвестирования , куда размещаются средства ПДС 👉 это ссылка на сайт НПФ Сбербанка, там все расписано то, где пенсионные резервы. Если интересно. Список вполне рабочий и получить с ним доходность точно можно.
До 80% активов можно купить валюты и до 70% вложить в ПИФы ( правда не более 15% в один фонд ). То есть вполне накупить золота через ПИФы, на остатки купить валютных облигаций или валюты на депозите и сидеть.

Ну ок, с доходностью точно не айс - а если плюсы у ПДС.
Вот явно прямые плюсы плюсами ?
Есть но об этом позже.
Продолжение следует.

Продолжаем про #ПДС.
Какие плюсы ....
Главный плюс это ваши личные сбережения на которые невозможно наложить арест кредиторов, нет возможности конфискации и они не делятся при разводе.
Но только до момента получение денег из ПДС - то есть иммунитет на взыскания действует исключительно в период накопления.

Остальное уже завлекающие плюшки от государства - главное из которых это софинанирование до 36000 рублей, и далее льготы по НДФЛ - налоговый вычет на взносы в ПДС , отсутствие налога на доходы от инвестирования ( такой привет НДФЛ с %% с депозитов ).

Еще один плюс - большая страховка, чем в банке - до 2,8 млн. рублей.

Пожалуй все. И самое вкусное это софинансирование 😉.
Про это дальше.