Указ Президента от 28.02.2022 дает право банкам открывать счета физическим лицам без личного присутствия (но с условиями).
Напомним, что тот самый 115-ФЗ обязывает физическое лицо (либо его представителя) лично присутствовать при открытии первого счета в банке, либо такие действия можно выполнить с помощью биометрической идентификации.
В сегодняшнем Указе появляется новая возможность.
Гражданин может обратиться в свой банк и осуществить перевод собственных средств в иной банк, даже не имея там счета. Его обслуживающий банк сам должен будет передать все необходимые документы в другой банк.
Но, как обычно, есть «но». Порядок взаимодействия должны определить банки между собой. Т.е., человек не может сделать перевод в любой банк, а только в тот, с которым у его банка есть договоренность о передаче персональных данных.
Чего-то нам кажется, что эта услуга не найдет восторженных откликов в банках. Ведь помимо технических сложностей, есть риски оттока ликвидности.
@tot115fz
Напомним, что тот самый 115-ФЗ обязывает физическое лицо (либо его представителя) лично присутствовать при открытии первого счета в банке, либо такие действия можно выполнить с помощью биометрической идентификации.
В сегодняшнем Указе появляется новая возможность.
Гражданин может обратиться в свой банк и осуществить перевод собственных средств в иной банк, даже не имея там счета. Его обслуживающий банк сам должен будет передать все необходимые документы в другой банк.
Но, как обычно, есть «но». Порядок взаимодействия должны определить банки между собой. Т.е., человек не может сделать перевод в любой банк, а только в тот, с которым у его банка есть договоренность о передаче персональных данных.
Чего-то нам кажется, что эта услуга не найдет восторженных откликов в банках. Ведь помимо технических сложностей, есть риски оттока ликвидности.
@tot115fz
Портал РосФинМониторинга атакован хакерами.
Сейчас фин разведка собирает со всех подотчетных ведомств IP адреса.
Будет выделять персональный доступ.
Вся отчетность и взаимодействие с РоФином идет через личный кабинет на сайте.
@tot115fz
Сейчас фин разведка собирает со всех подотчетных ведомств IP адреса.
Будет выделять персональный доступ.
Вся отчетность и взаимодействие с РоФином идет через личный кабинет на сайте.
@tot115fz
⚡️Инсайд дня
ЦБ готовит запрет на платежи нерезидентов со счетов российских банков за границу.
По слухам, в число запретных стран попадут все, кто ввел против РФ санкции.
@tot115fz
ЦБ готовит запрет на платежи нерезидентов со счетов российских банков за границу.
По слухам, в число запретных стран попадут все, кто ввел против РФ санкции.
@tot115fz
Вчера (01.03.2022) вступили в силу изменения в тот самый 115-ФЗ.
1⃣ Банки получили право сообщать в Фин Разведку на подозрительные действия клиента и на подозрительную совокупность операций клиента.
Ранее банки имели возможность проинформировать РосФин только об операции клиента.
Банки вряд ли будут пользоваться этим инструментов из-за очень сложной структуры отчетности. Ранее мы уже высказывались на эту тему >>
2⃣ В составе сведений о подозрительной операции банки будут сообщать в РосФинМониторинг данные о бенефициарных владельцах клиента-юридического лица.
Ранее банки включали в состав сообщения о подозрительной операции сведения об участниках платежа и данные на представителя клиента.
Т.е., если клиент-юридическое лицо совершит сомнительную операцию (по мнению банка), то в фин разведку пойдут сведения о самом клиенте, его представителе и бенефициарном владельце (обычно это лицо с долей владения более 25%).
@tot115fz
1⃣ Банки получили право сообщать в Фин Разведку на подозрительные действия клиента и на подозрительную совокупность операций клиента.
Ранее банки имели возможность проинформировать РосФин только об операции клиента.
Банки вряд ли будут пользоваться этим инструментов из-за очень сложной структуры отчетности. Ранее мы уже высказывались на эту тему >>
2⃣ В составе сведений о подозрительной операции банки будут сообщать в РосФинМониторинг данные о бенефициарных владельцах клиента-юридического лица.
Ранее банки включали в состав сообщения о подозрительной операции сведения об участниках платежа и данные на представителя клиента.
Т.е., если клиент-юридическое лицо совершит сомнительную операцию (по мнению банка), то в фин разведку пойдут сведения о самом клиенте, его представителе и бенефициарном владельце (обычно это лицо с долей владения более 25%).
@tot115fz
Новые запреты от ЦБ для иностранцев. Вчера банки получили соответствующее предписание.
С 1 марта по 31 марта запрещено:
1⃣ Нерезиденты (юр лица и физ лица) из стран, которые ввели против нас санкции, не могут осуществлять любые платежи из РФ за границу через свои счета, открытые в банках РФ.
2⃣ Физ лица из стран, которые ввели против РФ санкции, не могут делать переводы без открытия счета за границу. Это касается систем переводов вроде Золотой короны, Western Union и пр.
3⃣ Физические лица – нерезиденты из стран, которые НЕ ВВЕЛИ против РФ санкции, могут переводить деньги без открытия счета по системам переводов, но с лимитом 5 000 Долл в месяц. Накопительный итог будут считать сами системы, у себя внутри будут установлены лимиты, технически это уже реализовано (подтвердили источники из нескольких систем).
@tot115fz
С 1 марта по 31 марта запрещено:
1⃣ Нерезиденты (юр лица и физ лица) из стран, которые ввели против нас санкции, не могут осуществлять любые платежи из РФ за границу через свои счета, открытые в банках РФ.
2⃣ Физ лица из стран, которые ввели против РФ санкции, не могут делать переводы без открытия счета за границу. Это касается систем переводов вроде Золотой короны, Western Union и пр.
3⃣ Физические лица – нерезиденты из стран, которые НЕ ВВЕЛИ против РФ санкции, могут переводить деньги без открытия счета по системам переводов, но с лимитом 5 000 Долл в месяц. Накопительный итог будут считать сами системы, у себя внутри будут установлены лимиты, технически это уже реализовано (подтвердили источники из нескольких систем).
@tot115fz
Во втором чтении принят законопроект о штрафах для бизнеса за отмывание денег или иного имущества.
Закон вступит в силу через 180 дней после опубликования.
Если должностным лицом органа управления юридического лица умышленно в оборот были пущены денежные средства или имущество, полученное нелегально, то такая компания получит штраф в трехкратном размере суммы нарушения (с конфискацией).
Но есть и послабление, если компания способствовала расследованию и сдала всех сообщников и схемы, то юридическое лицо может быть освобождено от ответственности.
Закон разрабатывался очень давно и был внесен в думу в июне прошлого года. Однако сейчас нет сомнений, что будет принят в течении нескольких дней.
@tot115fz
Закон вступит в силу через 180 дней после опубликования.
Если должностным лицом органа управления юридического лица умышленно в оборот были пущены денежные средства или имущество, полученное нелегально, то такая компания получит штраф в трехкратном размере суммы нарушения (с конфискацией).
Но есть и послабление, если компания способствовала расследованию и сдала всех сообщников и схемы, то юридическое лицо может быть освобождено от ответственности.
Закон разрабатывался очень давно и был внесен в думу в июне прошлого года. Однако сейчас нет сомнений, что будет принят в течении нескольких дней.
@tot115fz
Есть информация, что скоро грядут проверки так называем серийных обменщиков валюты.
Это такие лица, которые ходят по банкам и часто меняют валюту.
Первыми под проверку попадут банки. Будут выяснять как банк применял меры по тому самому 115-ФЗ в части выяснения источников происхождения наличных у клиента.
Природа серийного менялы такова, что он с одними и теме же документами может обойти с десяток банков.
В каждом отдельном случае вроде все хорошо, но если все данные свести...
У РосФинМониторинга есть информация о всех обменных операциях свыше 600 тыс рублей, на которые сообщают банки в исполнение того самого 115-ФЗ.
Плюс банки ведут реестры обменных операций, которые доступны ЦБ.
Так что выявить таких лиц не составит особого труда.
Одновременно будут проверять все снятия наличных со счетов на предмет схематоза и обналички.
Проверка будет масштабная с привлечением не только РосФина и ЦБ, но и правоохранительных органов.
В первую очередь проверка будет направлена на поиск нелегальных обменных пунктов валюты.
Банкирам советуем подготовиться заранее и обеспечить наличие подтверждающих документов по всем крупным операциям с наличными.
@tot115fz
Это такие лица, которые ходят по банкам и часто меняют валюту.
Первыми под проверку попадут банки. Будут выяснять как банк применял меры по тому самому 115-ФЗ в части выяснения источников происхождения наличных у клиента.
Природа серийного менялы такова, что он с одними и теме же документами может обойти с десяток банков.
В каждом отдельном случае вроде все хорошо, но если все данные свести...
У РосФинМониторинга есть информация о всех обменных операциях свыше 600 тыс рублей, на которые сообщают банки в исполнение того самого 115-ФЗ.
Плюс банки ведут реестры обменных операций, которые доступны ЦБ.
Так что выявить таких лиц не составит особого труда.
Одновременно будут проверять все снятия наличных со счетов на предмет схематоза и обналички.
Проверка будет масштабная с привлечением не только РосФина и ЦБ, но и правоохранительных органов.
В первую очередь проверка будет направлена на поиск нелегальных обменных пунктов валюты.
Банкирам советуем подготовиться заранее и обеспечить наличие подтверждающих документов по всем крупным операциям с наличными.
@tot115fz
Служба финансовой разведки Нидерландов (FIOD) в ходе оперативных мероприятий изъяла у преступников криптовалюту (Биткойн и Эфириум) на рекордную для страны сумму 25 млн ЕВРО.
Указанная сумма в три раза превышает сумму денежных средств,
конфискованных за весь 2020 год, а впервые в стране криптовалюта была конфискована в 2013 году.
По информации Государственной прокуратуры Нидерландов,
криптовалюта в настоящее время используется преступниками не только в целях отмывания средств, полученных в результате совершения кибератак в сети Интернет, но и для оперативного перемещения в другие страны денежных средств, полученных в результате совершения таких преступлений, как торговля наркотическими средствами, торговля людьми, мошенничество и нарушения налогового законодательства.
@tot115fz
Указанная сумма в три раза превышает сумму денежных средств,
конфискованных за весь 2020 год, а впервые в стране криптовалюта была конфискована в 2013 году.
По информации Государственной прокуратуры Нидерландов,
криптовалюта в настоящее время используется преступниками не только в целях отмывания средств, полученных в результате совершения кибератак в сети Интернет, но и для оперативного перемещения в другие страны денежных средств, полученных в результате совершения таких преступлений, как торговля наркотическими средствами, торговля людьми, мошенничество и нарушения налогового законодательства.
@tot115fz
Несмотря на все санкции, послаблений в части того самого 115-ФЗ не будет.
Обязательно проверяйте своих контрагентов.
Даже если у вас все хорошо, из-за платежа на сомнительного контрагента сами можете попасть в черный список.
Вот история от моего знакомого.
Строительная фирма, понятно, что нужен кэш. Сам того не зная, заплатил он на компанию с заблокированным счетом.
Обнальщики специально накачивали счет, чтобы прибегнуть к проверенному способу - вывести деньги через исполнительный лист.
В итоге, в черный список попал и контрагент и компания моего знакомого, как участик схемы по обналу через исполнительный лист.
Теперь у него проблемы, на него не дают платить банки, обслуживающие его заказчиков-застройщиков.
Результат необдуманного поступка - он лишился самых жирных клиентов.
Наши друзья из @check115fz помогают за скромную плату проверить компанию.
Пишите их боту @check115fz_bot, вам проверят контрагента по всем черным спискам.
Сервис работает уже много лет, самая актульная информация.
Редакция канала "Тот самый 115-ФЗ" лично рекомендует.
Обязательно проверяйте своих контрагентов.
Даже если у вас все хорошо, из-за платежа на сомнительного контрагента сами можете попасть в черный список.
Вот история от моего знакомого.
Строительная фирма, понятно, что нужен кэш. Сам того не зная, заплатил он на компанию с заблокированным счетом.
Обнальщики специально накачивали счет, чтобы прибегнуть к проверенному способу - вывести деньги через исполнительный лист.
В итоге, в черный список попал и контрагент и компания моего знакомого, как участик схемы по обналу через исполнительный лист.
Теперь у него проблемы, на него не дают платить банки, обслуживающие его заказчиков-застройщиков.
Результат необдуманного поступка - он лишился самых жирных клиентов.
Наши друзья из @check115fz помогают за скромную плату проверить компанию.
Пишите их боту @check115fz_bot, вам проверят контрагента по всем черным спискам.
Сервис работает уже много лет, самая актульная информация.
Редакция канала "Тот самый 115-ФЗ" лично рекомендует.
ЦБ грозит банкам, что будет жестко проверять обоснованность выдачи наличной валюты (следует из нового предписания Банка России).
Проверяющие из ЦБ будут выезжать в банки, подключаться к их системам и проверять выписки граждан на предмет обоснованности выдачи наличной валюты.
Естественно банкам придется пояснять за тот самый 115-ФЗ, как они проверяли источники происхождения денежных средств у клиентов.
@tot115fz
Проверяющие из ЦБ будут выезжать в банки, подключаться к их системам и проверять выписки граждан на предмет обоснованности выдачи наличной валюты.
Естественно банкам придется пояснять за тот самый 115-ФЗ, как они проверяли источники происхождения денежных средств у клиентов.
@tot115fz
В Англии вводят новый налог на борьбу с отмыванием денег.
Для британских организаций, субъектов исполнения их противолегализационного законодательства, чей ежегодный доход превышает 10,2 млн фунтов стерлингов, будет установлен новый налог на борьбу с отмыванием доходов.
Размер налога составит:
✔️ от 5 до 15 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом от 10,2 млн до 36 млн фунтов стерлингов;
✔️ от 30 до 50 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом от 36 млн до 1 млрд фунтов стерлингов
✔️ от 50 до 250 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом, превышающим 1 млрд фунтов стерлингов.
@tot115fz
Для британских организаций, субъектов исполнения их противолегализационного законодательства, чей ежегодный доход превышает 10,2 млн фунтов стерлингов, будет установлен новый налог на борьбу с отмыванием доходов.
Размер налога составит:
✔️ от 5 до 15 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом от 10,2 млн до 36 млн фунтов стерлингов;
✔️ от 30 до 50 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом от 36 млн до 1 млрд фунтов стерлингов
✔️ от 50 до 250 тыс. фунтов стерлингов для юридических лиц с ежегодным доходом, превышающим 1 млрд фунтов стерлингов.
@tot115fz
ЦБ своим письмом разрешил банкам нарушать тот самый 115-ФЗ, принимая на обслуживание граждан ЛНР и ДНР с просроченными паспортами и без документов, подтверждающих право пребывания РФ.
@tot115fz
@tot115fz
Сегодня стартует очередной, четвертый этап амнистии капиталов.
В отличии от предыдущих трех этапов, добавляется возможность легализовать наличные денежные средства. Такая возможность будет предоставлена до 28.02.2023г.
Обязательным условием амнистии будет внесение наличных на счет в банке.
Однако, тот самый 115-ФЗ обязывает банки выяснять источник происхождения наличных средств.
Что делать, если банк запросит такой источник?
Достаточно предоставить декларацию (с отметкой о принятии) и письменные пояснения, что данные средства вносятся в рамках исполнения Закона № 48-ФЗ от 09.03.2022 г.
@tot115fz
В отличии от предыдущих трех этапов, добавляется возможность легализовать наличные денежные средства. Такая возможность будет предоставлена до 28.02.2023г.
Обязательным условием амнистии будет внесение наличных на счет в банке.
Однако, тот самый 115-ФЗ обязывает банки выяснять источник происхождения наличных средств.
Что делать, если банк запросит такой источник?
Достаточно предоставить декларацию (с отметкой о принятии) и письменные пояснения, что данные средства вносятся в рамках исполнения Закона № 48-ФЗ от 09.03.2022 г.
@tot115fz
В свете последних событий, решили реанимировать наш канал на ЯндексДзен
https://zen.yandex.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416
Основной материал будет выходить здесь, в Telegram.
На Дзен пока будем зеркалить посты.
В будущем, возможно что-то эксклюзивно там делать будем.
В общем, подписывайтесь, друзья, чтобы оставаться на связи.
https://zen.yandex.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416
Основной материал будет выходить здесь, в Telegram.
На Дзен пока будем зеркалить посты.
В будущем, возможно что-то эксклюзивно там делать будем.
В общем, подписывайтесь, друзья, чтобы оставаться на связи.
В ОАЭ с помощью подделки биометрических данных украли с банковских счетов 35 млн Долл США.
В январе 2020 года преступная группа в составе 17 человек, используя технологию клонирования речи и изменения голоса, дистанционно обратилась в эмиратский банк, представившись одним из его крупных клиентов.
Дополнительно предоставив поддельные расчетные и иные документы, имитирующие проведение законной коммерческой сделки, преступники убедили сотрудника банка перевести 35 млн долларов США на указанные в документах мошенниками счета, с которых в дальнейшем денежные средства были перенаправлены на многочисленные банковские счета, открытые в различных странах мира.
Часть средств заморожена в американском банке (Centennial Bank), где были открыты два счета, на которые в итоге аккумулировались денежные средства на сумму порядка 400 тыс. долларов США.
Прокуратура Дубая проводит расследование в отношении множественных случаев отмывания денег, связанных с указанной схемой.
@tot115fz
В январе 2020 года преступная группа в составе 17 человек, используя технологию клонирования речи и изменения голоса, дистанционно обратилась в эмиратский банк, представившись одним из его крупных клиентов.
Дополнительно предоставив поддельные расчетные и иные документы, имитирующие проведение законной коммерческой сделки, преступники убедили сотрудника банка перевести 35 млн долларов США на указанные в документах мошенниками счета, с которых в дальнейшем денежные средства были перенаправлены на многочисленные банковские счета, открытые в различных странах мира.
Часть средств заморожена в американском банке (Centennial Bank), где были открыты два счета, на которые в итоге аккумулировались денежные средства на сумму порядка 400 тыс. долларов США.
Прокуратура Дубая проводит расследование в отношении множественных случаев отмывания денег, связанных с указанной схемой.
@tot115fz
Тот самый 115-ФЗ pinned «Несмотря на все санкции, послаблений в части того самого 115-ФЗ не будет. Обязательно проверяйте своих контрагентов. Даже если у вас все хорошо, из-за платежа на сомнительного контрагента сами можете попасть в черный список. Вот история от моего знакомого.…»
Сайт РосФинМониторинга перестал работать в Крыму.
Коллеги пишут, что не могут зайти на сайт РосФина из Крыма.
Получается иногда только через мобильный интернет с помощью VPN.
Это на самом деле большая проблема, ведь вся отчетность поднадзорных организаций осуществляется исключительно через личный кабинет на сайте.
Дело в том, что сейчас МинЦифры фильтрует зарубежный трафик на сайты гос ведомств, чтобы уберечь их от многочисленных хакерских атак.
Из-за этого и все проблемы.
Коллегам рекомендуем обратиться в тех поддержку РосФина с указанием IP адреса, с которого планируется выход в личный кабинет.
@tot115fz
Коллеги пишут, что не могут зайти на сайт РосФина из Крыма.
Получается иногда только через мобильный интернет с помощью VPN.
Это на самом деле большая проблема, ведь вся отчетность поднадзорных организаций осуществляется исключительно через личный кабинет на сайте.
Дело в том, что сейчас МинЦифры фильтрует зарубежный трафик на сайты гос ведомств, чтобы уберечь их от многочисленных хакерских атак.
Из-за этого и все проблемы.
Коллегам рекомендуем обратиться в тех поддержку РосФина с указанием IP адреса, с которого планируется выход в личный кабинет.
@tot115fz