Банки будут отменять комиссии за переводы в другие финорганизации

Крупнейшие банки начали увеличивать лимиты переводов без комиссий через СБП. По нынешним правилам россияне могут бесплатно отправить по СБП до 100 тыс. рублей в месяц в любую финорганизацию. При операциях выше этой суммы придется отдать не более 0,5% от транзакции (максимум 1,5 тыс. рублей). Точную комиссию устанавливает каждая кредитная организация самостоятельно.

Но несколько кредитных организаций улучшили условия. Например, в Альфа Банке разрешили бесплатно перечислять любую сумму в другой банк через СБП премиум-клиентам. В службе поддержки финорганизации подтвердили, что за такие операции комиссии не будет. Ограничение ввели только на одну операцию — не более 1 млн рублей.

В ВТБ также установили повышенный среднемесячный лимит в 1 млн по перечислениям через СБП для некоторых зарплатных клиентов. А в банке «Дом.рф» разрешили в пределах этой же суммы бесплатно отправлять по СБП деньги в другие кредитные организации всем пользователям.

Как объясняют эксперты, отмена комиссий за переводы объясняется стремлением банков удержать клиентов на фоне существенно возросших ставок по депозитам и активного притока средств.

#россия #общество #финансы

У кого будет тоньше: Т-Банк выпустил первый в мире супертонкий платёжный стикер

Российские банки всерьёз решили устроить соревнования по миниатюрности: в тренде сегодня меряться толщиной стикера, а также скоростью их запуска. На прошлой неделе про намерения запустить такие же стикеры рассказали сразу Альфа и Сбер (как будто что-то знали), но Т-Банк решил обойтись без громких анонсов и перейти сразу к выдаче стикеров.

На этой неделе Т-Банк начал выдачу ультратонкого платежного стикера: он в два раза тоньше обычной банковской карты и легко помещается под чехлом телефона. Расплачиваться стикером так же, как смартфоном с NFC: нужно просто приложить телефон к терминалу – и готово. Оформить новинку в Т-Банк можно уже с 14 октября — без предзаказа.

#россия #банки #платежи #финансы #технологии

🔒 ВТБ: 71% россиян используют определитель номера для защиты от мошенников

У 71% россиян подключён один или несколько сервисов для определения номера и защиты от спам-звонков – следует из исследования, которое ВТБ провёл к форуму высоких финансовых технологий FINOPOLIS 2024.

При этом только 22% опрошенных уверены, что определитель номера поможет заблокировать мошенничейские звонки. Больше половины пользователей (58%) считают, что такие сервисы лишь частично защищают от мошенников, а 20% уверены, что необходимо ещё и проявлять дополнительную бдительность.

#россия #банки #платежи #финансы #технологии

Санкции нипочём: российские эквайер-технологии опережают мировую финтех-отрасль

В то время, когда зарубежные эксперты говорят о технологическом отставании России в условиях действующих второй год санкций, отечественная финансово-технологическая отрасль показывает впечатляющие результаты. Сбербанк вплотную приблизился к вершине мирового рейтинга эквайеров (обслуживающих безналичные расчёты между держателем карты и банком-эмитентом), заняв второе место по количеству обработанных транзакций. Такие данные представило ведущее мировое издание в сфере платёжных систем — Nilson Report.

Согласно цифрам издания, в 2023 году Сбербанк обработал 47,03 млрд транзакций, что составляет 9,1% мирового рынка. Банк продемонстрировал самый динамичный рост среди всех участников рейтинга и практически догнал лидера — американский JPMorgan Chase, отстав от него на доли процента. Третью и четвертую строчки заняли Worldpay и Fiserv. Успех России стал возможен благодаря передовым технологическим и инновационным решениям Сбера, которые доказали свою эффективность и конкурентоспособность на международной арене. Российская финтех-отрасль способна не только противостоять давлению, но и опережать глобальные тренды, даже в условиях давления.

Второе место в мировом рейтинге эквайеров — знаковое событие для всего российского бизнеса. Оно подтверждает, что Россия способна создавать инновационные продукты мирового уровня, даже в условиях беспрецедентных санкций.

#россия #мир #экономика #финансы

ЦБ РФ повысил ключевую ставку до рекордных 21%

Совет директоров Банка России поднял ключевую ставку сразу на 200 базисных пунктов (б.п.)— до 21% годовых. Повышение объяснили тем, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза Банка России.

Как отмечают представители ЦБ, требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания. Последний раз на 200 б.п. ЦБ поднимал ставку в июле – с 16 до 18% годовых.  

Согласно прогнозам, годовая инфляция снизится до 4,5–5,0% в 2025 году, 4,0% в 2026 году «и будет находиться на цели в дальнейшем».

Предыдущая рекордная отметка — 20% — была достигнута в феврале 2022 года, после начала военной операции и заморозки золотовалютных резервов ЦБ за рубежом. Но уже весной того года Банк России перешел к постепенному смягчению денежно-кредитной политики. Следующее заседание совета директоров ЦБ по ставке пройдет 20 декабря.

#россия #экономика #финансы

Российские подростки попробуют себя в роли инвесторов уже с 14 лет

Навыки финансовой грамотности будут развивать у российской молодёжи с юных лет: инструмент «Сберинвестиции» открывает доступ к фондовому рынку для подростков, которым исполнилось 14 лет. Юные инвесторы смогут самостоятельно покупать и продавать акции и облигации, но только с разрешения родителей. Для этого взрослым нужно будет дать свое согласие на совершение операций в приложении.

Чтобы подростки не рисковали большими суммами, на брокерском счете будет установлен лимит — пополнить его можно будет не больше, чем на 25 тысяч рублей в год. Молодым людям также будут недоступны самые рискованные инструменты фондового рынка. Открыть брокерский счет и управлять им можно будет через приложение «Сберинвестиции».

Воспитанием финансовой грамотности у молодёжи занимаются и в других сервисах: брокерский счёт на имя ребёнка с согласия родителей можно открыть в компании «Финам». Правда, выбор инструментов для юных инвесторов там пока ограничен — подросткам доступны только самые надёжные и понятные варианты. Запустили брокерские счета для подростков и в «Тинькофф Инвестициях», сервис работает в тестовом режиме. В этом банке максимальная сумма, которой подросток сможет распоряжаться на бирже — 10 тысяч рублей в год.

#россия #экономика #финансы #безопасность

Госдума продлила срок выплаты накопительной пенсии: что это значит для россиян?

В середине октября Госдума РФ приняла в I чтении законопроект об увеличении ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии до 22,5 лет. Это означает, что граждане будут получать меньшую сумму ежемесячных выплат, однако у них появится больше возможностей управлять своими накоплениями.

СМИ приводят мнение эксперта «СберНПФ» Аллы Пальшиной — она разъяснила, что россияне могут перевести средства накопительной пенсии в программу долгосрочных сбережений (ПДС). Преимущества программы — возможность выбрать срок выплаты для женщин в возрасте с 55 лет и мужчин в возрасте с 60 лет, а также через 15 лет участия в ПДС — когда будет можно забрать всю сумму накоплений целиком. Средства на счёте программы долгосрочных сбережений можно в любое время использовать на лечение или в других экстренных ситуациях. Ещё одна экстренная ситуация – потеря кормильца.

В ПДС также предусмотрено государственное софинансирование и налоговый вычет: в течение 10 лет после вступления в программу участник может получить дополнительно до 36000 рублей в год, а также — вернуть часть уплаченного налога (до 52000 рублей в год при ставке 13%, при ставке в 15% - до 60000 рублей в год). Самый простой вариант — переводить средства в ПДС в том же фонде, где россиянин уже имеет накопительную пенсию, для этого, как говорит эксперт, достаточно заключить договор и подать заявление. При переводе между фондами будет чуть сложнее, увеличится объем «бумажной» работы.

Будущему пенсионеру важно понимать, что средства накопительной пенсии сейчас в государстве не пополняются и растут только за счет инвестиционного дохода. Выплата накопительной пенсии будет распределяться на весь срок, независимо от его продолжительности. Всю сумму могут получить только те, у кого остаток на счете меньше 350 856 рублей. Поэтому перевод денег в ПДС сейчас — наиболее рациональный выход, когда не нужно дожидаться годами стандартных выплат.

#экономика #финансы #общество #пенсия