Децентрализованные финансы (DeFi)

DeFi (decentralized finance) — обобщающее название различных финансовых приложений, основанных на блокчейне и криптовалютах и направленных на создание альтернативной финансовой системы без посредников.

При создании любых DeFi-приложений копии истории совершения транзакций сохраняется у равноправных участников сообщества и, следовательно, не контролируются централизованным источником, поэтому не могут быть изменены или фальсифицированы.

С точки зрения функционала приложения DeFi предлагают весь набор традиционных финансовых инструментов, но часто обещают более высокую доходность за счет отсутствия финансовых посредников.

Доступ не ограничен — воспользоваться возможностями DeFi могут все, в том числе и люди, которым недоступны ресурсы традиционной банковской системы.

Индустрия DeFi достаточно молода и объем средств в финансовых приложениях быстро меняется под воздействием различных факторов. Например, кризис ликвидности в крупной DeFi-экосистеме Terra весной 2022 года привел к значительному оттоку из DeFi — объем средств, заблокированных активов (TVL, total value locked) снизился с $250 млрд. до $76 млрд., но такое в сетях DeFi случалось и раньше.

Отслеживать размер TVL в DeFi можно, например, через платформу DeFi Llama. Аналитическое агентство Messari в своем исследовании DeFi утверждает, что “экономика пользователей” в противоположность традиционной “экономике институтов” вырастет к 2030 году “на порядки”.

💎Скоро полноценный DeFi-сектор появится и на TON. И STON.fi планирует стать его неотъемлемым компонентом.

#stonacademy

🥌Бриджи, Wrapped Bitcoin (wBTC), Wrapped ETH (wETH) и другие wrapped-токены - зачем они нужны?

🗿Wrapped-токены — это криптовалюты, выпущенные на блокчейнах, отличных от блокчейнов базовых монет. Например, Wrapped Bitcoin (wBTC) — это аналог Bitcoin на других блокчейнах, например, Ethereum.

🗿Зачем это нужно? В случае с wBTC, чтобы владельцы биткоинов могли зарабатывать в финансовых приложениях, построенных на Ethereum, без необходимости обменивать биткоин на токены стандарта Ethereum.

🗿В обычной ситуации токены, выпущенные на одном блокчейне, не могут быть переведены на другой блокчейн. Wrapped-токены открывают для держателей криптовалют возможности кроссчейна — совершения обменных и прочих операций между блокчейнами.

🗿Для создания wrapped-токенов нужен кастодиал, который примет на хранение BTC пользователя и создаст для него аналогичную по стоимости wrapped-ликвидность, а при обратном обмене - уничтожит wrapped токены, чтобы не было ситуации, когда новые токены появляются “из ниоткуда”.

🗿В роли кастодиала в DeFi могут выступать Decentralized Autonomous Organization (DAO) или, например, смарт-контракты бриджей.

#stonacademy

🥌Роль оракулов в DeFi

Оракул — это софт, который находит и подтверждает данные из внешнего мира (офчейн) и передает их в смарт-контракты на блокчейне (ончейн).

Самый наглядный пример применения оракула — передача в смарт-контракт, управляющий пулом ликвидности, информации о цене криптовалют, входящих в этот пул, от бирж или ценовых агрегаторов. В общем случае оракул — это любой сервис, способный передавать в блокчейн данные, которых в нем нет.

🗿Оракулы могут быть централизованными (управляются одной организацией) или децентрализованными (управляются DAO): первые считаются более уязвимыми из-за риска предоставления субъективной информации (т.е. информации, где существует риск подлога); вторые — более надежны, поскольку формируют так называемые trustless-результаты, анализируя информацию, полученную из множества источников.

По типу передачи информации оракулы делятся на входящие (передающие данные в блокчейн) и исходящие (передающие данные из блокчейна в офчейн). По способу сбора данных оракулы могут быть программными (подключены по API к цифровым источникам данных) и аппаратными (подключены любым способом к источникам физических данных — видеокамерам, датчикам движения, температуры или RFID).

🗿Поскольку система DeFi построена на использовании самоисполняемых смарт-контрактов без посредников, то ее функционирование без оракулов практически невозможно. В начале формирования DeFi оракулы были подвержены высокому риску хакерских атак для манипулирования данными. По мере развития DeFi и роста числа оракулов находящихся под управлением DAO эти риски минимизируются.

#stonacademy

🥌Межсетевой децентрализованный обмен (CDEX) - что это?

Межсетевой децентрализованный обмен (CDEX) позволяет обменивать на одной платформе токены, выпущенные на разных блокчейнах, способом DeFi, то есть без участия третьей стороны, которая может повлиять на совершение сделки и цену активов.

🗿Первыми DeFi-приложениями, использующими CDEX, считаются Hashbon Rocket или, например, О3Swap. Сделки на CDEX совершаются с привлечением оракулов, и арбитров: первые предоставляют платформе подтвержденные данные, собранные офчейн; вторые являются держателями значительного количества токенов самой площадки и вместе они гарантируют безопасность и прозрачность работы.

CDEXы являются агрегаторами различных цифровых активов. Чтобы CDEX могла работать эффективно, ей необходимо формировать пулы ликвидности из активов, размещённых в разных блокчейах. Именно числом и разнообразием пулов определяется привлекательность CDEX для участников и провайдеров ликвидности.

#stonacademy

🥌Quiz от STON.fi

Уважаемые пользователи,

В нашем боте открылся раздел Quiz, где вы можете проверить свои знания о TON и крипте в целом, ответив на 10 вопросов.

Для запуска введите в боте команду /quiz или выберите соответствующий пункт меню.

Все вопросы составлены по материалам #stonacademy (не зря же мы все это публиковали).

Успешно прошедшие quiz получат награду🔥

Переходите в бота, отвечайте на вопросы и делитесь своими впечатлениями и призами в комментариях!💎

P.S. Пройти квиз можно также на русском языке по команде /quizru

Как создать TON кошелек

Для хранения и перевода Toncoin (“тонов” — нативных монет на блокчейне TON), выпуска или покупки NFT на TON и других операций, связанных с получением или расходованием монет (в том числе операций на DEX STON.fi), потребуется кошелек, поддерживающий Toncoin. Завести такой кошелек проще простого:

🗿Переходите на https://ton.org/wallets — это список кошельков для TON.

🗿Какой TON кошелек выбрать? Наиболее распространенные типы кошельков: приложение на смартфоне, приложение на компьютере, плагин для браузера Chrome, бот в Телеграме, веб кошелек (то есть работающий через браузер).

Мы предпочитаем плагины для Chrome и мобильные приложения и думаем, что начинать знакомство с миром TON лучше именно с них. С помощью плагинов удобно работать с компьютера, отправлять и получать тоны, подписывать транзакции, например, при работе с NFT маркетплейсом.

Для взаимодействия с DEX STON.fi понадобятся кошельки Tonkeeper, Tonhub или TON Wallet

С помощью мобильных приложений проще переводить и получать тоны и другие токены (на блокчейне TON они называются жетонами). Многим удобно использовать бота для Телеграма (@wallet), но помните, что это кастодиальный кошелек, а это означает, что у вас нет от него приватного ключа — фактически вы не владеете средствами на таком кошельке, а можете только ими распоряжаться (об этом поговорим в отдельных постах).

🗿Выбрали кошелек в зависимости от ваших задач и способа установки (компьютер, смартфон, приложение или плагин для браузера)? Устанавливайте и обязательно следуйте инструкциям, в особенности, обязательно сохраните в безопасном месте сид фразу из 24 слов. О сид фразах и их важности мы рассказывали здесь.

🗿Поздравляем! У вас есть кошелек для работы в сети TON и DEX STON.fi. Вы можете получать и переводить монеты, покупать и продавать NFT, а в некоторых кошельках и хранить эти NFT.

#stonacademy

Чат | Discord | Reddit | LinkedIn

Крипто арбитраж

#stonacademy

Арбитражная торговля криптовалютой — важная часть обеспечения деятельности децентрализованных бирж (DEX), использующих для определения цены криптоактивов автоматический маркет-мейкинг (AMM). Без крипто-арбитражных трейдеров было бы проблематично быстро пополнять пулы ликвидности и выравнивать их баланс, который меняется после совершения каждого обмена.

В самом простом смысле арбитражный трейдер покупает криптовалюту там, где она стоит дешевле, и продает там, где дороже. Трейдер отслеживает цены криптовалютных торговых пар на разных торговых площадках (например, биржах) и, когда цена на один и тот же актив отличается, покупает или продает. При этом, как правило, он не переводит актив с одной площадки на другую (на это просто нет времени), а держит запасы на всех площадках.

Иногда такая цепочка обмена может быть достаточно длинной, если арбитражный трейдер видит в этом свою выгоду. Например, известная цепочка обмена запускается при каждом изменении курса в валютных парах BTC/ETH, ETH/TON и TON/BTC, которую отслеживают многие арбитражники. Последовательно обменивая BTC на ETH, ETH на TON, а TON на BTC, арбитражный трейдер получает больше биткоинов, чем имел на старте.

Арбитражным трейдерам не нужно анализировать динамику рынка, разрабатывать долгосрочные стратегии или пытаться предсказать цену биткоина. Достаточно выявить расхождение в цене актива на разных площадках и совершить быструю сделку обмена. Поэтому криптовалютный арбитраж считается стратегией с низким риском, но и реализовать ее не так-то просто — для этого требуется большой объем активов на разных площадках. Дело в том, что разница в цене актива обычно незначительна, поэтому для получения ощутимой прибыли арбитражный трейдер каждый день совершает огромное количество торговых операций.

Кроме того, для успешного арбитража нужны и технические средства (например, боты) для отслеживания цен и торговли, так как счет зачастую идет на миллисекунды.

DEX | Чат | Twitter | Discord | Reddit | LinkedIn