Александр Силаев рассказал, как сделать структурку своими руками, и не платить брокеру бешеные бабки!

Самая простая структурка, кстати, собирается на коленке любым правильным трендовиком. Порядка 80-90% счета идет под облиги. 10-20% под ГО на срочную секцию под торговлю фьючами без всяких плеч, пул систем. Просадка в разумном случае здесь будет в пределах 10%. Покрывается (или почти покрывается) купонами.

Своего рода вы купили опцион на наличие трендовости. В худшем случае у вас на счете безубыток. В лучшем 20-30-50%.

И это будет лучше, чем практически любой структурный продукт от брокера. Но это не для всех. Я начал с оговорки, что собирается пусть и на коленке, но «правильным трендовиком». Для неправильного это будет лишь ограничение убытков, но все равно лучше его привычного результата.

https://smart-lab.ru/blog/582522.php

Ещё один сценарий кризиса☝🏻
И подробно о инструментах, с которыми стоит его переждать

Сейчас каждый мало-мальски занимающийся трейдингом человек ждет и готовится к кризису вроде 2008 года. Не ждать кризиса в инвестсреде сейчас вообще считается чуть ли не дурным тоном. При этом большинство наивно полагают, что они умнее всех и уж их-то кризис врасплох не застанет — они по книжке и доллары закупили, и подушку кеша держат. Но дело в том, что такой массовый мировой психоз на тему краха рынков не может не сказаться на протекании следующей кризисной фазы мирового экономического цикла.

И вот к чему, по моему видению ситуации, он приведет:
✌🏻Сильно обесценятся нынешние валюты-убежища — доллар, евро. Обесценятся к остальному миру.
✌🏻Сильно ускорится инфляция по этим валютам, перенося обесценение валюты на рост стоимости товаров, выраженных в этих валютах.
✌🏻Как следствие, начнется сырьевой бум. Не потому что мировой спрос вырастет, а просто числитель-валюта проиндексируется на обесценение этой валюты. Условно говоря, нынешние 70$ за баррель в обесценившемся в 2 раза долларе станут стоить 140$ за баррель. Конечно, такой рост будет идти постепенно и аналитики вокруг него сочинят кучу историй вроде падения добычи в Венесуэле и невероятного роста спроса в Китае. К концу роста, как обычно, мало кто вспомнит что было главной причиной. Самое забавное, что ростом нефти будут оправдывать ослабление доллара.
✌🏻Подстелившие соломку держатели «крепкой» валюты и длинных облигаций окажутся в жестком убытке.
✌🏻Шортящие в ожидании кризиса получат облом - в $ рынок не упадет, и даже вырастет, падение будет идти в скрытом виде через падение доллара.

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/582682.php

Новости компаний — обзоры прессы перед открытием рынка

«Северный поток-2» ушел в зиму. «Газпром» будет достраивать проект несколько месяцев

Вкладчиков зовут в инвесторы. Райффайзенбанк расширяет брокерские услуги для розничных клиентов

«Ростелеком» докупил «Альянса». Структуры оператора увеличили долю в НПФ

«Яндекс» запустил проект по оценке платежеспособности россиян

Моногородам предложат «Мини-патио». «Росинтер» продвигает франшизу своих ресторанов

ПИК купила участок у бывшего топ-менеджера «Итеры»

https://smart-lab.ru/blog/news/582914.php

#gazp #rtkm #yndx #pikk #rost

Андрей Мовчан о нелегкой жизни инвестора

Наткнулся тут на одно любопытное выступление одного из самых здравомыслящих управляющих — Андрея Мовчана. Тема выступления – как избежать неудачных инвестиций. Как всегда, он был крайне категоричен — их практически не избежать и вероятность получения дохода от инвестиций на длительном периоде характеризуется понятием «ошибка выжившего».

Основные тезисы:
👉🏻Не знаю, как избежать неудачных инвестиций и навряд ли смогу вам с этом помочь. У удачного инвестора их больше 50%, у плохого – меньше.
👉🏻В большинстве случаев, при продаже инвестиционных продуктов,
сейлзы и управляющие если не обманывают, то точно что-нибудь не договаривают или сильно приукрашивают.
👉🏻Большинство из вас, кто меня сейчас слушают – пища. Более опытные участники на рынке хищники – они плохие или паразиты – они получше.
👉🏻Банкам не выгодно чтобы вы инвестировали. Брокеры, в первую очередь, будут впаривать продукты с огромной комиссией – инвестиционное страхование и структурники. Акции, только в том случае, если вы активно торгуете. Управляющая компания, т.к. зарабатывает с прибыли, всегда будет стремиться засадить инвестора в самый рисковый продукт.
👉🏻Совокупная комиссия за год не должна превышать 0,35% от активов. Если больше, то разводят.
👉🏻Диверсификация, в большинстве случаев – миф.
👉🏻Всегда задавайте вопрос при покупке дивидендных акций – почему у нее высокая дивидендная доходность? Может с компанией что-то не так и ее не покупают инвесторы.

https://www.youtube.com/watch?v=Y8BuCcxH2B4&feature=emb_logo
Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/582803.php

​​Следующий кризис затмит все предыдущие

Следующий кризис будет отличаться от предыдущих, что сделает его более опасным, предупреждает Всемирный банк.

Всемирный банк (World Bank) проанализировал свыше 100 стран и выявил четыре крупнейших долговых кризиса, которые произошли с 1970-х годов. Ими стали: латиноамериканский кризис 1980-х годов, азиатский финансовый кризис конца 1990-х годов, мировой финансовый кризис 2007-2009 годов и нынешний кризис, который еще не разразился, но уже созрел.

Эксперты банка обращают внимание на несколько различий, которые сделают следующий долговой кризис непохожим на предыдущие.

Подробнее https://smart-lab.ru/blog/582812.php

Секретный актив

Итак, мой секретный актив - гараж!

В далеком 2008 году я решил с инвестиционной целью купить гараж. За 80т.р. был приобретен гараж типа «пенал» в гаражном кооперативе. На протяжении последующих лет этот гараж сдавался, окупив себя раз пять.
В начале 2019 года неожиданно реализовался главный риск — префектура в рамках реализации какого то там постановления снесла все к чертовой матери без каких либо компенсаций.

Этот актив я буду вспоминать с теплотой. На фоне всех моих попыток приумножить деньги на бирже он работал стабильно и с издевательски высокой доходностью. Рос в цене и приносил без головняка ежемесячный дивиденд.

Для любопытных несколько простых вещей:
☝🏻Высокую доходность дают только гаражи «на птичьих правах»
☝🏻В некоторых редких случаях доходность может достигать 100 и более процентов годовых
☝🏻Высок риск потери вложенных денег
☝🏻Один из плюсов такого актива на мой взгляд - минимум «головняка»
☝🏻Капитальные гаражи и машиноместа, с документами на собственность — немного другая тема, не такая доходная, хоть и менее рискованная

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/582496.php

Смешная переозвучка фильма Джокер, в которой автор попытался осветить проблемы трейдерского сообщества, которые актуальны в том числе здесь и сейчас!

Приятного просмотра😊
https://vk.com/video-130397799_456239798
https://smart-lab.ru/blog/582280.php

Убойные методы игры против трейдера со стороны брокеров на ФОРЕКС

Не хочется называть форекс-конторы брокерами. Они придумали себя так называть для большего внушения доверия. Они все работают по схеме дилинга . Каждый из них — это ДЦ (дилинговый центр).

Основной аргумент форекс-трейдеров в пользу форекса —
«теперь есть ecn/ndd счета, где сделки выводятся на контрагентов –теперь все честно! Конфликт интересов отсутствует! А проскальзывания и на бирже есть — да похлеще ».

Тут вся проблема в непонимании возможностей монопольного внебиржевого посредника.Наперед скажу, что не важно, выводит форекс-брокер ваши сделки или нет — важно понять факт наличия прямого конфликта интересов. И проскальзывание на форексе — понятие более многогранное, нежели на бирже.

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/582434.php

Лайфхак по налогам😎

Феликс Осколков рассказал о том, как можно отсрочить уплату НДФЛ с января 2020 на декабрь 2020😏

Завершается год, а это значит что до 31 января брокер удержит с вашего счета 13% от профита за этот год. Платить налоги не очень приятно, особенно если получен солидный профит. Есть совершенно законный способ перенести уплату НДФЛ с января на декабрь 2020 г., по сути получив отсрочку на год. Как это работает? Брокер обязан удержать налог только при наличии на счете денежных средств. Если на все деньги куплены ценные бумаги, налог удержан не будет и брокер сообщит вам и в ИФНС о сумме начисленного НДФЛ и о том, что налог не был удержан. Этот налог необходимо будет уплатить до 01 декабря (п.6 ст.228 НК РФ). Сумма появится в личном кабинете налогоплательщика.

От редакции: насколько мы знаем, эта тема работает не у каждого брокера. Согласны вы или нет?

https://smart-lab.ru/blog/582039.php

Новости компаний — обзоры прессы перед открытием рынка

Российские инвесторы отстояли свой рынок. Индексы заканчивают год на максимумах

Украина заработает на «Газпроме». Транзитный тариф может быть повышен вдвое

Возмещение размещения. Эмитент подал иск к организатору облигационного займа

«Нам не нужны льготы, у нас нет льгот». Глава ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов о новых налогах и зарубежных проектах

«Сафмар» рассчитывает на дивиденды. Дочерние компании должны помочь холдингу погасить долги

Выкуп акций с рынка может понизить рейтинг финансового холдинга Гуцериева

«Ростелекому» отдали частоты, за которые боролись операторы «большой тройки»

Михаил Задорнов: «На первом этапе приватизации «Открытие» продаст 20–25% акций»

МТС представит умную колонку в начале 2020 года

https://smart-lab.ru/blog/news/583176.php

#gazp #rtkm #mtss #lkoh #sfin #sibg

​🔥Вспомним что было год назад в этот день
Сегодня вялый день, Рождество забугорное. Наш народ тоже уже по отпускам половина офисов разбежались.

Вспомним какой огонь, кровь кишки были год назад по нефти.
https://smart-lab.ru/blog/512953.php

...
Нефть падает весь октябрь, весь ноябрь и весь декабрь.
Люди зачем-то её покупали. Я ни разу не покупал нефть, пока она падала.
Даже и мысли такой не было. Как я размышляю?
какой смысл покупать нефть если я не знаю, сколько ей еще падать?
Я-то уже хорошо усвоил урок, что такое понятие как «поддержка» существует лишь в воображении. И людям с ней либо везет, либо фатально не везёт.

Сегодня утром я захожу на смартлаб и вижу на главной кровь и кишки. Людей намотало на жернова рынка и расплющило в крошку. Мне стало интересно. Я начал смотреть что происходит. Во всём мире выходной. Нефть Brent застыла вчера на отметке $50,49, упав на 6,2%.

А у нас почему-то нефть уронили на 11%. В моей голове появляется мысль:
Лохов, которые ещё держались до последнего в позе, свозило на финальный маржин-колл. Надо покупать!
Что я сделал первым делом? Зашёл в котировки фьючерсов на смартлабе. Посмотрел какой контракт сейчас самый ликвидный, почитал спецификацию контракта BRF9. Посчитал объем, который можно купить. И купил.

Я купил нефть впервые за всё время её падения. Почему? Потому что нефть отдают на 10% дешевле, чем она стоит. Почему бы и не купить? Это такой классический одноногий арбитраж. Ваш риск только в том, что нефть после праздников 27 декабря откроется падением > чем на 10%. Но с какого вдруг перепугу?
Жаль я не жадный стал. Можно было бы заработать сегодня на новый микроавтобус для семьи, о котором я мечтаю:)

Читать продолжение: https://smart-lab.ru/blog/512953.php
@smartlabnews

20 правил рынка и инвестирования

☝🏻Будьте смиренны, иначе рынки в конце концов найдут способ смирить вас
☝🏻Без риска нет вознаграждения. Если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть
☝🏻Чем дольше срок удержания позиции, тем выше шансы на успех
☝🏻Каждый раз по-разному. Ты не видел этот фильм раньше. Никто не видел
☝🏻Ценовые ориентиры бесполезны. Прогнозы бессмысленны
☝🏻Планы > Пророчества. Доказательства > Мнения
☝🏻Циклы и Тенденции существуют. Это не означает, что их легко предсказать
☝🏻Концентрация = самый быстрый способ создания богатства и самый быстрый способ его уничтожения

Читать далее https://smart-lab.ru/blog/583234.php

Последние дни для оптимизации подоходного налога

Сегодня и завтра (среда и четверг) последние дни для того, чтобы уменьшить подоходный налог на ММВБ в этом году. Так как в режиме Т+2 послезавтрашние сделки на фондовом рынке пройдут 30 декабря, то эти два дня (25-26 декабря) последняя возможность изменить свой подоходный за 2019 год. Сделки пятницы, 27 декабря, пройдут уже 3 января и на подоходный налог этого года уже не повлияют.

Что можно сделать тем, у кого по итогам года прибыль? Закрыть убыточные позиции, хоть на несколько секунд. Вы зафиксируете убыток по сделке и уменьшите налогооблагаемую прибыль. Если вы ждёте по этим позициям прибыль и собираетесь держать их дальше, просто выкупите их сразу после продажи. Комиссией придётся пожертвовать. А вот прибыльные позиции до пятницы лучше не фиксировать, чтобы не увеличивать прибыль. Если планируете их зафиксировать, отложите на пятницу.

Те, у кого по итогам года получился солидный убыток, могут его уменьшить. Это даст возможность уменьшить налогооблагаемую прибыль в следующем году. Надо делать наоборот, закрывать до пятницы прибыльные позиции и не трогать убыточные. Если эти позиции планируете держать дальше, выкупайте их после продажи. Что это даст? Фиксация прибыли уменьшает наш налогооблагаемый убыток, так как налог мы всё равно не платим, ни с большого убытка, ни с маленького. Зато в следующем году налогооблагаемая прибыль будет меньше, так как цена покупки акции будет более высокой.

Например, допустим, вы в этом году купили 1000 акций сбера по 220р и сейчас он стоит 250р, но с учётом других позиций у вас получилось 100 тысяч убытка (по всем акциям). Продав сейчас акции сбербанка (возможно, с моментальным выкупом) вы зафиксируете 30 тысяч прибыли, и уменьшите убыток до 70 тысяч. Зато теперь Сбербанк у вас будет куплен не по 220р, а по 250р и, когда вы его продадите в следующем году, прибыль по нему будет гораздо ниже.
https://smart-lab.ru/blog/583106.php

Эльвира Набиуллина заявила примерно следующее:
💬Хотите забрать у меня Сбер? Купите его.
Мы не приветствуем, чтобы доходы от собственности ЦБ перечислялись в бюджет
Новость
🤦‍♂️

Ну опять начинается. Из такой риторики снова следует, что ЦБ не имеет собственника и принадлежит сам себе и делает что хочет:)
С просторов интернета:
Интересным является и тот факт, что выдаваемые реестром Федеральной Налоговой Службы по запросу о Центральном банке Российской Федерации «Сведения о юридическом лице» не содержат разделов «Сведения об уставном капитале» и «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица»

А вообще, юридический бред получается. Ну окей, купит правительство у ЦБ 50% Сбера за 3 трлн. руб. А как? НУ понятно как.

ЦБ напечатает и даст Правительству кредит 3 трлн рублей.
Правительство купит на 3 трлн рублей Сбер у ЦБ.
А ЦБ вернет деньги в бюджет, а бюджет вернут кредит ЦБ.
Ну а ЦБ сожжет обратно 3 трлн напечатанных рублей))

Полегчало, ЦБ?)

Обсуждаем тему тут:
https://smart-lab.ru/blog/news/583288.php
@smartlabnews

Расчет рисков и позиций

💥Автор бесплатно даёт свой калькулятор в excel, с помощью которого можно считать риски и позиции

Это мой основной калькулятор для расчета рисков и позиций. По сути калькулятор состоит из двух частей:
👉🏻раздел для расчета стопов и профита (левая часть);
👉🏻раздел для расчета количество лотов при указании суммы сделки и размера стопа (правая часть)

В заголовках таблицы оставил комментарии.
Для редактирования, заходите в «Рецензирование» и «Снять защиту листа» (пароли нет).
Если где-то ошибся, поправляйте, буду только рад.

Новая ссылка на калькулятор (дополнил формулы для расчета всех инструментов): https://yadi.sk/i/c5-I-rUNz216LA

https://smart-lab.ru/blog/583114.php

Новости компаний — обзоры прессы перед открытием рынка

НОВАТЭК дорогами возьмет. Его проектам поможет вся транспортная отрасль

Сбербанк остался без «золотой акции». Банк сохранил совместные проекты с «Яндексом»

БАМ и Транссиб раскидывают сети. ФСК может потратить на электрификацию магистралей 156 млрд рублей

ММК инвестирует в цифровизацию бизнеса 5 млрд рублей до 2024 года

АФК «Система» и Сбербанк инвестировали в гжельский фарфор

Владелец PickPoint выкупит у Qiwi сеть постаматов

«Яндекс» закрывает крупнейшую сделку этого года на рынке офисов

«Никакого хитрого плана не было». Владелец группы «Дело» Сергей Шишкарев о партнерах, кредитах и офертах

Сети приняли поправки. Часть ритейла готова изменить договоры по просьбам поставщиков

«МегаФон» может купить «ИКС Холдинг». По словам Алишера Усманова, слияния двух активов не планируется

https://smart-lab.ru/blog/news/583400.php

#sber #nvtk #qiwi #yndx #magn #fees #afks

#GAZP
Жека Аксельрод выставил инструкцию, как считать дивы Газпрома

Расчет размера дивидендов производится исходя из размера Чистой прибыли, скорректированной (далее — Скорректированная Чистая прибыль) на:
☝🏻прибыль (убыток) по курсовым разницам, отражаемые в составе финансовых доходов и расходов;
☝🏻курсовые разницы по операционным статьям;
☝🏻убыток от обесценения (восстановление убытка от обесценения) объектов основных средств и незавершенного строительства;
☝🏻убыток от обесценения (восстановление убытка от обесценения) инвестиций в ассоциированные организации и совместные предприятия;
☝🏻разницу между долей в прибыли ассоциированных организаций и совместных предприятий и поступлениями от ассоциированных организаций и совместных предприятий.

Итак где подобрать эти данные?
Открываем отчет!

Подробнее https://smart-lab.ru/blog/583249.php

​🥵Миша Прохоров смотрит на эту картинку и плачет...
Доходность акций Мосбиржи за 10 лет.
https://smart-lab.ru/blog/583228.php
@smartlabnews

Все "прелести" брокерского счета за рубежом глазами матерого российского финансового пессимиста

Сегодняшнюю тему «Бэнкинг не-по-Русски» я бы хотел посвятить разбору потенциальных рисков и возможных проблем которые получает или может получить Россиянин, налоговый и валютный резидент РФ, открывая и активно торгуя через иностранного брокера.

У отдельной категории смартлабовчан почему-то сложилось, спорное на мой взгляд, мнение, что брокерский счет нужно открывать исключительно за рубежом, а в России все плохо/все брокеры отстой/все кухни и банки всех кинут. Ну и так далее в зависимости от глубины «Россиянофобства».

Давайте же объективно разберем плюсы и минусы использования зарубежного брокерского счета.

Читать далее https://smart-lab.ru/blog/583380.php