На пенсию в 35, на завод - в 36! Мой пенсионный портфель. Май 2022
Finindie поделился на смартлаб состоянием своего портфеля в текущих реалиях:
▪️Американские акции - 61%
▪️Российские акции- 14,5%
▪️Китайские акции- 5,3%
▪️Денежная позиция - 14,7%
▪️Облигации 2,2%
▪️Подушка - 2,3%
🔹Наиболее доходные позиции из американских акций на данный момент:
• Livent Corp — я купил немного акций этой компании уже больше 3 лет назад — в начале 2019 года по $12,50. Тогда я еще находился в поиске стратегии и брал все подряд. Одним из экспериментов была и эта покупка. Я пережил падение стоимости акций на -50%, и вот теперь они вырвались вперед, и выросли уже на +120%.
• Google — этот класс акций (Google class A) я купил еще в феврале 2019 года, и сейчас цена более чем удвоилась +113%. Впоследствии я докупал уже чуть более дешевый Google class C, и там более скромные +48% на две акции. Я все-таки стараюсь считать результат здесь в совокупности, так что это примерно +70%.
• Нефтяные компании Chevron (+99,5%) и ConocoPhilips (+90%) также почти удвоились, если учитывать высокие дивиденды, которые они платили мне.
• Сектор фармацевтики и здравоохранения тоже выдает неплохие долгосрочные результаты: AbbVie +88%, Eli Lilly +83%, United Health +71%
🔹Российские акции в минусе — несмотря на то, что я активно покупал их по низким ценам в 2018-2020 годах, сейчас они стоят 2,07 млн ₽, а вложил я 2,35 млн ₽.
Положительных результатов немало! Более чем удвоились Фосагро и Полюс Золото. Русал +47%. На Сбер не смотрим, ибо здесь надо брать совокупный результат с Сбер-преф, и совокупный результат будет в минусе. Газпром в плюсе, что примечательно, т.к. это крупнейшая позиция в этой части портфеля сейчас.
🔹Китайские акции. Они по-прежнему в жопе, как и полгода назад — хоть где-то стабильность!
Единственная плюсовая инвестиция здесь — это Казатомпром. И то, это ненадолго, иногда он опускается ниже цены покупки.
🔹Облигации сейчас занимают примерно 2,2% Net Worth. Нет понимания, каков их совокупный результат, ибо значительная их часть сейчас (евробонды) не торгуется.
🔹Денежная позиция выросла значительно — это потому что сбережения прирастают быстрее, чем я успеваю их инвестировать. В марте инвестировать как-то совсем не хотелось. В апреле я немного ускорился. Сейчас денежная позиция занимает целых 14,7%. А в сумме с облигациями — почти 17%. Целевая же при сложившихся обстоятельствах (падение рынка) должна быть около 7%.
Более подробно читайте тут: https://smart-lab.ru/blog/802809.php
Finindie поделился на смартлаб состоянием своего портфеля в текущих реалиях:
▪️Американские акции - 61%
▪️Российские акции- 14,5%
▪️Китайские акции- 5,3%
▪️Денежная позиция - 14,7%
▪️Облигации 2,2%
▪️Подушка - 2,3%
🔹Наиболее доходные позиции из американских акций на данный момент:
• Livent Corp — я купил немного акций этой компании уже больше 3 лет назад — в начале 2019 года по $12,50. Тогда я еще находился в поиске стратегии и брал все подряд. Одним из экспериментов была и эта покупка. Я пережил падение стоимости акций на -50%, и вот теперь они вырвались вперед, и выросли уже на +120%.
• Google — этот класс акций (Google class A) я купил еще в феврале 2019 года, и сейчас цена более чем удвоилась +113%. Впоследствии я докупал уже чуть более дешевый Google class C, и там более скромные +48% на две акции. Я все-таки стараюсь считать результат здесь в совокупности, так что это примерно +70%.
• Нефтяные компании Chevron (+99,5%) и ConocoPhilips (+90%) также почти удвоились, если учитывать высокие дивиденды, которые они платили мне.
• Сектор фармацевтики и здравоохранения тоже выдает неплохие долгосрочные результаты: AbbVie +88%, Eli Lilly +83%, United Health +71%
🔹Российские акции в минусе — несмотря на то, что я активно покупал их по низким ценам в 2018-2020 годах, сейчас они стоят 2,07 млн ₽, а вложил я 2,35 млн ₽.
Положительных результатов немало! Более чем удвоились Фосагро и Полюс Золото. Русал +47%. На Сбер не смотрим, ибо здесь надо брать совокупный результат с Сбер-преф, и совокупный результат будет в минусе. Газпром в плюсе, что примечательно, т.к. это крупнейшая позиция в этой части портфеля сейчас.
🔹Китайские акции. Они по-прежнему в жопе, как и полгода назад — хоть где-то стабильность!
Единственная плюсовая инвестиция здесь — это Казатомпром. И то, это ненадолго, иногда он опускается ниже цены покупки.
🔹Облигации сейчас занимают примерно 2,2% Net Worth. Нет понимания, каков их совокупный результат, ибо значительная их часть сейчас (евробонды) не торгуется.
🔹Денежная позиция выросла значительно — это потому что сбережения прирастают быстрее, чем я успеваю их инвестировать. В марте инвестировать как-то совсем не хотелось. В апреле я немного ускорился. Сейчас денежная позиция занимает целых 14,7%. А в сумме с облигациями — почти 17%. Целевая же при сложившихся обстоятельствах (падение рынка) должна быть около 7%.
Более подробно читайте тут: https://smart-lab.ru/blog/802809.php
🔥Итоги дня: IMOEX +1% Продолжение дивидендного ралли
автор: Роман Ранний
📈IMOEX +1% Замедлил рост под конец дня на фоне падения индексов в США, в моменте рост был более 2.7%. В России СД продолжают давать рекомендации по дивидендам, что даёт дополнительную поддержку котировкам. А в США индексы открыли торги снижением на фоне «ястребиных» высказываний главы Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла. Dow Jones Industrial Average в первые минуты сессии опустился на 0,9%, Standard & Poor's 500 — на 1,2%. Значение Nasdaq Composite упало на 1,6%.
📈МТС +11.7% На старте торгов котировки поднялись более 20%, СД рекомендовал 33,85 руб. дивидендов, отсечка 12 июля 2022г. Вместе с промежуточными дивидендами МТС может выплатить 44.4 рубля на акцию за весь 2021 год. Эта сумма больше чем чистая прибыль за 2021 год и больше дивиденда который компания обещает по див. политике, но менеджмент ранее обещал выплаты более чем 28 рублей на акцию.
📈АФК Система +8.3%Растёт следом за МТС, переоценка дочки влияет на переоценку материнской компании.
📈Газпромнефть +8% Сегодня пройдёт заседание СД по дивидендам, ждём результатов с нетерпением
📈ПИК +7.3% В ходе заседания президиума правкомиссии по повышению устойчивости экономики Михаил Мишустин напомнил, что в настоящее время действует льготная ипотека для покупки жилья в новостройке, земельного участка или строительства собственного дома в 9% и на сумму до 12 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях и до 6 млн для остальных регионов. «Чтобы люди не ограничивались только этими суммами и имели возможности в выборе жилья, правительство увеличило максимальный размер кредита для льготной, а также семейной ипотеки, соответственно, до 30 и до 15 млн рублей», — продолжил глава правительства Михаил Мишустин.
📈VK(mail.ru) +5% VK до конца года планирует запустить свою платформу «VK Видео» в качестве отдельного приложения, сообщил гендиректор компании Владимир Кириенко в ходе Российского интернет форума (РИФ). «До конца года планируем запустить платформу «ВК Видео» как отдельное приложение. Мы здесь действительно двигаемся к модели, близкой к YouTube», — отметил Кириенко. По его словам, в перспективе VK будет увеличивать разнообразие контента, в том числе планируется партнерство с крупными самостоятельными сервисами, которые можно использовать в рамках соцсети «ВКонтакте».
📈Алроса +3.1% Финансовое состояние «АЛРОСА», находящейся под санкциями США, достаточно устойчиво, компания имеет запас прочности для поиска возможностей по реализации своих алмазов, заявил журналистам в Госдуме замглавы Минфина Алексей Моисеев. Он отметил, что попадание «АЛРОСА» в список SDN Минфина США вызвало серьезные проблемы с продажами алмазов. «Одна из инициатив, которую мы сейчас готовим, — возможная либерализация режима оборота алмазов и бриллиантов на внутреннем рынке, чтобы какую-то часть рынка, по крайней мере в России, для них обеспечить», — сказал Алексей Моисеев. Минфин уже направил свои предложения в правительство.
📈QIWI +2.9% Акционеры QIWI одобрили обратный выкуп акций👉Одобрить приобретение Компанией напрямую или через любую из ее дочерних компаний обыкновенных акций Компании, представленных Американскими депозитарными акциями (ADSs), котирующимися на Nasdaq Global Select Market и Московской бирже, у Московской биржи и уполномочить Совет Директоров выкупить обыкновенные акции Компании, представленные ADSs.
📈Ростелеком ап +2.9% Менеджмент ПАО «Ростелеком» предлагает выплату дивидендов по итогам 2021 года в размере 4,56 рубля на акцию, направит на это 50% чистой прибыли по МСФО, сообщил «Интерфаксу» президент компании Михаил Осеевский. «Отказываться (от выплаты дивидендов — ИФ) мы не будем. Мы считаем, что все-таки нужно быть последовательными. Другое дело, что мы все-таки будем исходить из того директивного норматива, который установлен правительством, и выплатим дивиденды в объеме 50% прибыли по МСФО.
https://smart-lab.ru/blog/802995.php
автор: Роман Ранний
📈IMOEX +1% Замедлил рост под конец дня на фоне падения индексов в США, в моменте рост был более 2.7%. В России СД продолжают давать рекомендации по дивидендам, что даёт дополнительную поддержку котировкам. А в США индексы открыли торги снижением на фоне «ястребиных» высказываний главы Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла. Dow Jones Industrial Average в первые минуты сессии опустился на 0,9%, Standard & Poor's 500 — на 1,2%. Значение Nasdaq Composite упало на 1,6%.
📈МТС +11.7% На старте торгов котировки поднялись более 20%, СД рекомендовал 33,85 руб. дивидендов, отсечка 12 июля 2022г. Вместе с промежуточными дивидендами МТС может выплатить 44.4 рубля на акцию за весь 2021 год. Эта сумма больше чем чистая прибыль за 2021 год и больше дивиденда который компания обещает по див. политике, но менеджмент ранее обещал выплаты более чем 28 рублей на акцию.
📈АФК Система +8.3%Растёт следом за МТС, переоценка дочки влияет на переоценку материнской компании.
📈Газпромнефть +8% Сегодня пройдёт заседание СД по дивидендам, ждём результатов с нетерпением
📈ПИК +7.3% В ходе заседания президиума правкомиссии по повышению устойчивости экономики Михаил Мишустин напомнил, что в настоящее время действует льготная ипотека для покупки жилья в новостройке, земельного участка или строительства собственного дома в 9% и на сумму до 12 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях и до 6 млн для остальных регионов. «Чтобы люди не ограничивались только этими суммами и имели возможности в выборе жилья, правительство увеличило максимальный размер кредита для льготной, а также семейной ипотеки, соответственно, до 30 и до 15 млн рублей», — продолжил глава правительства Михаил Мишустин.
📈VK(mail.ru) +5% VK до конца года планирует запустить свою платформу «VK Видео» в качестве отдельного приложения, сообщил гендиректор компании Владимир Кириенко в ходе Российского интернет форума (РИФ). «До конца года планируем запустить платформу «ВК Видео» как отдельное приложение. Мы здесь действительно двигаемся к модели, близкой к YouTube», — отметил Кириенко. По его словам, в перспективе VK будет увеличивать разнообразие контента, в том числе планируется партнерство с крупными самостоятельными сервисами, которые можно использовать в рамках соцсети «ВКонтакте».
📈Алроса +3.1% Финансовое состояние «АЛРОСА», находящейся под санкциями США, достаточно устойчиво, компания имеет запас прочности для поиска возможностей по реализации своих алмазов, заявил журналистам в Госдуме замглавы Минфина Алексей Моисеев. Он отметил, что попадание «АЛРОСА» в список SDN Минфина США вызвало серьезные проблемы с продажами алмазов. «Одна из инициатив, которую мы сейчас готовим, — возможная либерализация режима оборота алмазов и бриллиантов на внутреннем рынке, чтобы какую-то часть рынка, по крайней мере в России, для них обеспечить», — сказал Алексей Моисеев. Минфин уже направил свои предложения в правительство.
📈QIWI +2.9% Акционеры QIWI одобрили обратный выкуп акций👉Одобрить приобретение Компанией напрямую или через любую из ее дочерних компаний обыкновенных акций Компании, представленных Американскими депозитарными акциями (ADSs), котирующимися на Nasdaq Global Select Market и Московской бирже, у Московской биржи и уполномочить Совет Директоров выкупить обыкновенные акции Компании, представленные ADSs.
📈Ростелеком ап +2.9% Менеджмент ПАО «Ростелеком» предлагает выплату дивидендов по итогам 2021 года в размере 4,56 рубля на акцию, направит на это 50% чистой прибыли по МСФО, сообщил «Интерфаксу» президент компании Михаил Осеевский. «Отказываться (от выплаты дивидендов — ИФ) мы не будем. Мы считаем, что все-таки нужно быть последовательными. Другое дело, что мы все-таки будем исходить из того директивного норматива, который установлен правительством, и выплатим дивиденды в объеме 50% прибыли по МСФО.
https://smart-lab.ru/blog/802995.php
Обзор прессы: Сбербанк, РЖД, Газпром, АЛРОСА, брокеры — 19/05/22
👉ЕК предлагает потратить €210 млрд на избавление от российской энергии
👉Брокеры планируют дать инвесторам доступ к бумагам дружественных бирж
👉Компании просят валютообменных льгот
👉РЖД предлагает подвинуть недружественный транзит на Восточном полигоне
👉Побочный продукт нефтедобычи стало некуда девать
👉Бриллианты на НДС золота. Минфин ищет возможности поддержать внутренний рынок
👉«Сбер Еаптека» будет продавать БАДы в том числе через отделения Сбербанка
https://smart-lab.ru/blog/news/803102.php
#gazp #sber #alrs
👉ЕК предлагает потратить €210 млрд на избавление от российской энергии
👉Брокеры планируют дать инвесторам доступ к бумагам дружественных бирж
👉Компании просят валютообменных льгот
👉РЖД предлагает подвинуть недружественный транзит на Восточном полигоне
👉Побочный продукт нефтедобычи стало некуда девать
👉Бриллианты на НДС золота. Минфин ищет возможности поддержать внутренний рынок
👉«Сбер Еаптека» будет продавать БАДы в том числе через отделения Сбербанка
https://smart-lab.ru/blog/news/803102.php
#gazp #sber #alrs
smart-lab.ru
Обзор прессы: Сбербанк, РЖД, Газпром, АЛРОСА, брокеры — 19/05/22
ЕК предлагает потратить €210 млрд на избавление от российской энергии Еврокомиссия (ЕК) опубликовала план полного отказа от российских энергоресурсов
Мой портфель акции.
автор: dekab1
Акция — курс начала закупки:
1. Газпром — 240 руб.
2. Лукоил — 4600 руб.
3. Алроса — 90 руб.
4. Сбер — 230 руб
5. НЛМК — 160 руб
6. Новатек — 1230 руб
7. Сургут преф — 30 руб
В планах:
8. Норникель — 17810 руб
9. Полюс — 10700 руб
10. Фосагро — 4200 руб.
Торговая система — закупка при одновременной просадке индекса ММВБ и конкретной акции от 30% к хаям курса.
50 уровней по 150 тыс руб на уровень.
Уровень — 10 акции по 15 тыс руб на акцию раз в 7 дней.
Продавать планирую только с целью покупки реальных товаров. Короче перспектива на пенсию.
Спред между уровнями равен цена первой закупки рублевая ставка/12 месяцев.
Себестоимость уровня в месяц = цена первой закупки рублевая ставка /12 месяцев минус дивиденды.
Закупать планирую до 2800 пунктов по индексу ММВБ (30% просадка) по мере повышения себестоимости акции до цены откупа.
На текущий момент в акции разместил уже 840 тыс руб.
1. Акции это излишки от основного депозита. Основной депозит — эквивалент 500 тыс баксов в консервативных инструментах.
Инструменты в зависимости от рублевой ставки и лимита по срокам
ОФЗ от 3 до 4 лет — при ставке выше 20% годовых.
ОФЗ-н и вклады до 1 года — при ставке выше 10% годовых.
Вклады до 6 месяцев — рублевая ставка ниже 10% годовых.
2. Валюта. Закупка — хаи курса минус годовая рублевая ставка. Бакс и юань по 50 тыс на счет в банках. Дальнейшая закупка, если удастся вывести в нал.
50 тыс баксов на текущий момент в наличных.
3. Все акции набираю равными долями по 15 тыс руб/уровень. Выбор акции совместное решение, комментировать не буду. Я так вижу)
Основное требование к акции — доля в индексе от 1%.
4. Недвижку сейчас взяли под проживание. На просадке от 20% к хаям цены докупим, под инвест, еще 2 квартиры в регионе либо 1 в Москве.
5. Не соблюдать торговую систему я бы и рад, но за каждый рубль нужно отчитаться. К тому же цели спекулировать нет, заработать не получится.
В 20 году продал портфель акции от 30% прибыли, далее цены ушли еще на 50% вверх. Сейчас закупаю конкретно под условии — не продавать.
https://smart-lab.ru/blog/802730.php
автор: dekab1
Акция — курс начала закупки:
1. Газпром — 240 руб.
2. Лукоил — 4600 руб.
3. Алроса — 90 руб.
4. Сбер — 230 руб
5. НЛМК — 160 руб
6. Новатек — 1230 руб
7. Сургут преф — 30 руб
В планах:
8. Норникель — 17810 руб
9. Полюс — 10700 руб
10. Фосагро — 4200 руб.
Торговая система — закупка при одновременной просадке индекса ММВБ и конкретной акции от 30% к хаям курса.
50 уровней по 150 тыс руб на уровень.
Уровень — 10 акции по 15 тыс руб на акцию раз в 7 дней.
Продавать планирую только с целью покупки реальных товаров. Короче перспектива на пенсию.
Спред между уровнями равен цена первой закупки рублевая ставка/12 месяцев.
Себестоимость уровня в месяц = цена первой закупки рублевая ставка /12 месяцев минус дивиденды.
Закупать планирую до 2800 пунктов по индексу ММВБ (30% просадка) по мере повышения себестоимости акции до цены откупа.
На текущий момент в акции разместил уже 840 тыс руб.
1. Акции это излишки от основного депозита. Основной депозит — эквивалент 500 тыс баксов в консервативных инструментах.
Инструменты в зависимости от рублевой ставки и лимита по срокам
ОФЗ от 3 до 4 лет — при ставке выше 20% годовых.
ОФЗ-н и вклады до 1 года — при ставке выше 10% годовых.
Вклады до 6 месяцев — рублевая ставка ниже 10% годовых.
2. Валюта. Закупка — хаи курса минус годовая рублевая ставка. Бакс и юань по 50 тыс на счет в банках. Дальнейшая закупка, если удастся вывести в нал.
50 тыс баксов на текущий момент в наличных.
3. Все акции набираю равными долями по 15 тыс руб/уровень. Выбор акции совместное решение, комментировать не буду. Я так вижу)
Основное требование к акции — доля в индексе от 1%.
4. Недвижку сейчас взяли под проживание. На просадке от 20% к хаям цены докупим, под инвест, еще 2 квартиры в регионе либо 1 в Москве.
5. Не соблюдать торговую систему я бы и рад, но за каждый рубль нужно отчитаться. К тому же цели спекулировать нет, заработать не получится.
В 20 году продал портфель акции от 30% прибыли, далее цены ушли еще на 50% вверх. Сейчас закупаю конкретно под условии — не продавать.
https://smart-lab.ru/blog/802730.php
ВОЛШЕБНОЕ ПРАВИЛО 72
автор: Сергей Белый / Инвестор
👉🏻 «Правило 72» — это математический принцип, он позволяет быстро посчитать приблизительное количество лет, которое потребуется для удвоения капитала при инвестировании под фиксированную ставку сложных процентов. Для этого нужно найти отношение 72 к процентной ставке. К примеру, вы удвоите свой капитал за четыре года, если вложите средства под 18% годовых (72 / 18 = 4).
😎 Сейчас у меня открыт вклад под 22% годовых. Если к этой ставке применить ПРАВИЛО 72, то получится 72/22=3,27 Т.е. Через 3 года и 3 месяца при такой ставке и реинвестировании дохода (работа сложного процента) мой капитал будет удваиваться! Просто супер. Проблема только в том, что через 6 месяцев депозит закончится… :-)
📌 Если вы хотите узнать когда удвоиться ваш вклад в банке, просто разделите 72 на доходность вклада. Сейчас вклады примерно под 13% годовых, получаем удвоение такого вклада за 5.5, т.е. 5 лет и 5 месяцев, что тоже не плохо, у многих бизнесов сейчас окупаемость 7-10 лет и в бизнесе надо работать.
💰 Есть ли высокая доходность на рынке в виде пассивного дохода? Есть, но надо уметь принимать риски, ибо это аномальная доходность, аномально большая, я имею ввиду более 20% годовых. Например есть ВДО — высоко доходные облигации, доходность по которым 20-30% годовых, но там вероятность дефолта компании намного выше. 📈 Можно купить компанию по пред-дивидендной стратегии, которую я постоянно практикую. Например, сейчас сложный период в экономики и многие компании перестают выплачивать дивиденды и поэтому они стоят дешево. По мере восстановления экономики будут восстанавливаться прибыли компаний и они возобновят выплату дивидендов. 💡Покупая сейчас акцию по низким ценам в будущем мы можем получит дивидендную доходность 20 и более процентов. Сейчас Газпром может выплатить дивидендов в районе 52 рублей, а в следующем году 100 рублей, к текущей цене это 19% и 37% доходность, но может и не выплатить, поэтому и стоит так дешево, риск и неоределенность снижают цену акций.
😃 Мой пример: Селигдар за 20 год мне выплатила дивидендов с доходностью 28% годовых, а Северсталь за прошлый год дивидендов с доходностью 32% годовых! А все потому что я брал их в период кризиса, когда они вообще не платили дивиденды или платили очень маленькие.
Вывод: если хотите большую доходность, учитесь принимать риски и не забывайте про ПРАВИЛО 72, когда смотрите на доходность.
https://smart-lab.ru/blog/802960.php
автор: Сергей Белый / Инвестор
👉🏻 «Правило 72» — это математический принцип, он позволяет быстро посчитать приблизительное количество лет, которое потребуется для удвоения капитала при инвестировании под фиксированную ставку сложных процентов. Для этого нужно найти отношение 72 к процентной ставке. К примеру, вы удвоите свой капитал за четыре года, если вложите средства под 18% годовых (72 / 18 = 4).
😎 Сейчас у меня открыт вклад под 22% годовых. Если к этой ставке применить ПРАВИЛО 72, то получится 72/22=3,27 Т.е. Через 3 года и 3 месяца при такой ставке и реинвестировании дохода (работа сложного процента) мой капитал будет удваиваться! Просто супер. Проблема только в том, что через 6 месяцев депозит закончится… :-)
📌 Если вы хотите узнать когда удвоиться ваш вклад в банке, просто разделите 72 на доходность вклада. Сейчас вклады примерно под 13% годовых, получаем удвоение такого вклада за 5.5, т.е. 5 лет и 5 месяцев, что тоже не плохо, у многих бизнесов сейчас окупаемость 7-10 лет и в бизнесе надо работать.
💰 Есть ли высокая доходность на рынке в виде пассивного дохода? Есть, но надо уметь принимать риски, ибо это аномальная доходность, аномально большая, я имею ввиду более 20% годовых. Например есть ВДО — высоко доходные облигации, доходность по которым 20-30% годовых, но там вероятность дефолта компании намного выше. 📈 Можно купить компанию по пред-дивидендной стратегии, которую я постоянно практикую. Например, сейчас сложный период в экономики и многие компании перестают выплачивать дивиденды и поэтому они стоят дешево. По мере восстановления экономики будут восстанавливаться прибыли компаний и они возобновят выплату дивидендов. 💡Покупая сейчас акцию по низким ценам в будущем мы можем получит дивидендную доходность 20 и более процентов. Сейчас Газпром может выплатить дивидендов в районе 52 рублей, а в следующем году 100 рублей, к текущей цене это 19% и 37% доходность, но может и не выплатить, поэтому и стоит так дешево, риск и неоределенность снижают цену акций.
😃 Мой пример: Селигдар за 20 год мне выплатила дивидендов с доходностью 28% годовых, а Северсталь за прошлый год дивидендов с доходностью 32% годовых! А все потому что я брал их в период кризиса, когда они вообще не платили дивиденды или платили очень маленькие.
Вывод: если хотите большую доходность, учитесь принимать риски и не забывайте про ПРАВИЛО 72, когда смотрите на доходность.
https://smart-lab.ru/blog/802960.php
IB конвертирует СБЕР
автор: Дмитрий Гринберг
Interactive Brokers вчера начал конвертировать АДР Сбера.
Спустя 3 месяца после 24 февраля и спустя два месяца после открытия книг конвертации.
Мы писали письма СEO, Томасу Петерфи, учили IB подавать инструкции в JP Morgan на канселляцию и делали еще много чего...
А позавчера СБЕР опубликовал пресс-релиз «о начале 30-дневного периода, в течение которого владельцы депозитарных расписок имеют право на конвертацию расписок в обыкновенные акции Сбера с коэффициентом 1:4» ссылка
У других брокеров планеты конвертациях шла полным ходом уже два месяца. ЦБ даже издал запрет на продажу более 0,2% от конвертированного в день, чтобы не продавить рынок свежеконвертированной обычкой.
Проблемы такой медленной реакции IB три:
1. IB дисконтный брокер, из этого вытекают п. 2 и 3:
2. В IB аутсорсят операции на индусов
3. IB работает в РФ через посредника — Райффайзен.
На hh.ru висит вакансия, что в Райф требуется начальник отдела депозитарных переводов.
IB предупреждает, что конвертация может не получиться.
Плюсы конвертации — получение обычки (акции обыкновенной), вместо производной на акции (АДР)
Минусы — заморозка. В IB акции будут висеть без возможности их продать, как и все остальные акции в IB, котирующиеся на MOEX.
IB не дает конвертировать акции на счет депо у росброкера.
Следующим квестом будет вытягивание обычки из IB к брокеру в РФ и конвертация расписок других эмитентов.
https://smart-lab.ru/blog/803241.php
автор: Дмитрий Гринберг
Interactive Brokers вчера начал конвертировать АДР Сбера.
Спустя 3 месяца после 24 февраля и спустя два месяца после открытия книг конвертации.
Мы писали письма СEO, Томасу Петерфи, учили IB подавать инструкции в JP Morgan на канселляцию и делали еще много чего...
А позавчера СБЕР опубликовал пресс-релиз «о начале 30-дневного периода, в течение которого владельцы депозитарных расписок имеют право на конвертацию расписок в обыкновенные акции Сбера с коэффициентом 1:4» ссылка
У других брокеров планеты конвертациях шла полным ходом уже два месяца. ЦБ даже издал запрет на продажу более 0,2% от конвертированного в день, чтобы не продавить рынок свежеконвертированной обычкой.
Проблемы такой медленной реакции IB три:
1. IB дисконтный брокер, из этого вытекают п. 2 и 3:
2. В IB аутсорсят операции на индусов
3. IB работает в РФ через посредника — Райффайзен.
На hh.ru висит вакансия, что в Райф требуется начальник отдела депозитарных переводов.
IB предупреждает, что конвертация может не получиться.
Плюсы конвертации — получение обычки (акции обыкновенной), вместо производной на акции (АДР)
Минусы — заморозка. В IB акции будут висеть без возможности их продать, как и все остальные акции в IB, котирующиеся на MOEX.
IB не дает конвертировать акции на счет депо у росброкера.
Следующим квестом будет вытягивание обычки из IB к брокеру в РФ и конвертация расписок других эмитентов.
https://smart-lab.ru/blog/803241.php
Краткосрочные факторы, влияющие на курс рубля
автор: Сергей Пирогов
Есть долгосрочное равновесие, а есть краткосрочные колебания, и мы уже в ситуации, когда колебания внутри года около рекордных.
Последний раз такая высокая волатильность курса наблюдалась в 2014 году, однако там движение было только в одну сторону, а внутри 2022 курс уже успел укрепиться в полтора раза и ослабнуть вдвое.
Чтобы понимать, чего ждать дальше от курса рубля, разберемся, какие факторы на него существенно влияют.
Обязательная продажа валютной выручки экспортеров давит на рубль из-за требования продавать валюту за 3 дня
Экспорт в нормальной ситуации около 500$ млрд в год, а импорт около 300$ млрд в год, то есть в нормальной ситуации валюты в страну поступает больше, чем необходимо для импорта. Обычно эта разница компенсировалась банками, инвестфондами, населением и ЦБ. При этом экспортеры могли не продавать валюту, если курс был для них невыгоден (более-менее обязательными продажи были только в рамках налогового периода).
Теперь же 80% валютной выручки сырьевые экспортеры обязаны продать в течение трех дней после поступления — это приводит именно к срочной продаже валюты на рынке.
Те, кто могли бы покупать валюту, пока что этого не делают.
Покупать разницу между экспортом и импортом могут в первую очередь банки, фонды и физлица.
Банки покупают валюту в зависимости от спроса со стороны компаний и населения, т.е. они отражают спрос импортеров, населения, и компаний, кредитующихся в валюте. Собственные открытые валютные позиции банков (разница между чистыми активами и обязательствами в валюте) ограничены нормативами ЦБ РФ.
Исходя из изменения курса доллара получается, что в феврале были рекордные продажи долларов населением (чистые продажи валюты населением в феврале по нашим расчетам 1,6 трлн руб.). Скорее всего это был эффект снятия наличных долларов. В марте изменений почти не было, а данных по изменениям депозитов за апрель пока что нет.
Можно лишь констатировать, что население в феврале-марте не покупало валюту, а наоборот продавало.
Сейчас нет ограничений на покупку неналичных долларов для населения: можно купить его на бирже без каких-либо дополнительных комиссий.
Думаем, что может появиться серьезный спрос на валюту со стороны настроения, когда изменятся настроения относительно доллара (сейчас многие просто боятся совершать какие-либо действия, т.к. боятся потерять те сбережения, что остались). Потенциальные покупки валюты на уровне 0,5-1 трлн руб. за месяц это в 3-6 раз больше, чем дисбаланс между экспортом и импортом.
Фактор срочной продажи уходит в прошлое — подсанкционные банки избавлялись от валюты.
Банки, на которые наложили санкции (SDN лист), не смогут распоряжаться валютой по привычным платежным каналом, а потому клиенты банков срочно продают валюту до дат, когда санкции вступают в силу.
Продолжение читайте на смартлаб: https://smart-lab.ru/blog/802503.php
автор: Сергей Пирогов
Есть долгосрочное равновесие, а есть краткосрочные колебания, и мы уже в ситуации, когда колебания внутри года около рекордных.
Последний раз такая высокая волатильность курса наблюдалась в 2014 году, однако там движение было только в одну сторону, а внутри 2022 курс уже успел укрепиться в полтора раза и ослабнуть вдвое.
Чтобы понимать, чего ждать дальше от курса рубля, разберемся, какие факторы на него существенно влияют.
Обязательная продажа валютной выручки экспортеров давит на рубль из-за требования продавать валюту за 3 дня
Экспорт в нормальной ситуации около 500$ млрд в год, а импорт около 300$ млрд в год, то есть в нормальной ситуации валюты в страну поступает больше, чем необходимо для импорта. Обычно эта разница компенсировалась банками, инвестфондами, населением и ЦБ. При этом экспортеры могли не продавать валюту, если курс был для них невыгоден (более-менее обязательными продажи были только в рамках налогового периода).
Теперь же 80% валютной выручки сырьевые экспортеры обязаны продать в течение трех дней после поступления — это приводит именно к срочной продаже валюты на рынке.
Те, кто могли бы покупать валюту, пока что этого не делают.
Покупать разницу между экспортом и импортом могут в первую очередь банки, фонды и физлица.
Банки покупают валюту в зависимости от спроса со стороны компаний и населения, т.е. они отражают спрос импортеров, населения, и компаний, кредитующихся в валюте. Собственные открытые валютные позиции банков (разница между чистыми активами и обязательствами в валюте) ограничены нормативами ЦБ РФ.
Исходя из изменения курса доллара получается, что в феврале были рекордные продажи долларов населением (чистые продажи валюты населением в феврале по нашим расчетам 1,6 трлн руб.). Скорее всего это был эффект снятия наличных долларов. В марте изменений почти не было, а данных по изменениям депозитов за апрель пока что нет.
Можно лишь констатировать, что население в феврале-марте не покупало валюту, а наоборот продавало.
Сейчас нет ограничений на покупку неналичных долларов для населения: можно купить его на бирже без каких-либо дополнительных комиссий.
Думаем, что может появиться серьезный спрос на валюту со стороны настроения, когда изменятся настроения относительно доллара (сейчас многие просто боятся совершать какие-либо действия, т.к. боятся потерять те сбережения, что остались). Потенциальные покупки валюты на уровне 0,5-1 трлн руб. за месяц это в 3-6 раз больше, чем дисбаланс между экспортом и импортом.
Фактор срочной продажи уходит в прошлое — подсанкционные банки избавлялись от валюты.
Банки, на которые наложили санкции (SDN лист), не смогут распоряжаться валютой по привычным платежным каналом, а потому клиенты банков срочно продают валюту до дат, когда санкции вступают в силу.
Продолжение читайте на смартлаб: https://smart-lab.ru/blog/802503.php
Александр Елисеев (Фининди) написал крутой пост про Олега Тинькова и его реальный доход с продажи банка, читайте полностью тут 👉 https://t.iss.one/Finindie/1047
Telegram
Фининди | Александр Елисеев
Сколько денег все-таки получил Олег Тиньков за свой банк?
В начале мая основатель TCS Group Holding Олег Тиньков продал своё детище, как он сам выразился, "за копейки". Я напомню, что на момент продажи его кипрский семейный траст владел 35% акций холдинга.…
В начале мая основатель TCS Group Holding Олег Тиньков продал своё детище, как он сам выразился, "за копейки". Я напомню, что на момент продажи его кипрский семейный траст владел 35% акций холдинга.…
🔥Итоги дня: IMOEX -0.6% Остров стабильности
автор: Роман Ранний
📈Сургутнефтегаз ап +5.1% Акции открыли торги бурным ростом, в моменте рост был более 20%. Совет директоров «Сургутнефтегаза» рекомендовал акционерам на годовом собрании одобрить дивиденды в 4,73 рубля на привилегированную акцию и 0,8 рубля на обыкновенную, говорится в сообщении компании. Совет принял решение установить 20 июля в качестве даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. Годовое собрание акционеров «Сургутнефтегаза» состоится 30 июня🥳
📉TCS -6.9% Компания «Интеррос», купив в апреле Росбанк и 35%-ную долю в «Тинькофф банке», не рассматривает новые приобретения в банковской сфере, сообщил в интервью «Интерфаксу» основной владелец «Интерроса» Владимир Потанин.«Интеррос» также не планирует увеличивать долю в головной компании «Тинькофф банка» и объединять его с Росбанком, так как не видит между этими банками синергии. Стороны не раскрывали сумму сделки, но комментируя стоимость пакета Потанин заявил: — «Назвать сотни миллионов долларов копейками у меня язык не поворачивается. Для меня это большие деньги»😔
📉IMOEX -0.9% Индекс слабо реагирует на распродажи в США, а РТС вообще показал новый максимум с 22-го февраля, похоже дивидендное ралли в самом разгаре. «ВТБ Мои Инвестиции» ожидает, что потенциальная доходность индекса Мосбиржи на горизонте года составит 35%💪
📉USD/RUB -3% ЦБ продолжает смягчать ограничения: Банки с 20 мая смогут без ограничений продавать гражданам любую наличную иностранную валюту, за исключением долларов США и евро. Разрешение продавать без ограничений валюту, отличную от доллара США и евро, связано с наличием у банков остатков иностранных банкнот🥳
📈QIWI +10.5% Акции чувствуют себя уверенно, после одобрения программы обратного выкупа. 23.05.2022 нас ждёт отчёт по МСФО за 1 квартал 2022 года🧐
📈Совкомфлот +4.1% Bloomberg сообщает, что российские производители нефти начинают бронировать все большее число танкеров, принадлежащих национальной государственной танкерной компании, повышая спрос на флот. ПАО «Роснефть» и ПАО «Газпром нефть», две государственные нефтедобывающие компании, за последние несколько недель забронировали большое количество танкеров, принадлежащих ПАО «Совкомфлот», для сбора и доставки сырой нефти со всей России покупателям в Азии💪
📈НКНХ +9.2% Сегодня проходит СД на котором рассмотрят дивиденды. Участники рынка воодушевлены крупными выплатами от других компании и покупают в надеже на аналогичную историю в НКНХ🧐
📈Казаньоргсинтез +3.9% Здесь заседание СД по дивидендам будет завтра🧐
📈ТНС энерго Кубань +20% Ещё одно заседание СД по дивидендам, которое пройдёт сегодня🤷♂️
https://smart-lab.ru/blog/803434.php
автор: Роман Ранний
📈Сургутнефтегаз ап +5.1% Акции открыли торги бурным ростом, в моменте рост был более 20%. Совет директоров «Сургутнефтегаза» рекомендовал акционерам на годовом собрании одобрить дивиденды в 4,73 рубля на привилегированную акцию и 0,8 рубля на обыкновенную, говорится в сообщении компании. Совет принял решение установить 20 июля в качестве даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. Годовое собрание акционеров «Сургутнефтегаза» состоится 30 июня🥳
📉TCS -6.9% Компания «Интеррос», купив в апреле Росбанк и 35%-ную долю в «Тинькофф банке», не рассматривает новые приобретения в банковской сфере, сообщил в интервью «Интерфаксу» основной владелец «Интерроса» Владимир Потанин.«Интеррос» также не планирует увеличивать долю в головной компании «Тинькофф банка» и объединять его с Росбанком, так как не видит между этими банками синергии. Стороны не раскрывали сумму сделки, но комментируя стоимость пакета Потанин заявил: — «Назвать сотни миллионов долларов копейками у меня язык не поворачивается. Для меня это большие деньги»😔
📉IMOEX -0.9% Индекс слабо реагирует на распродажи в США, а РТС вообще показал новый максимум с 22-го февраля, похоже дивидендное ралли в самом разгаре. «ВТБ Мои Инвестиции» ожидает, что потенциальная доходность индекса Мосбиржи на горизонте года составит 35%💪
📉USD/RUB -3% ЦБ продолжает смягчать ограничения: Банки с 20 мая смогут без ограничений продавать гражданам любую наличную иностранную валюту, за исключением долларов США и евро. Разрешение продавать без ограничений валюту, отличную от доллара США и евро, связано с наличием у банков остатков иностранных банкнот🥳
📈QIWI +10.5% Акции чувствуют себя уверенно, после одобрения программы обратного выкупа. 23.05.2022 нас ждёт отчёт по МСФО за 1 квартал 2022 года🧐
📈Совкомфлот +4.1% Bloomberg сообщает, что российские производители нефти начинают бронировать все большее число танкеров, принадлежащих национальной государственной танкерной компании, повышая спрос на флот. ПАО «Роснефть» и ПАО «Газпром нефть», две государственные нефтедобывающие компании, за последние несколько недель забронировали большое количество танкеров, принадлежащих ПАО «Совкомфлот», для сбора и доставки сырой нефти со всей России покупателям в Азии💪
📈НКНХ +9.2% Сегодня проходит СД на котором рассмотрят дивиденды. Участники рынка воодушевлены крупными выплатами от других компании и покупают в надеже на аналогичную историю в НКНХ🧐
📈Казаньоргсинтез +3.9% Здесь заседание СД по дивидендам будет завтра🧐
📈ТНС энерго Кубань +20% Ещё одно заседание СД по дивидендам, которое пройдёт сегодня🤷♂️
https://smart-lab.ru/blog/803434.php
Обзор прессы: Новатэк, NFT, калийные удобрения, нефть — 20/05/22
👉Импорт российской нефти в Китай в январе — апреле снизился на 7,4%
👉США не считают нарушением санкций покупку российской нефти Китаем
👉Страны G7 могут создать картель для контроля цен на российскую нефть
👉WSJ: США могут снять санкции с Белоруссии в обмен на вывоз зерна из Украины
👉У NFT может появиться определение в законодательстве
👉«Новатэк» завершает строительство первой линии «Арктик СПГ – 2»
https://smart-lab.ru/blog/news/803525.php
#nvtk
👉Импорт российской нефти в Китай в январе — апреле снизился на 7,4%
👉США не считают нарушением санкций покупку российской нефти Китаем
👉Страны G7 могут создать картель для контроля цен на российскую нефть
👉WSJ: США могут снять санкции с Белоруссии в обмен на вывоз зерна из Украины
👉У NFT может появиться определение в законодательстве
👉«Новатэк» завершает строительство первой линии «Арктик СПГ – 2»
https://smart-lab.ru/blog/news/803525.php
#nvtk
smart-lab.ru
Обзор прессы: Новатэк, NFT, калийные удобрения, нефть — 20/05/22
Импорт российской нефти в Китай в январе — апреле снизился на 7,4% Россия импортировала в Китай на 7,4% нефти
Как гражданину РФ открыть карту в Казахстане❓
автор: Timur
📌Как открыть?
Как вы уже поняли, на данный момент, открыть карту в банках Казахстана нерезиденту вполне возможно, но сделать это можно не во всех банках, и только при приличном присутствии. Если ранее еще работали варианты онлайн открытия карт через приложения и дистанционного оформления через посредников по доверенности, то сейчас работает только личное присутствие в отделении банка.
🏦Вот список банков РК, в которых можно в течении одного дня оформить бесплатную карту v/m
- Kaspi bank
- Банк ЦентрКредит
- Банк Фридом Финанс Казахстан
- Сбер KZ
Также сюда можно отнести Евразийский Банк, но там срок открытия карты до 10 рабочих дней.
🗂Документы и требования
Казахстанский ИИН (индивидуальный идентификационный номер). Желательно оформить заранее, так как при оформлении в Казахстане придется ждать до 3х рабочих дней чтоб ИИН попал в базы РК. Более подробная информация об оформлении ИИН, оформлении и пополнении карт из РФ в моем чате (смотреть закрепленное сообщение в чате)
Загранпаспорт со штампом о пересечении границы (штамп получите при пересечении границы)
Телефон с местной сим картой (можно купить и зарегистрировать по приезду, проблем с этим нет)
Также вам понадобится российский ИНН, СНИЛС, распечатка свидетельства о регистрации ИИН, выписка с банковского счета в РФ за последние 6 месяцев.
Законно ли это? Плюсы и минусы
Вполне законно и надежно. Делается это в рамках ЕАЭС и Таможенного союза. Теоретически нерезиденту можно открыть карту почти в любом банке РК. Однако на деле большинство банков подстраховываются и запрашивают доп документы, такие как: трудовой договор в казахстанской организации, вид на жительство, справку об учебе в РК и прочее. Поэтому вышеперечисленные банки остаются единственным реальным инструментом получения карт гражданами РФ
✅Плюсы
- Карты отлично работают за рубежом
- Доступны валютные счета в долларах, евро, рублях и других валютах
- Скорость выдачи карт
- Простое пополнение из РФ
❌Минусы
Ехать лучше в Алматы или Нур-Султан. Там карты выдают быстрее (если будете заказывать какие то определенные карты), и есть что посмотреть и куда сходить.
Второй минус это некомпетентность некоторых банковских сотрудников. Никто не готовился работать с клиентами из другой страны, и не знал что такая потребность появится. Однако сейчас наши банки начинают налаживать работу с нерезидентами и многие вопросы решаются быстрее и проще.
https://smart-lab.ru/blog/803467.php
автор: Timur
📌Как открыть?
Как вы уже поняли, на данный момент, открыть карту в банках Казахстана нерезиденту вполне возможно, но сделать это можно не во всех банках, и только при приличном присутствии. Если ранее еще работали варианты онлайн открытия карт через приложения и дистанционного оформления через посредников по доверенности, то сейчас работает только личное присутствие в отделении банка.
🏦Вот список банков РК, в которых можно в течении одного дня оформить бесплатную карту v/m
- Kaspi bank
- Банк ЦентрКредит
- Банк Фридом Финанс Казахстан
- Сбер KZ
Также сюда можно отнести Евразийский Банк, но там срок открытия карты до 10 рабочих дней.
🗂Документы и требования
Казахстанский ИИН (индивидуальный идентификационный номер). Желательно оформить заранее, так как при оформлении в Казахстане придется ждать до 3х рабочих дней чтоб ИИН попал в базы РК. Более подробная информация об оформлении ИИН, оформлении и пополнении карт из РФ в моем чате (смотреть закрепленное сообщение в чате)
Загранпаспорт со штампом о пересечении границы (штамп получите при пересечении границы)
Телефон с местной сим картой (можно купить и зарегистрировать по приезду, проблем с этим нет)
Также вам понадобится российский ИНН, СНИЛС, распечатка свидетельства о регистрации ИИН, выписка с банковского счета в РФ за последние 6 месяцев.
Законно ли это? Плюсы и минусы
Вполне законно и надежно. Делается это в рамках ЕАЭС и Таможенного союза. Теоретически нерезиденту можно открыть карту почти в любом банке РК. Однако на деле большинство банков подстраховываются и запрашивают доп документы, такие как: трудовой договор в казахстанской организации, вид на жительство, справку об учебе в РК и прочее. Поэтому вышеперечисленные банки остаются единственным реальным инструментом получения карт гражданами РФ
✅Плюсы
- Карты отлично работают за рубежом
- Доступны валютные счета в долларах, евро, рублях и других валютах
- Скорость выдачи карт
- Простое пополнение из РФ
❌Минусы
Ехать лучше в Алматы или Нур-Султан. Там карты выдают быстрее (если будете заказывать какие то определенные карты), и есть что посмотреть и куда сходить.
Второй минус это некомпетентность некоторых банковских сотрудников. Никто не готовился работать с клиентами из другой страны, и не знал что такая потребность появится. Однако сейчас наши банки начинают налаживать работу с нерезидентами и многие вопросы решаются быстрее и проще.
https://smart-lab.ru/blog/803467.php
Доллар пробивает дно 60р и валится ниже 58р ⬇️
автор: Виктор Петров
Скоро сможем на среднюю пенсию пенсионера из Омска слетать на Бали всей страной.
Как считаете, почему доллар уходит на дно? Почему его никто не хочет брать себе в кошелёк?
https://smart-lab.ru/blog/803595.php
автор: Виктор Петров
Скоро сможем на среднюю пенсию пенсионера из Омска слетать на Бали всей страной.
Как считаете, почему доллар уходит на дно? Почему его никто не хочет брать себе в кошелёк?
https://smart-lab.ru/blog/803595.php
Эх, молодежь… Отставить пессимизм!
автор: А. Г.
Не видели Вы кризис 1998-го, не торговали в 1999-2000, когда мы гоняли «райку с газиком». И не через смартфоны с квиками и всякие АПИ, а ручками на мониторах удаленного доступа на ММВБ (ныне Мосбиржа) и МФБ («почившая в Бозе» Московская фондовая биржа).
Что за нытье? Не получилось:
и сразу «в кусты»? Несолидно, Вы инвесторы или где?
Рынка нет? А это что?
Оборотов в сотни миллионов акций в месяц не хватает? Ну, не знаю. В 1999-м поменьше было, в разы меньше, а то и на порядок. И ничего, торговали, и неплохо получалось.
Да и сейчас, пока одни ноют, другие «куют железо пока горячо»
Так что не надо про «не понимаете, это другое». У меня конечно похуже (24 февраля, будь оно неладно)
но я не унываю
«Да! А пожелай ты им ни пуха ни пера.
Да! Пусть не по правилам игра.
Да! И если завтра будет круче, чем вчера,
«Прорвёмся,» — ответят трейдера.
Прорвёмся, трейдера!» © Любе с заменой одного слова
https://smart-lab.ru/blog/803266.php
автор: А. Г.
Не видели Вы кризис 1998-го, не торговали в 1999-2000, когда мы гоняли «райку с газиком». И не через смартфоны с квиками и всякие АПИ, а ручками на мониторах удаленного доступа на ММВБ (ныне Мосбиржа) и МФБ («почившая в Бозе» Московская фондовая биржа).
Что за нытье? Не получилось:
и сразу «в кусты»? Несолидно, Вы инвесторы или где?
Рынка нет? А это что?
Оборотов в сотни миллионов акций в месяц не хватает? Ну, не знаю. В 1999-м поменьше было, в разы меньше, а то и на порядок. И ничего, торговали, и неплохо получалось.
Да и сейчас, пока одни ноют, другие «куют железо пока горячо»
Так что не надо про «не понимаете, это другое». У меня конечно похуже (24 февраля, будь оно неладно)
но я не унываю
«Да! А пожелай ты им ни пуха ни пера.
Да! Пусть не по правилам игра.
Да! И если завтра будет круче, чем вчера,
«Прорвёмся,» — ответят трейдера.
Прорвёмся, трейдера!» © Любе с заменой одного слова
https://smart-lab.ru/blog/803266.php
Как я упустил 1 миллион рублей за 2 месяца?
автор: wkpbro
9 марта 2022 года я продал американские акции и вышел в кэш. С учетом взлетевшего до 120₽ курса доллара, мой финансовый результат в рублях на тот момент был потрясающим.
▪️ Было вложено: 15 711$ или 1.133.195₽
▪️ Финансовый результат: 17 981$ или 2.157.720₽ (без учета НДФЛ)
Что я имею сегодня по американской части портфеля?
3 000$ конвертированные в 360.000₽, на которые прикупил акции РФ
11 800$ на банковском вкладе или 730.000₽ по текущему курсу
2 750$ — замороженные акции в Инвестпалате или 170.000₽ по текущему курсу
Обязательство заплатить к концу года НДФЛ в размере 130.000₽
Итого на 19 мая 2022 года американская часть портфеля составляет 1.130.000₽, что почти в 2 раза меньше, чем было 9 марта 2022 года и на 3000₽ меньше совокупных вложений в иностранные акции за все время.
За 2,5 года результат моих инвестиций в акции иностранных компаний в рублях составляет -3000₽. Вклад в Сбере дал бы за это время больше :)
Упущенная выгода в виде 1 млн. ₽ вряд ли может радовать, но и корить себя я не вижу смысла. С таким же успехом можно расстраиваться по поводу не купленного биткоина в 2008 году или акций компании Tesla.
Подробнее читайте тут: https://smart-lab.ru/blog/803581.php
автор: wkpbro
9 марта 2022 года я продал американские акции и вышел в кэш. С учетом взлетевшего до 120₽ курса доллара, мой финансовый результат в рублях на тот момент был потрясающим.
▪️ Было вложено: 15 711$ или 1.133.195₽
▪️ Финансовый результат: 17 981$ или 2.157.720₽ (без учета НДФЛ)
Что я имею сегодня по американской части портфеля?
3 000$ конвертированные в 360.000₽, на которые прикупил акции РФ
11 800$ на банковском вкладе или 730.000₽ по текущему курсу
2 750$ — замороженные акции в Инвестпалате или 170.000₽ по текущему курсу
Обязательство заплатить к концу года НДФЛ в размере 130.000₽
Итого на 19 мая 2022 года американская часть портфеля составляет 1.130.000₽, что почти в 2 раза меньше, чем было 9 марта 2022 года и на 3000₽ меньше совокупных вложений в иностранные акции за все время.
За 2,5 года результат моих инвестиций в акции иностранных компаний в рублях составляет -3000₽. Вклад в Сбере дал бы за это время больше :)
Упущенная выгода в виде 1 млн. ₽ вряд ли может радовать, но и корить себя я не вижу смысла. С таким же успехом можно расстраиваться по поводу не купленного биткоина в 2008 году или акций компании Tesla.
Подробнее читайте тут: https://smart-lab.ru/blog/803581.php
25 июня на конференции Смартлаба в Петербурге выступит Александр Шадрин - руководитель аналитической службы УК ДОХОДЪ, ранее член СД и ведущий аналитик УК Арсагера
📌 Тема выступления: "Путь разумного инвестора. История 9 лет публичных инвестиций. Состав портфеля, идеи и мысли о будущем."
🎫 Приобрести билеты можно по ссылке: https://conf.smart-lab.ru/
📌 Тема выступления: "Путь разумного инвестора. История 9 лет публичных инвестиций. Состав портфеля, идеи и мысли о будущем."
🎫 Приобрести билеты можно по ссылке: https://conf.smart-lab.ru/
Ждет ли инвесторов очередное «потерянное десятилетие» и как пережить его без потерь?
автор: Роман Романович
Что происходит сейчас?
В чем я вижу параллели текущего положения с периодом 70-х? Как и тогда, триггером для роста инфляции стала печать долларов. С начала пандемии ФРС напечатала $6 триллионов и увеличила денежную массу на 40%. Вслед за этим выросли цены на сырье — с февраля 2020 стоимость нефти, промышленных металлов и продовольственных культур выросла на 70-100%. В период с 1972 по 1980 денежная масса в США выросла на 120%, а о ценах на сырье я уже написал выше.
Индекс потребительской уверенности в 2022 году опустился до 65 пунктов при среднем значении 82 пункта за последние 20 лет. В 1974 этот индекс падал до 60 пунктов. В 70-е резкий рост цен на сырье привел не только к росту инфляции, но и падению производственной активности. С 1974 по 1976 США пережили сильнейшее со времен Второй Мировой падение индустриального производства.
Вышедшая статистика за апрель 2022 указывает на ускорение замедления показателей деловой активности и производства.
В марте ФРС сообщила о начале количественного ужесточения (quantitative tightening, QT) — обратного процесса количественного смягчения (Quantitative easing, QE), благодаря которому рынки восстанавливались после кризисов 2008 и 2020 годов.
Перед кризисом 2008 года на балансе ФРС числилось $909 миллиардов активов. За 13 лет эта сумма выросла в 8 раз и в начале мая 2022 достигла $8,9 триллионов или 40% ВВП США.
Но, как видно на графике, баланс ФРС (оранжевая линия) увеличивался неравномерно, а его изменения сильно влияли на динамику индекса S&P 500 (синяя линия).
Что делать инвестору?
Я бы рассчитывал на то, что повышенная инфляция сохранится в течение нескольких ближайших лет. При нынешнем уровне инфляции в США это означает, что стоимость наличных денег упадет вдвое всего за 12 лет. Невозможно дать однозначный ответ о том, какие активы спасут от инфляции в этот раз. Однако, по опыту прошлых кризисов могу сказать — это точно не депозиты или облигации и тем более не наличные под подушкой. Например, в Великобритании в период с 1970 по 1990, когда цены выросли в 6 раз за 20 лет, таким «активом-убежищем» стали недвижимость и акции.
Популярное индексное инвестирование хорошо себя показало на растущем рынке с 2009 года, но в периоды «застоя» может проигрывать отдельным секторам. Сейчас индекс S&P 500 на 27% состоит из акций технологических компаний и на 11% из акций компаний циклического спроса, а это самые уязвимые секторы в период роста ставки ФРС и растущей инфляции.
В этой ситуации правильный выбор секторов и отдельных компаний станет ключевой задачей для инвесторов. Как минимум до окончания периода ужесточения политики ФРС, который продлится, как ожидается, следующие два года. Потом, если Центробанки победят инфляцию без ущерба экономическому росту, снова можно будет покупать все подряд, а пока запасайтесь терпением и прокачивайте знания о работе экономики и рынков.
Более подробно читайте на смартлаб: https://smart-lab.ru/blog/803523.php
автор: Роман Романович
Что происходит сейчас?
В чем я вижу параллели текущего положения с периодом 70-х? Как и тогда, триггером для роста инфляции стала печать долларов. С начала пандемии ФРС напечатала $6 триллионов и увеличила денежную массу на 40%. Вслед за этим выросли цены на сырье — с февраля 2020 стоимость нефти, промышленных металлов и продовольственных культур выросла на 70-100%. В период с 1972 по 1980 денежная масса в США выросла на 120%, а о ценах на сырье я уже написал выше.
Индекс потребительской уверенности в 2022 году опустился до 65 пунктов при среднем значении 82 пункта за последние 20 лет. В 1974 этот индекс падал до 60 пунктов. В 70-е резкий рост цен на сырье привел не только к росту инфляции, но и падению производственной активности. С 1974 по 1976 США пережили сильнейшее со времен Второй Мировой падение индустриального производства.
Вышедшая статистика за апрель 2022 указывает на ускорение замедления показателей деловой активности и производства.
В марте ФРС сообщила о начале количественного ужесточения (quantitative tightening, QT) — обратного процесса количественного смягчения (Quantitative easing, QE), благодаря которому рынки восстанавливались после кризисов 2008 и 2020 годов.
Перед кризисом 2008 года на балансе ФРС числилось $909 миллиардов активов. За 13 лет эта сумма выросла в 8 раз и в начале мая 2022 достигла $8,9 триллионов или 40% ВВП США.
Но, как видно на графике, баланс ФРС (оранжевая линия) увеличивался неравномерно, а его изменения сильно влияли на динамику индекса S&P 500 (синяя линия).
Что делать инвестору?
Я бы рассчитывал на то, что повышенная инфляция сохранится в течение нескольких ближайших лет. При нынешнем уровне инфляции в США это означает, что стоимость наличных денег упадет вдвое всего за 12 лет. Невозможно дать однозначный ответ о том, какие активы спасут от инфляции в этот раз. Однако, по опыту прошлых кризисов могу сказать — это точно не депозиты или облигации и тем более не наличные под подушкой. Например, в Великобритании в период с 1970 по 1990, когда цены выросли в 6 раз за 20 лет, таким «активом-убежищем» стали недвижимость и акции.
Популярное индексное инвестирование хорошо себя показало на растущем рынке с 2009 года, но в периоды «застоя» может проигрывать отдельным секторам. Сейчас индекс S&P 500 на 27% состоит из акций технологических компаний и на 11% из акций компаний циклического спроса, а это самые уязвимые секторы в период роста ставки ФРС и растущей инфляции.
В этой ситуации правильный выбор секторов и отдельных компаний станет ключевой задачей для инвесторов. Как минимум до окончания периода ужесточения политики ФРС, который продлится, как ожидается, следующие два года. Потом, если Центробанки победят инфляцию без ущерба экономическому росту, снова можно будет покупать все подряд, а пока запасайтесь терпением и прокачивайте знания о работе экономики и рынков.
Более подробно читайте на смартлаб: https://smart-lab.ru/blog/803523.php
🔥Итоги дня: IMOEX -2.6% Спекулянтам летом дадут шорты
автор: Роман Ранний
📉IMOEX -2.6% Банк России с 1 июня отменяет запрет на короткие продажи, сообщают «Тинькофф инвестиции» со ссылкой на документ. «Центральный банк отменяет запрет на короткие продажи … Решение начнет действовать с 1 июня», — говорится в сообщении. ЦБ также отменит запрет на покупку валюты «с плечом»😳
📉USD/RUB -2.6% 📉EUR/RUB -2.6% Доллар США и евро заметно ускорили темпы падения на «Московской бирже» в пятницу в первой половине дня, курс доллара в моменте опускался почти до 57 руб./$1 впервые с конца марта 2018 года, евро падал почти до 59 руб./EUR1 впервые с июня 2015 года. Экспортёры продолжают продавать валютную выручку, а ЕС нужны рубли для покупки газа🥳
📉ФосАгро -6.1% Хуже рынка, падение усилилось после сообщения об отмене запрета на короткие продажи🤔
📈ИнтерРАО +1.3% При таком крепком рубле, компании ориентированные на внутренний рынок выглядят привлекательно для инвесторов😉
📉Московская биржа -0.6% Лучше рынка, компания отказалась от моратория на банкротство. Интересно, что ранее компания отказалась от дивидендов🧐
📉НКНХ -5.4% Вчера был резкий рост акций и прошло заседание СД по дивидендам, решения пока нет. Похоже спекулянты решили зафиксировать прибыль перед выходными🤔
📈QIWI +19.7% В понедельник компания опубликует финансовые результаты за 1 квартал 2022 года, инвест. дома ожидают роста показателей. Например Фридом Финанс считает, что то показатели компании улучшиться, поскольку ряду клиентов банков пришлось в марте воспользоваться сервисами эмитента на фоне перебоев в деятельности финансово-кредитных организаций. С другой стороны, рост может быть связан с низкой ликвидностью акции💪
📉ТМК -3.5% Утвердить распределение прибыли по результатам 2021 отчетного года. Выплатить дивиденды за 2021 отчетный год в денежной форме в размере 0 рублей 82 копейки на одну обыкновенную акцию Общества номинальной стоимостью 10 рублей, в общей сумме 847 171 000 рублей 12 копеек. Установить дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, — 27 мая 2022 г😔
https://smart-lab.ru/blog/803924.php
автор: Роман Ранний
📉IMOEX -2.6% Банк России с 1 июня отменяет запрет на короткие продажи, сообщают «Тинькофф инвестиции» со ссылкой на документ. «Центральный банк отменяет запрет на короткие продажи … Решение начнет действовать с 1 июня», — говорится в сообщении. ЦБ также отменит запрет на покупку валюты «с плечом»😳
📉USD/RUB -2.6% 📉EUR/RUB -2.6% Доллар США и евро заметно ускорили темпы падения на «Московской бирже» в пятницу в первой половине дня, курс доллара в моменте опускался почти до 57 руб./$1 впервые с конца марта 2018 года, евро падал почти до 59 руб./EUR1 впервые с июня 2015 года. Экспортёры продолжают продавать валютную выручку, а ЕС нужны рубли для покупки газа🥳
📉ФосАгро -6.1% Хуже рынка, падение усилилось после сообщения об отмене запрета на короткие продажи🤔
📈ИнтерРАО +1.3% При таком крепком рубле, компании ориентированные на внутренний рынок выглядят привлекательно для инвесторов😉
📉Московская биржа -0.6% Лучше рынка, компания отказалась от моратория на банкротство. Интересно, что ранее компания отказалась от дивидендов🧐
📉НКНХ -5.4% Вчера был резкий рост акций и прошло заседание СД по дивидендам, решения пока нет. Похоже спекулянты решили зафиксировать прибыль перед выходными🤔
📈QIWI +19.7% В понедельник компания опубликует финансовые результаты за 1 квартал 2022 года, инвест. дома ожидают роста показателей. Например Фридом Финанс считает, что то показатели компании улучшиться, поскольку ряду клиентов банков пришлось в марте воспользоваться сервисами эмитента на фоне перебоев в деятельности финансово-кредитных организаций. С другой стороны, рост может быть связан с низкой ликвидностью акции💪
📉ТМК -3.5% Утвердить распределение прибыли по результатам 2021 отчетного года. Выплатить дивиденды за 2021 отчетный год в денежной форме в размере 0 рублей 82 копейки на одну обыкновенную акцию Общества номинальной стоимостью 10 рублей, в общей сумме 847 171 000 рублей 12 копеек. Установить дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, — 27 мая 2022 г😔
https://smart-lab.ru/blog/803924.php
Как я выводил деньги в заграничный банк?
Автор: Мартыныч
Курс бакса низкий. Как этим можно выгодно воспользоваться? Я пришел к выводу, что самый удачный способ, — это купить дешевые доллары на бирже и перевести себе их на зарубежный банковский счет. В этом случае, я получаю реальные баксы, которые можно потратить, по биржевому курсу с минимальными переплатами. Обменник мониторю, курс наличной валюты стабильно на 20% выше, чем на бирже. Сегодня курс продажи баксов был 71.
В Тиньке перекинуть себе рубли со счета на биржу, купить баксы и вернуть обратно на банковский счет занимает две минуты.
До какого-то мая комиссия Тинька была копеечная, около 200 рублей с $1000. Сейчас увеличили до 0,9%🤬.
Первый раз я попытался перевести бабки на счет в Казахстан.
👉5 мая бабки ушли
👉9 мая бабки вернулись назад. Комиссия Тинька -$15.
Причину возврата никто не объяснил. Тинькофф говорит у нас все ок. Казахстан говорит: у нас все работает.
👉17 мая я попробовал отправить себе свифт в Армению.
👉19 мая бабки вернулись назад, но на $79 меньше. Комиссия Тинька -$15.
Итого за невыполненный перевод я заплатил $94. В поддержке сказали, что комисс взяли банки-корреспонденты, ниче не знаем. Может че еще напишут потом из поддержки, расскажу позже.
Когда отправлял, не указывал банк-корреспондент. В телеграм-чате «банки Армении» мне подсказали, что надо указывать swift банка-корреспондента Citi.
👉19 мая попробовал второй раз, бабки вчера ушли, сегодня уже пришли на счет в Армению. Все благополучно, но с 3 раза.
С Казахами тоже поэкспериментирую, попробую поставить например BANK OF CHINA KAZAKHSTAN в качестве корреспондента, может дойдет.
@smartlabnews
@martynovtim
Автор: Мартыныч
Курс бакса низкий. Как этим можно выгодно воспользоваться? Я пришел к выводу, что самый удачный способ, — это купить дешевые доллары на бирже и перевести себе их на зарубежный банковский счет. В этом случае, я получаю реальные баксы, которые можно потратить, по биржевому курсу с минимальными переплатами. Обменник мониторю, курс наличной валюты стабильно на 20% выше, чем на бирже. Сегодня курс продажи баксов был 71.
В Тиньке перекинуть себе рубли со счета на биржу, купить баксы и вернуть обратно на банковский счет занимает две минуты.
До какого-то мая комиссия Тинька была копеечная, около 200 рублей с $1000. Сейчас увеличили до 0,9%🤬.
Первый раз я попытался перевести бабки на счет в Казахстан.
👉5 мая бабки ушли
👉9 мая бабки вернулись назад. Комиссия Тинька -$15.
Причину возврата никто не объяснил. Тинькофф говорит у нас все ок. Казахстан говорит: у нас все работает.
👉17 мая я попробовал отправить себе свифт в Армению.
👉19 мая бабки вернулись назад, но на $79 меньше. Комиссия Тинька -$15.
Итого за невыполненный перевод я заплатил $94. В поддержке сказали, что комисс взяли банки-корреспонденты, ниче не знаем. Может че еще напишут потом из поддержки, расскажу позже.
Когда отправлял, не указывал банк-корреспондент. В телеграм-чате «банки Армении» мне подсказали, что надо указывать swift банка-корреспондента Citi.
👉19 мая попробовал второй раз, бабки вчера ушли, сегодня уже пришли на счет в Армению. Все благополучно, но с 3 раза.
С Казахами тоже поэкспериментирую, попробую поставить например BANK OF CHINA KAZAKHSTAN в качестве корреспондента, может дойдет.
@smartlabnews
@martynovtim
Как я уехал на Бали. Подробный лайфхак для бюджетного путешествия
Автор: Александр Гвардиев
19 мая 2022 года я прилетел в Индонезию, на остров Бали, город Денпассар.
Кратко расскажу о всех необходимых действиях; трудностях, с которыми столкнулся; и хитростях, с помощью которых всё преодолел.
Вкратце про меня: я трейдер на американском опционном рынке, копирайтер-автор нескольких телеграмм-каналов. В конце поста ссылки на мои ресурсы.
Виза
— В Индонезии для россиян нужна виза. Делается она заранее онлайн. Я воспользовался сервисом https://legalindonesia. id/ Всё сделают за вас. Стоимость $259. Оплатить можно криптой.
— Я летел с пересадкой в Дели (Индия), поэтому сделал электронную индийскую тур визу на 30 дней. Стоимость $10.
Итого на визы: $269
Билеты
Я стартовал с Краснодара. Аэропорт Краснодара закрыт на неизвестный срок из-за опасности при проведении «спецоперации». Поэтому пришлось лететь из Минеральных Вод.
Купил следующие билеты:
— ЖД-билет на 16 мая на поезд ласточка Краснодар – Минеральный Воды за 1059 руб. Через приложение РЖД на телефоне.
— Авиабилет на 17 мая Минеральные Воды – Дубай за 14728 руб. Рейс выполняет российская авиакомпания «Азимут».
— Авиабилет 18-19 мая Дубай – Дели – Хошимин – Денпассар (Бали) за 27 733 руб. Через сайт Tinkoff One Two Trip.
Итого на билеты: 43520 руб. на 1 человека
Большой текст со всеми лайфхаками читайте на смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/804076.php
Автор: Александр Гвардиев
19 мая 2022 года я прилетел в Индонезию, на остров Бали, город Денпассар.
Кратко расскажу о всех необходимых действиях; трудностях, с которыми столкнулся; и хитростях, с помощью которых всё преодолел.
Вкратце про меня: я трейдер на американском опционном рынке, копирайтер-автор нескольких телеграмм-каналов. В конце поста ссылки на мои ресурсы.
Виза
— В Индонезии для россиян нужна виза. Делается она заранее онлайн. Я воспользовался сервисом https://legalindonesia. id/ Всё сделают за вас. Стоимость $259. Оплатить можно криптой.
— Я летел с пересадкой в Дели (Индия), поэтому сделал электронную индийскую тур визу на 30 дней. Стоимость $10.
Итого на визы: $269
Билеты
Я стартовал с Краснодара. Аэропорт Краснодара закрыт на неизвестный срок из-за опасности при проведении «спецоперации». Поэтому пришлось лететь из Минеральных Вод.
Купил следующие билеты:
— ЖД-билет на 16 мая на поезд ласточка Краснодар – Минеральный Воды за 1059 руб. Через приложение РЖД на телефоне.
— Авиабилет на 17 мая Минеральные Воды – Дубай за 14728 руб. Рейс выполняет российская авиакомпания «Азимут».
— Авиабилет 18-19 мая Дубай – Дели – Хошимин – Денпассар (Бали) за 27 733 руб. Через сайт Tinkoff One Two Trip.
Итого на билеты: 43520 руб. на 1 человека
Большой текст со всеми лайфхаками читайте на смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/804076.php
