Коллеги журналисты, вам свежий материальчик, разбирайте. Частный инвестор со счетом 300 тыс рублей купил чуть больше, чем можно было, и задолжал брокеру 7 миллионов рублей.
Вот собственно вам и пример, зачем нужна квалификация инвесторов.

😱Долг перед брокером. НУЖНА ПОМОЩЬ!!!!

Доброго времени суток! Хочу попросить помощи у профессионалов или просто у неравнодушных лиц. В результате «сотрудничества» с брокерской компанией Алор+ я оказался в огромной долговой яме в размере 7 340 000руб.

10.01.2019г. через сайт я зарегистрировал личный кабинет и хотел купить фьючерсы Регуляр-92 БТЦ Аллагуват, но брокер ответил, что данный портфель не подходит, и необходимо заключить договор с биржей СПбМТСБ (хотя на сайте у него указано, что он работает с этим инструментом), хочу отметить, что в этот период цена на контракты находилась в росте.
15.01.2019г. внёс денежные средства на брокерский счёт в размере 269 т.руб.
29.01.2019 года я купил фьючерсы Регуляр-92 БТЦ Аллагуват в количестве 20 контрактов по цене 43950 руб. за 1 тонну.
05.02.2019г. поступил звонок от брокера с информацией о том, что у меня не достаточно денежных средств и необходимо внести доп.ГО, иначе будут закрывать все открытые позиции. В личном кабинете в сформированном отчёте - вариационная маржа составляла минус 348 т.руб. и исходящий остаток — минус 700 600 руб., и получалось, что я купил контрактов больше, чем позволял мой денежный портфель (1 контракт = 60 тн. х 20 контрактов х 43 950руб/тн. = 52 740 000 руб.), я думал, что покупаю 20 тн., а не 1200 тн. и покупал по принципу пока программа дает купить- буду покупать (хорошо, что в этот день не было больше предложений и я не купил больше, так как еще оставалось 85000 руб. — это я увидел позже, когда начал разбираться в ситуации). Позвонил брокеру и мне сказали, что кроме заблокированного ГО в размере порядка 6% от базового актива, мне дали так называемое «кредитное плечо» с коэффициентом 1:10 (хотя на срочном рынке не должно быть плечей, там только ГО), что повергло меня в шок, внятного ответа от представителя брокера мне получить не удалось.
12.02.2019г. внес дополнительные 98 т.руб.(те денежные средства, которые у меня были). А цена продолжала снижаться и исходящий остаток уже составлял 892 т.руб.

Читать далее:
https://smart-lab.ru/blog/585806.php

@smartlabnews

​​#трейдинг
Когда развернется фьючерс РТС?

12 ноября я сделал правильную гипотезу о коррекции фьючерса РТС. Прибыли было около 6000 пунктов, но не закрыл этот шорт, пришлось закрывать даже не в ноль, а небольшой минус — там где изначально стоял стоп-лосс. Это меня не расстривает, но обидно конечно упускать такую прибыль по Ри. Сейчас решил снова посмотреть, что там со статистикой РТС.

Итак параметры текущей волны РТС:
+20,000 пунктов
+14,2%
23 дневных бара

Диапазон максимальной позитивной волны составлял порядка 18%.
В прошлом году были 2 больших волны на 18600 пунктов (18%) и 20500 пунктов (17%).
☝🏻Первая волна длилась 25 дневных баров (окончание 5 февраля)
☝🏻Вторая волна длилась на 2 недели дольше = 36 дневных баров и закончилась 5 июля

В первом случае после роста коррекция была всего 7000 пунктов и по сути заняла 2 дня.
Во втором случае коррекция съела почти весь рост и заняла 1,5 месяца.
Кстати оба раза, после достижения максимума, рынок пытался откатиться и протестировать его снова.
Если на этот раз индекс соберется вырасти на 18%, то рост дойдет до 167,000

❗️С 2013 года не было ни одной истории, чтобы рост завершился в январе.
В 2013 году волна была похожа на текущую по времени года. Она началась в ноябре и кончилась в январе. Рост прожил 47 баров!!
А диапазон составил 20,45% или 28 тыс пунктов!
Рост закончился 31 января, но через 4 дня была попытка снова обновить максимум.

Вывод
Таким образом, анализ похожих на текущую волн индекса РТС говорит, что рост еще может продлится от 2 до 22 дней и составить от 4% до 6%. Это так на всякий случай имейте ввиду, чтобы рассчитать запас по марже, если шортите во всю
https://smart-lab.ru/blog/585819.php
@smartlabnews

Новости компаний — обзоры прессы перед открытием рынка

Взрыв с угрозой остановки. На одном Ухтинском НПЗ ЛУКОЙЛа произошел пожар

Почему «Мечел» подорожал более чем на 65% Три версии взлета акций проблемной компании Игоря Зюзина

Инвесторы подсели на кокс. «Мечел» и «Распадская» аномально выросли в цене

Укрощение выкупа. Инвесторы предлагают сделать оферту рыночным инструментом

ЛУКОЙЛ отстоял Варандей. Кассация встала на сторону компании в споре с ФАС

Белоруссия нашла нефть на январь. Половину потребностей страны обеспечат компании Михаила Гуцериева

МТС перебирает билеты. Оператор объединит активы в сфере развлекательных мероприятий

«Яндекс» опроверг информацию о выходе на рынок сотовой связи

Гуд пай, май френд, гуд пай. Чистый приток в паевые фонды показал новый рекорд

«Открытие» наполнилось «Росгосстрахом». ЦБ поменял акционеров страховой компании через биржу

https://smart-lab.ru/blog/news/586005.php

#lkoh #yndx #mtss #mtlr #rasp #rnft #

Возврат вычета по ИИС в 2020 году
Всем привет!
Всем кто еще этого ни разу не делал, то будет полезно посмотреть:
https://smart-lab.ru/blog/516051.php

Подал декларацию 3НДФЛ за 2019 год — интерфейс личного кабинета немного изменился, но не критично — все интуитивно и понятно.

По прилагаемым документам:
1) Платежные поручения + квитанции (формирует банк и присылает по запросу)
2) Отчет брокера (скачанный из ЛК)
3) Заявление о присоединении к договору ИИС.

Теперь буду ждать возврата. в прошлом году растянулось все почти на пол года, т.к. ФНС слала непонятные письма и не перечисляли деньги. После жалобы все перевели в течении 2 недель так, что не стесняйтесь жаловаться на их неправомерные действия — это помогает.

Всем спасибо. Всем «бобра»! #ИИС

@smartlabnews

​​Виктор Петров о своём счёте за 3 года инвестирования

☝🏻За последний год счёт вырос на 24.37% к средним активам
☝🏻В этом году потискал ВДО. Инструмент хороший, но мне страшно. Пришлось отказаться, хотя это чуть подняло мой пассивный доход
☝🏻Денежный поток за год составил 87059,78 рублей, что составляет 7254,98р/месяц
☝🏻В этом году нужно попытаться выйти на среднеежемесячный пассивный доход от дивидендов и купонов в 10к рублей(или 120к за год)
☝🏻Ждёт пока иссякнет поток финансовых эмигрантов
☝🏻Ждёт жёсткий задёрг рынка вверх

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/585855.php

​​#MTLR
Борода Инвестора про Мечел

Разумным инвесторам предлагаю в этих спекулятивных играх не участвовать. Сам так же держусь в стороне, потому что не понимаю происходящего. Вскоре должны выйти какие-то новости по компании. Какими они могут быть?

👉🏻Очередная реструктуризация кредитов Мечела от ВТБ и Газпромбанка (маловероятно)
👉🏻Допэмиссия обычки выше рынка (скажем по 200 рублей) в пользу кредиторов. Долг гасится, компания спасена, Зюзин отходит от дел (скорее всего это оно)
👉🏻Зюзин докупает до 50% в капитале, что бы не платить на префы и не терять контроль (низкая вероятность)
👉🏻РЖД покупает дорогу до Эльги за 70 млрд. Саму Эльгу покупают Индусы за 2 млрд $ (не вероятно)

Думаю, что вскоре какая-то информация появится в новостях и мы все узнаем. Ну а пока с интересом следим за спекулятивным весельем!

https://smart-lab.ru/blog/585520.php

Веселые прогнозы от коллеги по цеху

Человек много лет на рынке, часто дает полезные реккомендации.
Мне близок подход Юрия, так как, в отличии от большинства бестолковых гуру прогнозистов, он анализирует цену актива и следует за трендом. Другие же пишут завораживающие красивые тексты.
https://smart-lab.ru/blog/586099.php

#трейдинг
7 признаков разворота рынка

✌🏻цена более чем на 100% выше 200 МА (средней скользящей)
✌🏻акция торугется на максимальном объеме с момента начала тренда
✌🏻большой гэп — после нескольких месяцев ралли
✌🏻новый максимум — на меньших объемах
✌🏻разворотный бар на недельке
✌🏻50% рост цена за три недели
✌🏻7 и более восходящих дней подряд

Какие признаки еще знаете?

https://smart-lab.ru/blog/586104.php

​​Компании выплачивают акционерам более 8% текущей стоимости

Дивидендная доходность российских акций по индексу Мосбиржи 6-7% годовых, а если добавить выкупы акций (Лукойл, МТС), рост дивидендов в будущем (Газпром и др.), то компании выплачивают акционерам более 8% текущей стоимости.

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/586003.php

#трейдинг
Что я сказал бы себе 01.01.2019

Автор на Смартлабе размышляет о том, чтобы он себе сказал и посоветовал год назад.

✅Не читай русских или переведенных на русский язык книг о трейдинге
✅Изучай иностранный язык и языки программирования
✅Не придумывай велосипед, будь проще
✅Занимайся медитацией
✅Не спорь, а задавай вопросы интересным личностям

А чтобы сказал ты себе?)
Обсудить можно под постом в комментариях на Смартлабе:)
https://smart-lab.ru/blog/586145.php

​#VSMO 💪про МОЩЬ долгосрочных инвестиций

Мой знакомый в далёкие «кризисные» годы работал на предприятии с трудно выговариваемым названием «ВСМПО». Жил он с бабушкой и было ему на тот момент чуть за тридцать. Бабушка умерла, оставив внуку трёхкомнатную квартиру в хорошем районе. На тот момент холостой и бездетный парень решил не обременять свою жизнь столь хлопотным имуществом и разменял квартиру на студию с доплатой.

Разница в деньгах составила примерно миллион полновесных российских рублей. Товарищ не долго думая пошёл в свой «зарплатный» банк, открыл там брокерский счёт «на всю котлету» и оформил покупку акций своего любимого предприятия. Он даже не видел в глаза торговый терминал!

Почему он так сделал? Потому что понимал, Титан — это высокотехнологичный металл, использование которого может прекратиться только с исчезновением самого человечества.

Прошло десять лет… сейчас на счету моего знакомого сорок с лишним миллионов рублей в дивидендных акциях, прибыль от продажи которых не будет облагаться налогом в силу существующего законодательства! Бумаги ВСМПО показали самый внушительный рост с 2009 года. Настоящий «дивидендный аристократ», который щедро награждает терпеливых.

https://smart-lab.ru/blog/586294.php

@smartlabnews

​Цирк с конями. Ничему история людей не учит

По отношению к нефти наш рыночег был дороже только два раза. Первый раз в 1997 году, после чего сложился в три раза, и в январе 2007. После этого он правда рос еще полтора года, но было это на бешено растущей нефти. Сегодня не тот случай. На нефть рассчитывать не приходится. Но даже по сравнению с уровнями на январь 2007 года(а не лето 2008) мы сложились более чем в три раза. Ну конечно, в этот раз все будет по-другому. По поводу дивидендной доходности нашего рынка. Да, она большая номинально. Но по сравнению с инфляцией все уже очень скромно. В США дивдоходность в 2% примерно соответствует ставке и инфляции. У нас та же история, но уже с 6-8% дивдоходностью. Пока рубль укреплялся — ставка на Рашу была изумительной. Но вечный двигатель так и не изобрели. Хотя, похоже, многие уже в это поверили.

https://smart-lab.ru/blog/586283.php

@smartlabnews

Беспроигрышная стратегия для фьючерсов #трейдинг

Стратегия стара как мир, и называется — календарный спред. В общем, разновидность арбитража. В простейшем виде, продаем дальний фьючерс, покупаем ближний, ждем некоторое время, закрываем позицию, получаем гарантированную прибыль. Как и у каждой стратегии, есть свои нюансы, и ошибки могу привести к убыткам. Но, это не ошибки, типа, не угадали куда пойдет — вверх или вниз. Это ошибки стратегии. Здесь не надо гадать куда пойдет.

В неклассическом виде в эту стратегию можно играть хоть интрадей, и 3-4 сделки в день вам обеспечены. Играть руками не рекомендую, целый день пялиться в монитор — может крыша поехать. А вот автоматом оч неплохо, тем более, что стратегия легко алгоритмизируется. Риски? — максимум 2-3 неудачных копеечных сделок в месяц.
Ну, и прежде чем начинать, попробуйте на кошках — смоделируйте в Python, например.
Исходная идея изложена. Ну, а конкретика, это уже не для общего доступа, кому нужны конкуренты в стакане.) Здесь каждый сам за себя. Ну, а стратегий на этой идее можно построить не одну, а целое семейство. Удачи!

Источник и комментарии:
https://smart-lab.ru/blog/586202.php

@smartlabnews

Моя стратегия инвестирования

В своем блоге веду дневник ИИС, который, я планирую держать всю жизнь, а через 10 лет начать жить на дивиденды с него.
Данный ИИС пополняю каждый месяц и покупаю акции российских компаний по своей стратегии, речь о которой пойдет в данной публикации.

Суть стратегии заключается в ежемесячной покупке акций (Каких? Об этом далее) минимум на 10 тыс. руб. в последний рабочий день каждого месяца. Однако при падении рынка сумма покупки увеличивается пропорционально падению.
Объясню на примере картинки, которую я специально составил для объяснения стратегии. На нем представлен свечной график индекса МосБиржи с 2016 по 2019 год, где каждая свеча – 1 месяц. Данный индекс – основной индикатор, по которому я сужу о динамике рынка.

Допустим, я начал инвестировать в конце 2017 г. на пике роста индекса МосБиржи (пессимистичный сценарий) и купил акций на 10 тыс. руб. (указано стрелкой). В следующем месяце я бы купил также на 10 тыс. руб. На 3 месяц я бы купил акций уже на 20 тыс. руб., т.к. индекс упал бы более чем на 5% от первоначального уровня. На 4 месяц сумма покупки составила бы уже 30 тыс. руб., т.к. индекс снижался бы уже более чем на 10% от первоначального уровня (даты начала инвестиций). Только на 9 месяц инвестиции снова составили бы 20 тыс. руб. (диапазон падения индекса 5-10%). А на 14 месяц – 10 тыс. руб. (диапазон 0-5%) и далее также по 10 тыс. руб. до новой коррекции рынка.
Т.е. образуются некие уровни снижения рынка и объемов покупки акций (см. картинку):
0-5% — 10 тыс. руб.
5-10% — 20 тыс. руб.
10-15% — 30 тыс. руб. и т.д.

Читать далее:
https://smart-lab.ru/blog/586200.php

@smartlabnews

​Человек неслабо заморочился и посчитал доходность инвестидей канала РДВ и сравнил его с доходностью российского ETF от финекса - FXRL. Читаем, что получилось!

🧐Задача была доказать, что РДВ как и все краткосрочные спекулянты — это мошенники не обыгрывающие рынок, а искусственно завышающие свою доходность, дожидаясь когда их идеи выйдут в плюс на растущем рынке. Они наживаются на платных подписках, а также поднимают цену акций своими постами для перепродажи своим читателям. Такое мнение существует в кругу серьезных долгосрочных инвесторов. Мне хотелось бы тоже придерживаться фундаментального подхода и не переплачивать комиссии брокерам, а для этого мне нужны реальные цифры. И даже к ним нужно относиться с сомнением. Конечно, некоторые вещи видны и без обследований, но тут у меня закрались сомнения т.к. субъективно мне нравятся их идеи. Кажется, что они обходят рынок (но это может только так казаться за счет манипуляций), удивляют еще и успешные короткие позиции на быстро растущем рынке. В общем, чтобы развеять эти вредные сомнения и доказать, что реальная доходность ниже рыночной, я и провел это тестирование.

1. Первое тестирование прошлой доходности проходило по следующему сценарию. Мы имели на депозите со ставкой 6% условные 17 тысяч рублей начиная с 20.10.17г. Каждый раз, когда на сайте invest-idei.ru выходит идея от РДВ, мы вкладываем в нее 1000 рублей, через Тинькоф инвестиции с комиссией 0,3%. По окончании идеи, выведенные деньги снова лежат на депозите до появления новой.
Цель: сравнить результаты РДВ с доходностью индексного фонда FXRL, отражающего доходность индекса ММВБ.
Результаты:
В результате вложений по такому сценарию на выходе мы будем иметь 23075,22 руб т.е. +35.4%. Тогда как однократное вложение в FXRL за это время принесло бы нам +61.37%.

Казалось бы исследование закончено, такой сценарий проигрывает вложению в индексный фонд. Но данный вывод естественно некорректен! Т.к. при таком сценарии деньги бы находились на депозите 62.4% времени и только 37.6% инвестированы в идеи!!! Поэтому рассмотрим еще один сценарий:

Читать далее:
https://smart-lab.ru/blog/586461.php

@smartlabnews

Новости компаний — обзоры прессы перед открытием рынка

«Северный поток-2» опаздывает на год, но «Газпром» справится с экспортом без новой трубы

Инвесторы вошли в новый год с разгона. Скупка активов на развивающихся рынках продолжается

Иранская сталь попала под санкции. От этого могут выиграть российские металлурги

Мособлбанк избавился от токсичных активов. Банк высвободил 141 млрд руб. резервов

Широкое плечо не спасет от убытков. Сделкам на срочном товарном рынке требуется регулирование

У российского sms-агрегатора резко подешевели облигации. Их доходность выросла почти до 74%

https://smart-lab.ru/blog/news/586523.php

#gazp #mobb

#трейдинг
Что такое “Маржин Колл”?

Маржин Колл (margin call) — требование брокера о внесении дополнительных денежных средств или ценных бумаг, иначе последует принудительное закрытие позиций по непокрытому кредиту.

Исторически сложился когда сделки на биржах совершались по телефону, и при недостатке средств брокер звонил клиенту (отсюда call — звонить) и предупреждал о необходимости пополнить баланс.

Так же в посте вы узнаете про:
☝🏻Начальная маржа
☝🏻Минимальная маржа
☝🏻Чем может быть вызван маржин колл
☝🏻Таблица маржин колла на примере акций Газпрома

Более подробно https://smart-lab.ru/blog/586525.php

Мой портфель на миллион долларов, что в нём?

Сегодня расскажу подробнее, как я управляю своими деньгами, что получилось в этом году, какие ошибки были допущены. Покажу один из моих брокерских счетов, который является основным, он состоит из дивидендных акций, евро облигаций в долларах, коротких американских казначейских облигаций и иногда наличных в долларах и фунтах.

P.S. Если вам лень читать текст с подробным описанием пройдите в конец поста и посмотрите 5 минутное видео, правда текстом постараюсь изложить более подробно и развернуто.

Ссылка на пост https://smart-lab.ru/blog/586527.php

​Более 50% акций S&P500 имеют дивидендную доходность больше, чем 10-летние гособлигации США. Еще в конце 2019 года доля таких акций была рекордной с 1985 года. Как вы думаете, это аргумент в пользу роста?

@smartlabnews

​​Что будет с долларом США?

Халепа Евгений предоставляет анализ и прогноз индекса доллара.

Начнем с долларовой ликвидности, т.к. дефицит доллара на рынке США и в мире, поддерживает высокий курс доллара, относительно базовых мировых валют.

Синяя линия — это совокупный показатель поглощения ликвидности, который состоит из счета Казначейства, потоков в денежные фонды и сделок РЕПО для нерезидентов.
Красная линия — торгово-взвешенный индекс доллара.
Уровень поглощения ликвидности на очень высоких уровнях, что сигнализирует о тонком рынке ликвидности. ФРС держит рынок в балансе, т.е. любые шоки будут приводит к перекосам на денежном рынке и дальше.

Далее он рассматривает:
☝🏻монетарную оценку доллара
☝🏻внешне-торговые факторы, влияющие на спрос доллара, для покупок товаров из США
☝🏻корзину эффективных реальных курсов
☝🏻финансовую модель оценки валюты
☝🏻свою авторскую модель оценки индекса доллара

Читать подробнее https://smart-lab.ru/blog/586552.php

#трейдинг
Амиготрейдер подвел свои итоги 2019

Год средненький.
👉🏻На счету из профиля удалось сделать +18,2%.
👉🏻В общем и целом, в течение уже многих лет торгую один и тот же набор инструментов и систем
👉🏻Si торгую минимально. Однако, этот небольшой объем в 2020 увеличиваю процентов на 20.
👉🏻Чуть больше года назад прицепил один из счетов к Комону. Чтоб эквити рисовалась. За 14 месяцев результат составил около 15,6%.
👉🏻Размышляю о некоторых психологических аспектах. Например, о точки оптимального вовлечения в рынок. Частоте операций, при которых отдача от вложения доп усилий начинает падать. Эмоциональное давление возрастает, доход брокеров тоже. Доходность же – как получится. Текущий показатель времени в позиции – 7,1-7,3 дня. Не буду идти по пути его уменьшения.
👉🏻В 2015 году открыл два ИИСа. Хотел раскачать счета в расчете на вычет от заработанного (второй тип). Удалось.
👉🏻2019 – первый год торговли из офиса после 9 лет «домашнего» трейдинга. Результатом очень доволен.
👉🏻«Срочные важные» дела по трейдингу ежедневно занимают 1.5-2 часа.
Третий раз участвовал в ЛЧИ.

Подробнее https://smart-lab.ru/blog/586573.php