«В лице Sky Bond я нашел команду профессионалов по инвестированию в ценные бумаги ! Очень доволен нашими размещениями дающими хороший доход в текущих непростых условиях ! Мне не хватает знаний что бы точнее оценить Ваши предложения по размещению , но на прошедшем периоде я очень доволен нашими доходами и Вашей способность предлагать варианты в зависимости от начальных условий размещения и пожеланий . Так же очень сильно оцениваю Вашу способность к различным схемам размещения ( страхование) в зависимости от выставляемых пожеланий . Неплохая помощь фирмы в открытии различных счетов ( гибкая и предложением различных вариантов ) !
Надеюсь и на дальнейшее наше сотрудничество и его расширение.»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
SBVsf_FS_28.10.24.pdf
252.1 KB
Октябрь оказывается не самым удачным месяцем для рынка долларовых облигаций. Доходности растут, но начала цикла снижения долларового ключа никто не отменял. Очередное снижение меньше чем через две недели уже с вероятностью почти 100% закладывается рынком. Рост волатильности рынка акций в период выборов в США также вполне может сыграть на пользу защитным надежным облигациям.
Таким образом, растет уверенность, что мы в районе локального дна рынка. Это формирует все больше возможностей для инвестиций в облигации. Спред 10-летних инфляционных ожиданий к доходности 10-летних UST вплотную приблизился к 200 б.п. Однако, как мы писали ранее, резервные возможности для увеличение риска в фонде будут использованы лишь в случае значительно более высокого уровня доходности UST при сохранении плюс/минус текущий рыночных ожиданий.
На текущий момент решено заменить пару бумаг из портфеля на более доходные истории без увеличения уровня риска. Наша команда аналитиков нашла пару интересных инвестиционных идей, которыми мы поделимся в следующем еженедельном посте.
#SBVsf
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Больше полезного на нашем канале 👉 youtube.com/@DenegMnogoNeByvaet2391
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В октябре российские инвесторы достигли нового рекорда, вложив 138 млрд рублей в фонды денежного рынка. Такая активность стала возможной благодаря привлекательной доходности в условиях жесткой денежно-кредитной политики Центрального банка.
На конец месяца стоимость чистых активов фондов денежного рынка составила 691,9 млрд рублей, что составляет 44,33% от всех рыночных фондов. Эти данные подчеркивают высокий интерес к инструментам с фиксированным доходом, особенно в условиях, когда инвесторы стремятся к стабильности и безопасности вложений.
Фонды денежного рынка становятся все более значимой частью российского инвестиционного портфеля.
Напишите нам, если хотите узнать больше о текущих возможностях на денежном рынке и о том, как использовать такие фонды для достижения ваших инвестиционных целей!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Инвестиции дают возможности для роста капитала, но всегда сопряжены с рисками. Чтобы эффективно управлять инвестициями, важно понимать, какие факторы могут повлиять на их доходность.
🔹 Рыночный риск
Стоимость активов подвержена колебаниям из-за изменений в экономике, политике или глобальных событиях. Это один из ключевых рисков для любого инвестора.
Как минимизировать: Диверсифицируйте портфель. Различные активы реагируют на изменения рынка по-разному, и такой подход поможет снизить зависимость от рыночных колебаний.
🔹 Кредитный риск
Этот риск связан с возможной неспособностью заемщика выполнить обязательства, особенно если вы инвестируете в облигации или долговые бумаги.
Как минимизировать: Выбирайте активы с высоким кредитным рейтингом и уделяйте внимание кредитным историям компаний, чтобы снизить вероятность дефолта.
🔹 Риск ликвидности
Когда актив сложно продать по справедливой цене в нужный момент, это создаёт риск ликвидности.
Как минимизировать: Включайте в портфель высоколиквидные активы и держите резерв средств, чтобы не зависеть от срочных продаж бумаг.
Изучив возможные риски, вы сможете эффективнее управлять своими инвестициями. В следующем посте разберем другие важные риски и меры защиты. А если у вас есть вопросы или нужен совет, наши эксперты Sky Bond всегда готовы помочь!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Рынок облигаций чувствителен к различным макроэкономическим факторам. Понимание того, как именно влияют на него инфляция, ключевые ставки и другие параметры экономики, поможет инвесторам принимать более обоснованные решения.
🔹 Инфляция
Рост инфляции обычно приводит к снижению реальной доходности облигаций, поскольку покупательная способность фиксированных выплат по облигациям уменьшается. Чем выше инфляция, тем больше инвесторы будут склоняться к активам с более высокой доходностью, что может снизить интерес к облигациям с фиксированным доходом.
На что обратить внимание: В период роста инфляции инвесторам могут быть интересны облигации с плавающей ставкой или индексированные облигации, доходность которых защищена от инфляционных колебаний.
🔹 Ключевая ставка центрального банка
Изменение ключевой ставки напрямую влияет на стоимость заимствований. Когда центральный банк повышает ставку, стоимость заимствований для банков и компаний растёт, что может снизить их потребность в выпуске новых облигаций. Более высокие ставки также делают новые выпуски облигаций более привлекательными, что может понизить стоимость старых выпусков с низкой фиксированной доходностью.
На что обратить внимание: Во время роста ключевых ставок обратите внимание на краткосрочные облигации, которые меньше подвержены риску потери стоимости.
🔹 Экономический рост
Стабильный рост экономики положительно влияет на доходность облигаций частного сектора, так как компании могут показывать устойчивые финансовые результаты и выполнять обязательства перед инвесторами. В условиях же экономического спада возрастает риск невыплат, особенно для корпоративных облигаций.
На что обратить внимание: В условиях нестабильности стоит рассмотреть более надежные государственные облигации или облигации крупных компаний с высоким кредитным рейтингом.
Инфляция, ставки и общая экономическая динамика — это основные показатели, которые влияют на рынок облигаций. Анализ этих факторов поможет вам строить сбалансированный портфель и учитывать возможные риски. Хотите узнать больше? Обращайтесь в Sky Bond за консультацией!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Выборы прошли 🇺🇸, что дальше?
Инвестировать? Ждать? Или вовсе уходить в cash? 🤔
С одной стороны постоянно принимать решения, основываясь на противоречивых сигналах сложно, это изматывает…
С другой стороны, совсем не обращать внимание на то, что происходит, тоже было бы неправильно….
Мы в Sky Bond выделяем для себя 3 ключевых аспекта в принятии решений, возможно этот подход поможет и вам:
🎯 Наибольший вклад в результативность вашего портфеля/инвестиций вносит решение о том, какой портфель вы хотите и какие цели преследуете
Если вы владеете и планируете и дальше владеть портфель, который ориентирован на рост, то придется переживать волатильность рынка и когда рынки растут и когда рынок штормит. Если цель - рост капитала, то без «качаний в лодке» никак не обойтись - это просто плата за рост. Да, выборы, да военные конфликты и геополитика - все это будет не раз повторяться, если не комфортно, просто займите консервативную позицию….
⚖️ Второе по значимости и влиянию на результаты портфеля по нашему мнению оказывает оценка активов.
Это очень творческий и тем не менее очень важный навык, который позволяет включать в портфель активы, которые имеют наилучшее соотношение цена/доходность. То есть даже если рынок штормит, и все «катится к чертям», а вы приняли решение, что вам нужен портфель «роста», то правильнее будет не убежать в кэш и распродать активы, а сделать переоценку позиций, понять, появилось ли что-то привлекательнее того, что есть у вас в портфеле, то есть по сути структура портфеля остается той же, а вот отдельные позиции могут тактически меняться под влиянием рыночной конъюнктуры.
🏦 Третий фактор - макроэкономика.
Это как "волна", либо помогает вашему портфелю расти (низкие ставки, низкая инфляция, торговые союзы и т.д…) либо наоборот является сдерживающим фактором для инвестиций (протекционизм, высокая инфляция, высокие ставки, геополитическая неопределенность и т.д….). Этот фактор как маятник, постоянно раскачивается то в одну, то в другую сторону…. И если маятник сейчас с негативной стороны, то это повод присмотреть новые активы, так как скорей всего они сейчас стоят дешевле… А если вы уже в рынке, то стоит вернуться к пункту номер 1 и 2, что бы решить для себя стоит ли убегать…..
⏳ Тайминг. Подождать или купить/продать? Это тоже часто выделяют в отдельный фактор, но как показывает статистика и исследования на эту тему, вклад этого фактора тем выше, чем короче горизонт инвестирования. И если речь идет о портфеле роста с горизонтом инвестирования от 5 лет и более, то вклад в итоговый финансовый результат этого фактора не превышает 5-7%….
Вывод: даже если вы не учитываете в своем портфеле факторы 2 и 3, но твердо придерживаетесь своих целей, это уже 50% успеха…. Остальные вы можете доверить команде Sky Bond 💼🤝…
А закончить пост мне хотелось бы отрывком из стихотворения Сергея Есенина:
«Ну кто ж из нас на палубе большой
Не падал, не блевал и не ругался?
Их мало, с опытной душой,
Кто крепким в качке оставался.»
С уважением, КБ.
Инвестировать? Ждать? Или вовсе уходить в cash? 🤔
С одной стороны постоянно принимать решения, основываясь на противоречивых сигналах сложно, это изматывает…
С другой стороны, совсем не обращать внимание на то, что происходит, тоже было бы неправильно….
Мы в Sky Bond выделяем для себя 3 ключевых аспекта в принятии решений, возможно этот подход поможет и вам:
🎯 Наибольший вклад в результативность вашего портфеля/инвестиций вносит решение о том, какой портфель вы хотите и какие цели преследуете
Если вы владеете и планируете и дальше владеть портфель, который ориентирован на рост, то придется переживать волатильность рынка и когда рынки растут и когда рынок штормит. Если цель - рост капитала, то без «качаний в лодке» никак не обойтись - это просто плата за рост. Да, выборы, да военные конфликты и геополитика - все это будет не раз повторяться, если не комфортно, просто займите консервативную позицию….
⚖️ Второе по значимости и влиянию на результаты портфеля по нашему мнению оказывает оценка активов.
Это очень творческий и тем не менее очень важный навык, который позволяет включать в портфель активы, которые имеют наилучшее соотношение цена/доходность. То есть даже если рынок штормит, и все «катится к чертям», а вы приняли решение, что вам нужен портфель «роста», то правильнее будет не убежать в кэш и распродать активы, а сделать переоценку позиций, понять, появилось ли что-то привлекательнее того, что есть у вас в портфеле, то есть по сути структура портфеля остается той же, а вот отдельные позиции могут тактически меняться под влиянием рыночной конъюнктуры.
🏦 Третий фактор - макроэкономика.
Это как "волна", либо помогает вашему портфелю расти (низкие ставки, низкая инфляция, торговые союзы и т.д…) либо наоборот является сдерживающим фактором для инвестиций (протекционизм, высокая инфляция, высокие ставки, геополитическая неопределенность и т.д….). Этот фактор как маятник, постоянно раскачивается то в одну, то в другую сторону…. И если маятник сейчас с негативной стороны, то это повод присмотреть новые активы, так как скорей всего они сейчас стоят дешевле… А если вы уже в рынке, то стоит вернуться к пункту номер 1 и 2, что бы решить для себя стоит ли убегать…..
⏳ Тайминг. Подождать или купить/продать? Это тоже часто выделяют в отдельный фактор, но как показывает статистика и исследования на эту тему, вклад этого фактора тем выше, чем короче горизонт инвестирования. И если речь идет о портфеле роста с горизонтом инвестирования от 5 лет и более, то вклад в итоговый финансовый результат этого фактора не превышает 5-7%….
Вывод: даже если вы не учитываете в своем портфеле факторы 2 и 3, но твердо придерживаетесь своих целей, это уже 50% успеха…. Остальные вы можете доверить команде Sky Bond 💼🤝…
А закончить пост мне хотелось бы отрывком из стихотворения Сергея Есенина:
«Ну кто ж из нас на палубе большой
Не падал, не блевал и не ругался?
Их мало, с опытной душой,
Кто крепким в качке оставался.»
С уважением, КБ.
Sky Bond
Продолжаем наш обзор рисков, с которыми сталкиваются инвесторы. Сегодня расскажем, как справляться с валютным и инфляционным рисками.
🔹 Валютный риск
Колебания валютных курсов могут существенно повлиять на доходность зарубежных активов.
Как минимизировать: Используйте хеджирование валютных рисков или включите в портфель активы в разных валютах, чтобы сгладить возможные потери.
🔹 Инфляционный риск
Инфляция снижает покупательную способность получаемых доходов.
Как минимизировать: Выбирайте активы, способные приносить доход выше инфляции, например, акции или облигации с индексированной доходностью.
Понимание и управление этими рисками поможет вам сохранить и приумножить капитал. Если хотите узнать больше о том, как создать устойчивый портфель, напишите нам! Наши специалисты в Sky Bond помогут подобрать оптимальные решения для ваших целей.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Настало время вспомнить все новости за эту неделю 📌
ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:
📈 Российские инвесторы ставят рекорд в фондах денежного рынка
👀 Основные риски при инвестициях, о которых важно знать
📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond
💬 Макроэкономические факторы, влияющие на рынок облигаций: на что стоит обратить внимание инвестору
🇺🇸 Выборы прошли, что дальше?
📉 Как снизить валютные и инфляционные риски при инвестициях. Часть II
💬 Задать вопрос
ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:
🇺🇸 Выборы прошли, что дальше?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
SB_11.11.pdf
253.1 KB
После сложных рыночных условий на рынке облигаций в октябре, когда доходности выросли на фоне сильных данных по экономики США и опасений по поводу возможного избрания Дональда Трампа, финансовые показатели фонда выравниваются опережюдими темпами.
В фонд докуплены облигации Icahn Enterprises (холдинговая компания гениального инвестора-активиста миллиардера) с погашением в 2029 году. Момент покупки совпал с небольшой просадкой в облигациях, после этого бумага прибавила в цене более 2% и еще сохраняет доходность к погашению на уровне выше 8%. Также на самом дне рынка увеличена позиция в облигациях Alpahabet с погашением в 2060 году. В результате этого доля облигаций инвестиционного уровня в фонде превысила 50%.
Что же дальше? Избрание Трампа - палка о двух концах для рынка облигаций. С одной стороны, более мягкая фискальная политика, которая ожидается в период его президентства - это явный рост предложения на рынке американского госдолга и как следствие рост доходностей американского госдолга. С другой стороны, в памяти инвесторов осталось то давление которое The Donald оказывал на ФРС в вопросе снижения ставок в свой предыдущий президентский срок. Но все-таки Трамп будучи больше экономистом чем политиком хорошо понимает проблематику американского госдолга и с учетом этого мы ожидаем, что доходности по UST все-таки не превысят разумных значений а более вероятно продолжат снижаться - иначе как это все рефинансировать по 5% годовых?
Вырастут доходности - в фонд будут добавлены длинные качественные бонды с возможностью увеличения левериджа. При снижении доходностей - логично сократить дюрацию и леверидж.
В фонд продолжается приток инвесторов и есть возможность принимать дополнительные вложения.
#SBVsf
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Еврооблигации — это ценные бумаги, выпущенные компанией или правительством в валюте, отличной от национальной, и предлагаемые инвесторам на международном рынке. Этот инструмент привлекателен для тех, кто хочет сохранить капитал в иностранной валюте и получать стабильный доход.
🔹 Как работают еврооблигации?
При покупке еврооблигаций инвестор фактически предоставляет заем компании или государству, которые обязуются выплачивать ему проценты (купонный доход) по определённому графику. В конце срока действия облигации эмитент возвращает номинальную стоимость бумаги. Выплаты обычно проводятся в твердой валюте, например, в долларах или евро, что позволяет инвесторам защитить свои вложения от волатильности национальной валюты.
🔹 Преимущества еврооблигаций
Еврооблигации привлекательны прежде всего из-за их стабильности и доходности в валюте. Они часто предлагают более высокий доход, чем депозиты в иностранной валюте, и, в отличие от акций, имеют фиксированный график выплат. Кроме того, еврооблигации легко продаются на международных рынках, что делает их относительно ликвидным активом.
🔹 Для кого подходят еврооблигации?
1. Инвесторы, желающие сохранить капитал в валюте: Еврооблигации предоставляют возможность диверсификации валютных активов и снижения риска обесценивания рублёвых сбережений.
2. Консервативные инвесторы: Этот инструмент подходит тем, кто ищет более стабильные и предсказуемые инвестиции с низкой волатильностью, особенно если это облигации надежных эмитентов.
3. Инвесторы с долгосрочными целями: Поскольку еврооблигации часто имеют сроки погашения от нескольких лет и более, они лучше подходят для долгосрочных вложений с планируемым доходом.
Еврооблигации — отличный способ получать стабильный доход в валюте, снизив риски, связанные с изменениями на внутреннем рынке. Хотите узнать, какие еврооблигации подойдут именно вам? Свяжитесь с нами в Sky Bond, и мы подберем оптимальный вариант для ваших целей!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как использовать доход от инвестиций на траты за границей?
Чтобы использовать доходы от своего инвестиционного портфеля для покупок за границей, инвестору сначала нужно вывести денежные средства на банковский счет, а затем уже потратить их с карты. Проблема в том, что при переводе с брокерского счета на свой банковский счет в ЕС, банки будут тщательно проверять транзакцию и могут либо долго рассматривать документы, либо вообще отказать в зачислении средств.
С картами банков СНГ ситуация немного проще: средства они принимают, могут конвертировать в рубли за 3-4% и отправить их в РФ с комиссией еще 1-2%. Это дополнительные расходы, но в целом возможно. Основной минус — сделать прямой перевод с такого счета в ЕС или куда-то еще за пределы СНГ будет сложно, если вообще возможно. Риск вторичных санкций вынуждает финансовые институты вводить серьезные ограничения на счета граждан РФ.
Какая есть альтернатива?
Оформление инвестиций через страховой полис (внутри полиса можно держать те же облигации и акции) дает инвестору ряд преимуществ:
• Во-первых, это позволяет выводить средства на свои счета в ЕС, США и других странах мира без ограничений. Средства, выходящие из полиса, не требуют подтверждения источников дохода и дополнительных проверок, что избавляет от длительных процедур.
• Во-вторых, если не хочется каждый раз объяснять банку, “что за деньги пришли на счет”, можно выпустить именную карту MasterCard к полису и свободно расплачиваться ей за границей. Лимит карты — до 150 000$, и, как показывает практика, этого достаточно; в крайнем случае, можно оформить несколько полисов и выпустить несколько карт.
Такой инструмент создает надежную финансовую основу для тех, кто планирует релоцироваться, часто путешествовать или сочетать оба варианта.
💬 Задать вопрос
Чтобы использовать доходы от своего инвестиционного портфеля для покупок за границей, инвестору сначала нужно вывести денежные средства на банковский счет, а затем уже потратить их с карты. Проблема в том, что при переводе с брокерского счета на свой банковский счет в ЕС, банки будут тщательно проверять транзакцию и могут либо долго рассматривать документы, либо вообще отказать в зачислении средств.
С картами банков СНГ ситуация немного проще: средства они принимают, могут конвертировать в рубли за 3-4% и отправить их в РФ с комиссией еще 1-2%. Это дополнительные расходы, но в целом возможно. Основной минус — сделать прямой перевод с такого счета в ЕС или куда-то еще за пределы СНГ будет сложно, если вообще возможно. Риск вторичных санкций вынуждает финансовые институты вводить серьезные ограничения на счета граждан РФ.
Какая есть альтернатива?
Оформление инвестиций через страховой полис (внутри полиса можно держать те же облигации и акции) дает инвестору ряд преимуществ:
• Во-первых, это позволяет выводить средства на свои счета в ЕС, США и других странах мира без ограничений. Средства, выходящие из полиса, не требуют подтверждения источников дохода и дополнительных проверок, что избавляет от длительных процедур.
• Во-вторых, если не хочется каждый раз объяснять банку, “что за деньги пришли на счет”, можно выпустить именную карту MasterCard к полису и свободно расплачиваться ей за границей. Лимит карты — до 150 000$, и, как показывает практика, этого достаточно; в крайнем случае, можно оформить несколько полисов и выпустить несколько карт.
Такой инструмент создает надежную финансовую основу для тех, кто планирует релоцироваться, часто путешествовать или сочетать оба варианта.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать? Или уже имеете портфель, но нуждаетесь в грамотной поддержке? Sky Bond готов предложить полный цикл услуг по открытию и сопровождению инвестиционных счетов.
Что мы делаем?
🔹 Открытие счетов за рубежом
Мы помогаем открыть инвестиционные счета в надежных зарубежных банках и брокерских компаниях. Это позволяет получить доступ к широкому спектру инструментов: еврооблигациям, международным акциям, ETF и другим активам.
🔹 Сопровождение ваших инвестиций
Вы не останетесь один на один с рынком. Мы предоставляем консультации, помогаем формировать портфель и адаптировать его под текущие условия.
🔹 Оптимизация налогообложения
Наша команда подскажет, как минимизировать налоговые издержки, соблюдая все требования законодательства.
🔹 Поддержка на всех этапах
Будь то оформление документов, перевод средств или консультация по стратегическим вопросам, мы всегда на связи.
Почему это важно?
Мир инвестиций постоянно меняется, а требования регулирующих органов становятся всё жестче. Самостоятельное открытие и сопровождение счетов может занять время и потребовать специальных знаний. С нами вы получите уверенность, что всё сделано правильно, быстро и в ваших интересах.
Заинтересовались? Напишите нам, и мы поможем создать прочную основу для ваших инвестиций!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
FS_18.11.pdf
252.4 KB
Комментарии главы ФРС США о том, что не стоит спешить со снижением ставок при текущем хорошем состоянии американской экономики, несколько охладили рынки облигаций. Основанием для таких заявлений во многом стали данные по инфляции, которые показали ускорение роста цен по итогам октября. Доходности в сегменте IG продолжают расти: доходность 10-летних облигаций госдолга США сравнялась с 6-месячными векселями.
Рынок вновь входит в зону экстремальных доходностей, что повышает ожидаемую доходность для инвесторов. Облигационный фонд, управляемый в соответствии со стратегией Sky Bond, в текущей ситуации, безусловно, испытывает определенную турбулентность, но при этом сохраняет значительный плюс. Чем выше забираются доходности сегодня, тем больше возможностей для роста в будущем. В этом смысле тетива лука натягивается всё сильнее, что создаёт потенциал для стремительного роста.
По мере роста доходностей мы планируем активнее вкладываться в качественные активы с высоким потенциалом.
Несмотря на волатильность, интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.
#SBVsf
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Особенно интересует тема венчурных инвестиций. Если рынок сохранит бычий настрой, то сейчас, по моему мнению, мы находимся в точке, когда можно сформировать портфель из двух частей:
1. Длинные облигации с рейтингом А — на 80-90% от суммы портфеля. Они могут принести доходность в районе 30-40% за 1-3 года.
2. Рисковые активы — оставшиеся 10-20% можно направить в private equity, pre-IPO и даже BTC (да, сейчас дорогой, но как понять дорого это или нет, если не купить 🤷♂️).
Если рисковая часть не сработает — останемся “при своих” или чуть в плюсе за счёт облигаций. Если же она оправдает ожидания, то портфель может легко удвоиться за 2-3 года ✖️2️⃣💲.
Этот подход похож на “штангу”: одна сторона портфеля состоит из консервативных инструментов, другая — из высокорисковых активов. По моему опыту, это работает гораздо лучше, чем “серединчатые” стратегии.
К сожалению, пробуду в США всего неделю, но постараюсь максимально использовать это время: провести встречи, договориться о сотрудничестве с представителями индустрии и, если получится, открыть счёт в американском банке. Обязательно поделюсь опытом, если всё сложится 👌.
С уважением,
КБ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM