⚡️Тут у нас X5 готовится выйти на биржу с очередным флоатером с привязкой к ключевой ставке ЦБ. Флоатер будет плыть по биржевым волнам очень долго: 10 лет с момента размещения. Правда, есть нюансы, о которых ниже.
Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю достойными внимания. Мой облигационный портфель уже превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.
🛒Эмитент: X5 (Икс Пять Финанс)
В состав компании входят торговые сети: магазины «Пятёрочка», супермаркеты «Перекрёсток» и дискаунтеры «Чижик». Компания также развивает цифровые бизнесы: экспресс-доставку из магазинов «Пятёрочка» и «Перекрёсток», онлайн-гипермаркет Vprok, 5Post, «Много Лосося» и медиаплатформу Food.ру.
Всего сеть Х5 включает в себя более 21 тыс. магазинов и 53 распределительных центра.
⭐️Кредитный рейтинг: AAA(RU) от АКРА и ruAAA от ЭкспертРА.
В обращении сейчас находятся 6 выпусков облигаций компании на 84 млрд рублей, в том числе 1 флоатер. В отличие от нового выпуска, предыдущий выпуск Икс 5 Финанс 003Р-02 был чуть менее доходным, зато мог похвастаться ежемесячными купонами.
📊Финансовые результаты
Сейчас на сайте компании доступна консолидированная отчетность за 9 мес. 2023 года. Сравним эти результаты с аналогичным периодом 2022 года.
✅Объем выручки увеличился на 19,2%, при этом практически так же возросла и себестоимость - на 20,1%.
✅Чистая прибыль выросла почти на 50%: 61,7 млрд руб. в сравнении с 43,1 млрд руб. за 9 месяцев 2022 года.
✅Выросли на 10,2% продажи LFL (Like-for-Like sales) – показатель, который дает сопоставить динамику выручки, которая не связана с открытием новых точек или закрытием старых. Подробнее про LFL рассказывал в недавнем обзоре отчёта Fix Price.
👉Компания активно расширяет своё присутствие: в 2022 году купила доли в сибирских торговых сетях Красный Яр и Слата, анонсировала покупку хабаровского ритейлера Амба в конце 2023 года.
⚙️Параметры выпуска 003Р-04
● Номинал: 1000 руб.
● Объем: 10 млрд руб.
● Погашение: 28.02.2034
● Купон: КС + 140 б.п.
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (пут-опцион через 2.5 года)
● Рейтинг: AAA (RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Сбор книги заявок - 6 марта 2024 года, техническое размещение бумаг запланировано на 12 марта.
👉Ориентир ставки 1-го купона находится на уровне значения ключевой ставки Банка России + спред не более 1,4 п.п.
👉Организаторы размещения: Россельхозбанк, Синара.
🤷♂️Резюме: не к чему придраться, кроме оферты
🛒Итак, Икс 5 Финанс размещает выпуск объемом 10 млрд руб. на 10 лет с ориентиром доходности "ключевая ставка + 140 б.п." и ежеквартальной выплатой купонов.
✅Супер-надежный эмитент с наивысшим кредитным рейтингом ААА.
✅Высокая ставка купона: ориентир для первой выплаты - 17.4% годовых.
✅Крупный объем выпуска (10 млрд рублей) обеспечит хорошую ликвидность облигаций на вторичном рынке.
⛔️Через 2.5 года запланирована оферта, после которой ставка вероятнее всего уменьшится.
💼Вывод: флоатер Икс 5 Финанс 003Р-04 весьма интересен для добавления в портфель, как минимум до наступления оферты. Интересно только, какая итоговая ставка купона будет установлена в ходе размещения.
Поставьте "🔥", если понравился обзор 😉
📍Недавно делал обзоры на новые выпуски Брусники, Инарктики, ЛК Роделен, Самолет, РУСАЛ.
📍ТОП-5 надежных длинных корпоративных облигаций - жмяк!
#облигации #обзор #FIVE
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥65👍15👏2❤1
🛕Миллион для моей дочери
📚Наш книжный инвест-челлендж продолжается! И мной уже прочитана вторая книга из запланированных 12-ти.
Прогресс: ★★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆
📜В напряженном голосовании месячной давности мы выбрали "Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений".
👨👧Владимир Савенок показывает модель «выращивания» миллиона $ на примере фонда, который он создал для своей дочери Алисии. В 2003 году, когда девочке было 3 года, он вложил первую 1000 долларов в индексный фонд SPDR S&P 500.
Потом регулярно пополнял счет, иногда делая внеплановые вложения (например, в честь успешной сдачи экзаменов). По его первоначальному плану, миллион должен получиться (при доходности 11% годовых), когда Алисии будет 55 лет.
Книга довольно занимательная, хотя некоторые советы автора по покупке конкретных активов безнадежно устарели. Например, он настоятельно рекомендует вкладываться в американские ETF на широкий рынок (ха-ха), а сбережения хранить в пропорции 50% долларов, 30% евро и 20% рублей. В России 2024 года оба совета немного "не в кассу", будем откровенны.
🦉Давайте кратко пробегусь по ключевым тезисам.
💰«Скучное» долговременное накопление может оказаться более интересным, увлекательным и эффективным, чем проекты мгновенного обогащения.
💰Цель «Миллион для ребенка» можно ставить практически при любом уровне доходов, но надо здраво оценивать период ее достижения.
💰Главный принцип длительного надежного инвестирования — диверсификация вложений по всем доступным параметрам (валюта,страны, инструменты).
💰Фондовые рынки на длительном промежутке времени растут быстрее инфляции. Это лучший инвестиционный инструмент (предпочтительнее банковских депозитов и вложений в недвижимость)
💰Наиболее надежным является инвестирование в индексные фонды разных стран. (этот тезис не прошел проверку временем - Сид)
💰Начинающему инвестору разумнее использовать пассивные (в частности, индексные), а не активно управляемые фонды, минимизировать субъективный фактор.
💰Необходимо адекватно оценивать свои активы и пассивы и не лениться ежегодно проводить ревизию своего финансового состояния.
💰Практически при любых доходах можно без изменения качества жизни инвестировать 10 % — в частности, в фонд «Миллион для ребенка».
💰Нужно раз в год проводить план-фактный анализ, сопоставляя планируемые результаты инвестирования с реальными, при необходимости корректируя параметры вложений.
💰Предугадать все невозможно, за время своего существования фондовый рынок неоднократно переживал взлеты и падения (и блокировки - Сид). Но если предугадать динамику рынка сложно, то уменьшить влияние неприятных неожиданностей на свои личные финансы в целом и миллионный фонд ребенка — вполне возможно. Автор видит спасение в широкой диверсификации (ну, хоть не я один такой 😁).
Ещё о детях и финансах:
🧸Начиная создавать миллион для ребёнка, нужно понимать, что он оценит ваше решение очень нескоро. Даже дочь автора-финансиста не знала в 3 года, что такое доллар, и предпочла бы в подарок игрушку. И в подростковом возрасте дети с большей радостью приняли бы заботу родителей в форме модной одежды или нового крутого гаджета.
И только став совсем взрослыми, воспитывая уже своих детей, они смогут оценить, как важно иметь солидную сумму, приносящую постоянный доход. Даже если это не запланированный миллион, а чуть меньше.
Следующую книгу выберем вместе. Скоро опубликую голосовалку, не пропустите.
📍Вот тут рассказывал историю про самый первый крах на всех фондовых рынках мира🤯
#книги #челлендж
📚Наш книжный инвест-челлендж продолжается! И мной уже прочитана вторая книга из запланированных 12-ти.
Прогресс: ★★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆
📜В напряженном голосовании месячной давности мы выбрали "Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений".
👨👧Владимир Савенок показывает модель «выращивания» миллиона $ на примере фонда, который он создал для своей дочери Алисии. В 2003 году, когда девочке было 3 года, он вложил первую 1000 долларов в индексный фонд SPDR S&P 500.
Потом регулярно пополнял счет, иногда делая внеплановые вложения (например, в честь успешной сдачи экзаменов). По его первоначальному плану, миллион должен получиться (при доходности 11% годовых), когда Алисии будет 55 лет.
Я не нашел информацию о том, заблочили ли ему и Алисии все активы в этом замечательном фонде после февраля 2022 года. Это было бы крайне иронично.
Книга довольно занимательная, хотя некоторые советы автора по покупке конкретных активов безнадежно устарели. Например, он настоятельно рекомендует вкладываться в американские ETF на широкий рынок (ха-ха), а сбережения хранить в пропорции 50% долларов, 30% евро и 20% рублей. В России 2024 года оба совета немного "не в кассу", будем откровенны.
🦉Давайте кратко пробегусь по ключевым тезисам.
💰«Скучное» долговременное накопление может оказаться более интересным, увлекательным и эффективным, чем проекты мгновенного обогащения.
💰Цель «Миллион для ребенка» можно ставить практически при любом уровне доходов, но надо здраво оценивать период ее достижения.
💰Главный принцип длительного надежного инвестирования — диверсификация вложений по всем доступным параметрам (валюта,
💰Фондовые рынки на длительном промежутке времени растут быстрее инфляции. Это лучший инвестиционный инструмент (предпочтительнее банковских депозитов и вложений в недвижимость)
💰
💰Начинающему инвестору разумнее использовать пассивные (в частности, индексные), а не активно управляемые фонды, минимизировать субъективный фактор.
💰Необходимо адекватно оценивать свои активы и пассивы и не лениться ежегодно проводить ревизию своего финансового состояния.
💰Практически при любых доходах можно без изменения качества жизни инвестировать 10 % — в частности, в фонд «Миллион для ребенка».
💰Нужно раз в год проводить план-фактный анализ, сопоставляя планируемые результаты инвестирования с реальными, при необходимости корректируя параметры вложений.
💰Предугадать все невозможно, за время своего существования фондовый рынок неоднократно переживал взлеты и падения (и блокировки - Сид). Но если предугадать динамику рынка сложно, то уменьшить влияние неприятных неожиданностей на свои личные финансы в целом и миллионный фонд ребенка — вполне возможно. Автор видит спасение в широкой диверсификации (ну, хоть не я один такой 😁).
Ещё о детях и финансах:
🧸Начиная создавать миллион для ребёнка, нужно понимать, что он оценит ваше решение очень нескоро. Даже дочь автора-финансиста не знала в 3 года, что такое доллар, и предпочла бы в подарок игрушку. И в подростковом возрасте дети с большей радостью приняли бы заботу родителей в форме модной одежды или нового крутого гаджета.
И только став совсем взрослыми, воспитывая уже своих детей, они смогут оценить, как важно иметь солидную сумму, приносящую постоянный доход. Даже если это не запланированный миллион, а чуть меньше.
Следующую книгу выберем вместе. Скоро опубликую голосовалку, не пропустите.
📍Вот тут рассказывал историю про самый первый крах на всех фондовых рынках мира🤯
#книги #челлендж
👍15🔥6🆒3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
📈Последний раз мы видели 3300 п. по индексу 21 февраля 2022 года, в день когда Гарант прочитал нам первую историческую лекцию о единстве народов. При этом по статистике, больше 80% объемов торгов на рос. рынке сейчас обеспечивают физики.
🚀Хомяки, навались!🤣
#мемы #видео
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥19😁7👍6🤣2
Сезон большой отчетности продолжается. Компания МТС опубликовала результаты по МСФО за 4 кв. 2023 года и за весь 2023 год.
👉Ранее я уже качественно «прожарил» отчеты Полюса, Fix Price, Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММК и Северстали.
📲МТС — один из ведущих телеком-операторов в России и Беларуси, предоставляет услуги мобильной связи, передачи данных, доступа в интернет, ТВ-вещания. Мобильной связью МТС пользуется более 80 млн абонентов.
Компания имеет диверсифицированный бизнес: через МТС Банк с 3 млн активных клиентов оказываются финансовые и банковские услуги, МТС AI разрабатывает инновационные IT-решения. В активы компании входит онлайн-кинотеатр KION с 3,5 млн клиентов. МТС предоставляет услуги в более чем 200 городах во всех федеральных округах РФ, охвачено более 10 млн домохозяйств.
📊Основные результаты по МСФО:
● Выручка: 606 млрд руб. (+13,5% г/г)
● OIBDA: 234,2 млрд руб. (+6,4% г/г)
● Чистая прибыль: 54,6 млрд руб. (+67,5% г/г)
● FCF (без учета банка): 44,8 млрд руб. (+20,4% г/г)
● Чистый долг: 441 млрд руб. (+14,9% г/г)
● Чистый долг/OIBDA: 1,9х (1,7х на конец 2022 г.)
Плюсы и минусы из отчета МТС:
✅Выручка за 2023 год выросла на 13,5%, до 606 млрд рублей. Неплохой рост, который даже смог смог обогнать инфляцию (по крайней мере, официальную) за последний год. Темпы роста доходов компании находятся на историческом максимуме на данный момент.
✅Чистая прибыль взлетела почти на 67,5% год к году. Вроде бы всё супер, но рано обольщаться. В основном сказался эффект низкой базы 2022 года. А в 2021 году чистая прибыль МТС составила 63,5 млрд. руб, и к этим значениям компания пока не вернулась.
✅Свободный денежный поток увеличился на 20% до 44,8 млрд руб. Эта цифра не учитывает результаты МТС-банка, который готовится к выходу на IPO. Данный показатель меня как инвестора особенно радует: раз есть денежки, значит почти гарантированно будут и дивиденды.
🔻Знаменитый долг МТС продолжает расти, за год он распух ещё на 15% и составил уже 441 млрд руб. Показатель Чистый долг/OIBDA тоже медленно увеличивается. Вроде пока не критично, но тенденция всё больше настораживает.
«Наши бизнес-направления показывают стабильный рост, количество клиентов экосистемы в 2023 году превысило 15 млн человек. Заметный вклад в прирост выручки вносит вертикаль „Финтех“. Она развивается как один из ключевых драйверов экосистемы, создавая лучшие цифровые сервисы на розничном рынке финансовых услуг», — рассказал президент МТС В. Николаев.
👉Количество пользователей экосистемы МТС подросло на +11,9% до 15,1 млн человек. МТС успешно максимизирует выручку на одного клиента, а развлекательные сервисы типа KION, «МТС Музыка» и «Строки» пользуются довольно высоким спросом.
👍Отчёт получился лучше ожиданий рынка и моих собственных. Исходя из цифр, можно сделать вывод, что компания успешно преодолела трудности прошлого года. На балансе приличное количество кэша, что с вероятностью 99% позволит МТС заплатить традиционно высокие дивиденды (рынок ожидает 30-35 руб. на акцию).
⚠️Из минусов - ожидаемо продолжает расти и так немаленький долг. Пока что долговая нагрузка вполне приемлемая (Чистый долг/OIBDA ниже 2x), но в случае падения выручки МТС может оказаться в затруднительном положении, особенно в условиях высоких кредитных ставок.
📲В пресс-релизе МТС также указано, что компания завершила первые испытания собственной базовой станции в реальных условиях, и в 2024 году первые 100 устройств заработают на сети оператора.
💼Кстати, МТС - единственная компания из индекса, которая так и не закрыла прошлый дивидендный гэп. Я продолжаю удерживать свою относительно небольшую позицию по МТС в ожидании хороших дивидендов и переоценки акций после их объявления.
🔥 - за качественный и оперативный обзор😉
📍ТОП-10 компаний для покупки в 1 полугодии 2024
📍Как ловить высокие дивы в 2024 году
#отчетность #MTSS
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥42👍7❤1👏1🆒1
📓5 книг для инвестора. Выбираем одну для чтения в марте
📚Наш книжный челлендж продолжается. В январе я перечитал "Самый богатый человек в Вавилоне", потом мы обсудили ключевые моменты из книги, а я на эмоциях даже забацал видеоролик с самыми важными цитатами в формате коротенького подкаста. А в феврале было супер-драматичное голосование, по итогам которого я познакомился с книгой В.Савенока "Миллион для моей дочери". Ключевые моменты из книги я подсветил вчера.
👉Теперь пора нагрузить меня книжкой для марта! К четверым "книгам-неудачникам" февраля я добавил ещё одну из своего длинного "must read" списка книг о финансовой грамотности, и предлагаю вам поучаствовать в голосовании, какую будем читать следующей.
📖Когда прочитаем - я добавлю в "великолепную пятёрку" свежую книженцию, и мы проголосуем снова. Так постепенно и будем продвигаться по шикарной библиотеке блестящих инвестиционных знаний.
1️⃣«Воспоминания биржевого спекулянта»
Эдвин Лефевр
Книга представляет собой художественную биографию одного из величайших трейдеров в истории - Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь. Автор рассказывает о пути главного героя, от его начинаний до человека, который уже не раз терял и зарабатывал целое состояние.
Многие известные трейдеры заявляют, что книга является обязательной к прочтению как для начинающих, так и опытных инвесторов.
2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Джереми Миллер
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
3️⃣«Мани, или Азбука денег»
Бодо Шефер
Доступный стиль изложения информации, в форме советов по конкретным ситуациям, позволяет любому неискушенному читателю вникнуть в самую суть сформулированных Шефером объективных денежных законов, и использовать полученные знания в собственной жизни.
Советы даются Шефером в процессе рассказа о девочке-подростке Кире и ее говорящей собаке Мани. Задавая вопросы о деньгах, девочка получает от своей собаки неожиданно ценные ответы, которые помогают Кире не только приобрести собственную финансовую независимость, но и поправить материальное благосостояние своих родителей.
4️⃣«Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами»
Карл Ричардс
Автор этой книги предупреждает, что эмоции могут навредить инвестору и учит обуздать их в нужный момент. В его книге вы найдете ответы на важные вопросы. Например, как не терять самообладание, как правильно распределять активы и как избегать ловушек. Книга написана простым языком и Ричардс иллюстрирует большинство советов набросками на салфетках. Он является опытным инвестиционным консультантом и блестящим визуализатором.
5️⃣«Хочешь выжить? Инвестируй!»
Григорий Баршевский
Книга о том, как самому сформировать собственную систему пенсионного обеспечения и создать свой фонд образования для детей, систему медицинского страхования, а также застраховать себя от несчастных случаев, от пожара, а еще – на случай потери трудоспособности и на случай смерти.
Баршевский обращается ко всем, независимо от их уровня дохода. Он рассказывает о долгосрочном инвестировании, и не обещая быстрых результатов. Автор показывает, как люди без первоначальной финансовой грамотности могут постепенно построить свое благополучие.
📊Голосовалка ниже постом!👇 Итоги подведем через 2 дня.
#книги #челлендж
📚Наш книжный челлендж продолжается. В январе я перечитал "Самый богатый человек в Вавилоне", потом мы обсудили ключевые моменты из книги, а я на эмоциях даже забацал видеоролик с самыми важными цитатами в формате коротенького подкаста. А в феврале было супер-драматичное голосование, по итогам которого я познакомился с книгой В.Савенока "Миллион для моей дочери". Ключевые моменты из книги я подсветил вчера.
👉Теперь пора нагрузить меня книжкой для марта! К четверым "книгам-неудачникам" февраля я добавил ещё одну из своего длинного "must read" списка книг о финансовой грамотности, и предлагаю вам поучаствовать в голосовании, какую будем читать следующей.
📖Когда прочитаем - я добавлю в "великолепную пятёрку" свежую книженцию, и мы проголосуем снова. Так постепенно и будем продвигаться по шикарной библиотеке блестящих инвестиционных знаний.
1️⃣«Воспоминания биржевого спекулянта»
Эдвин Лефевр
Книга представляет собой художественную биографию одного из величайших трейдеров в истории - Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь. Автор рассказывает о пути главного героя, от его начинаний до человека, который уже не раз терял и зарабатывал целое состояние.
Многие известные трейдеры заявляют, что книга является обязательной к прочтению как для начинающих, так и опытных инвесторов.
2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Джереми Миллер
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
3️⃣«Мани, или Азбука денег»
Бодо Шефер
Доступный стиль изложения информации, в форме советов по конкретным ситуациям, позволяет любому неискушенному читателю вникнуть в самую суть сформулированных Шефером объективных денежных законов, и использовать полученные знания в собственной жизни.
Советы даются Шефером в процессе рассказа о девочке-подростке Кире и ее говорящей собаке Мани. Задавая вопросы о деньгах, девочка получает от своей собаки неожиданно ценные ответы, которые помогают Кире не только приобрести собственную финансовую независимость, но и поправить материальное благосостояние своих родителей.
4️⃣«Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами»
Карл Ричардс
Автор этой книги предупреждает, что эмоции могут навредить инвестору и учит обуздать их в нужный момент. В его книге вы найдете ответы на важные вопросы. Например, как не терять самообладание, как правильно распределять активы и как избегать ловушек. Книга написана простым языком и Ричардс иллюстрирует большинство советов набросками на салфетках. Он является опытным инвестиционным консультантом и блестящим визуализатором.
5️⃣«Хочешь выжить? Инвестируй!»
Григорий Баршевский
Книга о том, как самому сформировать собственную систему пенсионного обеспечения и создать свой фонд образования для детей, систему медицинского страхования, а также застраховать себя от несчастных случаев, от пожара, а еще – на случай потери трудоспособности и на случай смерти.
Баршевский обращается ко всем, независимо от их уровня дохода. Он рассказывает о долгосрочном инвестировании, и не обещая быстрых результатов. Автор показывает, как люди без первоначальной финансовой грамотности могут постепенно построить свое благополучие.
📊Голосовалка ниже постом!👇 Итоги подведем через 2 дня.
#книги #челлендж
🔥11👍7🆒1
📚Какую книгу про инвестиции будем читать и обсуждать в марте?
Final Results
14%
📕Воспоминания биржевого спекулянта
15%
📕Правила инвестирования Уоррена Баффетта
7%
📕Мани, или Азбука денег
27%
📕Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами
36%
📕Хочешь выжить? Инвестируй!
🔥11👍3😁1
📉Почему сливают ОФЗ? Три ОФЗ-ПД для покупки на просадке
🏛 ОФЗ-ПД снижаются уже которую неделю подряд, и в последние дни падение резко ускорилось. Доходность по дальнему концу вплотную приблизилась к 13% годовых - отметка, которую я для себя давно обозначил как "отличную точку входа".
Почему сливают ОФЗ-ПД
📊Я проанализировал происходящее и подготовил для вас 7 вероятных причин, которые оказывают давление на рынок госбумаг. Возможно, в основном влияет только какая-то одна из них, а возможно - все вместе. Кто знает😉
1️⃣ Рынок изменил своё мнение по поводу скорого начала снижения ключевой ставки ЦБ, аналитики резко пересматривают сроки отскока ОФЗ-ПД и скорость будущего смягчения ДКП.
2️⃣ Продолжается активное до-размещение Минфином наиболее свежих выпусков - ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244. Минфин вынужден предлагать рынку более весомый дисконт на эти облигации, а вслед за ростом дисконта проседают и остальные ОФЗ. Образуется "навес" предложения, который может продолжаться ориентировочно весь март и даже апрель - пока размещение не завершится.
3️⃣ Через пару недель - заседание Банка России по ключевой ставке. Кто-то крупный может знать (или догадываться) о том, что в условиях сохраняющихся про-инфляционных рисков ЦБ готовится рассмотреть вопрос о незапланированном повышении ставки.
4️⃣ Хотя рубль в последние дни укрепляется, опасения о девальвации никуда не делись. Если рубль опять "покатится под горку", нас ждёт разгон инфляции и обесценивание рублёвых активов. Возможно, крупный капитал подстраховывается и заранее перекладывается в анти-инфляционные инструменты.
5️⃣ Индекс Мосбиржи впервые за 2 года пробил 3300 пунктов вверх и выглядит по-бычьи 🚀 Инвесторы воспряли духом и массово перекладываются из скучных ОФЗ в акции российских компаний в расчёте на дальнейшую "ракету".
6️⃣ То тут, то там появляются неподтверждённые слухи о возможном скором уходе в отставку нашей Эльвиры.
7️⃣ Всё это происки инопланетян 👽
💎Лучшие ОФЗ-ПД для покупки на просадке
📈Если вы, как и я, всё же не сильно верите в повышение ставки и готовы поддержать Минфин своими деньгами, можете обратить внимание на три выпуска ОФЗ с постоянным купоном. Их я прямо сейчас довольно активно набираю в портфель.
🇷🇺ОФЗ 26244
● Код: SU26244RMFS2
● Текущая цена: 92.7% (927 руб.)
● Доходность к погашению: 12.94%
● Погашение: 15.03.2034 (через 10 лет)
● Купон: 11,25% (56,1 руб.)
● Текущая купонная доходность: 12,13%
👉Самая свежая ОФЗ-ПД на рынке с рекордным купоном - 11.25% годовых. При этом самая короткая из сегодняшнего ТОПа, погашается ровно через 10 лет. Я подробно "прожарил" эту облигацию здесь.
🇷🇺ОФЗ 26243
● Код: SU26243RMFS4
● Текущая цена: 81.7% (817 руб.)
● Доходность к погашению: 12.97%
● Погашение: 19.05.2038 (через 14 лет)
● Купон: 9,80% (47,47 руб.)
● Текущая купонная доходность: 12,00%
👉У этой ОФЗ неплохой купон и чуть более высокая, чем у ОФЗ 26244, доходность к погашению из-за более длинной дюрации. Я уже включал эту бумагу в свой ТОП для покупки в прошлом году.
🇷🇺ОФЗ 26238
● Код: SU26238RMFS4
● Текущая цена: 62.8% (628 руб.)
● Доходность к погашению: 12.76%
● Погашение: 15.05.2041 (через 17 лет)
● Купон: 7,10% (35,4 руб.)
● Текущая купонная доходность: 11,31%
👉Это самая длиннющая ОФЗ из списка - когда она погасится, мне будет уже почти 55 лет! Из-за низкого купона, она просела сильнее остальных и сейчас торгуется ниже 630 руб. Хоть у нее не такая высокая купонная доходность и доходность к погашению, как у двух "сестёр", при снижении ставки ЦБ тело этой ОФЗ будет восстанавливаться гораздо быстрее.
📍А тут я рассказывал, как устроены ОФЗ-ПК и ОФЗ-ИН.
#ОФЗ #ОФЗ_ПД #топ_облигаций
Давайте разберёмся, почему могут так активно сливать самые надежные ценные бумаги на нашем долговом рынке, и какие ОФЗ можно подобрать на этом аукционе невиданной щедрости.
Почему сливают ОФЗ-ПД
📊Я проанализировал происходящее и подготовил для вас 7 вероятных причин, которые оказывают давление на рынок госбумаг. Возможно, в основном влияет только какая-то одна из них, а возможно - все вместе. Кто знает😉
1️⃣ Рынок изменил своё мнение по поводу скорого начала снижения ключевой ставки ЦБ, аналитики резко пересматривают сроки отскока ОФЗ-ПД и скорость будущего смягчения ДКП.
2️⃣ Продолжается активное до-размещение Минфином наиболее свежих выпусков - ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244. Минфин вынужден предлагать рынку более весомый дисконт на эти облигации, а вслед за ростом дисконта проседают и остальные ОФЗ. Образуется "навес" предложения, который может продолжаться ориентировочно весь март и даже апрель - пока размещение не завершится.
3️⃣ Через пару недель - заседание Банка России по ключевой ставке. Кто-то крупный может знать (или догадываться) о том, что в условиях сохраняющихся про-инфляционных рисков ЦБ готовится рассмотреть вопрос о незапланированном повышении ставки.
4️⃣ Хотя рубль в последние дни укрепляется, опасения о девальвации никуда не делись. Если рубль опять "покатится под горку", нас ждёт разгон инфляции и обесценивание рублёвых активов. Возможно, крупный капитал подстраховывается и заранее перекладывается в анти-инфляционные инструменты.
5️⃣ Индекс Мосбиржи впервые за 2 года пробил 3300 пунктов вверх и выглядит по-бычьи 🚀 Инвесторы воспряли духом и массово перекладываются из скучных ОФЗ в акции российских компаний в расчёте на дальнейшую "ракету".
6️⃣ То тут, то там появляются неподтверждённые слухи о возможном скором уходе в отставку нашей Эльвиры.
7️⃣ Всё это происки инопланетян 👽
💎Лучшие ОФЗ-ПД для покупки на просадке
📈Если вы, как и я, всё же не сильно верите в повышение ставки и готовы поддержать Минфин своими деньгами, можете обратить внимание на три выпуска ОФЗ с постоянным купоном. Их я прямо сейчас довольно активно набираю в портфель.
Короткие и средние ОФЗ мне не так интересны, поскольку я предпочитаю вместо них брать корпоративные выпуски с существенно более высокой доходностью. А вот длинные ОФЗ-ПД, на мой личный взгляд, сейчас становятся всё более привлекательными с точки зрения потенциальной прибыльности на горизонте 1-2 лет.
🇷🇺ОФЗ 26244
● Код: SU26244RMFS2
● Текущая цена: 92.7% (927 руб.)
● Доходность к погашению: 12.94%
● Погашение: 15.03.2034 (через 10 лет)
● Купон: 11,25% (56,1 руб.)
● Текущая купонная доходность: 12,13%
👉Самая свежая ОФЗ-ПД на рынке с рекордным купоном - 11.25% годовых. При этом самая короткая из сегодняшнего ТОПа, погашается ровно через 10 лет. Я подробно "прожарил" эту облигацию здесь.
🇷🇺ОФЗ 26243
● Код: SU26243RMFS4
● Текущая цена: 81.7% (817 руб.)
● Доходность к погашению: 12.97%
● Погашение: 19.05.2038 (через 14 лет)
● Купон: 9,80% (47,47 руб.)
● Текущая купонная доходность: 12,00%
👉У этой ОФЗ неплохой купон и чуть более высокая, чем у ОФЗ 26244, доходность к погашению из-за более длинной дюрации. Я уже включал эту бумагу в свой ТОП для покупки в прошлом году.
🇷🇺ОФЗ 26238
● Код: SU26238RMFS4
● Текущая цена: 62.8% (628 руб.)
● Доходность к погашению: 12.76%
● Погашение: 15.05.2041 (через 17 лет)
● Купон: 7,10% (35,4 руб.)
● Текущая купонная доходность: 11,31%
👉Это самая длиннющая ОФЗ из списка - когда она погасится, мне будет уже почти 55 лет! Из-за низкого купона, она просела сильнее остальных и сейчас торгуется ниже 630 руб. Хоть у нее не такая высокая купонная доходность и доходность к погашению, как у двух "сестёр", при снижении ставки ЦБ тело этой ОФЗ будет восстанавливаться гораздо быстрее.
📍А тут я рассказывал, как устроены ОФЗ-ПК и ОФЗ-ИН.
#ОФЗ #ОФЗ_ПД #топ_облигаций
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍41🔥7👏4❤2🤣2😱1
🚛Свежие облигации: Элемент Лизинг 001Р-07. Это элементарно, Ватсон
⚡️Лизинговая компания "Элемент Лизинг" 7 марта выходит на биржу с новым, уже седьмым по счёту выпуском облигаций. Предлагает неплохой по нашим временам купон и ежемесячные выплаты, так что выпуск любопытный. Хотя и не такой надежный, как рассмотренные ранее Новотранс или флоатер от X5.
Эмитент: ООО "Элемент Лизинг"
🚛Элемент Лизинг - универсальная компания, предоставляющая в финансовый лизинг коммерческий автотранспорт, спецтехнику и оборудование. Компания активно взаимодействует с Группой ГАЗ, в первую очередь ориентируясь на сотрудничество с дилерами продукции Группы.
Головной офис в Москве, ещё 100 офисов разбросаны по всей России. 56% лизингового портфеля компании занимает коммерческий автотранспорт, 22% приходится на строительную и спецтехнику.
⭐️Кредитный рейтинг: A(RU) от АКРА и ruA от ЭкспертРА.
👉В обращении сейчас находятся 4 выпуска биржевых облигаций компании на общую сумму 7 млрд руб. и выпуск классических облигаций на 500 млн руб. Один из выпусков бондов Элемент Лизинга на 2 млрд руб. в конце 2022 года полностью выкупил "Ингосстрах".
📊Финансовые результаты
На сайте компании доступна отчетность по МСФО за 9 мес. 2023 года и бухгалтерская отчетность за весь прошлый год.
💰Чистая прибыль за 2023 г. составила 512 млн руб., немного уменьшившись по сравнению с 2022 г.
📈ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) у компании стабильно и последовательно растут из года в год. На 9 мес. 2023 года этот показатель составил 15.8 млрд руб., по итогам 2023 года приблизился к 17 млрд. Правда, это всё равно на порядок меньше, чем у "монстров" лизингового рынка РФ - Европлана, РЕСО, Балтийского лизинга.
Общий долг - 17,8 млрд руб., из которых около 10 млрд - это долгосрочные обязательства. Собственный капитал - 3,6 млрд, отношение долга к капиталу - 4,9x. Не отлично, но и не ужасно.
Довольно сбалансированная структура долговых обязательств: половина долга - это кредиты в банках, ещё 44% - облигационные выпуски. Остальное приходится на авансы клиентов и "Прочее".
⚙️Параметры выпуска 001Р-07
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 2.5 млрд ₽
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 15.75%
● Доходность к погашению: до 16.94%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Оферта: нет
● Амортизация: да
● Рейтинг: A(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Амортизация: по 4% от номинальной стоимости бумаг в даты окончания 2-23-го купонов, 12% — в дату погашения выпуска.
👉Организатор выпуска: БКС КИБ.
👉Сбор книги заявок - 7 марта 2024 года, планируемая дата размещения - 13 марта 2024 года.
Резюме: элементарно, но интересно
🚛Итак, Элемент Лизинг размещает выпуск объемом 2.5 млрд руб. на 2 года с ежемесячной выплатой купонов и плавной амортизацией в течение всего периода обращения.
✅Компания из ТОП-22 лизинговых компаний по рэнкингу ЭкспертРА, со стабильным портфелем заказов и широко представленная по всей России, с кредитным рейтингом "А".
✅Экспертные агентства отмечают высокую достаточность капитала в сочетании с адекватной эффективностью деятельности, комфортную ликвидную позицию, хорошую диверсификацию по отраслям лизингополучателей.
✅Ориентировочный купон и доходность к погашению - выше рынка в этой кредитной группе.
⛔️Непрерывная амортизация съест часть доходности, плюс придется ежемесячно пристраивать освобождающийся кэш.
💼Вывод: довольно симпатичный выпуск от вполне стабильной компании, его немного портит только ежемесячная амортизация. Если ставка купона на размещении не нырнёт ниже 15.25%, бумагу можно смело рекомендовать в портфель разумного инвестора.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно делал обзоры на новые выпуски Брусники, Инарктики, ЛК Роделен, Самолет, РУСАЛ.
👉Впереди - подробный разбор "Славянск ЭКО" с бешеной доходностью в юанях, не пропустите.
📍ТОП-7 облигаций с высоким купоном - жмяк!
#облигации #обзор
⚡️Лизинговая компания "Элемент Лизинг" 7 марта выходит на биржу с новым, уже седьмым по счёту выпуском облигаций. Предлагает неплохой по нашим временам купон и ежемесячные выплаты, так что выпуск любопытный. Хотя и не такой надежный, как рассмотренные ранее Новотранс или флоатер от X5.
Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю достойными внимания. Мой облигационный портфель уже превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.
Эмитент: ООО "Элемент Лизинг"
🚛Элемент Лизинг - универсальная компания, предоставляющая в финансовый лизинг коммерческий автотранспорт, спецтехнику и оборудование. Компания активно взаимодействует с Группой ГАЗ, в первую очередь ориентируясь на сотрудничество с дилерами продукции Группы.
Головной офис в Москве, ещё 100 офисов разбросаны по всей России. 56% лизингового портфеля компании занимает коммерческий автотранспорт, 22% приходится на строительную и спецтехнику.
⭐️Кредитный рейтинг: A(RU) от АКРА и ruA от ЭкспертРА.
👉В обращении сейчас находятся 4 выпуска биржевых облигаций компании на общую сумму 7 млрд руб. и выпуск классических облигаций на 500 млн руб. Один из выпусков бондов Элемент Лизинга на 2 млрд руб. в конце 2022 года полностью выкупил "Ингосстрах".
📊Финансовые результаты
На сайте компании доступна отчетность по МСФО за 9 мес. 2023 года и бухгалтерская отчетность за весь прошлый год.
💰Чистая прибыль за 2023 г. составила 512 млн руб., немного уменьшившись по сравнению с 2022 г.
📈ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) у компании стабильно и последовательно растут из года в год. На 9 мес. 2023 года этот показатель составил 15.8 млрд руб., по итогам 2023 года приблизился к 17 млрд. Правда, это всё равно на порядок меньше, чем у "монстров" лизингового рынка РФ - Европлана, РЕСО, Балтийского лизинга.
Общий долг - 17,8 млрд руб., из которых около 10 млрд - это долгосрочные обязательства. Собственный капитал - 3,6 млрд, отношение долга к капиталу - 4,9x. Не отлично, но и не ужасно.
Довольно сбалансированная структура долговых обязательств: половина долга - это кредиты в банках, ещё 44% - облигационные выпуски. Остальное приходится на авансы клиентов и "Прочее".
⚙️Параметры выпуска 001Р-07
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 2.5 млрд ₽
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 15.75%
● Доходность к погашению: до 16.94%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Оферта: нет
● Амортизация: да
● Рейтинг: A(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Амортизация: по 4% от номинальной стоимости бумаг в даты окончания 2-23-го купонов, 12% — в дату погашения выпуска.
👉Организатор выпуска: БКС КИБ.
👉Сбор книги заявок - 7 марта 2024 года, планируемая дата размещения - 13 марта 2024 года.
Резюме: элементарно, но интересно
🚛Итак, Элемент Лизинг размещает выпуск объемом 2.5 млрд руб. на 2 года с ежемесячной выплатой купонов и плавной амортизацией в течение всего периода обращения.
✅Компания из ТОП-22 лизинговых компаний по рэнкингу ЭкспертРА, со стабильным портфелем заказов и широко представленная по всей России, с кредитным рейтингом "А".
✅Экспертные агентства отмечают высокую достаточность капитала в сочетании с адекватной эффективностью деятельности, комфортную ликвидную позицию, хорошую диверсификацию по отраслям лизингополучателей.
✅Ориентировочный купон и доходность к погашению - выше рынка в этой кредитной группе.
⛔️Непрерывная амортизация съест часть доходности, плюс придется ежемесячно пристраивать освобождающийся кэш.
💼Вывод: довольно симпатичный выпуск от вполне стабильной компании, его немного портит только ежемесячная амортизация. Если ставка купона на размещении не нырнёт ниже 15.25%, бумагу можно смело рекомендовать в портфель разумного инвестора.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно делал обзоры на новые выпуски Брусники, Инарктики, ЛК Роделен, Самолет, РУСАЛ.
👉Впереди - подробный разбор "Славянск ЭКО" с бешеной доходностью в юанях, не пропустите.
📍ТОП-7 облигаций с высоким купоном - жмяк!
#облигации #обзор
🔥36👍14👏3🆒2🗿1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🤷♂️Ну в принципе, всё по делу сказал: ни прибавить, ни убавить 😁
💐Мужики, готовимся? Расчехляем инвест-кубышку ради любимых женщин?😎
P.S. На всякий случай напоминаю, что у биржи завтра тоже выходной.
#видео #мемы
💐Мужики, готовимся? Расчехляем инвест-кубышку ради любимых женщин?😎
P.S. На всякий случай напоминаю, что у биржи завтра тоже выходной.
#видео #мемы
🤣18🔥3😁3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
«Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими санкциями, которые запрещают нашим финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран» — заявил ЦБ.
💰С открытых до 9 марта 2022 г. счетов можно снять сумму не более $10 тыс. или эквивалент в евро. Остальные средства выдаются в рублях. Валютные переводы без открытия счета также можно получить только в российской валюте 🤷♂️
#новости #ЦБ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥10🤣4😱3👍2
Продолжаю следить за отчетностью основных компаний. РусГидро опубликовала результаты по МСФО за 4 кв. 2023 года и за весь 2023 год.
👉Ранее я уже качественно «прожарил» отчеты МТС, Полюса, Fix Price, Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММК и Северстали.
🌊ПАО "РусГидро" - энергетическая компания, владелец большинства ГЭС страны, одна из крупнейших российских генерирующих компаний по установленной мощности станций и 3-я гидрогенерирующая компания в мире.
РусГидро управляет более 60 ГЭС по всей стране, тепловыми электростанциями на Дальнем Востоке, а также энергосбытовыми компаниями и научно-проектными институтами. Установленная мощность электростанций превышает 38 ГВт. Основные акционеры компании: Росимущество (62,2%), ВТБ (12,4%), «ЭН+Груп» (9,6%).
📊Основные результаты по МСФО:
● Выручка: 510,3 млрд руб. (+21,9% г/г)
● EBITDA: 131,5 млрд руб. (+43,5% г/г)
● Чистая прибыль: 32,1 млрд руб. (+66,1% г/г)
● Чистый долг: 340 млрд руб. (x1,9 раза г/г)
● Чистый долг / EBITDA = 2,6х (2,2х в 2022 г.)
● Капзатраты: 192,7 млрд руб. (+71,9% г/г)
Плюсы и минусы из отчета РусГидро:
✅Компания резко нарастила выручку на +22% по сравнению с 2022-м. Показатель удалось повысить за счет половодья в Сибири: выработка ГЭС и ГАЭС группы выросла на 3,5%. Еще один фактор — увеличение тарифов на электроэнергию и мощность на Дальнем Востоке почти на 50% на фоне повышения спроса внутри региона.
✅Чистая прибыль взлетела на 66% год к году и стала рекордной в генерирующем секторе. Но не стоит сильно радоваться: в 4 кв. 2023 компания получила убыток в 24 млрд, в основном из-за обесценения основных средств.
🔻Долг продолжает расти и дорос уже до 340 млрд (на конец 2022 было "всего" 180 млрд). Компания активно занимает как через кредиты, так и посредством размещения облигаций, и обслуживать этот долг становится всё затратнее. В 2023 году на проценты по долгу ушло около 22 млрд руб.
🔻Показатель Чистый долг/EBITDA тоже ухудшается. Теперь он составляет 2,6x - это гораздо хуже, чем у известного должника МТС и почти приблизился к закредитованному Мечелу.
🔻Капзатраты устремились в небо и за год составили почти 200 млрд руб. (+72% год к году)! РусГидро реализует самую масштабную инвестпрограмму среди российских компаний и вступает в фазу активных инвестиций. До 2027 года потратят больше 650 млрд руб., что в 1,3 раза выше годовой выручки и в 20 раз больше годовой прибыли.
Приоритетом для "РусГидро" является Дальний Восток, на сегодняшний день занимаемся строительством и модернизацией в регионе 6 тепловых электростанций. Также продолжаем комплексную модернизацию ГЭС, до 2027 г. планируем общую замену на 2700 МВт." - сообщил гендир компании Виктор Хмарин на встрече с В. Путиным в 2023 году.
💰Что с дивидендами?
РусГидро направляет на дивиденды 50% скорректированной чистой прибыли, но не ниже среднего значения за 3 года. Дивдоходность за 2023 год может составить от 6,7% до 8,5%, т.е. 50-60 коп. на акцию. На фоне высоких процентных ставок это выглядит непривлекательно.
🌊Перспективы акций РусГидро
🤷♂️Ничего хорошего в отчете РусГидро нет, разве что рекордная прибыль действительно порадовала. Но здесь сказался эффект низкой базы 2022 года, а вот дальше с учетом большого долга и растущих капзатрат прибыльность может снова сойти на нет.
В 2024–2025 годы ключевые операционные результаты могут ухудшиться. Причины - рост инвестиционных расходов и высокая база 2023 года. CAPEX просто бешеный, компания жрёт сотни миллиардов рублей, при этом роста акций не предвидится. Как госкомпания, РусГидро и дальше продолжит выплачивать 50% от чистой прибыли, но доходность вряд ли превысит 6-7%. Это в 2 раза ниже тех же ОФЗ.
💼Я продолжаю удерживать небольшую позицию по РусГидро, но докупать точно не собираюсь. Мой прогноз на горизонте года - негативный. Выше 70 коп. за бумагу акции РусГидро мне неинтересны. Как бы эти ребята ещё о допэмиссии не задумались...
📍ТОП-10 компаний для покупки в 1 полугодии 2024
📍ТОП-5 акций-неудачников прошедшей зимы
#отчетность #HYDR
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12🔥7👏1🆒1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
💐Заранее прошу прощения, но не могу не поздравить всех девушек, женщин, мам, бабушек и в целом прекрасную половину человечества с 8 марта!🎉
👆Нетленная классика в моей обработке. Раз уж у нас тут полезный и развлекательный инвест-канал, сделал отсылку к ситуации с Киви-банком.
🌸А если серьёзно - желаю всем читательницам позитива, улыбок, здоровья и счастья!😊❤️🔥 И, разумеется, финансового благополучия - простыми словами, побольше денЯК! 😎 Насколько могу, принимаю в этом посильное информационное участие 😁
Ваш Сид)
#8марта #видео #мемы
👆Нетленная классика в моей обработке. Раз уж у нас тут полезный и развлекательный инвест-канал, сделал отсылку к ситуации с Киви-банком.
🌸А если серьёзно - желаю всем читательницам позитива, улыбок, здоровья и счастья!😊❤️🔥 И, разумеется, финансового благополучия - простыми словами, побольше денЯК! 😎 Насколько могу, принимаю в этом посильное информационное участие 😁
Ваш Сид)
#8марта #видео #мемы
🔥18🤣14😁3🆒1
Че купил?😎 Инвест-марафон от 07.03.2024
🚀Ну что, индекс наконец вышел из своего 7-месячного боковика и уверенно поднялся до уровня, которого не было уже 2 года: 3300 пунктов! Сбер снова стоит 300 руб. за акцию, Лукойл переписал исторический хай. Вообще, у нас много разных активов в эти дни переписали свои истхаи. При этом ОФЗ бурят очередное дно. Интересные времена.
⭐️Ну а я на неделе подробно разобрал отчеты Полюса и МТС; перечислил ТОП-5 акций-неудачников прошедшей зимы; "прожарил" свежие облигации X5 Финанс (флоатер) и Элемент Лизинг; рассказал про свою купонную зарплату за февраль; и наконец, выдвинул аж 7 правдоподобных версий, почему так сильно падают длинные ОФЗ.
📌 Итак, че купил на этой неделе?
На этом всеобщем позитиве покупать вообще ничего не хотелось. Поэтому я снова усреднил свои самые небольшие позиции по отдельным акциям, плюс добрал немного фонда на индекс. Кидайте в меня тапками, но брать сейчас явно перекупленных в моменте гигантов я не готов.
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
🔌 Юнипро (UPRO) - 1 лот
Как и в прошлый раз, взял лот Юнипро. Отчет Юнипро по МСФО за 2023 год подробно разобрал здесь. Не буду повторяться, выделю лишь самое главное:
✅Отличная рентабельность бизнеса, растущие выручка и прибыль, рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности.
⛔️Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену.
🍏 Fix Price (FIXP) - 4 акции
В прошлый раз покупал Фикс Прайс 26 января. Гдр-ка ходит в широком боковике 300-400 рублей уже довольно долгое время, так что моя тактика проста: ближе к 300 - покупать, ближе к 400 - продавать. Этакая полу-спекулятивная история на среднесрок. Чудес от бумаги не жду, подробно расписал ситуацию и перспективы после выхода отчёта в этом обзоре.
✅Плюсы: активная экспансия и расширение бизнеса, рост прибыли и количества лояльных покупателей по итогам 2023 года, редомициляция с недружественного Кипра в относительно дружественный Казахстан.
🏦 SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 190 паёв
📌Про фонд SBMX и почему он занимает почётное 1-е место в моем портфеле, подробно рассказывал тут 👈
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 7К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
🏛 SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 7 шт.
Это длинная облигация (до погашения больше 14 лет) с относительно неплохим купоном - 9.8% годовых. В принципе, вместо нее с успехом можно было продолжать брать ОФЗ 26244, но у 26244 уже довольно высокий НКД.
🏛 SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 - 12 шт.
Cамая длинная облигация в моем портфеле - до погашения ещё больше 17 лет. Разумеется, это ставка на переоценку тела при снижении ставки ЦБ, с потенциальной суммарной доходностью 20-30% за год. Планирую ещё более агрессивно добирать эту облигацию в случае, если ее доходность уйдет выше 13%.
А в качестве флоатера в этот раз взял новую для себя облигацию с весьма занятными параметрами:
🏛RU000A107DS5 МБЭС 002Р-02 - 4 шт.
МБЭС - это Международный банк экономического сотрудничества. Банк создавали ещё в 1963 году в рамках межправительственного соглашения, которое зарегистрировали в ООН. Сейчас в МБЭС входят Россия, Вьетнам и Монголия.
Флоатер с купоном КС+2.5%, что для высшего кредитного рейтинга ААА - весьма щедро (я бы сказал, слишком щедро). У купона полугодовая задержка, и следующий (июньский) купон будет выплачен по ставке 18.5%. Погашение - в декабре 2026. Ещё раз - это рейтинг ААА! Доступен для не-квалов.
👉Итого на облигации потратил около 17.5К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🇨🇳 CNYRUB Китайский юань - 200 юаней.
Последние недели активно закупался золотом, и не зря - золото переписывает хаи, как и биткоин. Теперь аккуратно беру юань.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: 27К рублей.
🤑 Следующая закупка планируется 15.03.2024.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.
#инвест_марафон #UPRO #FIXP #облигации
🚀Ну что, индекс наконец вышел из своего 7-месячного боковика и уверенно поднялся до уровня, которого не было уже 2 года: 3300 пунктов! Сбер снова стоит 300 руб. за акцию, Лукойл переписал исторический хай. Вообще, у нас много разных активов в эти дни переписали свои истхаи. При этом ОФЗ бурят очередное дно. Интересные времена.
⭐️Ну а я на неделе подробно разобрал отчеты Полюса и МТС; перечислил ТОП-5 акций-неудачников прошедшей зимы; "прожарил" свежие облигации X5 Финанс (флоатер) и Элемент Лизинг; рассказал про свою купонную зарплату за февраль; и наконец, выдвинул аж 7 правдоподобных версий, почему так сильно падают длинные ОФЗ.
📌 Итак, че купил на этой неделе?
На этом всеобщем позитиве покупать вообще ничего не хотелось. Поэтому я снова усреднил свои самые небольшие позиции по отдельным акциям, плюс добрал немного фонда на индекс. Кидайте в меня тапками, но брать сейчас явно перекупленных в моменте гигантов я не готов.
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
Как и в прошлый раз, взял лот Юнипро. Отчет Юнипро по МСФО за 2023 год подробно разобрал здесь. Не буду повторяться, выделю лишь самое главное:
✅Отличная рентабельность бизнеса, растущие выручка и прибыль, рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности.
⛔️Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену.
В прошлый раз покупал Фикс Прайс 26 января. Гдр-ка ходит в широком боковике 300-400 рублей уже довольно долгое время, так что моя тактика проста: ближе к 300 - покупать, ближе к 400 - продавать. Этакая полу-спекулятивная история на среднесрок. Чудес от бумаги не жду, подробно расписал ситуацию и перспективы после выхода отчёта в этом обзоре.
✅Плюсы: активная экспансия и расширение бизнеса, рост прибыли и количества лояльных покупателей по итогам 2023 года, редомициляция с недружественного Кипра в относительно дружественный Казахстан.
📌Про фонд SBMX и почему он занимает почётное 1-е место в моем портфеле, подробно рассказывал тут 👈
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 7К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
Это длинная облигация (до погашения больше 14 лет) с относительно неплохим купоном - 9.8% годовых. В принципе, вместо нее с успехом можно было продолжать брать ОФЗ 26244, но у 26244 уже довольно высокий НКД.
Cамая длинная облигация в моем портфеле - до погашения ещё больше 17 лет. Разумеется, это ставка на переоценку тела при снижении ставки ЦБ, с потенциальной суммарной доходностью 20-30% за год. Планирую ещё более агрессивно добирать эту облигацию в случае, если ее доходность уйдет выше 13%.
А в качестве флоатера в этот раз взял новую для себя облигацию с весьма занятными параметрами:
🏛RU000A107DS5 МБЭС 002Р-02 - 4 шт.
МБЭС - это Международный банк экономического сотрудничества. Банк создавали ещё в 1963 году в рамках межправительственного соглашения, которое зарегистрировали в ООН. Сейчас в МБЭС входят Россия, Вьетнам и Монголия.
Флоатер с купоном КС+2.5%, что для высшего кредитного рейтинга ААА - весьма щедро (я бы сказал, слишком щедро). У купона полугодовая задержка, и следующий (июньский) купон будет выплачен по ставке 18.5%. Погашение - в декабре 2026. Ещё раз - это рейтинг ААА! Доступен для не-квалов.
👉Итого на облигации потратил около 17.5К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
Последние недели активно закупался золотом, и не зря - золото переписывает хаи, как и биткоин. Теперь аккуратно беру юань.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: 27К рублей.
🤑 Следующая закупка планируется 15.03.2024.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.
#инвест_марафон #UPRO #FIXP #облигации
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍25🔥6👏1
⚡️Ну что, наше голосование официально завершено!
Победу с приличным преимуществом получает книга с жизнеутверждающим позитивным названием "Хочешь выжить? Инвестируй!".
📊В сумме проголосовало 165 человек. Отрыв 1-го места от серебряного призёра ("Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами") составил 15 голосов (60 голосов против 45).
📓Коротко о книге
💰Эту книгу можно назвать пособием для начинающих инвесторов. Помочь человеку, вообще не имеющему никаких финансовых знаний, стать квалифицированным инвестором - такова задача этой книги. Хотя и те, кто уже инвестирует, вероятно, тоже найдут в ней для себя что-то полезное.
✍️Григорий Баршевский - кандидат экон. наук, имеет длительный опыт работы на финансовом рынке США. В своё время создал фингруппу, включавшую в себя коммерческий банк, инвестиционный и пенсионный фонды и агентство недвижимости.
Два важных правила частного инвестора по Баршевскому:
ПРАВИЛО № 1: не доверять никому, кто будет давать вам советы по инвестициям (ни консультантам, ни брокерам, ни автору книги. Сиду немножко можно 😉). Во всем сомневаться и всё пробовать «на зуб». По любому вопросу сталкивать различные мнения между собой и делать собственное окончательное заключение. Доверять только себе.
ПРАВИЛО № 2: не доверять управление вашими деньгами "профессионалам". Все делайте сами.
💪Запускаем мартовский этап челленджа
Что ж, начинаю читать выбранную большинством книгу. У нас настоящая демократия, без подтасовок) В отличие от... сами знаете каких выборов 😄
🤷♂️Те, кто голосовал за одну из других книг - не расстраивайтесь, в следующий раз вполне вероятно, что мы выберем именно её. Если честно, я сам снова голосовал за "Воспоминания биржевого спекулянта")))
🤪 Талисман челленджа Гошан тоже одобряет наш демократический выбор. Правда, сделал замечание, что книга могла бы называться более жизненно - например, "Хочешь выжить? Вовремя покорми кота!" 😼
📍Коротко обо всех книгах, участвовавших в голосовании - здесь.
📍Обзор на предыдущую книгу - тут.
👉А днём будет обзор на новые облигации Славянск ЭКО с доходностью 11.5% в юанях, не пропустите.
#книги #челлендж
Победу с приличным преимуществом получает книга с жизнеутверждающим позитивным названием "Хочешь выжить? Инвестируй!".
📊В сумме проголосовало 165 человек. Отрыв 1-го места от серебряного призёра ("Психология инвестирования. Как перестать делать глупости со своими деньгами") составил 15 голосов (60 голосов против 45).
📓Коротко о книге
💰Эту книгу можно назвать пособием для начинающих инвесторов. Помочь человеку, вообще не имеющему никаких финансовых знаний, стать квалифицированным инвестором - такова задача этой книги. Хотя и те, кто уже инвестирует, вероятно, тоже найдут в ней для себя что-то полезное.
✍️Григорий Баршевский - кандидат экон. наук, имеет длительный опыт работы на финансовом рынке США. В своё время создал фингруппу, включавшую в себя коммерческий банк, инвестиционный и пенсионный фонды и агентство недвижимости.
Финансовые проблемы часто губят судьбы даже достойных людей. Как уберечь себя от таких напастей? Как обеспечить достойную старость? Как дать хорошее образование ребенку? Где взять деньги для решения проблем со здоровьем? Накопление и инвестирование - почти единственный способ решить эти проблемы.
Два важных правила частного инвестора по Баршевскому:
ПРАВИЛО № 1: не доверять никому, кто будет давать вам советы по инвестициям (ни консультантам, ни брокерам, ни автору книги. Сиду немножко можно 😉). Во всем сомневаться и всё пробовать «на зуб». По любому вопросу сталкивать различные мнения между собой и делать собственное окончательное заключение. Доверять только себе.
ПРАВИЛО № 2: не доверять управление вашими деньгами "профессионалам". Все делайте сами.
💪Запускаем мартовский этап челленджа
Что ж, начинаю читать выбранную большинством книгу. У нас настоящая демократия, без подтасовок) В отличие от... сами знаете каких выборов 😄
🤷♂️Те, кто голосовал за одну из других книг - не расстраивайтесь, в следующий раз вполне вероятно, что мы выберем именно её. Если честно, я сам снова голосовал за "Воспоминания биржевого спекулянта")))
📍Коротко обо всех книгах, участвовавших в голосовании - здесь.
📍Обзор на предыдущую книгу - тут.
👉А днём будет обзор на новые облигации Славянск ЭКО с доходностью 11.5% в юанях, не пропустите.
#книги #челлендж
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍29👏3🔥2🗿1
🛢Новые облигации: Славянск ЭКО 001Р-03Y в юанях. Купон 11%!
⚡️Славянск ЭКО 12 марта размещает дебютный выпуск облигаций в юанях. Ориентир ставки купона реально впечатляет: аж 11% годовых! Посмотрим, в чём подвох и стоит ли залетать в Славянск ЭКО на всю юаневую котлету.
🛢Эмитент: ООО "Славянск ЭКО"
Славянск ЭКО — крупный частный нефтепереработчик. Компания поставляет нефтепродукты как на экспорт, так и на внутренний рынок. Занимается производством и реализацией: бензинов, битума, газойля, керосина, фракций тяжелых углеводородов.
🏭Ключевой актив компании — Славянский НПЗ (текущая мощность переработки — до 5,2 млн т в год), располагающийся в г. Славянск-на-Кубани Краснодарского края.
⭐️Кредитный рейтинг: BBB (RU) "стабильный" от АКРА.
В обращении сейчас находится один выпуск облигаций компании на 3 млрд руб., который по плану погашается в октябре 2026.
📊Финансовые результаты
На оф. сайте компании из самых свежих документов сейчас доступен отчет по РСБУ за 9 мес. 2023 года. Сравним эти результаты с аналогичным периодом 2022 г.
👉Объем выручки снизился, но незначительно: 120,1 млрд руб. в 2023 году против 126,81 млрд руб. в 2022 г. (-5% г/г).
👉EBITDA упала гораздо сильнее, больше чем на треть: 9,63 млрд. в 2023 г. и 14,84 млрд. руб. в 2022 году (-35% г/г).
👉Чистая прибыль в 2023 году составила 7,69 млрд руб., а в 2022 достигала 11,86 млрд руб. (-35% г/г).
🔻Чистый долг/EBITDA вырос с 2,9х в 2022 году до 3,6х в 2023. В 2024 г. ожидается дальнейший рост до 3,9х на фоне пика по инвестпрограмме.
🔻Напрягает убыток от основной деятельности в 3,87 млрд. руб., тогда как годом ранее была вполне симпатичная операционная прибыль 7,85 млрд.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 CNY
● Объем: от 200 млн CNY
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 11%
● Доходность к погашению: до 11,46%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: BBB (RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Логика похожа на доходность по замещайкам: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Хороший хедж против ослабления рубля (что вероятно в 2024 г. и дальше).
👉Дата сбора заявок - 12 марта, техразмещение на бирже - 14 марта.
👉Организаторы размещения – Газпромбанк, РСХБ, ИБ "Синара", ИФК "Солид".
👉Расчеты при выплате купонов и погашении выпуска будут производиться в юанях, но возможны выплаты в безналичном порядке в рублях РФ по официальному курсу ЦБ.
Резюме: плюсы и риски
🛢Итак, Славянск ЭКО размещает выпуск юаневых бондов объемом 200 млн юаней на 2 года с ежеквартальной выплатой купонов.
✅Эмитент хоть и ООО, но довольно крупный и мощный - НПЗ с многомиллиардной выручкой.
✅Владелец компании - известный депутат Краснодарского Заксобрания от "ЕдРо" Р.В. Паранянц. Что как бы намекает о возможности упрощенного решения возникающих проблем.
✅Шикарный ориентир по купону - 11%, что по юаневым облигам выглядит гораздо выше рынка. Соответственно, доходность к погашению тоже весьма привлекательная.
✅Без доп. приколов типа амортизации и/или оферты.
⛔️Наличие монстров-конкурентов: Лукойла, Роснефти и др.
⛔️Операционные показатели снижаются, компания завершает 2023-й с убытками. Нехорошими темпами растет дебиторская задолженность.
⛔️Предприятие довольно закредитованное, причем находится в залоге у основного кредитора (РСХБ).
⛔️Российские НПЗ сейчас под прицелом неприятельских беспилотников, а Славянский НПЗ расположен недалеко от границы.
💼Вывод: интересно, хотя и неоднозначно. На "всю котлету" точно не стоит. Для спокойного сна я бы предпочёл юаневые выпуски от Уральской Стали или РУСАЛа. У "Славянск ЭКО" присутствуют явные и неявные риски, которые могут реализоваться в последующем.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно разбирал выпуски Элемент Лизинг, X5 Финанс, Брусники, Новотранс, Инарктики.
👉ТОП корп. облигаций с погашением через 3-6 лет - жмяк!
#облигации #обзор
⚡️Славянск ЭКО 12 марта размещает дебютный выпуск облигаций в юанях. Ориентир ставки купона реально впечатляет: аж 11% годовых! Посмотрим, в чём подвох и стоит ли залетать в Славянск ЭКО на всю юаневую котлету.
Делаю обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю достойными внимания. Мой облигационный портфель уже превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.
🛢Эмитент: ООО "Славянск ЭКО"
Славянск ЭКО — крупный частный нефтепереработчик. Компания поставляет нефтепродукты как на экспорт, так и на внутренний рынок. Занимается производством и реализацией: бензинов, битума, газойля, керосина, фракций тяжелых углеводородов.
🏭Ключевой актив компании — Славянский НПЗ (текущая мощность переработки — до 5,2 млн т в год), располагающийся в г. Славянск-на-Кубани Краснодарского края.
⭐️Кредитный рейтинг: BBB (RU) "стабильный" от АКРА.
В обращении сейчас находится один выпуск облигаций компании на 3 млрд руб., который по плану погашается в октябре 2026.
📊Финансовые результаты
На оф. сайте компании из самых свежих документов сейчас доступен отчет по РСБУ за 9 мес. 2023 года. Сравним эти результаты с аналогичным периодом 2022 г.
👉Объем выручки снизился, но незначительно: 120,1 млрд руб. в 2023 году против 126,81 млрд руб. в 2022 г. (-5% г/г).
👉EBITDA упала гораздо сильнее, больше чем на треть: 9,63 млрд. в 2023 г. и 14,84 млрд. руб. в 2022 году (-35% г/г).
👉Чистая прибыль в 2023 году составила 7,69 млрд руб., а в 2022 достигала 11,86 млрд руб. (-35% г/г).
🔻Чистый долг/EBITDA вырос с 2,9х в 2022 году до 3,6х в 2023. В 2024 г. ожидается дальнейший рост до 3,9х на фоне пика по инвестпрограмме.
🔻Напрягает убыток от основной деятельности в 3,87 млрд. руб., тогда как годом ранее была вполне симпатичная операционная прибыль 7,85 млрд.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 CNY
● Объем: от 200 млн CNY
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 11%
● Доходность к погашению: до 11,46%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: BBB (RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Логика похожа на доходность по замещайкам: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Хороший хедж против ослабления рубля (что вероятно в 2024 г. и дальше).
👉Дата сбора заявок - 12 марта, техразмещение на бирже - 14 марта.
👉Организаторы размещения – Газпромбанк, РСХБ, ИБ "Синара", ИФК "Солид".
👉Расчеты при выплате купонов и погашении выпуска будут производиться в юанях, но возможны выплаты в безналичном порядке в рублях РФ по официальному курсу ЦБ.
Резюме: плюсы и риски
🛢Итак, Славянск ЭКО размещает выпуск юаневых бондов объемом 200 млн юаней на 2 года с ежеквартальной выплатой купонов.
✅Эмитент хоть и ООО, но довольно крупный и мощный - НПЗ с многомиллиардной выручкой.
✅Владелец компании - известный депутат Краснодарского Заксобрания от "ЕдРо" Р.В. Паранянц. Что как бы намекает о возможности упрощенного решения возникающих проблем.
✅Шикарный ориентир по купону - 11%, что по юаневым облигам выглядит гораздо выше рынка. Соответственно, доходность к погашению тоже весьма привлекательная.
✅Без доп. приколов типа амортизации и/или оферты.
⛔️Наличие монстров-конкурентов: Лукойла, Роснефти и др.
⛔️Операционные показатели снижаются, компания завершает 2023-й с убытками. Нехорошими темпами растет дебиторская задолженность.
⛔️Предприятие довольно закредитованное, причем находится в залоге у основного кредитора (РСХБ).
⛔️Российские НПЗ сейчас под прицелом неприятельских беспилотников, а Славянский НПЗ расположен недалеко от границы.
💼Вывод: интересно, хотя и неоднозначно. На "всю котлету" точно не стоит. Для спокойного сна я бы предпочёл юаневые выпуски от Уральской Стали или РУСАЛа. У "Славянск ЭКО" присутствуют явные и неявные риски, которые могут реализоваться в последующем.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно разбирал выпуски Элемент Лизинг, X5 Финанс, Брусники, Новотранс, Инарктики.
👉ТОП корп. облигаций с погашением через 3-6 лет - жмяк!
#облигации #обзор
🔥54👍14❤2🆒1
Продолжаю "прожаривать" отчеты компаний за 2023 год. Группа Позитив 6 марта опубликовала данные неаудированной отчетности по итогам года. Насколько они позитивные - в моем обзоре.
👉Ранее я уже качественно «прожарил» отчеты Русгидро, МТС, Полюса, Fix Price, Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММК и Северстали.
👨🏻💻ПАО «Группа Позитив» (Positive Technologies) - один из крупнейших российских разработчиков решений в области кибербезопасности, который работает на этом рынке уже около 19 лет. Является единственным публичным представителем этой области на Мосбирже.
«Позитив» разрабатывает и продает множество инновационных программных продуктов и услуг в сфере ИТ-безопасности, а также поддерживает ряд сервисов и оказывает консалт-услуги. Основной доход компании приносит продажа лицензий на своё ПО — около 90% в общем результате.
📊Предварительные результаты за 2023
● Выручка (отгрузки): 25,3 млрд руб. (+74% год к году)
● EBITDA: 10,8 млрд руб. (+59% год к году)
● Чистая прибыль: 8,5 млрд руб. (+70% год к году)
Пока что действительно сплошной позитив. Судите сами:
✅Чистая прибыль без учёта капитализируемых расходов (NIC) с учётом прогнозируемых до конца 1 кв. 2024 отгрузок составит 8,5 млрд руб., что выше результатов 2022 года более чем на 70%. При этом за последние 2 года сумма NIC выросла в 7 (!!!) раз (для сравнения, по итогам 2021 г. NIC была равен 1,2 млрд руб.).
✅В 2023 году объем отгрузок 6 продуктов компании плюс расширенной техподдержки преодолел 1 млрд руб. Годом ранее таких продуктов было 5, что говорит о продолжающейся диверсификации спроса на решения из портфеля Positive Technologies.
✅На сегодняшний день клиентам доступно уже более 20 продуктов, в разработке находятся ещё несколько перспективных решений. Растёт и клиентская база компании: количество клиентов с действующими лицензиями увеличилось с 3,3 до 4 тысяч.
💰Дивиденды Positive Technologies
Показатель NIC лежит в основе дивидендной политики Позитива. Она предполагает выплаты акционерам в размере от 50% до 100% от NIC. За 2022 год компания направила на выплаты 100% NIC 3 частями, итоговый дивиденд тогда составил 38,5 руб.
⏳В начале апреля 2024 компания проведет внеочередное собрание акционеров, на котором рассмотрит вопрос о выплате 1-й части дивидендов за 2023 год. Совет директоров Positive даст рекомендации по выплате этих дивидендов уже в середине марта. Ждём-с.
Допэмиссия Positive Technologies
7 марта Позитив сообщил о планах дополнительной эмиссии акций в объеме 7,9% капитала в 4 кв. 2024. Доп. выпуск акций будет единственным в 2024 году.
«Дополнительный выпуск в объеме 7,9% достаточен для реализации всех наших планов работы с собственными акциями, включая планы по мотивации контрибьюторов, внесших значительный вклад в рост бизнеса с момента выхода компании на биржу до конца 2023 г.» — отметили в компании.
🚀Акции на этой новости сначала грохнулись, но потом инвесторы быстро сообразили, что это гораздо лучше того, что прогнозировалось изначально. В итоге в пятницу POSI прибавил 4%.
💼В моем портфеле есть небольшая аллокация на акции Positive Technologies - сейчас держу 6 бумаг с прибылью +55%.
👨🏻💻В целом, считаю акции POSI привлекательным активом в долгосрочной перспективе, т.к. бизнес очень динамично растёт, а предпосылок для возврата на российский рынок западных конкурентов пока что нет и не предвидится.
📈Продолжение роста вижу за счет расширения клиентской базы, продаж существующим клиентам других продуктов и продаж всем клиентам новых продуктов.
Итоговую консолидированную отчётность Positive Technologies опубликует только 9 апреля 2024 года. Такие сроки обусловлены принятой в компании учетной политикой: итоговый результат 2023 года будет включать только фактически оплаченные до 31 марта 2024 г. отгрузки.
😉Ну ничего, через месяц мы и её хорошенько "прожарим"!
Жмякните пжлст 🔥 за качественный обзор👇
📍ТОП-10 компаний для покупки в 1 полугодии 2024
📍ТОП-5 акций-неудачников прошедшей зимы
#отчетность #POSI
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥62👍11🆒2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
☝️Осторожно, мат🤣
Я знаю, что многих из вас она раздражает. Но без неё никак)🤷♂️
Если жизненно, ставьте 😁
#видео #мемы
Я знаю, что многих из вас она раздражает. Но без неё никак)🤷♂️
Если жизненно, ставьте 😁
#видео #мемы
🤣29😁24🔥2👍1
🤬EBITDA, EBIT, OIBDA: что это такое простым языком
Сид, зачем ты грязно ругаешься прямо в заголовке поста?🤭
📝Нет, это не матерные высказывания и не пошлые слова, а вполне полезные финансовые термины, которые пригодятся инвестору для оценки компаний и для лучшего понимания моих классных разборов.
💲EBITDA, EBIT и OIBDA – это виды прибыли. Их нет в отечественной фин. отчетности (РСБУ). Но они приводятся в отчетах по МСФО, используются в мультипликаторах, применяются для определения перспективности того или иного бизнеса. Короче, перефразируя классика:
👉Расскажу сегодня про все 3 термина простым и понятным языком, русским по белому.
EBITDA
EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) - прибыль ДО вычета процентов по заемным средствам, налога на прибыль, амортизации основных средств и нематериальных активов.
Исключение этих компонентов обеспечивает лучшую сравнимость для финансовых результатов разных компаний.
🏭Представьте: одна организация набрала столько кредитов, что они составляют половину ее пассива. А еще балансовая стоимость ее основных средств исчисляется миллиардами и нет никаких льгот по налогу на прибыль.
👨💻А у другого предприятия заемный капитал – это лишь кредиторка в размере 10% от валюты баланса. К тому же это IT-компания, значит, ей не нужны склады, пром. оборудование и прочее амортизируемое имущество. А еще у нее есть весомая льгота: налог на прибыль всего 3%.
Согласитесь: трудно сопоставлять их финансовые результаты. Ведь есть минимум три фактора, которые «съедят» серьезный кусок чистой прибыли у 1-й компании и не сделают этого у 2-й.
💡Поэтому рассчитывают показатель EBITDA, который упраздняет влияние структуры капитала, активов и особенностей налогообложения.
EBIT
EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) – это почти как EBITDA, толькоещё смешнее при её подсчёте УЧИТЫВАЕТСЯ амортизация. Переводится как прибыль до вычета процентов и налогов.
💡Ее цель, по сути, та же: обеспечить бóльшую сравнимость финансовых результатов компаний с разным уровнем закредитованности и с отличающимися налоговыми ставками и льготами. Но при этом не исключается влияние структуры активов, в частности стоимости амортизируемых объектов.
OIBDA
OIBDA (Operating Income Before Depreciation and Amortization) - операционная прибыль до вычета износа и амортизации. Может показаться, что это как EBITDA, только с корректировкой на величину налогов и уплаченных процентов. Но нет.
👉В основе OIBDA лежит не чистая прибыль, а ОПЕРАЦИОННАЯ, т.е. исключаются все "прочие доходы и расходы". OIBDA не учитывает некие разовые операции, которые сегодня есть, а завтра могут не повториться. К примеру, доход от сдачи помещений в аренду на пару месяцев; штрафы по хозяйственным договорам; продажа залежалых материалов или ненужных основных средств.
💰Выходит, OIBDA – это разница между выручкой и расходами по прямой, "обычной" деятельности. Причем из последних исключается амортизация. Смысл исключения все тот же – повысить сопоставимость значений прибыли у разных типов компаний.
Т.к. OIBDA базируется на операционном результате, в ней изначально нет всяких там процентов к уплате и налогов с прибыли.
💡На основе EBITDA и OIBDA рассчитываются множество полезных коэффициентов, которые позволяют нам с вами (частным инвесторам) прикинуть, насколько "дешёвая" или "дорогая" сейчас данная компания, сравнить разные компании из одного сектора и понять, позитивно или негативно у бизнеса идут дела. Но о коэффициентах расскажу попозже.
😎Надеюсь, теперь вы будете чувствовать себя уверенней, заглядывая в отчетности компаний и читая мои обзоры финансовых результатов.
Поставьте 🔥, если понравился пост (ну или хотя бы девушка на картинке 😉)
📍 "Дядя Коля": почему его не зовут, а он приходит
#ликбез
Сид, зачем ты грязно ругаешься прямо в заголовке поста?🤭
📝Нет, это не матерные высказывания и не пошлые слова, а вполне полезные финансовые термины, которые пригодятся инвестору для оценки компаний и для лучшего понимания моих классных разборов.
💲EBITDA, EBIT и OIBDA – это виды прибыли. Их нет в отечественной фин. отчетности (РСБУ). Но они приводятся в отчетах по МСФО, используются в мультипликаторах, применяются для определения перспективности того или иного бизнеса. Короче, перефразируя классика:
Тиньковым можешь ты не быть, но про EБИTду знать обязан!
👉Расскажу сегодня про все 3 термина простым и понятным языком, русским по белому.
EBITDA
EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) - прибыль ДО вычета процентов по заемным средствам, налога на прибыль, амортизации основных средств и нематериальных активов.
Исключение этих компонентов обеспечивает лучшую сравнимость для финансовых результатов разных компаний.
🏭Представьте: одна организация набрала столько кредитов, что они составляют половину ее пассива. А еще балансовая стоимость ее основных средств исчисляется миллиардами и нет никаких льгот по налогу на прибыль.
👨💻А у другого предприятия заемный капитал – это лишь кредиторка в размере 10% от валюты баланса. К тому же это IT-компания, значит, ей не нужны склады, пром. оборудование и прочее амортизируемое имущество. А еще у нее есть весомая льгота: налог на прибыль всего 3%.
Согласитесь: трудно сопоставлять их финансовые результаты. Ведь есть минимум три фактора, которые «съедят» серьезный кусок чистой прибыли у 1-й компании и не сделают этого у 2-й.
💡Поэтому рассчитывают показатель EBITDA, который упраздняет влияние структуры капитала, активов и особенностей налогообложения.
Кстати, например у Сбера рассчитывать EBITDA нет смысла, т.к. у банков очень высока доля заёмного капитала относительно собственного - это особенность всей банковской сферы. Для оценки надежности банков пользуются другими параметрами,такими как коэф-т достаточности капитала.
EBIT
EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) – это почти как EBITDA, только
💡Ее цель, по сути, та же: обеспечить бóльшую сравнимость финансовых результатов компаний с разным уровнем закредитованности и с отличающимися налоговыми ставками и льготами. Но при этом не исключается влияние структуры активов, в частности стоимости амортизируемых объектов.
OIBDA
OIBDA (Operating Income Before Depreciation and Amortization) - операционная прибыль до вычета износа и амортизации. Может показаться, что это как EBITDA, только с корректировкой на величину налогов и уплаченных процентов. Но нет.
👉В основе OIBDA лежит не чистая прибыль, а ОПЕРАЦИОННАЯ, т.е. исключаются все "прочие доходы и расходы". OIBDA не учитывает некие разовые операции, которые сегодня есть, а завтра могут не повториться. К примеру, доход от сдачи помещений в аренду на пару месяцев; штрафы по хозяйственным договорам; продажа залежалых материалов или ненужных основных средств.
💰Выходит, OIBDA – это разница между выручкой и расходами по прямой, "обычной" деятельности. Причем из последних исключается амортизация. Смысл исключения все тот же – повысить сопоставимость значений прибыли у разных типов компаний.
Т.к. OIBDA базируется на операционном результате, в ней изначально нет всяких там процентов к уплате и налогов с прибыли.
💡На основе EBITDA и OIBDA рассчитываются множество полезных коэффициентов, которые позволяют нам с вами (частным инвесторам) прикинуть, насколько "дешёвая" или "дорогая" сейчас данная компания, сравнить разные компании из одного сектора и понять, позитивно или негативно у бизнеса идут дела. Но о коэффициентах расскажу попозже.
😎Надеюсь, теперь вы будете чувствовать себя уверенней, заглядывая в отчетности компаний и читая мои обзоры финансовых результатов.
Поставьте 🔥, если понравился пост (ну или хотя бы девушка на картинке 😉)
📍 "Дядя Коля": почему его не зовут, а он приходит
#ликбез
🔥78👍16👏2🆒1
🏗Новые облигации: Глоракс 001Р-02. Купон 18%
Не буду скромничать: мне кажется, меня уже можно назвать главным "Глораксоведом". Только за последние 5 мес. это уже 3-й разбор девелопера Глоракс и его облигаций от меня. Предыдущий - тут.
🧐Учитывая, что я держу оба предыдущих выпуска бондов Глоракса и отзываюсь о самом застройщике и его облигациях во вполне позитивном ключе (можно сказать, работаю внештатным PR-менеджером), Глораксу пора бы начать меня поощрять. Можно квартирами, но в принципе я согласен на деньги или хотя бы на почётную грамоту.
🏢Эмитент: ООО "Глоракс"
Глоракс (Glorax) - относительно молодой быстрорастущий девелопер из Петербурга. За 9 лет компания построила 18 объектов в Москве, Питере и Нижнем Новгороде. Глоракс также планирует возвести несколько жилых проектов общей площадью не менее 500 тыс. м2 в Казани.
Линейка продуктов Glorax состоит из трех сегментов жилья, гостиничных и офисных проектов, а также мультиформатных пространств. В 2025 году компания планирует выйти на IPO.
⭐️Кредитный рейтинг: BBB-(RU) "позитивный" от АКРА
👉В обращении сейчас находятся 2 выпуска биржевых облигаций компании: Глоракс 1Р-01 с погашением 11.03.2025 и Глоракс БО-01 с погашением 18.08.2025, на общую сумму 2,5 млрд руб.
💼Оба выпуска я держу на своем ИИС и планирую держать дальше. Кстати, январский видеообзор моего ИИС (кому интересно) можно посмотреть здесь. Бумаг Глоракса с тех времён у меня стало побольше.
📊Финансовые результаты Глоракс
Доступен отчёт ООО «Глоракс» по РСБУ за 2023 г. Основные цифры такие:
● Выручка: 155,6 млрд руб. (в 2022 г. было 13,6 млрд руб.)
● Чистый убыток: 413,4 млн руб. (в 2022 г. - прибыль 525 млн руб.)
● Долгосрочные займы: 4,5 млрд руб. (в 2022 г. - 1,98 млрд руб.)
● Краткосрочные займы: 3,6 млрд руб. (в 2022 г. - 1,55 млрд руб.)
● Чистый долг на конец 2023 г.: 9,8 млрд руб.
✅Из позитивного: выручка за год взлетела в 11,4 раза, а активы компании увеличились почти на 40%. Глоракс ведёт агрессивную маркетинговую политику и активно скупает участки под новую застройку в наиболее востребованных городах РФ.
⛔️Из негативного: динамичная экспансия требует денег. МНОГО ДЕНЕГ. Поэтому прибыль не успевает за кредитами. Чистый долг Глоракса вскоре перевалит за 10 млрд, и это честно говоря несколько пугает.
⚙️Параметры выпуска 001Р-02
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 1 млрд ₽
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 18%
● Доходность к погашению: до 19.56%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Оферта: нет
● Амортизация: нет
● Рейтинг: BBB-(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Организаторы выпуска: БКС КИБ и Газпромбанк.
👉Сбор книги заявок - 12 марта, дата размещения - 15 марта.
👉Займ будет на 100% направлен на приобретение земельных участков в Казани, Красноярске, Ярославле и Лен. области.
Резюме: интересно, но лично я пас
🏗Итак, Глоракс размещает выпуск объемом 1 млрд руб. на 2 года с ежемесячной выплатой купонов.
✅Компания входит в ТОП-8 застройщиков СПб по объему текущего строительства. Активно наращивает земельный банк и объемы строительства в Петербурге, Казани, Нижнем.
✅Уверенно нацеливается на IPO в конце 2025 года. Собирается привлечь не менее 1 млрд $ при выходе на биржу, что в случае реализации этих планов значительно улучшит финансовое положение.
✅Ориентировочный купон и доходность к погашению - выше рынка.
✅Без доп. приколов типа амортизации или оферты.
⛔️Быстрыми темпами растёт чистый долг. За 2023 год компания получила убыток почти в пол-ярда, несмотря на активные продажи.
⛔️Общая неопределённость с рынком жилья, вероятное уменьшение спроса на новостройки бизнес-класса, замедление объемов ипотеки.
💼Вывод: отличный по потенциальной доходности выпуск симпатичной компании, которая развивается ударными темпами. Правда, ударно и набирает кредитов. Я бы взял в портфель на небольшую долю, но у меня уже есть 2 выпуска Глоракса. Пожалуй, третий добавлять не стану.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно делал обзоры на новые выпуски Элемент Лизинга, X5 Финанс, Славянск ЭКО, Брусники, Инарктики.
📍ТОП-7 облигаций с высоким купоном - жмяк!
#облигации #обзор
Не буду скромничать: мне кажется, меня уже можно назвать главным "Глораксоведом". Только за последние 5 мес. это уже 3-й разбор девелопера Глоракс и его облигаций от меня. Предыдущий - тут.
🧐Учитывая, что я держу оба предыдущих выпуска бондов Глоракса и отзываюсь о самом застройщике и его облигациях во вполне позитивном ключе (можно сказать, работаю внештатным PR-менеджером), Глораксу пора бы начать меня поощрять. Можно квартирами, но в принципе я согласен на деньги или хотя бы на почётную грамоту.
🏢Эмитент: ООО "Глоракс"
Глоракс (Glorax) - относительно молодой быстрорастущий девелопер из Петербурга. За 9 лет компания построила 18 объектов в Москве, Питере и Нижнем Новгороде. Глоракс также планирует возвести несколько жилых проектов общей площадью не менее 500 тыс. м2 в Казани.
Линейка продуктов Glorax состоит из трех сегментов жилья, гостиничных и офисных проектов, а также мультиформатных пространств. В 2025 году компания планирует выйти на IPO.
⭐️Кредитный рейтинг: BBB-(RU) "позитивный" от АКРА
👉В обращении сейчас находятся 2 выпуска биржевых облигаций компании: Глоракс 1Р-01 с погашением 11.03.2025 и Глоракс БО-01 с погашением 18.08.2025, на общую сумму 2,5 млрд руб.
💼Оба выпуска я держу на своем ИИС и планирую держать дальше. Кстати, январский видеообзор моего ИИС (кому интересно) можно посмотреть здесь. Бумаг Глоракса с тех времён у меня стало побольше.
📊Финансовые результаты Глоракс
Доступен отчёт ООО «Глоракс» по РСБУ за 2023 г. Основные цифры такие:
● Выручка: 155,6 млрд руб. (в 2022 г. было 13,6 млрд руб.)
● Чистый убыток: 413,4 млн руб. (в 2022 г. - прибыль 525 млн руб.)
● Долгосрочные займы: 4,5 млрд руб. (в 2022 г. - 1,98 млрд руб.)
● Краткосрочные займы: 3,6 млрд руб. (в 2022 г. - 1,55 млрд руб.)
● Чистый долг на конец 2023 г.: 9,8 млрд руб.
✅Из позитивного: выручка за год взлетела в 11,4 раза, а активы компании увеличились почти на 40%. Глоракс ведёт агрессивную маркетинговую политику и активно скупает участки под новую застройку в наиболее востребованных городах РФ.
⛔️Из негативного: динамичная экспансия требует денег. МНОГО ДЕНЕГ. Поэтому прибыль не успевает за кредитами. Чистый долг Глоракса вскоре перевалит за 10 млрд, и это честно говоря несколько пугает.
⚙️Параметры выпуска 001Р-02
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 1 млрд ₽
● Погашение: через 2 года
● Купонная доходность: до 18%
● Доходность к погашению: до 19.56%
● Периодичность выплат: 12 раз в год
● Оферта: нет
● Амортизация: нет
● Рейтинг: BBB-(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да
👉Организаторы выпуска: БКС КИБ и Газпромбанк.
👉Сбор книги заявок - 12 марта, дата размещения - 15 марта.
👉Займ будет на 100% направлен на приобретение земельных участков в Казани, Красноярске, Ярославле и Лен. области.
Резюме: интересно, но лично я пас
🏗Итак, Глоракс размещает выпуск объемом 1 млрд руб. на 2 года с ежемесячной выплатой купонов.
✅Компания входит в ТОП-8 застройщиков СПб по объему текущего строительства. Активно наращивает земельный банк и объемы строительства в Петербурге, Казани, Нижнем.
✅Уверенно нацеливается на IPO в конце 2025 года. Собирается привлечь не менее 1 млрд $ при выходе на биржу, что в случае реализации этих планов значительно улучшит финансовое положение.
✅Ориентировочный купон и доходность к погашению - выше рынка.
✅Без доп. приколов типа амортизации или оферты.
⛔️Быстрыми темпами растёт чистый долг. За 2023 год компания получила убыток почти в пол-ярда, несмотря на активные продажи.
⛔️Общая неопределённость с рынком жилья, вероятное уменьшение спроса на новостройки бизнес-класса, замедление объемов ипотеки.
💼Вывод: отличный по потенциальной доходности выпуск симпатичной компании, которая развивается ударными темпами. Правда, ударно и набирает кредитов. Я бы взял в портфель на небольшую долю, но у меня уже есть 2 выпуска Глоракса. Пожалуй, третий добавлять не стану.
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Недавно делал обзоры на новые выпуски Элемент Лизинга, X5 Финанс, Славянск ЭКО, Брусники, Инарктики.
📍ТОП-7 облигаций с высоким купоном - жмяк!
#облигации #обзор
🔥73👍15👏2🆒1
🤑Остановите меня!!! Открыл ещё 2 вклада под отличные проценты
📉Случилось то, о чем я предупреждал последние полтора месяца - банки начали снижать ставки по депозитам. Первым из крупных банков об этом объявил Тинькофф, за ним и остальные прощупывают почву. Чем ближе к началу снижения ставки ЦБ, тем хуже будут становится условия. Поэтому сейчас - самое лучшее время, чтобы влетать в отличнейшие вклады и фиксировать ставку на длительный срок.
У меня на днях закончился 3-хмесячный вклад на 300К рублей, который я открывал через Финуслуги в МКБ. Образовались свободные 300 тыс. плюс доход от вклада. Доход я сразу же вывел себе на Сбер, чтобы использовать для очередного месячного платежа по ипотеке. А дальше пошёл смотреть на свежие предложения по вкладам на площадке. И не прогадал.
🤑Пока банки в оффлайне жмотятся, на Финуслугах есть очень "вкусные" предложения даже без учета бонусов. Во 2-й половине 2024 доходность вкладов будет снижаться дальше, поэтому мне хотелось зафиксировать хороший процент как минимум на полгода, а лучше на год.
🚀А на 6 месяцев доходности ещё вкуснее: почти 16% без всяких доп. опций. В общем, я встал перед непростым выбором: открыть вклад под 14.8% на 1 год или аж 15.9% на полгода. Думал-думал, и решил открыть сразу ОБА! "Распилить" свою котлетку 300 000 рублей на 2 половины по 150К и положить на два вклада.
При оформлении вклада есть возможность ввести промокод на бонус. Я им воспользоваться не могу, поскольку уже больше года постоянно открываю вклады через платформу, а вы при открытии первого вклада по моей ссылке - можете!
🔥Просто введите
Если это не супер-выгодное предложение, то я даже и не знаю, куда ЕЩЁ выгоднее. Хотя нет, знаю - впридачу к ставке 21.4%, я ДОПОЛНИТЕЛЬНО подарю вам 1000 руб. лично от себя при открытии первого вклада от 100 тыс. рублей по моей ссылке.
💎Итого можно получить +5.5% к изначально высокой базовой ставке, плюс ещё 1000 р. от меня - доходность обычного вклада может получиться выше 22%! Всякие там облигации и "голубые фишки" с дивдоходностью 10-15% даже рядом не валялись.
🤩Блин, как же это всё-таки удобно! Не то, что 16 лет назад, когда я ехал через полгорода с наличкой в трусах, чтобы открыть свой первый вклад.
В общем, удачно пристроил освободившиеся средства и доволен. Теперь у меня ПЯТЬ действующих вкладов на Финуслугах, которые будут закрываться в течение 2024, а самый долгий - в марте 2025. Я считаю, это отличная тактика, тем более что сумма дохода до 160К руб. в этом году полностью освобождается от налогов. Как тебе такое,Илон Маск фондовый рынок?😎
👍Так что я всецело отвечаю собственным капиталом за безопасность и надежность сервиса.
⚡️СУПЕР-ВЫГОДНО ДЕЛАТЬ ЭТО ПРЯМО СЕГОДНЯ
🤩Резюмирую: сейчас можно положить деньги на вклад по шикарнейшей ставке аж до 22%, зафиксировать эту доходность на любой удобный срок, да ещё и получить дополнительную 1000 р. от меня вообще просто так, за ваши красивые глаза.
Таких условий больше нет ни у кого. Остальные коллеги, рекламирующие Финуслуги, просто получают бонус за вас и потирают руки, а я честно делюсь заработанным с вами.
✅Все вклады, разумеется, полностью застрахованы в АСВ до суммы 1.4 млн рублей.
📈Ещё и налоги платить не надо (в отличие от облигаций и фондов ликвидности) - сумма процентного дохода вплоть до 160К рублей в этом году будет освобождена от налога.
📍Детальная инструкция о том, как зарегистрироваться и открыть вклад на Финуслугах - здесь. Разберутся даже дети и пенсионеры.
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
📉Случилось то, о чем я предупреждал последние полтора месяца - банки начали снижать ставки по депозитам. Первым из крупных банков об этом объявил Тинькофф, за ним и остальные прощупывают почву. Чем ближе к началу снижения ставки ЦБ, тем хуже будут становится условия. Поэтому сейчас - самое лучшее время, чтобы влетать в отличнейшие вклады и фиксировать ставку на длительный срок.
У меня на днях закончился 3-хмесячный вклад на 300К рублей, который я открывал через Финуслуги в МКБ. Образовались свободные 300 тыс. плюс доход от вклада. Доход я сразу же вывел себе на Сбер, чтобы использовать для очередного месячного платежа по ипотеке. А дальше пошёл смотреть на свежие предложения по вкладам на площадке. И не прогадал.
🤑Пока банки в оффлайне жмотятся, на Финуслугах есть очень "вкусные" предложения даже без учета бонусов. Во 2-й половине 2024 доходность вкладов будет снижаться дальше, поэтому мне хотелось зафиксировать хороший процент как минимум на полгода, а лучше на год.
Например, годовые вклады в том же МКБ или в Яндекс.Банке сейчас приносят 14.8%! При этом в офисах банков вклады на 1 год выше 13% уже не найти.
🚀А на 6 месяцев доходности ещё вкуснее: почти 16% без всяких доп. опций. В общем, я встал перед непростым выбором: открыть вклад под 14.8% на 1 год или аж 15.9% на полгода. Думал-думал, и решил открыть сразу ОБА! "Распилить" свою котлетку 300 000 рублей на 2 половины по 150К и положить на два вклада.
При оформлении вклада есть возможность ввести промокод на бонус. Я им воспользоваться не могу, поскольку уже больше года постоянно открываю вклады через платформу, а вы при открытии первого вклада по моей ссылке - можете!
🔥Просто введите
BONUS55 в поле промокода, и к базовой ставке 15.9% Финуслуги прибавят вам ещё +5.5%. Итого, вклад на 6 месяцев в одном из крупнейших банков вы можете сейчас открыть под умопомрачительные 21.4%! Максимальная сумма доп. бонуса - 4000 руб.Если это не супер-выгодное предложение, то я даже и не знаю, куда ЕЩЁ выгоднее. Хотя нет, знаю - впридачу к ставке 21.4%, я ДОПОЛНИТЕЛЬНО подарю вам 1000 руб. лично от себя при открытии первого вклада от 100 тыс. рублей по моей ссылке.
💎Итого можно получить +5.5% к изначально высокой базовой ставке, плюс ещё 1000 р. от меня - доходность обычного вклада может получиться выше 22%! Всякие там облигации и "голубые фишки" с дивдоходностью 10-15% даже рядом не валялись.
Буквально через 5 минут банк одобрил обе заявки и мне пришло подтверждение об открытии вкладов. А на e-mail пришли все подписанные документы. Я даже не вставал со стула, а весь процесс занял не больше 10 минут.
🤩Блин, как же это всё-таки удобно! Не то, что 16 лет назад, когда я ехал через полгорода с наличкой в трусах, чтобы открыть свой первый вклад.
В общем, удачно пристроил освободившиеся средства и доволен. Теперь у меня ПЯТЬ действующих вкладов на Финуслугах, которые будут закрываться в течение 2024, а самый долгий - в марте 2025. Я считаю, это отличная тактика, тем более что сумма дохода до 160К руб. в этом году полностью освобождается от налогов. Как тебе такое,
👍Так что я всецело отвечаю собственным капиталом за безопасность и надежность сервиса.
⚡️СУПЕР-ВЫГОДНО ДЕЛАТЬ ЭТО ПРЯМО СЕГОДНЯ
🤩Резюмирую: сейчас можно положить деньги на вклад по шикарнейшей ставке аж до 22%, зафиксировать эту доходность на любой удобный срок, да ещё и получить дополнительную 1000 р. от меня вообще просто так, за ваши красивые глаза.
Таких условий больше нет ни у кого. Остальные коллеги, рекламирующие Финуслуги, просто получают бонус за вас и потирают руки, а я честно делюсь заработанным с вами.
✅Все вклады, разумеется, полностью застрахованы в АСВ до суммы 1.4 млн рублей.
📈Ещё и налоги платить не надо (в отличие от облигаций и фондов ликвидности) - сумма процентного дохода вплоть до 160К рублей в этом году будет освобождена от налога.
📍Детальная инструкция о том, как зарегистрироваться и открыть вклад на Финуслугах - здесь. Разберутся даже дети и пенсионеры.
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
👍15😁6🔥4😱1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
⚡️Процедура обмена замороженных активов утверждена.
🧊25 марта стартует прием заявок на обмен заблокированных иностранных бумаг на замороженные в РФ средства иностранных инвесторов. Он продлится до 8 мая. Заявки от нерезидентов будут собирать с 3 июня по 5 июля. Расчеты по всем сделкам должны быть завершены в срок до 1 сентября 2024.
🏛 Минфин сообщает, что физлица смогут предъявить к выкупу более 3 500 биржевых инструментов. Это иностранные активы, которые учитываются на счетах Центрального депозитария (НРД):
● акции иностранных эмитентов;
● депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов;
● паи иностранных инвест. фондов.
👉Процедура будет бесплатной, клиент сможет самостоятельно выбрать бумаги для обмена максимум на 100 тыс. руб. Отозвать заявку на обмен будет невозможно. Возможное количество участников программы - около 5 млн человек.
💰У меня заблокировано иностранных активов на сумму около миллиона. Позже опубликую более подробный гайд по механизму обмена.
#новости
🧊25 марта стартует прием заявок на обмен заблокированных иностранных бумаг на замороженные в РФ средства иностранных инвесторов. Он продлится до 8 мая. Заявки от нерезидентов будут собирать с 3 июня по 5 июля. Расчеты по всем сделкам должны быть завершены в срок до 1 сентября 2024.
● акции иностранных эмитентов;
● депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов;
● паи иностранных инвест. фондов.
👉Процедура будет бесплатной, клиент сможет самостоятельно выбрать бумаги для обмена максимум на 100 тыс. руб. Отозвать заявку на обмен будет невозможно. Возможное количество участников программы - около 5 млн человек.
Бумаги, которые были заблокированы после санкций в отношении СПБ биржи, не попадут под процедуру выкупа, — ЦБ.
💰У меня заблокировано иностранных активов на сумму около миллиона. Позже опубликую более подробный гайд по механизму обмена.
#новости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥15👍6🤯4😁2👏1