👛Рынок акций растёт, но вклады все равно круче

Если я правильно прикинул цифры, то с 2022 года вклад обогнал IMOEX (индекс Мосбиржи без учета дивидендов) примерно на 85 процентных пунктов. А индекс полной доходности (с дивидендами) уступил самому обычному депозиту в среднем на 30–40 п.п.

Даже после мощного отскока последних недель (тигр очухался и встрепенулся, или это всего лишь судороги у полосатого?🐯), индекс всё ещё намного ниже отметок начала 2026 года. Сейчас у инвесторов вся надежда на антидепрессанты дивиденды.

В общем, акции - это хорошо (особенно если удачно покупать их на ямках и продавать на горках), но я всё-таки надеюсь, что вы разумно распределяете свои сбережения по разным классам активов. И обязательно держите часть портфеля за пределами биржи.

📈Для сохранения и уверенного роста капитала обязательно пользуйтесь консервативными инструментами и обратите внимание на КРУТЫЕ ПРОМО-АКЦИИ от меня и Финуслуг. Можно приумножить свои деньги без нервов и рисков дефолта.

Продолжается акция "Штукарь от Сида", которую организовали Финуслуги в официальной коллаборации со мной! 🦥

💰 +1000₽ за ПИФы на Финуслугах с промокодом SID1000

⚡️ За первую покупку любых ПИФов на Финуслугах на сумму от 10 000₽ с промокодом «SID1000» каждый инвестор получит 1000₽, если не продавать их от 90 дней.

То есть при инвестировании 10 тыс. ₽, по истечении 3 мес. получается доходность 40% годовых + результат самих фондов.

‼️Можно купить даже фонд денежного рынка для гарантированного дохода. Ещё там много классных облигационных фондов. Торговая комиссия за покупку и продажу ПИФов - нулевая!

Промокод SID1000 сработает у всех, кто ВПЕРВЫЕ покупает паевые инвестиционные фонды на Финуслугах по ссылке в веб версии (приложение скачивать НЕ нужно).

Даже если до этого уже много раз открывали вклады на платформе или пользовались другими продуктами (кроме покупки паёв) - все равно сработает!

● Бонус придёт на Ваш кошелек Финуслуг через 90 дней после покупки.
● Фонд акции ограничен, но если промокод применился – значит бонус выплатят!

🔗При переходе по ссылке через телеграм – обязательно отключайте VPN, если он включён.

Сейчас для покупки доступны 66 различных ПИФов, размещённых на витрине Финуслуг. Там фонды акций, облигаций, фонды ликвидности и смешанные фонды от различных крупных управляющих компаний.

👇А если у вас еще не было вкладов на платформе Финуслуги, то выгоднее сначала начать с них. Хотя ключевая ставка снижена до 14%, на вкладах до сих пор можно получить до 25% годовых без всякой нервотрёпки!

⬇️ Лучшие промо-вклады для первого открытия:

● 25% "Надежный прайм" от ДОМ-РФ на 3-6 мес., до 50 тыс. ₽

● 25% "Надежный старт" от ДОМ-РФ на 1 мес., до 100 тыс. ₽

● 20% "Надежный взлет" от ДОМ-РФ на 1 мес., до 500 тыс. ₽

● 20% "Надежный старт" от ДОМ-РФ на 2 мес., до 100 тыс. ₽

● 16,5% "Надежный Промо" от ДОМ-РФ на 3 мес. до 1 млн ₽

● 16,5% "Преимущество+" от МКБ на 3 мес. до 1 млн ₽

● 15,5% "Премиальный" от МКБ на 3 и 6 мес. до 15 млн ₽

👉Выбрать и открыть вклад: https://finuslugi.ru

Вместо промо-вклада новичкам можно открыть обычный вклад по этой ссылке с промокодом BONUS55 — получите +5,5% к ставке (лимит бонуса до 4000 ₽).

Поскольку такие проценты только для новых вкладчиков, можно подключать к Финуслугам родственников и друзей (лайфхак). Пересылайте им этот пост - пусть тоже заработают!

☝️☝️ В обратной последовательности первый вклад с бонусом открыть не получится – сначала открываем вклад, потом облигации или ПИФы с бонусом.

📍Если вдруг что-то непонятно, то самая подробная инструкция по регистрации на платформе - здесь.

✅Вклады полностью застрахованы в АСВ до суммы 1,4 млн ₽ (в каждом банке).

Время проведения акции и её бюджет ограничены, поэтому есть смысл поторопиться!

🔌Новые облигации: Электрорешения 1Р4. Купоны до 22%!

На размещении опять появляется уже хорошо знакомый нам электро-эмитент - EKF, он же "Электрорешения". Давайте посмотрим, что они там нарешали и не замкнёт ли у нас в портфеле к буям собачьим.

🔌Эмитент: ООО «Электрорешения»

⚡️Представитель бренда EKF в России, занимается разработкой, пр-вом и продажей электрооборудования, решений на его основе, а также ПО.

🏭Произв. база включает в себя 2 площадки во Владимирской обл., испытательную лабораторию, КБ и сеть логистических центров. Штат компании превышает 2 тыс. человек.

В марте 2025 ФНС подала иск к "Электрорешениям" на сумму более 2 млрд ₽ и заблокировала счета. Позднее сумма арестованных средств была снижена до 200 млн, но затем суд 3-й инстанции опять отменил это послабление.

⭐️Кредитный рейтинг: BBB "стабильный" от АКРА (март 2026).

💼В обращении выпуски Элреш1Р2 и Элреш1Р3 по 1 млрд ₽ каждый. Дебютный 1Р1 был успешно погашен в июле 2026 (я держал его в своем портфеле весь срок).

⚠️В октябре 2025 эмитент угодил в скандал: АВО требовала отменить размещение Элреш1Р2, поскольку отчет МСФО был опубликован с нарушением сроков, а это приводило к возникновению права у инвесторов требовать досрочного погашения 1-го выпуска. В итоге, более 50% выпуска 1Р1 компания погасила, и 2-й всё-таки успешно разместили.

📍Видео-интервью с эмитентом (январь 2026)

📊МСФО за 2025:

🔽Выручка: 21,3 млрд ₽ (-0,85% г/г). Себестоимость продаж снизилась на 1,4%, до 11,9 млрд ₽. При этом EBITDA (расчетная) составила 3,19 млрд ₽ (-1,2% г/г) с рентабельностью ок. 15%.

🔻Чистый убыток: 407 млн ₽ (за 2024 была прибыль 525 млн). Главная причина - бешеные фин. расходы в 3,06 млрд ₽ (+51% г/г).

💰Собств. капитал: 2,81 млрд ₽ (-13,4% за год). Активы уменьшились на 10% до 19,5 млрд ₽. На счетах 1,7 млрд ₽ кэша (в конце 2024 было 2,43 млрд) - это, по всей видимости, как раз резерв под судебные требования ФНС.

🔺Кредиты и займы: 7,14 млрд ₽ (+2,6% за год). Из них 80% (5,66 млрд) - это краткосрочный долг. Нагрузка ЧД/EBITDA ухудшилась с 1,4х до 1,74х. Капитал покрывает чистый долг примерно на 52%.

⚙️Параметры выпуска

● Объем: 1 млрд ₽
● Купон: до 22% (YTM до 24,36%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Рейтинг: BBB от АКРА
● Выпуск для всех
⚠️Мин. заявка: 1,4 млн ₽.

⏳Сбор заявок - 7 августа, размещение - 12 августа 2026.

🤔Резюме: а не коротнёт?

🔌Итак, Электрорешения размещают фикс на 2 года с ежемесячным купоном, без амортизации и без оферты.

✅Хорошая доходность. Ориентир купона 22% - заметно выше рыночного для рейтинга BBB. За последний год успешно пройдены 2 оферты и погашен дебютный выпуск.

✅Есть госзаказы. В общем доступе виден большой пакет госзакупок эмитента. В 2022 г. компания была включена в перечень системообразующих предприятий Минпромторга.

⛔️Долги и убытки. Выручка стагнирует, прибыль превратилась в убыток, а краткосрочных долгов - больше 5 млрд. Доля капитала в активах - только 15%, при этом вся Ебитда за 2025 г. сожрана фина. расходами.

⛔️Задержки в отчетности. Сложно будет вовремя отследить, если ситуация ещё ухудшится. Эмитент явно не из "прозрачных". ICR < 1x — операционная прибыль не покрывает проценты по долгу.

⛔️Другие тревожные звонки. Весной прошлого года ФНС арестовала 2 млрд на счетах компании, а в октябре пришлось спешно проводить незапланированную оферту по выпуску 1Р1.

💼Вывод: заметно "искрит". Долговая нагрузка, если верить имеющимся данным, в пределах разумного. Напрягает плохое раскрытие отчетности и непрозрачная история с претензиями от ФНС. Дело до сих пор не закрыто, а в резерве уже меньше денег, чем потребуется на исполнение судебного решения, если оно будет не в пользу эмитента.

Осознавая настороженность рынка, доходность сделали привлекательнее конкурентов. В любом случае, от участия в первичке большинство физиков отсекли гигантской мин. заявкой в 1,4 млн ₽, чтобы не заморачиваться с полным комплектом эмиссионных документов.

🎯Другие свежие фиксы: СТМ 1Р8 (А+, 17.75%), Делимобиль 1Р9 (BBB+, 22%), Селектел 1Р8R (А+, 16%), Глоракс 2Р1 (BBB+, 19.5%), ЭлитСтрой 2Р3 (BBB-, 21%), ПР-Лизинг 3Р2 (BBB+, 20%).

📍Ранее разобрал ВИС, LIDOIL, Агронэкст.

#облигации

🏦ВТБ Мои Инвестиции: заявки до отмены и крутой поиск

Мое знакомство с приложением "ВТБ Мои Инвестиции" состоялось в 2018 году, когда я открыл самый первый брокерский счет.

🆕И вот только что вышло масштабное обновление! Поскольку у меня в ВТБ брокерский счет + ИИС, и я сам пользуюсь ВТБ МИ практически ежедневно, решил внимательней присмотреться к изменениям.

Я изучил нововведения и отметил несколько фич, которые действительно стоят внимания. Давайте по порядку.

⏳Заявки «до отмены» — наконец-то!

Самая громкая, на мой взгляд, новинка релиза — лимитные заявки с ДЛИТЕЛЬНЫМ сроком действия.

Раньше, чтобы купить или продать бумагу по нужной цене, приходилось каждый день заходить в приложение и выставлять заявку заново. Меня это особенно раздражало в случае облигаций. Если для акций и паев фондов можно было хотя бы выставить заявку "тейк-профит" и она была активна целый год, то с облигами такое не прокатывало.

Теперь всё проще: выбираете срок действия — до 90 дней с точностью до 5 минут — и заявка "живёт" до исполнения, отмены или окончания срока.

🔥Бонус: заявку можно выставить в неторговое время — ночью или в выходные. Она автоматически попадёт в очередь на старте ближайшей сессии.

🤖Аналитика от ИИ

Искусственный интеллект в приложении стал заметнее. На Главном экране теперь появляется краткая "summary" новостей дня от ИИ — больше не нужно листать ленту в поисках важного.

🧠Сам раздел «Интеллект» подвергся глобальной прокачке. Теперь тут много новых функций:

👉Новые виджеты по портфелям с анализом структуры и результатов.

👉Агрегированные суммы будущих дивов и купонов — больше не нужно вручную складывать цифры по каждой бумаге.

👉Расчёт прогнозной доходности стратегии на год + объяснение рекомендаций с аргументами.

⚠️Некоторые инвесторы вдохновляются возможностями и функциональностью ИИ. Но не забываем, что лучше принимать решения в тандеме искусственного и собственного, ЕСТЕСТВЕННОГО интеллекта.

📊Индексы и курсы на Главном

Раньше, чтобы посмотреть курс доллара или индекс Мосбиржи, приходилось лезть в отдельный раздел. Теперь все ключевые индикаторы выведены на Главный экран. Удобно, когда всё под рукой.

Ещё и поиск в приложении стал гораздо круче:

🔎Сквозной поиск — теперь можно находить не только активы, но и разделы самого приложения. Ввели поиск по интерфейсу.

🔎Голосовой поиск — нажимаете и удерживаете иконку микрофона, говорите запрос — и он ищет.

🔎Автокоррекция опечаток — если накосячили с написанием, запрос автоматически исправляется, но можно вернуться к выдаче по первоначальному запросу.

✅Другие мелочи:

● Свайп по счетам — перемещаться между счетами и субсчетами можно горизонтальным свайпом.

● Переводы без СМС — между своими счетами деньги теперь перекидываются без СМС-подтверждения.

● Ответ в чате с цитированием — как в мессенджерах, можно ответить на конкретное сообщение с его цитированием.

● Диплинки на подразделы — с баннеров можно переходить сразу в «Топ-10» и другие подразделы.

⭐️Кстати, программа лояльности ВТБ добралась и до брокера — внедрили уровни (Базовый, Серебряный, Золотой). В профиле теперь показывают доступные преференции и скидку на тариф в зависимости от уровня. Раздел «Тарифы» тоже переделали — стало куда нагляднее.

🎯Мое мнение

У меня уже несколько лет открыты счета у 7 (семи) российских брокеров, поэтому мне есть с чем сравнивать. Я в принципе всегда считал брокерское приложение ВТБ Мои Инвестиции довольно удобным, особенно на фоне тех конкурентов, кто остались на уровне интерфейсов 10-летней давности (есть и такие).

🏦 Чего-то прям революционного в новом релизе нет, но эволюция радует. Заявки до отмены — реально полезная и долгожданная история, особенно для тех, кто не хочет сидеть в терминале 24/7.

👍Прокачанная аналитика от ИИ и вынесенные на главную индикаторы делают приложение информативнее, как и собранные в одном месте ожидаемые купоны и дивы. А розыгрыш 1 миллиона — приятный бонус для азартных ребят.

Кто уже обновился — пишите в комментариях, что понравилось, а что нет. Я пока тестирую.

#VTBR #новости #брокеры

🦥Потратил 325 ТЫС. ₽ на фондовом рынке в июле! Куда они ушли?

В июле вражеские удары по НПЗ сменились ударами по складам Wildberries, и вместо топливного кризиса теперь маячит товарно-логистический. Рынок акций рухнул ниже 1900 п. и сразу же мощно отскочил на фоне дивгэпов, прервав бешеный обвал после рекордной серии из 19 недель падения.

ЦБ неожиданно снизил ставку до 14%, чем тоже порадовал инвесторов, ну а я на июльской панике вбухал в покупки на Мосбирже 325 ТЫЩ.

🛒Тактика покупок

Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы - акции, облигации, БПИФы, валютные инструменты.

Распределение долей активов зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда - количества выпитого.

🤷‍♂️Инвестировать для меня - это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.

💰Вложил в июле - 325 000 ₽!

В июле 2026 я вложил в российский фондовый рынок 325 тыс. ₽ - это очень БОЛЬШАЯ месячная сумма для меня, хотя уже не максимальная в нынешнем году (в июне было даже больше).

На 2026-й год я поставил цель инвестировать в рынок (включая реинвест купонов и дивидендов) не менее 200К ₽ ежемесячно. Но падение доходов в начале года немного скорректировало данный план.

В июне я психанул из-за стремительного обвала, разбил все копилки и занёс на биржу 371 тыс. А всего за прошлый 2025 год я влупил в покупку активов на рынке 3,9 ляма!

🏆Рекорд рекордов за всю многолетнюю историю моего инвестирования случился в мае 2025 - 402 тыс. ₽! До этого (и после этого) я ни разу в жизни не тратил с брокерских счетов ТАКОЙ объем средств за один календарный месяц.

📊Суммы пополнений в июле распределились так:

● в 1-ю пятницу июля - 53 тыс. ₽;
● во 2-ю пятницу июля - 68 тыс. ₽;
● в 3-ю пятницу июля - 115 тыс. ₽;
● в 4-ю пятницу июля - 42 тыс. ₽;
● в 5-ю пятницу июля - 47 тыс. ₽;

💸Достичь таких результатов в т.ч. помогают купоны, дивы и проценты с вкладов, которые при реинвестировании я тоже учитываю в общей сумме пополнений.

💰Из-за резкого падения рынка, в конце июня - начале июля я опустошил ВСЕ свои накоп. счета и начал тратить "подушку" в фондах ликвидности, чтобы покупать просевшие активы.

💼Что покупал в июле 2026?

Значимые покупки в течение 2-го летнего месяца:

● PLZL Полюс - 16 акций;
● GAZP Газпром - 23 лота;
● X5 КЦ ИКС 5 - 7 акций;
● OZON ОЗОН - 6 акций;
● SU26254RMFS1 ОФЗ 26254 - 52 шт;
● RU000A10CMR3 СИБУР 1Р8 в USD - 9 шт;
● RU000A10ECX8 Полипласт БО-14 в USD - 4 шт.

🤷‍♂️Традиционно активно покупаю биржевые фонды (в основном SBMX, EQMX и DIVD), т.к. не считаю себя умнее нашего коллективного дурдома рынка.

👉Также закупал немного флоатеров (в качестве страховки от дальнейшего удержания/повышения ключевой ставки) и рублёвые корп. облиги с хорошей купонной доходностью (для сценария, в котором ставку продолжат сдувать).

💸Суммарно за месяц на акции потратил 180,5К ₽, на облигации - 141,5К ₽, на драгметаллы и валюту - 3К ₽. Вместо валюты покупал валютные бонды, затраты на которые отнес к "облигациям".

🌞Что будет в августе?

Большое кол-во див. выплат могут удержать рынок выше 2250 п. и в теории открыть дорогу к возврату на 2500 п., если не прилетит новый негатив. В августе заседаний ЦБ по ставке не будет, а рубль понемногу слабеет, что двигает акции вверх.

⚔️Всё больше атак по инфраструктуре враг наносит с использованием БПЛА. Наблюдаем за развитием ситуации с товарными складами. Переговорщики от США (Уиткофф и Кушнер) должны в ближайшее время посетить и Киев, и Москву. Хочется надеяться на какие-то подвижки в мирном треке.

😎Планы на август всё те же: покупать перспективные доли в крупных бизнесах, давать в долг под хороший процент интересным компаниям, наращивать денежный поток. И, конечно, делиться с вами мыслями о биржевых инструментах и о жизни в целом!

Спасибо, что читаете. Ваш Сид.

#sid #отчет

💥ЕвроТранс рухнул. На что надеяться инвесторам?

Лучше хреновый конец, чем бесконечная хрень. О том, что Евротранс доиграется до реального дефолта и рано или поздно оставит облигационеров с копченой сосиской за щекою, я предостерегал больше полутора лет.

В феврале публично спрогнозировал, что следующим крупным дефолтником станет ЕТ. При том, что я сам держал его облиги, но видел, к чему всё идет.

⛽️Есть ли какие-то проблески и что делать тем, кто "застрял" в бумагах?

💥Реальный дефолт и злой Сбер

21 июля должны были быть выплачены купоны по трём выпускам (серии 01, 2Р2, 1Р9), но этого не случилось.

● 31 июля — ЕТ вышел из техдефолта по выпуску 1Р3, выплатив 41,9 млн ₽, но почти сразу объявил о новых техдефолтах по трём купонам на ~130 млн ₽.

● 5 августа — истёк переходный период. Евротранс частично рассчитывается: перечисляет 75,6 млн ₽ (серия 01) и 10,2 млн ₽ (серия 2Р2). А по 1Р9 выплачено лишь ~7,8 млн ₽ — 19% от купона. Оставшиеся 33,3 млн так и не поступили.

💣Мосбиржа фиксирует полноценный дефолт. Статус «дефолт» присвоен выпускам серий 01, 2Р2 и 1Р9. Суммарный объём неисполненных обязательств — 126,9 млн ₽.

Ещё по семи выпускам зафиксирован статус «техдефолт». Я держал в портфеле выпуск 1Р7 (30 бумаг), по которому до этого купоны тоже приходили кое-как непонятными кусками.

Одновременно Сбер заявляет о намерении обанкротить ЕТ. По некоторым данным, он требует досрочно вернуть 3,8 млрд ₽ кредитов.

👉6 августа биржа перевела все 10 выпусков облигаций ЕТ в режим торгов «Д» (дефолтный сектор). В этом режиме НКД не начисляется, а торговая цена отражает ожидания по возврату средств при банкротстве, а не обычную доходность.

🤷‍♂️На что надеются инвесторы?

Лично мне не очень понятно.

Ассоциация владельцев облигаций (АВО) прямо заявила: владельцы облигаций «не получат практически ничего, кроме сгоревших сбережений, вымотанных нервов и полного разочарования в российском фондовом рынке».

📈Держатели акций — сочувствую тем, кто застрял в убытках. Но даже сейчас всё ещё можно выйти по относительно неплохим ценам. Если бы в акциях EUTR был разрешен шорт, они бы стоили уже меньше 10 ₽.

⛽️Луч надежды — сеть АЗС «Трасса» сама по себе остаётся ценным бизнесом. При банкротстве за активы могут конкурировать крупные кредиторы, и заправки продолжат работу с другим владельцем. Но это не означает сохранения стоимости нынешних акций и бондов. У "Трассы" уже был опыт обнуления в 2016 г.

🤔Кто виноват?

АВО обратила внимание, что андеррайтером размещений облиг ЕТ был Газпромбанк — как и в случаях Гарант-Инвеста и Монополии. АВО призывает ввести ответственность для организаторов.

«Полагаем, списывать подобную слепоту крупнейшего инвестбанка на некомпетентность — проявлять недопустимую наивность. Вероятно, очевидные проблемы эмитентов просто хладнокровно монетизировали» — заявила АВО.

При этом андеррайтер «получает щедрые комиссии за организацию выпусков и не несет абсолютно никакой ответственности за качество эмитентов».

Кстати, ГПБ в случае банкротства ЕТ получит удовлетворение своих требований в приоритетном порядке за счет заложенного имущества. А хомяки получат... ту самую сосиску.

🎯Мое личное мнение

❌Есть ли шанс у компании выйти из дефолта и расплатиться? — Нет. Два крупнейших банка уже готовят банкротство. Долг в 37 ярдов, иски на 30 млрд, отрицательный денежный поток — выход видится только через процедуру банкротства.

❌Имеет ли смысл покупать облиги сейчас в надежде заработать? — Нет. Сектор «Д» — это инструмент для тех, кто готов рискнуть всем ради 100–300% доходности. Но при банкротстве держатели необеспеченных облиг получат лишь остаток после банков.

🤷‍♂️Что делать тем, кто уже инвестировал? — Держателям облиг остаётся их продать или участвовать в процедуре банкротства как кредиторам 3-й очереди. Акционерам — тоже продать или готовиться к потере средств. Естественно, не ИИР, а моё субъективное мнение, основанное на опыте.

Лично я продал последние 30 бумажек позавчера за 20%, когда узнал о претензиях Сбера. Трансовый сюр завершается, и держать дефолтные облиги в надежде на призрачный рестракт мне дальше неинтересно.

#EUTR #дефолт

🚀Че купил? Инвест-марафон от 07.08.2026

На рынке у нас 3-я неделя роста подряд. Правда, упёрлись в уровень 2300 п. по индексу. Вчера дважды прокалывали и оба раза откатили обратно.

💸Причины оптимизма - дивы и ослабление рубля. Доллар перевалил за 82 ₽, так что экспортёры воодушевились. В лидерах роста - Сургутнефтегаз со своей валютной кубышкой.

Поскольку я активно покупал Сургут на низах, у меня в портфеле суммарная позиция по СНГ-преф и СНГ-ао впервые в истории превысила объем позиции по Сберу.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 5-летнего Инвест-марафона!🏃🏼

📌 Итак, че купил (и продал) на этой неделе?

АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ:

👨‍🔧HEAD Хэдхантер - 2 акции

Охотники за головами достойно отчитались за 1 кв. 2026. Хотя выручка стагнирует (-1,5% г/г), чистая прибыль выросла на 8,5% до 3,72 млрд ₽. Скорр. прибыль достигла 4,17 млрд ₽ при рентабельности 44%.

Одновременно ХХ объявил 12-месячную программу байбэка объемом до 15 млрд ₽.

Многие аналитики обоснованно считают, что компания в 2026 г. может показать одну из самых высоких див. доходностей на Мосбирже.

🔋NVTK НОВАТЭК - 4 акции

Впервые с января 2026, докупил НОВАТЭК.

Отчет за 1п2026 получился неоднозначным. Выручка выросла за счёт роста добычи газа, а EBITDA и прибыль снизились из-за сильного рубля и роста налогов. Чистый долг по-прежнему отрицательный.

⛔️Главная проблема - санкции. С 1 января 2027 вступает в силу полный запрет ЕС на импорт российского СПГ, хотя не вполне ясно, как они собираются его замещать. Запасы в европейских ПХГ упали до минимумов.

✅Драйверы: рост мировых цен на газ, успешная переориентация на Азию, стабильная див. политика.

👇Также взял рынок широким фронтом:

🏦SBMX (Фонд на индекс от Сбера) - 160 паев.

🔹DIVD (Фонд див. акций от УК ДоходЪ) - 3 пая.

👉Итого на акции и фонды акций потратил ~15,5К ₽.
------------------------------
ОБЛИГАЦИИ и ФОНДЫ ОБЛИГ:

📈На долговом рынке тоже весело. ЕвроТранс в конце концов доигрался до реального дефолта. Ещё и Сбер заявил о намерении его обанкротить, после чего я продал остатки позиции по вып. 1Р7 (30 бумаг) по 20% от номинала. Дальше пускай этот цирк гастролирует без меня.

Купил ОФЗ-флоатер, корп. флоатер и валютных бондов:

🇷🇺SU29028RMFS6 ОФЗ 29028 - 10 шт.

Теперь у меня 20 бумаг данного выпуска. Дальнейшее заметное снижение ставки под большим вопросом, поэтому я периодически докупаю ОФЗ-ПК, пока они ниже номинала.

Это предпоследняя ОФЗ из линейки "государственных плывунцов". Сейчас торгуется по 94% от номинала, погашение в октябре 2039.

📍Про всю линейку самых новых ОФЗ подробно рассказывал тут.

🤩RU000A10EMF4 НАО ПКО ПКБ 1Р10 - 10 шт.

"Плывунец" от известных коллекторов с приличным купоном КС+350 б.п. В портфеле сейчас 40 шт. Радует традиционно крепкое фин. здоровье ПКБ. Выпуск до марта 2029 с амортом в последние 4 месяца. Увы, неквалы в пролёте. Разбор тут.

😎RU000A10ECX8 Полипласт БО-14 в USD - 1 шт.

Теперь у меня 5 этих бумаг. Для тех, кому хочется разбавить портфель валютными бондами, но доходности рейтинга ААА выглядит слишком скучно.

Купон 12,75% с привязкой к $, погашение 8 августа 2029 - как раз успел купить, чтобы претендовать на ЛДВ. На эмитента я сделал уже столько авторских обзоров, что компания мне почти как родная.

Чтобы не выбирать отдельные корп. фиксы, взял бондо-фонд от ВИМ:

🏦OBLG (Фонд облигаций от ВИМ/ВТБ) - 20 паёв.

👉Итого на облиги и фонды облиг (за вычетом продажи Евротранса) потратил ~26К ₽.
------------------------
МЕТАЛЛЫ:

🏦GOLD (фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 1250 паёв

Делаю аккуратные покупки металла через фонд. Учитывая чехарду в мире, считаю что золотишко в портфеле не помешает.

👉Итого на металлы потратил ~3,5К ₽.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~45К ₽.

🦥Как видите, на отскочившем рынке и пока ещё относительно крепком рубле фокус моего внимания сместился на облигации и валютные инструменты.

🤑Следующая закупка планируется 14.08.2026.

📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.

#инвест_марафон

😀Новые облигации: Балтийский Лизинг П17 [флоатер] и П26

У Балт. лизинга есть давняя традиция: раз в пару месяцев он выходит на рынок, чтобы перехватить деньжат. 11 августа эмитент соберет заявки сразу на 2 выпуска.

Эмитент: ООО "Балтийский лизинг"

🚛Одна из ведущих и старейших лизинг-компаний. Предоставляет автотранспорт, спецтехнику и различное оборудование. Сеть насчитывает 80 филиалов на всей территории РФ.

🏆По итогам 1 кв. 2026 занимает 5-е место среди всех ЛК в РФ по объему нового бизнеса. Планирует выходить на IPO.

В 2023 г. владелец "Контрол Лизинга" М. Жарницкий купил "Балт. лизинг" у банка Траст. А в 2024-м БЛ и остальные компании группы Жарницкого перешли в залог ПСБ.

⚠️У CTRL Лизинга всё печально: судя по отчетности, бизнес еле выживает, облигации торгуются с запредельной доходностью. В конце мая Автоторгбанк (АТБ) заявил, что компания не платит по своим кредитам. Есть сведения о ряде судебных исков на десятки млн. Главное, чтобы ситуация не перекинулась и на БЛ.

⭐️Кредитный рейтинг: AA- от АКРА (декабрь 2025) и Эксперт РА (январь 2026).

💼В обращении 15 выпусков общим объемом 74,9 млрд ₽.

📊МСФО за 2025:

✅Чистые проц. доходы: 12,7 млрд ₽ (+3,3% г/г). Чистые инвестиции в лизинг (ЧИЛ) составили 165 млрд ₽ (-0,3% г/г).

🔺Резервы под кредитные убытки: 4,72 млрд ₽ (рост в 2,5 раза г/г). Доля портфеля, который отнесен к «Этапу 2» (проблемные активы с высоким кредитным риском) раздулась с 5,8% до 9%.

🔻Чистая прибыль: 2,17 млрд ₽ (-57% г/г). Бизнес оказался в тисках: старые долгосрочные контракты заключались под низкие проценты, а стоимость нового финансирования взлетела вслед за ставкой ЦБ.

💰Собств. капитал: 25,3 млрд ₽ (-4,1% за год). Активы выросли на 1,9% до 200 млрд ₽. На счетах и депозитах 6,88 млрд ₽ кэша (годом ранее было 10,1 млрд).

🔺Общий фин. долг: 163 млрд ₽ (+3,6% за год). Нагрузка Чистый долг/Капитал увеличилась с 5,6х до 6,2х - тревожная тенденция.

⚙️Параметры выпуска

💎Выпуск П17 (флоатер):

● Название: БалтЛиз-БО-П17
● Купон до: КС+475 б.п.

💎Выпуск П26 (фикс):

● Название: БалтЛиз-БО-П26
● Купон: до 18,75% (YTM до 20,45%)

💎Общие для обоих:

● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Рейтинг: АА- от АКРА и ЭкспертРА
● Выпуски для всех
❗️Амортизация: по 11% на 12, 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 купонах, 12% при погашении.

⏳Сбор заявок - 11 августа, размещение - 14 августа 2026.

🤔Резюме: покатаемся?

😀Итак, Балт. лизинг размещает фикс и флоатер на 3 года с ежемесячными купонами, без оферты и с амортизацией после 12-го купона.

✅Крупный и известный эмитент. Входит в ТОП-5 лизинговых компаний РФ, присутствует в 80 городах. Высокий кредитный рейтинг AA-.

⛔️Долговая нагрузка. Компания выглядит заметно более закредитованной, чем ближайшие конкуренты (не считая ГТЛК). Доля капитала в активах - всего 12,6%. Покрытие процентов ICR критически низкое, в районе 1,1х.

⛔️Рост дефолтности и резервов. Существенно разбухли резервы под возможные убытки и доля проблемных контрактов. Показатель кредитных потерь (Cost of Risk) по лизингу за год утроился — с 0,55% до 1,57%.

⛔️Нарушение ковенант. На конец 2025 БалтЛиз нарушил ряд ковенант по кредитам. Банки пока отказались от досрочного истребования, долг был реклассифицирован в «до востребования».

⛔️Отраслевой риск. Весь лизинговый рынок сейчас в жо... под давлением: спрос просел, б/у техника снижается в цене, активно идут реструктуризации долгов клиентов, которые "не шмогли".

💼Вывод: доходность на фоне хорошего рейтинга БЛ традиционно интереснее рынка. Смущают опережающий рост проц. расходов, дефицит капитала в активах и рост клиентских неплатежей. Ну и новости о нарушениях ковенант, финансовых претензиях ФНС и юрлиц к владельцу группы.

🏛 Впрочем, маловероятно, что такому мощному игроку позволят дефолтнуть. БалтЛиз сейчас по сути принадлежит банку ПСБ, т.к. находится у него в залоге. Т.е. контроль по идее осуществляют структуры, близкие к гос-ву. Но риски растут, и о них необходимо помнить.

У меня на текущий момент выпусков БЛ в портфеле нет. Не забывайте: даже АА- не гарантирует, что завтра не случится какой-нибудь "Евротранс-2.0".

📍Ранее разобрал Элреш, ВИС, LIDOIL.

#облигации

🔥Корейский крах: больше миллиона инвесторов разорены

На днях произошла кровавая биржевая драма, которая потрясла не только Южную Корею, но и весь мир.

🇰🇷Обычные люди просто хотели заработать на бирже (и правительство поощряло это желание), а в итоге потеряли ВСЁ.

Как это случилось, и не предвещает ли этот биржевой шторм гораздо более глобальные мировые финансовые ураганы?

📈KOSPI-мания

Начиналось всё прекрасно и безоблачно. Как обычно и бывает.

Последние полтора года южнокорейский фондовый рынок, ведомый глобальным бумом ИИ и взрывным спросом на чипы памяти, переживал невиданный подъём.

🚀Индекс KOSPI, который в начале 2025 находился на уровне около 3100 п. (кстати, примерно как и наш!), к середине 2026 взлетел до исторического рекорда — 9385 п. Рынок вырос БОЛЕЕ ЧЕМ В 3 РАЗА за 1,5 года.

Ключевые драйверы роста:

● AI-бум. Акции Samsung и SK Hynix (их доля в KOSPI >50%) взлетели на сотни процентов благодаря спросу на чипы для AI.

● Нацпроект. Власти анонсировали «суперпроекты» на $1 трлн в сфере полупроводников и AI — вся страна сделала ставку на эту отрасль.

● Плечо х2. В конце мая 2026 года под давлением президента регуляторы разрешили запуск 16 ETF с плечом х2 на отдельные акции — ранее запрещённых.

💸 Сработало всё идеально. За май-июнь частные инвесторы вложили в KOSPI 78 трлн вон ($54 млрд). Кредитное плечо на рынке достигло исторического максимума в 38 трлн вон, средний уровень заимствований — 3x.

💥Кровавый июль: хронология

22 июня — KOSPI достигает абсолютного пика в 9385 п.

Начало июля — рынок начинает медленно сползать.

8 июля — падение на 20% от июньского пика.

13 июля — KOSPI рушится на 9% за день, закрываясь на отметке 6807 п. Объём маржин-коллов достигает 3442 млрд вон — рекорд года.

16 июля — Банк Кореи повышает ставку с 2,5% до 2,75% — первое повышение с января 2023. Индекс падает ещё на 6%, общий спад с июньского пика достигает 26%.

Начинается цепная реакция и паника: падение цен → маржин-коллы → принудительные продажи → дальнейшее падение.

28 июля — KOSPI обрушивается на 10,84% за одну сессию, торги останавливают. Корейский фондовый рынок впервые в истории переживает 2 дня подряд с остановкой торгов.

29 июля — индекс теряет ещё 6%, капитализация испаряется на $2,18 трлн. За два дня падение — 16,2%.

30 июля — KOSPI достигает дна на 5593 п. С пика — -38,6%. За 38 дней уничтожено >2800 трлн вон (~$2 трлн) — это больше ВВП Кореи за 2025 год!

Более 33% падения за июль — худший месяц со времён мирового финансового кризиса 2008 года.

🏦Кстати, наш индекс Мосбиржи рухнул на столько же за ОДИН день — 24 февраля 2022 года. Слабакам корейцам такое и не снилось. Я тогда активно покупал, хотя приложения брокеров дико тормозили.

31 июля — KOSPI взлетает на 18% за день (крупнейший рост в истории) на новостях об экстренных мерах правительства. Волатильность 30-дневного индекса — 97% (максимум с 1990 г).

👉 Однако объёмы торгов остаются на крайне низком уровне: дневной оборот упал с 80 трлн вон в мае до 20 трлн в августе. Доверие инвесторов подорвано, многие уходят с рынка навсегда.

🎯Выводы

Корейский кризис высветил несколько системных уязвимостей, которые присутствуют и на других рынках:

● Перегрев AI-акций. Концентрация на нескольких лидерах (как Samsung и SK Hynix в Корее, или «Великолепная семёрка» в США) создаёт огромные риски. Если «нарратив» AI начнёт трещать по швам, падение глобальных рынков может быть стремительным.

● Розничный трейдинг с плечом. В США и Европе также наблюдается рост популярности плечевых ETF и маржинальной торговли среди розничных инвесторов.

● Геополитические и макроэкономические риски. Эскалация на Ближнем Востоке, рост цен на нефть, ужесточение денежно-кредитной политики — всё это может стать спусковым крючком для подобного сценария в США, Японии или Европе.

🦥Я уже рассказывал про Грецию, Японию и вот теперь - про Южную Корею. Всё это, по сути, звенья одной глобальной мировой финансовой системы, которая становится всё более неустойчивой.

...В одну часть всё не поместилось, будет продолжение. Ждите корейские "Слёзы Пульса".

#новости #обвал

🏛Какие акции жадно покупали 3,1 млн инвесторов в июле? И что дальше

Месяц был реально ГОРЯЧИМ, у многих полыхали пердаки!🔥 Инвесторов в июле поджидали: атаки вражеских БПЛА на склады WB, важные див. отсечки и кульминация рекордного обвала акций, после которой ЦБ снизил ставку до 14%, и начался мощный отскок.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца. Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июль увеличилось на 343 тыс. и достигло 42,2 млн. Ими суммарно открыто уже более 80,8 млн счетов.

Совершали сделки из них 3,1 млн активных инвесторов (в июне было ровно 3 млн). Я тоже регулярно совершал.

🐹Вложения частных инвесторов составили 142,9 млрд ₽ (-46% к июню). В частности, только один Сид вбухал 325 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

Из них в облиги (возможно, благодаря моей активной просветительской деятельности) занесли 100,9 млрд ₽. Целых 25,1 млрд ₽ частники влупили в акции (меньше июньских покупок, но в 1,9 раза больше июля 2025). И ещё 16,8 млрд - в паи фондов (в 5,8 раз больше июня).

Доля физлиц в объёме торгов акциями сократилась до 63,3% (минимум с марта 2022), зато в торгах облигациями — выросла с 12,8% до 14,5%. Хомяки - сила!💪

📜Что по облигациям?

Объём вложений в облиги составил 100,9 млрд ₽ (-56% к июню).

Общий объем вторичных торгов корпоративными, региональными и гос. бондами составил 2,4 трлн ₽ (в июне было 2,8 трлн). Среднедневной объем торгов – 103,3 млрд ₽ (тоже снижение месяц к месяцу).

👉Суммарный объем размещений составил 1,3 трлн ₽, включая размещение однодневных облигаций на 288 млрд ₽. На все интересные выпуски я сделал полноценные авторские разборы.

💼Что в Народном портфеле?

Народный портфель — аналитический продукт Мосбиржи, демонстрирующий предпочтения независимых инвесторов на рынке акций. Каждый месяц биржа публикует его структуру, состоящую из 10 наиболее популярных бумаг.

🔥Народный портфель в июле 2026:

● SBER SBERP Сбер-ао и Сбер-ап (31,2% и 7,1% соответственно)
● LKOH ЛУКОЙЛ (12,7%)
● GAZP Газпром (11,5%)
● VTBR ВТБ (7,5%)
● T Т-Технологии (7,1%)
● YDEX Яндекс (6,5%)
● X5 КЦ ИКС 5 (5,5%)
● ROSN Роснефть (5,5%)
● NVTK Новатэк (5,3%)

🔄За месяц в составе портфеля сразу 2 изменения. Как я прогнозировал, Полюс вылетел из топа после своего дивидендного "финта ушами", а его место опять заняла Роснефть. Одновременно в 10-ку вернулся НОВАТЭК, который заменил там не удержавшийся Норникель.

💼Кстати, абсолютно ВСЕ акции из "Народного портфеля" есть и в моем личном инвест-рюкзаке, хоть доля каждой отдельной бумаги невелика.

🎯Какие выводы?

🐹В июне-июле физики резко увеличили кол-во денег, которые они занесли в акции. Жадно скупали бумаги так, что аж за ушами трещало, пока самых активных везли на маржин-коллы.

В июле индекс обновил 4-хлетний минимум, упав в моменте до 1896 п. А по итогам месяца снизился на 5%, и это был 5-й месяц снижения подряд. И только когда многие потеряли веру и переобулись в шорт, стартовал резкий подъем.

Физики покупают - рынок идёт вниз либо стоит на месте. Физики продают - рынок начинает расти.

💰В Топ БПИФов в портфелях частных инвесторов вошли фонды денежного рынка LQDT (доля - 44,9%), AKMM (19,3%) и SBMM (16,8%), а также фонды на флоатеры AKFB (3,9%) и SBFR (3,2%).

💸Сильно выросли вложения в фонды ликвидности: в июле нетто-приток достиг 33,7 млрд ₽ (максимум с начала года). Это аж 58% от всех вложений в такие БПИФы за 1п2026. Видимо, львиную часть дивов частники решили запарковать именно в кэш, от греха подальше.

Возможно, дно случилось в июле и дальше только рост, однако дать гарантию никто не сможет. Геополитика и ключевая ставка — 2 фактора, которые будут влиять сильнее всего на поведение рынков нынешним летом и осенью.

😎Лично я считаю цены на акции всё ещё интересными и докупаю бумаги, но в то же время с удовольствием смотрю на облигации и на валюту. Поэтому затариваюсь и тем, и другим, и третьим, а также открываю вклады под хорошие ставки.

❓А насколько ваш портфель совпадает с Народным?😉

#новости #MOEX

👛Рынок акций растёт, но вклады все равно круче

Тут на днях эксперты наконец-то рассказали россиянам удивительно неожиданный секрет богатства.

По их подсчетам, для ежемесячного пассивного дохода около 393 тыс. ₽ нужно всего лишь... разместить на банковском вкладе от 34 до 47 млн ₽ при ставке 10–14% годовых💁‍♂️

Именно такой уровень ежемесячного дохода специалисты считают порогом, с которого в России начинается богатство.

🦥 Я, конечно, не настолько пришибленный признанный эксперт, но зато действительно знаю, как сберечь и приумножить деньги. Причем начать уверенно богатеть можно даже с 10 тыс. ₽, а уже потом замахиваться на десятки миллионов.

Надеюсь, что и вы разумно распределяете свои сбережения по разным классам активов. И обязательно держите часть портфеля за пределами биржи.

📈Для сохранения и уверенного роста капитала обязательно пользуйтесь консервативными инструментами и обратите внимание на КРУТЫЕ ПРОМО-АКЦИИ от меня и Финуслуг. Можно приумножить свои деньги без нервов и рисков дефолта.

Продолжается акция "Штукарь от Сида", которую организовали Финуслуги в официальной коллаборации со мной! 🦥

💰 +1000₽ за ПИФы на Финуслугах с промокодом SID1000

⚡️ За первую покупку любых ПИФов на Финуслугах на сумму от 10 000₽ с промокодом «SID1000» каждый инвестор получит 1000₽, если не продавать их от 90 дней.

То есть при инвестировании 10 тыс. ₽, по истечении 3 мес. получается доходность 40% годовых + результат самих фондов.

‼️Можно купить даже фонд денежного рынка для гарантированного дохода. Ещё там много классных облигационных фондов. Торговая комиссия за покупку и продажу ПИФов - нулевая!

Промокод SID1000 сработает у всех, кто ВПЕРВЫЕ покупает паевые инвестиционные фонды на Финуслугах по ссылке в веб версии (приложение скачивать НЕ нужно).

Даже если до этого уже много раз открывали вклады на платформе или пользовались другими продуктами (кроме покупки паёв) - все равно сработает!

● Бонус придёт на Ваш кошелек Финуслуг через 90 дней после покупки.
● Фонд акции ограничен, но если промокод применился – значит бонус выплатят!

🔗При переходе по ссылке через телеграм – обязательно отключайте VPN, если он включён.

Сейчас для покупки доступны 66 различных ПИФов, размещённых на витрине Финуслуг. Там фонды акций, облигаций, фонды ликвидности и смешанные фонды от различных крупных управляющих компаний.

👇А если у вас еще не было вкладов на платформе Финуслуги, то выгоднее сначала начать с них. Хотя ключевая ставка снижена до 14%, на вкладах до сих пор можно получить до 25% годовых без всякой нервотрёпки!

⬇️ Лучшие промо-вклады для первого открытия:

● 25% "Надежный прайм" от ДОМ-РФ на 3-6 мес., до 50 тыс. ₽

● 25% "Надежный старт" от ДОМ-РФ на 1 мес., до 100 тыс. ₽

● 20% "Надежный взлет" от ДОМ-РФ на 1 мес., до 500 тыс. ₽

● 20% "Надежный старт" от ДОМ-РФ на 2 мес., до 100 тыс. ₽

● 16,5% "Надежный Промо" от ДОМ-РФ на 3 мес. до 1 млн ₽

● 16,5% "Преимущество+" от МКБ на 3 мес. до 1 млн ₽

● 15,5% "Премиальный" от МКБ на 3 и 6 мес. до 15 млн ₽

👉Выбрать и открыть вклад: https://finuslugi.ru

Вместо промо-вклада новичкам можно открыть обычный вклад по этой ссылке с промокодом BONUS55 — получите +5,5% к ставке (лимит бонуса до 4000 ₽).

Поскольку такие проценты только для новых вкладчиков, можно подключать к Финуслугам родственников и друзей (лайфхак). Пересылайте им этот пост - пусть тоже заработают!

☝️☝️ В обратной последовательности первый вклад с бонусом открыть не получится – сначала открываем вклад, потом облигации или ПИФы с бонусом.

📍Если вдруг что-то непонятно, то самая подробная инструкция по регистрации на платформе - здесь.

✅Вклады полностью застрахованы в АСВ до суммы 1,4 млн ₽ (в каждом банке).

Время проведения акции и её бюджет ограничены, поэтому есть смысл поторопиться!

🔥Топ-10 акций, которые выросли с начала года

По состоянию на первые дни августа, индекс широкого рынка потерял с начала 2026 больше 20%. Котировки многих акций вообще снижались на 40-80%.

📈Но даже в условиях сильнейшего обвала и полного трындеца были акции некоторых крупных компаний, которые показали уверенно положительную доходность. Давайте разберемся, за счёт чего они так хорошо "пёрли" против рынка.

Причина №1: оферты

Сразу несколько эмитентов объявили привлекательные условия оферт по своим бумагам. Это не рыночные поводы для взлёта, однако те счастливчики, кто держал акции на момент выхода новостей, получили отличный профит.

💎 MGTSP МГТС-ап (+74,8%). В мае компания объявила о выкупе своих "префов" по 1501 ₽, что было больше чем в 2 раза выше биржевой цены на тот момент. Сбор заявок идёт до сентября.

💎 CBOM МКБ (+66,1%). Акционеры получили право предъявить акции к выкупу по ₽10,35 в рамках реорганизации — вдвое выше рыночной цены на дату объявления.

💎 PIKK ПИК (+23,5%). Оферта от АО «Недвижимые активы» по ₽551,4. Сектор недвижимости остаётся под давлением, но ПИК получил выраженную поддержку.

💎 LEAS Европлан (+22,8%). Альфа-Банк, ранее консолидировавший больше 95% акций лизинговой компании, выставил инвесторам вторую оферту по ₽677,9 за акцию.

💎 UGLD Южуралзолото (+21,4%). Ожидание оферты после смены собственника поддержало котировки золотодобытчика. «БТС-Мост Холдинг» приобрёл 67,2% акций и теперь обязан выкупить акции у миноритариев.

31 июля акции ЮГК взлетали сразу на 7% после новости о том, что основной акционер направил в ЦБ оферту на выкуп акций. Оферта распространяется на 32,8% акций ЮГК, не принадлежащих «БТС-Мост Холдинг».

Причина №2: дивиденды

💎 MRKU Россети Урал (+36,8% с учетом дивов). Дивиденд размером 0,0612 ₽ обеспечил уральским сетевикам отличную двузначную доходность.

💎 MRKV Россети Волга (+30,7% с учетом дивов). Волжские электрики в топе роста уже не первый год подряд. Дивы за 2025 год взлетели аж на +186,5% к предыдущему году — до ₽0,0212 на акцию, обеспечив доходность больше 10,5%.

💎 DOMRF ДОМ-РФ (+29,9% с учетом дивов). Первые дивы после IPO с высокой дивдоходностью 11,8% позволили компенсировать падение рынка и обеспечить положительный результат. Акция закрыла дивгэп за стремительные 2 дня.

💎 LSNGP Россети Ленэнерго-ап (+27,6% с учетом дивов). Дивиденды питерских сетевиков выросли вдвое за 3 года. Также привилегированные акции сетевых компаний традиционно воспринимаются как квази-облигации.

Причина №3: нефть и спекулянты

💎 BANEP Башнефть-ап (+20,4% с учетом дивов). Поддержку башкирским нефтяникам оказал рост цен на углеводороды из-за ближневосточного конфликта и увеличение маржи нефтепереработки.

🚀 JNOS Славнефть-Янос (+96%). Компания №1 по росту за первые 7 месяцев 2026. Одиннадцатая акция в сегодняшнем топ-10, поскольку идет "вне зачета" по причине мелкой капитализации.

👆Это чисто спекулятивная игра на фоне крайне низкой ликвидности бумаг: за 1-й квартал акции вообще выросли на 264,5% после начала войны на Ближнем Востоке и перекрытия Ормузского пролива, а сейчас ещё не успели сдуться.

🎯Подытожу

Индекс за время падения успел грохнуться на лои 2022 года, и не факт, что мы снова не пойдем тестировать уровень 2000 п. на прочность. Но ряд бумажек дали приличный прирост даже в период эмоциональных распродаж.

При этом почти все лидеры вырвались вперед не за счет фундаментального роста бизнеса, а на разовых факторах, таких как премия к рынку по выкупу/оферте, высокие разовые дивиденды и «разгон» низколиквидных акций. Фундаментально поводов для роста у рынка пока что нет. Ждем новостей об очередных переговорах.

💼В моем портфеле из вышеперечисленных присутствуют только префы Ленэнерго (я плачу коммуналку за питерскую квартиру и хочу отбивать дивами хотя бы свет). ДОМ-РФ я зря не купил, хотя и писал, что это самое перспективное и мощное первичное размещение.

🦥 Во 2-м полугодии буду продолжать делать то, чем занимаюсь уже 8 лет - спокойно и методично инвестировать в фондовый рынок, соблюдая баланс акций и облигаций. Приличную часть кэша также держу на вкладах под хорошие ставки. Я готов практически к любому сценарию.

#топ_акций

Друзья, Артём запустил канал про облигации, в котором делится тем, что действительно использует сам.

Там он разбирает конкретные выпуски, оценивает вероятность дефолта, считает стресс‑цену и показывает настоящее соотношение риск/доходность — без прикрас.

Что будет в канале:

🔬 Дважды в неделю — детальный разбор бумаги «Под микроскопом» со скриншотами из сервиса
📋 Ежедневные утренние брифинги: новости рынка, доходности ОФЗ, ключевые события
🎓 Обучающие посты — для тех, кто хочет разбираться глубже
❓ Ответы на ваши вопросы — можно спрашивать в любое время

Никаких сигналов и пустых прогнозов. Только цифры, факты и инструменты, которые помогают не покупать «мусорные облигации».

Будет рад видеть каждого: https://t.iss.one/StocksBonds_Capital

P.S. Подпишитесь на канал коллеги, поддержите его 🤝

🦥 Вкалываю уже 3 года по 10-16 ч в день без выходных!

Сегодня исполняется ровно 3 года с того дня, как я написал первый пост в этом тг-канале. С тех пор 14 августа я считаю Днём рождения моего проекта - экосистемы "СИД Инвестиции".

📝Инвест-блог в Дзене я начал вести чуть раньше, а блог в Пульсе - гораздо раньше, но до момента объединения их в один проект с Телеграмом у меня не было системности.

Поэтому до 2023 года я просто вёл свой блог в "рваном" ритме, как периодическое хобби. Ну а с 14 августа 2023 он стал моим обязательным ежедневным занятием.

🤔Что я понял за эти 3 года

Что бы ты ни делал - обязательно будет хейт. Люди очень любят кидаться какашками в тех, кто на виду. Ну а я теперь постоянно на виду (хоть и за своим маскотом Ленивцем), поэтому регулярно получаю в свой адрес порцию желчи.

Самое забавное, что часто пишут что-то вроде "Инфоцыган, отправляйся на завод!" Как будто завод - это страшное наказание. Я работаю уже 18 лет в промышленности и на настоящих заводах бываю гораздо чаще, чем большинство этих комментаторов.

🔥Несмотря на отсутствие профильного образования, постоянную нехватку времени, инженерную работу 5/2, хронический недосып и усталость (про свой жуткий распорядок дня рассказывал здесь), у меня всё равно получилось создать [без ложной скромности] один из самых самобытных инвест-каналов в РФ.

🏆Почему канал Сида - уникален?

Насколько мне известно, у меня чуть ли не единственный канал во всём российском инвест-сегменте Телеграма (а может, и в мире), который дорос до 35 тыс. подписчиков практически только на органическом трафике.

✍️То есть люди читали мои статьи на разных площадках, переходили в тг и подписывались - просто потому, что им нравилась моя аналитика и мой подход к финансам. В отличие от абсолютного большинства блогеров, я не платил деньги за пиар, чтобы "раскрутить" канал.

Активно пользоваться интеграциями и и взаимными промо-постами с другими коллегами-блогерами, чтобы привлекать аудиторию, я стал только весной 2026 года - когда из-за замедления и блокировок в Tg перестали приходить органические подписчики.

Также у меня, вероятно, единственный настолько крупный инвест-канал, который полностью веду Я ОДИН. Я сам себе аналитик, писатель, редактор, иллюстратор, публицист, менеджер и маркетолог.

Именно поэтому приходится работать абсолютно каждый день без выходных, иногда - по 16 часов подряд. Спасибо Александру (Коту 🐈‍⬛), который помогает с модерацией нашего чата и превращает его в уютное и профессиональное место.

👷‍♂️Кроме того, вряд ли найдётся равный по популярности финансовый канал, автор которого в реальности фигачил ещё и пятидневку инженером. Большинство других раскрученных инвест-блогеров - это финансисты, экономисты, бизнесмены и маркетологи, часто на удалёнке.

📢И это при том, что у меня даже Youtube-канала нет, откуда можно было бы зазывать народ. Всё, чем я могу убеждать - это печатное слово и напряженная ежедневная аналитика. Спасибо большое всем, кто подписывается!

💪Что дает мне вдохновение и силы

Деньги сами по себе никогда не были моей самоцелью - иначе я давно бы запустил платные каналы и стратегии автоследования, стал ездить по конференциям и делать не свои фирменные непредвзятые разборы, а сплошные коммерческие посты.

❤️Реальную мотивацию трудиться дальше каждый день мне дают ЛЮДИ - мои читатели и друзья. Я с большой благодарностью и удовольствием читаю комментарии под своими постами. Спасибо за позитивную обратную связь и конструктивную критику!

У меня даже есть специальный канал, куда я периодически с удовольствием, как в кубышку, пересылаю и сохраняю отзывы от читателей. Именно такие моменты больше всего греют душу и растапливают сердце.

🦥 Ещё раз спасибо всем, кто дочитал этот пост-годовщину до конца! Пожалуй, впервые за 3 последних года мне всё-таки пора взять полноценный выходной или даже парочку - и от биржи, и от аналитики.

Поэтому не удивляйтесь, если в ближайшие дни контента будет меньше, чем обычно. Я поехал в трехдневное путешествие по средней полосе России!

#sid #личный_опыт

🚀Че купил? Инвест-марафон от 14.08.2026

Ну что, рынок не смог нарисовать 4-ю недельную зеленую свечку и откатился назад, что в принципе было ожидаемо.

📉Индекс потерял поддержку 2300 п. и в четверг уверенно отправился на юг. А в пятницу агрессивные распродажи резко усилились на фоне жесткого интервью Лаврова. Падало всё, кроме валюты.

Отчеты у компаний выходят в основном хорошие, но кому они нафиг нужны, если фундаментально расти к 2500 п. пока не на чем. Дух Анкориджа, судя по происходящему, окончательно выветрился.

Зато доллар приблизился к психологической отметке 85 ₽, юань уже нацеливается на 13 целковых.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 5-летнего Инвест-марафона!🏃🏼

📌 Итак, че купил на этой неделе?

АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ:

💡 IRAO Интер РАО - 30 лотов

Впервые с октября 2025, докупил ИнтерРАО. Акции с начала года просели на 25% на фоне стагнации прибыли, сокращения денежной «кубышки» и снижения проц. доходов.

Бумаги торгуются с аномально низким P/E ~2,2–2,5x, а чистая денежная позиция на акцию превышает рыночную цену. Но дивы за 2026 год, вероятно, будут ниже предыдущих.

Зато это одна из самых финансово здоровых компаний на нашем рынке. Правда, некоторые топ-менеджеры заявляют, что рост акций у них вообще не в приоритете.

🤑 MOEX Мосбиржа - 3 лота

Немного усреднил Мосбиржу. Наше любимое фондовое казино имеет устойчивую бизнес-модель и ежегодно выплачивает неплохие дивиденды. Независимо от направления рынка, комиссионные доходы пока что стабильно растут.

Мосбиржа фактически монополист. У неё сильнейшие позиции на валютном, денежном, срочном рынках и рынке облигаций, что обеспечивает высокую чистую маржу. Аналитики по итогам 2026 г. прогнозируют дивы ~21 ₽ на акцию.

👇Также взял рынок широким фронтом:

🏦EQMX (Фонд на индекс от ВИМ/ВТБ) - 26 паёв.

🏦 SBMX (Фонд на индекс от Сбера) - 150 паёв.

👉Итого на акции и фонды акций потратил ~18К ₽.
------------------------------
ОБЛИГАЦИИ и ФОНДЫ ОБЛИГ:

📈На долговом рынке тоже весело. ЕвроТранс ещё шевелится, но это скорее уже агония, а в четверг внезапно поплохело ещё и Балт. Лизингу на слухах о проблемах с ликвидностью. Лично я считаю эту просадку эмоциональной, даже рука тянулась прикупить.

Купил надежный фикс, ОФЗ-флоатер и валютных бондов:

☢️RU000A10EJQ7 Атомэнергопром 1Р11 - 10 шт.

Докупил выпуск от атомщиков с квартальным купоном 14,7% до декабря 2029, чуть ниже номинала. Теперь в портфеле 50 шт.

По надежности почти как ОФЗ-ПД, но отличается от госбумаг повышенной ставкой и более частыми купонами. Кстати, РФ и Казахстан недавно подписали соглашение о строительстве новой АЭС в Казахстане.

🇷🇺SU29028RMFS6 ОФЗ 29028 - 10 шт.

Теперь у меня 20 бумаг данного выпуска. Дальнейшее заметное снижение ставки под большим вопросом, поэтому я периодически докупаю ОФЗ-ПК ниже номинала.

Это предпоследняя ОФЗ из линейки "государственных плывунцов". Сейчас торгуется по 94%, погашение в октябре 2039.

📍Про всю линейку самых новых ОФЗ подробно рассказывал тут.

💿RU000A10CRC4 Норникель 1Р14 в USD - 2 шт.

Докупил квази-долларовых облиг Норникеля. "Прозрачный" выпуск до августа 2029, купон 6,4%. Ещё можно успеть получить ЛДВ! Торгуется ниже номинала, доходность YTM выше 8%. Теперь у меня 26 этих бумаг. Подробный разбор тут.

🔸AKMB (управляемый бондо-фонд от Альфы) - 750 паёв

Добрал чуть AKMB. Комиссия у этого БПИФа аж до 1,91% в год, но исторически он показывал очень хорошую доходность по сравнению с крупными пассивными бондо-фондами. Держу давно и наивно надеюсь, что управляющие из "красного" банка и дальше будут есть свой хлеб не зря (ха-ха).

👉Итого на облигации и фонды облиг потратил ~37К ₽.
------------------------
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~55К ₽.

🦥Как видите, на нервном рынке и пока ещё относительно крепком рубле фокус моего внимания сместился на облигации и валютные инструменты.

🤑Следующая закупка планируется 21.08.2026.

📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.

#инвест_марафон