💸 Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) начало расследование в отношение Raiffeisen Bank International и его бизнеса в России

🟠Что конкретно интересовало OFAC в бизнеса Райфа:
• Риски работы в России, Донбассе, Украине и Сирии;
• Транзакции и действия определенных клиентов.

OFAC выставил срок ответа — февраль, но банк договорился о продлении. Информацию Райф будет предоставлять частями — в начале апреля, мая и июня.

Представитель Райфа заявил, что банк полностью сотрудничает с OFAC и понимает, что запрос вызван не конкретными транзакциями или бизнесом, вопросы носили «общий характер», у банка есть процедуры для соблюдения санкций.

🔸Еще один настораживающий момент относительно Райфа в том, что БКС Банк недавно скрыл упоминание дочерних банков Raiffeisen Bank International из списка банков-получателей, в которые он может отправлять валютные переводы.

#Райф #БКС #OFAC

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

💸 Райф со 2 марта повышает минимальную сумму перевода в долларах для юрлиц

Теперь минимальная сумма перевода для юрлиц — $15 000. До этого ограничения не было.

🔸Ограничения коснутся только компаний, ИП и физ. лиц, занимающихся частной практикой.

Райф объяснил повышение усилением требований к проверкам со стороны банков-корреспондентов. Не исключено, что нововведение связано с интересом со стороны OFAC.

👌На переводы физических лиц ограничение не распространяется. Напомним, что сейчас минимальная сумма $5 000.

👀 Подобные изменения прослеживались раньше и в других банках. Обычно они начинались с юрлиц, а потом дело доходило и до физлиц. Некоторые банки в итоге совсем приостанавливали переводы в долларах.

#Райф

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

💸 Райф с 1 марта ухудшает условия хранение валюты

▪️Для клиентов с обычным пакетом услуг:
Доллары США:
• без комиссии до $10 000 — было до $20 000;
• 0,5% min $10 на остаток от $10 000 до $100 000 — было от $20 000 до $100 000;
• 1% на остаток от $100 000 — без изменений.

▪️Доллары США для премиальных клиентов — без изменений:
• без комиссии до $100 000;
• 1% на остаток от $100 000.

▪️Другие валюты для премиальных клиентов:
Евро, Фунты стерлингов, Швейцарские франки:
• без платы до 10 000 — было до 50 000;
• 0,5% min €/£/₣10 на остаток от 10 000 до 50 000 — было бесплатно;
• 1% на остаток от 50 000 — без изменений.

💸 Комиссия взимается исходя из суммарного остатка денежных средств на текущих и брокерских счетах в иностранной валюте на конец последнего дня календарного месяца. Получается, что если на конец месяца не превышать этот остаток, Райф не должен взять плату.

👀 В целом, ухудшение условий хранения валюты — еще один тревожный звоночек.

#Райф #Валюта

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

‼️Райф с 6 марта повышает минимальную сумму валютных переводов в два раза

Интернет-банк:
• $10 000 или эквивалент для USD, EUR, GBP, CHF, CNY, JPY — было $5000 или эквивалент.

Комиссия осталась прежней:
• 2% min $/€100 max $/€300

Отделения:
• $10 000 или эквивалент для USD, EUR, GBP, CHF — было 5000 у.е.

Комиссия пока что та же:
• 3% min $/€100 max $/€300.

▪️Причина, которой Райф объяснил повышение — ужесточение проверки платежей, требование банков-корреспондентов снизить количество переводов.

#Райф #SWIFT

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

⚡️💸 Райф приостановил открытие счетов новым юр. лицам и дополнительных валютных счетов корпоративным клиентам

Причины: рекордное количество заявок на открытие, усиление проверок, дополнительные требованиям банков-корреспондентов. Райф продолжит обслуживание только тех клиентов, кто уже успел открыть счета.

Вполне возможно, что банк распространит практику на физ. лиц. Если у вас еще нет счетов в рублях, долларах, евро, юанях, откройте их. Заведите дебетовые карты и брокерский счет — открытие и обслуживание бесплатно и пока еще возможно.

#Райф

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

💸 Райф требует, чтобы брокеры подняли лимит на вывод валюты

После запроса OFAC к Raiffeisen Bank International российский Райф решил поднять минимальную сумму переводов в долларах для клиентов своих респондентов. Ряд брокеров, которые держали коррсчета в валюте в Райфе, получили примерно одинаковые требования поднять минималку, чтобы уменьшить количество платежей.

Ограничение не коснулось вывода USD в Райффайзенбанк и в банки, находящиеся в одной группе с брокером, а также других валют.

С 6 марта минимальная сумма вывода $15 000 в следующих брокерах:
• Атон;
• Финам;
• Брокер ITinvest;
• Цифра брокер.

Особняком стоят два брокера:
• Кит Финанс — приостановил выводы в USD и EUR из-за новых санкций. Попросил не использовать для пополнения брокерского счета реквизиты долларового счета в Банке Санкт-Петербург. Вероятнее всего, брокер не имел коррсчетов в Райфе и теперь ведет переговоры с банками.
• БКС Брокер — минимальная сумма $15 000 и €5 000. Пока непонятно, кто является корреспондентом БКС банка, потому что в Райф доступен вывод только в EUR.

#Райф

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

💸 Новые ограничения на валютные переводы в Райфе

Для физ. лиц
• Переводы в EUR по России доступны только в 20 банков. Из крупных — Авангард, Ак Барс Банк, Банк Санкт-Петербург, Зенит, Морской Банк, Металлинвестбанк, Уралсиб. Полный список банков здесь.

Причина изменений — ограничение со стороны одного из банков-корреспондентов.

Для юр. лиц
• Полный запрет на переводы в USD и EUR из Райффайзенбанка в другие российские банки;
• Минимальная сумма перевода по ВЭД-контрактам на учете в других банках $/€10 млн!
• Райф отказывается брать на учет новые контракты, обслуживает только действующие.

Тенденция пока что печальная. Чтобы не встрять как юр. лица, физ. лицам стоит заранее открыть валютные счета в Райффайзенбанке.

#Райф

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы

⚡️ Raiffeisen Bank International изучает возможность обмена со Сбербанком своей российской дочерней кредитной организации — Райффайзенбанка — на активы Sberbank Europe

Если сделка произойдет, Райф может полностью уйти из РФ → пропадет возможность отправлять с него SWIFT.

#SWIFT #Райф

Обучение P2P | Бот для P2P | Чат P2P-шников | P2P-платформы