🇫🇮 3,4 миллиона отчетов об отмывании денег получила финская полиция
Центр по расследованию отмывая денег криминальной полиции Финляндии сообщает, что за первое полугодие он получил более 3,4 миллиона отчетов об отмывании денег от поставщиков услуг виртуальной валюты (бирж, обменников и т.п).
В Финляндии с 2019 года все криптовалютные компании регулируются и должны получать лицензии. Из наиболее крупных финские компаний: LocalBitcoins, Coinmotion и Nos. Эти компании регулярно отправляют отчёты об операция финским правоохранителям.
Так что если вы верифицированы и торгуете на Локале, а ещё бываете в районе Финляндии, — будьте аккуратны 🙌
Для остальных это показывает модель будущего правового регулирования крипты в других странах. Благо в СНГ крипто-компании не регистрируют. Но данные если что, могут быть переданы и в РФ, Украину и любую другую страну.❗️
#Регулирование #KYCAML #Финляндия
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
Центр по расследованию отмывая денег криминальной полиции Финляндии сообщает, что за первое полугодие он получил более 3,4 миллиона отчетов об отмывании денег от поставщиков услуг виртуальной валюты (бирж, обменников и т.п).
В Финляндии с 2019 года все криптовалютные компании регулируются и должны получать лицензии. Из наиболее крупных финские компаний: LocalBitcoins, Coinmotion и Nos. Эти компании регулярно отправляют отчёты об операция финским правоохранителям.
Так что если вы верифицированы и торгуете на Локале, а ещё бываете в районе Финляндии, — будьте аккуратны 🙌
Для остальных это показывает модель будущего правового регулирования крипты в других странах. Благо в СНГ крипто-компании не регистрируют. Но данные если что, могут быть переданы и в РФ, Украину и любую другую страну.❗️
#Регулирование #KYCAML #Финляндия
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
💳 По 115ФЗ планируют блокировать дропперов
Готовится законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов.
Аксаков:
«Предлагается, чтобы Центральный банк или какой-нибудь другой институт вел реестр замеченных в дропперстве, и им запретить пользоваться удаленно… счетами»
Изменения в ФЗ115 делаются для антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC). Об этой платформе расскажем чуть позже.
#регулирование #Россия #KYCAML #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
Готовится законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов.
Аксаков:
«Предлагается, чтобы Центральный банк или какой-нибудь другой институт вел реестр замеченных в дропперстве, и им запретить пользоваться удаленно… счетами»
Изменения в ФЗ115 делаются для антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC). Об этой платформе расскажем чуть позже.
#регулирование #Россия #KYCAML #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
🇷🇺 ЦБ РФ усилили контроль за финансовыми операциями
В начале этого месяца Госдума приняла закон, о создании на базе ЦБ "Платформа ЗСК", через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска клиента и оперативно блокировать его по 115ФЗ.
Кратко о том, как будет работать Платформа ЗСК (Знай своего Клиента) или KYC (Know your customer).
1️⃣ Ежедневно все банки страны будут обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП), затем направлять его в ЦБ до 23:00 мск. Списки будут включать сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
2️⃣ ЦБ, в свою очередь, ежедневно до 22:00 мск будут делать массовую рассылку списка всех юр. лиц и ИП по банкам, где будет информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций (причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска).
Описание взято с канала «Тот самый 115ФЗ».
__________
Система будет работать для ИП и юр.лиц. Но не исключено, что её распространят и на транзакции физических лиц.
#ЦБРФ #KYCAML #регулирование #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
В начале этого месяца Госдума приняла закон, о создании на базе ЦБ "Платформа ЗСК", через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска клиента и оперативно блокировать его по 115ФЗ.
Кратко о том, как будет работать Платформа ЗСК (Знай своего Клиента) или KYC (Know your customer).
1️⃣ Ежедневно все банки страны будут обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП), затем направлять его в ЦБ до 23:00 мск. Списки будут включать сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
2️⃣ ЦБ, в свою очередь, ежедневно до 22:00 мск будут делать массовую рассылку списка всех юр. лиц и ИП по банкам, где будет информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций (причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска).
Описание взято с канала «Тот самый 115ФЗ».
__________
Система будет работать для ИП и юр.лиц. Но не исключено, что её распространят и на транзакции физических лиц.
#ЦБРФ #KYCAML #регулирование #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
🔍 90% власти во всех DAO сконцентрировано в руках 1% участников
Почему на это стоит обратить внимание Р2Р-шнику?
1. В продвинутых Р2Р-схемах трейдеры используют децентрализованные биржи, пулы ликвидности и другие децентрализованные штуки. Чтобы дешевле закупиться и по-арбитражить без карт;
2. Есть тенденция на закручивание гаек централизованными биржами и Р2Р-платформами. Трейдеры возлагают надежду, что свободно торговать без KYC/AML будет возможно через DeFi.
При этом, многие DeFi-проекты управляются DAO:
• Алгоритмический стейблкоин DAI управляется MakerDAO;
• Децентрализованная биржа Uniswap управляется DAO;
• Aave (AAVE), Curve DAO Token (CRV), Compound (COMP) тоже управляются DAO.
И вот Chainalysis выпускает отчёт, в котором утверждается, что большинство DAO управляются централизованно.
Давайте разбираться.
⚙️ Что такое DAO?
DAO это децентрализованная автономная организация. Можно сказать, это аналог акционерного общества. Где вместо норм права и акций, организация управляется с помощью смарт-контрактов и токенов.
Для управления DAO создаётся токен управления, который распределяется среди заинтересованных пользователей. Позднее, токен может начать торговаться на биржах. Его можно купить и принять участие в управлении организацией.
Управление в DAO происходит через голосование. Голос может отдать с помощью токена управления.
Идея DAO в том, что такая система позволит избавиться от централизованного и бюрократического управления.
Это сделает управление децентрализованным и доступным для большего круга людей. Вроде прямой демократии, без регуляторов и крупных дядек.
❓В чём проблема?
По данным Chainalysis, в ряде крупных DAO, токены управления сконцентрированы у 1% держателей.
Каждый может купить токен и проголосовать. Но чтобы внести предложение на обсуждение, пользователь должен иметь от 0,1% до 1% от эмиссии токенов. Чтобы продвинуть свою идею, потребуется уже от 1 до 4% эмиссии.
Из-за этого предложить решение может всего 1 из 10 000 пользователей. Даже если предложения пользователя вынесут на голосование, то крупные держатели токенов смогут заблокировать любую идею. Получается у 99% участников DAO нет реальной власти.
В том же отчёте приводится пример с Solend, в июне 2022 года. Когда «за» предложение проголосовало 1,1 миллиона голосов, а «против» 30 000. Но 1 миллион голосов поступил от одного пользователя с огромными запасами управляющих токенов. Один человек принял решение за весь проект.
❓К чему это может привести?
1. Могут быть приняты решения, которые противоречат децентрализации. Например, в Maker DAO было предложение ввести KYC/AML;
2. Когда власть сконцентрирована в руках одного человека, то он может принять решение, которое развалит проект. И если это крупные DeFi-протоколы, то это может привести к потере денег многих пользователей.
Конечно, если все смогут вносить предложения, то это снизить качество управления. Но если это будет делать слишком мало людей, то мы получаем централизованный проект со всеми минусами. В общем, централизация в DAO это плохо и за этим нужно следить.
#DAO #DEFI #DAI #KYCAML
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
Почему на это стоит обратить внимание Р2Р-шнику?
1. В продвинутых Р2Р-схемах трейдеры используют децентрализованные биржи, пулы ликвидности и другие децентрализованные штуки. Чтобы дешевле закупиться и по-арбитражить без карт;
2. Есть тенденция на закручивание гаек централизованными биржами и Р2Р-платформами. Трейдеры возлагают надежду, что свободно торговать без KYC/AML будет возможно через DeFi.
При этом, многие DeFi-проекты управляются DAO:
• Алгоритмический стейблкоин DAI управляется MakerDAO;
• Децентрализованная биржа Uniswap управляется DAO;
• Aave (AAVE), Curve DAO Token (CRV), Compound (COMP) тоже управляются DAO.
И вот Chainalysis выпускает отчёт, в котором утверждается, что большинство DAO управляются централизованно.
Давайте разбираться.
⚙️ Что такое DAO?
DAO это децентрализованная автономная организация. Можно сказать, это аналог акционерного общества. Где вместо норм права и акций, организация управляется с помощью смарт-контрактов и токенов.
Для управления DAO создаётся токен управления, который распределяется среди заинтересованных пользователей. Позднее, токен может начать торговаться на биржах. Его можно купить и принять участие в управлении организацией.
Управление в DAO происходит через голосование. Голос может отдать с помощью токена управления.
Идея DAO в том, что такая система позволит избавиться от централизованного и бюрократического управления.
Это сделает управление децентрализованным и доступным для большего круга людей. Вроде прямой демократии, без регуляторов и крупных дядек.
❓В чём проблема?
По данным Chainalysis, в ряде крупных DAO, токены управления сконцентрированы у 1% держателей.
Каждый может купить токен и проголосовать. Но чтобы внести предложение на обсуждение, пользователь должен иметь от 0,1% до 1% от эмиссии токенов. Чтобы продвинуть свою идею, потребуется уже от 1 до 4% эмиссии.
Из-за этого предложить решение может всего 1 из 10 000 пользователей. Даже если предложения пользователя вынесут на голосование, то крупные держатели токенов смогут заблокировать любую идею. Получается у 99% участников DAO нет реальной власти.
В том же отчёте приводится пример с Solend, в июне 2022 года. Когда «за» предложение проголосовало 1,1 миллиона голосов, а «против» 30 000. Но 1 миллион голосов поступил от одного пользователя с огромными запасами управляющих токенов. Один человек принял решение за весь проект.
❓К чему это может привести?
1. Могут быть приняты решения, которые противоречат децентрализации. Например, в Maker DAO было предложение ввести KYC/AML;
2. Когда власть сконцентрирована в руках одного человека, то он может принять решение, которое развалит проект. И если это крупные DeFi-протоколы, то это может привести к потере денег многих пользователей.
Конечно, если все смогут вносить предложения, то это снизить качество управления. Но если это будет делать слишком мало людей, то мы получаем централизованный проект со всеми минусами. В общем, централизация в DAO это плохо и за этим нужно следить.
#DAO #DEFI #DAI #KYCAML
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube