Предложено повысить лимит обязательного фин.контроля с 600 тыс. до 1 млн рублей в рамках 115ФЗ
Национальный совет финансового рынка предлагает повысить порог подконтрольных банковских операций с 600 тыс. до 1 млн рублей до конца 2023 года, а затем - до 1,5 млн рублей. Заключение направлено в Госдуму, ЦБ и Росфинмониторинг.
ЦБ РФ поддерживает, а Росфинмониторинг сопротивляется.
Если инициатива превратиться в закон, есть надежда на ослабление контроля банка за Р2Р-операциями.
#регулирование #Росфинмониторинг #ЦБРФ #115ФЗ
___________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
Национальный совет финансового рынка предлагает повысить порог подконтрольных банковских операций с 600 тыс. до 1 млн рублей до конца 2023 года, а затем - до 1,5 млн рублей. Заключение направлено в Госдуму, ЦБ и Росфинмониторинг.
ЦБ РФ поддерживает, а Росфинмониторинг сопротивляется.
Если инициатива превратиться в закон, есть надежда на ослабление контроля банка за Р2Р-операциями.
#регулирование #Росфинмониторинг #ЦБРФ #115ФЗ
___________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
🇷🇺 Госдума приняла закон об упрощенной идентификации с использованием ВУ
Основным документом как и прежде является паспорт, но помимо СНИЛСа и ИНН, в качестве второго документа теперь можно использовать водительское удостоверение.
Упрощенная идентификация клиента может проводиться:
– при переводе денежных средств, в том числе электронных;
– при продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. рублей
– при заключении ряда договоров потребительского кредита, страхования;
– при заключении договора с НПФ, договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами и пр.
Закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.
#госдума #115ФЗ #Россия #регулирование
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
Основным документом как и прежде является паспорт, но помимо СНИЛСа и ИНН, в качестве второго документа теперь можно использовать водительское удостоверение.
Упрощенная идентификация клиента может проводиться:
– при переводе денежных средств, в том числе электронных;
– при продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. рублей
– при заключении ряда договоров потребительского кредита, страхования;
– при заключении договора с НПФ, договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами и пр.
Закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.
#госдума #115ФЗ #Россия #регулирование
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
💳 По 115ФЗ планируют блокировать дропперов
Готовится законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов.
Аксаков:
«Предлагается, чтобы Центральный банк или какой-нибудь другой институт вел реестр замеченных в дропперстве, и им запретить пользоваться удаленно… счетами»
Изменения в ФЗ115 делаются для антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC). Об этой платформе расскажем чуть позже.
#регулирование #Россия #KYCAML #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
Готовится законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов.
Аксаков:
«Предлагается, чтобы Центральный банк или какой-нибудь другой институт вел реестр замеченных в дропперстве, и им запретить пользоваться удаленно… счетами»
Изменения в ФЗ115 делаются для антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC). Об этой платформе расскажем чуть позже.
#регулирование #Россия #KYCAML #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
🇷🇺 ЦБ РФ усилили контроль за финансовыми операциями
В начале этого месяца Госдума приняла закон, о создании на базе ЦБ "Платформа ЗСК", через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска клиента и оперативно блокировать его по 115ФЗ.
Кратко о том, как будет работать Платформа ЗСК (Знай своего Клиента) или KYC (Know your customer).
1️⃣ Ежедневно все банки страны будут обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП), затем направлять его в ЦБ до 23:00 мск. Списки будут включать сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
2️⃣ ЦБ, в свою очередь, ежедневно до 22:00 мск будут делать массовую рассылку списка всех юр. лиц и ИП по банкам, где будет информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций (причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска).
Описание взято с канала «Тот самый 115ФЗ».
__________
Система будет работать для ИП и юр.лиц. Но не исключено, что её распространят и на транзакции физических лиц.
#ЦБРФ #KYCAML #регулирование #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
В начале этого месяца Госдума приняла закон, о создании на базе ЦБ "Платформа ЗСК", через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска клиента и оперативно блокировать его по 115ФЗ.
Кратко о том, как будет работать Платформа ЗСК (Знай своего Клиента) или KYC (Know your customer).
1️⃣ Ежедневно все банки страны будут обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП), затем направлять его в ЦБ до 23:00 мск. Списки будут включать сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
2️⃣ ЦБ, в свою очередь, ежедневно до 22:00 мск будут делать массовую рассылку списка всех юр. лиц и ИП по банкам, где будет информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций (причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска).
Описание взято с канала «Тот самый 115ФЗ».
__________
Система будет работать для ИП и юр.лиц. Но не исключено, что её распространят и на транзакции физических лиц.
#ЦБРФ #KYCAML #регулирование #115ФЗ
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Дисклеймер
❓Почему при покупке и продаже криптовалюты не нужно бояться 115 ФЗ?
Юрист BitZlato Кристина Новикова в своей статье подробно ответила на популярные вопросы P2P-трейдеров касательно #115ФЗ.
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
Юрист BitZlato Кристина Новикова в своей статье подробно ответила на популярные вопросы P2P-трейдеров касательно #115ФЗ.
____________
Satoshkin: Обучение | Бот для P2P | YouTube | Все P2P-платформы | Дисклеймер
😥 Боитесь блокировки карт? 💳❌
В нашем новом видео перечислены причины блокировки и советы как этого избежать! 😏
Мы разобрали причину блокировок карт в российском контексте. Но все правила работы с банками будут актуальны и в других странах.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
#115ФЗ #Банки #Блокировкакарт
В нашем новом видео перечислены причины блокировки и советы как этого избежать! 😏
Мы разобрали причину блокировок карт в российском контексте. Но все правила работы с банками будут актуальны и в других странах.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
#115ФЗ #Банки #Блокировкакарт
YouTube
🔥ВАЖНО!!! // Всё о P2P // Как продлить жизнь картам? // Блокировка карт //Заморозка карт // 115 ФЗ
🤖 Бот для автоматизации P2P торговли: https://clck.ru/sY3a8
⚡️ Бесплатный вебинар по P2P-трейдингу: https://clck.ru/sXzeX
🔺 Телеграм-канал о P2P-трейдинге: https://clck.ru/sY3dB
🔥Крипто юристы cartesius - https://t.iss.one/lexagency
📈 По вопросам сотрудничества:…
⚡️ Бесплатный вебинар по P2P-трейдингу: https://clck.ru/sXzeX
🔺 Телеграм-канал о P2P-трейдинге: https://clck.ru/sY3dB
🔥Крипто юристы cartesius - https://t.iss.one/lexagency
📈 По вопросам сотрудничества:…
🔎 ЦБ РФ планирует распространить антиотмывочную платформу «Знай своего клиента» на физлиц, — чтобы централизовано раскидывать блоки по 115ФЗ
Сейчас эта система распространяется на ИП и юр.лиц.
Работает примерно так:
1️⃣ Ежедневно, все банки страны обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП) и направить его в ЦБ до 23:00 мск. Списки включают сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам;
2️⃣ ЦБ, ежедневно, до 22:00 мск делает рассылку списка по всем ИП и юр.лицам, которых подозревает в сомнительный операциях;
3️⃣ Банки блокируют сомнительных клиентов по 115ФЗ.
Расширение платформы направлено на борьбу с дропами. Сейчас регулятор потестирует работу платформы на ИП и юр.лицах за год-полтора и потом распространит её на граждан.
Логика в том, что у ЦБ РФ больше информации о движении средств, чем у любого банка. Если ЦБ сможет обработать данные из всех банков, то выявить человека, который подпадает под 115ФЗ будет проще.
#115ФЗ #ЦБРФ #Россия #регулирование
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube | Дисклеймер
Сейчас эта система распространяется на ИП и юр.лиц.
Работает примерно так:
1️⃣ Ежедневно, все банки страны обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП) и направить его в ЦБ до 23:00 мск. Списки включают сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам;
2️⃣ ЦБ, ежедневно, до 22:00 мск делает рассылку списка по всем ИП и юр.лицам, которых подозревает в сомнительный операциях;
3️⃣ Банки блокируют сомнительных клиентов по 115ФЗ.
Расширение платформы направлено на борьбу с дропами. Сейчас регулятор потестирует работу платформы на ИП и юр.лицах за год-полтора и потом распространит её на граждан.
Логика в том, что у ЦБ РФ больше информации о движении средств, чем у любого банка. Если ЦБ сможет обработать данные из всех банков, то выявить человека, который подпадает под 115ФЗ будет проще.
#115ФЗ #ЦБРФ #Россия #регулирование
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube | Дисклеймер
🇷🇺 Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал повышение суммы обязательного фин.констроля с ₽600 тыс до ₽1 млн по 115ФЗ
Если одобрят, то лимиты на переводы увеличатся. Возможно, блоки по 115ФЗ будет прилетать реже.
Инициатива повысить лимит исходит от ЦБ РФ.
#Россия #115ФЗ #регулирование #Банки
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
Если одобрят, то лимиты на переводы увеличатся. Возможно, блоки по 115ФЗ будет прилетать реже.
Инициатива повысить лимит исходит от ЦБ РФ.
#Россия #115ФЗ #регулирование #Банки
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
Bitnalog подготовили полезную статью о том, как избежать блокировки своего банковского счета по 115 ФЗ.
🔗 Ссылка на статью.
#bitnalog #115ФЗ
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
🔗 Ссылка на статью.
#bitnalog #115ФЗ
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
🎉🇷🇺 Госдума приняла в третьем чтении повышение суммы обязательного фин.констроля с ₽ 600 тыс до ₽ 1 млн по 115ФЗ
Теперь поправки должен принять Совет Федерации и пописать Президент.
#115ФЗ #Банки #регулирование #Россия
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
Теперь поправки должен принять Совет Федерации и пописать Президент.
#115ФЗ #Банки #регулирование #Россия
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
115ФЗ. Последние изменения закона которые касаются Р2Р-трейдера
С 1.07.2022.
🔺 Банки не имеют права взимать повышенную комиссию с физ.лиц, юр. лиц, ИП с отсылкой на 115-ФЗ.
Ранее, когда вам блокировали счёт по 115ФЗ и вы решали закрыть счёт и вывести деньги на другой, то банк давал это сделать, но брал комиссию 10-30%. Это называется «заградительная комиссия».
Вместо этого банки обязали брать обычную комиссию за межбанковский перевод.
Теперь банк может сделать только три вещи в рамках 115ФЗ:
• Приостановить проведение сомнительной операции;
• Отказать в переводе денег;
• Расторгнуть или изменить договор с клиентом.
👉 Текст закона
_________________
С 1.07.2022 г.
🔺Запустилась платформа «Знай своего клиента» для ИП и юр.лиц, — чтобы централизовано раскидывать блоки по 115ФЗ:
• Ежедневно, все банки страны обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП) и направить его в ЦБ до 23:00 мск. Списки включают сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам;
• ЦБ, ежедневно, до 22:00 мск делает рассылку списка по всем ИП и юр.лицам, которых подозревает в сомнительный операциях;
• Если будете воровать пост с cатошкина, не забудьте удалить;
• Банки блокируют сомнительных клиентов по 115ФЗ.
❗️ЦБРФ хочет распространить эту систему на физ.лиц. Если она покажет эффективность в работе с предпринимателями.
_________________
06.07.2022
🔺Повышение порога обязательного фин.контроля повысится с 600 тыс до 1 млн.
Законопроект с поправками отправлен в Совет Федерации. Если закон примут и документ вступит в силу, то:
• Порог обязательного контроля повысится с ₽600к до ₽1 млн;
• РосФинМониторинг сможет вводить новые виды обязательного контроля без внесения правок в закон 📍
• Повысится порог контроля сделок с недвижимость с ₽3 млн до ₽1 млн.
#115ФЗ #Россия #Регулирование #Банки
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
С 1.07.2022.
🔺 Банки не имеют права взимать повышенную комиссию с физ.лиц, юр. лиц, ИП с отсылкой на 115-ФЗ.
Ранее, когда вам блокировали счёт по 115ФЗ и вы решали закрыть счёт и вывести деньги на другой, то банк давал это сделать, но брал комиссию 10-30%. Это называется «заградительная комиссия».
Вместо этого банки обязали брать обычную комиссию за межбанковский перевод.
Теперь банк может сделать только три вещи в рамках 115ФЗ:
• Приостановить проведение сомнительной операции;
• Отказать в переводе денег;
• Расторгнуть или изменить договор с клиентом.
👉 Текст закона
_________________
С 1.07.2022 г.
🔺Запустилась платформа «Знай своего клиента» для ИП и юр.лиц, — чтобы централизовано раскидывать блоки по 115ФЗ:
• Ежедневно, все банки страны обязаны формировать документ со списком своих клиентов (юр.лиц и ИП) и направить его в ЦБ до 23:00 мск. Списки включают сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам;
• ЦБ, ежедневно, до 22:00 мск делает рассылку списка по всем ИП и юр.лицам, которых подозревает в сомнительный операциях;
• Если будете воровать пост с cатошкина, не забудьте удалить;
• Банки блокируют сомнительных клиентов по 115ФЗ.
❗️ЦБРФ хочет распространить эту систему на физ.лиц. Если она покажет эффективность в работе с предпринимателями.
_________________
06.07.2022
🔺Повышение порога обязательного фин.контроля повысится с 600 тыс до 1 млн.
Законопроект с поправками отправлен в Совет Федерации. Если закон примут и документ вступит в силу, то:
• Порог обязательного контроля повысится с ₽600к до ₽1 млн;
• РосФинМониторинг сможет вводить новые виды обязательного контроля без внесения правок в закон 📍
• Повысится порог контроля сделок с недвижимость с ₽3 млн до ₽1 млн.
#115ФЗ #Россия #Регулирование #Банки
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
🤝 Криптаны предлагают банку Тинькофф сотрудничество
В опубликованном криптосообществом письме основной проблемой указана блокировка счетов по 115 ФЗ. А Тинькофф — жёстко всех блокирует с осени 2021.
«Учитывая и без того сложную ситуацию в последнее время, мы предлагаем вам вернуть свою репутацию и сделать реально хорошее дело для огромного рынка и ваших же постоянных клиентов. Избавьте нас от проблем с блокировками и станьте единственным банком-спасителем криптовалюты»
Криптотрейдеры предлагают свою концепцию сотрудничества, которая учитывает позицию Банка России и законодательства.
В сервисе Bitnalog поддержали данную инициативу и сообщили, что даже если банк не пойдет навстречу, совсем скоро они анонсируют решение против блокировок счетов. ✌️😎
#Bitnalog #Тинькофф #115ФЗ #Банки #Россия
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
В опубликованном криптосообществом письме основной проблемой указана блокировка счетов по 115 ФЗ. А Тинькофф — жёстко всех блокирует с осени 2021.
«Учитывая и без того сложную ситуацию в последнее время, мы предлагаем вам вернуть свою репутацию и сделать реально хорошее дело для огромного рынка и ваших же постоянных клиентов. Избавьте нас от проблем с блокировками и станьте единственным банком-спасителем криптовалюты»
Криптотрейдеры предлагают свою концепцию сотрудничества, которая учитывает позицию Банка России и законодательства.
В сервисе Bitnalog поддержали данную инициативу и сообщили, что даже если банк не пойдет навстречу, совсем скоро они анонсируют решение против блокировок счетов. ✌️😎
#Bitnalog #Тинькофф #115ФЗ #Банки #Россия
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
🔵 Юрист BZ поделился мнением о P2P-трейдинге и борьбе с ФЗ-115
В статье даны полезные и базовые советы по тому, что потребуется для разблока по 115ФЗ.
#Bitzlato #115ФЗ
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
В статье даны полезные и базовые советы по тому, что потребуется для разблока по 115ФЗ.
#Bitzlato #115ФЗ
_________________
Обучение P2P | Бот для P2P | P2P-платформы | YouTube
🚧 Райффайзен банк ввел требования по соблюдению Ф3-115
АО «Райффайзенбанк» опубликовал новую редакцию «Тарифов по обслуживанию банковских карт».
Основные изменения:
• Отныне к счетам в одной валюте может быть открыто не более трех карт в совокупности на одно имя, включая и пластиковые, и виртуальные;
• Нельзя заказать более 1 карты чаще, чем раз в три дня на одно физлицо и более 5 карт для юрлиц;
• Заказ виртуальной карты доступен только тем клиентам, которые являются держателем пластиковой карты;
• Необходимо подождать 3 рабочих дня для открытия новой карты.
🗣 Поддержка настаивает на том, что в ближайшем будущем новых ограничений не планируется.
#Райффайзенбанк #тарифы #115ФЗ
АО «Райффайзенбанк» опубликовал новую редакцию «Тарифов по обслуживанию банковских карт».
Основные изменения:
• Отныне к счетам в одной валюте может быть открыто не более трех карт в совокупности на одно имя, включая и пластиковые, и виртуальные;
• Нельзя заказать более 1 карты чаще, чем раз в три дня на одно физлицо и более 5 карт для юрлиц;
• Заказ виртуальной карты доступен только тем клиентам, которые являются держателем пластиковой карты;
• Необходимо подождать 3 рабочих дня для открытия новой карты.
🗣 Поддержка настаивает на том, что в ближайшем будущем новых ограничений не планируется.
#Райффайзенбанк #тарифы #115ФЗ