🇱🇹 ЦБ Литвы оштрафовал платежную систему Paysera за нарушения в области AML
Центробанк Литвы наложил штраф в размере €370,000 на оператора крупной платежной системы Paysera LT за нарушения закона Литовской Республики "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма". ЦБ установил, что Paysera неправильно оценила риски отмывания денег и финансирования терроризма, не обеспечила надлежащее соблюдение требований по удаленной идентификации клиентов и не применяла усиленных мер должной осмотрительности к клиентам с повышенным риск-статусом.
Интересно, что в июне был опубликован отчет FATF о состоянии AML/CTF в Литве. В целом, экспертами был отмечен заметный прогресс в деятельности государственных органов Литвы по противодействию отмыванию денег и спонсированию терроризма, однако подчеркивается необходимость продолжения наблюдения за регионом.
#комплаенс #FATF
Центробанк Литвы наложил штраф в размере €370,000 на оператора крупной платежной системы Paysera LT за нарушения закона Литовской Республики "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма". ЦБ установил, что Paysera неправильно оценила риски отмывания денег и финансирования терроризма, не обеспечила надлежащее соблюдение требований по удаленной идентификации клиентов и не применяла усиленных мер должной осмотрительности к клиентам с повышенным риск-статусом.
Интересно, что в июне был опубликован отчет FATF о состоянии AML/CTF в Литве. В целом, экспертами был отмечен заметный прогресс в деятельности государственных органов Литвы по противодействию отмыванию денег и спонсированию терроризма, однако подчеркивается необходимость продолжения наблюдения за регионом.
#комплаенс #FATF
Новый доклад FATF: Отмывание денег в торговых операциях
FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение финансовых органов разных государств) подготовила доклад о тенденциях и развитии практик отмывания денег в торговых операциях. Доклад призван помочь государствам и частному сектору в выявлении случаев отмывания денег и обхода санкций.
В докладе анализируются текущие риски, связанные с отмыванием денег в торговле. Даются примеры введения нелегального кэша в оборот и объясняется, как преступники используют торговые сделки для перемещения денег, а не товаров. К примеру, сторонние посредники, связанные с организованными преступными группами, или лица, финансирующие терроризм, могут встраиваться в цепочку расчётов.
FATF также рекомендует улучшить качество обмена финансовой и статистической информацией по торговым операциям между органами власти и частным сектором, в том числе посредством государственно-частного партнерства. Учитывая разнообразие реализуемых товаров, вовлеченность многочисленных сторон и скорость торговых операций, отмывание денег, основанное на торговле, остается существенным риском.
#комплаенс #AML #FATF
FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение финансовых органов разных государств) подготовила доклад о тенденциях и развитии практик отмывания денег в торговых операциях. Доклад призван помочь государствам и частному сектору в выявлении случаев отмывания денег и обхода санкций.
В докладе анализируются текущие риски, связанные с отмыванием денег в торговле. Даются примеры введения нелегального кэша в оборот и объясняется, как преступники используют торговые сделки для перемещения денег, а не товаров. К примеру, сторонние посредники, связанные с организованными преступными группами, или лица, финансирующие терроризм, могут встраиваться в цепочку расчётов.
FATF также рекомендует улучшить качество обмена финансовой и статистической информацией по торговым операциям между органами власти и частным сектором, в том числе посредством государственно-частного партнерства. Учитывая разнообразие реализуемых товаров, вовлеченность многочисленных сторон и скорость торговых операций, отмывание денег, основанное на торговле, остается существенным риском.
#комплаенс #AML #FATF
Удар по офшорным компаниям на 🇰🇾 Каймановых Островах
Министерство финансовых услуг островного государства, ответственное за ведение реестра зарегистрированных в стране компаний, начало штрафовать юрлица, не предоставившие точную информацию о своих конечных бенефициарах и проигнорировавшие письма-предупреждения об этом.
По данным Министерства, по состоянию на 1 февраля за несообщение о бенефициарах было оштрафовано 19 компаний на сумму от 💵 5 тысяч каждая. В случае неуплаты компании будут исключены из соответствующего реестра.
Отметим, что начиная с 2010 года FATF активно наблюдает за процессом деофшоризации Каймановых Островов и издает соответствующие рекомендации, в соответствии с которыми в 2021 году и была принята новая версия Закона «О компаниях».
#комплаенс #FATF
Министерство финансовых услуг островного государства, ответственное за ведение реестра зарегистрированных в стране компаний, начало штрафовать юрлица, не предоставившие точную информацию о своих конечных бенефициарах и проигнорировавшие письма-предупреждения об этом.
По данным Министерства, по состоянию на 1 февраля за несообщение о бенефициарах было оштрафовано 19 компаний на сумму от 💵 5 тысяч каждая. В случае неуплаты компании будут исключены из соответствующего реестра.
Отметим, что начиная с 2010 года FATF активно наблюдает за процессом деофшоризации Каймановых Островов и издает соответствующие рекомендации, в соответствии с которыми в 2021 году и была принята новая версия Закона «О компаниях».
#комплаенс #FATF
FATF планирует урегулировать NFT и DeFi
Недавно был опубликован проект руководства FATF по применению риск-ориентированного подхода в сфере виртуальных валют. В проекте особое внимание уделяется нашумевшим NFT (токен, не подлежащий обмену) и DeFi (децентрализованные финансы).
В целом, FATF быстро отреагировал на резкий рост популярности NFT и DeFi за последний год. Так, 11 марта NFT-токен продали на аукционе за рекордные $69 млн. Если руководство будет принято, то FATF рекомендует государствам принять в отношении DeFi и NFT те же нормы о KYC, что и для стандартных финансовых услуг.
Эксперты отмечают проблему проекта руководства – разработчики, которые создают некую децентрализованную платформу и не поддерживают какую-либо форму контроля, все равно могут нести ответственность за нарушение правил KYC, даже если они не имеют роли в функционировании платформы после запуска.
#FATF #комплаенс
Недавно был опубликован проект руководства FATF по применению риск-ориентированного подхода в сфере виртуальных валют. В проекте особое внимание уделяется нашумевшим NFT (токен, не подлежащий обмену) и DeFi (децентрализованные финансы).
В целом, FATF быстро отреагировал на резкий рост популярности NFT и DeFi за последний год. Так, 11 марта NFT-токен продали на аукционе за рекордные $69 млн. Если руководство будет принято, то FATF рекомендует государствам принять в отношении DeFi и NFT те же нормы о KYC, что и для стандартных финансовых услуг.
Эксперты отмечают проблему проекта руководства – разработчики, которые создают некую децентрализованную платформу и не поддерживают какую-либо форму контроля, все равно могут нести ответственность за нарушение правил KYC, даже если они не имеют роли в функционировании платформы после запуска.
#FATF #комплаенс