🚓 Торнадо возвращается // ФБР и Европол закрыли ChipMixer

🇺🇸 ФБР, 🇪🇺 Европол и правоохранительные органы 🇩🇪 Германии, 🇧🇪 Бельгии, 🇵🇱 Польши и 🇨🇭Швейцарии остановили работу крипто-миксера ChipMixer и изъяли биткоины на 💶 44 миллиона. Сервис работал из 🇻🇳 Вьетнама, а сервера были расположены в ряде европейских стран, включая Германию.

Напомним, что крипто-миксеры – это сервисы, которые позволяют пользователям скрывать происхождение и назначение крипто-транзакций. Пользователи отправляют криптовалюту в сервис, смешивают эту криптовалюту с другими монетами или токенами, а затем отправляют эквивалентное количество “смешанных” монет на адрес получателя, скрывая связь между отправителем и получателем.

По данным 👮‍♀️ Европола, ChipMixer предлагал пользователям полную анонимность транзакций. По данным правоохранителей, платформа позволила отмыть 152 тыс. BTC (около 💶 2,73 миллиардов).

Также известно, что ChipMixer и закрытый раннее Tornado Cash – основные крипто-миксеры в сетях ETH и BTC, которые использовались для отмывания преступных средств, полученных в результате хакерских атак и прочих претсуплений.

#AML

❗️ От ОАЭ до Конго // Еврокомиссия обновила список юрисдикций с высоким уровнем риска

16 марта 🇪🇺 Еврокомиссия обновила список юрисдикций с высоким уровнем риска. В этот перечень попадают страны, которые недостаточно качественно противодействуют отмыванию денег и имеют значительные недостатки в борьбе с финансированием терроризма. В списке теперь числятся:

🇦🇪 Объединенные Арабские Эмираты
🇬🇮 Гибралтар
🇨🇩 Демократическая Республика Конго
🇲🇿 Мозамбик
🇹🇿 Танзания

Отдельно остановимся на ОАЭ. Так, в феврале 2022 года ОАЭ взяли на себя политическое обязательство работать с FATF для повышения эффективности своего режима AML/CTF. С тех пор юрисдикция демонстрировала положительную динамику, однако проблемы, которые привели к изначальному включению ОАЭ в серый список FATF, еще не полностью решены. Поэтому ОАЭ следует рассматривать как страну, имеющую стратегические недостатки в своем режиме AML/CTF в соответствии со статьей 9 Директивы (ЕС) 2015/849.

#AML

👮‍♂️ Dentons обвиняется в отмывании денег в 🇬🇧 Великобритании

Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Англии и 🏴󠁧󠁢󠁷󠁬󠁳󠁿 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.

Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.

По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.

Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.

#AML #compliance

🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег

Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.

Основные положения законопроекта:

📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.

📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.

📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.

Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.

#AML #compliance

🇩🇪 Новый европейский регулятор поселится в Германии?

В начале года 🇪🇺 Совет ЕС утвердил проект создания нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Орган будет центром интегрированной системы, состоящей из самой AMLA и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT.

В AMLA будет работать около 750 сотрудников, и им потребуется штаб-квартира. Раннее заявки на размещение организации подали 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж, 🇮🇪 Дублин и 🇱🇹 Вильнюс, однако наиболее вероятной «базой» для AMLA станет 🇩🇪 Франкфурт-на-Майне.

Отметим, что процесс принятия решения о том, где поселят AMLA, до сих пор не определен. Между Советом ЕС и Европарламентом все еще ведутся переговоры о факторах, определяющих принятие решения. Однако если дело дойдет до простого голосования евродепутатов, то это может стать лотереей, и любой из претендующих городов может занять первое место.

#AML

🇸🇬 Банки Сингапура ужесточают CDD после скандала с отмыванием денег

🏦 Банки Сингапура начали тратить больше времени на проведение проверки клиентов в связи с ужесточением процедур после крупнейшего в истории финансового хаба скандала с отмыванием денег на сумму $2 млрд.

Такие банки, как Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC), Citigroup Inc и United Overseas Bank (UOB), в некоторых случаях требуют больше документов, чем обычно, чтобы проверить источники происхождения средств. Так, время ожидания для состоятельных клиентов при открытии банковских счетов теперь может занять более трёх месяцев.

Монетарный орган Сингапура в своем заявлении подчеркнул, что финансовым институтам необходимо верифицировать клиентов, устанавливать источники их средств и мониторить транзакции.

Напонмним, что после ареста 10 иностранцев из 🇨🇳 Китая в августе и конфискации активов на сумму около $2 млрд (включая роскошную недвижимость, криптовалюты, золотые слитки и средства в банках), банки стали еще более осторожными. После скандала только клиенты с высоким рейтингом и значительными активами могут рассчитывать на открытие частного банковского счета в течение трех месяцев.

#AML

💰Организованная преступность и коррупция обходятся странам в триллионы долларов // Обновлён Базельский индекс AML

Базельский индекс AML - это независимый ежегодный рейтинг, который оценивает риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире. По данным Базельского института управления, эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма упала с уже низкого уровня в 30% до 28% за последние два года. Особенно слабые результаты наблюдаются в ключевых областях:

– Злоупотребление некоммерческими организациями для финансирования терроризма;
– Прозрачность бенефициарного владения активами;
– Надзор, преследование в судебном порядке, конфискация;
– Меры по предотвращению распространения оружия массового уничтожения.

Отчёт подчёркивает сложности, с которыми сталкиваются правительства при реализации финансовых санкций: от идентификации бенефициарных владельцев компаний до борьбы с "пособниками" отмывания денег и уклонения от санкций.

Тем не менее, есть основания для осторожного оптимизма. Доля "грязных" денег, проходящих через блокчейн, стабильно снижается. Первые годы существования криптовалюты показали, что почти 20% ежедневной активности Bitcoin проходило через незаконные онлайн-рынки, такие как Silk Road. Однако в 2022 году доля незаконной деятельности оценивалась менее чем в 1% от общего объема транзакций.

#AML

📣Опубликовано руководство 🇪🇺 ЕС для определения лиц с PEP-статусом

Специалистам в области compliance важно всегда быть в курсе последних регуляторных публикаций, особенно в борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Так, на прошлой неделе 🇪🇺 Европейский Союз опубликовал ценный документ, представляющий собой список высокопоставленных публичных должностей (prominent public functions) в странах-членах и институтах ЕС.

Эта публикация является важным ресурсом для идентификации PEP в ЕС. В ней подробно описаны публичные должности. Это ключевой момент работе по PEP, так как понимание того, кто является публичным лицом, помогает в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.

Основные аспекты:

– Подробные списки публичных должностей в странах-членах ЕС.
– Информация о публичных должностях в институтах ЕС.
– Разъяснения о том, что составляет понятие "Публичное Лицо" в различных контекстах.

#AML

🇪🇺 Совет ЕС и Европарламент согласовали новый пакет поправок в законодательство о противодействии отмыванию денег

Рассмотрим ключевые элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к поправкам в AMLD, а также определить направления деятельности AMLA (будущий регулятор):

1️⃣ Реестры бенефициарных владельцев снова откроют

Представители общественности, имеющие законный интерес, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам бенефициарных владельцев компаний.

В ноябре 2022 года мы писали о решении ⚖️ Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний. Известно, что 🇨🇾 Кипр, 🇲🇹 Мальта и 🇳🇱 Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь же подчеркивается, что законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения. Планка "владения" составит 25%.

2️⃣Оценка рисков

Еврокомиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов по мерам, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. Похожую модель взаимодействия между центром и государствами-членами реализует AMLA.

3️⃣Расширенние круга подотчетных субъектов

Продавцы элитных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами (obliged entities). Другими секторами, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей проверке клиентов и отчетности, станут продавцы таких предметов роскоши, как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.

Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.

4️⃣ Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (VASP)

Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, - транзакции на сумму 1000 евро и более. Это соответствует рекомендациям FATF, которые и так имплементированы в законодательствах многих государств-членов.

#AML

🇪🇺 Европарламент заслушает представителей городов-кандидатов на размещение AMLA

30 января 2024 года в 🇪🇺 Европейском парламенте в 🇧🇪 Брюсселе состоятся публичные слушания, на которых представители девяти городов-кандидатов представят свои предложения по размещению будущего органа ЕС а по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Это будет первый случай, когда общественные слушания станут частью процесса выбора места расположения нового агентства ЕС, после решения Суда ЕС, признающего за Европарламентом равную с Советом роль в определении городов, в которых будут располагаться будущие агентства.

Заявки будут представлены в следующем порядке:

🇮🇹 Италия (Рим),
🇦🇹 Австрия (Вена),
🇱🇹 Литва (Вильнюс),
🇱🇻 Латвия (Рига),
🇩🇪 Германия (Франкфурт),
🇮🇪 Ирландия (Дублин),
🇪🇸 Испания (Мадрид),
🇫🇷 Франция (Париж),
🇧🇪 Бельгия (Брюссель).

После этих презентаций местоположение агентства будет определено в ходе совместного голосования Европарламента и Совета ЕС. Напомним, что Парламент и Совет также достигли предварительных договоренностей по другим частям пакета мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

#AML

🇦🇪 ОАЭ исключат из серого списка FATF?

В 2022 году 🇦🇪 ОАЭ попали в серый список FATF. С тех пор в стране был взят курс на выход из этой ситуации, в том числе для того, чтобы международные 🏦 транзакции с участием лиц из ОАЭ не были осложнены дополнительными проверками. Была разработана целая национальная стратегия, целью которой является углубление понимания рисков посредством отраслевых и объективных оценок.

Вчера начали появляться первые инсайды о том, что в ближайшие дни ОАЭ будут исключены из серого списка. Однако высока вероятность, что это также приведёт к усилению банковского комплаенса в отношении действующих и будущих клиентов, будет ужесточён мониторинг транзакций, а также пострадают такие привлекательные для экспатов индустрии, как недвижимость и товары класса «люкс» за наличные.

#AML

💸 Совет Европы критикует подход 🇲🇪 Черногории к борьбе с отмыванием денег

Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег Орган (MONEYVAL) опубликовал доклад, в котором призвал 🇲🇪 черногорские власти активизировать усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

При этом отмечается, что со времени последней комплексной оценки, проведенной в 2015 году, Черногория добилась значительных успехов в укреплении правовой и институциональной базы для борьбы с подобной деятельностью.

В ходе оценки MONEYVAL обратил внимание на соответствие Черногории стандартам FATF, рассмотрев 11 конкретных областей деятельности. В отчете отмечается значительная эффективность Черногории в двух областях: понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также международное сотрудничество, где Черногория получила высокую оценку за эффективный обмен доказательствами и оперативной информацией.

Однако в докладе отмечается необходимость значительного улучшения в остальных девяти областях, что свидетельствует лишь об умеренном уровне эффективности. В нем предлагается улучшить понимание Черногорией угроз отмывания денег, особенно связанных с использованием наличных средств, коррупцией, использованием подставных компаний, а также потенциальных рисков финансирования терроризма в различных секторах.

MONEYVAL рекомендует более тонко понимать эти риски, особенно в отношении новых технологий, трансграничных денежных переводов и некоммерческого сектора, чтобы уменьшить уязвимость критически важной финансовой инфраструктуры.

#AML

🥇 "Нужно больше золота" // Анти-отмывочные обвинения в Швейцарии

👮🏻‍♂️ Генеральная прокуратура🇨🇭Швейцарии предъявила обвинения двум гражданам страны в отмывании денег. Мужчины подозреваются в незаконной транспортировке наличных денег и золота на сумму около 34 миллионов евро, 1 миллиона швейцарских франков и 830 кг золота через национальные границы в течение как минимум четырех лет в рамках международной преступной сети.

Обвиняемые предположительно получали наличные в 🇮🇹 Италии, 🇳🇱 Нидерландах и 🇩🇪 Германии, а затем перевозили деньги в специально оборудованных тайниках в своих автомобилях. Они впоследствии обменивали собранные деньги на золото (как правило, в Италии), вывозя его в Швейцарию без декларирования. Согласно обвинительному заключению, в дальнейшем активы вновь перемещались через границу двумя обвиняемыми на самолетах, а именно в 🇹🇷 Стамбул и 🇦🇪 Дубай, или на автомобилях и грузовиках в 🇩🇪 Германию и 🇹🇷 Турцию.

Незаконные доходы связаны с международным оборотом наркотиков. После признания вины подозреваемые предстанут перед ⚖️ Федеральным уголовном суде в Беллинцоне в рамках ускоренного разбирательства, так как оба обвирняемых признали вину.

#AML