Изменения в 🇬🇧 британском корпоративном законодательстве
🍂 Осенью 2023 года в Великобритании был принят долгожданный Закон об экономической преступности и корпоративной прозрачности. Закон расширил полномочия правоохранительных органов с целью повышения прозрачности деятельности британских компаний, а также ввел ответственность за непредотвращение мошенничества посредством compliance.
1️⃣ Национальное агентство по борьбе с преступностью получило более широкие полномочия по принуждению компаний предоставлять информацию, касающуюся предполагаемого отмывания денег и финансирования терроризма.
2️⃣ Закон охватывает ряд областей, включая изменения в госреестре Companies House, которые призваны повысить прозрачность деятельности британских предприятий и обеспечить надежность реестр компаний, чтобы злоумышленники не могли использовать непрозрачные корпоративные структуры для перемещения и сокрытия нелегально заработанных денег.
3️⃣ Однако наиболее важно то, что Закон вносит два фундаментальных изменения в режим корпоративной уголовной ответственности Великобритании в отношении экономических преступлений – произошло расширение принципа идентификации "личности" компаний и введение уголовной ответственности за неспособность предотвратить мошенничество.
Судя по последим данным, закон охватит деятельность более 5 миллионов компаний, зарегистрированных в Великобритании.
#compliance
🍂 Осенью 2023 года в Великобритании был принят долгожданный Закон об экономической преступности и корпоративной прозрачности. Закон расширил полномочия правоохранительных органов с целью повышения прозрачности деятельности британских компаний, а также ввел ответственность за непредотвращение мошенничества посредством compliance.
1️⃣ Национальное агентство по борьбе с преступностью получило более широкие полномочия по принуждению компаний предоставлять информацию, касающуюся предполагаемого отмывания денег и финансирования терроризма.
2️⃣ Закон охватывает ряд областей, включая изменения в госреестре Companies House, которые призваны повысить прозрачность деятельности британских предприятий и обеспечить надежность реестр компаний, чтобы злоумышленники не могли использовать непрозрачные корпоративные структуры для перемещения и сокрытия нелегально заработанных денег.
3️⃣ Однако наиболее важно то, что Закон вносит два фундаментальных изменения в режим корпоративной уголовной ответственности Великобритании в отношении экономических преступлений – произошло расширение принципа идентификации "личности" компаний и введение уголовной ответственности за неспособность предотвратить мошенничество.
Судя по последим данным, закон охватит деятельность более 5 миллионов компаний, зарегистрированных в Великобритании.
#compliance
💂Коротко о важном // Вышел новый гайд по санкционному комплаенсу
🇬🇧 Британское Управление по регулированию деятельности солиситоров (SRA) выпустило новый гайд по вопросам санкционного комплаенса, который призван помочь компаниям правильно выявлять и оценивать возникающие в их деятельности санкционные риски.
До недавнего времени санкционные риски обычно касались лишь небольшого количества компаний, ведущих бизнес с клиентами из подсанкционных юрисдикций. Однако в связи с изменением ситуации компании уже не могут позволить себе беззаботно полагать, что действующие санкции не несут риска для их деятельности. Нарушение санкций, даже если оно было непреднамеренным, может повлечь серьезные финансовые, репутационные и потенциально регуляторные последствия.
🆕 Какие же практические рекомендации отражены в новом гайде?
1️⃣ Использование шаблонов для проведения проверок на санкционные риски отводится на усмотрение каждой компании. Тем не менее, если вы используете шаблон, вы должны убедиться, что он адаптирован конкретно к направлению вашей деятельности. SRA часто обнаруживает, что шаблоны не соответствуют профилю фирмы и не отражают риски, связанные с ее услугами и демографическими данными клиентов.
2️⃣ Приводится примерный перечень категорий клиентов, представляющих санкционные риски. Сюда относятся, в частности, так называемые "хай-неты" (high-net worth individuals) и компании, принадлежащие хай-нетам; лица, занимающие политические посты в иностранных государствах; лица или компании, связанные с юрисдикциями, в отношении которых действует санкционный режим; компании с многоуровневой структурой и лица, осуществляющие взаимодействие с вашей компанией через семейные офисы или консьерж-службы.
3️⃣ Особое внимание уделяется рискам со стороны контрагентов. Концепция безвиновной ответственности в британском санкционном праве не делает различий между клиентами, контрагентами и третьими лицами. Так, возможно нарушение режима санкций в отношении стороны, не являющейся клиентом. Например, вы нарушите режим санкций, переведя компенсацию ущерба от вашего клиента подсанкционному лицу, не имея лицензии.
➕SRA дополнительно приводит иллюстративную таблицу с "правильными" вопросами для выявления рисков, с которой вы можете ознакомиться по ссылке.
#sanctions #compliance
🇬🇧 Британское Управление по регулированию деятельности солиситоров (SRA) выпустило новый гайд по вопросам санкционного комплаенса, который призван помочь компаниям правильно выявлять и оценивать возникающие в их деятельности санкционные риски.
До недавнего времени санкционные риски обычно касались лишь небольшого количества компаний, ведущих бизнес с клиентами из подсанкционных юрисдикций. Однако в связи с изменением ситуации компании уже не могут позволить себе беззаботно полагать, что действующие санкции не несут риска для их деятельности. Нарушение санкций, даже если оно было непреднамеренным, может повлечь серьезные финансовые, репутационные и потенциально регуляторные последствия.
🆕 Какие же практические рекомендации отражены в новом гайде?
1️⃣ Использование шаблонов для проведения проверок на санкционные риски отводится на усмотрение каждой компании. Тем не менее, если вы используете шаблон, вы должны убедиться, что он адаптирован конкретно к направлению вашей деятельности. SRA часто обнаруживает, что шаблоны не соответствуют профилю фирмы и не отражают риски, связанные с ее услугами и демографическими данными клиентов.
2️⃣ Приводится примерный перечень категорий клиентов, представляющих санкционные риски. Сюда относятся, в частности, так называемые "хай-неты" (high-net worth individuals) и компании, принадлежащие хай-нетам; лица, занимающие политические посты в иностранных государствах; лица или компании, связанные с юрисдикциями, в отношении которых действует санкционный режим; компании с многоуровневой структурой и лица, осуществляющие взаимодействие с вашей компанией через семейные офисы или консьерж-службы.
3️⃣ Особое внимание уделяется рискам со стороны контрагентов. Концепция безвиновной ответственности в британском санкционном праве не делает различий между клиентами, контрагентами и третьими лицами. Так, возможно нарушение режима санкций в отношении стороны, не являющейся клиентом. Например, вы нарушите режим санкций, переведя компенсацию ущерба от вашего клиента подсанкционному лицу, не имея лицензии.
➕SRA дополнительно приводит иллюстративную таблицу с "правильными" вопросами для выявления рисков, с которой вы можете ознакомиться по ссылке.
#sanctions #compliance
🇦🇪 ОАЭ вышли из серого списка FATF // Проверки закончатся?
Центральный банк ОАЭ провел выездную проверку лицензированных финансовых учреждений за 2023 год.
В результате данной проверки регулятор наложил штрафы на сумму 113,675 млн дирхамов (более 💵 30 млн) на 🏦 банки, обменные пункты и страховые за несоблюдение нормативных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Все эти усилия Центрального банка и других структур государственного и частного сектора были направлены на обеспечение выхода страны из серого списка FATF. Исключение ОАЭ из серого списка, которое произошло накануне, призвано повысить доверие к финансовой системе страны и привести к снижению межбанковских комиссий, а также росту торговли и увеличению инвестиций.
ЦБ направил в прокуратуру 710 отчетов, в основном содержащих запросы на обыск, заморозку активов и получение информации от аналогичных глобальных подразделений финансовой разведки, а также другие запросы на поддержку текущих расследований по отмыванию денег.
#compliance
Центральный банк ОАЭ провел выездную проверку лицензированных финансовых учреждений за 2023 год.
В результате данной проверки регулятор наложил штрафы на сумму 113,675 млн дирхамов (более 💵 30 млн) на 🏦 банки, обменные пункты и страховые за несоблюдение нормативных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Все эти усилия Центрального банка и других структур государственного и частного сектора были направлены на обеспечение выхода страны из серого списка FATF. Исключение ОАЭ из серого списка, которое произошло накануне, призвано повысить доверие к финансовой системе страны и привести к снижению межбанковских комиссий, а также росту торговли и увеличению инвестиций.
ЦБ направил в прокуратуру 710 отчетов, в основном содержащих запросы на обыск, заморозку активов и получение информации от аналогичных глобальных подразделений финансовой разведки, а также другие запросы на поддержку текущих расследований по отмыванию денег.
#compliance
🏦 Немецкий финтех оштрафован вна 6,5 млн евро
На прошлой неделе Solaris, крупнейший 🇩🇪 немецкий финтех, был оштрафован на 6,5 миллионов евро за то, что не сообщил регулятору о потенциально незаконных транзакциях. Выручка Solaris в прошлом году составила 130 миллионов евро, а значит этот штраф составляет около 5% от их годовой выручки.
Касательно решения, 👮♂️ управление финансового надзора Германии (BaFin) установило, что Solaris систематически не подавала отчеты о подозрительной активности (SAR) вовремя.
В сообщении BaFin об этом ничего не говорится, но, учитывая бизнес-модель Solaris, можно предположить, что причиной этих задержек могли стать различные уровни и типы посредничества между Solaris и его агентами/дистрибьюторами/посредниками в процессах обеспечения комплаенса. Solaris, в частности, выпускает брендированные дебетовые карты Visa и Mastercard для своих партнеров, включая крипто-проекты.
#compliance
На прошлой неделе Solaris, крупнейший 🇩🇪 немецкий финтех, был оштрафован на 6,5 миллионов евро за то, что не сообщил регулятору о потенциально незаконных транзакциях. Выручка Solaris в прошлом году составила 130 миллионов евро, а значит этот штраф составляет около 5% от их годовой выручки.
Касательно решения, 👮♂️ управление финансового надзора Германии (BaFin) установило, что Solaris систематически не подавала отчеты о подозрительной активности (SAR) вовремя.
В сообщении BaFin об этом ничего не говорится, но, учитывая бизнес-модель Solaris, можно предположить, что причиной этих задержек могли стать различные уровни и типы посредничества между Solaris и его агентами/дистрибьюторами/посредниками в процессах обеспечения комплаенса. Solaris, в частности, выпускает брендированные дебетовые карты Visa и Mastercard для своих партнеров, включая крипто-проекты.
#compliance
🏦 О закрытии банковских счетов в Швейцарии
"Ведомости" сообщили, что некоторые🇨🇭швейцарские банки начали закрывать счета гражданам страны, также имеющим 🇷🇺 гражданство РФ. С проблемой столкнулись несколько клиентов UBS и Credit Suisse. Эксперты, опрошенные СМИ, полагают, что дело в риске вторичных санкций 🇺🇸 США.
Мы также изучили ситуацию и поговорили с коллегами в Швейцарии. В UBS и Credit Suisse по-прежнему открыты счета большого количества граждан РФ, живущих в стране с ВНЖ. Не говоря уже о гражданах Швейцарии. Полагаем, что проблемы могли возникнуть у граждан Швейцарии и РФ, постоянно проживающих в России и являющихся налоговыми резидентами последней.
#compliance
"Ведомости" сообщили, что некоторые🇨🇭швейцарские банки начали закрывать счета гражданам страны, также имеющим 🇷🇺 гражданство РФ. С проблемой столкнулись несколько клиентов UBS и Credit Suisse. Эксперты, опрошенные СМИ, полагают, что дело в риске вторичных санкций 🇺🇸 США.
Мы также изучили ситуацию и поговорили с коллегами в Швейцарии. В UBS и Credit Suisse по-прежнему открыты счета большого количества граждан РФ, живущих в стране с ВНЖ. Не говоря уже о гражданах Швейцарии. Полагаем, что проблемы могли возникнуть у граждан Швейцарии и РФ, постоянно проживающих в России и являющихся налоговыми резидентами последней.
#compliance
В сети довольно популярна платформа Privnote, которая используется для отправки самоуничтожающихся сообщений. Через этот сервис чаще всего передают логины, пароли, а также секретные фразы для доступа к крипто-кошелькам. К сожалению, злоумышленники регулярно создают вебсайты, имитирующие Privnote. Однако операторы таких фишинговых сайтов непреднамеренно раскрыли масштабы своей киберпреступной деятельности по подмене крипто-кошельков.
Так, в марте злоумышленники пожаловались в техподдержку MetaMask (сервис, обеспечивающий доступ к кошелькам) на якобы неправомерную пометку их сайта privnote[.]co как вредоносного. В процессе общения с поддержкой MetaMask киберпреступники выдали еще несколько доменов, использовавшихся ими для подмены настоящего Privnote.
Специалисты выявили, что созданием и обслуживанием фишинговых веб-сайтов занимались 🇷🇺 Андрей Сокол из Москвы и 🇺🇦 Александр Ермаков из Киева. С 2020 года на их имена было зарегистрировано множество вебсайтов, включая те, что имитируют MetaMask и крадут данные пользователей с различных даркнет-рынков. Одна из таких платформ с 15 по 19 марта 2024 года принесла преступникам прибыль в размере около $18 000 в криптовалюте.
#compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🎲 Штраф Bet365 за проблемы с санкциями и AML
⚖️ Комиссия по азартным играм 🇬🇧 Великобритании наложила штраф на Bet365 в размере 💷 582 120 за нарушение нормативных требований. Какие же конкретно нарушения совершил британский букмекер?
Оценка соответствия требованиям Комиссии по азартным играм в марте 2022 года выявила у Bet365 недостатки в области социальной ответственности, борьбы с отмыванием денег и соблюдения санкционных ограничений. Ниже перечислены конкретные проблемы, которые установила Комиссия по азартным играм:
📍Компании не удалось надлежащим образом проводить санкционные проверки новых клиентов перед их первыми депозитами.
📍Процедурные документы компании содержали недостаточную информацию о том, какой клиент будет считаться «подверженным риску» и «не подверженным риску» при составлении риск-профиля клиента
📍Компания должна была самостоятельно проводить периодические независимые проверки сведений о клиентах, а не полагаться лишь на ежегодную самопроверку KYC информации клиентами
#compliance
⚖️ Комиссия по азартным играм 🇬🇧 Великобритании наложила штраф на Bet365 в размере 💷 582 120 за нарушение нормативных требований. Какие же конкретно нарушения совершил британский букмекер?
Оценка соответствия требованиям Комиссии по азартным играм в марте 2022 года выявила у Bet365 недостатки в области социальной ответственности, борьбы с отмыванием денег и соблюдения санкционных ограничений. Ниже перечислены конкретные проблемы, которые установила Комиссия по азартным играм:
📍Компании не удалось надлежащим образом проводить санкционные проверки новых клиентов перед их первыми депозитами.
📍Процедурные документы компании содержали недостаточную информацию о том, какой клиент будет считаться «подверженным риску» и «не подверженным риску» при составлении риск-профиля клиента
📍Компания должна была самостоятельно проводить периодические независимые проверки сведений о клиентах, а не полагаться лишь на ежегодную самопроверку KYC информации клиентами
#compliance
Оборонный подрядчик признала себя виновной в мошенничестве, отмывании денег и незаконном экспорте военных данных США
🇺🇸 Юксель Сенбол (Yuksel Senbol) из Орландо признала себя виновной по 25 пунктам обвинения в федеральном ⚖️ суде Флориды, включая отмывание денег, электронное мошенничество, нарушение правил экспортного контроля и незаконный экспорт оружия.
Согласно судебным документам, примерно с апреля 2019 года Сенбол управляла подставной компанией в одном из округов Флориды. Она использовала эту подставную компанию, чтобы помочь своим сообщникам Мехмету Озджану и Онуру Симсеку обманным путем получить контракты на поставку критически важных военных компонентов для Министерства обороны США. Эти компоненты предназначались для использования в авианосцах ВМС США «Нимиц» и «Форд», подводных лодках ВМС США, бронетехнике Корпуса морской пехоты США, а также в танках армии США.
Чтобы обманным путем получить государственные контракты, Сенбол и ее сообщники ложно заверили правительство США и военных подрядчиков, что компания является проверенным и квалифицированным производителем военных компонентов, хотя на самом деле эти детали производились в 🇹🇷Турции.
Сенбол грозит максимум 20 лет лишения свободы. Вынесение приговора назначено на 6 августа.
#compliance #export
🇺🇸 Юксель Сенбол (Yuksel Senbol) из Орландо признала себя виновной по 25 пунктам обвинения в федеральном ⚖️ суде Флориды, включая отмывание денег, электронное мошенничество, нарушение правил экспортного контроля и незаконный экспорт оружия.
Согласно судебным документам, примерно с апреля 2019 года Сенбол управляла подставной компанией в одном из округов Флориды. Она использовала эту подставную компанию, чтобы помочь своим сообщникам Мехмету Озджану и Онуру Симсеку обманным путем получить контракты на поставку критически важных военных компонентов для Министерства обороны США. Эти компоненты предназначались для использования в авианосцах ВМС США «Нимиц» и «Форд», подводных лодках ВМС США, бронетехнике Корпуса морской пехоты США, а также в танках армии США.
Чтобы обманным путем получить государственные контракты, Сенбол и ее сообщники ложно заверили правительство США и военных подрядчиков, что компания является проверенным и квалифицированным производителем военных компонентов, хотя на самом деле эти детали производились в 🇹🇷Турции.
Сенбол грозит максимум 20 лет лишения свободы. Вынесение приговора назначено на 6 августа.
#compliance #export
🏦 Крупнейший 🇫🇮 финский банк под прицелом за недостатки в compliance
Nordea Bank Abp — финский коммерческий банк, международная финансовая группа, одна из крупнейших в Северной Европе. Штаб-квартира базируется в Хельсинки.
Сегодня стало известно, что 🇩🇰 датские правоохранительные органы выдвинули обвинения против Nordea за то, что банк не проверил транзакции 🇷🇺 российских клиентов на сумму 💶 3,77 миллиарда евро. Значительная часть обвинений связана с датским филиалом группы, а также с деятельностью пунктов обмена валюты Nordea в Дании.
Несмотря на то, что Nordea создала резервы для оплаты возможных штрафов, в банке выразили несогласие с юридической оценкой датских правоохранителей. Nordea неоднократно признавала, что в то время в системах и процессах борьбы с финансовыми преступлениями были упущения и инвестировала в борьбу с финансовыми преступлениями более миллиарда евро.
#compliance
Nordea Bank Abp — финский коммерческий банк, международная финансовая группа, одна из крупнейших в Северной Европе. Штаб-квартира базируется в Хельсинки.
Сегодня стало известно, что 🇩🇰 датские правоохранительные органы выдвинули обвинения против Nordea за то, что банк не проверил транзакции 🇷🇺 российских клиентов на сумму 💶 3,77 миллиарда евро. Значительная часть обвинений связана с датским филиалом группы, а также с деятельностью пунктов обмена валюты Nordea в Дании.
Несмотря на то, что Nordea создала резервы для оплаты возможных штрафов, в банке выразили несогласие с юридической оценкой датских правоохранителей. Nordea неоднократно признавала, что в то время в системах и процессах борьбы с финансовыми преступлениями были упущения и инвестировала в борьбу с финансовыми преступлениями более миллиарда евро.
#compliance
🇱🇹 Рекордные штрафы за нарушения санкций крипто-платформой в Литве
Служба расследования финансовых преступлений Литвы (FNTT) наложила рекордные штрафы на зарегистрированную в Литве компанию Payeer за два вида нарушений:
1️⃣ Нарушения международных санкций
– Штраф: более 8,23 миллиона евро.
– Детали: Payeer позволяла проводить транзакции в💸 российских рублях через свою криптовалютную платформу. Средстав также могли быть выведены на счета в 🇷🇺 российских банках под санкциями. Компания не выполнила обязательства по идентификации и ограничению услуг для клиентов под санкциями (по сути, для всех граждан РФ, не являющихся резидентами стран 🇪🇺 ЕС и 🇨🇭Швейцарии), как этого требует закон.
2️⃣ Нарушения Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма:
– Штраф: более 1,06 миллиона евро.
– Детали: Компания не уведомляла FNTT о крупных операциях (свыше 15 тысяч евро) с виртуальной валютой, имела недостатки в внутренних политиках и программах контроля, и не проводила адекватную идентификацию клиентов.
Эти нарушения происходили более 1,5 лет, при этом у Payeer было более 213,000 клиентов и доход более 164 миллионов евро. Компания не сотрудничала с расследованием и имеет возможность обжаловать штрафы.
Добавим, что в Литве функционирует немало компаний, имеющих авторизацию VASP сразу в нескольких странах. Это, в частности, касается таких крупных бирж, продолжающих работать с российскими клиентами, как Bybit. Допускаем, что в ближайшие месяцы мы увидим больше штрафов и иных мер воздействия на крипто-рынок в Литве.
#compliance
Служба расследования финансовых преступлений Литвы (FNTT) наложила рекордные штрафы на зарегистрированную в Литве компанию Payeer за два вида нарушений:
– Штраф: более 8,23 миллиона евро.
– Детали: Payeer позволяла проводить транзакции в
– Штраф: более 1,06 миллиона евро.
– Детали: Компания не уведомляла FNTT о крупных операциях (свыше 15 тысяч евро) с виртуальной валютой, имела недостатки в внутренних политиках и программах контроля, и не проводила адекватную идентификацию клиентов.
Эти нарушения происходили более 1,5 лет, при этом у Payeer было более 213,000 клиентов и доход более 164 миллионов евро. Компания не сотрудничала с расследованием и имеет возможность обжаловать штрафы.
Добавим, что в Литве функционирует немало компаний, имеющих авторизацию VASP сразу в нескольких странах. Это, в частности, касается таких крупных бирж, продолжающих работать с российскими клиентами, как Bybit. Допускаем, что в ближайшие месяцы мы увидим больше штрафов и иных мер воздействия на крипто-рынок в Литве.
#compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM