🔔 Стандартный вычет без заявления: изменения с 2025 года

Родители могут предоставить сведения о детях работодателю — с 2025 года стандартный вычет им будет предоставляться автоматически.

🔹 До 2025 года
Для предоставления стандартного вычета работнику нужно было написать заявление и приложить один раз копии свидетельств о рождении детей. Если родители не знали о вычетах и не писали заявления, они теряли деньги или приходилось заполнять декларацию спустя годы.

🔹 С 2025 года
Стандартный вычет работодатель предоставляет автоматически, если работник передавал подтверждающие документы, например копии свидетельств о рождении.
Если в семье появится еще один ребенок или кто-то из детей оформит инвалидность, новые сведения нужно передать работодателю.

Повышение вычетов для родителей в 2025 году
🔵 На первого ребенка — 1 400 ₽
🔵 На второго ребенка — 2 800 ₽ (+ 1 400 ₽)
🔵 На третьего и последующих — 6 000 ₽ (+ 3 000 ₽)
🔵 На ребенка с инвалидностью — дополнительно 12 000 ₽

Вычет предоставляют до того месяца, в котором доход превысит лимит. В 2024 это 350 000 ₽, с 2025 — 450 000 ₽ нарастающим итогом с начала года.

Что еще почитать о стандартном вычете
🟣 Кто может оформить
🟣 Как подать заявление
🟣 Какие документы нужны

🎧 Если удобнее слушать
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

🇷🇺 Новый размер стандартного вычета

С 2025 года увеличен размер стандартного вычета на второго, третьего и последующих детей.

🟣 Кто может получить вычет

Возраст детей — до 18 лет, при очном обучении или инвалидности I и II группы — до 24 лет.

В карточке — размер вычета на детей в месяц. Он предоставляется ежемесячно, пока доход с начала года не превысит 450 000 ₽.

🔹 Пример расчета
В семье трое детей. Зарплата каждого родителя — 40 000 ₽. Ежемесячно каждый из них экономит 1 326 ₽ НДФЛ: (1400 + 2800 + 6000) × 13%.

Всего за 11 месяцев семья сэкономит на налоге 29 172 ₽. Подтверждать расходы для этого не нужно. Вычет предоставляется работодателем по факту наличия детей.

🟣 Стандартный вычет теперь без заявления

#налоговый_вычет

Подписывайтесь на канал
https://t.iss.one/balabkinaov

🇷🇺 Экономия на НДФЛ, если есть дети: расчет для 2025 года

В 2025 году размер стандартных вычетов изменился. Чем больше детей — тем больше экономия на налоге с доходов.

В таблице — сумма НДФЛ к возврату в зависимости от количества детей.

Что нужно знать
Стандартный вычет предоставляется до того месяца, в котором доход превысит 450 000 ₽.

С 2025 года вычет оформляется без заявления. Работодателю нужно предоставить сведения о детях.

Примеры расчета
🔵 В семье один ребенок. Экономия на налоге — 182 ₽ в месяц для каждого родителя.

🔵 В семье двое детей, младший с инвалидностью. Экономия на налоге: 546 ₽ + 1560 ₽ = 2 106 ₽ в месяц для каждого родителя.

🔵 В семье трое детей, отец умер или не вписан в свидетельство о рождении. Экономия на налоге: 1 326 ₽ × 2 = 2 652 ₽ в месяц для мамы.

🟣 Размер стандартного вычета
🟣 Стандартный вычет без заявления
🟣 Кто считается единственным родителем

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

📝 Стандартный вычет на детей без заявления: пошаговая инструкция

Стандартный вычет предоставляется работающим родителям, пока ребенку не исполнится 18 лет, при очном обучении — до 24 лет. За текущий год можно оформить вычет на работе, за прошедшие 3 года — через ФНС.

С 2025 года стандартный вычет предоставляется автоматически, пока доход родителя не превысит 450 000 ₽ с начала года. В чек-листе — инструкция для оформления вычета на работе. Скачайте его или перешлите тем, кому будет полезно.

Сделайте это один раз, чтобы экономить на налоге все последующие годы работы.

🟣 Изменения в стандартном вычете в 2025 году
🟣 Кто может оформить стандартный вычет
🟣 Новый размер вычета
🟣 Экономия на НДФЛ ежемесячно
🟣 Стандартный вычет у двух работодателей

@gosuslugiforparents

#чек_лист #налоговый_вычет

🏠 Купили квартиру — верните налог из бюджета: расчет для 2025 года. Теперь больше 260 000 ₽

При покупке квартиры можно получить имущественный налоговый вычет, чтобы вернуть НДФЛ за прошлые годы или уменьшить — в текущем.

🔹 Размер вычета
Расходы на покупку жилья, но не более 2 млн ₽ на человека. Лимит предоставляется один раз в жизни.

🔹 Налог к возврату
Раньше можно было вернуть максимум 260 000 ₽ налога: 13% от 2 млн ₽.

Теперь из-за прогрессивной шкалы налога сумма к возврату может составить и 440 000 ₽ для одного человека. С 2025 года налог начисляется по ставкам 13, 15, 18 и 22% в зависимости от годового дохода. В первую очередь вычет применяется к доходам с максимальной ставкой.
Ставки НДФЛ с 2025 года

Например, доход за год — 7 млн ₽. Ставки налога для этой суммы такие:
🔵 с 2,4 млн — 13% (312 тыс. ₽)
🔵 с 2,6 млн — 15% (390 тыс. ₽)
🔵 с 2 млн — 18% (360 тыс. ₽)
Всего НДФЛ без вычета — 1,062 млн ₽.

Если применить вычет за квартиру в 2025 году
🔵 Вычет при покупке квартиры — 2 млн ₽
🔵 Доход для расчета НДФЛ с вычетом: 7 млн - 2 млн = 5 млн ₽
🔵 НДФЛ к уплате после применения снизится до 702 тыс. ₽
🔵 НДФЛ к возврату составит 360 тыс. ₽

🔹 Если квартиру купили в браке
Право на вычет есть у каждого супруга в пределах своего лимита. Муж и жена могут распределить расходы на покупку в любой пропорции и заявить до 2 млн ₽ вычета каждый за себя.

🔹 Если есть ипотека
Можно использовать дополнительный вычет в размере уплаченных процентов — максимум 3 млн ₽ на человека.

🟣 Новые правила вычетов в 2025 году
🟣 Лимиты вычетов

Что еще рассказать про вычеты за квартиру?
👍 — как оформить через работодателя
❤️ — если покупка в ипотеку
🤔 — если использован маткапитал

@gosuslugi

#налоговый_вычет #недвижимость

🇷🇺 Верните налог, если платите за детского стоматолога

Вот что стоит учитывать при оформлении вычета за лечение зубов.

🔹 Если платили за лечение зубов, можно заявить к вычету сумму расходов, но не более 150 тыс. ₽ в год. Налог к возврату при ставке НДФЛ 13% — до 19 500 ₽.

❗️ 150 тыс. ₽ — общий лимит социального вычета. В него входят также другие расходы родителя на лечение, обучение, фитнес, страхование.

🔹 Если расходы на лечение зубов были в 2022 или 2023 году — лимит для вычета 120 тыс. ₽ в год.

🔹 Если лечение считается дорогостоящим и в справке из медицинской организации указан код «2» — можно заявить к вычету всю сумму расходов без учета лимита. Принадлежность лечения к дорогостоящему определяет медорганизация по установленному перечню.

🔹 У каждого родителя — отдельный лимит для вычета за лечение. Вместе супруги могут заявить к вычету до 300 тыс. ₽ в год.

🔹 Если родители в браке — неважно, кто из них оплачивал лечение зубов ребенку, вычет может получить на выбор отец или мама.

🔹 Если родители не в браке, они могут получить вычет только по тем расходам на лечение ребенка, которые оплачивали от своего имени.

🔹 Вычет можно получать при оплате стоматолога до совершеннолетия ребенка, а если он учится очно — до 24 лет.

🔹 Основание для вычета — справка об оказанных услугах из медицинской организации. Договоры и чеки из клиники не нужны.

🔹 По расходам 2024 года и ранее налог возвращается по декларации, вычет за 2025 год можно оформить в этом же году через работодателя или в 2026 году и позднее по декларации.

Полезные посты:
🟣 В какой срок подавать декларацию на вычет
🟣 Как получить вычет за лекарства для детей
🟣 Лимиты вычетов за лечение и обучение

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет