🇨🇭Швейцарский регулятор (Finma) обвинил крупнейший банк Европы HSBC в отмывании денег

По мнению регулятора, банк должным образом не проверил несколько транзакций на сумму свыше $300 млн с участием двух граждан Ливана. Транзакции были совершены в период с 2002 по 2015 год.

"В ходе проверок банк не сумел понять, что эти транзакции имеют признаки отмывания средств. Банк не выполнил требования по установлению и поддержанию отношений с клиентами, имеющими политическое влияние, и, таким образом, серьезно нарушил свои обязательства в плане проведения due diligence", - говорится в сообщении Finma.

Регулятор предписал банку провести проверку в отношении всех политически значимых лиц (politically exposed people, PEP) среди своих клиентов и намерен запретить HSBC заводить новых клиентов из числа таких лиц. Банк планирует оспорить решение регулятора.

#AML #compliance #PEP #duediligence

📌 АРРФР включит в Правила внутреннего контроля банков, МФО и других участников финансового рынка следующие типы клиентов, чей статус и деятельность повышают риск отмывания денег и финансирования терроризма:

◾️Публичные должностные лица, их супруги и близкие родственники.

◾️Иностранные финансовые организации.

◾️ЮЛ и ИП, деятельность которых связана с интенсивным оборотом наличных денег, включая:
- ЮЛ, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии НацБанка РК на обменные операции с наличной иностранной валютой;
- ЮЛ, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей на основании лицензии НацБанка РК (за исключением дочерних организаций банков, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банком);
- организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;
- агенты (поверенные) поставщиков услуг (кроме финансовых), осуществляющие прием от потребителей наличных денег, в том числе через электронные терминалы;
- организаторы игорного бизнеса, а также лица, предоставляющие услуги либо получающие доходы от деятельности онлайн-казино за пределами РК;
- лица, предоставляющие туристские услуги, а также услуги, связанные с интенсивным оборотом наличных денег.

◾️Адвокаты и другие независимые специалисты по юр.вопросам, участвующие от имени или по поручению клиента в операциях с деньгами и (или) имуществом в отношении деятельности, указанной в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОД/ФТ, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением дочерних организаций банков второго уровня, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банками второго уровня).

◾️Страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, осуществляющие деятельность по отрасли «страхование жизни» (за исключением дочерних организаций банка, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банком).

◾️Лица, предоставляющие услуги по финансовому лизингу (за исключением дочерних организаций банков второго уровня, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банками второго уровня).

◾️Лица, осуществляющие деятельность в качестве страховых агентов.

◾️Лица, осуществляющие посредническую деятельность по купле-продаже недвижимости.

◾️Лица, деятельность которых связана с производством и (или) торговлей оружием, взрывчатыми веществами.

◾️Лица, деятельность которых связана с добычей и (или) обработкой, а также куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней либо изделий из них.

◾️Некоммерческие организации в организационно-правовой форме фондов, религиозных объединений.

◾️Лица, расположенные (зарегистрированные) в иностранных государствах, указанных в пункте 17 Требований, а также расположенные в РК филиалы и представительства таких лиц.

◾️Клиенты, в отношении которых имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных.

◾️Клиенты, совершающие действия, направленные на уклонение от процедур надлежащей проверки клиента, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ.

◾️Лица, осуществляющие выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.

◾️Клиенты, являющиеся держателями десяти и более платежных карточек, выпущенных банком.

◾️Клиенты, совершившие в течение последних 6 месяцев три и более платежей в пользу организатора игорного бизнеса на общую сумму более 300 000 тенге.

#ПОДФТ #AML

💰 Американский банк оштрафуют на более чем $2 млрд за отмывание денег

TD банк, который является 10-ым по величине банком в США и принадлежит канадской TD Bank Group, объявил о том, что выделит дополнительные 2.6 млрд долларов, поскольку готовится к значительным штрафам со стороны регулирующих органов США. Банк также продаст часть своей доли в Charles Schwab (Швеция), чтобы компенсировать финансовые последствия.

По отношению к TD Bank ведется расследование о том, что китайские наркоторговцы использовали банк для отмывания по меньшей мере 650 млн долларов в период с 2016 по 2021 год, а сотрудник банка получал взятки за содействие в отмывании денег.

TD Bank содействует следствию и ведет переговоры с регулирующими органами США, включая Министерство юстиции, относительно пробелов в процедурах по борьбе с отмыванием денег (AML).

#AML #отмываниеденег