Это первый в истории штраф для производителя iPhone за нарушение правил ЕС.
Европейская комиссия оштрафовала Apple на сумму более 1,8 миллиарда евро за злоупотребление своим доминирующим положением на рынке приложений потоковой передачи музыки среди пользователей iOS.
В течение 10 лет Apple злоупотребляла доминирующим положением на рынке дистрибуции стриминговых приложений посредством App Store. Компания ограничивала возможности разработчиков по информированию потребителей об альтернативных более дешёвых музыкальных сервисах, доступных за пределами экосистемы Apple. Это незаконно согласно антимонопольным правилам ЕС.
В компании Apple заявили, что будет обжаловать решение Еврокомиссии. Однако рассмотрение обжалования в Генеральном суде может занять несколько лет. До этого Apple всё же придётся заплатить штраф.
#антимонопольный_комплаенс
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇺🇸 Байден продлил санкции против России
Президент США Джо Байден продлил в стране «чрезвычайное положение» на год и сохранил действие санкций в отношении России, сообщает Белый дом.
Мера касается ограничений от 21 февраля 2022 года, сентября 2018 года (введены администрацией экс-президента Дональда Трампа), а также мартовских и декабрьских ограничений 2014 года, введенных администрацией 44-го президента США Барака Обамы в связи с ситуацией по Крыму.
23 февраля 2024 года США объявили о санкциях против более 500 физических и юридических лиц из России и третьих стран, которые были включены в SDN-List Минфина США.
Попадание в список SDN предполагает блокировку всего имущества лиц, которое находится в США, а также организаций, в которых им прямо или косвенно принадлежат 50% и более.
#санкционный_комплаенс
Президент США Джо Байден продлил в стране «чрезвычайное положение» на год и сохранил действие санкций в отношении России, сообщает Белый дом.
Мера касается ограничений от 21 февраля 2022 года, сентября 2018 года (введены администрацией экс-президента Дональда Трампа), а также мартовских и декабрьских ограничений 2014 года, введенных администрацией 44-го президента США Барака Обамы в связи с ситуацией по Крыму.
23 февраля 2024 года США объявили о санкциях против более 500 физических и юридических лиц из России и третьих стран, которые были включены в SDN-List Минфина США.
Попадание в список SDN предполагает блокировку всего имущества лиц, которое находится в США, а также организаций, в которых им прямо или косвенно принадлежат 50% и более.
#санкционный_комплаенс
💼 Вакансия: Fonte Capital Ltd (МФЦА) в поисках комплаенс-офицера
Требуемый опыт работы: 3–6 лет
Обязанности:
▪️Основной надзор за рисками нормативно-правового соответствия, рисками финансовых преступлений и рисками поведения;
▪️Создание и обновление внутренних политик и процедур, направленных на обеспечение соответствия законодательству, регулятивным стандартам МФЦА;
▪️Проведение внутренних аудитов и оценок рисков для выявления потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований;
▪️Мониторинг изменений в законодательстве и регулятивных требованиях, влияющих на деятельность компании, и адаптация политик и процедур в соответствии с этими изменениями;
▪️предоставляет независимые консультации руководству и другим сотрудникам Компании;
▪️Разработка программ обучения для сотрудников, для повышения их осведомленности и понимания важности соблюдения нормативных требований;
▪️Взаимодействие с регуляторными и надзорными органами при необходимости, включая подготовку отчетов и управление запросами на информацию;
▪️Выполнение функции по обеспечению соблюдения требований по защите данных;
▪️Контроль системы конфликтов интересов.
Требования:
▪️Опыт работы в области комплаенса, риска, юридической службы, внутреннего аудита или смежной области, предпочтительно в финансовом секторе;
▪️Понимание принципов английского права и нормативной базы МФЦА;
▪️Опыт разработки и внедрения политик и процедур комплаенса, включая проведение обучения и мониторинга соблюдения нормативных требований;
▪️Наличие профессиональных сертификатов таких как Certified Compliance Officer (CCO), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), или другие специализированные квалификации, относящиеся к конкретной отрасли;
▪️уровень английского языка не ниже Intermediate.
➡️ Контакты для связи и приема резюме: +7 701 988 8115 Мадина
Требуемый опыт работы: 3–6 лет
Обязанности:
▪️Основной надзор за рисками нормативно-правового соответствия, рисками финансовых преступлений и рисками поведения;
▪️Создание и обновление внутренних политик и процедур, направленных на обеспечение соответствия законодательству, регулятивным стандартам МФЦА;
▪️Проведение внутренних аудитов и оценок рисков для выявления потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований;
▪️Мониторинг изменений в законодательстве и регулятивных требованиях, влияющих на деятельность компании, и адаптация политик и процедур в соответствии с этими изменениями;
▪️предоставляет независимые консультации руководству и другим сотрудникам Компании;
▪️Разработка программ обучения для сотрудников, для повышения их осведомленности и понимания важности соблюдения нормативных требований;
▪️Взаимодействие с регуляторными и надзорными органами при необходимости, включая подготовку отчетов и управление запросами на информацию;
▪️Выполнение функции по обеспечению соблюдения требований по защите данных;
▪️Контроль системы конфликтов интересов.
Требования:
▪️Опыт работы в области комплаенса, риска, юридической службы, внутреннего аудита или смежной области, предпочтительно в финансовом секторе;
▪️Понимание принципов английского права и нормативной базы МФЦА;
▪️Опыт разработки и внедрения политик и процедур комплаенса, включая проведение обучения и мониторинга соблюдения нормативных требований;
▪️Наличие профессиональных сертификатов таких как Certified Compliance Officer (CCO), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), или другие специализированные квалификации, относящиеся к конкретной отрасли;
▪️уровень английского языка не ниже Intermediate.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📚 Открыт набор на обучение по курсу "Санкционный комплаенс"
Курс от экспертов Ассоциации комплаенс и деловой этики поможет уверенно работать и оставаться на шаг впереди в мире, где правила постоянно меняются. После завершения обучения вы обеспечите беспрепятственную работу бизнеса со строгим соблюдением всех санкций.
Программа курса включает в себя:
▪️Понятие санкционного комплаенса и его роль в современном бизнесе;
▪️Навыки распознавания санкционных рисков даже в случаях, когда они скрыты под видом благоприятных возможностей;
▪️Арсенал методов и практик для эффективного управления санкционными рисками;
▪️Законодательные нормы и международные стандарты в области санкций;
▪️Риски и последствия нарушения санкций для предприятия;
▪️Разработка и внедрение эффективных санкционных комплаенс-процессов;
▪️Практические аспекты санкций в различных секторах;
▪️Советы от профессионалов, разбор ваших кейсов и вопросов.
🎓 Для кого этот курс?
Курс будет интересен специалистам в области комплаенс, юриспруденции, финансов и другим участникам бизнеса, стремящимся повысить свои знания и навыки в санкционной тематике.
Эксперты Ассоциации не только предоставляют теоретические знания, но также делятся живым опытом, свежими кейсами и проверенными в работе реальными решениями. Мы научим вас не избегать риски, а эффективно управлять ими.
📩 Оставьте заявку уже сегодня: [email protected] или телефон + 7702 555 99 45 (WhatsApp, Telegram) Дана
#cанкционный_комплаенс
Курс от экспертов Ассоциации комплаенс и деловой этики поможет уверенно работать и оставаться на шаг впереди в мире, где правила постоянно меняются. После завершения обучения вы обеспечите беспрепятственную работу бизнеса со строгим соблюдением всех санкций.
Программа курса включает в себя:
▪️Понятие санкционного комплаенса и его роль в современном бизнесе;
▪️Навыки распознавания санкционных рисков даже в случаях, когда они скрыты под видом благоприятных возможностей;
▪️Арсенал методов и практик для эффективного управления санкционными рисками;
▪️Законодательные нормы и международные стандарты в области санкций;
▪️Риски и последствия нарушения санкций для предприятия;
▪️Разработка и внедрение эффективных санкционных комплаенс-процессов;
▪️Практические аспекты санкций в различных секторах;
▪️Советы от профессионалов, разбор ваших кейсов и вопросов.
🎓 Для кого этот курс?
Курс будет интересен специалистам в области комплаенс, юриспруденции, финансов и другим участникам бизнеса, стремящимся повысить свои знания и навыки в санкционной тематике.
Эксперты Ассоциации не только предоставляют теоретические знания, но также делятся живым опытом, свежими кейсами и проверенными в работе реальными решениями. Мы научим вас не избегать риски, а эффективно управлять ими.
#cанкционный_комплаенс
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Шпаргалка_в_работе_Санкционному_Комплаенс_офицеру_в_казахстанских.pdf
160.1 KB
Делимся шпаргалкой для эффективной работы санкционного комплаенс-офицера в казахстанских предприятиях.
Записывайтесь на обучение по контактам: [email protected], + 7702 555 99 45
Записывайтесь на обучение по контактам: [email protected], + 7702 555 99 45
Ассоциация комплаенс и деловой этики запускает исследование для составления среднестатистического портрета комплаенс специалиста в странах Центральной Азии и Кавказа.
Анкета состоит из 26 вопросов, заполнение займет у Вас не более 7-10 минут.
Период проведения опроса: до 31 марта 2024 года.
Данный опрос проводится анонимно, все данные будут представлены в итоговом отчете в обобщенном, деперсонифицированном виде. Результаты исследования будут размещены публично на сайте и в соц.сетях Ассоциации комплаенс и деловой этики.
Ваше мнение очень важно для нас!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🖋 В Астане, 6-го марта прошло заседание рабочей группы по изданию книги «Руководство для Директоров» Жанат Бердалиной, почетного члена Ассоциации QID, независимого директора компании Polymetal International plc.
Напомним что эта книга была издана впервые в 2007 году, и с учетом изменений за прошедшие 17 лет возникла необходимость в обновлении.
📈 В состав рабочей группы вошли представители НСКУ, KPMG, Ассоциации «Qazaq Independent Directors», компании «Polymetal International plc», «Центрально-Азиатской Ассоциации корпоративных секретарей», Ассоциации комплаенс и деловой этики, Международной ассоциации профессиональных риск-менеджеров (PRMIA), Института Внутренних Аудиторов Казахстана, ESGQ.
Планируется завершить работу и издать книгу до конца осени текущего года.
Напомним что эта книга была издана впервые в 2007 году, и с учетом изменений за прошедшие 17 лет возникла необходимость в обновлении.
📈 В состав рабочей группы вошли представители НСКУ, KPMG, Ассоциации «Qazaq Independent Directors», компании «Polymetal International plc», «Центрально-Азиатской Ассоциации корпоративных секретарей», Ассоциации комплаенс и деловой этики, Международной ассоциации профессиональных риск-менеджеров (PRMIA), Института Внутренних Аудиторов Казахстана, ESGQ.
Планируется завершить работу и издать книгу до конца осени текущего года.
Пусть каждый день будет наполнен положительными эмоциями, достижениями и новыми идеями.
Будьте всегда успешны, любимы, счастливы и неотразимы!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🌎 Ассоциация комплаенс и деловой этики представлена на мировой арене в Амстердаме
Нармина Гардашханова представила Ассоциацию комплаенс и деловой этики и присоединилась к лидерам отрасли и экспертам со всего мира на заседании Наблюдательной группы по этике и соблюдению нормативных требований, состоявшемся 8 марта 2024 года в Амстердаме.
Это событие стало одним из важных для сферы в этом году, наполненное содержательными дискуссиями, возможностями для нетворкинга и возможностью перенять опыт лучших умов в области этики и комплаенса таких мировых компаний, как Microsoft, Zeekr Europe, Braskem, AtriCure, Inc., AIG, Nikon, Enza Zaden и многих других.
Нармина Гардашханова с 2023 года является официальным представителем Ассоциации комплаенс и деловой этики в Азербайджане и Членом экспертного совета Ассоциации.
Поздравляем Нармину с этим важным достижением и гордимся, что она является частью нашей динамичной команды!
Нармина Гардашханова представила Ассоциацию комплаенс и деловой этики и присоединилась к лидерам отрасли и экспертам со всего мира на заседании Наблюдательной группы по этике и соблюдению нормативных требований, состоявшемся 8 марта 2024 года в Амстердаме.
Это событие стало одним из важных для сферы в этом году, наполненное содержательными дискуссиями, возможностями для нетворкинга и возможностью перенять опыт лучших умов в области этики и комплаенса таких мировых компаний, как Microsoft, Zeekr Europe, Braskem, AtriCure, Inc., AIG, Nikon, Enza Zaden и многих других.
Нармина Гардашханова с 2023 года является официальным представителем Ассоциации комплаенс и деловой этики в Азербайджане и Членом экспертного совета Ассоциации.
Поздравляем Нармину с этим важным достижением и гордимся, что она является частью нашей динамичной команды!
Европол, а также правоохранительные органы Германии (BKA) и США (ФБР), объявили о ликвидации криптовалютного миксер-сервиса ChipMixer, который, как утверждают власти, использовался хакерами, вымогателями и мошенниками для отмывания доходов.
Были изъяты данные объемом не менее 7 терабайт и биткоины стоимостью более €44,2 млн. В итоге эта конфискация стала крупнейшим изъятием криптовалютных активов на счету Федерального ведомства уголовной полиции Германии.
По данным Европола, незарегистрированный миксер криптовалют ChipMixer существовал с середины 2017 года. Он позволял пользователям "смешивать" свою криптовалюту с криптовалютой других пользователей, чтобы скрыть ее происхождение. Chipmixer обеспечивал анонимность тем, кто направлял криптовалюту в даркнет, включая Hydra Market и FTX.
Согласно расчетам специалистов, за все время сервис способствовал отмыванию более 154 тыс. биткойнов (около €2,73 млрд).
#crypto_compliance #AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Основатели разрабатывающей решения в области цифровых технологий компании Braiscompany задержаны в Аргентине по обвинению в отмывании $400 млн через криптовалюты.
Следователи считают, что Антонио Инасио да Силва Нето и Фариас Кампос совершали многочисленные покупки и платежи под вымышленными именами. Сейчас пара арестована аргентинскими властями и ожидает распоряжения суда об экстрадиции в Бразилию, для дальнейшего судебного разбирательства.
Интерпол выдал ордер на арест Силвы Нето еще в 2023 году, обвинив в совершении преступлений против бразильской финансовой системы. Бизнесмену грозит 88 лет и семь месяцев тюрьмы, а его супруге — 61 год и 11 месяцев.
Недавно еще одно лицо, причастное к делу Braiscompany, было экстрадировано из Аргентины в Бразилию. Личность пока не раскрыта, однако известно, что мужчина выполнял функции финансового оператора компании, содействуя операциям между Braiscompany и др.организациями.
В прошлом году бразильский парламент заподозрил, что Braiscompany активно использовала местную платформу Binance Brazil для вывода заработанных активов. Это стало поводом вызвать директора Binance Brazil Гильерме Хаддада для дачи показаний.
#crypto_compliance #AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📚 Исследование KEPT: ключевые выводы и рекомендации для комплаенс служб и корпоративного сектора
Главная тема исследования «Способы выявления и особенности расследования комплаенс-нарушений и корпоративного мошенничества».
Среди ключевых моментов:
▪️Горячие линии как основной канал выявления нарушений: 96% респондентов внедрили горячую линию, которая используется для приема сообщений сотрудников, контрагентов и деловых партнеров, а также 81% нарушений обнаруживается через горячую линию.
▪️Время расследования: отмечается, что большинство расследований (58%) завершается в течение 30 дней, что свидетельствует об отлаженности процессов в компаниях;
▪️Использование автоматизации: Исследование выявило тенденцию к автоматизации процессов выявления рисков и нарушений, что значительно повышает эффективность контрольных мероприятий;
▪️Недостатки в ресурсах и экспертизе: более половины респондентов отметили нехватку трудовых ресурсов и необходимость в дополнительном обучении и внешней экспертизе для эффективности расследований.
Исследование не масштабное, однако показательное. В исследовании содержится ценный опыт, который следует анализировать на примере соседних стран и других компаний.
По итогам опроса компаниям рекомендуется:
➖активно развивать и внедрять инструменты автоматизации;
➖усиливать эффективность горячих линий (а если их нет — внедрять);
➖обеспечивать поддержку и обучение своих комплаенс-подразделений;
➖привлекать внешних экспертов для повышения качества проводимых расследований.
Полный текст исследования по ссылке.
Главная тема исследования «Способы выявления и особенности расследования комплаенс-нарушений и корпоративного мошенничества».
Среди ключевых моментов:
▪️Горячие линии как основной канал выявления нарушений: 96% респондентов внедрили горячую линию, которая используется для приема сообщений сотрудников, контрагентов и деловых партнеров, а также 81% нарушений обнаруживается через горячую линию.
▪️Время расследования: отмечается, что большинство расследований (58%) завершается в течение 30 дней, что свидетельствует об отлаженности процессов в компаниях;
▪️Использование автоматизации: Исследование выявило тенденцию к автоматизации процессов выявления рисков и нарушений, что значительно повышает эффективность контрольных мероприятий;
▪️Недостатки в ресурсах и экспертизе: более половины респондентов отметили нехватку трудовых ресурсов и необходимость в дополнительном обучении и внешней экспертизе для эффективности расследований.
Исследование не масштабное, однако показательное. В исследовании содержится ценный опыт, который следует анализировать на примере соседних стран и других компаний.
По итогам опроса компаниям рекомендуется:
➖активно развивать и внедрять инструменты автоматизации;
➖усиливать эффективность горячих линий (а если их нет — внедрять);
➖обеспечивать поддержку и обучение своих комплаенс-подразделений;
➖привлекать внешних экспертов для повышения качества проводимых расследований.
Полный текст исследования по ссылке.
🇪🇺 Евросоюз исключил из санкционных списков основателя «Яндекса» Аркадия Воложа
Экс-глава «Яндекса» Аркадий Волож был внесен в антироссийский санкционный список летом 2022 года. В декабре 2022 года бизнесмен ушел с поста гендиректора «Яндекса». Он добивался отмены решения в Европейском суде. Его представитель настаивал на том, что предприниматель в данный момент не замешан «в экономических секторах России».
Обновление опубликовано в Журнале Европейского совета. В документе говорится, что из санкционного списка должны быть удалены «девять скончавшихся лиц и три других физических лица».
#санкционный_комплаенс
Экс-глава «Яндекса» Аркадий Волож был внесен в антироссийский санкционный список летом 2022 года. В декабре 2022 года бизнесмен ушел с поста гендиректора «Яндекса». Он добивался отмены решения в Европейском суде. Его представитель настаивал на том, что предприниматель в данный момент не замешан «в экономических секторах России».
Обновление опубликовано в Журнале Европейского совета. В документе говорится, что из санкционного списка должны быть удалены «девять скончавшихся лиц и три других физических лица».
#санкционный_комплаенс