📣 Финансирование терроризма: сотрудники АФМ РК заблокировали более тысячи попыток перечисления денег за 2023 год

28 февраля Касым-Жомарт Токаев принял председателя агентства по финансовому мониторингу Дмитрия Малахова.

📌 Из доклада главы АФМ:

▪️в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов прекращены деловые отношения с более чем 5,7 тыс. клиентов;

▪️установлено и заблокировано свыше 1,5 тыс. незаконных онлайн-сервисов по обмену криптовалюты;

▪️выявлено 49 нелегальных майнеров, по которым проводится проверка;

▪️идентифицировано и заблокировано 1,2 тыс. попыток перечисления средств на счета террористических и экстремистских организаций;

▪️ликвидирована 41 финансовая пирамида, пострадавшим возмещено 4,6 млрд тенге;

▪️заблокировано свыше 8 тыс. сайтов и аккаунтов с признаками мошеннических действий, закрыт доступ к 4,8 тыс. сайтов онлайн-казино;

▪️совместно с банками второго уровня, финансовыми регуляторами внедряется механизм автоматической блокировки платежей в адрес букмекерских контор лицами, не достигшими 21 года;

▪️предотвращены необоснованные бюджетные траты на 74 млрд тенге, пресечена деятельность 59 теневых площадок по криминальному обналичиванию, ликвидировано семь ОПГ, в рамках досудебных расследований возмещен ущерб на 141 млрд тенге, в сфере противодействия незаконному выводу капитала возращены активы на 276 млрд тенге;

▪️в предстоящий период работа АФМ будет сосредоточена на возврате незаконно выведенных активов и пресечении преступлений в сфере теневой экономики без вмешательства в работу добросовестных предпринимателей;

▪️будут приняты меры по реализации Концепции развития финансового мониторинга и Комплексного плана по противодействию теневой экономики, а также достижению полного соответствия антиотмывочной системы международным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

📚Статья "Бизнес как искусство дышать под водой" критикует концепцию "Айсберга невежества"

В 1989 году Сидни Йошида, бизнесмен из Японии, заявил, что:
▪️Передовые работники знают о 100% проблемах организации.
▪️Супервайзеры - около 74%.
▪️Менеджеры среднего звена - около 9%.
▪️Топ-менеджеры - около 4%.

Йошида не доказал свои выводы. Но он ввел термин "Айсберг невежества".

В статье, которую мы разберем, автор критикует данную концепцию на примере слияния компаний и покупки Compaq компанией HP (Hewlett-Packard), подчеркивая, что успешное слияние требует понимания глубинных процессов внутри организаций.

Автор заявляет, что руководители знают только о нескольких основных проблемах. Они узнают о проблемах из отчетов, поэтому видят только последствия проблем, такие как резкое падение доходов. Другие работники знают только то, что видят и к чему прикасаются. Бухгалтер понятия не имеет, с какими проблемами сталкиваются логисты, и наоборот.

Руководители ставят цели, сводят их к задачам и ключевым показателям эффективности, игнорируя сложную природу межведомственных взаимодействий. Успех стратегии зависит от обеспечения ценности для 6 групп заинтересованных сторон. Стратегия работает только тогда, когда все сотрудники думают и действуют в соответствии с ней.

Каждая компания должна определять и генерировать "6 волн ценностей" — набор рабочих процессов. Каждая волна должна покрывать ценность для 1 из 6 заинтересованных сторон на постоянной основе:
1️⃣Клиенты
2️⃣Сотрудники
3️⃣Акционеры
4️⃣Деловые партнеры
5️⃣Регулирующие органы
6️⃣Общество и коммьюнити

Автор делится примером построения карты волн ценностей: скачать.

➡️ Рекомендуем к прочтению полный текст статьи по ссылке для развития стратегического мышления.

🔍 Transparency International — Russia ищет в команду юриста для работы по антикоррупционному направлению

📌Условия:
● Удаленная работа.
● Сплоченная профессиональная команда и интересные кейсы.
● Оклад в долларах.
● Медицинская страховка в стране пребывания.
● Нахождение за пределами РФ либо готовность к релокации.
● Помощь в релокации из РФ при необходимости.

📃Задачи:
● Подготовка аналитических записок, справок, правовых предложений, по антикоррупционному праву, включая отмывание денег.
● Консультирование, подготовка и направление обращений в органы государственной власти по отдельным сложным вопросам.
● Мониторинг и анализ законопроектов, инициатив, новостей по теме.
● Деловая переписка на русском и английском языках.
● Участие в публичных мероприятиях от имени организации.

📎Ожидания от кандидата:
● Высшее юридическое образование (подойдет как бакалавриат/специалитет, так и магистратура, включая иностранные), при отсутствии – опыт юридической работы от 4-х лет.
● Опыт работы юристом от 2-х лет.
● Уверенное представление о системе российского публичного права и понимание основ антикоррупционного права.
● Владение юридическим письмом: способность составить иск, обращение, запрос информации; составить непривычный документ после самостоятельного поиска правил составления (например, witness statement).
● Умение разобраться в конкретной отрасли права, не имея первичного опыта работы с ней.
● Понимание базовых антикоррупционных трендов в мире и в России.
● Знание английского языка на уровне письменного общения, желательно не ниже B2. Также возможен французский на уровне С1 + английский A2 и выше с обязательством повысить уровень в течение времени.
● Проактивность и готовность соблюдать дедлайны.
● Будет плюсом опыт работы с обращениями граждан, в правозащитной приемной.
● Будет плюсом знание профильного международного права (КПК ООН, Конвенция ОЭСР, конвенции Совета Европы и т.п.)

📩 Присылайте отклики на вакансию в виде резюме (не больше 3 л.) и мотивационного письма (не больше 2 л.) в формате .pdf на почту [email protected] с пометкой «Вакансия юриста»

❓ Продолжат ли казахстанские банки работать с платежной системой «МИР»?

Казахстанские банки рассматривают вопрос о взаимодействии с российской платежной системой "МИР" после включения оператора системы в санкционный список США.

Национальная система платежных карт (НСПК), которая является оператором российских карт «МИР», была включена в санкционный список США (SDN OFAC) в соответствии с обновленным исполнительным указом Президента США №14024 от 23 февраля текущего года.

До этого события в Казахстане карту «МИР» обслуживали только пять финансовых институтов —  Halyk Bank, Банк ЦентрКредит, Freedom Bank, Bereke Bank и Банк ВТБ.  

Сейчас казахстанские банки проводят анализ рисков и консультации для принятия решений. Национальный банк Казахстана и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК подчеркивают, что банки сами принимают решения об участии в платежных системах, учитывая коммерческий интерес и риски.

Некоторые банки уже начали прекращать обслуживание карт "МИР" в связи с установленными сроками санкций. Американский регулятор установил срок на завершение всех операций с участием НСПК до 8 апреля.

#санкционный_комплаенс

📣 Прокуратура Эстонии закрыла уголовное дело против Swedbank по подозрению в отмывании денег

Государственная прокуратура Эстонии закрыла уголовное производство по делу о возможном отмывании денег в Swedbank с 2011 по 2016 год. Несмотря на выявленные нарушения, не удалось собрать достаточные доказательства для судебного обвинения.

В марте 2022 года прокуратура Эстонии обвинила филиал Swedbank в Эстонии и его бывших руководителей в отмывании более 100 млн евро. Банк намеренно скрывал бенефициаров и предоставлял ложные сведения.

Отмывание было связано с Михаилом Абызовым (экс-министр по вопросам Открытого правительства РФ, 2012-2018), но из-за недоступности российских данных расследование остановлено.

В процессе расследования банк исправно предъявлял все необходимые документы. Работа, проделанная в сотрудничестве с полицией, Финансовой инспекцией и Бюро данных по отмыванию денег позволила провести всесторонний обзор как нарушений, допущенных банком, так и того, каким образом банк улучшил организацию своей работы по борьбе с отмыванием денег за этот период.

#AML

‼️ XHelper: приложение, которое превращает любого пользователя в мула теневой экономики Индии

Киберпреступники активно используют сеть денежных мулов в Индии с помощью приложения XHelper, выявленного в исследовании CloudSEK. Andoid-приложение превращает смартфон в инструмент отмывания денег.

Мулы, вербуемые через Telegram, принимают и пересылают средства через фиктивные платёжные шлюзы, созданные на основе XHelper. Схема включает обмен в криптовалюту (чаще всего Tether) для сокрытия происхождения средств. Система вознаграждений, комиссии и повышение лимитов на переводы служат стимулами для мулов.

CloudSEK отмечает, что XHelper - лишь часть расширяющейся экосистемы подобных приложений, упрощающих отмывание денег в рамках различных мошеннических схем.

За три дня в феврале через платформу было переведено более $6,7 млн.

🎵 Еврокомиссия оштрафовала Apple почти на 2 млрд евро после жалобы Spotify

Это первый в истории штраф для производителя iPhone за нарушение правил ЕС.

Европейская комиссия оштрафовала Apple на сумму более 1,8 миллиарда евро за злоупотребление своим доминирующим положением на рынке приложений потоковой передачи музыки среди пользователей iOS.

В течение 10 лет Apple злоупотребляла доминирующим положением на рынке дистрибуции стриминговых приложений посредством App Store. Компания ограничивала возможности разработчиков по информированию потребителей об альтернативных более дешёвых музыкальных сервисах, доступных за пределами экосистемы Apple. Это незаконно согласно антимонопольным правилам ЕС.

В компании Apple заявили, что будет обжаловать решение Еврокомиссии. Однако рассмотрение обжалования в Генеральном суде может занять несколько лет. До этого Apple всё же придётся заплатить штраф.

#антимонопольный_комплаенс

💼 Вакансия: Fonte Capital Ltd (МФЦА) в поисках комплаенс-офицера

Требуемый опыт работы: 3–6 лет

Обязанности:
▪️Основной надзор за рисками нормативно-правового соответствия, рисками финансовых преступлений и рисками поведения;
▪️Создание и обновление внутренних политик и процедур, направленных на обеспечение соответствия законодательству, регулятивным стандартам МФЦА;
▪️Проведение внутренних аудитов и оценок рисков для выявления потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований;
▪️Мониторинг изменений в законодательстве и регулятивных требованиях, влияющих на деятельность компании, и адаптация политик и процедур в соответствии с этими изменениями;
▪️предоставляет независимые консультации руководству и другим сотрудникам Компании;
▪️Разработка программ обучения для сотрудников, для повышения их осведомленности и понимания важности соблюдения нормативных требований;
▪️Взаимодействие с регуляторными и надзорными органами при необходимости, включая подготовку отчетов и управление запросами на информацию;
▪️Выполнение функции по обеспечению соблюдения требований по защите данных;
▪️Контроль системы конфликтов интересов.

Требования:
▪️Опыт работы в области комплаенса, риска, юридической службы, внутреннего аудита или смежной области, предпочтительно в финансовом секторе;
▪️Понимание принципов английского права и нормативной базы МФЦА;
▪️Опыт разработки и внедрения политик и процедур комплаенса, включая проведение обучения и мониторинга соблюдения нормативных требований;
▪️Наличие профессиональных сертификатов таких как Certified Compliance Officer (CCO), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), или другие специализированные квалификации, относящиеся к конкретной отрасли;
▪️уровень английского языка не ниже Intermediate.

➡️ Контакты для связи и приема резюме: +7 701 988 8115 Мадина

📚 Открыт набор на обучение по курсу "Санкционный комплаенс"

Курс от экспертов Ассоциации комплаенс и деловой этики поможет уверенно работать и оставаться на шаг впереди в мире, где правила постоянно меняются. После завершения обучения вы обеспечите беспрепятственную работу бизнеса со строгим соблюдением всех санкций.

Программа курса включает в себя:
▪️Понятие санкционного комплаенса и его роль в современном бизнесе;
▪️Навыки распознавания санкционных рисков даже в случаях, когда они скрыты под видом благоприятных возможностей;
▪️Арсенал методов и практик для эффективного управления санкционными рисками;
▪️Законодательные нормы и международные стандарты в области санкций;
▪️Риски и последствия нарушения санкций для предприятия;
▪️Разработка и внедрение эффективных санкционных комплаенс-процессов;
▪️Практические аспекты санкций в различных секторах;
▪️Советы от профессионалов, разбор ваших кейсов и вопросов.

🎓 Для кого этот курс?
Курс будет интересен специалистам в области комплаенс, юриспруденции, финансов и другим участникам бизнеса, стремящимся повысить свои знания и навыки в санкционной тематике.

Эксперты Ассоциации не только предоставляют теоретические знания, но также делятся живым опытом, свежими кейсами и проверенными в работе реальными решениями. Мы научим вас не избегать риски, а эффективно управлять ими.

📩 Оставьте заявку уже сегодня: [email protected] или телефон + 7702 555 99 45 (WhatsApp, Telegram) Дана

#cанкционный_комплаенс

📊 Приглашаем вас принять участие в опросе «Портрет комплаенс специалиста в странах Центральной Азии и Кавказа».

Ассоциация комплаенс и деловой этики запускает исследование для составления среднестатистического портрета комплаенс специалиста в странах Центральной Азии и Кавказа.

Анкета состоит из 26 вопросов, заполнение займет у Вас не более 7-10 минут.

Период проведения опроса: до 31 марта 2024 года.

Данный опрос проводится анонимно, все данные будут представлены в итоговом отчете в обобщенном, деперсонифицированном виде. Результаты исследования будут размещены публично на сайте и в соц.сетях Ассоциации комплаенс и деловой этики.

➡️ Заполнить опросник можно по ссылке: https://forms.gle/iDuoFjATthyuqqvB9

Ваше мнение очень важно для нас!

💐Поздравляем с Международным женским днем!

Пусть каждый день будет наполнен положительными эмоциями, достижениями и новыми идеями.

Будьте всегда успешны, любимы, счастливы и неотразимы!

‼️ Власти Германии закрывают крупнейший криптовалютный миксер из-за отмывания денег в даркнете

Европол, а также правоохранительные органы Германии (BKA) и США (ФБР), объявили о ликвидации криптовалютного миксер-сервиса ChipMixer, который, как утверждают власти, использовался хакерами, вымогателями и мошенниками для отмывания доходов.

Были изъяты данные объемом не менее 7 терабайт и биткоины стоимостью более €44,2 млн. В итоге эта конфискация стала крупнейшим изъятием криптовалютных активов на счету Федерального ведомства уголовной полиции Германии.

По данным Европола, незарегистрированный миксер криптовалют ChipMixer существовал с середины 2017 года. Он позволял пользователям "смешивать" свою криптовалюту с криптовалютой других пользователей, чтобы скрыть ее происхождение. Chipmixer обеспечивал анонимность тем, кто направлял криптовалюту в даркнет, включая Hydra Market и FTX.

Согласно расчетам специалистов, за все время сервис способствовал отмыванию более 154 тыс. биткойнов (около €2,73 млрд).

#crypto_compliance #AML

💰 Оcнователи Braiscompany арестованы в Аргентине за отмывание денег через криптовалюты

Основатели разрабатывающей решения в области цифровых технологий компании Braiscompany задержаны в Аргентине по обвинению в отмывании $400 млн через криптовалюты.

Следователи считают, что Антонио Инасио да Силва Нето и Фариас Кампос совершали многочисленные покупки и платежи под вымышленными именами. Сейчас пара арестована аргентинскими властями и ожидает распоряжения суда об экстрадиции в Бразилию, для дальнейшего судебного разбирательства.

Интерпол выдал ордер на арест Силвы Нето еще в 2023 году, обвинив в совершении преступлений против бразильской финансовой системы. Бизнесмену грозит 88 лет и семь месяцев тюрьмы, а его супруге — 61 год и 11 месяцев.

Недавно еще одно лицо, причастное к делу Braiscompany, было экстрадировано из Аргентины в Бразилию. Личность пока не раскрыта, однако известно, что мужчина выполнял функции финансового оператора компании, содействуя операциям между Braiscompany и др.организациями.

В прошлом году бразильский парламент заподозрил, что Braiscompany активно использовала местную платформу Binance Brazil для вывода заработанных активов. Это стало поводом вызвать директора Binance Brazil Гильерме Хаддада для дачи показаний.

#crypto_compliance #AML