#словодня от УК ПСБ

Что такое бенчмарк?

Бенчмарк (от англ. benchmark — критерий, ориентир) — это эталонный показатель, используемый для оценки и анализа текущего состояния инвестиций с другими инструментами или фондами. Они помогают инвесторам оценить, насколько хорошо их инвестиции работают по сравнению со средним показателем рынка или аналогичными инвестициями.

📈Один из самых распространенных бенчмарков — это индекс S&P 500. Этот индекс отслеживает стоимость акций 500 крупнейших компаний США и часто используется в качестве ориентира для оценки эффективности портфеля акций.

🏦 Один из ключевых бенчмарков российского фондового рынка - индекс МосБиржи (IMOEX). Он отражает изменения стоимости акций крупнейших и наиболее ликвидных компаний. Рассчитывается в рублях. Сейчас в индекс входят 50 акций, их число может меняться.

Для чего нужен бенчмарк?

Трейдерам и частным инвесторам, составляющим портфель, бенчмарк необходим как некий ориентир, демонстрирующий, как в перспективе поведут себя ценные бумаги, будут ли они расти или падать.

❓ Например, вы хотите инвестировать в активы технологических компаний. Отрасль это перспективная и растущая в теории. Но так ли это на практике? Вы собрали портфель из семи эмитентов, которые по прогнозу принесут вам прибыль в 7%. Как проверить, правильно ли вы подобрали компании?

🧐 Можно посмотреть на индекс подобных акций, в него собираются наиболее перспективные эмитенты. Если индекс показывает больший рост, например потенциально 9–11% в год, значит ваш портфель недостаточно продуман и сбалансирован и его можно еще укрепить.

Поделитесь, знали ли вы ранее обозначение этого термина, и ставьте реакцию, если:

👍🏻 — я это знал
❤️ — было полезно
🔥 — давайте еще