Forwarded from Compliance practice
Новые правила санкционного DD от британского OFSI 🇬🇧
Сегодня OFSI опубликовало обновленное руководство по правоприменению и денежным штрафам за нарушение финансовых санкций (OFSI enforcement and monetary penalties for breaches of financial sanctions), которое включает раздел о том как проводить санкционный Due Diligence (DD)
Из нового:
✅ Если OFSI определяет, что имело место нарушение, и неправильная оценка доли собственности и контроля над юридическим лицом, OFSI рассмотрит степень и качество DD, проведенного в отношении владения и контроля над этим юридическим лицом.
✅ OFSI не предписывает уровень или тип DD, которую следует проводить для обеспечения соблюдения санкций.
✅ OFSI будет считать DD - смягчающим обстоятельством, если установление права собственности и контроля было сделано добросовестно и на основе DD.
✅ OFSI также может рассматривать не проведения DD или недобросовестное проведение DD как отягчающего обстоятельства.
✅ OFSI ожидает увидеть доказательства того, что при совершении сделки был учет санкционного риска и соотвествующий уровню риска был проведен DD.
✅ Также указаны области, где надо обязательно проводить санкционный DD.
#compliancepractice #sanctions #OFSI #комплаенс #DD
Сегодня OFSI опубликовало обновленное руководство по правоприменению и денежным штрафам за нарушение финансовых санкций (OFSI enforcement and monetary penalties for breaches of financial sanctions), которое включает раздел о том как проводить санкционный Due Diligence (DD)
Из нового:
✅ Если OFSI определяет, что имело место нарушение, и неправильная оценка доли собственности и контроля над юридическим лицом, OFSI рассмотрит степень и качество DD, проведенного в отношении владения и контроля над этим юридическим лицом.
✅ OFSI не предписывает уровень или тип DD, которую следует проводить для обеспечения соблюдения санкций.
✅ OFSI будет считать DD - смягчающим обстоятельством, если установление права собственности и контроля было сделано добросовестно и на основе DD.
✅ OFSI также может рассматривать не проведения DD или недобросовестное проведение DD как отягчающего обстоятельства.
✅ OFSI ожидает увидеть доказательства того, что при совершении сделки был учет санкционного риска и соотвествующий уровню риска был проведен DD.
✅ Также указаны области, где надо обязательно проводить санкционный DD.
#compliancepractice #sanctions #OFSI #комплаенс #DD
Forwarded from Compliance practice
ЕС 🇪🇺 подводит промежуточные итоги по санкциям
Think Tank Европейского парламента 10 марта опубликовал доклад 📑, в котором рассмотрел следующие вопросы:
📌 Санкции ЕС в отношении России: состояние дел
📌 Как работает oil cap и нефтяное эмбарго
📌 Эффективность санкций: согласование между государствами и правоприменение
📌 Экономический эффект санкций
📌 Позиция Европейского парламента.
В Разделе 3 приводятся в пример whistleblower tool и разные форумы по санкциям в рамках улучшения инфорсмента. Также, в частности, отмечается что ОАЭ 🇦🇪 является save heaven для российских бизнесменов, а Бразилия 🇧🇷, Китай 🇨🇳, Индия 🇮🇳 и Турция 🇹🇷 получателями российского экспорта.
#compliancepractice #sanctions #EU #whistleblowers #комплаенс
Think Tank Европейского парламента 10 марта опубликовал доклад 📑, в котором рассмотрел следующие вопросы:
📌 Санкции ЕС в отношении России: состояние дел
📌 Как работает oil cap и нефтяное эмбарго
📌 Эффективность санкций: согласование между государствами и правоприменение
📌 Экономический эффект санкций
📌 Позиция Европейского парламента.
В Разделе 3 приводятся в пример whistleblower tool и разные форумы по санкциям в рамках улучшения инфорсмента. Также, в частности, отмечается что ОАЭ 🇦🇪 является save heaven для российских бизнесменов, а Бразилия 🇧🇷, Китай 🇨🇳, Индия 🇮🇳 и Турция 🇹🇷 получателями российского экспорта.
#compliancepractice #sanctions #EU #whistleblowers #комплаенс
Forwarded from The Sanctions Law
"Крестовый поход на 🇷🇺 трасты" // Новый 🇬🇧 секторальный запрет
Своему появлению известная нам концепция траста благодарна 🏴 Англии. Когда рыцарь уходил в ✝️ Крестовый поход он передавал свои угодья в доверительное управление несвязанному лицу, а бенефициаром в случае своего невозвращения называл детей или супругу, а при отсутствии последних – церковь.
21 марта 🇬🇧 Великобританиявыстрелила себе в ногу – ввела запрет оказывать трастовые услуги российским лицам и бенефициарам. У всех 1729 лиц из 🇷🇺 "российского" списка в обосновании санкций появилась фраза про запрет на получение соответствующих услуг.
Инициатор изменений в Регламент 855 – 🇬🇧 Министерство иностранных дел и международного развития. При этом новый запрет добавлен в финансовые услуги. А это, как мы знаем, вотчина OFSI. Отсюда вывод: контролироваться нововведение будет, в первую очередь, через 🏦 банки.
В силу непрозрачности и низконалогового статуса созданием трастов, в основном, занимаются провайдеры с о. 🇯🇪 Джерси и других коронных, и не очень, территорий. При этом лондонские юристы имеют хорошую долю рынка при структурировании трастов, сопровождении сделок M&A при их наполнении и текущем консультировании.
Запрет вступил в силу в момент официальной публикации 21 марта. В силу Генлицензии всем подконтрольным 🇬🇧 субъектам делового оборота даётся 90 дней на прекращение соответствующих отношений. Однако запрет не касается россиян с британским паспортом или ВНЖ в стране.
#комплаенс #траст #санкции
Своему появлению известная нам концепция траста благодарна 🏴 Англии. Когда рыцарь уходил в ✝️ Крестовый поход он передавал свои угодья в доверительное управление несвязанному лицу, а бенефициаром в случае своего невозвращения называл детей или супругу, а при отсутствии последних – церковь.
21 марта 🇬🇧 Великобритания
Инициатор изменений в Регламент 855 – 🇬🇧 Министерство иностранных дел и международного развития. При этом новый запрет добавлен в финансовые услуги. А это, как мы знаем, вотчина OFSI. Отсюда вывод: контролироваться нововведение будет, в первую очередь, через 🏦 банки.
В силу непрозрачности и низконалогового статуса созданием трастов, в основном, занимаются провайдеры с о. 🇯🇪 Джерси и других коронных, и не очень, территорий. При этом лондонские юристы имеют хорошую долю рынка при структурировании трастов, сопровождении сделок M&A при их наполнении и текущем консультировании.
Запрет вступил в силу в момент официальной публикации 21 марта. В силу Генлицензии всем подконтрольным 🇬🇧 субъектам делового оборота даётся 90 дней на прекращение соответствующих отношений. Однако запрет не касается россиян с британским паспортом или ВНЖ в стране.
#комплаенс #траст #санкции
Forwarded from The Sanctions Law
«Запахло жаренным» // 🇨🇭 Швейцарские банки проверяются на содействие в обходе 🇺🇸 санкций
Министерство юстиции США начало проверку в отношении банков Credit Suisse AG и UBS group AG по фактам содействия их соответствующих специалистов 🇷🇺 российским олигархам уклоняться от санкций или обходить их. Имена конкретных российских бизнесменов не сообщаются.
Входящая в структуру Минюста прокуратура также разослала повестки об явке в суд для дачи показаний сотрудникам некоторых крупных 🏦 американских банков. Причём первая рассылка повесток швейцарским банкам осуществлена ещё до поглощения Credit Suisse банком UBS.
По итогам проверки правоохранители должны определить, какие сотрудники банков имели дело с клиентами, находящимися под санкциями; а также как и насколько тщательно эти клиенты проверялись в последние годы.
#комплаенс #ответственность
Министерство юстиции США начало проверку в отношении банков Credit Suisse AG и UBS group AG по фактам содействия их соответствующих специалистов 🇷🇺 российским олигархам уклоняться от санкций или обходить их. Имена конкретных российских бизнесменов не сообщаются.
Входящая в структуру Минюста прокуратура также разослала повестки об явке в суд для дачи показаний сотрудникам некоторых крупных 🏦 американских банков. Причём первая рассылка повесток швейцарским банкам осуществлена ещё до поглощения Credit Suisse банком UBS.
По итогам проверки правоохранители должны определить, какие сотрудники банков имели дело с клиентами, находящимися под санкциями; а также как и насколько тщательно эти клиенты проверялись в последние годы.
#комплаенс #ответственность
Forwarded from Compliance practice
ОАЭ 🇦🇪 запустили инициативу по обучению населения законным денежным переводам
В большей степени это вызвано специфическим пониманием института havala, который представляет собой небанковский фидуциарный перевод средств и распространенный на Ближнем Востоке.
Все было бы замечательно, если бы не претензии ФАТФ, который отмечал в своих отчетах, что Хавала часто связано с отмыванием средств.
Законодательство ОАЭ 🇦🇪 требует от провайдеров Хавалы специальной регистрации и напоминает, что каждый провайдер Хавалы должен вести учет 🧾 транзакций и проверку по AML.
#AML #ME_law #compliancepractice #комплаенс
В большей степени это вызвано специфическим пониманием института havala, который представляет собой небанковский фидуциарный перевод средств и распространенный на Ближнем Востоке.
Все было бы замечательно, если бы не претензии ФАТФ, который отмечал в своих отчетах, что Хавала часто связано с отмыванием средств.
Законодательство ОАЭ 🇦🇪 требует от провайдеров Хавалы специальной регистрации и напоминает, что каждый провайдер Хавалы должен вести учет 🧾 транзакций и проверку по AML.
#AML #ME_law #compliancepractice #комплаенс
Forwarded from Compliance practice
4 спец экономические зоны будут открыты в Саудовской Аравии 🇸🇦
Принц Мухаммед Бин Салман объявил об открытии 4 экономических зон (free zones).
Объявляется, что следующие преимущества ожидают инвесторов:
✅ конкурентоспособные ставки корпоративного налога;
✅ освобождение от таможенных пошлин на импорт,
✅ 100% иностранное владение компаниями; и
✅гибкость для привлечения и найма лучших специалистов по всему миру.
Бахрейн 🇧🇭 и Саудовская Аравия 🇸🇦 копируют опыт Дубая и это отличает законодательства стран Персидского залива - в них больше правового плюрализма и функционирования нескольких юрисдикций в одном правовом поле.
Вместе с тем, если ОАЭ 🇦🇪 (да и Гонконг 🇭🇰) под давлением ФАТФ и ОЭСР в той или иной мере вводят корпоративные налоги, то стоит ожидать, что в скором времени безналоговые гавани вообще ‘уйдут’ и надо будет создавать что-то новое в качестве привлечения инвесторов.
#compliancepractice #комплаенс #ME_law
Принц Мухаммед Бин Салман объявил об открытии 4 экономических зон (free zones).
Объявляется, что следующие преимущества ожидают инвесторов:
✅ конкурентоспособные ставки корпоративного налога;
✅ освобождение от таможенных пошлин на импорт,
✅ 100% иностранное владение компаниями; и
✅гибкость для привлечения и найма лучших специалистов по всему миру.
Бахрейн 🇧🇭 и Саудовская Аравия 🇸🇦 копируют опыт Дубая и это отличает законодательства стран Персидского залива - в них больше правового плюрализма и функционирования нескольких юрисдикций в одном правовом поле.
Вместе с тем, если ОАЭ 🇦🇪 (да и Гонконг 🇭🇰) под давлением ФАТФ и ОЭСР в той или иной мере вводят корпоративные налоги, то стоит ожидать, что в скором времени безналоговые гавани вообще ‘уйдут’ и надо будет создавать что-то новое в качестве привлечения инвесторов.
#compliancepractice #комплаенс #ME_law
Arab News
Four new special economic zones to be established in Saudi Arabia
RIYADH: Four special economic zones are to be established in Saudi Arabia, Crown Prince Mohammed bin Salman announced on Thursday. The aim of the new zones, which will be located in Riyadh, Jazan, Ras Al-Khair and King Abdullah Economic City, is to open up…
Forwarded from The Sanctions Law
«Письма, письма на почту я лично ношу» // 🇨🇾 Отказы в обслуживании из-за санкций
С начала недели многие киприотские провайдеры и администраторы обзванивают российских клиентов, уведомляя о скором прекращении обслуживания. Теперь пошли первые «письма счастья»: «во вложении уведомление о прекращении договорных правоотношений в течение 30 дней и об уходе со всех занимаемых постов».
Выше выдержка из одного такого уведомления от Abacus – крупнейшего из 🇨🇾 провайдеров корпоративных и секретарских услуг. Такие письма приходят если у UBO кроме российского паспорта нет гражданства или вида на жительства другой страны.
Причины: кейс адвоката Вассилиадеса – и прямые угрозы 🇪🇺 ЕС и 🇺🇸 США ввести санкции. Так Bank of Cyprus еще на прошлой неделе объявил о закрытии в течение 2 месяцев 4,000 счетов россиян, не имеющих паспорта или ВНЖ в ЕС.
#комплаенс
С начала недели многие киприотские провайдеры и администраторы обзванивают российских клиентов, уведомляя о скором прекращении обслуживания. Теперь пошли первые «письма счастья»: «во вложении уведомление о прекращении договорных правоотношений в течение 30 дней и об уходе со всех занимаемых постов».
Выше выдержка из одного такого уведомления от Abacus – крупнейшего из 🇨🇾 провайдеров корпоративных и секретарских услуг. Такие письма приходят если у UBO кроме российского паспорта нет гражданства или вида на жительства другой страны.
Причины: кейс адвоката Вассилиадеса – и прямые угрозы 🇪🇺 ЕС и 🇺🇸 США ввести санкции. Так Bank of Cyprus еще на прошлой неделе объявил о закрытии в течение 2 месяцев 4,000 счетов россиян, не имеющих паспорта или ВНЖ в ЕС.
#комплаенс
Forwarded from Compliance practice
С этого года все компании США, имеющие иностранных акционеров-владельцев до 30 июня должны сдать форму BE-12
Foreign Direct Investment in the United States- BE-12
Учет и анализ ведет Бюро экономического анализа.
С 1 января 2023 г. ведётся реестр иностранных бенефициаров США 🇺🇸. В свое время эти изменения в законодательстве были порождены инициативой G-20 beneficiary ownership transparency, призывающие стран-членов вести учет владельцев компаний UBO и США 🇺🇸 одна из последних стран, которая это имплементировала.
#compliancepractice #AML #FinCen #комплаенс #UBO
Foreign Direct Investment in the United States- BE-12
Учет и анализ ведет Бюро экономического анализа.
С 1 января 2023 г. ведётся реестр иностранных бенефициаров США 🇺🇸. В свое время эти изменения в законодательстве были порождены инициативой G-20 beneficiary ownership transparency, призывающие стран-членов вести учет владельцев компаний UBO и США 🇺🇸 одна из последних стран, которая это имплементировала.
#compliancepractice #AML #FinCen #комплаенс #UBO
www.bea.gov
BE-12 Benchmark Survey: Foreign Direct Investment in the United States | U.S. Bureau of Economic Analysis (BEA)
It's time for BEA's benchmark survey of foreign direct investment in the United States, conducted every five years. The BE-12 is our most comprehensive survey on financial and operating data of U.S. affiliates of foreign multinational enterprises.
Forwarded from Compliance practice
Остров Джерси (британские заморские территории) вводит в действие Руководство по санкционному комплаенсу
Комиссия по фин услугам острова Джерси 🇯🇪 вводит обязательства для субъектов ПОД/ФТ по проверки клиентов на санкционность.
✅ Необходимо проводить санкционную проверку в отношении всех деловых отношений и разовых операций. Эта проверка должна включать клиента, любых бенефициарных владельцев и контролеров, а также других связанных сторон.
✅ Необходимо подписаться на получение уведомлений о санкциях по электронной почте от JFSC и уведомлений о санкциях от правительства Джерси, которые находятся в открытом доступе в Jersey Gazette.
✅ Необходимо обеспечить меры контроля за санкциями, включая оценку эффективности средств контроля за санкциями и комплаенса.
‼️Поделитесь данной новостью - пусть увидят, что мы первые публикуем!
#compliancepractice #sanctions #комплаенс
Комиссия по фин услугам острова Джерси 🇯🇪 вводит обязательства для субъектов ПОД/ФТ по проверки клиентов на санкционность.
✅ Необходимо проводить санкционную проверку в отношении всех деловых отношений и разовых операций. Эта проверка должна включать клиента, любых бенефициарных владельцев и контролеров, а также других связанных сторон.
✅ Необходимо подписаться на получение уведомлений о санкциях по электронной почте от JFSC и уведомлений о санкциях от правительства Джерси, которые находятся в открытом доступе в Jersey Gazette.
✅ Необходимо обеспечить меры контроля за санкциями, включая оценку эффективности средств контроля за санкциями и комплаенса.
‼️Поделитесь данной новостью - пусть увидят, что мы первые публикуем!
#compliancepractice #sanctions #комплаенс
Jersey Financial Services Commission
New sanctions compliance obligations in effect from 1 July 2023
From 1 July 2023, all Supervised Persons will be subject to new sanctions compliance Handbook codes.
Forwarded from Compliance practice
Британия 🇬🇧 опубликовала программный документ по реформированию AML
Правительство приглашает к дискуссии по вопросу усовершенствования системы AML:
1) усиление OPBAS (Professional Body anti-money laundering Supervision) - профессиональные ассоциации по бухгалтерии, аудиту и юркомпаниям. Сейчас их 48 и не всегда они эффективны
2) оставить всего две OPBAS и тем самым предать эффективность AML
3) создание одного регулятора, который бы надзирал над всеми юристами, аудиторами и бухгалтерами
4) создание одного мега-регулятора
‼️Интересный анализ того, как разные ассоциации выполняют санкционный комплаенс, особенно, в фин секторе в оценке экспортного контроля.
Поэтому ставятся несколько вопросов:
1) нужно ли поменять подход и кого наделить надзорными функциями в контексте санкционного комплаенса?
2) нужны ли ассоциациям дополнительные полномочия и возможности?
3) какие дополнительные барьеры возникают в ходе реализации санкционного комплаенса
4) следует ли закрепить за одним из новых моделей надзора, функции санкционного комплаенса всех санкций?
#compliancepractice #sanctions #compliance #export #UK #AML #комплаенс
Правительство приглашает к дискуссии по вопросу усовершенствования системы AML:
1) усиление OPBAS (Professional Body anti-money laundering Supervision) - профессиональные ассоциации по бухгалтерии, аудиту и юркомпаниям. Сейчас их 48 и не всегда они эффективны
2) оставить всего две OPBAS и тем самым предать эффективность AML
3) создание одного регулятора, который бы надзирал над всеми юристами, аудиторами и бухгалтерами
4) создание одного мега-регулятора
‼️Интересный анализ того, как разные ассоциации выполняют санкционный комплаенс, особенно, в фин секторе в оценке экспортного контроля.
Поэтому ставятся несколько вопросов:
1) нужно ли поменять подход и кого наделить надзорными функциями в контексте санкционного комплаенса?
2) нужны ли ассоциациям дополнительные полномочия и возможности?
3) какие дополнительные барьеры возникают в ходе реализации санкционного комплаенса
4) следует ли закрепить за одним из новых моделей надзора, функции санкционного комплаенса всех санкций?
#compliancepractice #sanctions #compliance #export #UK #AML #комплаенс
GOV.UK
Reforming anti-money laundering and counter-terrorism financing supervision
This consultation sets out four potential models for reform of the UK’s anti-money laundering and counter-terrorism financing supervisory system.
Forwarded from The Sanctions Law
«Если у вас нету тёти яхты» // Оспаривание конфискации яхты Amadea в калифорнийском суде
Было опубликовано ходатайство Эдуарда Худайнатова в ⚖️ федеральный суд Калифорнии 🇺🇸 о снятии ареста с яхты Amadea и возвращении ему лодки. Соистцом выступает компания с 🇻🇬 БВО Millemarin Investments Ltd. Ответчиком выступает Минюст США. Документ был подан в суд по месту фактического нахождения лодки за 1 день до ходатайства ФБР о её конфискации в доход казны как орудия совершения преступления. В поддержку своего требования Э.Ю. Худайнатов привел следующие аргументы:
1️⃣ он заказал и оплатил строительство яхты 🛥
2️⃣ при переводе собственности от компании Nereo в компанию Millemarin он продолжил быть конечным бенефициарным владельцем
3️⃣ управляющая компания была уполномочена рассматривать предложения о длительной аренде в т.ч. от одного клиента и заключала такие договоры
4️⃣ после окончания долгосрочного контракта Amadea направлялась в 🇵🇭 Филиппины для планового ремонта перед сдачей в аренду другому клиенту
Отдельно истцы требуют слушаний этого дела Большим жюри присяжных. Среди правовых аргументов и оснований выделим:
✅ безсанкционный статус истцов и отсутствие к ним каких-либо уголовно правовых претензий
✅ факт прекращения проверки в отношении Э. Худайнатова со стороны KleptoCapture о потенциальном обходе 🇺🇸 санкций в отношении Amadea
✅ аффидевит спецагента ФБР Тимоти Бергена в поддержку конфискации лодки основан на ложных посылах и неверно установленных фактах: г-н Худайнатов является бенефициарным владельцем яхты, а не просто «подставным владельцем», действующим в интересах Сулеймана Керимова.
Нас ждёт интересный спор.
#комплаенс #санкции
Было опубликовано ходатайство Эдуарда Худайнатова в ⚖️ федеральный суд Калифорнии 🇺🇸 о снятии ареста с яхты Amadea и возвращении ему лодки. Соистцом выступает компания с 🇻🇬 БВО Millemarin Investments Ltd. Ответчиком выступает Минюст США. Документ был подан в суд по месту фактического нахождения лодки за 1 день до ходатайства ФБР о её конфискации в доход казны как орудия совершения преступления. В поддержку своего требования Э.Ю. Худайнатов привел следующие аргументы:
1️⃣ он заказал и оплатил строительство яхты 🛥
2️⃣ при переводе собственности от компании Nereo в компанию Millemarin он продолжил быть конечным бенефициарным владельцем
3️⃣ управляющая компания была уполномочена рассматривать предложения о длительной аренде в т.ч. от одного клиента и заключала такие договоры
4️⃣ после окончания долгосрочного контракта Amadea направлялась в 🇵🇭 Филиппины для планового ремонта перед сдачей в аренду другому клиенту
Отдельно истцы требуют слушаний этого дела Большим жюри присяжных. Среди правовых аргументов и оснований выделим:
✅ безсанкционный статус истцов и отсутствие к ним каких-либо уголовно правовых претензий
✅ факт прекращения проверки в отношении Э. Худайнатова со стороны KleptoCapture о потенциальном обходе 🇺🇸 санкций в отношении Amadea
✅ аффидевит спецагента ФБР Тимоти Бергена в поддержку конфискации лодки основан на ложных посылах и неверно установленных фактах: г-н Худайнатов является бенефициарным владельцем яхты, а не просто «подставным владельцем», действующим в интересах Сулеймана Керимова.
Нас ждёт интересный спор.
#комплаенс #санкции
Forwarded from Compliance practice
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Law
👩⚖️ Судья Серусси: санкции 🇪🇺 ЕС не применяются в 🇮🇱 Израиле
5 января в ⚖️ районном суде Тель-Авива 🇮🇱 прошли слушания в отношении ходатайства Романа Абрамовича принять срочные обеспечительные меры в форме обязания местного 🏦 банка Mizrahi Tefahot осуществить перевод 8 млн шекелей со счёта бизнесмена в пользу благотворительно-спасательной организации ZAKA. Счёт последней открыт в другом израильском банке.
Банк обосновал свой отказ необходимостью соблюдать режимы введённых против бизнесмена санкций 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании согласно внутренней комплаенс политике.
👩⚖️ Судья Ярдена Серусси спросила ответчика: «разве является разумным для банка соблюдать законодательство о санкциях ЕС, когда нет спора о том, что они не применимы в Израиле?».
«Вы ссылаетесь на необходимость соблюдать режим санкций ЕС, но разве в этом случае нельзя сделать исключение?» - отчитала судья представителя ответчика.
Перед окончанием слушаний судья настоятельно рекомендовала банку исполнить платёжное поручение Р.А. Абрамовича, иначе она сама удовлетворит ходатайство заявителя.
#обеспечительныемеры #комплаенс
5 января в ⚖️ районном суде Тель-Авива 🇮🇱 прошли слушания в отношении ходатайства Романа Абрамовича принять срочные обеспечительные меры в форме обязания местного 🏦 банка Mizrahi Tefahot осуществить перевод 8 млн шекелей со счёта бизнесмена в пользу благотворительно-спасательной организации ZAKA. Счёт последней открыт в другом израильском банке.
Банк обосновал свой отказ необходимостью соблюдать режимы введённых против бизнесмена санкций 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании согласно внутренней комплаенс политике.
👩⚖️ Судья Ярдена Серусси спросила ответчика: «разве является разумным для банка соблюдать законодательство о санкциях ЕС, когда нет спора о том, что они не применимы в Израиле?».
«Вы ссылаетесь на необходимость соблюдать режим санкций ЕС, но разве в этом случае нельзя сделать исключение?» - отчитала судья представителя ответчика.
Перед окончанием слушаний судья настоятельно рекомендовала банку исполнить платёжное поручение Р.А. Абрамовича, иначе она сама удовлетворит ходатайство заявителя.
#обеспечительныемеры #комплаенс
Forwarded from Compliance practice
Провалы комплаенса 2023 г.
ICA подвела итоги 2023 года и написала про Top ethics and compliance failures of 2023
В числе громких кейсов 2023 года:
1. Binance: Штраф в $4.3 млрд за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег.
2. Банковские крахи: Ряд крупных банков, включая Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились из-за проблем управления рисками.
3. British American Tobacco: Штраф более $635 млн за нарушение санкций США против Северной Кореи.
4. NatWest: Споры из-за закрытия счетов на политическим мотивам, что может привести к новым
регулированиям.
5. Illumina: Штраф €432 млн за нарушение закона ЕС по AML.
6. Seagate: Штраф $300 млн за продажи компании Huawei в нарушение экспортного контроля.
7. Вторичные штрафы на банки 🏦, которые не выполняли предписания. Так, Goldman Sachs оштрафован на $30 млн за ‘culture of non-compliance.’, а Deutsche Bank - на $186 млн за нарушения предыдущего предписания по AML
‼️Как видите, 2 из 7 кейсов связаны с санкциями и мы в рамках последних лет наблюдаем снижения доли преследования за нарушения антикоррупционных мер и повышения доли привлечения за нарушения санкций.
#sanction #anticorruption #compliancepractice #комплаенс
ICA подвела итоги 2023 года и написала про Top ethics and compliance failures of 2023
В числе громких кейсов 2023 года:
1. Binance: Штраф в $4.3 млрд за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег.
2. Банковские крахи: Ряд крупных банков, включая Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились из-за проблем управления рисками.
3. British American Tobacco: Штраф более $635 млн за нарушение санкций США против Северной Кореи.
4. NatWest: Споры из-за закрытия счетов на политическим мотивам, что может привести к новым
регулированиям.
5. Illumina: Штраф €432 млн за нарушение закона ЕС по AML.
6. Seagate: Штраф $300 млн за продажи компании Huawei в нарушение экспортного контроля.
7. Вторичные штрафы на банки 🏦, которые не выполняли предписания. Так, Goldman Sachs оштрафован на $30 млн за ‘culture of non-compliance.’, а Deutsche Bank - на $186 млн за нарушения предыдущего предписания по AML
‼️Как видите, 2 из 7 кейсов связаны с санкциями и мы в рамках последних лет наблюдаем снижения доли преследования за нарушения антикоррупционных мер и повышения доли привлечения за нарушения санкций.
#sanction #anticorruption #compliancepractice #комплаенс
www.int-comp.org
Top ethics and compliance failures of 2023
Aaron Nicodemus reviews the worst examples of poor ethics and compliance practice from 2023.
Forwarded from The Sanctions Law
«Рассказать всё, что скрыто» // ⚖️ Суд 🇬🇧 не приравнял раскрытие документов к обходу санкций
🇮🇪 AERCAP IRELAND LIMITED обратился от собственного имени, а также от имени застрахованных им лиц с заявлением обязать третьих лиц (ответчики в этом деле) раскрыть документы в отношении 116 самолётов ✈️ и 23 двигателей, которые не были возвращены лизингодателям 🇷🇺 российскими лизингополучателями после 24 февраля 2022. Судьба страховых выплат и перестраховочного возмещения по искам AERCAP сейчас рассматривается в других процессах в ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса.
2 из третьих лиц-брокеров не были против, но одно из них – McGill возражало, поскольку предоставление документов будет обходом санкций. С его точки зрения, раз он выступал перестраховщиком для 🇷🇺 СОГАЗ, Ингосстраха и Альфастрахования, то предоставление документов по запросу нарушит запрет из статьи 29А 🇬🇧 Регламента 855 оказать сопутствующие или посреднические страховые услуги. Кроме того, раскрытие будет нарушением договорных обязательств сохранять режим конфиденциальности информации.
👨⚖️ Судья Кристофер Батчер успокоил McGill: раскрытие документов третьим лицам во исполнение определения (приказа) ⚖️ суда не может считаться нарушением режима санкций или их обходом. Такое раскрытие не может считаться «предоставлением финансовых услуг» по Регламенту 855. В результате он удовлетворил ходатайство заявителей о раскрытии. Судебный акт здесь. Дело AerCap v AIG (TPD) [2024] EWHC 144 (Comm) (29 January 2024).
#комплаенс
🇮🇪 AERCAP IRELAND LIMITED обратился от собственного имени, а также от имени застрахованных им лиц с заявлением обязать третьих лиц (ответчики в этом деле) раскрыть документы в отношении 116 самолётов ✈️ и 23 двигателей, которые не были возвращены лизингодателям 🇷🇺 российскими лизингополучателями после 24 февраля 2022. Судьба страховых выплат и перестраховочного возмещения по искам AERCAP сейчас рассматривается в других процессах в ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса.
2 из третьих лиц-брокеров не были против, но одно из них – McGill возражало, поскольку предоставление документов будет обходом санкций. С его точки зрения, раз он выступал перестраховщиком для 🇷🇺 СОГАЗ, Ингосстраха и Альфастрахования, то предоставление документов по запросу нарушит запрет из статьи 29А 🇬🇧 Регламента 855 оказать сопутствующие или посреднические страховые услуги. Кроме того, раскрытие будет нарушением договорных обязательств сохранять режим конфиденциальности информации.
👨⚖️ Судья Кристофер Батчер успокоил McGill: раскрытие документов третьим лицам во исполнение определения (приказа) ⚖️ суда не может считаться нарушением режима санкций или их обходом. Такое раскрытие не может считаться «предоставлением финансовых услуг» по Регламенту 855. В результате он удовлетворил ходатайство заявителей о раскрытии. Судебный акт здесь. Дело AerCap v AIG (TPD) [2024] EWHC 144 (Comm) (29 January 2024).
#комплаенс
Forwarded from Compliance practice
Tri-Seal Compliance Note 🗒️ для не Американских компаний
Новый документ трех ведомств США 🇺🇸 от 6 марта 2024 года посвящен применимости санкций США и законов об экспортном контроле к физическим и юридическим лицам.
расположенные за границей, а также механизмы правоприменения, доступные в США и ответственность лиц, не являющихся гражданами США, за нарушения таких законов, в том числе уголовные
обвинение.
Кроме того, в нем представлен обзор вопросов соблюдения требований для стран за пределами США.
компаний и меры по соблюдению требований, которые помогут снизить риски.
#compliancepractice #sanction #reports #SDN #комплаенс
Новый документ трех ведомств США 🇺🇸 от 6 марта 2024 года посвящен применимости санкций США и законов об экспортном контроле к физическим и юридическим лицам.
расположенные за границей, а также механизмы правоприменения, доступные в США и ответственность лиц, не являющихся гражданами США, за нарушения таких законов, в том числе уголовные
обвинение.
Кроме того, в нем представлен обзор вопросов соблюдения требований для стран за пределами США.
компаний и меры по соблюдению требований, которые помогут снизить риски.
#compliancepractice #sanction #reports #SDN #комплаенс
Forwarded from Compliance practice
21 апреля Палата Представителей 🇺🇸 утвердила новый закон 21st Century Peace through Strength Act
Он посвящен в том числе изменению санкционной политики. Так, он предоставляет следующие полномочия президенту:
📌 конфискация суверенных российских активов
📌запрет Тиктока
📌 гармонизация санкций США против России с санкциями Великобритании и ЕС, потребовав от президента ввести санкции против сторон, подвергшихся санкциям Великобритании 🇬🇧 и ЕС 🇪🇺
📌 введение дополнительных санкций против Ирана, включая санкции, направленные против экспорта иранской нефти, иранских оружейных программ, кодификацию экспортного контроля США, направленного против иранской программы БПЛА (т.е. дронов)
📌 введения санкций против Хамас и его сателлитов
📌 кодификация санкций против иностранных лиц, причастных к торговле фентанилом, а также других мер, направленных против торговли фентанилом;
📌 Section 3111 меняет исковую и уголовную давность по делам о санкциях с 5 лет до 10 лет
Скорее всего этот законопроект как другие законопроекты будет принят Сенатом и подписан Президентом совсем скоро.
#sanction #sanction_violation #compliancepractice #комплаенс
Он посвящен в том числе изменению санкционной политики. Так, он предоставляет следующие полномочия президенту:
📌 конфискация суверенных российских активов
📌запрет Тиктока
📌 гармонизация санкций США против России с санкциями Великобритании и ЕС, потребовав от президента ввести санкции против сторон, подвергшихся санкциям Великобритании 🇬🇧 и ЕС 🇪🇺
📌 введение дополнительных санкций против Ирана, включая санкции, направленные против экспорта иранской нефти, иранских оружейных программ, кодификацию экспортного контроля США, направленного против иранской программы БПЛА (т.е. дронов)
📌 введения санкций против Хамас и его сателлитов
📌 кодификация санкций против иностранных лиц, причастных к торговле фентанилом, а также других мер, направленных против торговли фентанилом;
📌 Section 3111 меняет исковую и уголовную давность по делам о санкциях с 5 лет до 10 лет
Скорее всего этот законопроект как другие законопроекты будет принят Сенатом и подписан Президентом совсем скоро.
#sanction #sanction_violation #compliancepractice #комплаенс
Forwarded from Compliance practice
Британский 🇬🇧RUSI публикует новый отчет Disabling the Enablers of Sanctions Circumvention
В этом документе приводятся стратегии, которые применяют юристы и финансисты для помощи санкционным клиентам:
1) сокрытие активов Hiding Wealth, который включают и работу с офшорами, переписывание активов на членов семьи и организацию отмывания.
2) реструктуризация доли (либо через снижения до 49%, либо создания сети инвест проектов)
3) стратегический подход (перевод споров в дружеские юрисдикции и приобретения новых гражданств)
4) deflecting scrutiny (агрессивное взаимодействия с регуляторами и подача в суд на журналистов)
‼️Что предлагается?
1) Establish deterrence - противодействие плохим практикам юристов
2) Take a ‘network’ approach - предлагается рассматривать и включать в санкции не только олигархов, но и их ближайший круг
3) усиливание взаимодействие между регуляторами
4) открытый реестр заблокированной недвижимости и активов
5) гармонизация подхода к тесту контроля
6) четкое определение роли enablers
7) давление на дружеские к санкционным лицам юрисдикции
8)закрытие программ золотых виз
9) лучший информационный обмен
10) принятие anti SLAPP законодательство направленное на защиту журналистов от претензий санкционных лиц.
#комплаенс #enforce #compliancepractice #sanction #sanction_violation #legal_service
В этом документе приводятся стратегии, которые применяют юристы и финансисты для помощи санкционным клиентам:
1) сокрытие активов Hiding Wealth, который включают и работу с офшорами, переписывание активов на членов семьи и организацию отмывания.
2) реструктуризация доли (либо через снижения до 49%, либо создания сети инвест проектов)
3) стратегический подход (перевод споров в дружеские юрисдикции и приобретения новых гражданств)
4) deflecting scrutiny (агрессивное взаимодействия с регуляторами и подача в суд на журналистов)
‼️Что предлагается?
1) Establish deterrence - противодействие плохим практикам юристов
2) Take a ‘network’ approach - предлагается рассматривать и включать в санкции не только олигархов, но и их ближайший круг
3) усиливание взаимодействие между регуляторами
4) открытый реестр заблокированной недвижимости и активов
5) гармонизация подхода к тесту контроля
6) четкое определение роли enablers
7) давление на дружеские к санкционным лицам юрисдикции
8)закрытие программ золотых виз
9) лучший информационный обмен
10) принятие anti SLAPP законодательство направленное на защиту журналистов от претензий санкционных лиц.
#комплаенс #enforce #compliancepractice #sanction #sanction_violation #legal_service
rusi.org
Disabling the Enablers of Sanctions Circumvention
This Policy Brief identifies common mechanisms by which professional service providers facilitate sanctions evasion and makes recommendations for how policymakers can work together to minimise the use of professional service providers to circumvent sanctions.
Forwarded from Compliance practice
Федеральный совет Швейцарии 🇨🇭 предложил новые поправки в AML.
Швейцария 🇨🇭 вводит федеральный реестр бенефициарных владельцев и комплексную проверку особо рискованных видов деятельности у юристов. Это похоже на та, что принято в Великобритании.
#compliancepractice #AML #Swiss #комплаенс #legal_service
Швейцария 🇨🇭 вводит федеральный реестр бенефициарных владельцев и комплексную проверку особо рискованных видов деятельности у юристов. Это похоже на та, что принято в Великобритании.
#compliancepractice #AML #Swiss #комплаенс #legal_service
www.sif.admin.ch
Federal Council adopts dispatch on strengthening anti-money laundering framework
Forwarded from Compliance practice
ЦБ ОАЭ 🇦🇪 недавно опубликовал Rulebook по регулированию крипты
ЦБ ОАЭ в июне 2024 г. ввел строгие правила использования криптовалют, требуя, чтобы все платежные токены были обеспечены местным дирхамом и не были связаны с другими валютами.
Этот шаг, являющийся частью инициативы «Трансформация финансовой инфраструктуры» (FIT), направлен на защиту финансовой экосистемы и соответствие более широкой цели цифровой трансформации, обеспечивая при этом экономическую безопасность и соответствие требованиям.
Вопреки опасениям по поводу подавления инноваций, эти меры можно рассматривать как упреждающий подход к управлению рисками, связанными с крайне нестабильным и спекулятивным характером нерегулируемых цифровых активов. Введя обязательную поддержку дирхама, ОАЭ не только укрепляют свою национальную валюту, но и устанавливают стандарты доверия и надежности в цифровых транзакциях. Эта нормативно-правовая база могла бы предотвратить потенциальные финансовые преступления и экономическую нестабильность, связанную с анонимностью и колебаниями необеспеченных криптовалют.
Rulebook очень подробен более 100 стр. и местами похож на Europe’s MiCA.
#AML #crypta #ME_law #compliancepractice #комплаенс
ЦБ ОАЭ в июне 2024 г. ввел строгие правила использования криптовалют, требуя, чтобы все платежные токены были обеспечены местным дирхамом и не были связаны с другими валютами.
Этот шаг, являющийся частью инициативы «Трансформация финансовой инфраструктуры» (FIT), направлен на защиту финансовой экосистемы и соответствие более широкой цели цифровой трансформации, обеспечивая при этом экономическую безопасность и соответствие требованиям.
Вопреки опасениям по поводу подавления инноваций, эти меры можно рассматривать как упреждающий подход к управлению рисками, связанными с крайне нестабильным и спекулятивным характером нерегулируемых цифровых активов. Введя обязательную поддержку дирхама, ОАЭ не только укрепляют свою национальную валюту, но и устанавливают стандарты доверия и надежности в цифровых транзакциях. Эта нормативно-правовая база могла бы предотвратить потенциальные финансовые преступления и экономическую нестабильность, связанную с анонимностью и колебаниями необеспеченных криптовалют.
Rulebook очень подробен более 100 стр. и местами похож на Europe’s MiCA.
#AML #crypta #ME_law #compliancepractice #комплаенс