🌐 #Офшоры для #crypto
🇰🇾 #Кайманы Binance
🇻🇬 #БВО Bitfinex
🇨🇭 #Швейцария ShapeShift
🇸🇨 #Сейшелы BitMEX
🇸🇬 #Сингапур Huobi
🇸🇨 #Сейшелы OKEx
🇰🇾 #Кайманы Praxxis
https://decrypt.co/19204/top-7-crypto-companies-based-in-tax-havens?amp=1
🇰🇾 #Кайманы Binance
🇻🇬 #БВО Bitfinex
🇨🇭 #Швейцария ShapeShift
🇸🇨 #Сейшелы BitMEX
🇸🇬 #Сингапур Huobi
🇸🇨 #Сейшелы OKEx
🇰🇾 #Кайманы Praxxis
https://decrypt.co/19204/top-7-crypto-companies-based-in-tax-havens?amp=1
Decrypt
Top 7 crypto companies based in tax havens
Crypto and the rest of the world have a mutual dislike. Unsurprisingly many crypto companies have taken their business—and huge profits—elsewhere.
Forwarded from The Sanctions Times
Крупнейшая крипто-биржа под надзором OFAC
Coinbase, одна из самых популярных крипто-бирж мира, зарегистрированная в 🇺🇸 США, объявила о проверке, проводимой OFAC. Компания самостоятельно сообщила, что её услугами могли пользоваться физические и юридические лица, на которые распространяется санкционное законодательство США.
Интересно, что на прошлой неделе SEC одобрила заявку Coinbase на первичный листинг акций в рамках IPO. В заявке указано, что Coinbase Global, Inc. никогда не сталкивалась с штрафами или иными претензиями OFAC.
Однако напомним, как благодаря прецеденту с участием Coinbase в Калифорнии в 2017 требования по идентификации клиентов стали обязанностью и для крипто-индустрии. Суд признал крипто-биржу и зарегистрированных там владельцев криптокошельков лицами, подпадающими под американское налоговое законодательство. Это факт задал тренд на KYC в мире криптовалютных операций, после чего эра полной анонимности начала подходить к концу. Регуляторы последовательно "закручивают гайки" для операторов, которые теперь не только обязаны осуществлять в отношении них KYC, но и проверять пользователей на принадлежность к SDN.
Допускаем, что Coinbase стремится предстать в хорошем свете перед OFAC, чтобы снизить риски на фоне процесса выхода на биржу. Напомним, что в этом году одна крипто-платформа уже подверглась административной ответственности за нарушение режимов санкций США – BitPay обязали заплатить 500 тысяч за обслуживание клиентов из Крыма, 🇨🇺 Кубы, 🇰🇵 КНДР, 🇮🇷 Ирана и 🇸🇩 Судана.
#санкции #crypto
Coinbase, одна из самых популярных крипто-бирж мира, зарегистрированная в 🇺🇸 США, объявила о проверке, проводимой OFAC. Компания самостоятельно сообщила, что её услугами могли пользоваться физические и юридические лица, на которые распространяется санкционное законодательство США.
Интересно, что на прошлой неделе SEC одобрила заявку Coinbase на первичный листинг акций в рамках IPO. В заявке указано, что Coinbase Global, Inc. никогда не сталкивалась с штрафами или иными претензиями OFAC.
Однако напомним, как благодаря прецеденту с участием Coinbase в Калифорнии в 2017 требования по идентификации клиентов стали обязанностью и для крипто-индустрии. Суд признал крипто-биржу и зарегистрированных там владельцев криптокошельков лицами, подпадающими под американское налоговое законодательство. Это факт задал тренд на KYC в мире криптовалютных операций, после чего эра полной анонимности начала подходить к концу. Регуляторы последовательно "закручивают гайки" для операторов, которые теперь не только обязаны осуществлять в отношении них KYC, но и проверять пользователей на принадлежность к SDN.
Допускаем, что Coinbase стремится предстать в хорошем свете перед OFAC, чтобы снизить риски на фоне процесса выхода на биржу. Напомним, что в этом году одна крипто-платформа уже подверглась административной ответственности за нарушение режимов санкций США – BitPay обязали заплатить 500 тысяч за обслуживание клиентов из Крыма, 🇨🇺 Кубы, 🇰🇵 КНДР, 🇮🇷 Ирана и 🇸🇩 Судана.
#санкции #crypto
Forwarded from The Sanctions Times
Законодательство 🇮🇪 Ирландии об AML теперь распространяются на крипту
Покупатели и продавцы криптовалют, включая Bitcoin, больше не смогут анонимно торговать активами в 🇮🇪 Ирландии. Это обусловлено расширением сферы применения законодательства о борьбе с отмыванием денег. Новые нормы вступят в силу в следующем месяце.
Центральный Банк Ирландии предупредил все компании, которые обменивают виртуальные активы, а также компании, которые предоставляют финансовые услуги эмитентам криптовалют, что теперь они должны будут провести тщательную проверку своих клиентов и учитывать происхождение и назначение клиентских активов в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег, которые применяются к другим поставщикам финансовых услуг.
Ирландия является членом 🇪🇺 ЕС и занимает лидирующие позиции среди юрисдикций, привлекательных для международных стартапов и технологических компаний. Этим обсуловлена популярность криптовалюты в стране.
#AML #crypto
Покупатели и продавцы криптовалют, включая Bitcoin, больше не смогут анонимно торговать активами в 🇮🇪 Ирландии. Это обусловлено расширением сферы применения законодательства о борьбе с отмыванием денег. Новые нормы вступят в силу в следующем месяце.
Центральный Банк Ирландии предупредил все компании, которые обменивают виртуальные активы, а также компании, которые предоставляют финансовые услуги эмитентам криптовалют, что теперь они должны будут провести тщательную проверку своих клиентов и учитывать происхождение и назначение клиентских активов в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег, которые применяются к другим поставщикам финансовых услуг.
Ирландия является членом 🇪🇺 ЕС и занимает лидирующие позиции среди юрисдикций, привлекательных для международных стартапов и технологических компаний. Этим обсуловлена популярность криптовалюты в стране.
#AML #crypto
Forwarded from Compliance practice
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выпустил руководство для банков, стремящихся предлагать #crypto продукты и услуги
✅ Банки Нью-Йорка не обязаны получать BitLicense, но, тем не менее, они должны получить предварительное одобрение от NYDFS, прежде чем предпринимать действия, связанные с криптовалютой, и должны уведомить NYDFS не менее чем за 90 дней до того, как они намерены начать любую криптовалютную деятельность.
✅В руководстве изложены критерии, по которым NYDFS будет оценивать банки при рассмотрении их запросов на осуществление криптовалютной деятельности.
Шесть ключевых направлений:
📈 Бизнес-план: Банк должен «представить бизнес-план, который включает всестороннее описание предлагаемой им деятельности, связанной с виртуальной валютой, включая любые предполагаемые этапы, бизнес-обоснование деятельности, взаимосвязь деятельности со стратегическими инициативами учреждения и общекорпоративными структура управления рисками и соответствие нормативно-правовой базе учреждения».
🔍 Управление рисками: Банк должен «иметь общекорпоративную систему управления рисками для выявления, измерения, мониторинга и контроля всех рисков, возникающих в связи с предлагаемой деятельностью, связанной с виртуальной валютой, или связанных с ней, в соответствии с советом обслуживаемого учреждения». - утвержденный риск-аппетит».
👮♀️Корпоративное управление и контроль. Банк должен быть в состоянии «описать структуру корпоративного управления, применимую к предлагаемой деятельности, включая… внутреннюю разработку продукта и его утверждение советом директоров и/или высшим руководством, которое сопровождало решение участвовать в предлагаемой деятельности, связанной с виртуальной валютой». ..."
👜 Защита прав потребителей: банк должен быть в состоянии продемонстрировать шаги, которые он предпримет для обеспечения защиты своих клиентов от злоупотреблений или недобросовестных действий, в том числе путем предоставления «политик и процедур, касающихся защиты клиентов... и типовых соглашений, применимых к клиентам и другим пользователи..."
💹 Финансы: банк должен предоставить объяснение ожидаемого влияния криптоуслуг на их капитал и ликвидность.
👩⚖️Юридический и нормативный анализ: банк должен показать, что его запланированные предложения допустимы и соответствуют всем соответствующим правовым и нормативным требованиям, с которыми они сталкиваются.
‼️Интересно, что в руководстве неоднократно подчеркивается, что эти стандарты применяются даже в тех случаях, когда банк предлагает какие-либо криптопродукты и услуги через третью сторону — очевидная ссылка на банки, которые намерены полагаться на крипто-кастодианов для обеспечения инфраструктуры для своей деятельности.
#compliancepractice #банковский_комплаенс #комплаенс #crypto-compliance #AML
✅ Банки Нью-Йорка не обязаны получать BitLicense, но, тем не менее, они должны получить предварительное одобрение от NYDFS, прежде чем предпринимать действия, связанные с криптовалютой, и должны уведомить NYDFS не менее чем за 90 дней до того, как они намерены начать любую криптовалютную деятельность.
✅В руководстве изложены критерии, по которым NYDFS будет оценивать банки при рассмотрении их запросов на осуществление криптовалютной деятельности.
Шесть ключевых направлений:
📈 Бизнес-план: Банк должен «представить бизнес-план, который включает всестороннее описание предлагаемой им деятельности, связанной с виртуальной валютой, включая любые предполагаемые этапы, бизнес-обоснование деятельности, взаимосвязь деятельности со стратегическими инициативами учреждения и общекорпоративными структура управления рисками и соответствие нормативно-правовой базе учреждения».
🔍 Управление рисками: Банк должен «иметь общекорпоративную систему управления рисками для выявления, измерения, мониторинга и контроля всех рисков, возникающих в связи с предлагаемой деятельностью, связанной с виртуальной валютой, или связанных с ней, в соответствии с советом обслуживаемого учреждения». - утвержденный риск-аппетит».
👮♀️Корпоративное управление и контроль. Банк должен быть в состоянии «описать структуру корпоративного управления, применимую к предлагаемой деятельности, включая… внутреннюю разработку продукта и его утверждение советом директоров и/или высшим руководством, которое сопровождало решение участвовать в предлагаемой деятельности, связанной с виртуальной валютой». ..."
👜 Защита прав потребителей: банк должен быть в состоянии продемонстрировать шаги, которые он предпримет для обеспечения защиты своих клиентов от злоупотреблений или недобросовестных действий, в том числе путем предоставления «политик и процедур, касающихся защиты клиентов... и типовых соглашений, применимых к клиентам и другим пользователи..."
💹 Финансы: банк должен предоставить объяснение ожидаемого влияния криптоуслуг на их капитал и ликвидность.
👩⚖️Юридический и нормативный анализ: банк должен показать, что его запланированные предложения допустимы и соответствуют всем соответствующим правовым и нормативным требованиям, с которыми они сталкиваются.
‼️Интересно, что в руководстве неоднократно подчеркивается, что эти стандарты применяются даже в тех случаях, когда банк предлагает какие-либо криптопродукты и услуги через третью сторону — очевидная ссылка на банки, которые намерены полагаться на крипто-кастодианов для обеспечения инфраструктуры для своей деятельности.
#compliancepractice #банковский_комплаенс #комплаенс #crypto-compliance #AML
Department of Financial Services
Press Release- December 15, 2022: Superintendent Adrienne A. Harris Releases Virtual Currency Guidance for Banking Organizations
Press Release December 15, 2022
Forwarded from Compliance practice
20 апреля 2023 Европейский парламент принял поправки в регулировании криптоактивов
Европейский парламент в первом чтении принял Решение об одобрении поправок в Директиву (ЕС) 2015/849.
Регулирование направлено на то, чтобы обеспечить отслеживание криптовалютных переводов, как и любой другой финансовой операции, и блокировку подозрительных транзакций.
Сами предложения в основе которых легли международные переговоры нашли отражения в дополнительном документе на 367 стр.
#crypto #compliancepractice #banks
Европейский парламент в первом чтении принял Решение об одобрении поправок в Директиву (ЕС) 2015/849.
Регулирование направлено на то, чтобы обеспечить отслеживание криптовалютных переводов, как и любой другой финансовой операции, и блокировку подозрительных транзакций.
Сами предложения в основе которых легли международные переговоры нашли отражения в дополнительном документе на 367 стр.
#crypto #compliancepractice #banks
Forwarded from Compliance practice
SEC vs Binance
6 июня 2023 года SEC подала жалобу в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка против Coinbase Inc., которая управляет крупнейшей платформой для торговли крипто-активами в США 🇺🇸; и Coinbase Global Inc.
SEC требует штраф с Coinbase за функционирования в качестве незарегистрированной фондовой биржи, брокера и клирингового агентства, а также за незарегистрированное предложение и продажу ценных бумаг в связи с ее программой ставок как услуги.
7 июня SEC подала заявление о принятии экстренных мер, требуя временного запретительного судебного приказа о замораживании активов, предписывая ответчикам репатриировать активы, хранящиеся в интересах клиентов криптовалютной торговой платформы Binance.US, и добиваясь других экстренных мер против Binance, BAM Trading, BAM Management US Holdings, Inc. и их основателя Чанпэн Чжао, чтобы гарантировать, что активы клиентов Binance.US защищены и останутся в США в результате разрешения текущего судебного разбирательства SEC по этому вопросу.
#compliancepractice #court #crypto #SEC
6 июня 2023 года SEC подала жалобу в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка против Coinbase Inc., которая управляет крупнейшей платформой для торговли крипто-активами в США 🇺🇸; и Coinbase Global Inc.
SEC требует штраф с Coinbase за функционирования в качестве незарегистрированной фондовой биржи, брокера и клирингового агентства, а также за незарегистрированное предложение и продажу ценных бумаг в связи с ее программой ставок как услуги.
7 июня SEC подала заявление о принятии экстренных мер, требуя временного запретительного судебного приказа о замораживании активов, предписывая ответчикам репатриировать активы, хранящиеся в интересах клиентов криптовалютной торговой платформы Binance.US, и добиваясь других экстренных мер против Binance, BAM Trading, BAM Management US Holdings, Inc. и их основателя Чанпэн Чжао, чтобы гарантировать, что активы клиентов Binance.US защищены и останутся в США в результате разрешения текущего судебного разбирательства SEC по этому вопросу.
#compliancepractice #court #crypto #SEC
lnkd.in
LinkedIn
This link will take you to a page that’s not on LinkedIn
Forwarded from Compliance practice
Оман 🇴🇲 вслед за ОАЭ 🇦🇪 развивает законодательство о виртуальных активах
Управление рынка капитала Султаната Оман (CMA), которое регулирует и развивает финансовые рынки Омана объявило о своих планах по созданию новой нормативно-правовой базы для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
В настоящее время CMA разрабатывает нормативную базу, которая будет включать в себя новый регламент, охватывающий всю деятельность с виртуальными активами, систему лицензирования для всех категорий VASP и систему надзора для выявления, оценки и снижения текущих рисков.
Предполагается, что предлагаемая новая нормативно-правовая база будет охватывать такие виды деятельности, как крипто-активы, токены, крипто-обмены и первоначальные предложения монет, среди прочего.
Консультационный документ доступен не арабском и английском.
#compliancepractice #compliance #VA #crypto #ME_law
Управление рынка капитала Султаната Оман (CMA), которое регулирует и развивает финансовые рынки Омана объявило о своих планах по созданию новой нормативно-правовой базы для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
В настоящее время CMA разрабатывает нормативную базу, которая будет включать в себя новый регламент, охватывающий всю деятельность с виртуальными активами, систему лицензирования для всех категорий VASP и систему надзора для выявления, оценки и снижения текущих рисков.
Предполагается, что предлагаемая новая нормативно-правовая база будет охватывать такие виды деятельности, как крипто-активы, токены, крипто-обмены и первоначальные предложения монет, среди прочего.
Консультационный документ доступен не арабском и английском.
#compliancepractice #compliance #VA #crypto #ME_law
fsa.gov.om
Community Participation
Welcome to the Capital Market Authority’s website ...
Forwarded from Compliance practice
Европол 🇪🇺 опубликовал отчет The other side of the coin
В докладе анализируются финансовые и экономические преступления в ЕС 🇪🇺.
Кроме интересного анализа про крипту и другие методы отмывания (финансовые брокеры, эскроу счета и др), мы обратили внимания на анализ нарушений санкций.
Так, приводится примеры, того как в марте 2022 г. было очень много случаев, когда из Украины в ЕС были попытки перевоза больших сум кэша (подозрения, что некоторые из них выступали в качестве money mules).
Или как накрывали крипто обменник Bitzlato, который помогал быстро сконвертировать в разные крипто-валюты и привязать к рублю. Прибыль крипто-обменника составила €2.1 млрд. Выяснилось, что 46% переводов через обменник, были связаны с криминальными организациями.
Другие смельчаки использовали машины для перевоза кэша в Испании 🇪🇸 и по указанию контролера из Дубая отмыли €200 млн. (За месяц провозили €15 млн). Когда накрыли команду - изъяли €500 тыс.
Приводится много увлекательных историй.
#compliancepractice #crypto #AML #EU #sanction #corruption
В докладе анализируются финансовые и экономические преступления в ЕС 🇪🇺.
Кроме интересного анализа про крипту и другие методы отмывания (финансовые брокеры, эскроу счета и др), мы обратили внимания на анализ нарушений санкций.
Так, приводится примеры, того как в марте 2022 г. было очень много случаев, когда из Украины в ЕС были попытки перевоза больших сум кэша (подозрения, что некоторые из них выступали в качестве money mules).
Или как накрывали крипто обменник Bitzlato, который помогал быстро сконвертировать в разные крипто-валюты и привязать к рублю. Прибыль крипто-обменника составила €2.1 млрд. Выяснилось, что 46% переводов через обменник, были связаны с криминальными организациями.
Другие смельчаки использовали машины для перевоза кэша в Испании 🇪🇸 и по указанию контролера из Дубая отмыли €200 млн. (За месяц провозили €15 млн). Когда накрыли команду - изъяли €500 тыс.
Приводится много увлекательных историй.
#compliancepractice #crypto #AML #EU #sanction #corruption