Крупнейшие в мире управляющие инвестициями в облигации Fidelity International и Allianz Global предупредили о риске экономического спада в США и советуют хеджировать ставки на рискованные активы. Это противоречит мнению аналитиков Goldman Sachs, которые понизили прогноз вероятности рецессии в США в следующие 12 месяцев до 25%

#ОАЭ 🇦🇪 В Дубае прошел второй раунд переговоров по пересмотру СОИДН с РФ

‼️Анонс вебинара

Элементы исламского права и исламского банкинга в странах Востока: что необходимо учитывать российским компаниям?

Дата и формат

26.06.2023

14:00 - 16:30

онлайн

Участие бесплатное

В целях успешной торговли и минимизации правовых и коммерческих рисков на новых рынках, предпринимателям из российской юрисдикции необходимо приобретать знания об особенностях правовых систем и судопроизводстве различных стран Востока, в законодательство которых инкорпорированы нормы исламского права. Эта инкорпорация происходит разными способами в различных мусульманских странах, что также необходимо учитывать при выборе релевантной юрисдикции для ведения бизнеса. 
                 Особое значение в условиях санкционных ограничений приобретают вопросы поиска внутренних и внешних источников для финансирования. Одним из перспективных направлений может стать использование отечественным бизнесом механизмов финансовой системы, основанной на принципах и нормах ислама. Данные вопросы требуют новых знаний для предпринимателей.

Запись на участие по ссылке

#compliance #compliancepractice #ME_law #ME_sanctions #sanctions #sanction_training

⚡️С 10 июля МВД прекратит выдавать даркон (загранпаспорт) репатриантам в первый год.

Ночью, Кнессет окончательно утвердил закон, ужесточающий правила выдачи загранпаспорта (даркона) новым репатриантам. Даркон будет выдаваться через год после репатриации, как это было до 2017 года, только после того как МВД убедится, что центром жизни репатрианта является Израиль.

Тем самым Израиль пытается ограничить «паспортную алию» - тех кто получает израильское гражданство, только ради даркона, таких по данным МВД более трети от всех новых репатриантов.
________________
🎙Будь в курсе событий: Голос Израиля
🇮🇱Подпишись на t.iss.one/voiceofisrael

🏦 Проживающие в Европе граждане России столкнулись с ограничениями операций по своим картам и счетам в банке Revolut (зарегистрирован в Литве), пишет Forbes. Причиной стали ужесточения требований кредитной организации к документам, подтверждающим право жить в Европе, и трудности с получением вида на жительство (ВНЖ) или долгосрочных виз.

Представитель Revolut Пэдди Кроули подтвердил, что банк ужесточил формальные требования к россиянам. По его словам, все обладатели российских и белорусских паспортов, желающие воспользоваться услугами Revolut, должны предъявить продленный ВНЖ или рабочую визу, которые позволяют им оставаться в Евросоюзе более 180 дней.

Пока гражданин не удовлетворит требования банка, его счет будет ограничен, входящие переводы заблокированы, использовать он может только те средства, которые находятся на карте. При этом Revolut не принимает справки, подтверждающие подачу документов на продление ВНЖ или визы, в качестве обоснования для разблокировки счетов.

@kommersant

Совет ЕС 🇪🇺 финализировал проект Директивы о криминализации обхода санкций ЕС


Действия, которые государства-члены будут квалифицировать как уголовные преступления (серьёзные нарушения свыше €10,000), включают:

✅ помощь лицам, подпадающим под ограничительные меры ЕС,

✅ помощь в обходе запрета на поездки ЕС,

✅помощь в торговле (и сама торговля) санкционными товарами и осуществление сделок с государствами или организациями, на которые распространяются ограничительные меры ЕС.

‼️Предложения следующие:

📌 Государствам-членам предлагается установить оборотные штрафы (минимум и максимум). Скорее всего штраф будет варьироваться в рамках 3-5% от оборота компании за предыдущий год (как это сейчас выглядит в проекте Директивы по DD и в GDPR (там до 4%).

📌 Активы и доходы от действий по обходу санкций (передача замороженных активов, предоставление ложной информации о бенефициарном владельце санкционного актива) должна быть заморожены и конфискованы.

📌 Должны быть созданы конфиденциальные каналы для информирования о нарушениях и заявители должны подпадать под защиту. Дается прямая отсылка к Директиве ЕС 2019/1937 о лицах сообщающих о нарушениях ЕС (whistleblower protection).

📌Государства-члены также должны будут обновить свои национальные законы, чтобы при определении наказания учитывались отягчающие обстоятельства. Отягчающим обстоятельством, например, может быть то, что преступление совершено в рамках преступной организации или публичным должностным лицом.

#compliancepractice #sanctions #EU #sanction_violation #whistleblowers

UBS установил два десятка «красных линий» для сотрудников Credit Suisse, сообщила FT. В их числе, например, запрет на прием новых клиентов из России, Белоруссии и ряда других стран, а также запрет на выпуск сложных финансовых продуктов и другие ограничения. UBS закончил слияние с Credit Suisse 12 июня

🇺🇸 #США Джанет Йеллен и ее ведомство не оценивали риск сброса всех трежерис на 859 миллиардов 💵 🇨🇳 #КНР в случае наложения на КНР санкций за Тайвань

Россиянам, эмигрировавшим в «недружественные» страны, не придется платить налоги дважды — в России и за рубежом — после приостановки соглашений об избежании двойного налогообложения, сообщил Минфин. Возможность зачесть налоги в другой стране для физлиц сохранят. Бизнес же ждет рост налоговой нагрузки

Суд в ОАЭ 🇦🇪 приговорил мужчину к 15 лет лишения свободы за присвоение 40 млн дирхамов ($10,9 млн)

Осужденный использовал похищенные средства у своего работодателя для покупки роскошных автомобилей, драгоценностей.

Было также установлено, что он воспользовался своим положением в государственном учреждении для создания фальшивых заявлений на стипендии с целью хищения средств у своего работодателя на общую сумму около 40 миллионов дирхамов ($10,9 млн).

#compliancepractice #AML #ME_law

Президент Чехии Петр Павел призвал «гораздо пристальнее, чем раньше» следить за всеми россиянами, проживающими в Европе.

«Я считаю, что, как и в случае с рядом мировых конфликтов в прошлом, во время продолжающейся войны меры безопасности в отношении российских граждан должны быть строже, чем в обычное время. <…> Мне может быть жаль этих людей, но в то же время, если мы оглянемся назад, во времена, когда началась Вторая мировая война, — тогда все японское население, проживающее в Соединенных Штатах, также находилось под строгим режимом наблюдения. Это просто цена войны», — сказал он, уточнив, что имеет ввиду внимание спецслужб.

⚡️🇷🇺 #Россия включила недружественные страны в «черный» список «офшоров»

Российским инвесторам фактически запрещены покупки любых ценных бумаг за рубежом. Судя по разъяснениям ЦБ, отныне все сделки россиян с лицами из Европы и США в любых юрисдикциях должны получать одобрение государства, но проверить статус продавцов акций и облигаций на иностранных биржах невозможно.

Детали. ЦБ прокомментировал Forbes ситуацию. «Операции <…> с нерезидентами из «недружественных» стран, влекущие за собой возникновение права собственности на любые ценные бумаги осуществляются вне зависимости от места учета таких ценных бумаг <…> на основании разрешений Правительственной комиссии», — сказано в комментарии, который ЦБ направил в Forbes. 

Комментарий ЦБ подтверждает мнение части инвестиционного сообщества о том, что выпущенный 3 марта указ и разъяснения ЦБ делают фактически невозможной для российских инвесторов торговлю любыми акциями и облигациями на западных рынках. Дело в том, что западные биржи и брокеры не в состоянии проверить введенный Россией в обращение внутри страны критерий «недружественности».

После комментария ЦБ стало понятно, что речь действительно идет о фактическом запрете на торговлю на любых западных площадках для всех россиян. То, что согласие теперь нужно на любые сделки по ценным бумагам с любыми продавцами из Европы и США, подтверждает и партнер NSP Арам Григорян. Сама по себе такая сделка может быть заключена за пределами страны, но в России она будет считаться недействительной, отмечает он. Но это в том случае, если власти смогут контролировать зарубежные сделки.

Собеседник Forbes в одной из крупных управляющих компаний обращает внимание на возникновение правовой коллизии — ограничения распространяются на всех россиян, при этом те, кто живет за границей более 183 дней и перестает быть налоговым резидентом, не обязаны отчитываться ни о своих зарубежных счетах, ни о движении средств на них. 

Подробнее об этой коллизии читайте в материале Forbes.

@forbesglobalrus

🇷🇺 #Россия Перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)

Банк развития, созданный Китаем для борьбы с долларом, теперь сам в нем нуждается

Новый банк развития БРИКС (НБР), созданный Китаем для уменьшения зависимости развивающихся стран от доллара, сейчас отчаянно борется за свое выживание. Как пишет WSJ, банк практически прекратил выдавать новые кредиты и испытывает трудности с привлечением долларовых средств для погашения своих долгов.

По данным WSJ, в бедственное положение банк попал после начала военных действий России на Украине. Fitch Ratings понизила его кредитный рейтинг, и из-за наличия России в структуре собственников (почти 20%), банк фактически лишился доступа к рынку капиталов: заимствования для него стали в 4-5 раз дороже. При этом в долларах банк крайне нуждается, потому что на американскую валюту приходится 2/3 его заимствований.

Сейчас банк вынужден брать все более дорогие кредиты, чтобы обслуживать старые займы и поддерживать свои собственные потребности в ликвидности. Банк также ведет переговоры о сотрудничестве с Саудовской Аравией, Аргентиной и Гондурасом, но, по данным WSJ, вряд ли они увенчаются успехом.

@frank_media

#ОАЭ #наследство

Наследство в ОАЭ. При чем тут религия?

Новая рубрика от коллеги, на этот раз из дубайского офиса - Софии Имамутдиновой, в которой будем разбирать особенности наследственного и семейного права ОАЭ.

Правила наследования в ОАЭ отличаются в зависимости от того, являются ли наследодатель и наследники мусульманами или нет. Для многих российских граждан такой подход становится настоящим открытием.

Давайте разбираться в отличиях.

Начнем с наследования мусульманами

Наследование регулируется Федеральным законом ОАЭ № 28/2005 «О личном статусе», а также нормами шариата. В соответствии с данными нормами наследство распределяется между наследниками в зависимости состава семьи и пола наследников. Женщины получают меньшие доли, чем мужчины.

Примеры, если нет завещания

Ситуация 1.
Состав семьи: наследодатель (уходит из жизни, не оставив завещания), его супруга, сын и дочь.
Распределение наследства:
· Супруге - 1/8 долю активов,
· Сын – 2/3 от доли, оставшейся после выделения доли супруги,
· Дочь – ½ от того, что полагается сыну.

Ситуация 2.
Состав семьи: наследодатель, его супруга и дочь.
Распределение наследства:
· Супруге - 1/8 доля наследства,
· Дочь - половину от остатка после выделения доли супруги,
· Брат или иной член семьи мужского пола - оставшуюся часть.

До 1 февраля 2023 года данные нормы применялись и к наследованию немусульман во всех эмиратах кроме Абу-Даби.

Завещания мусульман и обязательная доля
Правила составления завещаний для мусульман в ОАЭ ограничены нормами об обязательной доле. Она составляет 2/3 имущества, которое переходит к семье в соответствии с порядком, описанным выше (зависит от состава семьи и пола наследников). Оставшаяся 1/3 имущества может быть завещана путем составления завещания.

Российским гражданам удаётся получать "золотые визы" в Португалии, среди заявителей есть родственники санкционных политиков

Оказывается, некоторым российским гражданам удаётся получать "золотые визы" в Португалии. К такому открытию пришли в результате расследования телеканала TVI, которое показывает, что правительство не исполняет то, о чём заявило вскоре после начала войны на Украине.

TVI выяснил, что только в этом году уже было выдано девять "золотых виз" лицам из России, среди которых есть родственники политиков, находящихся под санкциями.

Читать далее: https://telegra.ph/Rossijskim-grazhdanam-udayotsya-poluchat-zolotye-vizy-v-Portugalii-sredi-zayavitelej-est-rodstvenniki-sankcionnyh-politikov-06-17

#ЕС #EU 15 июня Европейский Парламент принял резолюцию «Уроки, извлеченные из Pandora Papers, и другие открытия». Довольно всеобъемлющий обзор последних тенденций в области международного налогообложения и других связанных вопросов с точки зрения ЕС.

Среди прочего, поддержка инициатив ОЭСР, включая Pillar2 (п. 81-82), наряду с призывом к поддержке создания налоговой конвенции ООН (п. 17; первый драфт был представлен в марте прошлого года; проект резолюции был внесен на рассмотрение Экономического и финансового комитета Генеральной Ассамблеи ООН в октябре); подчеркивается необходимость введения прозрачного и инклюзивного процесса принятия решений, при котором все страны могут вести переговоры на равных. Некоторый прогресс по конвенции есть, но пока очевидно, что страны ОЭСР будут тормозить процесс до последнего (да и вообще, без прозрачных договоренностей между ОЭСР и ООН тяжело представить, как этот «налоговый локомотив» сможет двигаться вперед).

Резолюция ЕС включает предложения по многим другим европейским налоговым инициативам: от пересмотра и расширения списка несотрудничающих юрисдикций для налоговых целей (п. 68; 72-80), общеевропейского механизма по налогу у источника (п. 40-41), Unshell/#ATAD3, #SAFE (п. 70), до призывов к проведению исследования рынка налогового консультирования (п. 25), и контролю за налоговыми преференциями (и программами гражданство/резидентство за инвестиции) в отношении физлиц в т.ч. в рамках привлечения HNWI и высококвалифицированных работников (п. 42-52).

В частности, Европейский Парламент выражает обеспокоенность по поводу того, что схемы предоставления гражданства или ВНЖ за инвестиции («золотые паспорта») нежелательны с этической, правовой и экономической точек зрения и создают ряд серьезных рисков для безопасности граждан Союза, таких как как риски, связанные с отмыванием денег и коррупцией (п. 43), и настоятельно призывает Европейскую Комиссию предоставить подробную информацию о прогрессе, достигнутом странами ЕС в отмене или отзыве «золотых паспортов» российских или белорусских физлиц (п. 44). Также Европейский Парламент обеспокоен увеличением иностранных депозитов на 14 млрд. долл. США в странах, предлагающих «золотые паспорта», что позволяет предположить, что эти схемы используются для обхода требований раскрытия информации, предусмотренных DAC6 (п.45; резолюция ссылается на исследование Всемирного института исследований экономики развития Университета ООН).

❗️Bank of China ограничил переводы в юанях для клиентов российских банков

Bank of China (BoC) с этой недели ограничил клиентам российских банков перевод денежных средств в юанях в адрес банков Евросоюза, Швейцарии, Великобритании и США (включая иностранные филиалы банков этих стран, в частности, в Китае), сообщили несколько российских банков. Исключением из этих ограничений являются лишь банки-получатели группы BoC, находящиеся в соответствующих юрисдикциях.

«С 13 июня 2023 года «Бэнк оф Чайна (Россия)» не принимает к исполнению платежи в китайских юанях в пользу получателей, которые обслуживаются в банках EC, Швейцарии, Великобритании, США (включая иностранные филиалы банков этих стран), за исключением платежей в пользу клиентов банков группы Bank of China в этих странах», - говорится в информации для клиентов Юникредит банка, который получил сообщение об ограничениях от российской «дочки» BoC, кредитной организации «Банк оф Чайна».

Средний по размеру Акибанк также ссылается на соответствующее сообщение российской дочерней структуры Bank of China.

@frank_media