Forwarded from Compliance practice
Сегодня речь пойдёт о комплаенсе в турецких 🇹🇷 банках.
В отличие от других стран турецкие банки 🏦 охотнее открывают счета, но конечно, есть ряд особенностей.
✅ Необходима живая подпись, поэтому придётся съездить. Ни один банк не откроет онлайн.
✅ предьявить utility bill тоже требуется, но это не обязательно будет подтверждение договора аренды на год. Это могут быть другие документы.
✅ проверка проходит довольно быстро и там любят общение на турецком со всеми small talks
✅ цены довольно приемлемые у тех, кто помогает в открытии. Но нужно быть осторожным.
✅ получение ВНЖ до 2 недель (residency card)
✅ если вы основываете компанию, то для CEO необходимо получение права на работу, что может затянуть время
#compliancepractice #Turkey #compliance #банковский_комплаенсу
В отличие от других стран турецкие банки 🏦 охотнее открывают счета, но конечно, есть ряд особенностей.
✅ Необходима живая подпись, поэтому придётся съездить. Ни один банк не откроет онлайн.
✅ предьявить utility bill тоже требуется, но это не обязательно будет подтверждение договора аренды на год. Это могут быть другие документы.
✅ проверка проходит довольно быстро и там любят общение на турецком со всеми small talks
✅ цены довольно приемлемые у тех, кто помогает в открытии. Но нужно быть осторожным.
✅ получение ВНЖ до 2 недель (residency card)
✅ если вы основываете компанию, то для CEO необходимо получение права на работу, что может затянуть время
#compliancepractice #Turkey #compliance #банковский_комплаенсу
Forwarded from The Sanctions Times
🇱🇹 Сейм Литвы отказался ограничивать граждан 🇷🇺🇧🇾 РФ/РБ в возможности получить гражданство
В конце марта 🇱🇹 Сейм Литвы принял в первом чтении законопроект, ограничивающий права граждан 🇷🇺 РФ и 🇧🇾 РБ. В частности, предусматривалось полное ограничение возможности подаваться на гражданство Литвы, а также приостанавливалось рассмотрение уже поданных заявлений. Более того, предлагалось запретить приобретать недвижимость в Литве. Ограничения должны были действовать в течение 1 года с возможностью продления.
Однако выходцы из России и Беларуси оказались крайне недовольны такой перспективой. Им удалось собрать почти 2 тысячи подписей под петицией с аргументами о противоречии таких ограничений Конституции Литвы, а также праву 🇪🇺 ЕС.
На втором (последнем) чтении в Сейме было принято решение полностью отказаться от ограничений по гражданству Литвы, а также сделать возможным приобретение недвижимости при наличии ВНЖ Литвы.
#compliance
В конце марта 🇱🇹 Сейм Литвы принял в первом чтении законопроект, ограничивающий права граждан 🇷🇺 РФ и 🇧🇾 РБ. В частности, предусматривалось полное ограничение возможности подаваться на гражданство Литвы, а также приостанавливалось рассмотрение уже поданных заявлений. Более того, предлагалось запретить приобретать недвижимость в Литве. Ограничения должны были действовать в течение 1 года с возможностью продления.
Однако выходцы из России и Беларуси оказались крайне недовольны такой перспективой. Им удалось собрать почти 2 тысячи подписей под петицией с аргументами о противоречии таких ограничений Конституции Литвы, а также праву 🇪🇺 ЕС.
На втором (последнем) чтении в Сейме было принято решение полностью отказаться от ограничений по гражданству Литвы, а также сделать возможным приобретение недвижимости при наличии ВНЖ Литвы.
#compliance
Forwarded from Compliance practice
Европарламент утвердил 381 поправки к Директиве ЕС 🇪🇺 о Due Diligence
1. Предлагается расширить перечень компаний, которые обязаны проводить DD, теперь туда входят и организации фин сектора. Также предлагается обязать иностранные компании проводить DD, если их бизнес связан с ЕС (получают прибыль в ЕС).
2. Фокус директивы на защите прав человека (против Modern slavery (child labor), discrimination и принудительного труда)
3. Принята норма, что национальные регуляторы вправе налагать штрафы на компании-нарушителей (до 5% от чистого мирового оборота компании). Что, конечно, превосходит даже GDPR (там 2-4%). Это повлечет обязательство для компаний вести учет и и публиковать усилия по DD.
4. Национальные регуляторы вправе требовать от компании меры превенция нарушений (по типу тех, какие сейчас существует в областях антикоррупционного и санкционного комплаенса)
5. Внесена норма о взаимном сотрудничестве между регуляторами.
Теперь последнее слово за принятием директивы на уровне Совета ЕС 🇪🇺, но по-существу, компании в ЕС и те, кто работает на ЕС рынке получают дополнительный вид комплаенса (но дается время для национальных регуляторов имплементировать директиву в нац.законодательство). Директива расширила подход, тот который сейчас есть в немецком законе.
#EU #compliancepractice #ESG #DD #compliance #human_rights
1. Предлагается расширить перечень компаний, которые обязаны проводить DD, теперь туда входят и организации фин сектора. Также предлагается обязать иностранные компании проводить DD, если их бизнес связан с ЕС (получают прибыль в ЕС).
2. Фокус директивы на защите прав человека (против Modern slavery (child labor), discrimination и принудительного труда)
3. Принята норма, что национальные регуляторы вправе налагать штрафы на компании-нарушителей (до 5% от чистого мирового оборота компании). Что, конечно, превосходит даже GDPR (там 2-4%). Это повлечет обязательство для компаний вести учет и и публиковать усилия по DD.
4. Национальные регуляторы вправе требовать от компании меры превенция нарушений (по типу тех, какие сейчас существует в областях антикоррупционного и санкционного комплаенса)
5. Внесена норма о взаимном сотрудничестве между регуляторами.
Теперь последнее слово за принятием директивы на уровне Совета ЕС 🇪🇺, но по-существу, компании в ЕС и те, кто работает на ЕС рынке получают дополнительный вид комплаенса (но дается время для национальных регуляторов имплементировать директиву в нац.законодательство). Директива расширила подход, тот который сейчас есть в немецком законе.
#EU #compliancepractice #ESG #DD #compliance #human_rights
Forwarded from Compliance practice
‼️Анонс вебинара
Элементы исламского права и исламского банкинга в странах Востока: что необходимо учитывать российским компаниям?
Дата и формат
26.06.2023
14:00 - 16:30
онлайн
Участие бесплатное
В целях успешной торговли и минимизации правовых и коммерческих рисков на новых рынках, предпринимателям из российской юрисдикции необходимо приобретать знания об особенностях правовых систем и судопроизводстве различных стран Востока, в законодательство которых инкорпорированы нормы исламского права. Эта инкорпорация происходит разными способами в различных мусульманских странах, что также необходимо учитывать при выборе релевантной юрисдикции для ведения бизнеса.
Особое значение в условиях санкционных ограничений приобретают вопросы поиска внутренних и внешних источников для финансирования. Одним из перспективных направлений может стать использование отечественным бизнесом механизмов финансовой системы, основанной на принципах и нормах ислама. Данные вопросы требуют новых знаний для предпринимателей.
Запись на участие по ссылке
#compliance #compliancepractice #ME_law #ME_sanctions #sanctions #sanction_training
Элементы исламского права и исламского банкинга в странах Востока: что необходимо учитывать российским компаниям?
Дата и формат
26.06.2023
14:00 - 16:30
онлайн
Участие бесплатное
В целях успешной торговли и минимизации правовых и коммерческих рисков на новых рынках, предпринимателям из российской юрисдикции необходимо приобретать знания об особенностях правовых систем и судопроизводстве различных стран Востока, в законодательство которых инкорпорированы нормы исламского права. Эта инкорпорация происходит разными способами в различных мусульманских странах, что также необходимо учитывать при выборе релевантной юрисдикции для ведения бизнеса.
Особое значение в условиях санкционных ограничений приобретают вопросы поиска внутренних и внешних источников для финансирования. Одним из перспективных направлений может стать использование отечественным бизнесом механизмов финансовой системы, основанной на принципах и нормах ислама. Данные вопросы требуют новых знаний для предпринимателей.
Запись на участие по ссылке
#compliance #compliancepractice #ME_law #ME_sanctions #sanctions #sanction_training
mostpp.ru
Элементы исламского права и исламского банкинга в странах Востока: что необходимо учитывать российским компаниям? - события |…
Элементы исламского права и исламского банкинга в странах Востока: что необходимо учитывать российским компаниям? - события - Московская торгово-промышленная палата. МТПП является НКО и входит в систему торгово-промышленных палат РФ.
Forwarded from Compliance practice
Совет ЕС 🇪🇺 официально утвердил 11 пакет санкций
На сайте Комиссии опубликован пресс-релиз по разным мерам.
1) Торговые меры:
1) введение нового механизма против обхода санкций
2) расширение запрета транзита товаров через РФ 🇷🇺
3) блокирующие санкции в отношении 87 юр лиц, которые поставляют товары двойного назначения (это лица из Узбекистана 🇺🇿, Китая 🇨🇳, ОАЭ 🇦🇪, Сирии 🇸🇾 и Армении 🇦🇲).
4) Ограничение на экспорт еще 15 технологических единиц, найденных на поле боя в Украине, или оборудования, необходимого для их производства.
5) Ужесточение ограничений на импорт товаров из железа и стали путем требования к импортерам подпадающих под санкции товаров из железа и стали, которые были обработаны в третьей стране, доказать, что используемые ресурсы не поступают из России.
6) Расширение запрета не ввоз в РФ люксовых авто
7) Усовершенствование механизма поименованных промышленных товаров в запрещенных списках
2) Транспортные меры:
✅ Полный запрет грузовикам с российскими прицепами и полуприцепами перевозить грузы в ЕС.
✅ Запрет на доступ в порты ЕС для судов, осуществляющих перевалку с судна на судно, подозреваемых в нарушении запрета на импорт российской нефти или ценового предела Коалиции G7 (oil cap).
✅ Запрет заходить в порты ЕС для судов, если судно не уведомляет компетентный орган не менее чем за 48 часов до пересадки с судна на судно, происходящей в исключительной экономической зоне государства-члена или в пределах 12 морских миль от исходной линии этого Побережье государства-члена.
✅ Запрет на доступ в порты ЕС для судов, которые манипулируют своей системой навигационного слежения или отключают ее при транспортировке российской нефти, на которую распространяется запрет на импорт нефти или ограничение цен G7.
3) Меры в энергетическом секторе:
📌 Прекращение возможности импорта российской нефти по трубопроводу в Германию и Польшу.
📌 Введение строгих отступлений от существующих запретов на экспорт, чтобы обеспечить техническое обслуживание трубопровода КТК (Каспийский трубопроводный консорциум), по которому казахстанская нефть транспортируется в ЕС через Россию.
📌 Продление исключений по предельным ценам на сахалинскую нефть для Японии (до 31 марта 2024 г.).
4) Дополнительные санкции:
В отношении 100 лиц вводится блокирующие санкции
5) Дополнительные меры:
❗️Пересмотр критерия включения в список лиц/организаций, занимающихся обходом санкций ЕС, в том числе тех, которые существенно срывают санкции ЕС.
❗️Добавление нового критерия листинга, позволяющего определять физических и юридических лиц, работающих в российском ИТ-секторе с лицензией ФСБ или Минпромторга России.
❗️Добавление исключения из-под санкций, разрешающего продажу прав собственности в российском совместном предприятии, находящимся в совместном владении с включенным в перечень лицом.
❗️Добавление исключения из-под санкций, позволяющего распоряжаться определенными видами ценных бумаг, принадлежащих указанным организациям.
❗️Внесение некоторых разъяснений в положение об обмене информацией между компетентными органами и в отношении соблюдения конфиденциальности общения между адвокатами и их клиентами в контексте обязательств по отчетности.
❗️Добавление исключения из-под санкций, позволяющего предоставлять услуги, необходимые для создания брандмауэра.
❗️Добавление исключения из-под санкций для предоставления лоцманских услуг при определенных обстоятельствах.
#compliance #compliancepractice #EU #sanctions #sanction_violation
На сайте Комиссии опубликован пресс-релиз по разным мерам.
1) Торговые меры:
1) введение нового механизма против обхода санкций
2) расширение запрета транзита товаров через РФ 🇷🇺
3) блокирующие санкции в отношении 87 юр лиц, которые поставляют товары двойного назначения (это лица из Узбекистана 🇺🇿, Китая 🇨🇳, ОАЭ 🇦🇪, Сирии 🇸🇾 и Армении 🇦🇲).
4) Ограничение на экспорт еще 15 технологических единиц, найденных на поле боя в Украине, или оборудования, необходимого для их производства.
5) Ужесточение ограничений на импорт товаров из железа и стали путем требования к импортерам подпадающих под санкции товаров из железа и стали, которые были обработаны в третьей стране, доказать, что используемые ресурсы не поступают из России.
6) Расширение запрета не ввоз в РФ люксовых авто
7) Усовершенствование механизма поименованных промышленных товаров в запрещенных списках
2) Транспортные меры:
✅ Полный запрет грузовикам с российскими прицепами и полуприцепами перевозить грузы в ЕС.
✅ Запрет на доступ в порты ЕС для судов, осуществляющих перевалку с судна на судно, подозреваемых в нарушении запрета на импорт российской нефти или ценового предела Коалиции G7 (oil cap).
✅ Запрет заходить в порты ЕС для судов, если судно не уведомляет компетентный орган не менее чем за 48 часов до пересадки с судна на судно, происходящей в исключительной экономической зоне государства-члена или в пределах 12 морских миль от исходной линии этого Побережье государства-члена.
✅ Запрет на доступ в порты ЕС для судов, которые манипулируют своей системой навигационного слежения или отключают ее при транспортировке российской нефти, на которую распространяется запрет на импорт нефти или ограничение цен G7.
3) Меры в энергетическом секторе:
📌 Прекращение возможности импорта российской нефти по трубопроводу в Германию и Польшу.
📌 Введение строгих отступлений от существующих запретов на экспорт, чтобы обеспечить техническое обслуживание трубопровода КТК (Каспийский трубопроводный консорциум), по которому казахстанская нефть транспортируется в ЕС через Россию.
📌 Продление исключений по предельным ценам на сахалинскую нефть для Японии (до 31 марта 2024 г.).
4) Дополнительные санкции:
В отношении 100 лиц вводится блокирующие санкции
5) Дополнительные меры:
❗️Пересмотр критерия включения в список лиц/организаций, занимающихся обходом санкций ЕС, в том числе тех, которые существенно срывают санкции ЕС.
❗️Добавление нового критерия листинга, позволяющего определять физических и юридических лиц, работающих в российском ИТ-секторе с лицензией ФСБ или Минпромторга России.
❗️Добавление исключения из-под санкций, разрешающего продажу прав собственности в российском совместном предприятии, находящимся в совместном владении с включенным в перечень лицом.
❗️Добавление исключения из-под санкций, позволяющего распоряжаться определенными видами ценных бумаг, принадлежащих указанным организациям.
❗️Внесение некоторых разъяснений в положение об обмене информацией между компетентными органами и в отношении соблюдения конфиденциальности общения между адвокатами и их клиентами в контексте обязательств по отчетности.
❗️Добавление исключения из-под санкций, позволяющего предоставлять услуги, необходимые для создания брандмауэра.
❗️Добавление исключения из-под санкций для предоставления лоцманских услуг при определенных обстоятельствах.
#compliance #compliancepractice #EU #sanctions #sanction_violation
European Commission - European Commission
Press corner
Highlights, press releases and speeches
Forwarded from The Sanctions Times
FATF на своем третьем очередном пленарном заседании в пятницу приняла решение о включении 🇭🇷 Хорватии в "серый список", наряду с 🇨🇲 Камеруном и 🇻🇳 Вьетнамом. Страны в "сером списке" - это "юрисдикции, за которыми ведется усиленный мониторинг". В результате Хорватия стала единственным членом 🇪🇺 ЕС в этом списке, и заявленная причина - недостатки в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Напомним, что у FATF есть свой набор стандартов для оценки законности денежных операций каждой страны. Процесс рассмотрения основывается на угрозах, уязвимостях или особых рисках, возникающих в данной юрисдикции. T. Раджа Кумар, председатель организации, сообщил журналистам, что Хорватия обязалась разработать план действий по улучшению соблюдения рекомендаций организации, и призвал страну реализовать этот план "как можно скорее".
План действий Хорватии, среди прочего, включает оценку рисков, связанных с неправомерным использованием юридических лиц и правовых механизмов и использованием наличных денег в секторе недвижимости.
#FATF #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Compliance practice
Британия 🇬🇧 опубликовала программный документ по реформированию AML
Правительство приглашает к дискуссии по вопросу усовершенствования системы AML:
1) усиление OPBAS (Professional Body anti-money laundering Supervision) - профессиональные ассоциации по бухгалтерии, аудиту и юркомпаниям. Сейчас их 48 и не всегда они эффективны
2) оставить всего две OPBAS и тем самым предать эффективность AML
3) создание одного регулятора, который бы надзирал над всеми юристами, аудиторами и бухгалтерами
4) создание одного мега-регулятора
‼️Интересный анализ того, как разные ассоциации выполняют санкционный комплаенс, особенно, в фин секторе в оценке экспортного контроля.
Поэтому ставятся несколько вопросов:
1) нужно ли поменять подход и кого наделить надзорными функциями в контексте санкционного комплаенса?
2) нужны ли ассоциациям дополнительные полномочия и возможности?
3) какие дополнительные барьеры возникают в ходе реализации санкционного комплаенса
4) следует ли закрепить за одним из новых моделей надзора, функции санкционного комплаенса всех санкций?
#compliancepractice #sanctions #compliance #export #UK #AML #комплаенс
Правительство приглашает к дискуссии по вопросу усовершенствования системы AML:
1) усиление OPBAS (Professional Body anti-money laundering Supervision) - профессиональные ассоциации по бухгалтерии, аудиту и юркомпаниям. Сейчас их 48 и не всегда они эффективны
2) оставить всего две OPBAS и тем самым предать эффективность AML
3) создание одного регулятора, который бы надзирал над всеми юристами, аудиторами и бухгалтерами
4) создание одного мега-регулятора
‼️Интересный анализ того, как разные ассоциации выполняют санкционный комплаенс, особенно, в фин секторе в оценке экспортного контроля.
Поэтому ставятся несколько вопросов:
1) нужно ли поменять подход и кого наделить надзорными функциями в контексте санкционного комплаенса?
2) нужны ли ассоциациям дополнительные полномочия и возможности?
3) какие дополнительные барьеры возникают в ходе реализации санкционного комплаенса
4) следует ли закрепить за одним из новых моделей надзора, функции санкционного комплаенса всех санкций?
#compliancepractice #sanctions #compliance #export #UK #AML #комплаенс
GOV.UK
Reforming anti-money laundering and counter-terrorism financing supervision
This consultation sets out four potential models for reform of the UK’s anti-money laundering and counter-terrorism financing supervisory system.
Forwarded from Compliance practice
Оман 🇴🇲 вслед за ОАЭ 🇦🇪 развивает законодательство о виртуальных активах
Управление рынка капитала Султаната Оман (CMA), которое регулирует и развивает финансовые рынки Омана объявило о своих планах по созданию новой нормативно-правовой базы для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
В настоящее время CMA разрабатывает нормативную базу, которая будет включать в себя новый регламент, охватывающий всю деятельность с виртуальными активами, систему лицензирования для всех категорий VASP и систему надзора для выявления, оценки и снижения текущих рисков.
Предполагается, что предлагаемая новая нормативно-правовая база будет охватывать такие виды деятельности, как крипто-активы, токены, крипто-обмены и первоначальные предложения монет, среди прочего.
Консультационный документ доступен не арабском и английском.
#compliancepractice #compliance #VA #crypto #ME_law
Управление рынка капитала Султаната Оман (CMA), которое регулирует и развивает финансовые рынки Омана объявило о своих планах по созданию новой нормативно-правовой базы для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
В настоящее время CMA разрабатывает нормативную базу, которая будет включать в себя новый регламент, охватывающий всю деятельность с виртуальными активами, систему лицензирования для всех категорий VASP и систему надзора для выявления, оценки и снижения текущих рисков.
Предполагается, что предлагаемая новая нормативно-правовая база будет охватывать такие виды деятельности, как крипто-активы, токены, крипто-обмены и первоначальные предложения монет, среди прочего.
Консультационный документ доступен не арабском и английском.
#compliancepractice #compliance #VA #crypto #ME_law
fsa.gov.om
Community Participation
Welcome to the Capital Market Authority’s website ...
Forwarded from Compliance practice
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Times
🏦 ЕЦБ внёс Revolut в список банков, подлежащих мониторингу
Мы часто пишем о проблемах, которые возникают у Revolut. Финтех с российскими корнями был основан в 2015 году, а в октябре 2023 года банк имел более 35 миллионов клиентов в 37 странах. Разумеется, такой рост не мог не привлечь внимания регуляторов.
Так, в декабре 🇪🇺 Европейский Центральный Банк решил добавить Revolut в свой надзорный список. Теперь мониторингу подлежат две 🇱🇹 литовские компании – Revolut Holdings Europe UAB и Revolut Bank UAB. Причина – результаты ежегодной оценки значимости (significance) банка со стороны ЕЦБ.
Однако введение надзорных мер не означает, что у Revolut есть какие-либо затруднения с финансовой или регуляторной точек зрения. Это лишь свидетельствует о том, что банк "созрел" для прямого контроля со стороны ЕЦБ. В том же списке можно увидеть 🇩🇪 Deutsche Bank, 🇫🇷 BNP Paribas и другие крупные банки.
#compliance
Мы часто пишем о проблемах, которые возникают у Revolut. Финтех с российскими корнями был основан в 2015 году, а в октябре 2023 года банк имел более 35 миллионов клиентов в 37 странах. Разумеется, такой рост не мог не привлечь внимания регуляторов.
Так, в декабре 🇪🇺 Европейский Центральный Банк решил добавить Revolut в свой надзорный список. Теперь мониторингу подлежат две 🇱🇹 литовские компании – Revolut Holdings Europe UAB и Revolut Bank UAB. Причина – результаты ежегодной оценки значимости (significance) банка со стороны ЕЦБ.
Однако введение надзорных мер не означает, что у Revolut есть какие-либо затруднения с финансовой или регуляторной точек зрения. Это лишь свидетельствует о том, что банк "созрел" для прямого контроля со стороны ЕЦБ. В том же списке можно увидеть 🇩🇪 Deutsche Bank, 🇫🇷 BNP Paribas и другие крупные банки.
#compliance