СБП для самозанятых: новые возможности системы

Информация от ЦБ РФ:

«Мы постоянно работаем над расширением возможностей СБП, и решение для самозанятых — еще один сервис в „семействе платежей“ системы.

Эта новация, с одной стороны, позволит самозанятым предоставить клиентам удобный и современный канал оплаты, с другой — существенно сэкономить на приеме безналичных инструментов. Для них будет действовать льготный тариф — банковская комиссия не должна превышать 0,4% от суммы платежа, но не более 1,5 тыс. рублей», — отметила директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.

Самозанятым доступны все сценарии приема платежей (по QR-коду, по платежной ссылке, по подписке), а также возврат средств при необходимости.

Важно, что для этого предпринимателю не потребуется приобретать специальное оборудование. Чтобы настроить у себя такой способ получения оплаты за товары и услуги, необходимо обратиться в банк.

Актуальный список банков, предоставляющих сервис С2В, можно посмотреть здесь.

#цб #смз #сбп #самозанятые #нпд #банки #платежи
@ofd24

Банки начали тестировать цифровой рубль

Банки совместно с ЦБ начали тестировать платформу цифрового рубля и совершили первые переводы между физлицами.

Первые успешные операции на платформе цифрового рубля провели в ВТБ и ПСБ. 

«Сейчас три банка из пилотной группы уже подключились к платформе. Два из них успешно провели полный цикл операций по переводу цифровых рублей между клиентами с использованием банковских мобильных приложений.

Клиенты не только открыли через мобильное приложение цифровые кошельки на платформе цифрового рубля, но и обменяли безналичные рубли со своих счетов на цифровые и затем провели операции перевода цифровых рублей между собой», — сообщили в пресс-службе Центробанка.

Всего в пилотную группу входит 12 банков, часть из них дорабатывают свои системы, чтобы подключиться к платформе. ЦБ с участниками рынка планирует провести тестирование и доработку платформы цифрового рубля до конца 2022 года.

#цб #банки #рубль #цифровойрубль
@ofd24

Банки сократили кешбэк и поменяли программы лояльности

Банк России до 31 августа установил максимальное значение эквайринговых комиссий на уровне 1% за оплату картами социально значимых товаров и услуг, пишет РБК.

В «Сбере» планируют изменить условия в ближайшее время. Там надеются, что изменения будут временными, позднее клиенты смогут получать свои бонусы в привычном размере. 

С 18 апреля «Росбанк» станет начислять 0,5% от суммы покупки вместо 1%, а также отменит повышенный кешбэк в 3% на товары и услуги из нескольких категорий. «Русский стандарт» тоже сократит объем вознаграждения в рамках программы лояльности до 0,5%.

«Открытие», МКБ и «Тинькофф» пока не намерены менять условия для своих клиентов.

Сниженные проценты будут распространятся на продукты питания, еду, товары повседневного спроса, медицинские изделия, лекарства и многое другое. В список также попали все, кто оказывает услуги связи, образования, перевозок и туризма.

Ранее онлайн-магазины попросили ЦБ снизить ставки эквайринга для предоплаченных покупок. По их мнению, увеличение продаж в интернете из-за новых антиковидных ограничений в регионах приведет к большим очередям в пункты выдачи заказов, если покупки оплачивать на месте.

#цб #эквайринг #банки #лояльность #кешбэк
@ofd24

Защита сведений о россиянах

Госдума одобрила во втором чтении два законопроекта о защите сведений о россиянах. Во-первых, запрещается необоснованный сбор персональных данных. А во-вторых, вводится запрет для российских банков направлять недружественным странам сведения о клиентах и совершаемых ими операциях.

#нпа #госдума #персданные #банки
@ofd24

Банки не идут на контакт

В России разработали аналог Apple Pay, но не все банки готовы его использовать. Речь о платежах смартфоном через приложение СБПэй. «Национальная система платежных карт», которая управляет сервисом, протестировала технологию и готовит пояснения для игроков рынка. Но, как пишет «Ъ», чтобы механизм заработал, нужно обновить терминалы, которые принимают карты. Они могут обрабатывать платежи со специального чипа в смартфоне или NFC, но сначала нужно доработать программное обеспечение.

💬 Егор Кривошея, руководитель направления исследований центра «Сколково-РЭШ»: «Сейчас, когда новая инфраструктура требуется, для банков это означает дополнительные траты, которые при этом отдачу, может быть, дают не такую моментальную. Важно рассказать всем игрокам о выгодах переподключения, а дальше просчитать, насколько инвестиции оправданы, учитывая все ограничения, которые сейчас есть, например, связанные с тем, что СБПэй в принципе через NFC доступен только пользователям Android, в то время, как через QR-коды можно организовать покупку иным способом, и это может быть более долгосрочным путем развития».

💬 Алма Обаева, председатель правления «Национального платежного совета»: «Перспективы точно есть, потому что это потребительское поведение, и если банки в своих декларациях говорят, что они идут за клиентом, они обязаны все это сделать. Но здесь банки находятся уже в противоречии с коммерческой составляющей, потому что СБП-эквайринг 0,4%, 0,7% — это то, что они могут брать с торгового предприятия, обслуживая его в системе СБП. А эквайринг по обычным карточным транзакциям 1-1,5% и выше. Банкам приходится с этим смириться, но мирятся они с этим медленно, лениво».

#платежи #банки #сбpay #эквайринг #nfc
@ofd24

Кажется у ЕБС есть проблемка 👀

Передача биометрии клиентов, собранной в рамках собственных программ банков, в Единую биометрическую систему (ЕБС) сталкивается с целым рядом сложностей.

Кредитные организации располагают уже десятками миллионов образцов, но стандартам качества ЕБС соответствуют только около 10% данных — это всего лишь 4–5 млн уникальных слепков.

Остальные по действующим нормам должны быть удалены, хотя власти разрешили банкам их использовать, но даже импорт этого относительно небольшого объема слепков в ЕБС может начаться не раньше чем через полгода.

#ебс #банки #биометрия #данные
@ofd24

Оператор банковских карт «Мир» – Национальная система платежных карт (НСПК) – потребовал от банков обеспечить возможность оплаты с помощью сервиса MirPay в интернет-магазинах, на их сайтах и приложениях.   

По данным Ведомостей, внедрить сервис необходимо к марту 2023 года. Также для пользователей смартфонов с операционной системы Android должна появиться возможность оплаты с помощью MirPay в приложениях.

НСПК распространила по кредитным организациям и торгово-сервисным предприятиям специальный технический бюллетень, который описывает алгоритм интеграции сервиса в системы оплаты покупок.

#нспк #мир #платежи #mirpay #банки
@ofd24

QR-коды доступа: банки запускают кешбэк за покупки по СБП

Российские банки вводят кешбэк за покупки по QR-кодам через систему быстрых платежей (СБП).

Условия зависят от банка и от партнеров и варьируются в диапазоне от 1 до 10%.

Каждый банк самостоятельно принимает решение о реализации для клиентов своих программ лояльности как по картам, так и по оплате с помощью СБП, сказали «Известиям» в пресс-службе НСПК.

Там отметили, что со своей стороны продвигают оплату по QR-кодам через систему как на уровне банков и торговых сетей, предлагая простые и удобные механики подключения и техподдержку, так и пользователей, расширяя список доступных сценариев оплаты и улучшая клиентский путь.

— В 2023-м мы планируем расширить свою программу лояльности, в которой будут появляться выгодные предложения не только для держателей карт «Мир», но и для пользователей СБП, — поделились в НСПК, добавив, что с начала ноября проводят для последних розыгрыши с главным призом 1 млн рублей.

В ЦБ заявили, что приветствуют решения банков и торговых компаний, которые направлены на стимулирование платежей через СБП.

Простимулируют ли бонусы чаще расплачиваться таким способом?🤔

#сбп #qr #банки #платежи #кэшбэк #эквайринг #лояльность
@ofd24

Только девять банков работают с плательщиками автоУСН

Предприниматели, которые перешли на АУСН, должны использовать в работе только те счета, что были открыты ими в уполномоченных банках из перечня ФНС.

Сегодня к информационному обмену с ФНС подключены девять кредитных организаций:
1. АО КБ «Модульбанк»
2. ПАО Сбербанк
3. Филиал Точка ПАО Банка «ФК Открытие»
4.  ПАО «Промсвязьбанк»
5. АО «АЛЬФА-БАНК»
6. АО «Тинькофф Банк»
7. ПАО Банк ВТБ
8. ПАО АКБ «АК БАРС»
9. ООО «БЛАНК БАНК».

Банки, принимающие участие в эксперименте:
•перешлют в налоговую уведомление о применении спецрежима;
•передадут в налоговую данные операций по счетам налогоплательщиков;
•исчислят НДФЛ при получении от налоговых агентов (плательщиков автоУСН) сведений о выплате дохода своим сотрудникам;
•направят в налоговую корректировки, если потребуется;
•перечислят налоги.

#аусн #автоусн #банки #налог #спецрежим
@ofd24

ЦБ обязал банки добавить поддержку СБП в интернет-банки

Указание об этом зарегистрировано в Минюсте, и первые изменения должны будут произойти в ближайшее время.

Переводы СБП между юрлицами

Уже с 1 апреля банки будут обязаны обеспечить возможность перевода средств между юридическими лицами с помощью Системы быстрых платежей (СБП).

Сейчас переводы средств от предприятия к предприятию осуществляются с помощью платёжных поручений, на основе которых банки переводят средства через платёжную систему Банка России — это относительно медленный способ перевода. В лучшем случае перечисление из банка в банк осуществляется в течение нескольких часов, а в худшем — нескольких дней. Использование СБП для юрлиц может значительно ускорить расчёты.

Банки будут обязаны предоставлять услуги эквайринга СБП

Речь идёт о системно-значимых банках, которые с 1 октября будут обязаны обеспечивать приём платежей от физических лиц в пользу юридических для оплаты товаров и услуг.

СБП для физических лиц в интернет-банках

Все банки будут обязаны обеспечить поддержку СБП для своих клиентов в мобильном приложении или (если его у банка нет) в веб-версии онлайн-банка.

При этом системно значимые банки обязаны будут с 1 октября добавить поддержку платежей как в мобильном приложении, так и в онлайн-банке.

#банки #сбп #эквайринг #цб
@ofd24