🇨🇳💰 Как выбрать платежного агента для переводов в Китай?

С начала марта 2024 проблемы с платежами стали новой пугающей реальностью, и рынок начинает генерировать (или вспоминать) альтернативные схемы оплаты в Китай.

А ещё под видом платежных агентов появляются мошенники, которые быстро поняли, что можно неплохо заработать на импортерах в зоне платежной турбулентности.

В материале разбирается: какой платежный агент хороший, какой плохой, а какой просто кинет вас.

#Китай #платежи #агент

🌐🛃

💰 Российские импортеры китайской продукции все чаще становятся жертвами мошенников, которые представляются агентами по расчетам с резидентами КНР.

На фоне проблем с платежами агентский бизнес стал пользоваться большим спросом.

❗️ Мошенники предлагают компаниям, которым не удается оплатить импорт, перевести средства китайскому поставщику со своего счета в банке КНР. Схема такая: импортер должен перечислить деньги на счет агента в российском или зарубежном банке, а посредник оплачивает товар из своих китайских средств. Однако недобросовестные компании не выполняют свою часть сделки и сообщают российскому импортеру, что средства застряли или пропали.

Обманутые импортеры могут обратиться в суд юрисдикции, где зарегистрирована мошенническая фирма, однако привлечь к ответственно конечных бенефициаров очень сложно.

Потерять деньги может практически любой участник агентской цепочки по оплате товара, даже в случае добросовестности всех сторон. Средства могут арестовать или надолго задержать, если у местных регуляторов появятся вопросы к платежу. По ее словам, на возврат денег могут уйти годы.

❗️❗️❗️❗️
Призываем компании тщательно проводить проверку контрагентов на благонадежность перед заключением договора.

#Китай #импорт #платежи #мошенники #агент

🌐🛃

👩‍💻🧑‍💻👨‍💻 👩‍🎓🧑‍🎓👨‍🎓

💰 Платёжный агент ВЭД: как выбрать, оформить сделку и отразить в учёте
Вместе с лидером направления товарного ВЭД в Точке Анной Давыдовой рассказали, как выбрать агента и какие есть подводные камни в работе с ним.

В 2024 году более 60 российских банков находятся под санкциями США. Многие зарубежные банки не принимают платежи из России, опасаясь встречных ограничений. Чтобы рассчитаться с поставщиками за границей, предприниматели обращаются к платёжным агентам.

Кто такой платёжный агент ВЭД
Это фирма-посредник, которая через свои счета проводит платежи из одной страны в другую. Часто это группа компаний, у которых открыты счета в разных странах. Агент может быть как зарубежной компанией, так и российской, аффилированной с иностранной.

Платёжные агенты ВЭД помогают бизнесу проводить расчёты по внешнеэкономическим контрактам. Обычно они только доставляют платежи и редко сопровождают весь контракт.

Пример. Василий должен был оплатить товар китайскому поставщику, но не смог это сделать, потому что китайский банк не принял платёж из России. Василий обратился к сербскому платёжному агенту, чтобы через него доставить деньги контрагенту.

Как проходит оплата через платёжного агента
Одинаковых схем перевода денег не бывает. Каждый раз посредник одновременно оценивает сложность товара, текущую ситуацию в мировой банковской системе и курсы обмена валют в разных банках. Исходя из этого решает, как доставить платёж конечному получателю.

Подробнее...

#платежи #агент #посредник #банк #импорт #экспорт #логистика #ВЭД

🌐🛃

НЕ СПРАШИВАЛИ - ОТВЕЧАЕМ

ВОПРОС: О включении в таможенную стоимость товаров вознаграждения (комиссии) агента за перевод денежных средств иностранному продавцу.

ОТВЕТ: Нормами действующего регулирования не установлена необходимость включения в таможенную стоимость товаров в составе цены, фактически уплаченной или подлежащей уплате за ввозимые товары (далее - ЦФУ), либо в составе дополнительных начислений к ЦФУ, предусмотренных пунктом 1 статьи 40 Таможенного кодекса Евразийского экономического союза (далее - Кодекс), расходов покупателя, связанных с техническим обеспечением перечисления оплаты продавцу товаров, в том числе вызванных невозможностью перечисления российским покупателем оплаты напрямую продавцу товаров.

Вместе с тем при реализации приведенного выше подхода необходимо учитывать следующее.

Применительно к определению декларантом таможенной стоимости товаров по результатам проведения таможенного контроля таможенной стоимости товаров таможенным органом могут приниматься решения о том, что различные виды платежей, в том числе расходов на оплату услуг агента, осуществляемых декларантом, имеют действительный экономический смысл, отличающийся от понимания сущности этих платежей декларантом.

В этом случае решение принимается таможенным органом исходя из совокупности выявленных при проведении таможенного контроля обстоятельств (пункты 1 и 2 статьи 313 Кодекса), в том числе таких, как наличие требования продавца товаров осуществлять их приобретение через лиц, соответствующих определению термина "посредники (агенты) по продаже" в понимании, которое установлено Положением о добавлении вознаграждения посредникам (агентам) и вознаграждения брокерам к ЦФУ (утверждено Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 15 июля 2014 г. № 112).

Источник - Письмо Минфина России от 14.06.2024 № 27-01-21/54880

#вопрос #ответ #Минфин #таможеннаястоимость #агент #вознаграждение

🌐🛃

👨‍💼 ЭКСПЕРТНОЕ МНЕНИЕ

💰 Вознаграждение платежного агента: включать или не включать в таможенную стоимость товаров?
Баранец Андрей, менеджер группы таможенного регулирования и международной торговли Б1, Хакимова Алия, старший консультант группы таможенного регулирования и международной торговли Б1

В настоящее время одним из вызовов для импортеров стало осуществление оплат за ввозимые товары в адрес иностранных контрагентов. Для разрешения сложившейся проблемы российские импортеры все чаще прибегают к услугам так называемых платежных агентов, которые помогают с проведением оплат в адрес продавцов из зарубежных юрисдикций и получают за это агентское вознаграждение.

Однако, как это часто бывает, решение одних вопросов может привести к возникновению новых. Так, при организации оплат через агентов для участников ВЭД становится актуальным вопрос необходимости включения вознаграждения платежного агента в таможенную стоимость ввозимых товаров, а также документального подтверждения таможенной стоимости.

Подробнее...

#эксперт #мнение #таможня #платежи #стоимость #агент #ТС

🌐🛃

❗️❗️❗️❗️

💸 Отвечая на запрос ФТС России, Минфин России в очередной раз дает разъяснение о необходимости включения в таможенную стоимость товаров расходы на вознаграждение платежному агенту.

Суть разъяснения.

Решение о включении расходов на вознаграждение платежному агенту в таможенную стоимость товаров в значительной степени зависит от того, входит ли договор с платежным агентом в совокупность договоров, на основании которых осуществлялся ввоз товаров в ЕАЭС:
🟠если товары могут быть приобретены независимо от использования услуг платежного агента и со стороны продавца товаров отсутствуют требования по заключению договора с платежным агентом, то в таком случае отсутствуют основания для включения расходов на вознаграждение платежному агенту в состав ЦФУ.;
🟠если товары, приобретаемые по внешнеэкономическому договору, не могут быть приобретены без договора с платежным агентом (заключается исходя из требований продавца), то расходы на вознаграждение платежному агенту включаются в ЦФУ.

#Минфин #ФТС #таможня #стоимость #агент #платежи #импорт #экспорт

🌐🛃

🌃 НА НОЧЬ ГЛЯДЯ

Агент глубокого внедрения…в таможенную стоимость: что нового порекомендовал Минфин участникам ВЭД?

«Те же яйца, только в профиль», – самый частый ответ участников ВЭД и таможенных представителей на вопрос «Горизонта событий» о пользе нового письма Минфина от 01.11.2024 № 27-01-21/106988, якобы разъясняющего ситуацию с включением агентских платежей в таможенную стоимость.

Увы, ожидания бизнеса получить однозначные и окончательные разъяснения не оправдались. Во-первых, по своей сути это действительно аналог предыдущего письма Минфина России от 2 октября 2024 года № 27-01-21/95291, во-вторых, такие письма по-прежнему лишь выражают позицию ведомства, носят информационно-разъяснительный характер и не имеют особого значения для судей при рассмотрении споров. К сожалению, законодательство часто отстаёт от реальности, и вновь возникающие правоотношения и субъекты рынка остаются вне существующего регулирования. В последнее время в сфере ВЭД появились и мультивалютные платежи, и платёжные агенты, и торговые посредники – их законодательство не учитывает, а контролирующие ведомства не торопятся давать прозрачные и понятные рекомендации, которые так необходимы бизнесу. Тем не менее рассказываем.

Платёжный агент «благодаря» антироссийским санкциям стал важным субъектом внешнеторговой деятельности, так как без его участия перевести платежи за товары и услуги на счета иностранного контрагента зачастую невозможно. Но, как и любой уважающий себя посредник, агент просит за свои услуги вознаграждение, которое и стало камнем преткновения в вопросах определения таможенной стоимости. Эта проблема связана с двумя аспектами:
- с подтверждением оплаты в случае, если она осуществлена на счета третьих лиц;
- с включением или невключением вознаграждения платёжного агента в таможенную стоимость.

Подробнее...

#мнение #Минфин #таможня #стоимость #агент #платежи #импорт

🌐🛃

🌌 НА НОЧЬ ГЛЯДЯ

💰 Иностранные платежные агенты: зигзаги таможенного и налогового регулирования

Санкционное давление и иные реалии последнего времени, такие как отказ иностранных банков проводить платежи из России и обратно, заставляют российских участников ВЭД искать альтернативные механизмы расчетов с зарубежными контрагентами. В связи с этим все большую популярность приобретают услуги платежных агентов — посредников, готовых от своего имени проводить платежи в интересах российских организаций за вознаграждение (агенты). Но российские принципалы не всегда понимают, какие таможенные и налоговые последствия несут расчеты с использованием таких агентов.

Вопросы включения сумм агентского вознаграждения в таможенную стоимость ввозимых товаров становятся актуальнее, постепенно оттесняя на второй план абсолютный хит прошлых лет — проблему включения в таможенную стоимость товаров роялти и дивидендов.

Таможенным законодательством предусмотрено добавление расходов за услуги агента к фактически уплаченной или подлежащей уплате цене товаров. В свою очередь, для правильного определения таможенной стоимости, учитывая позиции Технического комитета по таможенной оценке Всемирной таможенной организации, Коллегия ЕЭК решением от 15.07.2014 № 112 утвердила «Положение о добавлении вознаграждения посредникам (агентам) и вознаграждения брокерам к цене, фактически уплаченной или подлежащей уплате за ввозимые товары». В этом положении есть дополнительные характеристики как самого агента, так и содержания его услуг, которые можно учитывать, чтобы оценить необходимость включения вознаграждения платежного агента в таможенную стоимость.

Подробнее...

#платежи #агент #таможня #налоговая #риски #импорт #экспорт

🌐🛃

👩‍💻🧑‍💻👨‍💻👩‍🎓🧑‍🎓👨‍🎓

Ключевые вопросы по включению агентских платежей в таможенную стоимость: теория и практика
Карина Хаваева, старший консультант группы таможенного регулирования и международной торговли Б1
Стенограмма выступления на конференции ICC Russia «Международный контракт и логистика: Incoterms® 2020 в действии», Москва, 2025.

Коллеги, добрый день! Я предлагаю поговорить на актуальные вопросы - о включении агентских платежей в таможенную стоимость. Сосредоточимся только на платежных агентах, посмотрим ключевые положения законодательства, сравним позицию Федеральной таможенной службы, Министерства финансов. Посмотрим практику как она есть на текущий момент, как развивается, подумаем над рекомендациями.

На мой взгляд, включать или не включать в таможенную стоимость вознаграждение платежному агенту - больше вопрос принципиальный, чем материальный. В контексте всех платежей, которые включаются в таможенную стоимость (тех же лицензионных платежей, дивидендов), наверное, вознаграждение платежному агенту менее материальная история, но, тем не менее, принципиальная с точки зрения того, как же корректнее поступать.

Начнем с базы. И поскольку у нас практики не так много по текущему моменту, все-таки мы должны отталкиваться от базовых аспектов.

Итак, таможенная стоимость – это цена товара, или, если говорить корректнее, в контексте Таможенного кодекса – цена, фактически уплаченная или подлежащая уплате, которая дополнена в соответствии со статьей 40. Как раз одним из дополнений к цене является следующее – вознаграждение агентам, за исключением вознаграждения за закупку.

Если посмотреть всю эту конструкцию детальнее, возникают вопросы. Во-первых, какое лицо рассматривается как агент, с точки зрения таможенного законодательства. Второй вопрос, который также логично возникает – какие услуги, связанные с закупкой товаров, имеются в виду? Это важно понимать, потому что это исключение. То есть, если мы как-то попадаем под это исключение, то такое вознаграждение мы не будем включать, поэтому важно в этом разобраться.

Но сам по себе Таможенный кодекс не содержит ответы на эти вопросы, поэтому мы обращаемся к Решению Коллегии ЕЭК № 112. Это Решение фактически устанавливает положение добавления как раз-таки вот этого агентского вознаграждения в таможенную стоимость.

Здесь, в принципе, Решение нам отвечает на первый вопрос – кто или какое лицо понимается под агентом? Ключевое в этом определении – лицо, которое совершает за вознаграждение действия по закупке или действия по продаже. Ключевая концепция, заложенная в Решение № 112, заключается в том, что агента можно рассматривать либо как агента по закупке, либо как агента по продаже.

Самый главный критерий, по сути основной, или вопрос, который приводится в Решении №112 – это: В чьих же интересах действует этот самый агент? Здесь возникает некая развилка. Если мы определяемся с тем, что агент действует в интересах покупателя, то это агент по закупке, и вознаграждение российского импортера в пользу такого агента не включается в таможенную стоимость. Вот это как раз конструкция исключения, то, что мы видели с вами на предыдущем слайде из Кодекса.

Но, если же при определении того, в чьих же интересах действует агент, мы отвечаем, что в интересах продавца, то здесь возникает необходимость включения такого вознаграждения в таможенную стоимость, потому что это вознаграждение рассматривается как вознаграждение агенту по продаже.

Подробнее...

#эксперт #мнение #таможня #стоимость #агент

🌐🛃