#FinCEN #ICIJ
Deutsche Bank и "грязные" деньги
Два с половиной года прошло с момента, как я написал про "зеркальные" сделки в #Deutsche_Bank. Хотя написал - сильно сказано, просто поделился интересной статьей New Yorker на волнующую тему.
Ну, поделился и поделился. После этого было много всего, включая небольшой, не побоюсь этого слова, цикл про DB, а именно "почему же у него все так плохо?", и небольшой материал про то, как Дойче нанимает детей чиновников.
И вот два с половиной года спустя после первого упоминания о "зеркальных" сделках Buzzfeed News выпускает просто убийственное расследование. Это расследование - часть огромной работы BN и международного консорциума журналистов-расследователей ICIJ о нелегальных банковских операциях, которое ведется на основании утекших в сеть документов FinCEN (Управление по противодействию финансовым преступлениям, входит в структуру Минфина США). Над тем, чтобы разобраться с этими документами, трудятся около 400 журналистов из 88 стран, и это не считая разного рода финансистов, которые помогают им в расшифровке операций.
Честно скажу, меня такие расследования всегда приводят в восторг, потому что это отличный шанс для людей извне пробраться в самую "кухню" банковского мира и посмотреть, что там происходит. Приведенное выше расследование про Deutsche Bank очень ярко показывает, что в какой-то момент у банка была не просто проблема, а брешь в системах контроля - и об этом знали даже внешние контрагенты (BofA), которые били тревогу и подавали отчеты о подозрительной активности. Брешь эта присутствовала не только (и не столько) в московском офисе (с которым все всегда связывали эти "зеркальные" сделки), но и в HQ - вплоть до того, что нынешний CEO банка Кристиан Сьюинг в то время имел почти непосредственное отношение к проверке, будучи главой отдела (внутреннего) аудита, но теперь всячески открещивается от этого. Как и chairman банка, господин Ахляйтнер.
В общем, без дальнейших спойлеров - всячески рекомендую, это отличный пример forensic-расследования и, я уверен, хороший задел для будущей книги "Крах Deutsche Bank."
P.S. Перечитал еще раз статью New Yorker про "зеркальные" сделки из самого начала поста - просто детектив, невероятное количество деталей и сюжетных поворотов.
Deutsche Bank и "грязные" деньги
Два с половиной года прошло с момента, как я написал про "зеркальные" сделки в #Deutsche_Bank. Хотя написал - сильно сказано, просто поделился интересной статьей New Yorker на волнующую тему.
Ну, поделился и поделился. После этого было много всего, включая небольшой, не побоюсь этого слова, цикл про DB, а именно "почему же у него все так плохо?", и небольшой материал про то, как Дойче нанимает детей чиновников.
И вот два с половиной года спустя после первого упоминания о "зеркальных" сделках Buzzfeed News выпускает просто убийственное расследование. Это расследование - часть огромной работы BN и международного консорциума журналистов-расследователей ICIJ о нелегальных банковских операциях, которое ведется на основании утекших в сеть документов FinCEN (Управление по противодействию финансовым преступлениям, входит в структуру Минфина США). Над тем, чтобы разобраться с этими документами, трудятся около 400 журналистов из 88 стран, и это не считая разного рода финансистов, которые помогают им в расшифровке операций.
Честно скажу, меня такие расследования всегда приводят в восторг, потому что это отличный шанс для людей извне пробраться в самую "кухню" банковского мира и посмотреть, что там происходит. Приведенное выше расследование про Deutsche Bank очень ярко показывает, что в какой-то момент у банка была не просто проблема, а брешь в системах контроля - и об этом знали даже внешние контрагенты (BofA), которые били тревогу и подавали отчеты о подозрительной активности. Брешь эта присутствовала не только (и не столько) в московском офисе (с которым все всегда связывали эти "зеркальные" сделки), но и в HQ - вплоть до того, что нынешний CEO банка Кристиан Сьюинг в то время имел почти непосредственное отношение к проверке, будучи главой отдела (внутреннего) аудита, но теперь всячески открещивается от этого. Как и chairman банка, господин Ахляйтнер.
В общем, без дальнейших спойлеров - всячески рекомендую, это отличный пример forensic-расследования и, я уверен, хороший задел для будущей книги "Крах Deutsche Bank."
P.S. Перечитал еще раз статью New Yorker про "зеркальные" сделки из самого начала поста - просто детектив, невероятное количество деталей и сюжетных поворотов.
BuzzFeed News
#FinCENFiles: How Deutsche Bank Let Crooked Clients Run Rampant
When the $10 billion mirror trading scandal was exposed, little emerged about who its victims were or how much Deutsche’s executives knew. The FinCEN Files investigation shows how deep the rot went.
#FinCEN #ICIJ
По горячим следам - еще один пост с самыми крутыми материалами по FinCEN files (архив которых был передан журналистам Buzzfeed News бывшей сотрудницей FinCEN). Журналисты BN вместе с партнерами по всему миру проанализировали тысячи файлов, в которых содержались данные о транзакциях на почти 2 триллиона долларов - и назвали все это "Проект Кассандра".
▪️Вводный материал BN о SARs (suspicious activity reports), на базе которых строилось их расследование: что это, зачем это, как и кем они подаются, а также почему они никогда раньше не всплывали в публичном доступе - особенно в таких количествах (у BN на руках свыше 2000 SARs по 10 с лишним тысячам субъектов из 170 стран - суммарно более 20 тысяч страниц документации, или 3 миллиона слов. Это как 5 с лишним раз прочитать "Войну и Мир").
▪️Как крупнейшие банки регулярно нарушают антиотмывочное законодательство, проводя транзакции подозрительных клиентов и получая за это комиссии, а власти (практически) ничего не могут с этим поделать. Или не хотят.
▪️Как HSBC проштрафился, понес наказание в виде deferred prosecution agreement и обязательного внешнего наблюдения (independent monitor), но продолжил "левачить" транзакции с подозрительными контрагентами, попутно ставя палки в колеса этого самого независимого наблюдения. Вечеринки с кокаином и стриптизом присутствуют.
▪️Как "стукачи" (whistleblowers) пытались прижать Standard Chartered за нарушение иранских санкций и поплатились за это карьерами.
▪️Как ВЭБ нанимал для работы в своем американском подразделении шпиона и помогал режиму Башара Асада.
▪️Как одна маленькая сингапурская компания напереводила без малого 700 миллионов долларов через крупные банки - и никто не может выяснить, куда и зачем.
▪️Краткое (очень!) содержание предыдущих 666 серий всего вышеперечисленного.
▪️Проект "Кассандра" на сайте iStories - российского партнера ICIJ. Приведены (и переведены) особо яркие примеры, касающиеся российских и околороссийских персоналий и их транзакций. Да, Ролдугин на месте, а с ним Усманов, Юмашев, Мордашов и иже с ними.
▪️Напоследок - размышления зама главреда Коммерсанта по экономической политике Дмитрия Бутрина про новую реальность, в которой правительства больше не смогут игнорировать давление общественности и начнут-таки штрафовать и сажать. Вот только когда она наступит, эта новая реальность, не знает, в сущности, никто.
+ Бонус: интерактивная карта, на которой можно посмотреть несколько тысяч транзакция на 35 миллиардов долларов. Для настоящих задротов.
По горячим следам - еще один пост с самыми крутыми материалами по FinCEN files (архив которых был передан журналистам Buzzfeed News бывшей сотрудницей FinCEN). Журналисты BN вместе с партнерами по всему миру проанализировали тысячи файлов, в которых содержались данные о транзакциях на почти 2 триллиона долларов - и назвали все это "Проект Кассандра".
▪️Вводный материал BN о SARs (suspicious activity reports), на базе которых строилось их расследование: что это, зачем это, как и кем они подаются, а также почему они никогда раньше не всплывали в публичном доступе - особенно в таких количествах (у BN на руках свыше 2000 SARs по 10 с лишним тысячам субъектов из 170 стран - суммарно более 20 тысяч страниц документации, или 3 миллиона слов. Это как 5 с лишним раз прочитать "Войну и Мир").
▪️Как крупнейшие банки регулярно нарушают антиотмывочное законодательство, проводя транзакции подозрительных клиентов и получая за это комиссии, а власти (практически) ничего не могут с этим поделать. Или не хотят.
▪️Как HSBC проштрафился, понес наказание в виде deferred prosecution agreement и обязательного внешнего наблюдения (independent monitor), но продолжил "левачить" транзакции с подозрительными контрагентами, попутно ставя палки в колеса этого самого независимого наблюдения. Вечеринки с кокаином и стриптизом присутствуют.
▪️Как "стукачи" (whistleblowers) пытались прижать Standard Chartered за нарушение иранских санкций и поплатились за это карьерами.
▪️Как ВЭБ нанимал для работы в своем американском подразделении шпиона и помогал режиму Башара Асада.
▪️Как одна маленькая сингапурская компания напереводила без малого 700 миллионов долларов через крупные банки - и никто не может выяснить, куда и зачем.
▪️Краткое (очень!) содержание предыдущих 666 серий всего вышеперечисленного.
▪️Проект "Кассандра" на сайте iStories - российского партнера ICIJ. Приведены (и переведены) особо яркие примеры, касающиеся российских и околороссийских персоналий и их транзакций. Да, Ролдугин на месте, а с ним Усманов, Юмашев, Мордашов и иже с ними.
▪️Напоследок - размышления зама главреда Коммерсанта по экономической политике Дмитрия Бутрина про новую реальность, в которой правительства больше не смогут игнорировать давление общественности и начнут-таки штрафовать и сажать. Вот только когда она наступит, эта новая реальность, не знает, в сущности, никто.
+ Бонус: интерактивная карта, на которой можно посмотреть несколько тысяч транзакция на 35 миллиардов долларов. Для настоящих задротов.
BuzzFeed News
The FinCEN Files By The (Very Big) Numbers
Twenty-two thousand pages of never-before-released government documents. Hundreds of thousands of transactions. More than $2 trillion. A close accounting of BuzzFeed News’ unprecedented trove.
#FinCEN #ICIJ
Как на журналистские расследования реагируют "там":
▪️Комитет Казначейства Великобритании запустил собственное расследование, в рамках которого проверит деятельность профильного надзорного банковского органа OPBAS (Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision), регистратора компаний Companies House, изучит, какую ответственность несут корпорации за экономические преступления и оценит общий эффект от "FinCEN papers."
▪️Американский сенатор Шеррод Браун, заседающий в банковском комитете Сената, заявил, что достаточно посадить одного-двух крупнокалиберных банкиров за отмывание денег - и мир изменится к лучшему. Не могу с ним не согласиться.
Так победим.
Как на журналистские расследования реагируют "там":
▪️Комитет Казначейства Великобритании запустил собственное расследование, в рамках которого проверит деятельность профильного надзорного банковского органа OPBAS (Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision), регистратора компаний Companies House, изучит, какую ответственность несут корпорации за экономические преступления и оценит общий эффект от "FinCEN papers."
▪️Американский сенатор Шеррод Браун, заседающий в банковском комитете Сената, заявил, что достаточно посадить одного-двух крупнокалиберных банкиров за отмывание денег - и мир изменится к лучшему. Не могу с ним не согласиться.
Так победим.
International Consortium of Investigative Journalists - ICIJ
FinCEN Files sparks fresh UK inquiry into laundering of dirty billions
The Treasury Committee says it will examine the effectiveness of anti-money laundering systems and sanctions, listing areas of concerns investigated by ICIJ.