Мысли о редкоземельных металлах захватывают меня всё сильнее. Вот тут собрали оч неплохие циферки, показывающие, как росла значимость этой группы ПИ.
Но есть одна фигня, которая не даёт мне покоя. Когда аналитики рассуждают о наличии запасов у той или иной страны, они всегда имеют в виду разведанные запасы, которые можно добыть имеющимися на данный момент способами. Цикл разработки месторождения огромный, там от разведки до первой извлечённой тонны может пройти десяток лет, а то и не один.
В связи с этим я буду очень внимательно следить за стартапами, которые стараются оптимизировать геологоразведку и собственно добычу. Думаю, они никогда не будут рвать рынки, как нынче пресвятая Nvidia, но именно от этих ребят, по большому счёту, зависит, превратится ли ИИ и вся эта зелёная энергетика в тупой бесполезный пузырь или реально разовьются в какой-то следующий технологический период.

Охо-хо. Искренне уважаю Максима Ельцова, читать начала ещё в ФБ. Но вот тут он очень сильно не прав. Потому что при стремительном росте ипотечного портфеля, в котором очень много новых кредитов, абсолютное значение важно, а относительное - не очень.

Гайз, а кто-нибудь из вас в последнее время писал СМС? Прям своими руками и другому человеку?

Интерес к дефициту проституток на ПМЭФ - это знак того, что форум будет интересный или наоборот?

Недвижимые телеги очень радостно пляшут на теме того, что ПИК уже не номер один, теперь главный застрой по стране - СМЛТ.
По мне, так очень логично, но не повод для "пик уже не тот". Самолёт очень настроен на рост капитализации, всё, что ни создаст, тащит на IPO, такой компании и правда важны озвученные статусы и "первого", "самого большого", победим ПИК, подвинем "Этажи". Ща банк купили, глядишь и на пресвятой Сбер замахнутся))
А ПИК за традиционные ценности подходы к бизнесу: есть прогнозы снижения спроса - снижаем ввод жилья; есть горячка в складах и лайтах - создаём "Параметр".
В общем, моя занудная и рациональная душенька скорее склонна одобрить подход ПИКов.

Маленькое личное предупреждение!

До конца недели я буду на ПМЭФ, и, поскольку массовые мероприятия всегда пагубно сказываются на моём настроении, я постараюсь воздержаться от постов. Держите за меня кулаки, гайз, это прям испытание(

Банковский сектор: рекордные прибыли пятый квартал подряд. Ozon: убыточен несколько лет подряд. Банки: "ой, а чо Озон нас дискриминирует!"

Вот же интересно. Несколько тг-каналов недавно писали про дефицит сотрудников в питерском КБ, вплоть до того, что магазины открываются через день. А при этом они на каждом(!!) своем магазине лепят вот это своё "возьмём в аренду". Просто " да что вы знаете об агрессивной экспансии"

Результат долгой и мучительной работы. Уф, дописала))

Охо-хо. ЦБ решил прогуляться по прошлогодним граблям и не трогать ставку прям до последнего. Разочарована(

"Налоговый внутренний продукт". Лучше и не скажешь

А вот и мои любимые манипуляции. МРОТ 22000 к следующему году - это рост на 14%. Но! В 2023 году МРОТ был 16242, а в 2024 году - 19252, а это прирост в 18,3%. То есть мистической привязкой МРОТ к медиане предлагается рост МРОТ замедлить.
А что же 35000 к 2030? А тут все хорошо, для его достижения нужно примерно 13% в год.

А между тем параметры семейной ипотеки так до сих пор и не известны)) Не, мы услышали про малые города, мы услышали про ИЖС. А на каких условиях будет жить вот этот весь остальной рынок... На месте застройщиков я бы начала составлять петицию о признании Москвы малым городом. А чо? Нестандартный ход, вдруг прокатит )

Экономика как супербактерия

Заметила интересный тренд: то там, то тут перестают нормально работать привычные инструменты влияния на экономику. Вот, к примеру, ОПЕК. Раньше, да ещё совсем недавно, объявляют сокращение добычи, и нефть послушно дорожает. Или вот ставки, что у ЕЦБ, что у ФРС, что у ЦБ РФ. Раньше чуть приподняли, всё замедлилось, кредиты в минус, инфляция в минус, работает.
Но теперь уже не работает. Конечно, в каждом из описанных примеров есть куча собственных объяснений, уникальных условий, но, мне кажется, есть и общая причина: рынки на типичные действия выработали предсказуемую реакцию. Примерно как бактерии и антибиотики. Вот в 2022 году ставка 20% реально спасла экономику, потому что никто не был к ней готов и нее придумал, как это обойти, переждать. Обратный пример - это ЦБ Турции, который долго мял сиськи, повышал по чуть-чуть (а надо было резко и намного), давая рынку привыкнуть.
В РФ произошла похожая хрень в 2023-2024. Ставка стала расти год назад слишком плавно, все успевали пересчитать, что-то придумать, подстроиться, а главное: стараниями аналитиков, именующих себя оптимистами, все поверили, что "высокие ставки ненадолго", " потом рефинансируемся" (физики) или "мы устойчивые, менять модель не будем".
В результате ЦБ, не видя ожидаемого отклика, делает ставку выше, цикл повышения - дольше, а толпа оптимистов и свидетелей рефинансирования вынуждена сидеть с дорогими кредитами. Долго сидеть, и рассказывать окружающим, что долгий цикл повышения - это чёрный лебедь, это " ну кто ж мог знать, никогда такого не было".

Одна моя знакомая, увидев любую цифру, обязательно спрашивает: "Это много или мало? А сколько было раньше? А сколько в Монголии?". У меня уже (почти) выработался рефлекс, жду момента, когда я буду говорить "Мне 43 года; год назад мне было 42 года; в Монголии мне тоже 43; 43 года - это на 7 лет меньше среднего возраста водителей-дальнобойщиков".
К чему я это? Вот все пишут, мол, на ПМЭФ заключи контрактов на 4-5 трлн рублей. Ну во-первых, одну меня смущает разброс?
В РФ всё-таки ещё не тот масштаб инфляции, когда триллионом больше, триллионом меньше - не важно. Во-вторых, вот тоже стало интересно, а раньше сколько заключали? А с поправкой на инфляцию или в переводе в $ сколько было и сколько стало? И вообще, а сколько вообще в РФ заключают контрактов в среднем за четыре дня в это время года? А в среднем за год?