К ricci пришел ещё и Денис Степанов (Central Properties). И начал лукавить как все профи-инвесторы в недвигу. Я про тезисы "на депозитах вы не заработаете", а также про то, что он, перечисляя инвестиционные инструменты, как и все скромно умолчал, какую доходность дал бы простой перевод накоплений в валюту (там недвижимость рядом не стояла, не лежала и мимо не пробегала). Ну ок, не осуждаем)

Краткое содержание речи Кирилла Игнахина, Level Group: все умрут, а мы останемся 😁

Злой шаман, белый колдун Дмитрий Герастовский: "Лучше через 10 лет быть без денег, но со зданием, чем без денег и без здания" (о росте ставок аренды складов и развороте части пользователей к покупке). Кстати, последователен, года два назад он же говорил что-то вроде "вот так вся жизнь пройдёт, а своего склада так и нет". )

Резюме всей конфы Ricci: спикеры прикольные, яркие. Они и Bright Rich в этом году - мой любимый источник более честной аналитики в коммерческом секторе. Ложка дёгтя - чуть не померла от могучего кондиционера( По ощущениям, на мне местами выступил иней.

Кстати, наблюдение. В среде консультантов сформировались ярко выраженные архетипы. Вы сейчас ничего не поняли, но прочтёте примеры и поймёте)

1. Собранный, но слегка нездешний руководитель складского подразделения;
2. Очень харизматичная девушка-аналитик;
3. Публичный и яркий управляющий партнёр;
4. Ироничный спец по инвестициям.
Остальные типажи пока на стадии формирования, но не удивлюсь, если в конце концов они все придут к некоему единому стандарту.

Тут один человек заявил, что в РФ "не должно быть никаких лимитов на семейную ипотеку". Напоминаю, что ранее этот же самый человек приказывал запретить в РФ долевое строительство вообще.

Новая ТГ-мода - пересчитывать стоимость поездки на такси на авиабилеты. Раньше считали в перелётах до СПб, теперь вот на турецкие города перешли... ps домой, пожалуй, пешком пойду...

🤔Коллеги сообщают что ПИК начал подсливать объемы на уровне цен минус 25% от стартов продаж. Мамкины инвесторы, конечно, …… наелись выгодно вошли.

Другие коллеги делают многозначительный вид и говорят, что знают зачем это — и в снижении цен есть большой и вынужденный план.

Посмотрим-поглядим. Пока фиксируем две разбитых аксиомы:
1. Недвижимость всегда дорожает — вычеркиваем.
2. Бетон надежное вложение — минусуем.

Сколько еще интересных открытий готовит нам только начавшийся кризис рынка недвижимости? Много.
🔺Треугольный метр

⬆️⬆️⬆️ Рубрика "а я говорила", когда это ещё не было модным ;)

Впервые ошиблась. Эх.

🏰 В Московском царстве да в Российском государстве жили-были да с девелоперами дружили банки коммерческие. Дела у них спорились, денежки водились, а клиенты четыре года довольные, да с ДДУ уходили.

⚠️🚼 Но вот пришёл на землю нашу лихой 2024 год. Стали девелоперам тяготы дариться, да за банками следить финансовые соколы стали, чтобы каждая копеечка по льготному семейному оброку распределялась только тем, кто её активно выдаёт.

🏛️🎢 И стали банки вместе с девелоперами программы крутить да перекручивать, чтобы клиент шел, да выгода водилась. И ни один раз соколы и орлы правительственные подзакрывали глаза на выкрутасы подобные.

Прошло лето красное, наступила осень ясная, ключевая росла, а вместе с ней и комиссия за "низкую ставку" по семейной ипотеке появилась, которая быстро достигла таких сумм, что уши в трубочку сворачивались. Ходили слухи по земле финансовой, что до 2,5 миллионов рублей нужно было выложить за низкую ставку, а всё это в тело кредита падало.

Пришла зима, выпал снег, и в одном банке, который кредитами три десятилетия промышлял, один из руководителей высоких решил квартиру в доме прикупить, да к себе (или на родственников) в актив записать.

Только вот хитрость свою задумал: прикинулся простым человеком, решил в одно из своих региональных отделений зайти, будто клиент новый. Подошел к молодому служащему да спрашивает:

— Как бы мне, мол, ипотеку взять да банку не переплатить?

А служащий тот, парень хитрый, знай себе отвечает:

— Есть у нас одна схема мудрая, «Мортал Комбо» называется! Берёте два договора сразу: первый на восемнадцать миллионов рублей под 6%, а другой на двенадцать миллионов рублей под 36% годовых. Но тут секрет простой: второй договор завтра же закрываете, чтобы проценты не набежали и комиссию за сниженную ставку платить не придется. А деньги лишние положите на вклад под процент высокий.

И выяснилось, что служащие ради выполнения KPI собственных направо и налево это предлагали. Многие крестьяне да бояре, у кого была возможность внести большой первоначальный взнос, так делали: брали как бы два договора, а через день закрывали тот, что под большой процент, и оставались с шестью процентами годовых.

Услышал про то начальник, разгневался пуще прежнего, своих служащих наказал строго, премии зимние отобрал, а кого-то на кол биржи труда посадил.

Судьба добра к хреновым прогнозистам! Хоть не в суп - уже спасибо ))

Давайте подытожу тему ключевой ставки. До сих пор меня удивляло то, почему никто из подписчиков, особенно из тех, кто следил за моими прогнозами и отмечал их точность, не спросил, как именно я их делаю и на чём основываюсь)) Объясняю: всё очень просто, я читаю все бюллетени и другие материалы ЦБ, которые он выпускает между заседаниями. Для меня загадка, каким образом вся макротелега (экономисты с активными ТГ-каналами) игнорирует такое простое правило: ЦБ всегда делает то, что говорит. Реально - всегда. Из всех этих "бизнес-климатов", "о чем говорят тренды" и прочих материалов вполне себе заметно следовало, что быстрый рост ключа завершился. Я сделала ставку на медленный, поэтому с прошлого заседания говорила про 22%, а не 23% и панические 25%)))
Ошиблась, да. Не исключаю, что по той же причине, что и летом, когда цикл повышения был отложен из-за ПМЭФ (а сейчас прерван из-за вчерашней прямой линии). Сейчас я не готова делать вдумчивый прогноз на следующее заседание, которое, напомню, 14 февраля. И не только потому, что ошиблась сейчас, а ещё и из-за фактора неопределённости в лице Трампа, который вступит в должность четко посреди цикла. Пока же нечего анализировать, вернусь к прогнозам позже, когда ЦБ выдаст свежую пищу для размышлений.

Опять тупой хайп, как со вчерашними ценами на такси. Пойти в заведомо дорогой магазин, выбрать заведомо дорогой продукт (черешня не дешёвая даже летом, если что), для которого сейчас очень сильно не сезон, и эффектно на камеру охреневать от цен. Вы задолбали, блин(

Наблюдение.
В конце года люди делятся на тех, кто начинает очень много тусить, и тех, кто очень много работает. Причём выглядеть они будут совершенно одинаково: синяки под глазами, мука во взгляде и фраза "давай уже после" на устах. Но у первых больше шансов выжить.

Пост нежнейшей любви к себе.

Вчера я решила, что сделаю себя счастливой с самого утра.
Не поленилась вечером зайти в магазин, купила чивапчичи (это такие сосиски и котлеты одновременно), засунула банку патчей в холодильник.
И вот оно - идеальное утро! Зажгла самую вкуснопахнущую свечку (Настя, спасибо!), сделала омлет и те самые чивапчичи, с тонной халапеньо, разумеется. Прилепила холодненькие патчи (это просто приятно), сварила кофе, поставила гигантскую миску винограда. Ем) свечка пахнет, омлет божественный, утро началось в полдень, блин, как же это хорошо!

Про взрыв в Королёве

Гайз, спасибо, что беспокоитесь, отвечу сразу всем и тут, и в ФБ. Да, в моём родном Королёве сегодня был какой-то шухер в ТЦ. Да, это ТЦ возле моего дома. Нет, я там не была и вообще узнала о произошедшем из беспокойных сообщений, всё ли со мной в порядке. Потом прочла новости - там вообще со всеми всё в порядке, никто не пострадал, тупо фейерверки и немного паники.
Если опять что-нибудь произойдёт, помните, что я очень-очень живучая, ничего со мной не случится)))

⚡️Очень странные дела происходят в компании «Сберлогистика». Она готовится или уже начала расторгать договора аренды площадей в логистических парках. О каких объемах идет речь, пока точно неизвестно. Но, судя по всему, ситуация касается большей части ее портфеля.

☝️ С 2019 г. «Сберлогистика» договорилась об аренде 2,3–2,7 млн кв. м примерно в 60 логопарках, из них около 900 000 кв.м - работают, остальные строятся. Так вот, по моей информации, компания хочет отказаться от всех или большей части комплексов BTS. Из готовых объектов точно сохранят «PNK Парк Внуково» (около 50 000 кв.м) и все склады в торговых центрах «Мега» (совокупно около 400 000 кв. м). Возможно, еще несколько площадок. Так что, как видно из цифр, под расторжение попадает более 1,5 млн кв.м, а это довольно большая цифра.

👉 Причины такого решения непонятны. Есть информация, что Сбербанк сокращает инвестиции в логистическое направление. Оно на фоне конкуренции с Ozon и Wildberries требует огромных инвестиций, а отдачи в среднесрочной перспективе не предвидится. Если это правда, то «Сберлогистику» ждут сокращения персонала (кто-то утверждает, что они уже начались) и, возможно, смена менеджмента. Не будем исключать и суды с арендодателями.

📌Интересно будет понаблюдать и за последствиями. Если у владельцев готовых складов проблем с поиском других арендаторов не будет, все-таки у нас дефицит площадей, то вот у девелоперов, которые строят сейчас логопарки для «Сберлогистики», могут быть значительные трудности. Дело в том, что объекты, которые заказала эта компания, можно назвать нестандартными, они подходят далеко не каждому игроку. А это означает, что их придется перепроектировать, что чревато увеличением расходов и изменением финансовых моделей.

❗️Вывод: Рынок складов ждет серьезная встряска. Ведь после таких историй желающих заключать договора на объекты BTS без каких-либо железобетонных гарантий, резко поубавится.

⬆️ Одно радует: пари на судьбы маркетплейсов я не заключала) А так была уверена, что первым гикнется Озон, и вот как раз Сбер его и купит. Ну, правда, может ещё и гикнется, может ещё и купит)

Миша, специально для тебя, а ещё для всех премудрых экспертов, кои сейчас уверены, что ЦБ "отрегарировал на прямую линию", "утратил независимость", а особенно для тех, кто почему-то уверовал в "будет 25%". Ещё 4 декабря Эльвира говорила об возможности не менять ключ. Поэтому и я продолжала бубнить про 22%, а не кидалась в панику вместе со всеми свидетелями ставки 25%))) Да, ошиблась, когда прочла сигналы как слабое повышение, а не отсутствие повышения вообще, но, ещё раз: уже на предпоследнем заседании ЦБ знал, что не будет жестить, но послал жёсткий сигнал в виде прогноза (чтобы не расслаблялись), но потом неоднократно транслировал свои намерения. Это не 19 решилось.