Автообмен спешит к вам

ФНС использует все инструменты, чтобы получить доступные данные о налогоплательщиках. И если раньше даже при работающем автообмене некоторые инвесторы считали, что о счетах в какой-нибудь далёкой стране известно не будет, то теперь такой надежды уже нет.

📍Что такое автообмен и как он работает, можно почитать в нашей статье на vc

🌞 Сейчас у нас есть клиенты, которым пришли «письма счастья» по поводу ОАЭ. Дальше автообмен может коснуться тех инвесторов, у которых есть незадекларированные счета и в других странах. Например, в ЮАР.

🏃 И пока писем из налоговой нет — самое время сработать на опережение, чтобы максимально уменьшить пени, штрафы и возможные проблемы.

❗Это нужно только если вы налоговый резидент РФ и у вас есть зарубежные счета, о которых вы не уведомляли налоговую.

Что делать?

— Подать уведомления об открытии зарубежных счетов. Это касается не только банков, но и брокеров, и платежных систем, и электронных кошельков.

— Подать ОДС. ОДС нужно подавать не всегда: это зависит от страны и объема операций, но мы рекомендуем это делать всем «молчунам». Так вопросов и «раскопок» у налоговой бывает меньше.

— Подать декларации за три года даже если они убыточные. Тем более, что убытки можно сальдировать — это выгодно и удобно.

👌 И, конечно, приходите к нам. Всё расскажем, сделаем документы и поможем общаться с налоговой.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Уведомление о КИК до 3 марта

❗Напоминание новоиспеченным резидентам

Осталось меньше двух недель, чтобы уведомить налоговые органы об открытии КИК.

Если вы были нерезидентом и открывали компанию для получения ВНЖ, а теперь стали резидентом — нужно не забыть об этом и поторопиться с уведомлением.

Штраф за непредставление уведомления об участии — 50 000 рублей за каждую компанию.

📍 Статья 25.14 НК РФ — про сроки
📍Статья 129.6 НК РФ — про штрафы

Если вы путаетесь в законах и не знаете, что делать с отчётностью по КИК — приходите сейчас.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Снова резидент — о чем не забыть 

Всё чаще к нам на консультацию приходят люди, которые были налоговыми нерезидентами, а в 2024 снова стали резидентами РФ или планируют ими стать в 2025 году.

Собрали небольшую памятку, чтобы не упустить что-нибудь важное. Итак, вы снова резидент. Теперь вам надо:

✍️ Подать уведомления об открытии зарубежных счетов: банковских, брокерских, электронных кошельках, страховых. Это можно сделать до 1 июня. 

🧾 Подать отчёт о движении денежных средств и иных финансовых активов (ОДС). Если про эти счета налоговая не знала, отчёт подают после уведомления. Например, если они были открыты в период нерезидентства.

🧐 Подать декларацию, если есть, что декларировать. 

🙄 Сообщить в МВД через «Госуслуги» о ВНЖ, ПМЖ, гражданстве другой страны. Это нужно сделать в течение 60 дней после возвращения. За просрочку штраф 1000 рублей, а если умолчать и информация где-нибудь всплывёт, то ответственность уголовная.

📍Статья 330.2 УК РФ

🏃Подать уведомление о КИК до 1 марта (3 марта в 2025-м), если за рубежом были зарегистрированы компании. Например, с целью получить ВНЖ.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Как работает автообмен

❓Отвечаем на самые частые вопросы.

🙄 Что за автообмен? Передача странами данных о финансовых активах и счетах резидентов государства. Это многостороннее соглашение — CRS MCAA.

😎 А если со страной соглашения пока нет? Сегодня нет — завтра есть. Когда подписывают соглашение, данные могут поступать сразу за несколько лет. А ещё у ФНС есть другой путь что-то узнать: послать прямой запрос. И эти каналы передачи информации работают, санкции на них не действуют.

❗Если автообмена со страной нет, то в рамках валютного законодательства разрешены не все зачисления на банковские счета. Поэтому если автообмен появится, у налоговой могут возникнуть вопросы не только о том, почему человек не сообщил о счетах.

🤔 Но ведь раньше было тихо? Просто ФНС меньше интересовалась данными из стран, в которых было мало счетов россиян. Сейчас ситуация изменилась.

📖 Как это происходит? Раз в год ФНС поступают данные. Их обрабатывают и в случае появления вопросов присылают человеку письмо. В этом случае нужно объяснять инспекторам, что за счета, откуда деньги, почему не сообщали и не декларировали. Штрафы, пени, разборки, время и нервы :(

✍️ Какие данные передают через автообмен? Личные данные вроде имени и даты рождения и финансовую информацию. Например, номер и дату открытия счета или договора, его вид, валюту, суммы дохода, выплат, процентов.

🧐 Что делать — писали в этом посте :)

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Про DenizBank и письма из налоговой

В новостях прошла информация о том, что ФНС запросила турецкий DenizBank данные о счетах российских граждан за 2023 год. DenizBank — один из самых популярных банков у арбитражников криптовалют. В феврале тем, у кого доход незадекларирован, начали приходить «письма счастья».

Если опередить письмо, штрафов и объяснений может быть меньше. Если запрос из налоговой уже есть, то лучше подать всю отчётность быстро: до того, как вы будете общаться с инспектором.

Что делать?
Подать в ФНС:
— уведомление об открытии счёта
— ОДС за три года
— декларации за три года

Приходите к нам на консультацию, если вас могут затронуть эти проверки!

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Скидки на 8 марта

🎁 Сначала нас попросили дать скидку, чтобы купить подарки на 8 марта, потому что иногда у инвесторов случается убыточный год.

❤️ Потом мы подумали, что праздник женский и нужно подарить скидку женщинам: клиенткам, которые придут к нам на этой неделе.

🤔 Потом мы решили, что наши клиенты в основном мужчины и это несправедливо. И вообще мы за равенство.

Ну и в конце концов показалось, что недели мало. 

🌷Поэтому мы продлеваем февральскую скидку 5% до 15 марта! И ещё 5% можно получить, если оплатить заказ за три дня.

Кстати, если декларировать убытки, то их можно потом применить к прибыли в течение десяти лет ✌️. 

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Подробно про убытки прошлых лет

Заметили, что учет убытков прошлых лет вызывает много вопросов. Собрали в шпаргалку самое важное.

🧐 Что такое убытки прошлых лет
Это налоговый вычет. Убытки за прошлые периоды могут снизить налог, если есть доход от инвестиций на организованных торгах — бирже.

📍НК РФ ст. 220.1

❓Какие убытки можно учесть
Убытки от операций с обращающимися ценными бумагами к доходам от них же и убытки по производным финансовым инструментам к доходам от ПФИ. Убыток от инвестиций нельзя применять к зарплате или к другим видам дохода. Если доход по акциям, а убытки по опционам, сальдировать не получится.

❓У меня доход в 2022 году, а убытки в 2023 и 2024
Убыток можно применить только к следующим периодам. В этом случае нужно получить доход в 2025 году, тогда можно будет снизить налог

❓У меня убыток в 2019, а сейчас доход
Если этот убыток подтверждён, например, декларацией, то его можно использовать. Декларацию можно подавать три года, а использовать убытки за 10 лет. Поэтому не забывайте декларировать убыточные периоды по иностранным брокерам — пригодится 👌

❓У меня разные брокеры
Это неважно. Брокеры могут быть любыми, главное — доход от инвестиций с обращающимися ценными бумагами или ПФИ.

❓У меня ИИС
С ИИС это не работает

❓У меня убыток больше, чем доход
Тогда его можно перенести на следующие периоды и учесть в следующих декларациях. Убытки будут применяться по очереди, главное уложиться в десятилетний период. То есть к доходу за 2024 год можно применить убыток начиная с 2014, но в 2025 году отсчёт будет от 2015-го.

❓Обязательно ли подавать декларацию
Да, учёт убытков можно сделать только через подачу декларации

❓Мне было неизвестно, что так можно
Приходите — расскажем и поможем всё учесть :)

Кратко: если вы торговали на бирже и получили убыток, можно в течение десяти лет снизить налог, если потом на бирже был доход. Важно, чтобы вид инструментов совпадал, а убыток был зафиксирован документально.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Налоговая узнает про нерезидентство

В 2025 году ФНС планирует автоматизировать процесс получения данных о пересечении границы. Это значит, что налоговая будет знать, резидент вы или нет. 

С одной стороны, больше не нужно будет писать уведомления и показывать сканы загранпаспорта, с другой — это проблема для тех, кто делает вид, что он резидент, и игнорирует пересчет налогов у российских брокеров. 

🤔 Что делать?
Всегда лучше опередить запросы из налоговой и минимизировать возможные последствия. 

Сообщить налоговой, что вы нерезидент. Это необязательно, но может быть плюсом. Уведомить ФНС можно в личном кабинете налогоплательщика в свободном обращении.

Подать декларации за три года и честно уплатить налоги. В декларацию должны быть включены все источники доходов в России. Например, сдача недвижимости в аренду,  продажа имущества, если срок владения меньше установленного для освобождения от налогов, доходы по брокерским операциям. 

😎 Если вы сообщали о зарубежных счетах и подавали ОДС, то после уведомления о нерезидентстве это делать больше не нужно. 

Приходите к нам за консультацией и декларациями! :) 

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Как заполнить декларацию самостоятельно

Сделали небольшую инструкцию для тех инвесторов, которые хотят подать декларацию самостоятельно, но ещё не знают, что заполнять и куда нажимать в личном кабинете ФНС. Текст и видео дополняют друг друга.

🧾 Текстовая версия
👀 YouTube
👀 VK video

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Возможен ли автообмен с Грузией

Грузия — популярная юрисдикция для открытия счетов. Она рядом, не входит в ЕАЭС, автообмена с Россией у нее тоже нет. Пока что. Поэтому по закону на данный момент при открытии счета нужно не только подавать уведомление об открытии, но и вне зависимости от оборотов и остатков Отчёт о движении денежных средств. Ещё нужно быть осторожными с зачислением валютных доходов, чтобы не нарушить валютное законодательство.

В 2022 году Грузия присоединилась к CRS (Common Reporting Standart) и осенью 2024 года начала делиться с некоторыми странами данными сразу за два года: 2022 и 2023. С Россией обмена пока нет, но это не значит, что его точно в ближайшем будущем не будет. И тогда Грузия поделится данными о счетах резидентов РФ сразу за несколько лет. Сейчас Россия может отправлять точечные запросы

Что делать, если не уведомляли? Ждать развития ситуации и следить за новостями или подать всю отчётность в ФНС уже сейчас.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

ЛДВ — льгота на долгосрочное владение ценными бумагами

ЛДВ — льгота, которая позволяет освободить от налогообложения бумаги, которые вы держали на российской бирже более трёх лет.

Написали в статье, как рассчитать ЛДВ самостоятельно. И заодно раскрыли «секрет», как внести вычет в декларацию.

📍Читать про ЛДВ в нашем блоге

Если сложно — приходите, посчитаем и сделаем декларацию за вас! :)

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Как подтвердить налоговое резидентство РФ

Иногда при подаче декларации или для избежания двойного налогообложения в других странах нужно подтвердить налоговое резидентство. Это можно сделать через специальный сервис ФНС: заполнить и отправить заявление, а потом получить подтверждающий документ.

Подробно рассказали и показали, как это сделать, в нашей инструкции.


📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Всех найдут: как налоговая выполняет план по сбору НДФЛ

Налоговый сезон закончился. Сейчас мы отдаем отчёты о движении средств, проводим консультации, делаем налоговое планирование и формулируем выводы о том, что меняется.

В этом году ФНС всерьёз взялась за исполнение плана по сбору налогов с физических лиц и не планирует останавливаться. Подробно рассказали в статье, а в Телеграме — кратко.

📍Читать статью на виси.ру

🥴 «Авось не заметят» больше не работает. Вольные или невольные ошибки в расчетах по брокерским отчетам теперь замечают, находят и просят пересчитать намного чаще, чем раньше. 

🤔 Автообмен справляется хорошо как никогда. «Письма счастья» приходят всем, кто забыл или не стал отчитываться. И даже тем, кто не должен: тогда просят дать пояснение. 

🙄 Отсутствие отчёта о движении средств привлекает внимание. Мы видим случаи, когда отсутствие ОДС приводит к тщательным проверкам. Тогда ФНС находит налоговые и валютные нарушения, о которых человек мог не знать или забыть.

Подать отчётность и спать спокойно всегда лучше до того, как об этом попросит налоговая. Тогда внимания, проблем и штрафов будет меньше. Приходите за декларациями и ОДС за прошлые годы или консультацией. Найдем решение и поможем. 

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Проверьте ЛК ФНС

В этом году ФНС особо внимательно относится к отчетности. На прошлой неделе всем налогоплательщикам пришло письмо с предупреждением, что инспектор может запросить документы даже в тех случаях, когда отчитываться по счетам не нужно.

Чтобы избежать проблем и убедиться, что всё хорошо, зайдите в ЛК ФНС и проверьте:

1) По всем ли зарубежным счетам вы уведомили ФНС

2) По всем ли счетам вы подали ОДС. Это счета с оборотом более 600 тысяч рублей для стран с автообменом или в структуре ЕАЭС. В прошлом году список изменился, и европейских стран в нем больше нет. Если со страной нет автоматического обмена информацией, подавать ОДС в любом случае нужно.

📍Обновленный список стран с автообменом

3) Если вы уже подали ОДС, принят ли он.

4) Статус декларации 3-НДФЛ, идёт ли камеральная проверка.

❗У нас есть бесплатная услуга «аудит личного кабинета». Можем проверить всё самостоятельно и подсказать, если вам нужно что-то сделать. За подробностями обращайтесь к нашей поддержке в Телеграме или по телефону +74954142898

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Диверсификация портфеля 

На РБК вышла большая статья про диверсификацию инвестиционного портфеля. В этой статье Александра Янковская выступила экспертом.

📖 Александра Янковская — независимый финансовый советник, соучредитель НДФЛ Гуру, автор канала ФинОснова

Вы узнаете:
💰 Что такое диверсификация, зачем она нужна, плюсы и минусы.

🧾 Какие бывают стратегии. Капитал можно разбить по:
— активам,
— секторам,
— валютам, 
— странам. 

✍️ Примеры диверсификации и советы для лучшего результата. 

📍Читать статью на РБК

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Соглашение об избежании двойного налогообложения с ОАЭ

24 июня Государственная Дума ратифицировала Соглашение об избежании двойного налогообложения с ОАЭ. Это значит, что если все оставшиеся формальные этапы пройдут в этом году, то с 1 января 2026 года Соглашение вступит в силу. 

Выложили в блоге большую статью от нашего специалиста по правовым вопросам и налоговому планированию Марии Шаламагиной. Из статьи вы узнаете все подробности про новое соглашение, его важность и значимость для физических лиц.

📍Читать статью

А ещё это означает, что автообмен с ОАЭ заработает в полном объёме и всех как всегда найдут. Приходите за консультациями по отчетам о движении денежных средств (ОДС), контролируемым иностранным компаниям (КИК) и по вопросам безопасного ведения бизнеса!

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Вернуть налоги за Детский мир

В октябре 2024 года акции «Детского мира» перестали торговаться на бирже. Это произошло из-за реорганизации компании и перехода из ПАО в ООО. При ликвидации акций «Детский мир» сам выступил налоговым агентом. Налог получился 30%, а убытки инвесторов за «продажу» учтены не были.

❗Мы знаем, как это можно решить и вернуть уплаченные налоги. Если это ваш случай — приходите. Подготовку декларации и всё общение с ФНС возьмём на себя.

✍️ Пишите в поддержку.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Остался один день до уплаты налогов

Завтра истекает срок, когда можно оплатить налог без штрафов и пени. Не забудьте пополнить ваш единый налоговый счёт.

❗Если денег на счёте не хватит, на сумму долга может быть начислен штраф 20%.

Также с 16 июля на сумму долга каждый день будет начисляться пеня 1/300 от ставки рефинансирования, а если просрочить уплату на месяц — 1/150. При текущей ставке с долгом 100 000 рублей через две недели пеня составит примерно 1 000 рублей.

Если вы пополните счёт вовремя, а деньги не спишутся, ничего страшного: штрафов уже не будет.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Снижайте налог и превращайте убыточные сделки в прибыльные с помощью валютной переоценки и НДФЛ Гуру

Если вы инвестируете через зарубежных брокеров (например, Freedom Finance или Interactive Brokers) и подаёте декларацию в России — вы, скорее всего, платите налог с несуществующей прибыли из-за валютной переоценки.

🧐 Решение: мы сделали новую услугу Налоговое планирование для снижения ваших налогов и повышения доходности портфеля.
Впрочем, это можно делать и самостоятельно, но с нами быстрее и проще :)

Написали статью на эту тему:
🔗 Читайте статью на виси.ру и снижайте налог легально.

А на все вопросы ответит наша поддержка

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

«Это было не просто смело...»

Оптимизация налогов без дробления бизнеса!

На фоне громких дел про дробление бизнеса к нам обратился клиент, который спросил, как налоговая выявляет признаки этого самого дробления. И что ему делать, чтобы не переплачивать налоги, но бизнес продолжал расти и оставаться прозрачным.

Мы глубоко погрузились в тему и поняли, что можем помогать клиентам и здесь. Ведь у нас есть налоговые консультанты и юристы, которые в этом хорошо разбираются.

Поэтому мы запускаем новое направление консультаций для предпринимателей, которым важно оптимизировать налоги легально и не привлекать внимание ФНС.

🔥 Если вам актуальна эта тема, пройдите наш небольшой квиз. Это чек-лист, по которому будет понятно, всё ли у вас хорошо или самое время обратиться к нам за консультацией.

📍Чек-лист: это дробление или нет?

📖 А ещё наш юрист Мария Шаламагина подготовила серию статей на эту тему. Подробно объяснила, что такое дробление бизнеса, как на него смотрят ФНС и суды и как прямо сейчас можно воспользоваться амнистией. Пока не поздно!

📍Дробление бизнеса: как налоговые органы выявляют схемы и как защитить свою компанию

📍Признаки дробления бизнеса на примере судебной практики

📍Судебная практика по признакам дробления бизнеса: примеры

📍Дробление бизнеса и налоговые последствия: судебная практика и практические выводы

📍Амнистия дробления бизнеса: руководство по применению

📍Амнистия дробления бизнеса: ответы на частые вопросы

✍️ По всем вопросам пишите нашей поддержке.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал