За «Футляром от виолончели» следим с момента запуска проекта и очень внимательно. Особенно нравится рубрика #Tatler. И, видимо, не только нам, так как число подписчиков на канал растет в геометрической прогрессии.

Сегодня уже 30к, и это успех команды, которая ведёт канал. Прогнозируем, что до конца года они легко преодолеют 40к. От души поздравляем и рекомендует подписываться: https://t.iss.one/rospres

Минц сейчас ищет встречи со всеми, кто ему поможет перевести все стрелки на его экс-партнера Беляева. В его пользу играет тот факт, что ему не дали слить акции "ФК Открытие" перед вводом временной администрации. Однако это ему никак не поможет в случае полноценной проверки НПФ "Будущее", уж больно много на балансе неликвида. Если же регулятор и правоохранительные органы все же сфокусируются на Беляеве, то есть вероятность, что у Минца появится время на подчистку хвостов. Но пока Беляев удивительным образом обходит все проблемы, особенно явно это видно на фоне работы ЦБ с активами Шишханова-Гуцериева​. И помогает ему крыша не в ВТБ, а в самом ЦБ. https://t.iss.one/russica2/3153

☝🏻 Насколько бы парадоксальным это не казалось, но банк «Югра» мог спасти принца-миллиардера аль-Валида ибн Талала, которого накануне арестовал его брат - наследный принц Мохаммед бин Салман.

Аль-Валид планировал инвестировать в российский финансовый сектор, он публично заявлял, что готов поддержать банк «Югра». Во-первых, банк демонстрировал хорошую динамику по приросту активов, во-вторых, у него была возможность зайти в него относительно дешево. Однако, в ЦБ не стали относится к этому заявлению серьезно, и зампред Василий Поздышев взялся за свою привычную киллерскую функцию. Лицензия «Югры» была отозвана, аль-Валид передумал инвестировать в банковский сектор России.

Причем это не первая попытка с аудитов инвестировать в российский финансовый сектор. Изначально, они планировали сделать это через «исламский банкинг» в 2010 году, как раз в это время в Москве и Казани проходили консультации по созданию законодательной базы, которая позволила бы саудитам развернуться в Татарстане и других исламских регионах России. Однако эту идею активно блокировали на уровне Минфина и других ведомств, не исключена и работа западных банков, которые не хотели видеть в России другие источники фондирования, кроме как кредиты европейских и американских финансовых институтов.

Вторую попытку саудитов зарубил Поздышев, и хотя мы не сторонники теорий заговоров, трудно игнорировать тот факт, что он представляет интересы французского банковского конгломерата BNP Paribas.

Если бы аль-Валиду удалось купить долю в «Югре», он бы спас банк от отзыва лицензии, и, вероятно, его брат Мохаммед не рискнул бы его арестовывать, опасаясь испортить отношения с Россией, на которую он сейчас делает ставку.

Согласно данным мониторинга Центра экономических и политических реформ (ЦЭПР), только за III квартал 2017 года протестная активность россиян выросла на 60%. Постепенно происходит то, что прогнозировали многие эксперты – холодильник начинает побеждать телевизор. Учитывая, что доходы населения продолжают сокращаться, можно быть уверенным в усилении социальной напряженности в обществе, и как следствие, продолжении роста протестной активности.

Именно поэтому рекомендуем подписаться на новый проект - @sputnikprotesta. Канал агрегирует самые актуальные новости социального и политического протеста в России, коррупционные скандалы. Курьезы, типа унесенной автобусной остановки за полмиллиона. Резонансные темы из Твиттера и Фейсбука. Мнения по главным темам, связанным с уличной активностью, действиями силовиков. Все это вы найдете в канале https://t.iss.one/sputnikprotesta #реклама

Общее удивление относительно динамики российской промышленности, особенно в части падения производства машин и оборудования, несколько озадачивает. Это, в принципе, не новость, тенденция была понятна уже давно. Более того, попытки выправить ситуацию за счет манипуляций со статистикой в ноябре 2016 г. только подчеркнули все проблемы.

При этом сравнивать с серединой 2014 г., как это делают в РАНХиГС, не имеет особого смысла, поскольку влияние санкций и кризиса очевидно ударили по промышленности. Но вот сравнение с концом 2016 г. более репрезентативно: по обрабатывающей промышленности в целом мы упали на 0,04%, при этом выпуск машин и оборудования сократился на 6,5%.

Росстат рапортует о замедлении роста до 0,9% в сентябре в годовом выражении, а Орешкин бодро прогнозирует 2% роста в четвертом квартале. Как так получается? Мы просто вернулись к старой и доброй сырьевой модели, приправив ее статистическим мошенничеством.

Добыча полезных ископаемых в сентябре выросла на 1,11%, и, фактически, именно восстановление цен на нефть сейчас самый важный фактор возможного роста экономики. Даже если просто посмотреть на прогнозы экономистов и чиновников, то в них прямо увязывают цены на нефть, которые к концу года, судя по всему, будут выше $60, и нашу экономику, так что это вообще секрет Полишинеля.

Хочется напомнить другое: в ноябре 2016 г. Росстат начал оценивать промышленность в соответствие с новым ОКВЭД2 (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности), так еще и корректировку на сезонность использовали по последним 4 годам. И мы получили реальное бумажное экономическое чудо с ростом промышленности до рекордных показателей за 5 лет (в мае рост составлял 5,6%). До пересчета спад в промышленности оценивался в 3% в 2015-2016 гг., но теперь у нас в 2016 г. рост на 1,3%, а в 2015 г. падение составило всего 0,8%, вместо 3,4%.

Так что все заявления о росте промышленности – очевидная манипуляция, но даже она не спасает. И это, в принципе, ожидаемо, так как в условиях дорогих кредитных ресурсов и падения рубля ранее говорить о каком-либо оживлении в секторе было слишком самонадеянно. Привлечь инвестиции также не получается, поэтому нефть остается единственной надеждой.

ЦБ вынужден считать цыплят этой осенью

Шикарный материал вышел в Bloomberg относительно санации банков и тех активов, которые остаются у ЦБ. Как обращаться с этими активами регулятор не очень понимает, оценивать их сложно, для управления нужна соответствующая экспертиза, поэтому лучшим выбором будет быстрая продажа, но пока центробанк не торопится. https://goo.gl/M7U2AD

Бинбанк, например, передавал птицефабрики, цементные заводы и лесопилки. Также под крыло ЦБ попала гигантская овощебаза в Подмосковье и компании, специализирующиеся на нанотехнологиях. О том, что самые «сочные» активы «Сафмара» в виде гостиничного бизнеса так и остались у бывших акционеров, мы уже писали, но новый кейс не менее интересный.

Аналитики и эксперты откровенно потешаются над ситуацией, в которой оказался ЦБ. Главный операционный директор аналитической компании Macro Advisory Том Эдсхед, например, сказал, что не против увидеть курицу, которая смогла бы снести яйцо, достаточно большое для закрытия дыры в балансе банка.

Интересно, когда в ЦБ признают, что им достался неликвид, который надо продать сейчас с дисконтом, прежде чем он обесценится еще сильнее? Очевидно, что пока в Банке России нет четкой стратегии по таким активам, а их оценка – это отдельная история. И если она окажется хуже предварительных подсчетов (а она окажется), то стоимость санации в 820 млрд рублей вырастет. Это было понятно с самого начала, так что финальную цену за спасение «слишком больших, чтобы обанкротиться» банков можно смело называть в районе 1 трлн рублей.

ВТБ в третьем квартале списал до нуля инвестиции в "Открытие Холдинг", получив убыток на 7 млрд руб.

Это просто эпично. В холдинге банку принадлежит 9,99%, санируемый «Открытие» (где холдинг контролируемый акционер) уходит ЦБ, куда переходят 35 топ-менеджеров ВТБ 24, а сам ВТБ 24 растворяется в ВТБ.

Убыток? До ну что вы, это же копейки для госбанка. Интересы акционеров? Они проглотили народное IPO, а уж эту схему вообще не заметят. Бенефициаров такой схемы можно даже не упоминать, здесь все очевидно.

Поэтому слова зампреда ВТБ Герберта Мооса о том, что банк не ожидает дополнительных негативных эффектов, связанных с инвестициями в «Открытие Холдинг», звучат просто смешно. Менеджмент ВТБ, конечно, не ожидает, ему абсолютно наплевать на потери, деньги то не свои, а заработать на очередном мега-схематозе можно прилично.

#нампишут СПб Васильевский остров. На сливах, дверях, решетках реклама "ФК Открытия".

Открытие пылесосит вклады. Им можно, они теперь госбанк. 😂

Не секрет, что слияние банков «Юниаструм» и «Восточный» обернулось проблемами для Артема Аветисяна и других акционеров. Аветисян рассчитывал, что к этим банкам чуть позже быстро прилепят еще МСП Банк и «Кредит Европа Банк», это бы позволило бы размыть токсичный кредитный портфель. Однако, даже несмотря на одобрение Путина, его идея с созданием банка-площадки для финансирования малого бизнеса не выстрелила. В итоге, его мега-идея, которую сначала с радостью подхватили и другие акционеры банка «Восточный» (Путин одобрил наш план, банкуем ребята), теперь обернулась большими проблемами. Было два банка, а скоро не останется ни одного. Поскольку акционеры давят на Аветисяна, он пытается хоть как-то улучшить ситуацию, уже даже обращался с просьбой помочь к своему другу Грефу, надеялся, что «Сбербанк» выкупит у его миниверсии банка-франкенштейна кредитный портфель. [ Справка Fitch: около половины (15 млрд руб.) объема 20 крупных кредитов, составляющих порядка 60% корпоративного портфеля, являются высокорисковыми. https://goo.gl/4E9yNe]

Но Греф никогда не использует «Сбербанк» напрямую, тем более банк не участвует в операциях покупки кредитных портфелей – это бессмысленно, учитывая объем собственного кредитного портфеля. Не исключено, что он может поддержать Аветисяна своим лоббистским ресурсом, но вряд ли это поможет молодому банкиру продать токсичные активы банка. Все на рынке понимают, что он просто выводит деньги из банка, чтобы хоть как-то компенсировать потери, а сейчас в российском банковском секторе работает только одно правило «падающего подтолкни». Осталось просто подождать.

🔥 В ряде СМИ Ближнего Востока появилась информация о том, что король Салман в ближайшие дни может передать власть своему сыну Мохаммеду. Первыми про это написали в своем твиттере телеканал Al-Arabiya, но быстро его удалили. Подтверждением этой информации выступает и тот факт, что король Салман в ближайшие дни посетит мечеть Аль-Масджид ан-Набави, место захоронения пророка Мухаммада. Перед принятием судьбоносных решений, короли Саудовской Аравии часто посещали эту мечеть. Более того, это было бы логичным продолжением той зачистки, которую устроил кронпринц. Перед приходом на трон, надо устранить конкурентов, что он и сделал.

UPD: корректировка - король Салман сейчас в Медине и посещает мечать Аль-Масджид ан-Набави. Это только увеличивает шансы того, что слухи трансформируются в факты.

«Татнефть» отвечает нам

Reuters: «Татнефть» говорит, что не ведет и не планирует вести переговоры о продаже компании или ее части.

Я тебе, конечно, верю. Разве могут быть сомненья? Могут, потому что Евтушенков тоже ничего не планировал, однако вот оно как в итоге вышло.

Reuters: «Татнефть»: решение о выплате промежуточных дивидендов связано "исключительно с хорошими результатами деятельности компании".

75% прибыли на дивиденды – это уникальный случай в российской нефтянке, хотелось бы увидеть уникальные результаты деятельности, чтобы поверить в заявление компании. Прибыли выросла на 300%, хотя бы на 100%? Нет. А если так, то не удивляйтесь, что все видят в таком шаге желание поскорее вывести деньги из компании. Рынок у нас небольшой, история короткая, все всё помнят.

Политических каналов в нашей уютной телеге становится все больше и больше, информационный шум увеличивается с каждым днем. Решается эта проблема довольно легко – подпиской на канал @seryikardinal.

Единственный канал, где разбирается как происходит реальная политика в России. Если вы из регионов, то будет интересно узнать про то, какие территории кормят Россию. Или если вы интересуетесь Путиным, то указана вся подробная информация о его окружении https://t.iss.one/seryikardinal
#реклама

Дорогие @russica2, @mislinemisli, @karaulny!

Что касается "Открытия": в действительности проблема у них заключается в том, что их пенсионный фонд "Будущее" сделал след. тему: они просто закупили базу людей, чьи пенсионные отчисления уходят в другие фонды, и переоформили их в «Будущее». Фактически фонд осуществлял фиктивное размещение будущих пенсионных средств у себя на счетах, тем самым аккумулируя огромный поток денежных средств, направляя их то на закрытие дыр в собственных девелоперских проектах, выплат по кредитам, решение вопросов по другим компаниям группы. И некоторые фонды начали обращаться к своим клиентам и уточнять, что мол вы у нас уже клиентом не являетесь, от вас есть некое заявление, о том, что вы перешли в фонд "Будущее", как мы можем Вас вернуть. И люди говорили: нет, мы ничего не делали. Некоторые вообще не в курсе, чьи они клиенты. Вопросы стали нарастать. Открытие" само себя вогнало в ситуацию, из которой выхода практически нет, поскольку налицо мошенническая схема.

В 2011-2014 году Дмитрий Минц скупал все бизнес-центры недвижимости, брал огромные кредиты, например, на покупку БЦ «Белая Площадь» в 2102 году был взят космический кредит в валюте, тогда ещё не было санкций, и было доступно кредитование в западных банках. В 2014 случился кризис, денежные потоки от аренды, видимо, не спасали.

И сейчас Минцы обивают чиновничьи пороги вовсе не из-за неликвидных активах и проблемах банка, а потому, что нужна серьёзная помощь.

Очередной пример, что людям мало. Мало было той прибыли, которую они получали от своих активов, пусть надо было бы подождать 3-5 лет, но нет, в нашей стране жив принцип «хапнуть скорее сейчас». Абсолютно безумный аппетит, который имеет губительные последствия.

Вероятнее всего, O1 Properties - гигант, бесспорный номер 1 на рынке недвижимости, будет продан. Так решат вопрос.

Борис Минц пытается исправить ситуацию в НПФ «Будущее», на докапитализацию фонда его компания направит миллиард рублей. https://goo.gl/59kDBU

1 млрд руб. – цена, которую Минцу пришлось заплатить из-за нагнетания информационного фона. Не факт, что это окончательная цифра. А его экс-партнер Беляев пока уверенно избегает каких-либо существенных расходов.

Раз уже была поднята тема «Социнвестбанка», «Российского капитала», Су-155 и признаний Оганесяна, то и мы отпишемся. https://goo.gl/NeztUC

Для РосКапа история с Су-155 – это та еще головная боль, которую антикризисная комиссия Шувалова почему-то решила повесить на банк. Изначально Шувалов предлагал из РосКапа сделать большой строительный банк, однако, когда стало ясно, что в дело вмешается АИЖК (вынуждено), от этой веселой затеи отказались.

Из-за историй с недостроем объектов Су-155, в офисе РосКапа чуть-ли не каждый день проходят минипикеты обманутых дольщиков с транспарантами «РосКап = РосПил». Планируется, что достройку завершат в 2018 году, на все это за три года планируется выделить 47 млрд рублей. Фактически, АИЖК вынуждено заниматься не спасением банка, а решением вопроса обманутых дольщиков. Происходит это по следующей схеме – АСВ вливает средства в банк через выкуп допвыпусков привилегированных акций, то есть докапитализирует «РосКап». Однако, все эти деньги направляются на дострой через 5 специально созданных для этого дочек: "РК Инвест", "РК Актив", "РК Проект", "РК Недвижимость" и "РК Строй". Дело в том, что «РосКап» толком никому не нужен, АИЖК просто заставили взять его на санацию. Более того, агентство даже не может разместить в своем дочернем банке средства, так как он не отвечает стандартам – рейтинги слишком плохие. Именно поэтому пришлось подключить АСВ – заставить выделять деньги на дострой проектов Су-155, хотя это вообще никак не должно их касаться.

К чему это мы, Марат Оганесян влетел в конце прошлого года за свои схематозы в Санкт-Петербурге, которые он удачно проворачивал, пользуясь должностью вице-губернатора, сейчас он признал вину в хищениях на "Зенит-Арене". Дальше питерских дел его раскручивать не будут, а если бы решились, то обнаружили глубокий шлейф, который прямиком привел в РосКап, и даже по касательной к Су-155. Но за этот шлейф в итоге платит АСВ, то есть мы, дорогие налогоплательщики.

P.S.: Самое веселое, что глава РосКапа Михаил Кузовлев до последнего не хотел увольнять Оганесяна из банка, не по-пацански это. Интересно, после того как Огангесян сам себя признал виновным, поменяет ли свое мнение Кузовлев? Конечно, похвально такое «человеческое» отношение к подопечному, но это банк, а не общак.

Ну вот и логичное завершение истории. На базе «Российского капитала» будет создан ипотечно-строительный банк, но будет этот банк действовать под контролем АИЖК, являясь его частью.

Акции банка вносятся в уставный капитал АИЖК по рыночной цене. Как говорят в правительстве, это необходимо для «оптимизации деятельности единого института развития в жилищной сфере по ипотечному кредитованию и развитию рынка ипотечных ценных бумаг». https://goo.gl/LkXghG

Теперь АИЖК станет еще более весомым игроком на рынке, так как к традиционному ипотечному сегменту добавится строительный, уже не как довесок от санируемого банка.

@finkrolik один из лучших финансовых агрегатов в телеге. Авторы мониторят даже самые маленькие каналы, отслеживают тренды и формируют полную информационную картину дня.

Советуем подписаться, если вы хотите быть в курсе того, о чем шумят телеграммеры, какие банки и компании под ударом. https://t.iss.one/finkrolik #реклама

Мы были уверены, что Ковальчуки спасают "Генбанк", однако наши читатели #нампишут - никакого спасения не происходит:

Летом стало известно о финансовых проблемах второго по величине банка Крыма - Генбанка. Еще и с недвусмысленной формулировкой, что финансовые нужды Крыма закрывает РНКБ (крупнейший банк региона). [https://goo.gl/TbdgeA]

Была введена временная администрация, но сразу было объявлено о том, что в капитал банка войдет Собинбанк (дочерний банк АБ "Россия", связанного ясно-с-кем). [https://goo.gl/kV2e4j]

Однако уже ноябрь, а результаты неочевидны: Собинбанка нет в списке лиц, под контролем которых находится банк (там 25% у Правительства Крыма, 25% у Севастополя, 8 у некого ООО, остальные физлица) [https://goo.gl/11KFZV]. Также Генбанка нет в списке аффилированных лиц Собинбанка [https://goo.gl/fSYvbT].

Косвенно на глубину проблем указывает экономия на операционных расходах - закрытие сотни офисов, причем под видом окончания курортного сезона (хотя эта сотня не открывалась под сезон и вообще с ним слабо связана) [https://goo.gl/xUTsoi].

Вывод: если по мнению чиновников, Крыму хватает РНКБ, на спасение Генбанка деньги могут не найти. Для жителей полуострова, в отсутствие крупных игроков, это означает ухудшение качества обслуживания, и дальнейшая монополизация РНКБ (что отразится и на качестве его активов).

Пока санация - это не совсем санация, а даже наоборот. Согласно данным ЦБ, доля проблемных корпоративных кредитов в санируемых банках выросла с 30% на начало апреля до 43% на начало октября. Это от общего объема проблемной корпоративной задолженности.

При этом доля санируемых банков в корпоративном кредитном портфеле банковского сектора не превышает 7%.

Грубо говоря, ЦБ собирает плохие долги в ФКБС. Это сложно назвать именно санацией, поскольку она только начинается, и на данном этапе необходимо собрать все в одном месте. Именно поэтому число санируемых банков будет расти, а вот чистить их активы начнут несколько позже.

Если говорить о стабильности сектора, то регулятор добился на этом поприще уже много, качество кредитных портфелей растет. Доля просроченной задолженности в требованиях банков к населению снизилась с 8,1% в начале апреля до 7,5% в конце сентября, нефинансовым организациям - с 7,1 до 6,6%. Так что тут ЦБ можно только похвалить.

Но санация, в целом, все равно сейчас больше похожа на подозрительную схему, так как страдает конкуренция, а санируемые банки, судя по всему, уйдут в тот же ВТБ. Возможное привлечение китайских инвесторов выглядит интересным решением, но пока оно не кажется реальным.

Российские банки прекрасны тем, что о скором их крахе можно узнать из интервью топ-менеджмента.

Предправления «Инвестсоцбанка» Сергей Кривошлыков: «Последний раз на совещании в Центральном банке нам было рекомендовано удерживать долю вкладов, попадающих под АСВ в пределах 70% от всего объема привлеченных вкладов населения. Мы моментально на это отреагировали, поменяли стратегию и предложили своим клиентам: либо увеличить свои вклады до 2 млн рублей, поскольку 2 млн – это 1.4 млн-70% попадающих под АСВ, и 30% те, которые не попадают под АСВ, либо закрыть вклады в нашем банке, потому что мы ориентированы на обслуживание VIP-клиентов, для нас интересны клиенты со вкладами более 2 млн рублей. Тем самым, мы выполнили оперативно рекомендации Центрального банка».

И тут надо быть идиотом, чтобы не понимать – ЦБ готовит банк к отзыву лицензии, а благодаря таким действиям руководства банка (или повышай сумму вклада, или уходи в другой банк) это произойдет еще быстрее.