⚡️ ЦБ оценил объемы докапитализации группы Открытие в 250-400 миллиардов рублей.

Как заявил зампред ЦБ Поздышев, большая часть из этих средств уйдет на спасение Росгосстраха и Траста.

В периметр плана оздоровления входят помимо самого банка Открытие, банк Траст, страховая компания Росгосстрах и одноименный банк, пенсионные фонды - всего около 30 юридических лиц.

ФСБ начала аресты российских продавцов биткоинов. Задержаны трое жителей Костромы, им вменяют сделки с биткоинами на полмиллиарда рублей

А вот и видео подъехало https://twitter.com/ru2ch/status/903601769116295168

🛠 Центр конъюнктурных исследований Высшей школы экономики выпустил новый обзор по ситуации в российской промышленности. И там ожидаемо нет ничего позитивного.

10% промышленных предприятий в стране находятся в предбанкротном состоянии. При этом ситуация тянется уже долгие месяцы, они постоянно показывают спад объемов производства.

Абсолютно благополучных промышленных компаний в стране - не более 12-14%. То есть развиваться и инвестировать могут только они.

Большинство этих предприятий «в той или иной степени аффилированы с государством и получают от него соответствующие бонусы в виде прямого бюджетного и проектного финансирования, приоритетного доступа к государственным заказам, содействия в поиске контрагентов для ведения внешнеэкономической деятельности и другие преференции».

Износ оборудования даже в нефтегазовом секторе, который является ключевым для России, превышает 55%, а треть мощностей в добыче являются изношенными.

В обрабатывающей промышленности ситуация лучше, но из-за сильной зависимости от импортного оборудования у предприятий нет возможности проводить модернизацию.

Очевидно, что в такой ситуации необходимо стимулировать промышленность к замене изношенных фондов, но сделать это при таком курсе рубля сложно. И рубль вряд ли будет укрепляться. При этом нагрузка на бизнес только растет.

Прибыль по сектору, по данным Росстата, упала на 15,6% за первое полугодие, в целом по экономике – на 10,9%. А ФНС сообщает о росте сборов в бюджет на треть. Так о какой модернизации можно говорить?

Важные тренды политического Telegram последней недели 28/08 - 01/09
https://telegra.ph/Vazhnye-trendy-politicheskogo-Telegram-poslednej-nedeli-2808---0109-09-01-3

#1. Продажа канала "Бывшая" спровоцировала обсуждение в Telegram цен, стоимости каналов, их ликвидности и технологий декапитализации (в тренде КСТАТИ! @kstati_p, Kadyrov_95 @RKadyrov_95, Акитилоп @akitilop, Медиатехнолог @mediatech).

#2. Telegram накормил Навального Дошираком на год вперёд (в тренде Медиатехнолог @mediatech, Акитилоп @akitilop, Анонимный канал @Anonimcanal, Попячечная @popyachsa).

#3. Telegram рассказал всем о судьбе банка "Открытие" ещё в июле. Теперь в Telegram продолжает появляться все больше профессиональных отраслевых каналов с соответствующей отраслевой аналитикой и инсайдами (в тренде Мысли-НеМысли @mislinemisli, Зеленая папка @greenfolder, Газ-Батюшка @papagaz, ГазМяс @gazmyaso, НефтѢ @ptneft, Energy Today @energytodaygroup, Урал-Хурал @Uralhural, Преемник @preemnik, Кот Эльвиры @KotElviry, СОНАР-2050 @sonar2050, 16 негритят @Gubery).

#4. Незыгарь продолжает формировать повестку политических дискуссий: новый формат совещаний у Президента спровоцировал обсуждение судьбы АП и Правительства после выборов (в тренде Незыгарь @russica2, КАШИН @kashinguru, Politburo 2.0 @politburo2).

#5. Беспощадный пиарщик" рассказал о проблемах в Рамблере и сокращении издержек Мамутом, после чего самодеанонимизировался на волне популярности. Профессионалы! ( в тренде Беспощадный пиарщик @prbezposhady).

"Курорты Северного Кавказа" - одна из самых мутных госкомпаний, которая уже за долгое время обросла интересными историями. Достаточно вспомнить скандал с Ахмедом Билаловым, чтобы понять какие потоки проходили через компанию и какие возможности это давало аффилированным лицам.

Генеральный директор "Курорты Северного Кавказа" Олег Горчев найден мертвым в своих апартаментах в комплексе "Москва-Сити".

Горчева обнаружил его отец, лежащим на полу в ванной. На голове Олега - след от удара, либо об пол, либо тупым предметом.

Татарстан сейчас будут очень жестко давить со всех сторон. Идет процесс показательной порки региона, который в современной России был оплотом федерализма. Будут давить на местные "элиты" через банк "АК Барс" (https://t.iss.one/mislinemisli/1455), через "Татнефть".

Москве нужна тотальная лояльность "элит" всех регионов. Попытка татар отстоять свою конституцию была оценена как саботаж. Но и в Татарстане есть те, кто не готов так быстро отступать, а Минниханов нуждается в их поддержке не меньше, чем в поддержке Кремля. Думаю, это очень долгая и непростая история.

В казанском Кремле переполох из-за Татнефти

Пока аналитики гадают, когда же будет нанесен удар по Лукойлу, на рынке созрела новая интрига. Это судьба компании Татнефть, при этом региональные власти уже не скрывают того, что беспокоятся о ее судьбе. Первые признаки уже появились в колонке, которую в Форбсе опубликовал честный и неподкупный аналитик Максим Осадчий. В своей заметке он пишет о том, что капитализация Татнефти в 2.5 раза больше, чем у Башнефти, и недвусмысленно говорит о том, что Татнефть некие силы хотят забрать у республики и лишить ее автономии. Среди других нефтяных компаний в колонке упоминается Роснефть. Такой информационный вброс является первым на тему возможного поглощения Татнефти на фоне утраты властями Татарстана рычагов влияния на федеральный центр. Договор о разграничении полномочий с республикой не продлили, банковский сектор лежит в руинах, Татнефть в конце августа даже назначила нового руководителя своего банка Зенит. Поводов испортить нефтяникам жизнь у силовиков может быть много. Татнефть окружают скандалы по выводу активов, а вся экономика республики выстроена вокруг двух центров - семьи бывшего главы республики Минтимера Шаймиева (группа ТАИФ) и госкомпаний и банков, финансовые потоки которых контролируются властями. Так что в преддверии президентских выборов 2018 года можно будет показать образцовую борьбу с коррупцией с неприкасаемыми ранее республиканскими властями.
После показательной порки можно отдать Татнефть в руки опытных хозяйственников из большой нефтяной компании, или даже слить с Башнефтью. Обе компании находятся рядом, и за счет оптимизации можно было бы получить эффект в несколько сотен миллионов долларов. Конечно, какой-то пакет можно оставить Татарстану по башкирскому варианту. Видимо, в республике всерьез опасаются такого варианта развития событий, раз делают проброс в СМИ и хотят посмотреть за кругами на воде. А что, семейный бизнес, он блядь такой, не любит посторонних.

#ИграПерстолов Сюжеты, за которыми мы будем очень внимательно следить в сентябре:

● Как ЦБ будет спасать «Открытие».
● Кто следующий после «ФК Открытие»?
● Как долго «АФК Система» через суды будет затягивать ситуацию с выплатой «Роснефти».
● Попытка компании «Лукойл» перестраховаться перед возможной атакой со стороны «Роснефти».
● Конфликт Татарстана и Москвы. Информационная атака на Татарстан. Как будут наказывать непокорный регион.
● Война технократов и силовиков за РСХБ.
● Долговые проблемы регионов. Угрозы Минфина главам регионов (https://t.iss.one/mislinemisli/1422)

ЦБ отозвал лицензию у Русского Международного Банка, в капитал которого ранее хотел зайти южноосетинский Банк Развития. Сработали на опережение 😁

Все больше склоняюсь к тому, что история с Южной Осетией - это была попытка РМБ выбить право на индульгенцию, сыграв на политическом поле. ЦБ такое не прощает.

🅾️Схемы: ВТБ, Открытие, Номос и Траст
#банки

🔸Частное мнение по поводу схем, в которых были задействованы ВТБ, Открытие, Номос и Траст:
"Банк выдавал деньги вкладчиков Открытия в кредиты собственникам банка, а собственники на эти деньги выкупали допэмиссии акций банка, увеличивающие его капитал. Такие же махинации проделывали собственники Траста до санации его Открытием. В Трасте такой схематоз в 2009 шёл через ВТБ (рук-во ВТБ было в курсе схематоза и поддержало его), и в конце концов этот схематоз довёл Траст до санации. Когда это стало известно, рук-во ВТБ никакой ответственности не понесло."
📍Из отчета аудитора EY:
Субординированные кредиты, выделенные банку Траст для пополнения капитала, оказались "схемными": акционер TIB Investments получил средства для субординированных инструментов в виде кредитов самого банка. Из схемы, изложенной аудиторами, следует, что Траст выдал межбанковский кредит на 5,4 млрд рублей VTB Austria, который предоставил такую же сумму TIB Investments, а в итоге эти деньги были выданы банку в качестве субординированного займа для пополнения капитала.

"Акционеры Открытия также кредитовались в ВТБ. Вероятно, чтобы замести следы махинаций в Трасте, его отдали на санацию именно Открытию, собственники которого зависели от ВТБ и занимались такими же махинациями в своём банке. В результате Открытие пошло по стопам санируемого им Траста, и тоже дошло до санации.
Кредитование банком своих собственников для покупки акций банка - один из признаков роста пирамиды, который и был основной причиной падения Открытия.
При покупке Номоса в 2012 собственники Открытия взяли кредит в самом же Номосе; после объединения Номоса и Открытия купленные акции Номоса стали акциями Открытия, которые оказались купленными на деньги вкладчиков самого Номоса, выданными в кредит акционерам Открытия. И ЦБ это как-то совсем тогда не обеспокоило" via Бе Ри

@MarketOverview

ЦБ запустил дополнительный механизм предоставления ликвидности для банков, испытывающих временные проблемы. На наш взгляд, эта мера направлена на поддержание трех конкретных банков: в первую очередь Бинбанка, а потом уже МКБ, ПСБ – то, что осталось от «московского кольца».

Дело в том, что Открытие и вышеперечисленные банки активно покупали у друг друга облигации, организовав схему перекрёстного кредитования. Цель – получить средства от ЦБ, сливая регулятору эти облигации (все в ломбардном списке) в рамках операций РЕПО.

После того, как ЦБ принял решение спасать «ФК Открытие» вся эта схема перестала работать, именно поэтому группа Бин так активно стала искать покупателей на свои девелоперские активы - срочно нужны были деньги на поддержание банка. Конкретно для «Бинбанка» ситуация усугубляется тем, что временная администрация «ФК Открытие» планирует оспорить покупку банком облигаций на сумму 13 млрд руб. у компаний, которая через офшор на прямую контролируется экс-главой «Бинбанка» Шишхановым Микаилом.

Новый механизм ЦБ не сможет кардинально изменить ситуацию, но дает регулятору время для передышки и пространство для маневра.

#longread Давно мы не вспоминали про рубль, да и не только мы. Он как-то сам по себе немного растет, потом падает, но ничего особенно интересного не происходит. Незначительные изменения мало кому интересны, россияне уже давно устали следить за курсами, поэтому СМИ уделяют мало внимания. А значит и интерес угас. До очередного сильного ослабления.
Будет ли оно? А вот здесь, как говориться, тайна, покрытая мраком. https://telegra.ph/Tyazhelaya-osen-dlya-rublya-09-04

Наш канал тоже присоединяется к поздравлениям, @karaulny одна из лучших реализаций телеграм-проекта. Последний месяц практически все новости наш коллектив узнает из ленты Караульного.

А еще в начале 2017 года я обратил внимание, что нас репостит один небольшой канал (что-то около 1,5к подписчиков было), но уже тогда я заценил идею, агрегатор лучших постов телеги – это было просто и гениально. Не удивительно, что канал так быстро прирастает подписчиками. Не исключаю, что скоро Караульный запустит подканалы, на которых будет агрегировать новости по тематикам: Политика, Экономика, Спорт, Регионы.

Такое ощущение, что наш ЦБ решил вслед за Народным Банком Китая ударить по криптовалютам. А если серьезно, никакого другого решения от ЦБ по криптовалютам нельзя было ожидать. Делать алармистские заявления, исходя из текста пресс-релиза, довольно глупо. Пока нет законодательной базы ( нет даже определения криптовалют ), ЦБ не может не говорить о рисках, которые объективно существуют. Конечно же, если наши законодатели будут затягивать с процессом формирования законодательной базы, Россия может упустить довольно серьезные возможности. С другой стороны, если выдадут сырой закон о криптовалютах, негативный эффект будет сопоставимый с упущенными выгодами. Гораздо проще сразу подойти к этому феномену адекватно, чем потом править закон, под натиском различных лоббистских сил.

📉 ЦБ: доля просроченной задолженности россиян в августе снизилась до 8,7%. Годом ранее показатель составлял 10,6%. Общий объем кредитов с просрочкой более 90 дней снизился в абсолютном выражении за год на 11%.

Позитивный аспект Это, безусловно, хороший знак для сектора, так как свидетельствует не только о росте платежной дисциплины, но и об увеличении объемов кредитных портфелей банков. По крайней мере, так говорят эксперты и аналитики.

Статистика это, в целом, подтверждает. Общий объем банковских ссуд гражданам вырос по сравнению с началом года на 5,2%, достигнув 11,047 трлн рублей. Кроме того, растет номинальная зарплата. Среднемесячная начисленная зарплата увеличилась на 7,5% за первые семь месяцев, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Кредиты стало брать проще, хотя платить за них все еще тяжело, так как реальные располагаемые доходы в июле упали на 0,9% (и это при росте реальных зарплат на 4,6%).

Негативный аспект Но стоит вспомнить новости месячной давности о том, что приставы в этом году спишут около 1 трлн руб. безнадежных долгов граждан перед банками. Порядка четвери исполнительных производств уже прекращено, а это означает списание долгов примерно на 400 млрд руб. за 5 месяцев 2017 г. Без этого списания доля просрочки была бы более 12%.

Справедливости ради стоит отметить, что в 2015-2016 гг. приставы также активно списывали безнадежные долги, но темпы были ниже, поэтому ситуация с просрочкой действительно улучшается, хотя и не так быстро, как может показаться на первый взгляд.

💣 Бомба на рынке российского госдолга вот-вот подорвется

Суверенный фонд Норвегии (GPFG) планирует отказаться от инвестиций в российский госдолг. (https://goo.gl/ot1d8r)

Фонд рассматривает возможность убрать развивающиеся валюты из своего стратегического портфеля, в том числе и рубль. Учитывая, что GPFG – это крупнейший иностранный игрок на рынке ОФЗ, такое решение может стать причиной колоссальной распродажи, которая в конечном итоге ударит и по российской валюте.

Напомним, что доля нерезидентов на рынке российского госдолга составляет 32% (по данным ЦБ).

Вот от этого "если что" полностью зависит курс рубля. 😐