#крипта #p2p #длиннопост

Банк России предупреждает!
Граждан о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино.

Интересно, вместе с новостями о запуске на Мосбирже фьючей и индексов с той или иной привязкой к биточку пошла артподготовка от ЦБ.

Банк России обращает внимание на популярную схему расчетов с гражданами, которую использует в Интернете теневой бизнес — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки.  Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. И человек может по незнанию оказаться фактическим участником расчетов с преступниками.

Собственно, речь о тех самых p2p-переводах. Подавляющее большинство граждан считает, что это норм тема и чотакого. Давайте слегка раскидаем. Об чём речь, если кто не в курсе.

Вот есть у вас биточек. На криптобирже ли, на кошельке ли, неважно. Или какой-нибудь USDT. И вам необходимо его в рубли туда-сюда. Ведь за биточек ничего не продают. Деньги вроде есть, а вроде и нет. Делается это следующим способом. Вы идете на всем известный бестчейндж, выбираете из кучи криптообменников понравившийся и совершаете обмен, схема которого следующая:

▪️ Вы переводите свою крипту со своего кошелька на указанный обменником
▪️ Вам на Сбер (Тинёк, Альфу и т.д., в зависимости от того, что вы выбрали) поступает платеж в рублях на соответствующую сумму.

Тоже самое с Вебмани.

С виду всё нормально.
Всё да не всё. Проблема в вашем «контрагенте». В том человеке, кто вам на Сбер деньги засылает. Это может быть совершенно хороший, добрый и отзывчивый человек. А может и нет. По факту на той стороне обменника куча карт дропов. Которые шлют и принимают деньги направо и налево.

Кстати, пользующиеся услугами, наверное, уже заметили, как часто стали дробиться платежи. Даже мелкие заявки по 10-12 касиков. И те разбиваются на две-три.

Дело в том, что всё, что проведено в электронном виде осталось в электронном виде. Вся информация о транзакциях анализируется. Ответственные подразделения прекрасно видят, это ты за пивасик товарищу перевёл или ведешь некую регулярную деятельность. Карты эти перманентно блокаются. Сервисы заводят новые. Ну такая, вечная борьба. Но вопрос в том, что дальше под удар попадет вторая сторона – те, кто получает. И ЦБ об этом заранее предупреждает. Сейчас, пока активной практики нет. Но, очевидно, она готовится.

Дальше всё пойдет по щелчку пальцев. Вот карта дропа, обнальщика, а, возможно, и террориста. Замечательно. А вот люди, которым он засылал бабосик. Прекрасно. Шлёп. И вы заблокированы. Как сейчас любят говорить, мяч на вашей стороне – идёте в банк и доказываете, что вы не олень. За банком очевидные факты: дроп пересылал деньги вам. А значит? Вы часть цепочки?

Но это полбеды. Ситуация может пойти еще хуже. Повторимся, вы не знаете с кем взаимодействуете.

Страждущий веществ юнит обращается в интернет-точку сбыта. Для оплаты ему дают номер вашей карты. А вы предварительно переслали крипту через обменник. Но кто сказал, что обменник и интернет-точка сбыта веществ не связаны между собой? Вы просто оплатили криптой заказ юнита, у которого нет крипты, но есть рубли. Вы в душе не в курсе, но уже появились в цепочке. И когда её будут по звеньям разбирать, то вы можете оказаться одним из них – из звеньев. И что хуже – блок в банке или вот это вот всё – вопрос.

Обращаем внимание, Банк России пока начал аккуратное движение. Он «рекомендует гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок».

В целом мы, конечно, полностью со всем этим согласны. И давным-давно говорили, что будет и это, будет и контроль входящих потоков, и соотношение с налогами и прочее. Всё это не один год откатывалось на юриках и откаталось.

Но есть моменты. И вопросы. Иногда, чтобы что-то победить, надо возглавить.

Смотрите, есть несколько видов граждан, прибегающих к пользованию криптой.

MarketScreen | Sponsr | Boosty