#облигации #заработок
Пссс, эй, парень! Не хочешь чуть-чуть халявных денег?
Дорогие друзья, продолжаем вас знакомить со средствами пусть небольшого, но низкорискового и пассивного заработка. Который, будет выдавать, конечно, несколько меньше, чем банковский депозит. Но регулярно, без парковки денег.
Есть у нас такой ВТБ. ВТБ регулярно, т.е. перманентно, т.е. практически ежедневно размещает однодневные биржевые облигации. Серия у них – КС. Сейчас идет КС-4.
В чём суть? Да ни в чем. Просто в однодневных облигациях. Вы сегодня даётё денег ВТБ, завтра ВТБ даёт вам. Эти облигации дисконтные. Это значит, что у них нет традиционного купона. Да и нафига он, когда бумага на один день. Они дисконтные. Т.е. облигация продается по цене ниже номинала, а на завтра покупателю возвращают полный номинал.
Важно отметить, что тут неплохо бы быть клиентом ВТБ Брокера, ибо тогда комиссии за участие в этом излишестве будут весьма низкие. Так при обороте ниже 5 000 000 ₽ ВТБ с вас возьмет 0,00342%.
Каемся, комиссию биржи мы сами не пробивали, но представители ВТБ, посмотрев в умные записи, сказали, что там примерно 1 руб. за 2 млн. Ну что ж, остается верить на слово. Поправьте нас (и их), если вдруг инфа недостоверна.
Давайте к цифрам.
ВТБ разместил 22 октября однодневные биржевые облигации серии КС-4-820 на 13 млрд 248,1 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 200 млрд рублей, Бумаги размещались по цене 99,9503% от номинала, что соответствует доходности к погашению в размере 18,2% годовых.
Берем бумагу, ручку и Эксель. Допустим, мы располагаем свободными средствами в размере 1 000 000 ₽. Гипотетически мы бы смогли купить данных облигаций на 999 503 ₽. И на завтра получили бы взад-назад 1 000 000 ₽.
Комиссия ВТБ – 34,2 ₽. И 0,5 ₽ комиссия биржи. Итого наш заработок за ночь: 462,3 ₽. Замечу, за спокойную ночь с глубоким сном. Ибо денег вы дали ВТБ.
Если мы тупо экстраполируем сие в будущее (при условии неизменности и идеальности условий), то при 248 рабочих днях получим 114 650 ₽. Но! У нас будут выходные. А значит, купленные в пятницу облиги, будут приносить больше денег, ибо банк пользуется деньгами 3 дня.
Далее, мы не учитываем реинвестирование. Когда полученные доходы сразу же увеличивают рабочий капитал.
И да, размер дисконта будет постоянно разный.
Это всё к чему? Ну просто если вы в ВТБ, и лежат свободные деньги, то почему и нет? Каждый день так делать муторно. Но это диалектичненько. Муторно. Зато завтра деньги. И не паркуешь. В четверг закинул, а в пятницу уже есть на пару литров пивасика. А если случайно на счету болтается 100 лямов? Переспал и упало 46 касиков.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Пссс, эй, парень! Не хочешь чуть-чуть халявных денег?
Дорогие друзья, продолжаем вас знакомить со средствами пусть небольшого, но низкорискового и пассивного заработка. Который, будет выдавать, конечно, несколько меньше, чем банковский депозит. Но регулярно, без парковки денег.
Есть у нас такой ВТБ. ВТБ регулярно, т.е. перманентно, т.е. практически ежедневно размещает однодневные биржевые облигации. Серия у них – КС. Сейчас идет КС-4.
В чём суть? Да ни в чем. Просто в однодневных облигациях. Вы сегодня даётё денег ВТБ, завтра ВТБ даёт вам. Эти облигации дисконтные. Это значит, что у них нет традиционного купона. Да и нафига он, когда бумага на один день. Они дисконтные. Т.е. облигация продается по цене ниже номинала, а на завтра покупателю возвращают полный номинал.
Важно отметить, что тут неплохо бы быть клиентом ВТБ Брокера, ибо тогда комиссии за участие в этом излишестве будут весьма низкие. Так при обороте ниже 5 000 000 ₽ ВТБ с вас возьмет 0,00342%.
Каемся, комиссию биржи мы сами не пробивали, но представители ВТБ, посмотрев в умные записи, сказали, что там примерно 1 руб. за 2 млн. Ну что ж, остается верить на слово. Поправьте нас (и их), если вдруг инфа недостоверна.
Давайте к цифрам.
ВТБ разместил 22 октября однодневные биржевые облигации серии КС-4-820 на 13 млрд 248,1 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 200 млрд рублей, Бумаги размещались по цене 99,9503% от номинала, что соответствует доходности к погашению в размере 18,2% годовых.
Берем бумагу, ручку и Эксель. Допустим, мы располагаем свободными средствами в размере 1 000 000 ₽. Гипотетически мы бы смогли купить данных облигаций на 999 503 ₽. И на завтра получили бы взад-назад 1 000 000 ₽.
Комиссия ВТБ – 34,2 ₽. И 0,5 ₽ комиссия биржи. Итого наш заработок за ночь: 462,3 ₽. Замечу, за спокойную ночь с глубоким сном. Ибо денег вы дали ВТБ.
Если мы тупо экстраполируем сие в будущее (при условии неизменности и идеальности условий), то при 248 рабочих днях получим 114 650 ₽. Но! У нас будут выходные. А значит, купленные в пятницу облиги, будут приносить больше денег, ибо банк пользуется деньгами 3 дня.
Далее, мы не учитываем реинвестирование. Когда полученные доходы сразу же увеличивают рабочий капитал.
И да, размер дисконта будет постоянно разный.
Это всё к чему? Ну просто если вы в ВТБ, и лежат свободные деньги, то почему и нет? Каждый день так делать муторно. Но это диалектичненько. Муторно. Зато завтра деньги. И не паркуешь. В четверг закинул, а в пятницу уже есть на пару литров пивасика. А если случайно на счету болтается 100 лямов? Переспал и упало 46 касиков.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации
Растут ставки по «народным» облигациям.
Как обычно, увидели полезное, рассказали камрадам на канале.
По двум выпуска «народных» облигаций, которые доступны к покупке через сайт Финуслуг, повышается ставка.
➡️ Для облигаций МТС с 4 ноября купонный доход будет рассчитываться по ставке 21%.
➡️ Для бумаг ПАО «ЕвроТранс» с 4 ноября купонный доход будет рассчитываться по ставке 24%.
Дело в том, что данные выпуски имеют «плавающий» купон, который привязан к ключевой ставке (КС) Банка России.
У МТС ставка равна КС.
У «ЕвроТранса» КС + 3. Но есть ограничение на продажу облигаций. Вернуть их эмитенту можно только с 25.03.2025.
В общем, про народные облигации читаем тут: https://finuslugi.ru/invest/bonds
Но Финуслугах есть еще и вклады. Которые можно открыть в различных банках родной страны, просто зарегистрировавшись на Финуслугах. Регистрироваться надо по моей рефералке: https://agents.finuslugi.ru/go?erid=LjN8KF6D7
И есть еще иногда при подобной регистрации (через меня) бывают бонусы.
Для того, чтобы получить бонус, не забудьте воспользоваться промокодом, который дает +5,5% (но не более 4000 рублей) к стандартной ставке вклада.
Промокод для бонуса: BONUS55
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Растут ставки по «народным» облигациям.
Как обычно, увидели полезное, рассказали камрадам на канале.
По двум выпуска «народных» облигаций, которые доступны к покупке через сайт Финуслуг, повышается ставка.
➡️ Для облигаций МТС с 4 ноября купонный доход будет рассчитываться по ставке 21%.
➡️ Для бумаг ПАО «ЕвроТранс» с 4 ноября купонный доход будет рассчитываться по ставке 24%.
Дело в том, что данные выпуски имеют «плавающий» купон, который привязан к ключевой ставке (КС) Банка России.
У МТС ставка равна КС.
У «ЕвроТранса» КС + 3. Но есть ограничение на продажу облигаций. Вернуть их эмитенту можно только с 25.03.2025.
В общем, про народные облигации читаем тут: https://finuslugi.ru/invest/bonds
Но Финуслугах есть еще и вклады. Которые можно открыть в различных банках родной страны, просто зарегистрировавшись на Финуслугах. Регистрироваться надо по моей рефералке: https://agents.finuslugi.ru/go?erid=LjN8KF6D7
И есть еще иногда при подобной регистрации (через меня) бывают бонусы.
Для того, чтобы получить бонус, не забудьте воспользоваться промокодом, который дает +5,5% (но не более 4000 рублей) к стандартной ставке вклада.
Промокод для бонуса: BONUS55
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации
Как-то так кучно по облигациям пошло.
Разобрали облигации федерального займа. Попробовали по ним собрать краткосрочный портфель – ну так себе. Попробовали на 18-летие маленького имперца – уже добрее.
Ну а дальше что? Пришлось браться за облигации юридических лиц или в простонародье корпоративные. Но такой термин будет неверным. А точнее частным случаем.
Сразу скажем, тут сложнее с конкретикой.
Эссе размещено тут: Sponsr | Boosty
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Как-то так кучно по облигациям пошло.
Разобрали облигации федерального займа. Попробовали по ним собрать краткосрочный портфель – ну так себе. Попробовали на 18-летие маленького имперца – уже добрее.
Ну а дальше что? Пришлось браться за облигации юридических лиц или в простонародье корпоративные. Но такой термин будет неверным. А точнее частным случаем.
Сразу скажем, тут сложнее с конкретикой.
Эссе размещено тут: Sponsr | Boosty
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #дефолт
А всё ли всегда радужно с облигациями? Не всё!
Помните замечательное про дефолт?
Знакомые бабы, близкие ли к финансам, далекие ли от них, звонят и звонят с одним и тем же вопросом - "будет ли дефолт". При этом сами плохо представляют себе, что это такое. Сначала долго и нудно пояснял им, что дефолт - это всего лишь полный или частичный отказ от выполнения своих обязательств в установленный срок и в установленной форме.
Приводил примеры про то, как она берет у соседки в долг сто рублей до понедельника, но в воскресенье предлагает вернуть их во вторник или полтинник сразу, полтинник во вторник. Кивали, что понимают, но по дальнейшим вопросам видел - нет, не понимают.
Дело с мертвой точки сдвинулось лишь тогда, когда заменил базовый актив.
Вместо сторублевки появились супружеские обязанности. "- Дорогая, давай трахнемся! - Нет, милый, болит голова. Давай завтра!" - дефолт? Да, дефолт.
Муж помер? Нет!
Прибег к рефинансированию дефицита ликвидности у стороннего кредитора (трахнул соседку), временному закрытию дефицита ликвидности аналогичным активом (подрочил), списал задолженность (взял водки, сел у телека смотреть футбол).
Или другой вариант: "- Дорогая, давай трахнемся!.. - Нет, милый, так не хочу, но отсосу с удовольствием!". Технический дефолт? Да. Но налицо договоренность о взаимовыгодной реструктуризации задолженности. Вроде, все довольны...
А как обстоят дела с дефолтами на нашем облигационном рынке? Разбираемся в рамках проектов Sponsr и Boosty.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
А всё ли всегда радужно с облигациями? Не всё!
Помните замечательное про дефолт?
Знакомые бабы, близкие ли к финансам, далекие ли от них, звонят и звонят с одним и тем же вопросом - "будет ли дефолт". При этом сами плохо представляют себе, что это такое. Сначала долго и нудно пояснял им, что дефолт - это всего лишь полный или частичный отказ от выполнения своих обязательств в установленный срок и в установленной форме.
Приводил примеры про то, как она берет у соседки в долг сто рублей до понедельника, но в воскресенье предлагает вернуть их во вторник или полтинник сразу, полтинник во вторник. Кивали, что понимают, но по дальнейшим вопросам видел - нет, не понимают.
Дело с мертвой точки сдвинулось лишь тогда, когда заменил базовый актив.
Вместо сторублевки появились супружеские обязанности. "- Дорогая, давай трахнемся! - Нет, милый, болит голова. Давай завтра!" - дефолт? Да, дефолт.
Муж помер? Нет!
Прибег к рефинансированию дефицита ликвидности у стороннего кредитора (трахнул соседку), временному закрытию дефицита ликвидности аналогичным активом (подрочил), списал задолженность (взял водки, сел у телека смотреть футбол).
Или другой вариант: "- Дорогая, давай трахнемся!.. - Нет, милый, так не хочу, но отсосу с удовольствием!". Технический дефолт? Да. Но налицо договоренность о взаимовыгодной реструктуризации задолженности. Вроде, все довольны...
А как обстоят дела с дефолтами на нашем облигационном рынке? Разбираемся в рамках проектов Sponsr и Boosty.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #доходность
Дорогие друзья, перед вами сегодняшний график доходности облигации компании ООО «Сибнефтехимтрейд» серии БО-03.
Ахереть? Ахереть. В моменте доходило до 4500%.
Возможно, вы поинтересуетесь у меня, успел ли я заложить квартиру, взять кредит и на всё на это закупиться столь беспрецедентным предложением?
Найн. Нихт. Ноу.
Почему? Ведь цифры официальные, с биржи. Объясняю, что это за мракобесие в новом посте на Sponsr | Boosty.
Заодно узнаем, что там за call- и put-оферты на облигациях.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Дорогие друзья, перед вами сегодняшний график доходности облигации компании ООО «Сибнефтехимтрейд» серии БО-03.
Ахереть? Ахереть. В моменте доходило до 4500%.
Возможно, вы поинтересуетесь у меня, успел ли я заложить квартиру, взять кредит и на всё на это закупиться столь беспрецедентным предложением?
Найн. Нихт. Ноу.
Почему? Ведь цифры официальные, с биржи. Объясняю, что это за мракобесие в новом посте на Sponsr | Boosty.
Заодно узнаем, что там за call- и put-оферты на облигациях.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#офз #облигации
«Детский» портфель ОФЗ.
Я ж тут на совершеннолетие имперцу собираю портфель из ОФЗ. В ноябре начал его наполнять. Ноябрь кончился, время подводить промежуточные итоги. Тут весь список, объемы, прилетевшие купоны.
Короче, уже практически 2% профитов подняли.
Подробности на Sponsr и Boosty. Присоединяйтесь, дорогие друзья. Там и картинки, и графики. Всё, как мы любим.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
«Детский» портфель ОФЗ.
Я ж тут на совершеннолетие имперцу собираю портфель из ОФЗ. В ноябре начал его наполнять. Ноябрь кончился, время подводить промежуточные итоги. Тут весь список, объемы, прилетевшие купоны.
Короче, уже практически 2% профитов подняли.
Подробности на Sponsr и Boosty. Присоединяйтесь, дорогие друзья. Там и картинки, и графики. Всё, как мы любим.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #еврооблигации
Смотрите, какое дело. Искать деньги можно не только на своём родном долговом рынке. Кто мешает искать за границами государства? Никто. Ну до недавнего времени. Облигации номинировались в иностранной валюте и выпускались европейскими дочерними обществами крупных компаний. Как правило, эмитентом выступали так называемые SPV (special purpose vehicle — специально созданная компания), которые создавались исключительно под выпуск и обслуживание облигаций. Называлось это – «еврооблигация». Номинал не обязательно был в евро. Это могли быть доллары или, к примеру, швейцарские франки. Учёт прав на эти бумаги вели европейские регистраторы. Ну а в итоге всё сливалось в бельгийский депозитарий Euroclear. Наши с вами сограждане тоже с удовольствием баловались еврооблигациями, покупая их через российских брокеров, далее Национальный расчётный депозитарий и его счета в Euroclear.
И всё было хорошо. Компании с удовольствием пользовались возможностью фондирования под небольшой по сравнению с внутренним рынком процент. Держателей же привлекала стабильность валют.
А дальше случилось прекрасное. Как происходила выплата по еврооблигациям? Материнская компания погашала заём перед SPV. Ибо изначально деньги в материнскую компанию от SPV шли в виде займа. Далее SPV вносила средства для выплаты держателям еврооблигаций на счёт в платежном агенте. В 2022-2023 годах многие эмитенты улетели в санкционные списки. Платежи в долларах и евро стали недоступными. И всё. Эмитент вроде выплачивает деньги, а они не уходят. Дефолт? Дефолт. Мы запрещаем тебе платить нам деньги, и поэтому будем считать, что ты ненадежный эмитент и допустил дефолт. Вот такой вышел пердимонокль.
Ну да и хер бы с ними с буржуями. Но без выплат остались и отечественные держатели.
Что придумала Империя?
Замещающие облигации.
А вот подробно про то кто такой этот зверь, какие доходы даёт, на что смотреть, как отсекать и нужно ли вообще, расписал в новом посте на Sponsr и Boosty.
Подписывайтесь, дорогие друзья!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Смотрите, какое дело. Искать деньги можно не только на своём родном долговом рынке. Кто мешает искать за границами государства? Никто. Ну до недавнего времени. Облигации номинировались в иностранной валюте и выпускались европейскими дочерними обществами крупных компаний. Как правило, эмитентом выступали так называемые SPV (special purpose vehicle — специально созданная компания), которые создавались исключительно под выпуск и обслуживание облигаций. Называлось это – «еврооблигация». Номинал не обязательно был в евро. Это могли быть доллары или, к примеру, швейцарские франки. Учёт прав на эти бумаги вели европейские регистраторы. Ну а в итоге всё сливалось в бельгийский депозитарий Euroclear. Наши с вами сограждане тоже с удовольствием баловались еврооблигациями, покупая их через российских брокеров, далее Национальный расчётный депозитарий и его счета в Euroclear.
И всё было хорошо. Компании с удовольствием пользовались возможностью фондирования под небольшой по сравнению с внутренним рынком процент. Держателей же привлекала стабильность валют.
А дальше случилось прекрасное. Как происходила выплата по еврооблигациям? Материнская компания погашала заём перед SPV. Ибо изначально деньги в материнскую компанию от SPV шли в виде займа. Далее SPV вносила средства для выплаты держателям еврооблигаций на счёт в платежном агенте. В 2022-2023 годах многие эмитенты улетели в санкционные списки. Платежи в долларах и евро стали недоступными. И всё. Эмитент вроде выплачивает деньги, а они не уходят. Дефолт? Дефолт. Мы запрещаем тебе платить нам деньги, и поэтому будем считать, что ты ненадежный эмитент и допустил дефолт. Вот такой вышел пердимонокль.
Ну да и хер бы с ними с буржуями. Но без выплат остались и отечественные держатели.
Что придумала Империя?
Замещающие облигации.
А вот подробно про то кто такой этот зверь, какие доходы даёт, на что смотреть, как отсекать и нужно ли вообще, расписал в новом посте на Sponsr и Boosty.
Подписывайтесь, дорогие друзья!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации
Обращаю внимание на корпоративные облигации.
Речь об облигациях юридических лиц.
За ноябрь 2024 достаточно сильно выросла доходность по ним. При этом расширился спред, т.е. разница, между доходностью корпоратов и ОФЗ 2-годичных.
Стоит отметить неоднородность роста доходностей внутри самих бумаг. Эмитенты с более низкими рейтингами росли (в плане доходностей) более значительно.
Рост доходности облигаций с долгосрочным кредитным рейтингом «AAA» и дюрацией выше 1 года составил всего 83 б.п. (по однолетним ОФЗ – 71 б.п.), тогда как доходности бумаг с рейтингами «A» и «BBB» выросли на 5,57 и 4,36 п.п. соответственно. При этом рост спредов происходит в основном между облигациями с рейтингом «AA» и рейтингом «A».
Но всё это всё равно больше, чем рост доходностей по ОФЗ с сопоставимой дюрацией.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Обращаю внимание на корпоративные облигации.
Речь об облигациях юридических лиц.
За ноябрь 2024 достаточно сильно выросла доходность по ним. При этом расширился спред, т.е. разница, между доходностью корпоратов и ОФЗ 2-годичных.
Стоит отметить неоднородность роста доходностей внутри самих бумаг. Эмитенты с более низкими рейтингами росли (в плане доходностей) более значительно.
Рост доходности облигаций с долгосрочным кредитным рейтингом «AAA» и дюрацией выше 1 года составил всего 83 б.п. (по однолетним ОФЗ – 71 б.п.), тогда как доходности бумаг с рейтингами «A» и «BBB» выросли на 5,57 и 4,36 п.п. соответственно. При этом рост спредов происходит в основном между облигациями с рейтингом «AA» и рейтингом «A».
Но всё это всё равно больше, чем рост доходностей по ОФЗ с сопоставимой дюрацией.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#украина #облигации
📈 Там украинские оближки туземунят.
О этот чудный дивный мир.
В общем, там Дональд Дак всем наобещал войну закончить за сутки, вот все теперь ждут. В мриях каких-то пребывают. Уже войска НАТы миротворческие расставляют. Одна Россия не в курсе, но нам и пофиг. У нас Орешник. Так вот, после победы Трампа облигации украинские прям резво затуземунили. Они и до этого росли, а теперь еще больше.
Короче, объясняем.
3 сентября несуществующая страна с несуществующим президентом объявили, что успешно завершили реструктуризацию еврооблигаций Украины на сумму около 20,5 млрд $. Ну если по-русски – кинули держателей. Платить там было нечем. Поэтому все это перевели в новые волшебные облигации. Где сумма долгом урезалась на 37%. Бывшие в употреблении облигации Украины и «Укравтодора» были обменены на облигации четырёх серий А и четырёх серий В.
По облигациям «А» процент купоны начнут выплачиваться с февраля 2025 года по ставке 1,75%, которая постепенно к дате погашения в 2034 году достигнет значения 7,75%. По облигациям «В» проценты начнут платиться лишь с августа 2027 в размере 3%, которые также увеличатся до 7,75% к погашению в 2034.
Есть еще облигации с гашением в 2035 и 2036 годах. Там свои условия, связанные с выполнением нормативов по ВВП. Рост которого в 2028 году должен превзойти прогнозы МВФ. Тогда держатели облигаций смогут возместить до 12% от основной суммы, которую они резанули в реструктуризацию. Т.е. что? Т.е. хохлам надо не надо в рост ВВП.
Крупнейшими держателями долга сейчас являются Blackrock Inc, Royal Bank of Canada и Allianz SE.
Ну и смотрите, с начала сентября они уже подняли на оближках 40%. Вопрос - где заходили в прошлые?
Уши фотографа, который последнее время накидывает за перемирие, видны невооруженным глазом. Надо выходить в безубыток. И, видимо, уже прижало. В итоге, каким бы не был исход, ну в смысле, останется Украина в размерах Киевской области или таки дадут попользоваться Львовом, вложенные деньги граждане вернут через рост облигаций. Ибо цена их будет расти тупо на новостях. И вся Европа будет их скупать, радостно хлопая себя по ляшкам. Деньги вернут. И можно уходить. Ибо под пустыми облигациями ничего не будет. Промка с энергетикой уйдут в закат, а все полезные ископаемые в Империю.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
📈 Там украинские оближки туземунят.
О этот чудный дивный мир.
В общем, там Дональд Дак всем наобещал войну закончить за сутки, вот все теперь ждут. В мриях каких-то пребывают. Уже войска НАТы миротворческие расставляют. Одна Россия не в курсе, но нам и пофиг. У нас Орешник. Так вот, после победы Трампа облигации украинские прям резво затуземунили. Они и до этого росли, а теперь еще больше.
Короче, объясняем.
3 сентября несуществующая страна с несуществующим президентом объявили, что успешно завершили реструктуризацию еврооблигаций Украины на сумму около 20,5 млрд $. Ну если по-русски – кинули держателей. Платить там было нечем. Поэтому все это перевели в новые волшебные облигации. Где сумма долгом урезалась на 37%. Бывшие в употреблении облигации Украины и «Укравтодора» были обменены на облигации четырёх серий А и четырёх серий В.
По облигациям «А» процент купоны начнут выплачиваться с февраля 2025 года по ставке 1,75%, которая постепенно к дате погашения в 2034 году достигнет значения 7,75%. По облигациям «В» проценты начнут платиться лишь с августа 2027 в размере 3%, которые также увеличатся до 7,75% к погашению в 2034.
Есть еще облигации с гашением в 2035 и 2036 годах. Там свои условия, связанные с выполнением нормативов по ВВП. Рост которого в 2028 году должен превзойти прогнозы МВФ. Тогда держатели облигаций смогут возместить до 12% от основной суммы, которую они резанули в реструктуризацию. Т.е. что? Т.е. хохлам надо не надо в рост ВВП.
Крупнейшими держателями долга сейчас являются Blackrock Inc, Royal Bank of Canada и Allianz SE.
Ну и смотрите, с начала сентября они уже подняли на оближках 40%. Вопрос - где заходили в прошлые?
Уши фотографа, который последнее время накидывает за перемирие, видны невооруженным глазом. Надо выходить в безубыток. И, видимо, уже прижало. В итоге, каким бы не был исход, ну в смысле, останется Украина в размерах Киевской области или таки дадут попользоваться Львовом, вложенные деньги граждане вернут через рост облигаций. Ибо цена их будет расти тупо на новостях. И вся Европа будет их скупать, радостно хлопая себя по ляшкам. Деньги вернут. И можно уходить. Ибо под пустыми облигациями ничего не будет. Промка с энергетикой уйдут в закат, а все полезные ископаемые в Империю.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #инвестирование
Народные облигации.
Сегодня две новости про народные облигации. Но сперва я напомню, что такое народные облигации. Это облигации для населения, которые могут приобрести только физлица, они не обращаются на бирже, не имеют вторичного рынка и их стоимость не снижается. Вложенные деньги можно вернуть в любой момент со всеми накопленными процентами, не дожидаясь даты погашения.
16 декабря был погашен дебютный выпуск народных облигаций Калининградской области. Он был размещен 3 года назад под 9%. Четверть клиентов продержали эти бумаги до гашения.
А во вторник, 24 декабря, Томская область размещает свои народные облигации. Привлекают 1 млрд ₽ под 23%. Купон будет выплачиваться ежемесячно. Срок обращения бумаг составит 1 год и 3 месяца. Единственное ограничение – продажу купленных бумаг можно будет осуществлять после 26 января 2025 года.
Годовая эффективная доходность при реинвестировании купонных выплат составит 25,59% годовых.
По-моему, весьма неплохо. Учитывая возможность реинвестирования, снятия, довнесения.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Народные облигации.
Сегодня две новости про народные облигации. Но сперва я напомню, что такое народные облигации. Это облигации для населения, которые могут приобрести только физлица, они не обращаются на бирже, не имеют вторичного рынка и их стоимость не снижается. Вложенные деньги можно вернуть в любой момент со всеми накопленными процентами, не дожидаясь даты погашения.
16 декабря был погашен дебютный выпуск народных облигаций Калининградской области. Он был размещен 3 года назад под 9%. Четверть клиентов продержали эти бумаги до гашения.
А во вторник, 24 декабря, Томская область размещает свои народные облигации. Привлекают 1 млрд ₽ под 23%. Купон будет выплачиваться ежемесячно. Срок обращения бумаг составит 1 год и 3 месяца. Единственное ограничение – продажу купленных бумаг можно будет осуществлять после 26 января 2025 года.
Годовая эффективная доходность при реинвестировании купонных выплат составит 25,59% годовых.
По-моему, весьма неплохо. Учитывая возможность реинвестирования, снятия, довнесения.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🇬🇧#облигации #кризис #uk
В ВЕЛИКОЙ Британии кризис.
Говорят, что всё еще хуже, чем при тёте Лизе. Помните Лизавету? Одна из самых коротких премьерок. Там уже начинают проводить параллели с долговым кризисом 1976 года, когда страна была вынуждена обратиться к МВФ за финансовой помощью.
За последние несколько дней стоимость долгосрочных займов на острове затуземунила. Доходности 20– и 30-летних облигаций поднялись до уровней 1998 года. 10-летки достигли уровней 2008 года. С 1-летними попроще. У них доходность пока еще ниже, чем в 2023, но на уровнях 2008. А национальная валюта упала с сентября на октября 2024 более чем на 8%.
“Такого опасного сочетания резкого падения фунта стерлингов и повышения долгосрочных процентных ставок мы не видели с 1976 года. Это привело к финансовой помощи МВФ”, - сказал Мартин Уил, бывший член правления Банка Англии, а ныне профессор экономики Королевского колледжа Лондона, в интервью Bloomberg.
А еще Илон травит. Нелицеприятно отзывается о нынешнем премьере Стармере. Да и вообще, говорят, там всех насилуют.
Вот нам обязательно скажут, посмотрите на свои доходности и валюты. А мы ответим – регулярно смотрим. Только это вроде в отношении нас введено рекордное количество незаконных рестрикций. Так ведь?
Сдается нам, там игра идёт такая – какому премьеру повезет. Кто окажется тем счастливчиком, при ком экономика Королевства навернётся в тазу. Лиза с индусом уже десять раз перекрестились.
Канада – цэ США!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
В ВЕЛИКОЙ Британии кризис.
Говорят, что всё еще хуже, чем при тёте Лизе. Помните Лизавету? Одна из самых коротких премьерок. Там уже начинают проводить параллели с долговым кризисом 1976 года, когда страна была вынуждена обратиться к МВФ за финансовой помощью.
За последние несколько дней стоимость долгосрочных займов на острове затуземунила. Доходности 20– и 30-летних облигаций поднялись до уровней 1998 года. 10-летки достигли уровней 2008 года. С 1-летними попроще. У них доходность пока еще ниже, чем в 2023, но на уровнях 2008. А национальная валюта упала с сентября на октября 2024 более чем на 8%.
“Такого опасного сочетания резкого падения фунта стерлингов и повышения долгосрочных процентных ставок мы не видели с 1976 года. Это привело к финансовой помощи МВФ”, - сказал Мартин Уил, бывший член правления Банка Англии, а ныне профессор экономики Королевского колледжа Лондона, в интервью Bloomberg.
А еще Илон травит. Нелицеприятно отзывается о нынешнем премьере Стармере. Да и вообще, говорят, там всех насилуют.
Вот нам обязательно скажут, посмотрите на свои доходности и валюты. А мы ответим – регулярно смотрим. Только это вроде в отношении нас введено рекордное количество незаконных рестрикций. Так ведь?
Сдается нам, там игра идёт такая – какому премьеру повезет. Кто окажется тем счастливчиком, при ком экономика Королевства навернётся в тазу. Лиза с индусом уже десять раз перекрестились.
Канада – цэ США!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🇺🇸#облигации #доходность #сша
Доходности по облигациям попёрли не только лишь в ВЕЛИКОЙ Британии.
В США то же всё попёрло. Осталось чуть-чуть до рекордов середины октября 2023 года. Возьмут эти максимумы, будут бороться с максимумами 2007.
Вот ведь, а ставку-то снижают. А облигации не растут. Поднимают ставку – не растут, снижают ставку – не растут.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Доходности по облигациям попёрли не только лишь в ВЕЛИКОЙ Британии.
В США то же всё попёрло. Осталось чуть-чуть до рекордов середины октября 2023 года. Возьмут эти максимумы, будут бороться с максимумами 2007.
Вот ведь, а ставку-то снижают. А облигации не растут. Поднимают ставку – не растут, снижают ставку – не растут.
MarketScreen | Sponsr | Boosty