#мошенничество #акакуних
Погрузимся же в дивный мир града на холме.
Как известно, преступность, взятничество, коррупция, схематозики - это всё здесь. Но стоит только выключить за собой свет в Шереметьево, как, вуаля, и посветлело.
Вся жизнь в США настолько идеальна, благодаря Конституции, которая, как известно, никогда не менялась (не то что в этой вашей богоспасаемой). Что сказали? Поправки? Ну это же ПОправка, а не правка. Ну вот, значит, все настолько грамотно и чётко, что нет ни мыслей о нехорошем, ни возможностей провернуть нехорошее.
Джанет Яманака Мелло, 57 лет от роду, в 2016 году создает компанию Child Health and Youth Lifelong Development (CHYLD). Что-то про охрану здоровья детей и их развитие. И в рамках программы 4-H (сеть молодёжных организаций в США) начинает оказывать услуги семьям военнослужащих. Короче! Подвязывается на аутсорс к Министерству обороны и понеслась.
В итоге оказалось, что никаких услуг даже для вида не оказывалось. Все семь лет тётенька тупо выводила деньги Минобороны и повышала свой жизненный уровень.
Всего было оприходовано 108 млн.$. Был приобретён 31 объект недвижимости в Колорадо, Мэриленде, Нью-Мексико, Тексасе и Вашингтоне. Особняк в Престоне, штат Мэриленд, стоимостью 3,1 миллиона долларов располагался на обширном участке площадью 58 акров и включал в себя восемь спален, 12 ванных комнат и 55 гаражных мест.
Мелло приобрела более 80 старинных автомобилей и мотоциклов, в том числе четыре Ducati, 16 мотоциклов Harley-Davidson, два Aston Martin, Ford Mustang 1966 года выпуска и Chevrolet Corvette 1954 года выпуска, некоторые из которых оцениваются более чем в 150 000 долларов.
Успешная предпринимательница постоянно заказывала себе посылки от таких роскошных брендов, как Coach, Gucci и Louis Vuitton, да так много, что курьеры прозвали ее “богиней Гуччи”.
Неладное заподозрило Налоговое управление США, когда оказалось, что гражданка в своей декларации за 2017 указала некий бизнес с выручкой в 2158$ и прибылью 483$. И с 2017 налоговые декларации по CHYLD не подавались.
Т.е. в общем система отслеживания равенства доход=расход работает. Но как-то прям долго. 7 лет и 108 млн.$. У нас бы уже подорвались тысячи дуп, с рассказами про никто ничего не делает.
В целом, показательно. Ни коррупции, ни мошенничества, ни бюрократии.
Т.е. для нас этап, когда тупо воровали, ничего не делая, остался где-то давно позади. Сейчас это какой-то нонсенс, что ли. Вот чуть урвать сверху - ну это ещё куда ни шло. Но работы выполнять надо. Тут же просто прекрасно.
Заметим, это просто какая-то тётенька, подвязавшаяся сбоку. А что там в ВПК?
Ну а что с Джанет? Да ничего, признала себя виновной по всем пунктам. Грозит ей 125 лет тюрьмы. Понятно, сделка со следствием, дадут меньше.
MarketScreen
Погрузимся же в дивный мир града на холме.
Как известно, преступность, взятничество, коррупция, схематозики - это всё здесь. Но стоит только выключить за собой свет в Шереметьево, как, вуаля, и посветлело.
Вся жизнь в США настолько идеальна, благодаря Конституции, которая, как известно, никогда не менялась (не то что в этой вашей богоспасаемой). Что сказали? Поправки? Ну это же ПОправка, а не правка. Ну вот, значит, все настолько грамотно и чётко, что нет ни мыслей о нехорошем, ни возможностей провернуть нехорошее.
Джанет Яманака Мелло, 57 лет от роду, в 2016 году создает компанию Child Health and Youth Lifelong Development (CHYLD). Что-то про охрану здоровья детей и их развитие. И в рамках программы 4-H (сеть молодёжных организаций в США) начинает оказывать услуги семьям военнослужащих. Короче! Подвязывается на аутсорс к Министерству обороны и понеслась.
В итоге оказалось, что никаких услуг даже для вида не оказывалось. Все семь лет тётенька тупо выводила деньги Минобороны и повышала свой жизненный уровень.
Всего было оприходовано 108 млн.$. Был приобретён 31 объект недвижимости в Колорадо, Мэриленде, Нью-Мексико, Тексасе и Вашингтоне. Особняк в Престоне, штат Мэриленд, стоимостью 3,1 миллиона долларов располагался на обширном участке площадью 58 акров и включал в себя восемь спален, 12 ванных комнат и 55 гаражных мест.
Мелло приобрела более 80 старинных автомобилей и мотоциклов, в том числе четыре Ducati, 16 мотоциклов Harley-Davidson, два Aston Martin, Ford Mustang 1966 года выпуска и Chevrolet Corvette 1954 года выпуска, некоторые из которых оцениваются более чем в 150 000 долларов.
Успешная предпринимательница постоянно заказывала себе посылки от таких роскошных брендов, как Coach, Gucci и Louis Vuitton, да так много, что курьеры прозвали ее “богиней Гуччи”.
Неладное заподозрило Налоговое управление США, когда оказалось, что гражданка в своей декларации за 2017 указала некий бизнес с выручкой в 2158$ и прибылью 483$. И с 2017 налоговые декларации по CHYLD не подавались.
Т.е. в общем система отслеживания равенства доход=расход работает. Но как-то прям долго. 7 лет и 108 млн.$. У нас бы уже подорвались тысячи дуп, с рассказами про никто ничего не делает.
В целом, показательно. Ни коррупции, ни мошенничества, ни бюрократии.
Т.е. для нас этап, когда тупо воровали, ничего не делая, остался где-то давно позади. Сейчас это какой-то нонсенс, что ли. Вот чуть урвать сверху - ну это ещё куда ни шло. Но работы выполнять надо. Тут же просто прекрасно.
Заметим, это просто какая-то тётенька, подвязавшаяся сбоку. А что там в ВПК?
Ну а что с Джанет? Да ничего, признала себя виновной по всем пунктам. Грозит ей 125 лет тюрьмы. Понятно, сделка со следствием, дадут меньше.
MarketScreen
👍133🤣61🔥17❤2👏2
#мошенничество
В прошлом году финансовые мошенничества привели к потерям почти в полтриллиона долларов по всему миру.
Да-да, а вы думали, это только в России? Шутки про СБ Сбера и всё вот это вот.
По мере глобального развития финансовых технологий киберпреступники используют различные платформы для проведения сложных атак. Они крадут информацию об учетных записях клиентов в цифровых платежных системах и на сайтах онлайн-банкинга.
Мошенничество с платежами составляет ошеломляющие 80% от общего числа. В частности, платежи в режиме реального времени. В этом случае мошенники используют платежные системы для перенаправления денежных переводов. Наряду с этим киберпреступники используют “банковские трояны”. Этот тип атаки побуждает пользователей перейти на вредоносный PDF-файл, веб-сайт или приложение, которые крадут информацию с устройства. Бразилия занимает первое место в мире по количеству случаев мошенничества с банковскими троянами: с июня 2022 по июль 2023 года было совершено 1,8 миллиона попыток атаки.
Компрометация деловой электронной почты, один из видов мошенничества с платежами, стала причиной убытков в размере 6,7 миллиарда долларов в 2023 году. В этих видах мошенничества участвуют мошенники, маскирующиеся под законные предприятия, чтобы обманом заставить ничего не подозревающих клиентов отправлять платежи на поддельные счета.
Еще одним ключевым источником финансовых потерь стало мошенничество с кредитными картами. Одной из наиболее распространённых форм такого рода мошенничества является скимминг, когда в банкомат может быть установлено электронное устройство, которое крадёт информацию с магнитной полосы карты. В среднем, скимминг обходится американским потребителям и финансовым учреждениям в 1 миллиард долларов в год.
Тут, конечно, остаётся только развести руками. Эти американские поцы до сих пор используют магнитную полосу? И эти люди запрещают нам ковыряться в носу? Увы, но в лапотной России уже давно карту достаточно лишь приложить к устройству. И то - прошлый век. Всё давно в телефоне. Скажу больше, даже лет 10 назад в этой покосившейся Империи сворованный дамп магнитной полосы не дал бы ровным счётом ничего, ибо терминал, через который бы его решили прокатить, сказал бы - «вы чё, упоролись? На карте же чип. А нука вставляйте». Т.е. это о чем? Терминалы уже давно не позволяли прокатывать по полосе при наличии чипа. А инфа о наличии чипа зашита в полосу.
А вот ПИНы считывали. Что есть, то есть. Потом ещё хер оспоришь, если запись с банкомата не достали.
Да... в своё время русско-хохлятско-белорусское сообщество с теневых площадок окучивало американских кардхолдеров дюже богато. Шмотье с зарубежных магазинов ехало сюда самолётами. Вбивы шли круглосуточно 24/7. Но все были до боли моральные - по зоне РУ не работали. Про мораль шутка, конечно. Ибо просто ссали, что управление «К» тут же возьмёт за жопу. Ну и все эти жулики, ибо «полнота их односторонняя», законов не знали и не понимали, что в рамках нашего законодательства, даже если ты совершил преступление в отношении гражданина другой страны и на территории другой страны, ты все равно преступил наш закон.
MarketScreen
В прошлом году финансовые мошенничества привели к потерям почти в полтриллиона долларов по всему миру.
Да-да, а вы думали, это только в России? Шутки про СБ Сбера и всё вот это вот.
По мере глобального развития финансовых технологий киберпреступники используют различные платформы для проведения сложных атак. Они крадут информацию об учетных записях клиентов в цифровых платежных системах и на сайтах онлайн-банкинга.
Мошенничество с платежами составляет ошеломляющие 80% от общего числа. В частности, платежи в режиме реального времени. В этом случае мошенники используют платежные системы для перенаправления денежных переводов. Наряду с этим киберпреступники используют “банковские трояны”. Этот тип атаки побуждает пользователей перейти на вредоносный PDF-файл, веб-сайт или приложение, которые крадут информацию с устройства. Бразилия занимает первое место в мире по количеству случаев мошенничества с банковскими троянами: с июня 2022 по июль 2023 года было совершено 1,8 миллиона попыток атаки.
Компрометация деловой электронной почты, один из видов мошенничества с платежами, стала причиной убытков в размере 6,7 миллиарда долларов в 2023 году. В этих видах мошенничества участвуют мошенники, маскирующиеся под законные предприятия, чтобы обманом заставить ничего не подозревающих клиентов отправлять платежи на поддельные счета.
Еще одним ключевым источником финансовых потерь стало мошенничество с кредитными картами. Одной из наиболее распространённых форм такого рода мошенничества является скимминг, когда в банкомат может быть установлено электронное устройство, которое крадёт информацию с магнитной полосы карты. В среднем, скимминг обходится американским потребителям и финансовым учреждениям в 1 миллиард долларов в год.
Тут, конечно, остаётся только развести руками. Эти американские поцы до сих пор используют магнитную полосу? И эти люди запрещают нам ковыряться в носу? Увы, но в лапотной России уже давно карту достаточно лишь приложить к устройству. И то - прошлый век. Всё давно в телефоне. Скажу больше, даже лет 10 назад в этой покосившейся Империи сворованный дамп магнитной полосы не дал бы ровным счётом ничего, ибо терминал, через который бы его решили прокатить, сказал бы - «вы чё, упоролись? На карте же чип. А нука вставляйте». Т.е. это о чем? Терминалы уже давно не позволяли прокатывать по полосе при наличии чипа. А инфа о наличии чипа зашита в полосу.
А вот ПИНы считывали. Что есть, то есть. Потом ещё хер оспоришь, если запись с банкомата не достали.
Да... в своё время русско-хохлятско-белорусское сообщество с теневых площадок окучивало американских кардхолдеров дюже богато. Шмотье с зарубежных магазинов ехало сюда самолётами. Вбивы шли круглосуточно 24/7. Но все были до боли моральные - по зоне РУ не работали. Про мораль шутка, конечно. Ибо просто ссали, что управление «К» тут же возьмёт за жопу. Ну и все эти жулики, ибо «полнота их односторонняя», законов не знали и не понимали, что в рамках нашего законодательства, даже если ты совершил преступление в отношении гражданина другой страны и на территории другой страны, ты все равно преступил наш закон.
MarketScreen
👍99👀29❤3🤣1
#мошенничество
Банки предотвратили хищение 2 трлн рублей.
Итоги 1 квартала 2024
В январе — марте 2024 года банки отразили почти 13,9 млн попыток кибермошенников похитить деньги у клиентов.
Тем не менее ситуация остаётся сложной. В I квартале 2024 года злоумышленникам удалось похитить у клиентов банков 4,3 млрд рублей, что на 6,3% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Размер потерь граждан на 8% превышает средние показатели хищений 2023 года, тогда как количество мошеннических операций практически не выросло.
Основным типов атак является использование методов социальной инженерии - 29 477 за 1 квартал. Это +14,84% к среднему значению за предшествующий четыре квартала. На втором месте идут фишинговые атаки - 959. Сами понимаете разницу.
Откровенно говоря, мы не можем понять, насколько одаренным надо быть, чтобы вестись на вот эти самые методы социнженерии. Ибо делаешь ты всегда всё сам: сам сообщаешь коды из смс, сам идёшь брать кредит, сам отдаёшь деньги курьерам. Потом мы вспоминаем, что обладатели лучшего в мире советского образования (без шуток) ставили заряжаться перед телевизором банки с водой, и вопросы как-то отпадают.
Ну и, конечно, поражают масштабы. Масштабы благосостояния нищих российских граждан.
Радует, что в следующем году введут возможность (https://t.iss.one/marketscreen/11838) запрещать самому себе брать кредиты. Что снизит масштабы бедствия.
MarketScreen
Банки предотвратили хищение 2 трлн рублей.
Итоги 1 квартала 2024
В январе — марте 2024 года банки отразили почти 13,9 млн попыток кибермошенников похитить деньги у клиентов.
Тем не менее ситуация остаётся сложной. В I квартале 2024 года злоумышленникам удалось похитить у клиентов банков 4,3 млрд рублей, что на 6,3% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Размер потерь граждан на 8% превышает средние показатели хищений 2023 года, тогда как количество мошеннических операций практически не выросло.
Основным типов атак является использование методов социальной инженерии - 29 477 за 1 квартал. Это +14,84% к среднему значению за предшествующий четыре квартала. На втором месте идут фишинговые атаки - 959. Сами понимаете разницу.
Откровенно говоря, мы не можем понять, насколько одаренным надо быть, чтобы вестись на вот эти самые методы социнженерии. Ибо делаешь ты всегда всё сам: сам сообщаешь коды из смс, сам идёшь брать кредит, сам отдаёшь деньги курьерам. Потом мы вспоминаем, что обладатели лучшего в мире советского образования (без шуток) ставили заряжаться перед телевизором банки с водой, и вопросы как-то отпадают.
Ну и, конечно, поражают масштабы. Масштабы благосостояния нищих российских граждан.
Радует, что в следующем году введут возможность (https://t.iss.one/marketscreen/11838) запрещать самому себе брать кредиты. Что снизит масштабы бедствия.
MarketScreen
👍72👀23🔥5🐳2❤1😁1🤨1
#мошенничество
Дорогие друзья, тут интересное от Банка нашей с вами Федерации подъехало.
Смотрите, они определили шесть признаков мошеннических операций. А точнее, расширили перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Приказ вступит в силу 25 июля 2024.
Итак, приостановка операций должна теперь происходить, если (и здесь обращаем ваше внимание на пункт 3):
1. перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
2. есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
3. имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях. Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте;
4. получатель средств числится в базе данных Банка России;
5. устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
6. характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).
В приказе ничего не говорится об алгоритмах работы. Но вот это прям интересно. У нас автоматизация информационного обмена дошла до такого уровня, что в реальном времени происходит сверка по данным ОПСОСов? Или этот пункт будет дополнительным в случае наличия иных подозрений. В общем, очень интересно. И весьма толково.
MarketScreen
Дорогие друзья, тут интересное от Банка нашей с вами Федерации подъехало.
Смотрите, они определили шесть признаков мошеннических операций. А точнее, расширили перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Приказ вступит в силу 25 июля 2024.
Итак, приостановка операций должна теперь происходить, если (и здесь обращаем ваше внимание на пункт 3):
1. перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
2. есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
3. имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях. Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте;
4. получатель средств числится в базе данных Банка России;
5. устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
6. характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).
В приказе ничего не говорится об алгоритмах работы. Но вот это прям интересно. У нас автоматизация информационного обмена дошла до такого уровня, что в реальном времени происходит сверка по данным ОПСОСов? Или этот пункт будет дополнительным в случае наличия иных подозрений. В общем, очень интересно. И весьма толково.
MarketScreen
🔥77👍50🥴12👏6💅1
#деньги #мошенничество
Более 350 млрд рублей похищено у россиян и выведено за границу кибермошенниками за последние три года. Об этом сообщил замначальника следственного департамента МВД РФ Данил Филиппов.
До чего Путин страну довёл.
Каждый раз с удивлением слушаем про очередные уголовные дела по факту мошенничества с фигурантами в виде бабушек и дедушек, которые выдают миллионы русских денег.
А потом выходишь в этот ваш интернет и слушаешь про нищую Россию-мать.
350 ярдов. За три года. Моё почтение.
MarketScreen
Более 350 млрд рублей похищено у россиян и выведено за границу кибермошенниками за последние три года. Об этом сообщил замначальника следственного департамента МВД РФ Данил Филиппов.
До чего Путин страну довёл.
Каждый раз с удивлением слушаем про очередные уголовные дела по факту мошенничества с фигурантами в виде бабушек и дедушек, которые выдают миллионы русских денег.
А потом выходишь в этот ваш интернет и слушаешь про нищую Россию-мать.
350 ярдов. За три года. Моё почтение.
MarketScreen
😱84🤯41👍19😁5❤1
#мошенничество #кредиты
❗️Как обезопасить себя от жуликов?
Мошенники, дорогие друзья, работают не покладая рук. И трубки телефона. Вчера заместитель председателя Банка России Герман Зубарев в интервью «Комсомольской правде» сообщил, что по оценкам ЦБ около 40% похищенного – это кредитные деньги. В связи с этим, во-первых, напоминаем:
С 1 марта 2025 года гражданин сможет установить в совей кредитной истории самозапрет на заключение с ним кредитными организациями и (или) микрофинансовыми организациями договоров потребительского кредита (займа).
Самозапрет распространяется на потребы, овердрафты и договоры, предполагающие выдачу кредитных карт. Нельзя установить самозапрет на ипотеку, автокреды, обязательства с залогом транспортного средства. Также он не распространяется на выдачу денежных средств по уже имеющимся кредитным картам.
С 1 марта 2025 года самозапрет можно будет зафиксировать в своей кредитной истории через портал «Госуслуги». Эта услуга будет доступна и в многофункциональных центрах (МФЦ), которые реализуют такую возможность не позднее 1 сентября 2025 года.
Для снятия самозапрета также необходимо будет подать заявления. Услуги эти бесплатные. Снятие произойдет через день после внесения в состав кредитной истории соответствующей информации.
Вот вам ссылка на презентацию по самозапретам: https://cbr.ru/Content/Document/File/160559/press.pdf
Во-вторых, вчера в третьем чтении Госдумой РФ принят законопроект, устанавливающий период охлаждения. Сия норма заработает с 1 сентября 2025 года. Так, согласно новому законопроекту, получить деньги по кредиту или займу от 50 тыс. до 200 тыс. рублей можно будет только через 4 часа после заключения договора. Если сумма превышает этот порог, то средства перечислят не раньше чем через 48 часов.
Период охлаждения не будет касаться ипотечных и образовательных кредитов, автокредитов, рефинансирования. Покупка товаров в кредит без охлаждения станет возможна только при личном присутствии гражданина в магазине.
В целом же, в итоге (что подтверждает в своём интервью товарищ Зубарев) все мошеннические действия сводятся к одному и тому же: переводы осуществляются самим пострадавшим. Нет каких-то хитрых способов своровать деньги без вашего на то согласия (есть, но о них мы не будем распространяться, да и не столь они распространены сейчас). Задача одна – умело напеть вам в уши и получить от вас заветный код. Либо заставить вас самих перевести деньги.
Сначала диву даешься, как человек может быть настолько умственно богатым, чтобы вот это всё делать. Потом вспоминаешь, как вся страна, имея самое лучшее в мире среднее и верхнее образование, в едином порыве перед телевизором заряжала воду, и как-то уже и не даешься диву.
Именно поэтому делают вот так. Хочешь – самозапрет. Не хочешь? Да просто период охлаждения. А ниже 50 касиков уже не сильно выгодно и воровать. Почему? Ну потому что есть точка безубыточности. А тут уже надо размотать тему дропов. Как-нибудь. Если интересно.
Кстати, отчего-то в ЦБ их зовут «дропперами». Нелепо звучит. В узких кругах ограниченных лиц данную категорию граждан звали всегда именно дропами.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
❗️Как обезопасить себя от жуликов?
Мошенники, дорогие друзья, работают не покладая рук. И трубки телефона. Вчера заместитель председателя Банка России Герман Зубарев в интервью «Комсомольской правде» сообщил, что по оценкам ЦБ около 40% похищенного – это кредитные деньги. В связи с этим, во-первых, напоминаем:
С 1 марта 2025 года гражданин сможет установить в совей кредитной истории самозапрет на заключение с ним кредитными организациями и (или) микрофинансовыми организациями договоров потребительского кредита (займа).
Самозапрет распространяется на потребы, овердрафты и договоры, предполагающие выдачу кредитных карт. Нельзя установить самозапрет на ипотеку, автокреды, обязательства с залогом транспортного средства. Также он не распространяется на выдачу денежных средств по уже имеющимся кредитным картам.
С 1 марта 2025 года самозапрет можно будет зафиксировать в своей кредитной истории через портал «Госуслуги». Эта услуга будет доступна и в многофункциональных центрах (МФЦ), которые реализуют такую возможность не позднее 1 сентября 2025 года.
Для снятия самозапрета также необходимо будет подать заявления. Услуги эти бесплатные. Снятие произойдет через день после внесения в состав кредитной истории соответствующей информации.
Вот вам ссылка на презентацию по самозапретам: https://cbr.ru/Content/Document/File/160559/press.pdf
Во-вторых, вчера в третьем чтении Госдумой РФ принят законопроект, устанавливающий период охлаждения. Сия норма заработает с 1 сентября 2025 года. Так, согласно новому законопроекту, получить деньги по кредиту или займу от 50 тыс. до 200 тыс. рублей можно будет только через 4 часа после заключения договора. Если сумма превышает этот порог, то средства перечислят не раньше чем через 48 часов.
Период охлаждения не будет касаться ипотечных и образовательных кредитов, автокредитов, рефинансирования. Покупка товаров в кредит без охлаждения станет возможна только при личном присутствии гражданина в магазине.
В целом же, в итоге (что подтверждает в своём интервью товарищ Зубарев) все мошеннические действия сводятся к одному и тому же: переводы осуществляются самим пострадавшим. Нет каких-то хитрых способов своровать деньги без вашего на то согласия (есть, но о них мы не будем распространяться, да и не столь они распространены сейчас). Задача одна – умело напеть вам в уши и получить от вас заветный код. Либо заставить вас самих перевести деньги.
Сначала диву даешься, как человек может быть настолько умственно богатым, чтобы вот это всё делать. Потом вспоминаешь, как вся страна, имея самое лучшее в мире среднее и верхнее образование, в едином порыве перед телевизором заряжала воду, и как-то уже и не даешься диву.
Именно поэтому делают вот так. Хочешь – самозапрет. Не хочешь? Да просто период охлаждения. А ниже 50 касиков уже не сильно выгодно и воровать. Почему? Ну потому что есть точка безубыточности. А тут уже надо размотать тему дропов. Как-нибудь. Если интересно.
Кстати, отчего-то в ЦБ их зовут «дропперами». Нелепо звучит. В узких кругах ограниченных лиц данную категорию граждан звали всегда именно дропами.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍95👏10👀8❤4
#мошенничество
Вчера Банк России представил портрет отечественного гражданина, пострадавшего от действий «кибермошенников».
Это тётенька в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и средним образованием, проживающая в городской локации.
Вообще, среднее образование – 42,7% пострадавших. А вот с высшим лишь 24,9%. Высокий доход имеют 26,5% процентов.
Практически в половине случаев (45,6%) работают через телефонный звонок или смс. Мессенджеры – 15,7%.
55,3% – хищения до 20 тыс.₽. А 5,5% приходится на 1 млн.₽ и выше.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Вчера Банк России представил портрет отечественного гражданина, пострадавшего от действий «кибермошенников».
Это тётенька в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и средним образованием, проживающая в городской локации.
Вообще, среднее образование – 42,7% пострадавших. А вот с высшим лишь 24,9%. Высокий доход имеют 26,5% процентов.
Практически в половине случаев (45,6%) работают через телефонный звонок или смс. Мессенджеры – 15,7%.
55,3% – хищения до 20 тыс.₽. А 5,5% приходится на 1 млн.₽ и выше.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👀73👍16😁4😭2❤1🤯1
Sponsr
Как на вас брали кредиты в торговых точках. | MarketScreen
А говорили вам, не постите каждый свой шаг в соцсетях!
#кредиты #pos #мошенничество
Суббота, дорогие друзья.
А значит надо расслабиться и почитать что-нибудь познавательное. Вчера на Sponsr и Boosty у меня вышла очередная серия «Криминальной России». В прошлом месяце мы подробно разобрали тему с дропами и дебетовыми картами на несуществующих лиц. Теперь же пришло время рассказать про то, как на вас (условные вы) оформляли кредиты в торговых точках без вашего участия и, само собой, желания.
POS — сокращение от «point of sales», в переводе — «точка продаж». Все вы с этим понятием встречались. Если не пользовались, то, как минимум, проходили мимо в любом торговом центре. Это товар или услуга в кредит, который оформляется непосредственно в точке продажи. Приходите в магазин электроники, тыкаете пальчиком в красивый телевизор, менеджер заводит заявку на кредит, банк её одобряет, перечисляет деньги магазину, у вас телевизор и долг перед банком. Счастливы вообще все.
Друзья, в своё время это было Эльдорадо. Когда жулики узнали, что банки перечисляют тебе деньги, просто потому что кто-то у тебя что-то купил, они ахнули. И понеслась!
В общем, подписывайтесь, дорогие друзья. Это интересно.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Суббота, дорогие друзья.
А значит надо расслабиться и почитать что-нибудь познавательное. Вчера на Sponsr и Boosty у меня вышла очередная серия «Криминальной России». В прошлом месяце мы подробно разобрали тему с дропами и дебетовыми картами на несуществующих лиц. Теперь же пришло время рассказать про то, как на вас (условные вы) оформляли кредиты в торговых точках без вашего участия и, само собой, желания.
POS — сокращение от «point of sales», в переводе — «точка продаж». Все вы с этим понятием встречались. Если не пользовались, то, как минимум, проходили мимо в любом торговом центре. Это товар или услуга в кредит, который оформляется непосредственно в точке продажи. Приходите в магазин электроники, тыкаете пальчиком в красивый телевизор, менеджер заводит заявку на кредит, банк её одобряет, перечисляет деньги магазину, у вас телевизор и долг перед банком. Счастливы вообще все.
Друзья, в своё время это было Эльдорадо. Когда жулики узнали, что банки перечисляют тебе деньги, просто потому что кто-то у тебя что-то купил, они ахнули. И понеслась!
В общем, подписывайтесь, дорогие друзья. Это интересно.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🔥35👀20👍10❤3👎2🤔1
🇺🇸#мошенничество
Иногда складывается ощущение, что это только в лапотной России у нищих пенсионеров ежедневно выманивают и крадут миллионы денег. Ну вот так построена наша медиасфера. Но таки нет.
Американцы теряют больше денег из-за мошенничества, чем когда-либо прежде.
По оценкам Федеральной торговой комиссии (ФТК), в 2024 году американцы потеряли 12,5 миллиарда долларов из-за мошеннических схем, что на 2,5 миллиарда долларов больше, чем в предыдущем году.
В 2023 году потребители по всему миру потеряли почти полтриллиона долларов из-за мошенничества.
Визуализация показывает 10 наиболее распространенных видов мошенничества в США по количеству сообщений, поступивших в FTC в 2024 году, и общую сумму потерь в долларах от каждого вида мошенничества.
Аферы с самозванцами, когда мошенники выдают себя за государственных служащих, друзей, коллег или других доверенных лиц, чтобы украсть деньги или личную информацию, были самым распространенным видом мошенничества в США в прошлом году: в ФТК было подано более 840 000 заявлений.
Потери потребителей от этого вида мошенничества в прошлом году составили почти 3 миллиарда долларов.
Мошенничество, связанное с инвестициями, привело к самым большим финансовым потерям, стоившим американцам в общей сложности 5,7 миллиарда долларов. Средний ущерб на одну жертву превысил 9 000 долларов.
По данным FTC, наибольшее количество сообщений поступило от мошенников по электронной почте, а наибольшие убытки понесли мошенники через социальные сети.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Иногда складывается ощущение, что это только в лапотной России у нищих пенсионеров ежедневно выманивают и крадут миллионы денег. Ну вот так построена наша медиасфера. Но таки нет.
Американцы теряют больше денег из-за мошенничества, чем когда-либо прежде.
По оценкам Федеральной торговой комиссии (ФТК), в 2024 году американцы потеряли 12,5 миллиарда долларов из-за мошеннических схем, что на 2,5 миллиарда долларов больше, чем в предыдущем году.
В 2023 году потребители по всему миру потеряли почти полтриллиона долларов из-за мошенничества.
Визуализация показывает 10 наиболее распространенных видов мошенничества в США по количеству сообщений, поступивших в FTC в 2024 году, и общую сумму потерь в долларах от каждого вида мошенничества.
Аферы с самозванцами, когда мошенники выдают себя за государственных служащих, друзей, коллег или других доверенных лиц, чтобы украсть деньги или личную информацию, были самым распространенным видом мошенничества в США в прошлом году: в ФТК было подано более 840 000 заявлений.
Потери потребителей от этого вида мошенничества в прошлом году составили почти 3 миллиарда долларов.
Мошенничество, связанное с инвестициями, привело к самым большим финансовым потерям, стоившим американцам в общей сложности 5,7 миллиарда долларов. Средний ущерб на одну жертву превысил 9 000 долларов.
По данным FTC, наибольшее количество сообщений поступило от мошенников по электронной почте, а наибольшие убытки понесли мошенники через социальные сети.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👀40👍38🤔3🤨3
#переводы #наличность #мошенничество
Сегодня общественность снова колыхнуло. Или колыхнули. Колыхнули и колыхнуло.
Короче, с 30 мая вступили в силу изменения, устанавливающие максимальный порог переводов без открытия счёта по упрощенной идентификации. Потолок теперь 100 000 ₽. Если необходимо перевести более 100 тыс. рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.
Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации. Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Чем же колыхнули наше общество телеграм-гиганты с миллионами подписочников? А сказали, что изменились правила снятия наличных. Если банку покажется, что вы снимаете слишком много денег, на 48 часов установят «потолок» в 50 тысяч рублей.
В общем-то написано верно. Но подача как обычно. Что не надо выделено жирным, а что надо не выделено.
Объясняю!
Это разные изменения. Про снятие наличных вступает в силу с 1 июня. Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. N 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". И написано в нём следующее (внимательно читаем по слогам):
Не по желанию и хотению банка. Не при «покажется». А при наличии признаков, которые, очевидно, будут регламентированы. Понятно разница?
Вам не закрывают карты, не закрывают счета. Не надо никуда бежать и ничего снимать. Обычная работа по борьбе с мошенничеством и прочими нехорошими вещами. Нормальных людей это не коснется от слова совсем. У меня в принципе интерес в целях повышения образованности, а вот эти люди, которым надо регулярно более 50 касиков в сутки налить – они где? И зачем они?
По упрощенной идентификации вопросов нет? Или снова цифровой ГУЛАГ?
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Сегодня общественность снова колыхнуло. Или колыхнули. Колыхнули и колыхнуло.
Короче, с 30 мая вступили в силу изменения, устанавливающие максимальный порог переводов без открытия счёта по упрощенной идентификации. Потолок теперь 100 000 ₽. Если необходимо перевести более 100 тыс. рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.
Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации. Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Чем же колыхнули наше общество телеграм-гиганты с миллионами подписочников? А сказали, что изменились правила снятия наличных. Если банку покажется, что вы снимаете слишком много денег, на 48 часов установят «потолок» в 50 тысяч рублей.
В общем-то написано верно. Но подача как обычно. Что не надо выделено жирным, а что надо не выделено.
Объясняю!
Это разные изменения. Про снятие наличных вступает в силу с 1 июня. Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. N 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". И написано в нём следующее (внимательно читаем по слогам):
При наличии признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, на 48 часов с момента направления запроса на выдачу наличных денежных средств обязана ограничить выдачу наличных денежных средств на сумму не более 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения."
Не по желанию и хотению банка. Не при «покажется». А при наличии признаков, которые, очевидно, будут регламентированы. Понятно разница?
Вам не закрывают карты, не закрывают счета. Не надо никуда бежать и ничего снимать. Обычная работа по борьбе с мошенничеством и прочими нехорошими вещами. Нормальных людей это не коснется от слова совсем. У меня в принципе интерес в целях повышения образованности, а вот эти люди, которым надо регулярно более 50 касиков в сутки налить – они где? И зачем они?
По упрощенной идентификации вопросов нет? Или снова цифровой ГУЛАГ?
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍90🤔20❤7👏4🔥3🥱1
#акции #мошенничество
«Кому еще не нравится Вебистикс?»
ФБР в своем предупреждении от 3 июля сообщило о всплеске преступлений, направленных против инвесторов на фондовом рынке США, в рамках схемы манипулирования акциями «ramp-and-dump» с использованием мессенджеров и социальных сетей.
Вот это поворот (с). Кто бы мог подумать, что стране победившей демократии, честного капитализма и свободного рынка может быть такое. Что вы говорите? В двух самых известных кинопроизведениях про это уже показывали? И даже 20 лет тому назад? А оно опять? Снова? А мы точно не в России? Нет? Ну как же? Такое возможно только тут. Нам так рассказывали.
Всё старо как мир, дорогие читатели. Ты контролируешь основной объем акций всяких недорогих и невнятных компаний,делаешь брокерскую контору появились соцсети, создаешь инвестиционную группу в тележке, обзваниваешь клиентов и начинаешь дюже мощно рекламировать эту компанию. Пипл покупает, цена растёт. А потом на самом пике спроса скидываешь им все свои объемы. Профит, радость, шлюхи, Багамы.
По данным ФБР, в этом году количество жертв, жалующихся на мошенничество с акциями по схеме «ramp-and-dump», выросло как минимум на 300 процентов.
В январе некоторые лица, предположительно выдавая себя за американских инвестиционных консультантов, делали «ложные заявления и давали инвесторам указания покупать акции CLEU, обещая значительную прибыль от их инвестиций». CLEU — это China Liberal Education Holdings Limited.
«Однако, когда 30 января стоимость акций CLEU резко упала, многие инвесторы потеряли почти все средства, вложенные в эти акции», — говорится в заявлении ФБР.
По данным Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA), саморегулируемой организации брокеров-дилеров, одной из отличительных черт схемы «ramp-and-dump»,является «значительное, необычное повышение цен» на акции компаний с малой капитализацией в день их IPO или вскоре после него.
«Эти схемы чаще всего встречаются в связи с IPO, привлекающими менее 25 миллионов долларов и выпускающими менее 20 миллионов акций, при этом оценка эмитента составляет менее 100 миллионов долларов», — заявила FINRA.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
«Кому еще не нравится Вебистикс?»
ФБР в своем предупреждении от 3 июля сообщило о всплеске преступлений, направленных против инвесторов на фондовом рынке США, в рамках схемы манипулирования акциями «ramp-and-dump» с использованием мессенджеров и социальных сетей.
Вот это поворот (с). Кто бы мог подумать, что стране победившей демократии, честного капитализма и свободного рынка может быть такое. Что вы говорите? В двух самых известных кинопроизведениях про это уже показывали? И даже 20 лет тому назад? А оно опять? Снова? А мы точно не в России? Нет? Ну как же? Такое возможно только тут. Нам так рассказывали.
Всё старо как мир, дорогие читатели. Ты контролируешь основной объем акций всяких недорогих и невнятных компаний,
По данным ФБР, в этом году количество жертв, жалующихся на мошенничество с акциями по схеме «ramp-and-dump», выросло как минимум на 300 процентов.
В январе некоторые лица, предположительно выдавая себя за американских инвестиционных консультантов, делали «ложные заявления и давали инвесторам указания покупать акции CLEU, обещая значительную прибыль от их инвестиций». CLEU — это China Liberal Education Holdings Limited.
«Однако, когда 30 января стоимость акций CLEU резко упала, многие инвесторы потеряли почти все средства, вложенные в эти акции», — говорится в заявлении ФБР.
По данным Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA), саморегулируемой организации брокеров-дилеров, одной из отличительных черт схемы «ramp-and-dump»,является «значительное, необычное повышение цен» на акции компаний с малой капитализацией в день их IPO или вскоре после него.
«Эти схемы чаще всего встречаются в связи с IPO, привлекающими менее 25 миллионов долларов и выпускающими менее 20 миллионов акций, при этом оценка эмитента составляет менее 100 миллионов долларов», — заявила FINRA.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
😁50🤔11❤10👍9🤣2🔥1🤨1