Audio
Галопом по рынку недвижимости: главные тренды и перспективы
Взяли интервью у Алексея Гальцева, создателя инвестиционной компании, и узнали:
• В какую сторону меняется рынок недвижимости;
• Какая здесь роль у искусственного интеллекта;
• На что обратить внимание, если собираетесь инвестировать в недвижимость;
• Почему покупка квартиры в ипотеку и сдача её в аренду — не самая лучшая идея.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
Взяли интервью у Алексея Гальцева, создателя инвестиционной компании, и узнали:
• В какую сторону меняется рынок недвижимости;
• Какая здесь роль у искусственного интеллекта;
• На что обратить внимание, если собираетесь инвестировать в недвижимость;
• Почему покупка квартиры в ипотеку и сдача её в аренду — не самая лучшая идея.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
Американский рынок просел и потянул вниз наш. Что это было и чего ожидать?
С 24 по 26 февраля мы наблюдали следующую картину:
1. Индекс S&P500, который отслеживает динамику более 500 крупнейших компаний США, просел на 2,9%, с $3926 до $3811.
2. Технологический индекс NASDAQ снизился на 3% ($13593 → $13192).
3. Индекс «Мосбиржи» к концу недели просел на 2%, ₽3419 до ₽3369.
То есть большинство акций, входящих в эти индексы, упали. Прошли выходные, а значит, можно спокойно разобраться в произошедшем. Главное — попытаться понять, повторится ли падение рынка в будущем.
Почему рынок США просел
Главная причина — инвесторы ждут повышения ключевой ставки ФРС и роста инфляции, поэтому выходят из акций. Они ставят на то, что экономика США начнёт восстанавливаться. Люди будут активнее покупать товары и услуги, цены пойдут вверх, инфляция ускорится.
В этом случае ФРС США может остановить стимулирование экономики и повысить ключевую ставку. Да вот только рост рынка, который длится с марта 2020, подпитывается денежными вливаниями и прочими мерами стимулирования. Если эти меры уменьшатся или вовсе прекратятся, то начнутся распродажи.
Инвесторы могут зафиксировать прибыль и уйти в облигации. И это уже происходит. Например, доходность 10-летней казначейской облигации США дошла до 1,6% на прошлой неделе. При том, что:
1. Инфляция в США сейчас на уровне 1,4% годовых.
2. Средняя дивидендная доходность по рынку США — 1,5%.
Значит, впервые с начала эпидемии казначейские бумаги приносят положительную доходность. Это и послужило причиной обвала рынка США на прошлой неделе, который рикошетом попал по нам.
Как быть?
Рынок будет чутко реагировать на любые, даже самые призрачные намёки о повышении ставки. Если ФРС США её действительно повысит, то для инвесторов это будет означать одно: «банкет заканчивается». Начнутся распродажи. Сильнее всех пострадают акции IT-компаний — они больше всех росли во время пандемии.
Если вы уже регулярно инвестируете на долгий срок, то переживать нечего. Можно подбирать «просевшие» компании, если вы уверены, что они вырастут в будущем. Если только планируете начать инвестировать, то сейчас акции лучше не покупать, а обратить внимание на среднесрочные облигации или на крайний случай — фонды по типу ETF.
@lemonfortea
С 24 по 26 февраля мы наблюдали следующую картину:
1. Индекс S&P500, который отслеживает динамику более 500 крупнейших компаний США, просел на 2,9%, с $3926 до $3811.
2. Технологический индекс NASDAQ снизился на 3% ($13593 → $13192).
3. Индекс «Мосбиржи» к концу недели просел на 2%, ₽3419 до ₽3369.
То есть большинство акций, входящих в эти индексы, упали. Прошли выходные, а значит, можно спокойно разобраться в произошедшем. Главное — попытаться понять, повторится ли падение рынка в будущем.
Почему рынок США просел
Главная причина — инвесторы ждут повышения ключевой ставки ФРС и роста инфляции, поэтому выходят из акций. Они ставят на то, что экономика США начнёт восстанавливаться. Люди будут активнее покупать товары и услуги, цены пойдут вверх, инфляция ускорится.
В этом случае ФРС США может остановить стимулирование экономики и повысить ключевую ставку. Да вот только рост рынка, который длится с марта 2020, подпитывается денежными вливаниями и прочими мерами стимулирования. Если эти меры уменьшатся или вовсе прекратятся, то начнутся распродажи.
Инвесторы могут зафиксировать прибыль и уйти в облигации. И это уже происходит. Например, доходность 10-летней казначейской облигации США дошла до 1,6% на прошлой неделе. При том, что:
1. Инфляция в США сейчас на уровне 1,4% годовых.
2. Средняя дивидендная доходность по рынку США — 1,5%.
Значит, впервые с начала эпидемии казначейские бумаги приносят положительную доходность. Это и послужило причиной обвала рынка США на прошлой неделе, который рикошетом попал по нам.
Как быть?
Рынок будет чутко реагировать на любые, даже самые призрачные намёки о повышении ставки. Если ФРС США её действительно повысит, то для инвесторов это будет означать одно: «банкет заканчивается». Начнутся распродажи. Сильнее всех пострадают акции IT-компаний — они больше всех росли во время пандемии.
Если вы уже регулярно инвестируете на долгий срок, то переживать нечего. Можно подбирать «просевшие» компании, если вы уверены, что они вырастут в будущем. Если только планируете начать инвестировать, то сейчас акции лучше не покупать, а обратить внимание на среднесрочные облигации или на крайний случай — фонды по типу ETF.
@lemonfortea
Куда идёт российский фондовый рынок?
Посмотрите новый выпуск интервью на канале «Лимон на чай» и узнайте основные пути развития фондового рынка РФ:
1. Огромный приток инвесторов — это хорошо или плохо
2. Какие риски есть у вас как у инвестора
3. Будет ли ИИС третьего типа
4. Что такое концепция «двух ключей»
5. Для чего нужна была категоризация инвесторов и к чему она приведёт
Об этом и о многом другом поговорили с президентом НАУФОР Алексеем Тимофеевым:
https://youtu.be/uGIdw6p5XCM
Посмотрите новый выпуск интервью на канале «Лимон на чай» и узнайте основные пути развития фондового рынка РФ:
1. Огромный приток инвесторов — это хорошо или плохо
2. Какие риски есть у вас как у инвестора
3. Будет ли ИИС третьего типа
4. Что такое концепция «двух ключей»
5. Для чего нужна была категоризация инвесторов и к чему она приведёт
Об этом и о многом другом поговорили с президентом НАУФОР Алексеем Тимофеевым:
https://youtu.be/uGIdw6p5XCM
YouTube
Интервью с президентом НАУФОР Алексеем Тимофеевым. Пути развития российского финансового рынка.
В ходе интервью были затронуты вопросы :ИИС 3, концепция "двух ключей", рыночных рисках, категоризации инвесторов, о структурных продуктах и многом другом.
посмотреть предыдущие видео можно здесь: https://www.youtube.com/watch?v=zkZaDP01z1E
https://www.y…
посмотреть предыдущие видео можно здесь: https://www.youtube.com/watch?v=zkZaDP01z1E
https://www.y…
4 совета, которые можно почерпнуть из послания Уоррена Баффетта
Уоррен Баффетт опубликовал ежегодное послание акционерам своей компании Berkshire Hathaway, которое он рассылает с 1965. Собрал его советы, которые могут быть вам интересны :
1. «Сейчас не время для облигаций». Баффетт критикует американские 10-летние облигации. Мол, инвестировать в них становится невыгоднее с каждым годом уже 40 лет подряд. И тут он прав: доходность 10-летней облигации с 1981 упала на 94%, с 15% до 0,93% в 2020.
Что же тогда делать? Уоррен советует инвесторам покупать акции, потому что они в долгосроке растут. Например, индекс S&P 500 за те же 40 лет вырос на 2854%, с $131 до $3870.
2. «Инвестируйте самостоятельно». В США, как и в России, тоже бум на инвестиции. Баффетт дал совет новичкам на фондовом рынке: «Избегайте людей, которые предлагают вам заманчивые инвестидеи или тех, кто даёт сигналы по графикам акций. Не забывайте — когда вы тратите, Уолл-стрит зарабатывает».
Уоррен считает, что всё, что требуется для создания капитала, — это время, спокойствие, диверсификация и минимальное количество сделок и комиссий.
3. «Никогда не ставьте против Америки». Баффетт восхищается предпринимательской жилкой американцев:
• Доллар — основная мировая валюта, он используется в 80% всех операций.
• Крупнейшие бренды были основаны в Америке.
• У США монополия на потребительских, банковских и IT-рынках.
Баффетт уверен, что инвестировать в Америку намного эффективнее, чем ставить на обвал доллара, компаний США или даже её экономики.
4. «Не будьте слишком оптимистичны». Баффетт признался в ошибке. Он купил в 2016 году за $32,3 млрд Precision Castparts, производителя оборудования для аэрокосмической и энергетической отраслей.
В 2020 акции компании просели из-за кризиса в мире. Berkshire Hathaway, через которую Уоррен купил Precision Castparts, пришлось списать $11 млрд. Вот как это комментирует Баффетт: «Я заплатил за компанию слишком много. Никто никак не вводил меня в заблуждение. Я просто был слишком оптимистично настроен».
Так что если вы нашли какую-то компанию, в которой уверены на 100%, не будьте слишком оптимистичны. Всё может закончиться не так, как вы хотели бы.
Я говорю это часто и повторю снова
Советы Баффетта — пища для размышлений. Не стоит воспринимать их как инструкцию к действию или нерушимый свод правил. Но чем больше вы слышите мнения разных профи, тем глубже вы в теме.
Погрузиться в инвестиции ещё глубже поможет мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot
Уоррен Баффетт опубликовал ежегодное послание акционерам своей компании Berkshire Hathaway, которое он рассылает с 1965. Собрал его советы, которые могут быть вам интересны :
1. «Сейчас не время для облигаций». Баффетт критикует американские 10-летние облигации. Мол, инвестировать в них становится невыгоднее с каждым годом уже 40 лет подряд. И тут он прав: доходность 10-летней облигации с 1981 упала на 94%, с 15% до 0,93% в 2020.
Что же тогда делать? Уоррен советует инвесторам покупать акции, потому что они в долгосроке растут. Например, индекс S&P 500 за те же 40 лет вырос на 2854%, с $131 до $3870.
2. «Инвестируйте самостоятельно». В США, как и в России, тоже бум на инвестиции. Баффетт дал совет новичкам на фондовом рынке: «Избегайте людей, которые предлагают вам заманчивые инвестидеи или тех, кто даёт сигналы по графикам акций. Не забывайте — когда вы тратите, Уолл-стрит зарабатывает».
Уоррен считает, что всё, что требуется для создания капитала, — это время, спокойствие, диверсификация и минимальное количество сделок и комиссий.
3. «Никогда не ставьте против Америки». Баффетт восхищается предпринимательской жилкой американцев:
• Доллар — основная мировая валюта, он используется в 80% всех операций.
• Крупнейшие бренды были основаны в Америке.
• У США монополия на потребительских, банковских и IT-рынках.
Баффетт уверен, что инвестировать в Америку намного эффективнее, чем ставить на обвал доллара, компаний США или даже её экономики.
4. «Не будьте слишком оптимистичны». Баффетт признался в ошибке. Он купил в 2016 году за $32,3 млрд Precision Castparts, производителя оборудования для аэрокосмической и энергетической отраслей.
В 2020 акции компании просели из-за кризиса в мире. Berkshire Hathaway, через которую Уоррен купил Precision Castparts, пришлось списать $11 млрд. Вот как это комментирует Баффетт: «Я заплатил за компанию слишком много. Никто никак не вводил меня в заблуждение. Я просто был слишком оптимистично настроен».
Так что если вы нашли какую-то компанию, в которой уверены на 100%, не будьте слишком оптимистичны. Всё может закончиться не так, как вы хотели бы.
Я говорю это часто и повторю снова
Советы Баффетта — пища для размышлений. Не стоит воспринимать их как инструкцию к действию или нерушимый свод правил. Но чем больше вы слышите мнения разных профи, тем глубже вы в теме.
Погрузиться в инвестиции ещё глубже поможет мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot
ETF от фонда Кэти Вуд приносят по 110-120% годовых. Как ей это удаётся?
Кэти Вуд — 65-летний инвестор и основательница фонда ARK Invest. С 1981 по 2014 год работала в сфере финансов и инвестиций. На работе у неё появилась идея создать ETF, которые вкладывались бы в инновационные компании, но поддержки у коллег и друзей она не получила.
Вуд продолжала верить в свою идею. Даже пошла на риск: в возрасте 57 лет, будучи многодетной матерью, ушла с работы, чтобы основать фонд ARK Invest.
Три года подряд фонд приносил убытки. Но затем стал популярным. Сейчас ARK Invest управляет деньгами инвесторов на $60 млрд, при том, что в феврале 2020 управлял $3,6 млрд.
В чём причина успеха фонда Кэти Вуд
Главное — ETF, которые предлагает ARK Invest, показывает хорошие результаты. Например, ARK Innovation ETF за год вырос на 122%, с $53 до $118. Это подстёгивает людей инвестировать деньги в фонды от ARK Invest.
Скорее всего, сильные результаты получаются благодаря принципам Кэти Вуд:
1. Ставка на инновации. ARK Invest инвестирует в прорывные технологии: генетика, искусственный интеллект, робототехника, блокчейн, накопление энергии и другие. В то время как обычные фонды действуют аккуратно и стараются лишний раз не рисковать.
2. Уверенность в успехе. Знакомые говорили Вуд, что идея основать свой инновационный фонд — неудачная. На работе она слышала тоже самое. Но Кэти продолжала верить в успех и достигла своего. Принцип решимости в идеях она перенесла на свой фонд.
3. Открытость и молодые специалисты. ARK Invest не хранит исследования под грифом секретности — вся аналитика находится в свободном доступе. Кроме этого, на работу компания нанимает молодых аналитиков с опытом работы или образованием в инновационных сферах.
В общем, фонд Кэти Вуд мне интересен. Жаль, что пока в их ETF вложиться можно только через зарубежного брокера. Но думаю, что наши скоро тоже добавят — кто откажется от возможности заработать на популярности ARK Invest? :)
@lemonfortea
Кэти Вуд — 65-летний инвестор и основательница фонда ARK Invest. С 1981 по 2014 год работала в сфере финансов и инвестиций. На работе у неё появилась идея создать ETF, которые вкладывались бы в инновационные компании, но поддержки у коллег и друзей она не получила.
Вуд продолжала верить в свою идею. Даже пошла на риск: в возрасте 57 лет, будучи многодетной матерью, ушла с работы, чтобы основать фонд ARK Invest.
Три года подряд фонд приносил убытки. Но затем стал популярным. Сейчас ARK Invest управляет деньгами инвесторов на $60 млрд, при том, что в феврале 2020 управлял $3,6 млрд.
В чём причина успеха фонда Кэти Вуд
Главное — ETF, которые предлагает ARK Invest, показывает хорошие результаты. Например, ARK Innovation ETF за год вырос на 122%, с $53 до $118. Это подстёгивает людей инвестировать деньги в фонды от ARK Invest.
Скорее всего, сильные результаты получаются благодаря принципам Кэти Вуд:
1. Ставка на инновации. ARK Invest инвестирует в прорывные технологии: генетика, искусственный интеллект, робототехника, блокчейн, накопление энергии и другие. В то время как обычные фонды действуют аккуратно и стараются лишний раз не рисковать.
2. Уверенность в успехе. Знакомые говорили Вуд, что идея основать свой инновационный фонд — неудачная. На работе она слышала тоже самое. Но Кэти продолжала верить в успех и достигла своего. Принцип решимости в идеях она перенесла на свой фонд.
3. Открытость и молодые специалисты. ARK Invest не хранит исследования под грифом секретности — вся аналитика находится в свободном доступе. Кроме этого, на работу компания нанимает молодых аналитиков с опытом работы или образованием в инновационных сферах.
В общем, фонд Кэти Вуд мне интересен. Жаль, что пока в их ETF вложиться можно только через зарубежного брокера. Но думаю, что наши скоро тоже добавят — кто откажется от возможности заработать на популярности ARK Invest? :)
@lemonfortea
👍1
Подкаст Лимон на чай — 2 сезон, 5 выпуск
История биржи — места, без которого невозможно инвестирование
В этом выпуске:
• Откуда появилось слово «биржа»;
• Когда, в какой стране и для чего были нужны биржи;
• Чем первые биржи отличаются от современных;
• Что происходило с биржами при царской власти, советской власти и в постсоветской России;
• По какому пути развиваются биржи в РФ.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
В этом выпуске:
• Откуда появилось слово «биржа»;
• Когда, в какой стране и для чего были нужны биржи;
• Чем первые биржи отличаются от современных;
• Что происходило с биржами при царской власти, советской власти и в постсоветской России;
• По какому пути развиваются биржи в РФ.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
«Тинькофф» выпустил портрет женщины-инвестора. Дамы, узнаёте себя? :)
Дорогие подписчицы, с прошедшим 8 Марта вас! Желаю вам счастья, любви и успехов в ваших начинаниях =) То, что вы интересуетесь инвестициями — это очень здорово)
Тут как раз «Тинькофф Инвестиции» провёл исследование среди своих клиентов и выяснил, что женщины стали больше интересоваться инвестициями. Брокер выкатил такую статистику:
1. Доля женщин-инвесторов увеличилась с 14 до 31%.
2. Они предпочитают стратегию «купи и держи» и выбирают зарубежные акции.
3. 57% женщин готовы идти на умеренный риск, 25% любят рискнуть по-крупному, а 18% — не готовы рисковать вообще.
В общем, результаты получились интересными. Ещё больше данных собрал и подготовил в виде инфографики 👇
@lemonfortea
Дорогие подписчицы, с прошедшим 8 Марта вас! Желаю вам счастья, любви и успехов в ваших начинаниях =) То, что вы интересуетесь инвестициями — это очень здорово)
Тут как раз «Тинькофф Инвестиции» провёл исследование среди своих клиентов и выяснил, что женщины стали больше интересоваться инвестициями. Брокер выкатил такую статистику:
1. Доля женщин-инвесторов увеличилась с 14 до 31%.
2. Они предпочитают стратегию «купи и держи» и выбирают зарубежные акции.
3. 57% женщин готовы идти на умеренный риск, 25% любят рискнуть по-крупному, а 18% — не готовы рисковать вообще.
В общем, результаты получились интересными. Ещё больше данных собрал и подготовил в виде инфографики 👇
@lemonfortea
Новость-пушка: «Лимон на чай» в Clubhouse. 11 марта наша первая встреча
Движение инвесторов добралось и до хайповой социальной сети. Даёшь больше контента, больше полезностей, больше знаний!
11 марта в 16:00 по МСК мы встретимся в Clubhouse. Поговорим про восприятие процесса инвестиций в разные времена. Также с удовольствием ответим на ваши вопросы. Мероприятие продлится около часа, но может и больше.
Наши спикеры:
1. Олег Абелев. Преподаватель в школе инвестирования «Лимон на чай», доцент Всероссийской академии внешней торговли, кандидат экономических наук.
2. Михаил Дьяконов. Кандидат социологических наук.
11 марта вышлю ссылку-приглашение на канале. Приходите, задавайте вопросы, вместе пообсуждаем) Будет интересно!
@lemonfortea
Движение инвесторов добралось и до хайповой социальной сети. Даёшь больше контента, больше полезностей, больше знаний!
11 марта в 16:00 по МСК мы встретимся в Clubhouse. Поговорим про восприятие процесса инвестиций в разные времена. Также с удовольствием ответим на ваши вопросы. Мероприятие продлится около часа, но может и больше.
Наши спикеры:
1. Олег Абелев. Преподаватель в школе инвестирования «Лимон на чай», доцент Всероссийской академии внешней торговли, кандидат экономических наук.
2. Михаил Дьяконов. Кандидат социологических наук.
11 марта вышлю ссылку-приглашение на канале. Приходите, задавайте вопросы, вместе пообсуждаем) Будет интересно!
@lemonfortea
❤1
3 нефтяника США, которые платили дивиденды даже в кризис 2020
2020 год был тяжёлым для нефтяной отрасли — нефть стоила дёшево. Рассмотрим 3 компании из США, которые платили дивиденды в это трудное время:
1️⃣ ExxonMobil — крупнейший нефтяник США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. У неё есть заводы по производству газа, а ещё она внедряет «зелёные» технологии.
Коронакризис больно ударил по результатам ExxonMobil за 2020:
— Впервые за 20 лет она понесла убытки на $22 млрд. При том, что годом ранее у ExxonMobil была чистая прибыль в $14 млрд.
— Общие доходы компании сократились на 30%, с $255 млрд до $178 млрд.
Чтобы пережить кризис, ExxonMobil сократила инвестиции на $10 млрд и расходы на 15%. Но при этом продолжила рост дивидендов. Если в 2008 году она платила $1,55 на акцию, то в 2020 — уже $3,48 (+124%).
Руководство ExxonMobil пообещало продолжить эту тенденцию и в этом году.
2️⃣ Chevron — вторая после ExxonMobil энергетическая компания США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. Так же, как и её конкурент, ExxonMobil, вкладывается в экологичное производство.
В октябре 2020 купила Noble Energy за $13 млрд. Это поможет Chevron осваивать новые месторождения без крупных вложений на разведку. Ну и доходы компании, соответственно, могут расти.
Вот как Chevron закончила 2020 год:
— Получила убытки на $5 млрд против прибыли в $3 млрд годом ранее. Скорее всего, на этот результат повлияла сделка с Noble Energy.
— Доходы упали на 32%, с $140 млрд до $94 млрд.
Chevron наращивает дивиденды с каждым годом. Например, размер выплат инвесторам увеличился с $2,6 в 2008 до $5,16 в 2020 (+96%).
3️⃣ Phillips 66 — энергетическая компания из Техаса. Обрабатывает, хранит, транспортирует и продаёт топливные продукты по всему миру.
Коронавирус не прошёл мимо Phillips 66:
— Компания проработала в минус. Убыток составил $4 млрд против прибыли $3 млрд в 2019.
— Доходы упали на 40%, с $107 млрд до $64 млрд.
Несмотря на это, компания увеличила дивиденды в 2020 на 12,5% по сравнению с 2019 ($3,2 → $3,6). Всего с 2013 года дивиденды выросли на 176%, с $1,3 до $3,2.
Напоследок ещё кое-что
Покупать этих нефтяников с целью заработка на росте стоимости рискованно. Скорее всего, они будут реагировать на новости об ухудшении/улучшении ситуации с коронавирусом.
Компании из этого списка я бы рассматривал на покупку под дивиденды. То, что они не переставали платить инвесторам в сложном 2020, — положительный знак.
@lemonfortea
2020 год был тяжёлым для нефтяной отрасли — нефть стоила дёшево. Рассмотрим 3 компании из США, которые платили дивиденды в это трудное время:
1️⃣ ExxonMobil — крупнейший нефтяник США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. У неё есть заводы по производству газа, а ещё она внедряет «зелёные» технологии.
Коронакризис больно ударил по результатам ExxonMobil за 2020:
— Впервые за 20 лет она понесла убытки на $22 млрд. При том, что годом ранее у ExxonMobil была чистая прибыль в $14 млрд.
— Общие доходы компании сократились на 30%, с $255 млрд до $178 млрд.
Чтобы пережить кризис, ExxonMobil сократила инвестиции на $10 млрд и расходы на 15%. Но при этом продолжила рост дивидендов. Если в 2008 году она платила $1,55 на акцию, то в 2020 — уже $3,48 (+124%).
Руководство ExxonMobil пообещало продолжить эту тенденцию и в этом году.
2️⃣ Chevron — вторая после ExxonMobil энергетическая компания США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. Так же, как и её конкурент, ExxonMobil, вкладывается в экологичное производство.
В октябре 2020 купила Noble Energy за $13 млрд. Это поможет Chevron осваивать новые месторождения без крупных вложений на разведку. Ну и доходы компании, соответственно, могут расти.
Вот как Chevron закончила 2020 год:
— Получила убытки на $5 млрд против прибыли в $3 млрд годом ранее. Скорее всего, на этот результат повлияла сделка с Noble Energy.
— Доходы упали на 32%, с $140 млрд до $94 млрд.
Chevron наращивает дивиденды с каждым годом. Например, размер выплат инвесторам увеличился с $2,6 в 2008 до $5,16 в 2020 (+96%).
3️⃣ Phillips 66 — энергетическая компания из Техаса. Обрабатывает, хранит, транспортирует и продаёт топливные продукты по всему миру.
Коронавирус не прошёл мимо Phillips 66:
— Компания проработала в минус. Убыток составил $4 млрд против прибыли $3 млрд в 2019.
— Доходы упали на 40%, с $107 млрд до $64 млрд.
Несмотря на это, компания увеличила дивиденды в 2020 на 12,5% по сравнению с 2019 ($3,2 → $3,6). Всего с 2013 года дивиденды выросли на 176%, с $1,3 до $3,2.
Напоследок ещё кое-что
Покупать этих нефтяников с целью заработка на росте стоимости рискованно. Скорее всего, они будут реагировать на новости об ухудшении/улучшении ситуации с коронавирусом.
Компании из этого списка я бы рассматривал на покупку под дивиденды. То, что они не переставали платить инвесторам в сложном 2020, — положительный знак.
@lemonfortea
👍1
Пофилософствуем в пятницу? 4 предсказания Нассима Талеба
Нассим Талеб — американский статистик и бывший трейдер. Общемировую славу он получил благодаря своей теории «чёрных лебедей». Так Талеб называет масштабные события, которые никто не ждал, но они случились.
Ещё в 2017 году Нассим предупреждал, что скоро будет мировая пандемия. Как же он оказался прав… В этом посте — новая порция предсказаний Талеба:
1. После пандемии многие привычные вещи останутся в прошлом
По мнению Талеба, наша жизнь и привычки поменяются:
— люди будут заказывать продукты на дом
— компании переведут часть сотрудников на удалёнку
— люди начнут переезжать из шумных городов в более спокойный пригород
— многие образовательные курсы перейдут в онлайн
К слову, часть из этого прогноза уже сбывается. Например, рынок онлайн-образования в России в 2020 вырос на 30% (₽45 млрд → ₽60 млрд), а доля онлайн-торговли выросла с 6% до 10% от общих продаж товаров и продуктов.
2. Глобальной войны в ближайшее время не будет
Талеб считает, что есть те, кому выгодна война. Например, оружейные компании или производители техники, добытчики металла и нефти. Но страны, у которых есть деньги воевать, чаще всего предпочитают это делать чужими руками или другими методами.
Хочу дополнить мысль Талеба: глобальная война уже идёт, и давно. Просто в другом виде — информационно и экономически. Например, конфликты США и Китая.
3. Бизнес решит социальные проблемы
Неравенство, низкие зарплаты, недоступность образования — Талеб считает, что власть и волонтёрские организации не могут решить эти проблемы. Нассим уверен, что это под силу только бизнесу, особенно, если его создаёт молодёжь.
Миру нужны люди, которые могут взять на себя риск, и в случае успеха, помочь другим. Нассим Талеб призывает молодых к открытию своего дела.
4. Госдолг и цены на нефть — уязвимые места для многих стран
Из-за кризиса многим государствам пришлось залезть в долги. Например, долг России в 2020 году увеличился на 39,9%, до ₽18,99 трлн. Это при том что в кризисный 2008 госдолг увеличился на 9%.
То, что страны залезли в долги, делает их уязвимее, считает Талеб. Сейчас в мире бум на возобновляемые источники энергии. Это может привести к снижению цен нефти, и в итоге доходы некоторых государств могут просесть.
Я не просто так написал «пофилософствуем»
Любые предсказания, даже такого авторитета как Нассим Талеб, — это, по сути, игра в угадайку. То, что он прогнозирует, интересно, но это больше относится к философии. Да, Талеб угадал с пандемией. Но за 2-3 точными предсказаниями стоят 20-25 тех, которые не сбылись.
Вот что точно можно сделать — это прочитать книгу Нассима Талеба «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости». Там есть полезные мысли для инвестора, как необычные события влияют на фондовый рынок.
@lemonfortea
Нассим Талеб — американский статистик и бывший трейдер. Общемировую славу он получил благодаря своей теории «чёрных лебедей». Так Талеб называет масштабные события, которые никто не ждал, но они случились.
Ещё в 2017 году Нассим предупреждал, что скоро будет мировая пандемия. Как же он оказался прав… В этом посте — новая порция предсказаний Талеба:
1. После пандемии многие привычные вещи останутся в прошлом
По мнению Талеба, наша жизнь и привычки поменяются:
— люди будут заказывать продукты на дом
— компании переведут часть сотрудников на удалёнку
— люди начнут переезжать из шумных городов в более спокойный пригород
— многие образовательные курсы перейдут в онлайн
К слову, часть из этого прогноза уже сбывается. Например, рынок онлайн-образования в России в 2020 вырос на 30% (₽45 млрд → ₽60 млрд), а доля онлайн-торговли выросла с 6% до 10% от общих продаж товаров и продуктов.
2. Глобальной войны в ближайшее время не будет
Талеб считает, что есть те, кому выгодна война. Например, оружейные компании или производители техники, добытчики металла и нефти. Но страны, у которых есть деньги воевать, чаще всего предпочитают это делать чужими руками или другими методами.
Хочу дополнить мысль Талеба: глобальная война уже идёт, и давно. Просто в другом виде — информационно и экономически. Например, конфликты США и Китая.
3. Бизнес решит социальные проблемы
Неравенство, низкие зарплаты, недоступность образования — Талеб считает, что власть и волонтёрские организации не могут решить эти проблемы. Нассим уверен, что это под силу только бизнесу, особенно, если его создаёт молодёжь.
Миру нужны люди, которые могут взять на себя риск, и в случае успеха, помочь другим. Нассим Талеб призывает молодых к открытию своего дела.
4. Госдолг и цены на нефть — уязвимые места для многих стран
Из-за кризиса многим государствам пришлось залезть в долги. Например, долг России в 2020 году увеличился на 39,9%, до ₽18,99 трлн. Это при том что в кризисный 2008 госдолг увеличился на 9%.
То, что страны залезли в долги, делает их уязвимее, считает Талеб. Сейчас в мире бум на возобновляемые источники энергии. Это может привести к снижению цен нефти, и в итоге доходы некоторых государств могут просесть.
Я не просто так написал «пофилософствуем»
Любые предсказания, даже такого авторитета как Нассим Талеб, — это, по сути, игра в угадайку. То, что он прогнозирует, интересно, но это больше относится к философии. Да, Талеб угадал с пандемией. Но за 2-3 точными предсказаниями стоят 20-25 тех, которые не сбылись.
Вот что точно можно сделать — это прочитать книгу Нассима Талеба «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости». Там есть полезные мысли для инвестора, как необычные события влияют на фондовый рынок.
@lemonfortea
👍3
Подкаст Лимон на чай — 2 сезон, 6 выпуск
Что будет с экономикой США? И как это отразится на российских инвесторах
В этом выпуске:
• Что происходило с экономикой Америки в кризис 2020;
• Куда США движутся сейчас;
• Будет ли ФРС повышать ключевую ставку;
• Какую стратегию можно выбрать инвестору.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
В этом выпуске:
• Что происходило с экономикой Америки в кризис 2020;
• Куда США движутся сейчас;
• Будет ли ФРС повышать ключевую ставку;
• Какую стратегию можно выбрать инвестору.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
Как инвестировать эффективнее? 5 советов из поведенческой экономики
До 20 века экономисты считали, что поведение людей предсказуемо. Будто мы действуем по логике, не ошибаемся, просчитываем возможности и риски.
Но 100 лет назад всё изменилось. Психологи вместе с экономистами начали изучать реальное поведение людей в разных жизненных ситуациях. Так зародилась теория поведенческой экономики. Например, вот два интересных тезиса:
• Мы по-разному реагируем на выигрыш и проигрыш. Радость получить ₽100 для нас меньше, чем горечь от потери тех же ₽100.
• Мы заблуждаемся при оценке вероятностей тех или иных событий. Наши выводы основаны на стереотипах, заблуждениях, а также на собственных ощущениях.
Чем поведенческая экономика полезна инвестору? Если разбираться в психологии и понимать особенности поведения людей, можно быть на шаг впереди и принимать эффективные решения.
Как раз в Bloomberg вышла статья, в которой авторы собрали советы от поведенческих экономистов:
1. Представьте провал инвестиции заранее. Если вам не терпится инвестировать в какую-то компанию, представьте, что вы это сделали, но потерпели неудачу. Затем выпишите возможные причины, почему так могло произойти. Так вы сможете сдержанно отнестись к покупке той или иной акции.
2. Думайте о рискованных инвестициях как о скучных. Зачастую СМИ или знакомые рассказывают нам об опасных действиях инвесторов как о чём-то профессиональном и крутом. Только вот мы любим подражать такому поведению, из-за чего можем наделать ошибок.
Лучше пойти на хитрость и сделать для себя привлекательными менее рискованные варианты.
3. Признайте свои особенности. Если вы иногда паникуете при какой-то негативной движухе, то стоит признаться себе в этом. Так вы сможете эффективно действовать, исходя из своих привычек или особенностей поведения. Например, собрать консервативный портфель, с которым вам будет комфортно даже при падении рынков.
4. Доверьтесь технологиям. Даже если у вас есть силы постоянно принимать взвешенные решения по своему бюджету, то это всё равно отнимает кучу времени. Поведенческие экономисты советуют разгружать себя сервисами по учёту финансов и инвестиций.
5. Осторожнее с рассказчиками. Люди могут убедительно рассказывать про выгоды какой-то инвестиции, но при этом неумышленно (или умышленно) игнорировать риски или слабые стороны.
В конце и я дам пару советов
Для погружения в тему поведенческой экономики рекомендую прочитать эти книги:
1. «Думай медленно, решай быстро», Даниэль Канеман.
2. «Новая поведенческая экономика. Почему люди нарушают правила традиционной экономики и как на этом заработать», Ричард Талер.
Ещё рекомендую пройти мой бесплатный мини-курс, чтобы понять основы инвестирования: @lemonteabot
В результате у вас будет убойный коктейль из понимания основ психологии и алгоритма инвестиций :)
До 20 века экономисты считали, что поведение людей предсказуемо. Будто мы действуем по логике, не ошибаемся, просчитываем возможности и риски.
Но 100 лет назад всё изменилось. Психологи вместе с экономистами начали изучать реальное поведение людей в разных жизненных ситуациях. Так зародилась теория поведенческой экономики. Например, вот два интересных тезиса:
• Мы по-разному реагируем на выигрыш и проигрыш. Радость получить ₽100 для нас меньше, чем горечь от потери тех же ₽100.
• Мы заблуждаемся при оценке вероятностей тех или иных событий. Наши выводы основаны на стереотипах, заблуждениях, а также на собственных ощущениях.
Чем поведенческая экономика полезна инвестору? Если разбираться в психологии и понимать особенности поведения людей, можно быть на шаг впереди и принимать эффективные решения.
Как раз в Bloomberg вышла статья, в которой авторы собрали советы от поведенческих экономистов:
1. Представьте провал инвестиции заранее. Если вам не терпится инвестировать в какую-то компанию, представьте, что вы это сделали, но потерпели неудачу. Затем выпишите возможные причины, почему так могло произойти. Так вы сможете сдержанно отнестись к покупке той или иной акции.
2. Думайте о рискованных инвестициях как о скучных. Зачастую СМИ или знакомые рассказывают нам об опасных действиях инвесторов как о чём-то профессиональном и крутом. Только вот мы любим подражать такому поведению, из-за чего можем наделать ошибок.
Лучше пойти на хитрость и сделать для себя привлекательными менее рискованные варианты.
3. Признайте свои особенности. Если вы иногда паникуете при какой-то негативной движухе, то стоит признаться себе в этом. Так вы сможете эффективно действовать, исходя из своих привычек или особенностей поведения. Например, собрать консервативный портфель, с которым вам будет комфортно даже при падении рынков.
4. Доверьтесь технологиям. Даже если у вас есть силы постоянно принимать взвешенные решения по своему бюджету, то это всё равно отнимает кучу времени. Поведенческие экономисты советуют разгружать себя сервисами по учёту финансов и инвестиций.
5. Осторожнее с рассказчиками. Люди могут убедительно рассказывать про выгоды какой-то инвестиции, но при этом неумышленно (или умышленно) игнорировать риски или слабые стороны.
В конце и я дам пару советов
Для погружения в тему поведенческой экономики рекомендую прочитать эти книги:
1. «Думай медленно, решай быстро», Даниэль Канеман.
2. «Новая поведенческая экономика. Почему люди нарушают правила традиционной экономики и как на этом заработать», Ричард Талер.
Ещё рекомендую пройти мой бесплатный мини-курс, чтобы понять основы инвестирования: @lemonteabot
В результате у вас будет убойный коктейль из понимания основ психологии и алгоритма инвестиций :)
👍1
Как заработать на росте китайской экономике
Напомню, что ETF — это фонд, через который вы можете инвестировать в сразу несколько компаний, облигаций или даже отраслей отдельной страны. Акции фонда продаются на бирже точно так же, как и любые другие.
На «Мосбирже» есть 16 ETF, и сегодня я разберу один из них. FXCN — фонд, который вкладывается в экономику Китая. Считаю, что ETF на Китай можно взять к себе в портфель на долгий срок или как минимум присмотреться к нему.
Что входит в FXCN
Фонд инвестирует в 210 китайских компаний. Например, в нём есть:
1. Alibaba Group — интернет-гигант, владелец AliExpress, TaoBao и Tmall.
2. Xiaomi Corp — производитель телефонов, домашней техники, одежды и ещё много чего.
3. Tencent — разработчик мобильных игр, мессенджеров, владелец магазинов и веб-порталов.
Кроме того, в FXCN входят разные отрасли: от IT-сектора и финансов до здравоохранения и ЖКХ. По сути, фонд вкладывается в сильные отрасли Китая.
Почему мне нравится этот фонд
Считаю, что инвестиции в Китай сейчас выглядят перспективно.
1. Экономика восстанавливается и превышает допандемийные уровни. Например, промышленное производство выросло на 35% за январь-февраль 2021 по сравнению с 2020. Быстрее всего росли доходы добытчиков полезных ископаемых и поставщиков электричества, тепла, газа и воды.
Продажи в ритейле выросли на 33,8%, а объём отгрузок за границу увеличился на 60,6% за первые два месяца 2021.
2. ВВП Китая будет расти быстрее, чем у других стран. До пандемии суммарный объём всех произведённых товаров и услуг Китая (ВВП) рос по 5-6% в год. В 2020 этот показатель замедлился до 2,3%.
Всемирный банк считает, что по итогам 2021 года ВВП Китая вырастет на 7,9%. Банк Goldman Sachs и инвест-компания Vanguard придерживаются схожего мнения. Для сравнения: ВВП США по прогнозам увеличится на 3,5%, а России — на 2,6%.
3. Китай одним из первых победил вирус. В начале февраля 2020 в КНР ежедневно прибавлялось по 5-6 тыс заразившихся. Но уже в марте это число сократилось до 100 случаев в день. Сейчас в Китае заражаются по 10-15 человек в день. И это при том что население Китая — 1,3 млрд человек.
Вывод
Мне интересен этот ETF. Планирую купить его на долгий срок, так как вижу потенциал в китайской экономике. Да и чем разнообразнее портфель, тем он защищённее. FXCN для этих целей подходит лучше всего.
Как поступать вам? Присмотреться и взвесить все за и против. Покупать сразу после прочтения моего поста точно не советую :)
@lemonfortea
Напомню, что ETF — это фонд, через который вы можете инвестировать в сразу несколько компаний, облигаций или даже отраслей отдельной страны. Акции фонда продаются на бирже точно так же, как и любые другие.
На «Мосбирже» есть 16 ETF, и сегодня я разберу один из них. FXCN — фонд, который вкладывается в экономику Китая. Считаю, что ETF на Китай можно взять к себе в портфель на долгий срок или как минимум присмотреться к нему.
Что входит в FXCN
Фонд инвестирует в 210 китайских компаний. Например, в нём есть:
1. Alibaba Group — интернет-гигант, владелец AliExpress, TaoBao и Tmall.
2. Xiaomi Corp — производитель телефонов, домашней техники, одежды и ещё много чего.
3. Tencent — разработчик мобильных игр, мессенджеров, владелец магазинов и веб-порталов.
Кроме того, в FXCN входят разные отрасли: от IT-сектора и финансов до здравоохранения и ЖКХ. По сути, фонд вкладывается в сильные отрасли Китая.
Почему мне нравится этот фонд
Считаю, что инвестиции в Китай сейчас выглядят перспективно.
1. Экономика восстанавливается и превышает допандемийные уровни. Например, промышленное производство выросло на 35% за январь-февраль 2021 по сравнению с 2020. Быстрее всего росли доходы добытчиков полезных ископаемых и поставщиков электричества, тепла, газа и воды.
Продажи в ритейле выросли на 33,8%, а объём отгрузок за границу увеличился на 60,6% за первые два месяца 2021.
2. ВВП Китая будет расти быстрее, чем у других стран. До пандемии суммарный объём всех произведённых товаров и услуг Китая (ВВП) рос по 5-6% в год. В 2020 этот показатель замедлился до 2,3%.
Всемирный банк считает, что по итогам 2021 года ВВП Китая вырастет на 7,9%. Банк Goldman Sachs и инвест-компания Vanguard придерживаются схожего мнения. Для сравнения: ВВП США по прогнозам увеличится на 3,5%, а России — на 2,6%.
3. Китай одним из первых победил вирус. В начале февраля 2020 в КНР ежедневно прибавлялось по 5-6 тыс заразившихся. Но уже в марте это число сократилось до 100 случаев в день. Сейчас в Китае заражаются по 10-15 человек в день. И это при том что население Китая — 1,3 млрд человек.
Вывод
Мне интересен этот ETF. Планирую купить его на долгий срок, так как вижу потенциал в китайской экономике. Да и чем разнообразнее портфель, тем он защищённее. FXCN для этих целей подходит лучше всего.
Как поступать вам? Присмотреться и взвесить все за и против. Покупать сразу после прочтения моего поста точно не советую :)
@lemonfortea
В чём хранят деньги в разных странах
Удивило, что 67% сбережений россиян по-прежнему хранится в банковских вкладах. И это при том, что банки предлагают сейчас небольшие проценты, которые даже не перекрывают официальную инфляцию.
Ещё больше интересностей на инфографике 👇
@lemonfortea
Удивило, что 67% сбережений россиян по-прежнему хранится в банковских вкладах. И это при том, что банки предлагают сейчас небольшие проценты, которые даже не перекрывают официальную инфляцию.
Ещё больше интересностей на инфографике 👇
@lemonfortea
В чём вы храните деньги?
Anonymous Poll
26%
В банковских вкладах
24%
Дома в наличке
3%
В негосударственном пенсионном фонде
51%
В ценных бумагах
19%
Другое
Стоит ли сейчас закупаться валютой? У Центробанка есть ответ
Центробанк на прошлой неделе резко увеличил закупку валютой. Если 5 марта он покупал валюту по ₽2,4 млрд в день, то начиная с 9 марта — по ₽6,7 млрд в день (+179%).
В чём причина, что ЦБ в 3 раза увеличил закупку за неделю? Вот сейчас и разберёмся.
Сыграло роль бюджетное правило
Это механизм, с помощью которого государство уменьшает свою зависимость от стоимости ресурсов (нефть, газ, полезные ископаемые). Чтобы не было ситуации, когда низкие цены на ресурсы сильно сказались на бюджете страны. В случае с Россией, основной ресурс — нефть.
Вот как это работает. Минфин РФ устанавливает базовый уровень — цену нефти, от которой начинается расчёт. В 2020 году это было $42,4 за баррель, а на 2021 поставили отметку в $43,3.
Центробанк, в свою очередь, должен действовать так:
1. Если цена нефти держится выше этого уровня, то часть денег, полученных от её продажи, отправляется на закупку валюты.
2. Если же ниже, то Центробанк будет продавать запасы, чтобы компенсировать потери бюджета.
В марте цены на нефть превысили допандемийные уровни. Сейчас марка Brent стоит $65 за баррель. В итоге бюджет РФ получает больше. Так что у Центробанка есть ресурсы, чтобы покупать валюту в целом и доллар, в частности.
Повлиял и удачный момент прикупить доллар
В США одобрили пакет помощи на $1,9 трлн. Первый транш уже влили в экономику. Скорее всего, это будет краткосрочно давить на курс доллара: чем его больше напечатали, тем дешевле он стоит.
Кроме того, глава ФРС Джером Пауэлл на днях заявил, что не будет повышать ключевую ставку минимум до 2023 года. Из-за этого доходность по гособлигациям и депозитам в долларах останется небольшой. Это будет сдерживать доллар.
Как действовать нам?
Повторять за ЦБ — планомерно закупаться валютой в свой инвестиционный портфель. Понятно, что не в таком количестве, как ЦБ, но какую-то часть капитала точно надо перевести в валюту.
Особенно — обратить внимание на доллар. Я закупаюсь им с 2018 года при каждом удобном случае. Если это делает ЦБ, то почему бы и не следовать его примеру.
@lemonfortea
Центробанк на прошлой неделе резко увеличил закупку валютой. Если 5 марта он покупал валюту по ₽2,4 млрд в день, то начиная с 9 марта — по ₽6,7 млрд в день (+179%).
В чём причина, что ЦБ в 3 раза увеличил закупку за неделю? Вот сейчас и разберёмся.
Сыграло роль бюджетное правило
Это механизм, с помощью которого государство уменьшает свою зависимость от стоимости ресурсов (нефть, газ, полезные ископаемые). Чтобы не было ситуации, когда низкие цены на ресурсы сильно сказались на бюджете страны. В случае с Россией, основной ресурс — нефть.
Вот как это работает. Минфин РФ устанавливает базовый уровень — цену нефти, от которой начинается расчёт. В 2020 году это было $42,4 за баррель, а на 2021 поставили отметку в $43,3.
Центробанк, в свою очередь, должен действовать так:
1. Если цена нефти держится выше этого уровня, то часть денег, полученных от её продажи, отправляется на закупку валюты.
2. Если же ниже, то Центробанк будет продавать запасы, чтобы компенсировать потери бюджета.
В марте цены на нефть превысили допандемийные уровни. Сейчас марка Brent стоит $65 за баррель. В итоге бюджет РФ получает больше. Так что у Центробанка есть ресурсы, чтобы покупать валюту в целом и доллар, в частности.
Повлиял и удачный момент прикупить доллар
В США одобрили пакет помощи на $1,9 трлн. Первый транш уже влили в экономику. Скорее всего, это будет краткосрочно давить на курс доллара: чем его больше напечатали, тем дешевле он стоит.
Кроме того, глава ФРС Джером Пауэлл на днях заявил, что не будет повышать ключевую ставку минимум до 2023 года. Из-за этого доходность по гособлигациям и депозитам в долларах останется небольшой. Это будет сдерживать доллар.
Как действовать нам?
Повторять за ЦБ — планомерно закупаться валютой в свой инвестиционный портфель. Понятно, что не в таком количестве, как ЦБ, но какую-то часть капитала точно надо перевести в валюту.
Особенно — обратить внимание на доллар. Я закупаюсь им с 2018 года при каждом удобном случае. Если это делает ЦБ, то почему бы и не следовать его примеру.
@lemonfortea
😁1
Подкаст Лимон на чай — 2 сезон, 7 выпуск
Как устроены криптовалюты и нужны ли они долгосрочному инвестору
В этом выпуске:
• Когда появились криптовалюты и для какой цели;
• В чём их главная идея и принцип работы;
• Почему растёт биткоин сейчас и будет ли расти в будущем;
• Стоит ли долгосрочному инвестору покупать криптовалюту.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
В этом выпуске:
• Когда появились криптовалюты и для какой цели;
• В чём их главная идея и принцип работы;
• Почему растёт биткоин сейчас и будет ли расти в будущем;
• Стоит ли долгосрочному инвестору покупать криптовалюту.
Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify
@lemonfortea
2 примера, почему важно иметь свою стратегию и следовать ей
Всегда говорил и буду говорить: у инвестора должна быть своя инвестиционная стратегия. Если её нет или же если ей не следовать, то вы в лучшем случае заработаете меньше, чем могли бы. В худшем — потеряете.
Вот два примера из реальной жизни, которые доказывают мою мысль
1. Уоррен Баффетт, который изменил своей стратегии «купи и держи»
Уоррен Баффетт долго держал акции энергетической компании Occidental Petroleum и авиаперевозчика United Airlines. Они входят в индекс S&P 500, и компании из него знаменитый инвестор берёт с прицелом на будущее.
В 2020 акции Occidental Petroleum и United Airlines стали дешеветь из-за падения цен на нефть. Энергетическая компания в моменте падала на 77% ($45 → $10), а авиаперевозчик — на 62% ($75 → $28).
Осенью ситуация стала восстанавливаться: Occidental Petroleum подорожал до $18, а United Airlines до $34. Примерно в это время и по этой цене Баффетт их продал.
Но уже в начале 2021 акции Occidental Petroleum и United Airlines стали дорожать. Сейчас они в лидерах роста среди S&P 500. По подсчётам издания Investor's Business Daily, «измена» Баффетта своей стратегии обошлась ему в $713 млн.
2. Я, который купил на эмоциях и без стратегии
В ноябре 2017 взял акции «Мегафона» по ₽594, которые тогда ещё торговались на бирже. Скажу прямо — это была эмоциональная сделка. Была у меня идея, но она не сработала. Уже скоро акции «Мегафона» пошли вниз, и я их продал за ₽515.
Затем понял, что совершил ошибку. В марте 2018 акции «Мегафона» вернулись на прежний уровень. А в июне 2019 компания выкупила их с биржи по ₽659 за бумагу.
Было обидно, но зато на своём опыте понял: нельзя действовать на эмоциях и без стратегии.
Что могу посоветовать
1. Следовать стратегии. Это список правил, которые вы выработали для себя и в который вы подсматриваете перед покупкой. Например, в моей стратегии есть правила:
— Инвестировать в будущее, а не для краткосрочной выгоды.
— Торговать только теми инструментами, которые понимаю и хорошо знаю.
— Инвестировать на свои деньги, без кредитов и займов.
2. Адекватно относиться к просадкам. Если вы уверены в бизнесе компании, то не нужно продавать еë из-за краткосрочных проблем.
Ну и помнить, что инвестирование — это не всегда прибыль.
@lemonfortea
Всегда говорил и буду говорить: у инвестора должна быть своя инвестиционная стратегия. Если её нет или же если ей не следовать, то вы в лучшем случае заработаете меньше, чем могли бы. В худшем — потеряете.
Вот два примера из реальной жизни, которые доказывают мою мысль
1. Уоррен Баффетт, который изменил своей стратегии «купи и держи»
Уоррен Баффетт долго держал акции энергетической компании Occidental Petroleum и авиаперевозчика United Airlines. Они входят в индекс S&P 500, и компании из него знаменитый инвестор берёт с прицелом на будущее.
В 2020 акции Occidental Petroleum и United Airlines стали дешеветь из-за падения цен на нефть. Энергетическая компания в моменте падала на 77% ($45 → $10), а авиаперевозчик — на 62% ($75 → $28).
Осенью ситуация стала восстанавливаться: Occidental Petroleum подорожал до $18, а United Airlines до $34. Примерно в это время и по этой цене Баффетт их продал.
Но уже в начале 2021 акции Occidental Petroleum и United Airlines стали дорожать. Сейчас они в лидерах роста среди S&P 500. По подсчётам издания Investor's Business Daily, «измена» Баффетта своей стратегии обошлась ему в $713 млн.
2. Я, который купил на эмоциях и без стратегии
В ноябре 2017 взял акции «Мегафона» по ₽594, которые тогда ещё торговались на бирже. Скажу прямо — это была эмоциональная сделка. Была у меня идея, но она не сработала. Уже скоро акции «Мегафона» пошли вниз, и я их продал за ₽515.
Затем понял, что совершил ошибку. В марте 2018 акции «Мегафона» вернулись на прежний уровень. А в июне 2019 компания выкупила их с биржи по ₽659 за бумагу.
Было обидно, но зато на своём опыте понял: нельзя действовать на эмоциях и без стратегии.
Что могу посоветовать
1. Следовать стратегии. Это список правил, которые вы выработали для себя и в который вы подсматриваете перед покупкой. Например, в моей стратегии есть правила:
— Инвестировать в будущее, а не для краткосрочной выгоды.
— Торговать только теми инструментами, которые понимаю и хорошо знаю.
— Инвестировать на свои деньги, без кредитов и займов.
2. Адекватно относиться к просадкам. Если вы уверены в бизнесе компании, то не нужно продавать еë из-за краткосрочных проблем.
Ну и помнить, что инвестирование — это не всегда прибыль.
@lemonfortea
👍2
Золото дешевеет. Стоит ли покупать его сейчас?
До пандемии золото росло в цене. В марте 2020 ситуация с коронавирусом резко ухудшилась. Рынок акций обвалился, и золото падало вместе с ним — во время паники инвесторы продавали всё, что попадалось под руку.
Затем цены золота пошли вверх. Но спусковым крючком, который заставил его «выстрелить», стали очередные негативные новости:
1. В мире ухудшалась экономическая ситуация: безработица, банкротства компаний, инфляция.
2. Все ждали вторую волну COVID-19, а инвесторы — нового дна на рынках акций.
3. Масла в огонь подливал очередной виток войны между США и Китаем.
Во всей этой неразберихе инвесторы набросились на золото, «взвинтив» цены до $2068 в августе 2020. Так сложилось, что золото считают «тихой гаванью», в которой можно пересидеть нестабильность.
После пика в августе 2020 золото стало постепенно дешеветь. Сейчас его можно купить за $1739.
Почему золото дешевеет
Эпоха низких ключевых ставок, похоже, постепенно уходит в прошлое. На прошлой неделе наш Центробанк поднял ключевую ставку, в Турции и Бразилии местные ЦБ сделали то же самое.
ФРС США заявила, что в 2021 ключевую ставку повышать не будут. Но если инфляция продолжит набирать обороты, то решение могут изменить. А с учётом огромных денежных вливаний это вполне реально.
Высокие ставки — это негатив для золота. Когда ставки высокие, снижается инфляция и растут доходности по облигациям. Зачем держать золото, когда вам могут платить за хранение наличных?
Да и в целом рисков на рынках становится меньше. Ситуация в мире вроде бы стабилизируется: началась вакцинация, страны постепенно выходят из карантина, нефть стоит уже $63 за баррель.
Инвесторы, в свою очередь, пытаются найти какую-то более доходную альтернативу. Например, рынок акций. Всё это ударяет по золоту.
Золото интересно на долгий срок
Золото — уникальный актив. Оно одновременно и сырьевой товар, и валюта. Всю историю человечества золото медленно дорожало в цене. Например, в 1979 году оно стоило $253, а в 2009 — $927 за унцию.
В краткосроке золото, скорее всего, продолжит снижаться в цене. Этим можно воспользоваться, чтобы взять его на долгий срок.
@lemonfortea
До пандемии золото росло в цене. В марте 2020 ситуация с коронавирусом резко ухудшилась. Рынок акций обвалился, и золото падало вместе с ним — во время паники инвесторы продавали всё, что попадалось под руку.
Затем цены золота пошли вверх. Но спусковым крючком, который заставил его «выстрелить», стали очередные негативные новости:
1. В мире ухудшалась экономическая ситуация: безработица, банкротства компаний, инфляция.
2. Все ждали вторую волну COVID-19, а инвесторы — нового дна на рынках акций.
3. Масла в огонь подливал очередной виток войны между США и Китаем.
Во всей этой неразберихе инвесторы набросились на золото, «взвинтив» цены до $2068 в августе 2020. Так сложилось, что золото считают «тихой гаванью», в которой можно пересидеть нестабильность.
После пика в августе 2020 золото стало постепенно дешеветь. Сейчас его можно купить за $1739.
Почему золото дешевеет
Эпоха низких ключевых ставок, похоже, постепенно уходит в прошлое. На прошлой неделе наш Центробанк поднял ключевую ставку, в Турции и Бразилии местные ЦБ сделали то же самое.
ФРС США заявила, что в 2021 ключевую ставку повышать не будут. Но если инфляция продолжит набирать обороты, то решение могут изменить. А с учётом огромных денежных вливаний это вполне реально.
Высокие ставки — это негатив для золота. Когда ставки высокие, снижается инфляция и растут доходности по облигациям. Зачем держать золото, когда вам могут платить за хранение наличных?
Да и в целом рисков на рынках становится меньше. Ситуация в мире вроде бы стабилизируется: началась вакцинация, страны постепенно выходят из карантина, нефть стоит уже $63 за баррель.
Инвесторы, в свою очередь, пытаются найти какую-то более доходную альтернативу. Например, рынок акций. Всё это ударяет по золоту.
Золото интересно на долгий срок
Золото — уникальный актив. Оно одновременно и сырьевой товар, и валюта. Всю историю человечества золото медленно дорожало в цене. Например, в 1979 году оно стоило $253, а в 2009 — $927 за унцию.
В краткосроке золото, скорее всего, продолжит снижаться в цене. Этим можно воспользоваться, чтобы взять его на долгий срок.
@lemonfortea
