#богатство #капитализм #центральныбанк #активы #финансы

📍Прекрасная иллюстрация к социальным результатам мягкой денежно-кредитной политики проводимой центральными банками на примере США.
📍За последние 20 лет держатели капиталов, которых 1% населения США, увеличили богатство в 3 раза, в то время как доходы среднего и низшего класса топчатся на месте.
📍Конечно, качество жизни населения планеты только растёт, но распределение доходов все еще несправедливо. Хотя, возможно, что: «По вере вашей воздастся вам» 🤷‍♂️
@khtrader

#япония #кризис #иена #дефицит #валюта #экономика #финансы

📍Наглядно на примере Японии, почему слабая национальная валюта - это плохо.
Из-за слабости иены стоимость импорта в иенах улетела в стратосферу - это нанесено жирной линией. При этом, объёмы импорта ниже 5-летних максимумов (пунктирная).
📍Рост стоимости импорта приводит к росту предложения иен на мировом валютном рынке, т. к. для покупки импорта нужно продать иены и купить иностранные валюты, т. е., импорт и курс национальной валюты - это самоусиливающиеся показатели: чем слабее валюта, тем дороже импорт и выше предложение данной валюты в мировой системе. По иене усугубляется процесс мягкой денежно-кредитной политикой, т. е. на внутреннем рынке предложение иен огромно.
📍Власти Японии уже заявили о проведении интервенций для стабилизации курса.
@khtrader

#недвижимость #германия #жилье #цены #пузырь

📍Цены на жилье в Германии продолжают снижаться, в августе еще -0,6%, и сейчас всего на 0,5% выше уровня начала года.
📍Если тренд продолжится, а вероятней всего так и будет, то в этом году будет зафиксировано снижение цен, впервые с 2009 года!
📍ЕЦБ пузырь на рынке недвижимости Европы надуло, ЕЦБ пузырь сдувает, мы всего лишь наблюдатели 🤷‍♂️
@khtrader

#фрс #ставка #дкп #финансы #сша

📍Goldman Sachs ожидает ставку ФРС на уровне 4-4,2% на конец года, что является самым стремительным повышением за последние несколько десятилетий.
📍Такая монетарная политика направлена на борьбу с инфляцией, и в жертву приносятся цены на все классы активов и экономический рост. Вместе с этим, как неоднократно указывал, благосостояние американцев и населения планеты, снижается.
📍Этот год ещё не закончился, а он уже один из худших для инвесторов т. к. снижаются цены на акции, облигации, недвижимость и золото - укрыться негде.
@khtrader

#золото #инвестиции #сбережения #защита #металл

Из-за агрессивного действия центральных банков продолжают расти ставки по облигациям, а инфляция в среднесрочной перспективе будет снижаться, также страдает предложение денег - эти факторы не в пользу роста спроса на золото. Поэтому инвесторы забирают деньги из фондов инвестирующих в золото, от пиков 2020 года уже -30%
Как результат, цена на золото снижается к минимумам за несколько лет и шансы на рост все призрачней.
@khtrader

Западные трейдеры мочат, на фото, если кто не знает, Пауэлл (глава ФРС), Йеллен (глава Минфина США), ну а покойного здесь все знают :)
@khtrader

#нефть #резервы #опек #энергетика

📍Удобная инфографика к теме разведанных резервов нефти по странам. Конечно, резервы, те, что в земле - это еще не запасы, ну и запасы - это не поставки.
📍Никогда бы не мог подумать, что Венесуэла на первом месте по разведанным резервам в мире: 17,8% относительно мировых резервов. Вот с кого надо санкции снимать :)
@khtrader

#кредитование #финансы #рецессия #экономика

📍Глобальный кредитный импульс в мире (кредитование к ВВП) продолжает падать камнем вниз, и снова обновил 20-летние минимумы. Текущие условия для мировой экономики отвратительные, но предыдущие минимумы по данному показателю были дном рецессии.
📍Весьма вероятно, что мы, экономисты и аналитики, не понимаем чем это все закончится, не говоря о финансистах. Причем речь идет не только о глубине и продолжительности рецессии, но и выходе из нее.
@khtrader

#ипотека #ставка #жилье #сша #недвижимость

Ставка по 30-летней ипотеке в США после небольшого снижения летом, снова переписала максимум года и упорно движется к уровням средины 00-х. Доступность нового жилья падает, что уже бьет по строительному сектору и ценам на недвижимость.
@khtrader

#демография #сша #население #экономика #труд #иммиграция

📍Никогда бы не подумал, что годовой прирост населения США стремится к нулю, т. е. без иммиграции рабочей силы рынок труда в США обречен на устойчивый дефицит, а это устойчивая инфляция со стороны предложения.
📍К тому же - это тренд старения населения т. е. ведет к проблемам содержания пенсионеров.
📍Вообще, такая ситуация во всех развитых странах и это огромная проблема для будущих поколений.
@khtrader

#фондовыйрынок #капитализация #инвестиции #пузырь #финансы

Пузырь сдувается 🤷‍♂️
Капитализация глобального фондового рынка снова снижается и подошла к летним минимумам, уверен, будем ниже.
@khtrader

#финансы #трежерис #китай #сша #облигации #долг #резервы

📍Китай с 2010 года устойчиво сокращает свой портфель трежерис (госдолг США), на сегодня Китай владеет 4% от общего госдолга США, против 14% в 2010 году.
📍Так что, о разговорах, что Китай может обвалить рынок трежерис можно забыть. К месту сказать: вместо трежерис, Китай увеличивает долю золота в своих резервах - это долгосрочная поддержка для рынка.
@khtrader

#газ #германия #энергетика #зимаблизко #derspiegel

📍Несмотря на рекордные темпы закачка газа в хранилища Германии и достаточный уровень запасов газа в Европе для зимовки, немецкое издание «DER Spiegel » помещает на обложку иллюстрацию к проблемам в отопительном сезоне.
📍Собственно, это говорит о том, как устроен инфобизнес: СМИ просто следуют трендам в общественных настроениях, ну или продают площади под нужную информацию «нужным» людям. Никакую правду они не несут и нести не могут, т. к. правда денег не приносит.
@khtrader

#энергетика #расходы #кризис #цены #ввп #газ

Наглядная иллюстрация к энергетическому кризису:
📍расходы на энергию в мире составляют 12% от мирового ВВП - это очень много, примерно в 3-4 раза больше от уровня 2020 года.
📍Цены на энергетику приводят к инфляции и обеднению населения планеты, увы, но пока окончательного решения проблемы не видно.
@khtrader

#недвижимость #сша #стройка #цены #пузырь

📍Индекс рынка жилья в США ушел ниже 50 пунктов, т. е. большинство американских застройщиков сообщают о снижение цен на жилье.
📍Настроения у застройщиков пока далеки от уровней 2008 и 2020 годов, но перспективы на дальнейшее ухудшение ситуация на рынке недвижимости.
@khtrader

#инфляция #германия #европа #цены #кризис

📍В следствии энергетического кризиса охватившего Европу, производственные цены в Германии взлетели в сентябре на 7,9% относительно августа, в то время, как рынок ожидал рост на 1,6% (в 5 раз меньше!).
📍Годовой рост производственной инфляции 45,8% - это абсолютные максимумы за всю историю данного показателя (70 лет).
Какой кошмар!
@khtrader

#etf #ивнестиции #портфель #финансы #трейдинг

https://youtu.be/3TA84FBaqdg
Год назад делал мастер-класс по торговле ETF, в этом видео:

Как и где отбирать ETF;
Показываю свой список уже отобранных ETF;
Также показываю принципы и матчасть создания портфеля ETF;
Обзор возможных рисков вложений в ETF.
@khtrader

#германия #европа #энергетика #инфляция #зимаблизко

Возвращаясь к вышеупомянутой теме инфляции в Германии, стоит обратить внимание на пикирующие цены на электроэнергию в сентябре. Вполне возможно, что мы наблюдаем пик производственной инфляции в Европе.
@khtrader

#недвижимость #ипотека #потребители #расходы #сша

📍Расходы домохозяйств на ипотеку продолжают расти, согласно свежим данным средние выплаты по ипотеке съедают 25,2% от среднего дохода - это выше уровня Ипотечного кризиса в 2006 году и соответствуют уровню конца 80-х.
📍В августе сильно упали новые заявки на строительство домов, что указывает на сокращение активности в строительном секторе. В общем, рынок недвижимости в США готовится ощутимо просесть.
@khtrader

#ставки #дкп #центральныебанки #финансы #qt #инфляция

В борьбе с инфляцией центральные банки дружно повышают ставки. На этом фоне золото выглядит дорого, видимо в цене все еще присутствует геополитическая премия.
@khtrader

#европа #перепроизводство #рецессия #экономика #деловаяактивность

📍В Европе продолжает углубляться цикл перепроизводства: новые заявки на производство товаров продолжают снижаться относительно товарных запасов, т. е. товарный навес в экономике Европы продолжает увеличиваться.
📍А вот в США, красная линия, в августе этот процесс остановился, но вряд ли он завершен. При этом ситуация за океаном значительно лучше, чем в старом свете.
📍В общем, рецессия в мировой экономике уже началась, просто нам не сообщают. При этом в Европе идет стагфляция: рост инфляции при сокращение экономики.
@khtrader