ЦБ рекомендовал кредитным организациям в IV квартале 2020 года снизить показатель налоговой нагрузки юрлиц и ИП, которую следует считать подозрительной по «антиотмывочному» законодательству, с 0,9% до 0,5% от оборота по счету для пострадавших от пандемии отраслей.

Кипр перестал быть тихой гаванью для прОвославных братьев-бородачей, безжалостно раздербанивших Промсвязьбанк

Судьи Лимасола одобрили Крестовый поход за гробом господним активами (на €267 млн) по всему миру Димы и Лёши Ананьевых, не щадя имущества из бывших жён, которым по традиции было слито всё что только можно. Подозревается в сговоре с судьями всё тот же «Траст», коварно желающий получить причитающееся ему с бородатого дуэта.

В очереди за «Трастом» стоит непосредственно плачущая дева в лице Промсвязьбанка, вооружившись решениями судов на 102 млрд руб. Там инициировали собственные судебные процессы на Кипре, в Голландии и Великобритании против компаний, подконтрольных Ананьевым. На сей день выявлено и арестовано более 350 объектов недвижимого имущества, предметы искусства, права по контрактам на самолеты, а также доли и акции в компаниях.
Лёд тронулся, господа присяжные заседатели!..
@IlfPetrov

Кипрский суд арестовал активы Ананьевых.

Вадима Беляева обвиняют в создании пирамиды. Руководство банков «Открытие» и «Траст» обвинило экс-совладельца в убыточных сделках с ценными бумагами в 2014-2017 годах. Убыток от этих сделок составил более 80 млрд руб. Оба банка были санированы ЦБ: «Траст» - в 2014, а «Открытие» - в 2017. Соответствующие данные представлены в требованиях банков, которые в сентябре были направлены в Верховный суд Нью-Йорка – именно там сейчас проживает Беляев под фамилией Вольфсон. По версии банков, он был задействован в схеме по выводу денег из активов «Открытие Холдинга». Они настаивают на признании его виновным в мошенничестве, отмечая, что операции, происходившие с ценными бумагами под контролем Беляева, были направлены на вывод средств через разницу в ставках. Согласно позиции банков, часть средств «ушла» через кипрские компании, а часть – была направлена на поддержание пирамиды и вернулась в банк для погашения старых долгов, часть из которых также была выведена.@BlackAudit

Тинькофф Банк начал доить клиентов и стал обычным банком

С 10 декабря Тинькофф банк ухудшает тарифы по дебетовым картам и отменяет бесплатные переводы на карты Сбербанка по номеру телефона. Теперь клиентам придется заплатить комиссию 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей, либо переводить средства через Систему быстрых платежей.

Комиссия на переводы клиентам Сбербанка по номеру телефона в рамках бесплатных лимитов была отменена в марте 2019 года. С тех пор банк сильно скатился - серьезно ухудшил условия обслуживания и начисления кэшбэка, снизил лимиты и процент по накопительным счетам, а массовые сбои в мобильном приложении стали нормой.

Владельцы банка решили подоить клиентскую базу за счет введения тарифов в стиле Сбербанка. Необычный подарок для клиентов к Новому году.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Мегафейл произошёл с клиентом Тинькофф банка. Клиент не сумел войти в свое мобильное приложение, не подходил ни пароль, ни смс, а у сотрудники поддержки сломался мозг и они начали задавать клиенту одни и те же вопросы по кругу. Но вопрос не решался.

Клиент сбросил пароль и умудрился проникнуть в мобильный банк, но это был аккаунт другого клиента. При этом клиент мог также переводить чужие деньги по своему желанию. Впрочем, одна из карт на чужом аккаунте все-таки принадлежала ему. Клиент охуел от открывшихся возможностей, но воровать деньги не стал. Он попросил банкстеров решить проблему еще раз.

Проблему решили - удалили все счета и действующие карты клиента из аккаунта, а его счёта "передали в доверительное управления" другому клиенту Тинькофф. Он мог не только делать переводы, просматривать операции и платить по ЖКХ. По счастливой случайности, управляющим оказался брат владельца счета. После очередного обращения банкстеры пошли в отказ и сообщили, что никаких счетов у клиента не было и ему пора бы пойти в жопу со своими претензиями. Прошла неделя, но решения не было.
В результате новое обращение уже брата клиента, который попросил снять его с должности управляющего и убрать чужие деньги из личного кабинета.
Счастливый финал - ситуацию исправили, а Тинькофф обвинил в халатности своих сотрудников. @banksta https://vc.ru/claim/183059-tinkoff-bank-otdal-moy-schet-drugomu-klientu?comments

Спустя 3 года после санации банкира Беляева-Вольфсона обвинили в создании пирамиды в банке Открытие. Спиздил Вадюша 80 млрд рублей себе и приятелю Минцу на бедность в Англии. Живёт Вадик в двухэтажном пентхаусе в Нью-Йорке и даже не думает о том, что о нем думают в Москве. Интересно, а Мирошникова будут также искать и обвинять в создании пирамиды АСВ?

Рекордный отток средств с вкладов заставил банки изменить традиционный подход к новогодним акциям лояльности. В этом сезоне они предложили нетипичные продукты и были вынуждены несколько повысить ставки по вкладам. 

Чем выше ставка в рекламном объявлении, тем внимательнее нужно читать условия договора

💵 IPO - самый доходный сегодня финансовый инструмент, набирающий всё большую популярность.

❗️Важнейшую роль в сделках IPO играет аллокация, которая определяет, на какой процент от заявки будут закуплены ценные бумаги.

✅ На данный момент инвестиционная компания QBF обеспечиват самую высокую аллокацию, самые низкие комиссии и самый широкий выбор сделок IPO на российском рынке.

👑 Остальные брокеры стремятся приблизиться к показателям QBF, но пока не могут составить им конкуренцию.

⏰ Уже 10 декабря состоится одно из самых ожидаемых первичных размещений этого года - IPO Airbnb, разработчика ведущей в мире платформы для аренды жилья и поиска развлечений.

В ходе IPO компания планирует привлечь до $33 млрд, и у вас есть возможность стать участником этой сделки - QBF даёт доступ своим клиентам к данному размещению.

🧐 Узнать условия открытия счета, комиссии, а также получить список ближайших IPO и аналитические материалы по ним вы можете просто написав специальному Q-боту: @QBF_Support_bot

‼️ЗАХОДИТЕ, ЗАДАВАЙТЕ ВОПРОСЫ И УЗНАВАЙТЕ БОЛЬШЕ ОБ IPO - САМОМ ДОХОДНОМ ИНСТРУМЕНТЕ ЭТОГО ГОДА.

💻 Когда Сатоси Накамото придумал (или придумали, достоверно неизвестно) платёжную систему Биткоин, граждане обрадовались.

Ещё бы, полная анонимность криптокошельков, налоги платить не надо, вырабатывать виртуальные монетки можно самостоятельно, инфляция не предвидится в силу ограниченности объема, комиссии на криптовалютных биржах минимальны.

За 10 лет существования биткоин подорожал более чем в 26 миллионов раз. Максимума цена достигала в декабре 2017 года, когда 1 биткоин продавался почти за 20 тысяч долларов.

Новой статье доходов населения обрадовалось государство, по примеру других стран решив внести изменения в законодательство с целью наполнения бюджета.

Первый же посвящённый этому ФЗ «О цифровых финансовых активах» ставит в тупик. Отсутствие точной формулировки цифровой валюты фактически объединяет под этим понятием и криптовалюту и бонусные баллы программы лояльности любой торговой сети. При этом такие важные понятия как «криптовалюта», «блокчейн», «майнинг» вообще не упоминаются.

Внесенный в Госдуму проект поправок в Налоговый кодекс также не отвечает на вопросы.
Признание криптовалюты объектом имущественных прав крайне проблематично в связи технической невозможностью соотнести криптокошелек с конкретным пользователем. Особенно если при регистрации были использованы ряд мер по его шифрованию.

По мнению редакции канала, профильное законодательство нуждается в более тщательной проработке инициатив, иначе слова Михаила Мишустина о юридической защите владельцев криптовалюты останутся ничем не подкреплённым сотрясением воздуха.

#криптовалюта
#финансы

Жадность банкстеров не знает границ. Американский Citibank и итальянский Unicredit отказались от рейтингов Fitch дочерних банков в России. Так они могут сэкономить деньги себе на бонусы. Впрочем, зачем им Fitch, если бывший директор Fitch Данилов их теперь из департамента по надзору ЦБ бесплатно отрейтигует. @banksta

​​Тинькофф кричит в релизах, что он самый успешный и продвинутый банк. Но его клиентам это не компенсирует полное отсутствие у банка офисов и большие проблемы с блокировками средств при явном злоупотреблении 115 ФЗ.

При проверке выясняется, что лидерство банка в основном фейковое. Например, популярность обычно имеет прямую корреляцию с количеством френдов в соцсети. В официальном Twitter банка сказано, что Тинкофф на 3 месте по числу клиентов в РФ и что у страницы 122.4K Followers.

После появления в сети накрутчиков френдов, появился и спецпроект, показывающий соотношение «живых» клиентов и накрученных фейков. Согласно этой проверке у страницы Тинькофф 49.7 т. настоящих френдов и 72.7 фейковых. Такая бесстыдная накрутка вызвана тем, что количество декларируемых банком клиентов должно хоть как-то коррелировать с сообществом в соцсети. Тинькофф банк с мертвыми душами и это легко проверяется по косвенным признакам. Возможно, Яндекс отказался от поглощения банка, проведя аудит финансов и числа реальных клиентов.

«Черная кошка» пробежала между двумя богатейшими деловыми партнерами – бывшими зампредом ЦБ РФ Василием Поздышев и зампредом АСВ Валерием Мирошниковым. В банковских кругах никогда не была секретом сплоченная банковская спайка Поздышев-Мирошников. С ними тесно взаимодействовал и начальник банковского отдела Управления К ФСБ РФ Кирилл Черкалин, который сейчас находится под стражей. «Партнеры» выстроили на банках гигантский бизнес. Сотни тысяч, а порой миллионы долларов, получались при проверках банков, санации, банкротства и т.д. Схем было множество. Черкалин свои «заработки» забирал себя. А вот Поздышев и Мирошников, по словам источника вместе выводили средства на Запад и вместе вкладывали через инвестфонды. После ареста Черкалина, ФСБ РФ вплотную взялось и за Мирошникова. Для этого были все основания. Он спешно покинул страну, попутно уволившись из АСВ. В Россию Мирошникову путь заказан, его сразу задержат. А вот Поздышев, хоть и лишился поста зампреда ЦБ РФ, но сумел пока безопасно остаться в России. К нему пристальный интерес со стороны спецслужб, но Поздышев не сдается и считает, что все у него будет хорошо. В частности, он решил на выведенные с Мирошниковым средства через The Angcc Global investment consortium приобрести МИнбанк. Однако, категорически против этого возражал Мирошников, который считает, что нельзя совместные капиталы вкладывал в России, так как сам экс-замглавы АСВ в страну вернуться не сможет. В результате, Поздышев и Мирошников серьезно поругались. 

👆Великий комбинатор Всея ЦБ (Вася) продолжает удивлять. Купить на отжатые у банкиров деньги санируемый банк и показать эффективность работы ФКБС, который сам курировал! А KPI не зашкалит? )))

"Прекрасная" схема, хотя я об этом ранее догадывался после общения с Орленко. Как только такие Поздышевы - Орленки попадают в родной ЦБ...? 🤷🏻‍♂️

В России набирает обороты новая схема мошенничества.

Аферисты сообщают клиентам о якобы возникших у них долгах по жилищно-коммунальным услугам за время изоляции в течение этого года ипросят оплатить онлайн поддельные квитанции или предоставить сведения о ранее совершенных транзакциях, получая доступ к банковским счетам граждан.

Дело в том, что правляющие компании действительно делают перерасчет за ЖКУ по итогам года. Особенно если граждане несвоевременно передавали показания счетчиков воды и электроэнергии. В условиях пандемии траты на коммунальные услуги резко возросли, поэтому вопрос погашения задолженности актуален для некоторых жильцов. Этим мошенники и пользуются.
@KotElviry

Минус Евроазиатский инвестиционный банк

Соседи сверху отозвали лицензию у московского Евроазиатского инвестиционного банка, принадлежащего Альберту Джуссоеву.

Решение принято в связи с тем, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры.

С 2017 года Евроазиатский инвестиционный банк был убыточен. Представленный план восстановления финансовой устойчивости неоднократно направлялся на доработку в связи с тем, что предусмотренные им мероприятия признавались недостаточными и нереализуемыми.

Джуссоев кормился на контрактах по восстановлению Южной Осетии. Например, банкир получал контракт на строительство газопровода на 5 млрд руб., но так его и не достроил. При этом при строительстве этого газопровода через дочки Стройпрогресса было выведено более миллиарда рублей.

Три года назад фирму начали банкротить. Джуссоев судится с инвесторами и кредиторами, и должен ответчикам 136 млн рублей. На часть его активов, включая автомобиль Mercedes был наложен арест. При этом Джуссоев продолжал им пользоваться и накопил 111 штрафов на сумму 113 тысяч рублей. В сентябре банкир устроил серьезное ДТП в Москве с рэпером Эллеем.

Учитывая вовлеченность Джуссоева и Стройпрогресса в судебные разбирательства, а также потенциальный рост убытков, перспектив у банка не было.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Интерпол не будет искать братьев Ананьевых. Российские правоохранительные органы получили отказ Интерпола в розыске бывших совладельцев Промсвязьбанка. Причина отказа: преследование Ананьевых политически мотивировано. По факту, Интерпол остановил все розыскные процедуры в их отношении.@BlackAudit

Дотянувшая до последнего глава ЦБ Набиуллина отобрала лицензию у страховой группы «Росэнерго» Геннадия Марьина «в связи с неоднократными нарушениями и предоставлением ложных сведений». До недавних пор компания-обманщик страховала военных, красивых и здоровенных, у крышующего Марьина семижды орденоносца Шойгу, и это всех устраивало.

Ещё одной фактической крышей «Росэнерго» была компания «Альфа-страхование» Михаила Фридмана. Пытавшиеся купить у «Альфы» полис ОСАГО клиенты автоматически отправлялись с сайта к жулику Марьину в «Росэнерго». Доверяя «Альфе», клиенты считали, что это одна группа, но не шайка-лейка, как оказалось позже. Так, PZDC как обманув людей, гражданин Израиля и самый богатый лондонец Фридман стал пособником хищения 6,2 млрд рублей только на одном ОСАГО, но вряд ли из-за этого потерял аппетит и плохо спит.

Банкстеры предложили давать за кражу данных о клиентах до 20 лет тюрьмы. Мы бы предложили банкстерам разделять финансовую ответственность за хищения со счетов клиентов. Тогда бы они точно стали расторопнее. @banksta

Совкомбанк купил «дочку» казахстанского банка в России

Сегодня «КоммерсантЪ» написал о том, что Совкомбанк братьев Хотимских покупает у казахстанского Евразийского банка 100% его российской дочки. Банк входит лишь в третью сотню банков по активам и уже давно свернул деятельность. У банка работает всего 4 офиса в Москве и на Урале.

Как сообщают наши источники, владельцы Евразийского уже 3 года искали возможности выйти из бизнеса в России, где давно стало очень тесно и неуютно даже крупным банкам. В итоге «уставшим» казахским банкирам помогли выйти из бизнеса братья Хотимские.

Как ранее писал наш канал, Хотимские всегда покупают по нижней границе. В этот раз эксперты оценили цену продажи в 0,7 капитала, но мы не удивимся, если это будет и 0,5-0,6 капитала. Но мы считаем, что продажа актива даже по такой цене это для казахов большая удача, так как альтернативой мог бы стать лишь отзыв лицензии, которой сегодня лишился, например, Евроазиатскиий Инвестиционный Банк.

По словам источников Коммерсанта, близких к сторонам сделки, мотивы Совкомбанка лежат не в плоскости синергии с покупаемым активом, а скорее в «возможности построить мостик к корпоративным клиентам в Казахстане и Средней Азии, как для классического кредитования, так и для возможных синдикатов и размещений долговых бумаг казахских эмитентов в РФ».

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy