#Диамант #ЦБРФ

⚡️У нас появился очередной антигерой нашего времени, встречайте - ООО Страховая компания “Диамант”🔥.

В мае 2018 года РСА увеличила этой компании лимит бланков ОСАГО. 🤔
Сборы ООО Страховая компания “Диамант” за 2017 год составили 26,73 миллиона рублей, при этом сборы по ОСАГО составили 12,94 миллиона рублей (согласно отчетности на сайте ЦБ РФ).

Согласно нашим данным за первый квартал 2018 года их сборы по ОСАГО превысили 250 миллионов рублей, а за четыре месяца они уже собрали более 400 миллионов рублей ‼️(проверить данные не удалось - на сайте страховщика отсутствует отчетность за первый квартал 2018 года). Компания хорошо известна на рынке своей любовью к страхованию таксопарков🚕, городского транспорта🚌 и токсичных регионов ☣️за повышенное КВ.

25 мая 2018 года компания получила предписание ЦБ РФ (копия имеется в распоряжении нашей редакции) об устранении нарушения законодатальства. Недостаток активов на 31 марта 2018 года составляет 91,35 миллион рублей или 21,7% суммарной величины страховых резервов. Срок устранения нарушения - 01 июня 2018 года. По нашим данным нарушения не исправлены, а ликвидные активы заменены высоколиквидными гаражами в деревнях и весях😡.

Что же сделал наш самым кристально честный и бескомпромиссный надзорный орган🙈🙉🙊? Правильно, наказал. Он 06 июня 2018 года принял решение о переоформлении лицензий на осуществление страховой деятельности компании в связи с изменением её места нахождения и почтового адреса. Вот это мы пониманием - суровая кара😁.

Мы и дальше будем следить за этими антигероями и в ближайшее время расскажем вам о том, кто за ними стоит.

#Диамант #ОСАГО #НамПишут

🔥Сегодня продолжим наше исследование ООО Страховой компании “Диамант” (подробнее мы писали о них тут t.iss.one/madinsurer/281).

Уставный капитал ООО Страховая компания “Диамант” составляет 140 000 200,00 рублей. Участниками общества (согласно выписке из ЕГРЮЛ) являются четыре физических лица:
✅Середкина Юлия Викторовна - доля 31.36%
✅Кичко Светлана Викторовна - доля 25%
✅Костюшко Константин Николаевич - доля 25%
✅Косяков Дмитрий Александрович - доля 18,64%

В недавнем прошлом компания принадлежала Максиму Серкину и его супруге Ольге. Максим Серкин стал широко известен после того, как сидя в тюрьме, этот банкстер смог построить финансовую пирамиду из кредитных кооперативов на 6 миллиардов рублей (https://www.kommersant.ru/doc/3456135). Не исключено, что он до сих пор является бенефициаром ООО Страховая компания “Диамант” и теперь строит пирамиду по ОСАГО.

Сразу после ряда разгромных статей в СМИ в ноябре 2017 года Ольга Серкина "якобы" продала долю в ООО Страховая компания “Диамант”. Также с ноября 2017 года у компании наблюдается резкий рост продаж ОСАГО по всей территории России.

Среди новых собственников стоит отметить господина Костюшко, который успел до этого потрудиться в нескольких банках:
ПАО “Банк Премьер Кредит” (рег. № 1663, г. Москва) - лицензия отозвана 10 июля 2017 года
ООО “Коммерческий банк развития” (рег. № 3364, г. Москва) - лицензия отозвана 14 декабря 2015 года

#НамПишут

📝Сразу после публикации нашего предыдущего сообщения про ООО Страховая компания “Диамант” несколько наших подписчиков (за что им отдельное спасибо) сообщили, что руководство компании никогда и не скрывало своих планов. Они собирались выжать с рынка ОСАГО максимум (называются разные цифры от 500 миллионов до 1 миллиарда рублей) и уйти с рынка тихо, по-английски, не прощаясь.

Посмотрим, что на это скажут правоохранительные органы и наш доблестный регулятор.

🔥Пять самых популярных сообщений 🔥за неделю от канала @MadInsurer:

1️⃣ Железные яйца #Кондратенкова - t.iss.one/madinsurer/293 17,5 тысяч просмотров
2️⃣ Мы объединились с Небрехня (@nebrexnya), Финансовый Караульный (@karaulny_accountant) и с Адскими Бабками (@infernal_money) в единую финансовую сетку - t.iss.one/madinsurer/307 14,8 тысяч просмотров
3️⃣ #Росмед #Бреднев #Кузнецов #ЦБРФ - коррупция и слепота надзорных органов - t.iss.one/madinsurer/301 12,4 тысяч просмотров
4️⃣ Краткий обзор трёх месяцев после выборов - t.iss.one/madinsurer/304 11,9 тысяч просмотров
5️⃣ #Диамант всё - https://t.iss.one/madinsurer/305 11,7 тысяч просмотров

С уважением,
Редакция The Mad Insurer
@MadInsurer

#Диамант #ЦБРФ

⚡️⚡️ #ЦБРФ 28 июня 2018 года принял решении о приостановке лицензий ООО Страховая Компания “Диамант” в связи с неисполнением надлежащим образом предписания от 25.05.2018 No 53-4-2-1/1927.

🔥А мы ведь предупреждали - тут (t.iss.one/madinsurer/339) и тут (t.iss.one/madinsurer/305)🔥

#Диамант #ЦБРФ #Богдан

🔥 Помните славную компанию #Диамант? А убийство в сентябре 2006 года первого зампреда Центробанка России Андрея Козлова? Знаете, что их объединят?

К “убийству” обоих имел непосредственное отношение - ныне Раевский Илья Самуилович, а до недавних пор “авторитет" средней руки из Луганска - Богдан Погоржевский. 

Вот, что пишет Коммерсант про убийство Козлова:

Вместе с госпожой Аскеровой на убийстве Андрея Козлова решил заработать ее деловой партнер — украинский бизнесмен Борис Шафрай. Именно он нашел, как считает следствие, "авторитета" средней руки из своего родного Луганска Богдана Погоржевского, известного в криминальных кругах этого города как Боня. В ходе переговоров ликвидацию первого зампреда ЦБ РФ оценили всего в $10 тыс. Половину из этой суммы Боня намеревался оставить себе, а на оставшиеся $5 тыс. купил два пистолета и нанял киллеров — тоже жителей Луганска Половинкина, Прогляда и Белокопытова. Все трое таксовали в Москве на своих стареньких “Жигулях.

Вот тут ещё информация.

Недавно Богдан Погоржевский сменил свои данные на И.С. Раевского.

Как мы писали ранее Раевский Илья Самуилович имеет непосредственное отношение к #Диамант и является основным бенефициаром компании.

🔥 В принципе вот всё, что нужно знать о дисквалификации и запрете на профессию от #ЦБРФ. Один из убийц первого зампреда #ЦБРФ спокойно покупает себе компанию и разоряют её. Чудный новый мир!

​#Диамант #Косарев #АСВ #РСА

⚡️ На основании решения Арбитражного суда города Москвы, резолютивная часть которого объявлена 14 ноября 2018 г., по делу № А40-206341/2018 ООО СК “Диамант” признано несостоятельным (банкротом).

Представителем конкурсного управляющего #Диамант назначена Нагибина Галина Леонидовна.

🔥 Мы ещё в начале июня предупреждали об этой компании. Посмотрим, как #Косарев будет выпутываться на сей раз, очень надеемся, что его покровителям в #РСА тоже достанется.

​#Диамант #РСА #Сенькина #ЦБРФ #ОСАГО #коррупция

⚡#РСА выплатил за #Диамант 519 миллионов рублей

Российский союз автостраховщиков (#РСА) утвердил объем компенсационных выплат по #ОСАГО за обанкротившуюся СК #Диамант – 562 миллионов рублей. Из них 519 миллионов рублей уже выплачено потерпевшим в ДТП, сообщили АСН в пресс-службе РСА.

По данным РСА, за 10 месяцев 2018 г. #Диамант собрал 692 миллионов рублей премии по 82,4 тысячам договоров #ОСАГО (аналогичный показатель 2017 г. – ❗всего 3 миллиона рублей по 357  договорам❗).

На вопрос о том, каким образом #Диамант получил бланки полисов в количестве, необходимом для заключения такого числа договоров, в #РСА пояснили, что в первые 5 кварталов деятельности нового страховщика ОСАГО ему выдается по 15 тысяч бланков в квартал (это предусмотрено действующими правилами профессиональной деятельности #РСА). Данное количество бланков страховщику выдавалось в период с I квартала 2017 г. по I квартал 2018 г. Во II квартале 2018 г. для #Диаманта впервые был произведен расчет количества бланков исходя, в том числе, из объема продаж компании. Поскольку объемы сборов «Диаманта» в 2017 г. были незначительными, страховщику отгрузили 1 тыс. бланков полисов. «Однако к этому времени у СК #Диамант уже скопилось достаточное количество неиспользованных бланков полисов за предыдущие периоды, что позволило компании резко нарастить продажи полисов #ОСАГО», – объясняют в РСА.

В пресс-службе #РСА отметили, что предотвращать подобные случаи будут за счет лимитирования количества бланков полисов #ОСАГО, которое страховщик может получить в зависимости от показателей его деятельности. Лицензии #Диаманта были отозваны Банком России в июле 2018 г. в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства. В начале октября ЦБ заявил о возможном выводе активов руководством страховщика. 

🔥 Примечательно, что эти данные публикуются #РСА спустя всего несколько дней после нашей статьи, в которой мы рассказывали о покровительстве госпожи #Сенькиной из #РСА руководству #Диамант. При этом мы еще в июне предупреждали о планах руководства #Диаманта вывести деньги и спешно покинуть рынок. Мы были правы.
Помните мы даже сумму вывода называли еще 15 июня? Тогда мы писали, что по нашей информации из компании вывели примерно 300 миллионов рублей (по проданным полисам #ОСАГО) и 140 миллионов рублей (собственные средства и резервы).

​#ОСАГО #РСА

⚡️Объем выплат из компенсационного фонда Российского союза автостраховщиков (#РСА) в 2018 году окажется рекордным 🔥 с 2004 года - за весь период действия закона об обязательном автостраховании (#ОСАГО), сообщил начальник управления организации компенсационных выплат #РСА Валерий Карпов на семинаре для СМИ в среду.

По его оценке, объем выплат может достигнуть 9,5 миллиардов рублей ❗️ к концу года.

В.Карпов обратил внимание на зависимость объема выплат от числа игроков на рынке #ОСАГО, покинувших его в связи с отзывом лицензий регулятором. 

"Так, в 2018 году с рынка ушло семь страховщиков #ОСАГО, по обязательствам которых РСА проводит выплаты из гарантийных фондов. В число выплат 2018 года оказались включены возмещения по обязательствам страховщиков #ОСАГО покинувших рынок еще в конце прошлого года. Таким образом, выплаты производились по обязательствам компаний #Московия, рязанской компании МСК #Страж, #ЮжуралАСКО, #Дальакфес, #Диамант ❤️, - сказал В.Карпов. Он высказал предположение, что в следующем году "если и будут уходить страховщики #ОСАГО с рынка, то точечно".

По данным #РСА, по объему произведенных выплат в 2018 году #РСА занимает шестое место среди действующих крупнейших автостраховщиков, на долю #РСА приходится 6,5% общего объема выплат. Опережают #РСА по этому показателю #Росгосстрах (MOEX: RGSS), #Ресо-Гарантия, #ВСК, #АльфаСтрахование" (MOEX: ALFS), #СОГАЗ (MOEX: SOGP) и #Ингосстрах (MOEX: INGS).

В.Карпов также напомнил, что рост объема выплат из гарантийных фордов за последние годы был также связан с законодательными изменениями лимитов ответственности страховщиков😆, объем выплат по имущественному вреду с начала действия закона об #ОСАГО увеличился со 120 тыс. рублей до 400 тыс. рублей, ущерб жизни и здоровью - со 160 тыс. рублей до 500 тыс. рублей.

Выплаты из гарантийного форда РСА по закону начали производиться с 2004 года. Первый всплеск объема выплат был связан с отзывом у значительного числа страховщиков #ОСАГО лицензий в 2009 году.

🔥 Невозможно читать без слёз эту статью (к авторам претензии нет, а вот к #РСА полно).
В ней прекрасно всё: рекордные выплаты из-за, увеличенных лимитов ответственности (конечно, сговор сотрудников #РСА с собственниками “покинувших” рынок компаний никак не повлиял на выплаты); аккуратная формулировка о “покинувших” рынок страховых компаний - называйте вещи своими именами - о лишённых лицензии #ЦБРФ страховых компаний; ну и конечно тот факт, что о намерении части этих компаний “покинуть” рынок мы предупреждали намного раньше, чем к ним были приняты какие либо меры.

​#неожиданность #ЦБРФ

⚡️Генпрокуратура направила председателю Банка России Эльвире Набиуллиной письмо об итогах проверки исполнения законодательства в страховой сфере. Меры #ЦБРФ по надзору на этом рынке по итогам проверки признаны недостаточными, а выявленные недостатки в работе страховщиков — «системными».

Генпрокуратура указывает, что Центробанк не направлял в органы прокуратуры материалы о фальсификации отчетности страховыми компаниями, у которых впоследствии были отозваны лицензии🙂. Кураторы от #ЦБРФ оставляли без приоритетного внимания жалобы граждан на страховщиков на рынке #ОСАГО, страхования ответственности на туристическом рынке и в долевом строительстве. По десяткам фактов неисполнения страховщиками предписаний #ЦБРФ инициировал административное преследование только в отношении организаций, а не должностных лиц.

Генпрокуратура в письме предложила #ЦБРФ решить вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности должностных лиц самого #ЦБРФ, исключить факты несвоевременного направления в правоохранительные органы сведений о возможном совершении страховщиками преступлений, организовать работу кураторов и временных администраций страховщиков, а также усилить контроль за страховыми выплатами #дольщикам.

Подробнее на РБК

🔥 В принципе Генпрокуратура не сообщила нам и страховому рынку ничего нового: мы уже практически год пишем о неэффективности страхового надзора, о повальной коррупции в ДСР, называли имена и фамилии коррупционеров, о проблемах #дольщиков, #туроператоров и #ОСАГО. Называли мы и те страховые компании основная задача, которых была собрать деньги и свалить с рынка - #Диамант, #Росмед, #НАСКО, #Опора, #Ангара, #Респект и так далее. Малая часть из них уже покинула рынок, но остальные продолжают прекрасно себя чувствовать. У нас были надежды на нового руководителя - на Филиппа Габунию, но с уходом #Жука и его заменой на Филиппа изменений к лучшему не замечено.
Единственное с чем невозможно согласиться из заключения Генпрокуратору - это то, что регулирование со стороны #ЦБРФ недостаточное. Недостаточное оно только в отношении “избранных”/“своих” компаний. Нормальным, белым и рыночным страховым компаниям достаётся по полной.
Очень жаль, что Генпрокуратура не обратила внимание на такой фактор “регулирования”, как запрос #ЦБРФ с коротким сроком ответа. Мы знаем случаи, когда маленькие компании получали от своих кураторов больше сотни запросов в год, когда как “свои” компании могли не видеть не одного запроса годами. Ещё очень распространённая “фишка” ДСР - когда надо убрать компанию с рынка, то её просто заваливают запросами - за неделю могут штук десять разных отправить. Сотрудники буквально ночуют в офисе, чтобы вовремя ответить.
Будет любопытно посмотреть, что станет со страховым надзором в будущем. Система надзора прогнила, на низовом уровне ещё остались честные люди, но голову рыбы надо выбрасывать.

​#FiveOClock ​#Диамант #Богдан #Раевский #БанкРезерв #РСА #Сенькина #ЦБРФ #ОСАГО #коррупция

📌 В прошлом году мы много писали о славной компании ​#Диамант и были первыми, кто обратил внимание на её деятельность.

Мы тщательно вместе с вами анализировали структуру собственности компании (тут и тут).

Напомним основные моменты нашего расследования этой компании:

✅ Все полисы #ОСАГО были вывезены из офиса ночью и проданы таксопаркам через подставных агентов за два месяца.
✅ #РСА выплатил за #Диамант 562 миллионов рублей.
✅ По данным РСА, за 10 месяцев 2018 г. #Диамант собрал 692 миллионов рублей премии по 82,4 тысячам договоров #ОСАГО (аналогичные показатели за 2017 г. – ❗всего 3 миллиона рублей по 357 договорам❗).
✅ Мы подробно рассказывали о покровительстве госпожи #Сенькиной из #РСА руководству #Диамант. При этом мы еще в июне 2018 года предупреждали о планах руководства #Диаманта вывести деньги и спешно покинуть рынок.
✅ Мы еще 15 июня 2018 года называли примерную сумму выведенных денег. Тогда мы писали, что по нашей информации из компании вывели примерно 300 миллионов рублей (по проданным полисам #ОСАГО) и 140 миллионов рублей (собственные средства и резервы).
✅ Мы даже узнали, что общего у убийства в сентябре 2006 года первого зампреда Центробанка России Андрея Козлова и #Диаманта. К “убийству” обоих имел непосредственное отношение - ныне Раевский Илья Самуилович, а до недавних пор “авторитет" средней руки из Луганска - #Богдан Погоржевский. 
✅ Недавно #Богдан Погоржевский сменил свои паспортные данные на И.С. Раевского.
✅ Раевский Илья Самуилович имеет непосредственное отношение к #Диамант и является основным бенефициаром компании.

🔥 Вы можете резонно спросить зачем мы стали тормошить труп #Диаманта. Оказалось, что у нашей истории есть неожиданное продолжение - “Осужденного за участие в убийстве первого зампреда ЦБ Андрея Козлова Богдана Погоржевского, сменившего имя после выхода из колонии, арестовали по обвинению в финансовых махинациях”.

Басманный суд Москвы отправил под арест Илью Раевского, которого подозревают в похищении и растрате денежных средств в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ).
Ранее Илья Раевский был известен под другой фамилией.

“До 2015 года он был Погоржевским Богданом Григорьевичем, который был осужден на шесть лет колонии за участие в убийстве первого заместителя председателя Центрального банка России, а затем получил паспорт на имя Раевского Ильи Самуиловича”, — рассказал РБК собеседник близкий к ФСБ.

Арест Раевского связан с расследованием центрального аппарата СКР о выводе 800 миллионов рублей из челябинского банка Резерв.

Подробнее тут

🔥🔥 Нас конечно, радует, что правоохранительные органы, в очередной раз, добрались до #Богдана. Зная по убийству Козлова его склонность к сотрудничеству со следствием, есть все основания полагать, что он сдаст всех своих подельников. Наши источники подтверждают информацию РБК, что арестовали его по делу банка Резерв, но следствие работает по всем эпизодам его бурной деятельности, в том числе и по #Диамант. Ожидаем, что скоро некоторые сотрудники #РСА и #ЦБРФ будут ходить на допросы, как к себе домой.

🔥🔥🔥 Мы уже как-то это писали, когда говорили о #Богдане, но эти слова до сих пор актуальны: “В принципе вот всё, что нужно знать о дисквалификации и запрете на профессию от #ЦБРФ. Один из убийц первого зампреда #ЦБРФ спокойно покупает себе компанию и разоряют её. Чудный новый мир!”