⚡️⚡️Коллеги и читатели, всем доброго дня! Поскольку наш маленький скромный инсайдик про Тинька вызвал резонанс и шквал личных сообщений, мы хотим пояснить некоторые моменты, которые имели в виду, но не описали подробно.
Итак, во-первых, есть правила МПС (Visa и MasterCard). Если экваейр не имеет лицензии МПС на трансграничную деятельность (а Тинькофф не имеет), то может он обслуживать только компании в своей локации: РФ в РФ, Еврозона в Еврозоне. Платежи в пользу российских компаний от пользователей из любой страны могут принимать любые наши эквайеры. Равно как и зарубежные - процессить карты РФ. Но! Тинькофф принимает карты РФ в пользу зарубежных компаний.
Происходит это следующим образом: русский сайт, российская компания не хочет платить налоги на Родине. Открывает компанию за рубежом (обычно в странах типа BVI). Тинькофф заключает с этой компанией договор, процессит платежи в РФ и отправляет на счёт в BVI.
В итоге, нехорошая компания не платит налоги и значительно сокращает расходы на эквайринг. Если бы она по правилам подключилась бы к европейскому эквайеру, то с неё взяли бы депозит около 10% от месячного оборота и эквайринг карт РФ стоил бы 2-2,5%. А Тинькофф эквайрит их под 1,2% (пониженный интерчендж).
Таким образом Олежкин банчок осуществляет трансграничные переводы на офшорные компании, не имея на то права. Компании предоставляют услуги в РФ, а деньги идут в офшор. Напоминаем, что это прямое нарушение 161ФЗ, где русским по белому написано как можно работать, а как нельзя! Наглеть не надо, короче.
#утечкакапитала #тинькофф