​​#IF_инвестшоу

На прошлой неделе в Народный портфель мы купили Li Auto по цене $23,77. Текущая цена — $26,84 (+13%).

Ваши предложения по пополнению Народного портфеля на этой неделе ⬇️

🚀 Развестись, уйти из Amazon и отправиться в космос — веселая жизнь авантюриста Безоса

Предприниматель и миллиардер, а в скором будущем и космонавт Джефф Безос объявил о дате своего полета. Запуск корабля должен состояться 20 июля этого года.

Один из богатейших людей мира отправится в космос на многоразовом космическом корабле, созданном его компанией Blue Origin, которая, к слову, не является публичной. Пока одни на объявлениях о тестовых полетах зарабатывают миллионы, другие действительно покоряют космос.

Тем не менее не исключено, что в будущем мы может увидеть IPO Blue Origin, которая может стать серьезным конкурентом для Virgin Galactic в битве за инвесторов. Уже сейчас новости о компании Безоса негативно влияют на котировки детища Ричарда Брэнсона.

👨‍🚀 Что еще известно о полете?

Реализовывать свою мечту детства — увидеть Землю из космоса Джефф планирует вместе со своим братом Марком. Кажется, семейство Безосов забыло основы диверсификации: не клади все яйца в одну корзину 😏

Вместе с братьями в космос отправится победитель аукциона, который сейчас проходит на официальном сайте Blue Origin. На данный момент лидирует ставка в $3,5 млн. Окончательная сумма будет пожертвована фонду Blue Origin Club for the Future, который занимается тем, что вдохновляет будущие поколения на карьеру в области высоких технологий.

Итоги аукциона станут известны 12 июня после проведения "живых" торгов. На финальном этапе встретятся самые щедрые богачи, желающие покорить космос.

​​Марат Сафиулин / Прямой эфир

⚡️ Сегодня в гостях у InvestFuture — управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. Это второй подряд эфир с Маратом, ведь с прошлого раза появилось еще множество тем, о которых просто нельзя не поговорить.

Сегодня обсудим "Черную книгу" Центрального Банка, Фиаско ЖК Бест Вей и другие актуальные темы.

Пишите свои тематические вопросы к гостю в комментариях!

🎬 Смотреть эфир в 19:00!

​​⚡️ Вечерний дайджест от IF. Как получить квала?

Читаем новости:
• Байден предлагает выделить не менее $50 млрд на стимулирование производства полупроводников и не менее $60 млрд для развития биотехнологий
• Всемирный банк видит самый сильный рост мировой экономики за 80 лет
• В работе сайтов западных СМИ произошел масштабный сбой
• Поставки Tesla в Китае в мае выросли на 29%

🎬 Смотрим видео:

Сегодня разобрали интересующую многих тему — статус квалифицированного инвестора: как получить, что дает и какие могут быть риски? Хотите узнать ответы на эти и другие вопросы — смотрите видео!

📝 ТОП-5 фондов на российский рынок

Вы просили — мы подготовили! Разберем 5 самых интересных фондов на индексы МосБиржи и РТС, а также попробуем составить рейтинг по уникальной формуле, в основе которой следующие критерии:

• Стоимость чистых активов
• Комиссия
• Ошибка слежения/доходность

ТОП-5 фондов на российский рынок:

1. Фонд ВТБ — Индекс МосБиржи #VTBX. Отслеживаемый индекс — Индекс МосБиржи полной доходности. Комиссия — 0,69%. Доходность за год — 46,59%. Максимальная доходность почти за минимальную комиссию.

2. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF #FXRL. Отслеживаемый индекс — Индекс РТС полной доходности. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 46,17%. Ошибка слежения — не более 1%.

3. Фонд Сбербанка Индекс МосБиржи полной доходности #SBMX. Отслеживаемый индекс — Индекс МосБиржи полной доходности. Комиссия — 1%. Доходность за год — 44,28%. Самый большой фонд по объему денежных средств.

4. RTS Equity UCITS ETF #RUSE. Отслеживаемый индекс — Индекс РТС полной доходности. Комиссия — 0,65%. Доходность за год — 39,59%. Единственный фонд на отечественном рынке, выплачивающий дивиденды.

5. Тинькофф Индекс МосБиржи #TMOS. Отслеживаемый индекс — Индекс МосБиржи полной доходности. Комиссия — 0,79%. Доходность с осени прошлого года — 34,41%. Особенность фонда — минимальный порог входа: ₽6,5.

➕ Бонус: фонд от ДоходЪ — Индекс дивидендных акций РФ #DIVD. Особенность фонда – отслеживание Индекса дивидендных акций РФ. Потенциальная доходность выше, чем у широкого рынка акций. Комиссия — 0,99%. Подробнее об особенностях фонда читайте — здесь.

#IF_инвестиции

​​⚡️ Утренний дайджест от IF

На рынок вернулись опасения высокой инфляции. Так, вчера представители Deutsche Bank назвали ее бомбой замедленного действия.

Немного позитива, Apple, по слухам, ведет переговоры о поставках аккумуляторов для электромобилей. Однако компания не дает никаких официальных подтверждений.

Тем временем Tesla столкнулась с проблемами. Один из ведущих руководителей покинул компанию. Подробнее об этих и других новостях — смотрите видео!

Главные новости к этому утру:

• Сенат США одобрил законопроект на $250 миллиардов на исследования области технологий
• Инвесторы Reddit переключились на новые акции
• Байден отказался от дальнейшего диалога с республиканцами о развитии инфраструктуры США

​​☀️ Ребалансировка «Благофеля»: продаем и покупаем

Хотим рассказать об основных изменениях, согласно новой структуре фонда.

☠️ Мы решили убрать из нашего портфеля AbbVie (#ABBV) по нескольким причинам:

• Высокая закредитованность компании
• В 2023 г. заканчивается патент на препарат “Humira” в США (в 2019 г. принёс 59% выручки)
• В 2020 г. для выплаты дивидендов использовали 185% от прибыли, что говорит о нехватке операционных потоков на эти выплаты
• Из-за высокого соотношения долга к собственному капиталу и возможного снижения выручки есть риск отказа от дивидендов
• Показатели компании растут не из-за эффективного управления бизнесом, а по причине поглощения Allergan Plc почти за 4 годовых выручки
• P/E выше рыночных значений
• Падение прибыли на одну акцию последние 5 лет

В портфель мы добавляем 2 компании в равных долях:

🔴 МТС (#MTSS)

• Стабильный денежный поток, рост выручки и прибыли
• Завершение процесса выкупа своих акции и вероятное погашение казначейского пакета
• Дивидендная политика компании предусматривает выплату в размере минимум 28 рублей в год в расчете на одну акцию. Дивиденды выплачиваются дважды в год

🔵 PepsiCo (#PEP)

• Глобальная компания, стабильно выплачивает дивиденды уже 48 лет.
Имеет низкую волатильность
• Размер годовых дивидендов 2,9% с ежегодным ростом более 5%
• Делает байбеки (выкуп собственных акций) — за последние 5 лет в среднем за квартал на $575млн

Следить за динамикой портфеля можно тут.

В эту пятницу прогнозируется повышение ключевой ставки в РФ, что может негативно сказаться на стоимости российских облигаций, поэтому мы будем покупать их на следующей неделе, а не в этот раз.

А в конце месяца мы добавим в наш #Благофель ещё ₽100 тыс. за июнь.

До скорого! Творите добро!🖐

❗️Новый проект от команды InvestFuture

Недавно наша команда запустила новый проект InvestFuture Kids.

Появился он именно благодаря вам и вашим многочисленным запросам об обучении детей различных возрастов финансовой грамотности. На IF Kids:

• Будем разбирать "взгляд снизу" на финансовые вопросы
• Выбирать "правильные" книги, фильмы и мультфильмы
• Развивать практические навыки управления деньгами
• Обмениваться опытом и разбираться во всех вопросах, связанных с детьми и финансами

Присоединяйтесь, комментируйте, делитесь опытом!👇🏻
https://t.iss.one/if_kids

Telegram-канал — первый шаг в развитии нового направления. Если вы хотите нам помочь в этом начинании, ответьте пожалуйста на вопрос ниже.

​​⚡️ Вечерний дайджест от IF. Обзор всех фондов от Атона.

Читаем новости:
• Байден отменяет распоряжения Трампа о запрете TikTok.
• Европейский центральный банк, продолжит стимулирование, несмотря на опасения по инфляции.
• Interactive Brokers предложит торговлю криптовалютами к концу лета.
• Германия и США продолжат переговоры по "Северному потоку - 2" на этой неделе.

🎬 Смотрим видео:

Недавно старейшая российская инвест-компания Россия АТОН запустила линейку биржевых фондов (БПИФ) для неквалифицированных инвесторов. Новые продукты на рынке - это всегда интересно, поэтому мы не смогли пройти мимо. Будем разбираться, чем АТОНовоские фонды могут быть интересны, какие подводные камни для инвесторов есть и какие альтернативы этим фондам на российском рынке представлены — смотрите новое видео!

​​🏦 Что ждет мировую экономику? Прогнозы от Всемирного банка

Всемирный банк опубликовал свежий обзор перспектив мировой экономики. Вот его прогнозы по росту ВВП за 2021 год:

• Весь мир: +5,6%
• Развитые страны: +5,4%
• Развивающиеся страны: +6,0%
• Китай: +8,5%
• Россия: +3,2%

📈 Прогноз по ВВП планеты очень оптимистичен. С такой высокой скоростью (5,6%) мировая экономика восстанавливается после кризиса впервые за последние 80 лет. В своем январском обзоре ВБ ожидал роста мирового ВВП лишь на 4%.

🇨🇳 По мнению ВБ, показать такой высокий рост экономика планеты сможет лишь благодаря Китаю: без учета КНР мировой ВВП, по прогнозу, вырастет лишь на 4,4%.

В прогнозе указаны и основные риски. В их числе — высокая долговая нагрузка в развивающихся странах, усугубление бедности и неравенства по всему миру, новые всплески пандемии, сворачивание поддержки экономики со стороны властей, рост инфляции.

Мнение InvestFuture

📍Резкий рост мирового ВВП не удивителен: дает о себе знать эффект отложенного спроса. А разгон инфляции был просто неизбежен после колоссальных денежных вливаний в экономику со стороны правительств и центробанков.

📍На наш взгляд, для поддержания процесса восстановления очень важно снижение издержек на перевозки и восстановление торговых цепочек. Это поможет тем странам, чьи экономики пострадали от кризиса особенно сильно.

#IF_макро

​​⚡️ Утренний дайджест от IF

В среду на рынках сохранился относительно неплохой настрой. Однако отдельные бумаги демонстрировали повышенную волатильность не без помощи пользователей Reddit.

Тем времен аналитики Morgan Stanley предупреждают о скором падении европейского рынка. Все индикаторы дают сигнал на продажу.

Ситуация в России. В пятницу состоится заседание ЦБ. Инвесторы ожидают повышения ключевой ставки с целью ослабить инфляционные риски. Подробнее об этих и других новостях — смотрите видео!

Читаем новости:
• Крупнейший производитель мяса JBS заплатил хакерам $11 миллионов в Биткоинах
• Белый дом США уверен в экономике в преддверии отчета по инфляции
• Палата Представителей США работает над антимонопольными законопроектами против Big Tech

❓ По каким параметрам нужно диверсифицировать портфель?

Диверсификация - это стратегия покупки разнообразных активов в свой инвестиционный портфель для снижения уровня риска и волатильности.

📊 Обычно, диверсификация происходит по четырём направлениям:

1. По видам активов. Ваш портфель в разных пропорциях может содержать:
• Акции
• Облигации
• ETF
• Деривативы

Отрицательно коррелированные активы могут нивелировать просадки портфеля.

2. По странам (валюте):
Даже если Ваш портфель по большей части состоит, к примеру, из бумаг фондового рынка США, нельзя забывать и о покупке ценных бумаг российского, азиатского и европейского рынка.

Это позволяет снизить политические и валютные риски Ваших инвестиций.

3. По секторам:
В 2000 году лопнул "пузырь доткомов", завершив своё падение лишь в 2002. За это время индекс NASDAQ Composite потерял более 78%. Большая часть инвесторов, не соблюдавших правило диверсификации, потеряли большую часть капитала. Почему? Они вложили весь свои средства в IT-сектор.

Возможно сектора потребительских товаров первой необходимости и здравоохранения не показывают такого бурного роста, как некоторые технологические и энергетические компании, однако вероятность резкого падения тоже невелика.

4. По компаниям:
Целая отрасль не должна быть представлена одной бумагой. Вместо того, чтобы гадать "Что же лучше: Pepsico или Coca-Cola?", можно купить обе бумаги и не бояться, если кто-то из них вырвется вперед.

📍 Таким образом, диверсифицировать портфель нужно по всем возможным параметрам: от стран-эмитентов до конкретных компаний. Конечно, доходность может быть куда ниже, чем если вы угадали с одной компанией. Однако помните, что инвестиции — это не казино. Тут не нужно гадать.

✏️ Соблюдаете правило диверсификации? Пишите в комментариях

#IF_инвестиции

​​Какие акции купить в июне 2021, чтобы получать пассивный доход? / Инвест-Шоу #89

В Народный портфель добавили фонд на взрывные Биотехи. В Индексный прикупили российский рынок. Ленивый портфель разбавили фармацевтикой. Хотите узнать больше о причинах выбора активов — смотрите видео!

📊 Состав портфелей:

• Народный портфель
• Ленивый портфель
• Индексный портфель

Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов!

#IF_шоу

​​⚡️ Утренний дайджест от IF

Вчера в США вышли данные по инфляции. Показатели превзошли все ожидания. Однако рынки никак не отреагировали.

Помимо этого в четверг внимание было приковано к заседанию ЕЦБ. Регулятор сохранил ставку на нулевом уровне и пообещал продолжить выкуп облигаций.

Тем временем СПб биржа расширяет список доступных акций. К торгам будут допущены малоизвестные IT-компании. Подробнее об этих и других новостях — смотрите видео!

Главные новости к этому утру:

• ФРС объявит о сокращении количественного смягчения в августе или сентябре.
• Маск продемонстрировал новый автомобиль Tesla Model S Plaid
• Белый дом США выступает против налога на пробег электромобилей

🤑 Биткоин - официальное средство платежа!

В среду биткоин стал официальным средством платежа. Правда, пока только в Сальвадоре. Это первая страна в мире, которая поставила криптовалюту в один ряд с фиатными деньгами.

Сальвадор — страна не богатая. ВВП на 2020 год — $24,6 млрд (у Узбекистана, для сравнения, $57 млрд). Да и капитализация самого биткоина в ~20 раз больше. К общей бедности населения добавьте повышенный уровень преступности: убийства и похищения людей происходят практически каждый день.

💀 В 2015 году СМИ провозгласили Сан-Сальвадор столицей уличной преступности. Тогда в главном городе страны от рук бандитов ежедневно погибало более 20 человек. В 2020 году из-за пандемии произошел настоящий всплеск организованной преступности. В целом, около 70% экономики страны завязано на теневом бизнесе, а одна их ключевых отраслей — наркоторговля — любительница криптовалют.

По словам официальных властей, принятие биткоина — шаг в сторону создания современной финансовой инфраструктуры, благодаря которой в будущем будут появляться новые рабочие места. Однако главный вопрос в другом: как правительство планирует нивелировать риски повышенной волатильности биткоина?

Для этой цели планируют создать государственный криптокошелек, в котором будут храниться биткоины на сумму в $150 млн. долларов. Такой фонд гарантирует практически мгновенное совершение транзакций, а продавец имеет возможность сразу же получить доллары вместо принятых им от покупателя биткоинов.

💸 Тем самым все риски, связанные с колебанием курса правительство берет на себя. Правда, получается, что и всю возможную прибыль от движений котировок биткоина государство тоже возьмет себе.

#IF_макро

​​⚡️ Утренний дайджест от IF

Главная новость вчерашнего дня — ЦБ РФ повысил ключевую процентную ставку до уровня 5,5. Однако главная загадка в другом, что все-таки значит брошь Эльвиры Набиуллиной 🤔

Тем временем эксперты поделились мнением о том, как изменится стратегия ФРС. Ожидается, что объявление об ужесточении монетарной политики прозвучит в августе или в сентябре.

Немного о кибербезопасности. Мошенники взломали подразделения McDonald’s и одного из крупнейших издателей видеоигр — Electronic Arts. Хакеры украли исходный код. Подробнее об этих и других новостях — смотрите видео!

​​🤑 Самый богатый человек в истории: как подарками можно обвалить экономику?

Звание самого богатого человека в истории нельзя однозначно присудить одному человеку по объективным причинам. Однако многие эксперты сходятся во мнении, что им был Манса Муса - правитель африканской Империи Мали.

Родился Манса Муса в 1280 году, однако на престол взошел лишь в 1312 - до этого времени правил его брат, который решил посвятить себя экспедициям: снарядил 2000(!) кораблей, уплыл и не вернулся.

Манса расширил государство и захватил не один десяток городов. Однако вопрос был не только в размерах империи, но и в огромных природных ресурсах на присоедененных территориях.

В это сложно поверить, но на его государство приходилась половина запасов золота всего старого света (т.е. до эпохи великих географических открытий). И все это принадлежало ему - абсолютному правителю. На фоне этого в государстве формирировались важные торговые узлы, которые только увеличивали богатство правителя.

🐫 Путешествие

Однако просто денег мало - нужна была слава. Поэтому Манса Муса, будучи мусульманином, отправился в паломничество в Мекку. Он снарядил небольшой караван (всего-то 60 тысяч человек), взял кучу золота и поехал. Путь лежал через Египет. Остановившись в Каире, он начал раздавать золото направо и налево.

Люди конечно были рады, однко цены на желтый металл обвалились еще на 10 лет, экономика региона подорвалась. Кроме того, были недовольны и малийцы - правитель раздавал их богатство иностранцам за просто так.

Однако он добился славы - весь старый свет заговорил о нем.

🌅 Чем все закончилось?

Вернулся Манса с учеными и архитекторами. Столица Мали Тимбукту стала пользоваться популярностью у путешественников: строились школы и библиотеки. Был построен университет Санкор, и люди со всего мира приезжали, чтобы получить в нем образование.

Умер император в 57 лет. Его сыновья развалили государство на небольшие страны, и Мали больше никогда не вернулась к былому величию.

#IF_истфак