Нелепые инвестиции из года в год

Я же тут выступал на конфе в Казани с рассказом об альтернативных инвестициях, решил вам немного показать слайды. Сейчас, конечно, акции отросли, но это же ненадолго а после лета презентация смотрелась как какое-то волшебство!

Тут что у нас интересного: доковидные, ковидные и послековидные тренды. Роль аналитика предоставлю вам, но уже понятно, что когда у тебя рядом Шотландия, вкладывать деньги в FTSE нет никакого смысла!

Ретро-авто (да и вообще автомобили) меня не особо прельщают - ставить некуда, хотя Мерседесы-купе начала двухтысячных мне дико нравились. Часы я носил (сначала Longines, потом Breitling - и то, и то говно полное) лет до 25, потом перестал, а сейчас ношу браслет Xiaomi за 3000 рублей. Сумки и бриллианты тоже не понимаю. Есть же рюкзаки и кольца с черепами!

#портфели #стратегия

Нелепые инвестиции из года в год, ч.2: LEGO
(начало тут)

Портфель с Lego я завёл 3 года назад, когда увидел анализ про то, что маленькие наборы растут в цене быстрее больших. Базовые принципы - на слайдах.

Что я понял за эти 3 года? Что угадать тематику или набор, который вырастет в цене, невозможно - прямо как на бирже. Поэтому имеет смысл брать широкую линейку тем, причём нужно выискивать акции, невскрытые наборы ВК и на Авито. Периодически даже на Яндекс.Маркете и на Озоне (если избегать подделок, которых там хватает) проскакивают хорошие варианты.

Первое прозрение: Lego - огромная компания с огромным рынком и армией поклонников. Компания, кстати, частная (не торгуется на бирже).

Второе прозрение наступило в этом году: далее покупать себе в портфель я буду лишь те наборы, которые хотя бы теоретически захочу собрать сам. Поэтому больше никаких пони, лишь Барад-Дур и Орнитоптеры Атрейдесов.

#портфели #Lego

Новости краудлендинга, выпуск №4

В крауд я вложил 5400000 рублей (и мне их жаль)

Potok - доходность за 1.5 года 10.5% годовых
июнь 2024 - 0.50% дефолтность, доход 10700р
июль 2024 - 2.52%, дохода нет
август 2024 - 2.27%, доход 6897р
сентябрь 2024 - 0.08%, дохода нет
октябрь 2024 - 1.22%, доход 3220р
ноябрь 2024 - 0.99%, дохода нет

Jetlend - реальная доходность по XIRR за 2.5 года 6.3% годовых
июнь 2024 - 2.14% дефолтность от капитала, дохода нет
июль 2024 - 0.29%, дохода нет
август 2024 - 4.87%, дохода нет
сентябрь 2024 - 2.03%, дохода нет
октябрь 2024 - 0.61% (довольно резкое снижение дефолтности), дохода нет
ноябрь 2024 - 0.48% (что это? вызрели займы?), дохода нет
За месяц удалось вывести 7% от капитала. В январе планирую включить автоинвестирование (когда останется вложен ровно 1 млн рублей)

Общая дефолтность 29.1% (не забываем делить на 5, т.к. выведено 4/5 портфеля). До включения стратегии автоинвестирования осталось вывести 50 тыс. рублей. Реальный доход за 2024 год (если вычесть НДФЛ с прибыльных займов; увы, убытки по займам не сальдируются с прибылью по процентам): МИНУС 29600 рублей на 5 млн, вложенных на начало 2024 года.

Frontiers
- доход за октябрь 24021р
- доход за ноябрь 15743р
- поправил дефолты до точной цифры в 66363 рубля (это 6.64%, а не 7%)
- 4-й займ (из 7) от агентства Frontiers в “Поколение Кофе” ушёл в дефолт, но по крайней мере прислал письмо, что выплаты задерживаются (как бы не навсегда)
- по займу от Минисклада, который я списал почти полностью, внезапно пришло 500 рублей (это 0.1% от тела; но это намного больше, чем 0).

Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1050 тыс, дох 6.3%, деф. 29%
- Potok (крауд), вложен 1 млн, дох 10.5%, деф. 10.5%
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн, тек.дох 24.5%, деф. 0%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн, тек.дох 9.6%, деф. 6.6%
- Credit.Club (крауд под залог недвиги), вложен 1 млн, тек.дох 5%, деф. 0%
- Bizmall (крауд+акции), вложено 200 тыс (внёс 50 тыс), тек. дох. 19.5%, деф. 0%
- Panfilov Invest (крауд), вложено 150 тыс (внёс 70 тыс), тек.дох. 8.8%, деф. 0%; пришла первая выплата 6700р.
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 11.6%, деф. 0%
- SimpleEstate (недвига), вложен 1 млн, тек.дох 11.7%, деф. 0%

Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь; но если вы придёте по моей ссылке, мне могут начислить бонус. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видны. По проектам, где прошло меньше года, выводы делать нельзя - там где-то выплат было мало, надо подождать до 2025-го. Тогда уже везде начну писать текущую доходность вне зависимости от срока.

#портфели #краудлендинг

Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге

Публичные портфели - итоги 2024 года

Все биржевые портфели вместе тут

В декабре/начале января вложения в “большие” портфели - Бухло, Хулинвестиции и Хулинформатика доведены до 5 млн рублей в каждый (как и в Хулежебоке). Момент был выбран удачно, на падении, поэтому результаты за год оказались лучше задуманных стратегий. В портфель ЗЛО по-прежнему вложен 1 млн; увеличивать не планирую, хотя при резкой просадке золота или Лукойла, возможно, довнесу туда денег - хотя, скажу честно, их больше нет - всё занёс.

Больше всего в 2024 году (в процентах) принесло серебро (+35%), за ним золото (+28%), потом Яндекс и Хедхантер (+23%). Хуже всего - Циан (-12%), Алроса (-10%), Абрау-Дюрсо и Вуш (-9%). У Белуги и Русагро результаты пока некорректные, но они тоже где-то внизу.

В середине года я лишний раз задумался о бенчмарке и решил, что обгонять IMOEX - это слишком по-читерски (ведь если просто купить 10-15 бумаг из этого индекса, то за счёт дивидендов ты IMOEX точно обгонишь; особенно если Газпром не покупать). Подумал над MCFTR, но там не учитываются налоги (а на брокерском счёте и в портфеле Рантье - учитываются). Поэтому я пришёл к выводу, что правильный бенчмарк сейчас - это MCFTRR. В 2025 году за счёт буквальное последних 3 дней он принёс-таки +0,5%.

Хулежебока (+25.3%) впереди планеты всей, а другие портфели ему завидуют. Коэфф. Сортино в 3 раза лучше индекса (1.2 против 0.4 - просадки по акциям он пересиживал намного лучше). Стратегия 20% драгметаллы / 40% бонды / 40% акции уже почти 3 года показывает прекрасные результаты; его мини-версия доступна в автоследовании Т-Банка. За 33 месяца портфель выдал +25% годовых или +84% абсолютных.

Бухло приведено, наконец, в порядок: проданы все бонды Кристалла - вместо них куплены акции. Пятёрочку после открытия торгов добрали до нужного уровня (в ⅙), осталось немного добрать редомицилицирующегося (вот же словечко родилось!) Русагро - в марте, как они обещают. Т.к. денег я внёс туда ровно 5 млн, то остаток (около 200 тысяч) вложен пока что в LQDT. Портфель пока ещё в минусе, но почти вышел в ноль после ужасного (для него) 2024-го (-18.3%).

По Золоту Партии (+34.3%) придерживаемся стратегии: докупаем по 1 грамму золота в неделю; я в конце года купил его чуть больше, поэтому там стало больше 52 граммов. В конце января так и останется, соответственно, 56 г. Вперёд я покупал на просадках; пока, опять же, такой интуитивный тайминг стратегию немного обогнал, но вообще так делать нехорошо.

ЗЛО (+18%) выдало третий результат из всех портфелей, жаль что там был всего 1 млн и я его не увеличивал. Там просто следуем стратегии.

По Пенсии (-10.1%) тоже всё по стратегии: 10 тысяч рублей в неделю на покупку самого выросшего актива; в конце месяца продаём одну самую убыточную позицию. Там меня в декабре переглючило и в какую-то неделю я внёс 2 раза по 10 тыщ, поэтому на первой неделе января не вносил. Портфель оказался хуже ожиданий, но сейчас вроде бы немного догоняет.

Хулинформатика - самое большое разочарование года (-17.4%). Ставка на IT не сыграла. Там ВК был заменён на Аренадату, но, увы, поздновато. Пока смотрим, что будет дальше. Задним числом хороших эмитентов (Хедхантер, Яндекс, Озон, Аренадата) выбирать легко.

Про портфель Рантье нужно делать отдельный обзор, ну там, собственно, к крауду добавляются только авто в такси и ипотечная квартира (по ней сделано 9 платежей из 300, а цена сначала выросла с 14.5 до 17 млн, а сейчас упала до 15). Новых займов выдавать не планирую, но эксперимент с 1 млн рублей в разные краудлендинги (и их публичная порка) будет продолжаться до победного.

По Нелепым инвестициям тоже нужно делать отдельный обзор - но пару месяцев назад мы проводили эфир с Сергеем из Коллекционера. Можно сказать, что портфель монет сформирован; я с тех пор его не пересматривал. C Lego тоже будет небольшой апдейт стратегии.

#портфели