Портфели апрель 2024 (на конец апреля СЧА 36.1 млн руб)
Что произошло
- Куплена квартира в Красногорске в семейную ипотеку за 14.8 млн руб
- Биржевой портфель прирос на 588 тыс рублей
- Такси (впервые 5 работающих полный срок) принесли 147к руб (30% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus
- куплен юбилейный рубль “300 лет династии Романовых” за 60к
- куплена карточка магии Tropical Island Revised за 54к
- второй займ от Frontiers - Минисклад - не заплатил проценты
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Из Jetlend выведено 197 тыс рублей
- три новых стартапа в Хулиган Капитал
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 25 мес.+89% или 37% годовых, +17.5% YTD
- сначала продавал серебро и докупал Яндекс и ОФЗ
- потом докупал серебро и продавал Яндекс и ОФЗ
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.7 млн, дох за 25 мес.+48% или 21% годовых, +13.5% YTD
- докупал НКНХ, НорНикель
- продавал Яндекс, Артген, Тинькофф, МТС (но потом откупал)
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 18 мес. +79% или 48% годовых, +16% YTD
- немного продавал Абрау и Русагро
- подкупал Белугу
- акции Х5 запломбированы
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 14 мес +40%, +10% YTD
- в начале месяца продавал Лукойл и покупал ОФЗ
- в конце месяца продавал золото и покупал ОФЗ
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.2 млн, доходность за 4 мес +20%
- усилием воли портфель сокращён до 10 эмитентов. Выброшены Мосбиржа, Сбер и Наука-Связь (эту за ликвидность, точнее за её отсутствие). Стало удобно считать позиции: просто делишь общую на 10 и сразу видишь нужный объём (как в Хулежебоке или Хулинвестициях).
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 350к, СЧА 398к, доходность за 7 мес 31% годовых, 15% YTD
- Докуплено серебро (х2), Астра, Циан, Русагро
🏦 Рантье
Вложено 20.33 млн, СЧА 19.73 млн, доходность за 28 мес. 33% или 13% годовых
- за апрель получено выплат 287к руб, это 17% годовых после налогов
- купил квартиру в Красногорске, первый взнос (+ расходы) 3.15 млн и 11.41 млн в кредит под 6% на 300 месяцев. Надо подумать, как её учитывать, но скорее всего буду по реальному кэшфлоу, а не с отрицательной валютой на счету (то есть отображать не задолженность, а платежи по кредиту)
- займы Минисклад и ПромЛесТорг (дефолтные) переоценил в 10% от стоимости (хотя у Минисклада шанс вернуть что-то повыше) - поэтому СЧА стала меньше вложенного
- из Jetlend выведено 197 тыс руб (и доход меньше 1% годовых). Это означает, что при отключенных стратегиях в месяц выводится примерно 7.5% от вложенного; к концу года как раз останется 1 миллион.
- от Aktivo пришло 6831 руб (8.9% годовых, а рекорд был в январе - 7364 руб)
- от Потока пришло 26300 руб (22% годовых), дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в Кредит.Клаб заведено 150 тыс рублей, начисление было, но ещё не пришло
- из NibbleInvest вывел 1696 рублей, дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в платформу Frontiers заведены пробные 10000 рублей
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
Всё через Brainbox:
- докуплен Диалекст
- зашёл в Киберцех
- зашёл в Metacraft
- зашёл в Smartofood
Нелепые инвестиции
Вложено 1.56 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 412к
- куплена Tropical Island Revised в идеальном состоянии за 54222 руб
🪙 Монеты вложено 769к
- куплен 1 Рубль 1913 300 ЛДР MS63 за 60000 рублей (сейчас она в районе 85к)
📦 LEGO вложено 134к
- куплено LEGO 76386 за 2872 (сейчас есть на маркете за 2850 руб)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
Что произошло
- Куплена квартира в Красногорске в семейную ипотеку за 14.8 млн руб
- Биржевой портфель прирос на 588 тыс рублей
- Такси (впервые 5 работающих полный срок) принесли 147к руб (30% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus
- куплен юбилейный рубль “300 лет династии Романовых” за 60к
- куплена карточка магии Tropical Island Revised за 54к
- второй займ от Frontiers - Минисклад - не заплатил проценты
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Из Jetlend выведено 197 тыс рублей
- три новых стартапа в Хулиган Капитал
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 25 мес.+89% или 37% годовых, +17.5% YTD
- сначала продавал серебро и докупал Яндекс и ОФЗ
- потом докупал серебро и продавал Яндекс и ОФЗ
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.7 млн, дох за 25 мес.+48% или 21% годовых, +13.5% YTD
- докупал НКНХ, НорНикель
- продавал Яндекс, Артген, Тинькофф, МТС (но потом откупал)
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 18 мес. +79% или 48% годовых, +16% YTD
- немного продавал Абрау и Русагро
- подкупал Белугу
- акции Х5 запломбированы
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 14 мес +40%, +10% YTD
- в начале месяца продавал Лукойл и покупал ОФЗ
- в конце месяца продавал золото и покупал ОФЗ
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.2 млн, доходность за 4 мес +20%
- усилием воли портфель сокращён до 10 эмитентов. Выброшены Мосбиржа, Сбер и Наука-Связь (эту за ликвидность, точнее за её отсутствие). Стало удобно считать позиции: просто делишь общую на 10 и сразу видишь нужный объём (как в Хулежебоке или Хулинвестициях).
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 350к, СЧА 398к, доходность за 7 мес 31% годовых, 15% YTD
- Докуплено серебро (х2), Астра, Циан, Русагро
🏦 Рантье
Вложено 20.33 млн, СЧА 19.73 млн, доходность за 28 мес. 33% или 13% годовых
- за апрель получено выплат 287к руб, это 17% годовых после налогов
- купил квартиру в Красногорске, первый взнос (+ расходы) 3.15 млн и 11.41 млн в кредит под 6% на 300 месяцев. Надо подумать, как её учитывать, но скорее всего буду по реальному кэшфлоу, а не с отрицательной валютой на счету (то есть отображать не задолженность, а платежи по кредиту)
- займы Минисклад и ПромЛесТорг (дефолтные) переоценил в 10% от стоимости (хотя у Минисклада шанс вернуть что-то повыше) - поэтому СЧА стала меньше вложенного
- из Jetlend выведено 197 тыс руб (и доход меньше 1% годовых). Это означает, что при отключенных стратегиях в месяц выводится примерно 7.5% от вложенного; к концу года как раз останется 1 миллион.
- от Aktivo пришло 6831 руб (8.9% годовых, а рекорд был в январе - 7364 руб)
- от Потока пришло 26300 руб (22% годовых), дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в Кредит.Клаб заведено 150 тыс рублей, начисление было, но ещё не пришло
- из NibbleInvest вывел 1696 рублей, дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в платформу Frontiers заведены пробные 10000 рублей
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
Всё через Brainbox:
- докуплен Диалекст
- зашёл в Киберцех
- зашёл в Metacraft
- зашёл в Smartofood
Нелепые инвестиции
Вложено 1.56 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 412к
- куплена Tropical Island Revised в идеальном состоянии за 54222 руб
🪙 Монеты вложено 769к
- куплен 1 Рубль 1913 300 ЛДР MS63 за 60000 рублей (сейчас она в районе 85к)
📦 LEGO вложено 134к
- куплено LEGO 76386 за 2872 (сейчас есть на маркете за 2850 руб)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.2
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.3
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
Портфели май 2024
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.4
(предыдущая часть тут)
Сегодня про моё любимое БУХЛО. Это портфель-рекордсмен: при минимальных движениях и элементарном составе он обогнал почти всё - ещё и с бетой ниже рынка (0.92). Состав был прост, но пару месяцев назад немного осложнился:
ABRD - Абрау-Дюрсо (бухло же)
BELU - Белуга Новабёв (бухло!)
MGNT - Магнит (продаёт бухло)
FIVE - Х5 (продаёт ещё больше бухла)
AGRO - Русагро (делает сырьё для бухла)
Тинькофф не давал возможности поучаствовать в IPO Кристалла (и на том спасибо), но на Мосбирже торгуются облигации этой компании. Их я и набрал на ⅙ от портфеля (RU000A105Y14). Акции Пятёры уже больше месяца заблокированы; ну ничего, подождём.
Принцип ребалансировки тот же самый, что и везде: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли. Основная проблема с лотом Магнита; 7 тыщ - слишком дофига. Решение одно: увеличивать портфель хотя бы до 1.5 млн (ну, может быть, когда-нибудь).
В БУХЛО вложено 1.1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.385 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 33% годовых за 19 месяцев (в 2023-м он показал сумасшедшие +75%). С начала 2024 года (YTD) +6%. Индексы Мосбиржи БУХЛО обгоняло довольно сильно, но в июне разрыв подсократился. Коэффициент Шарпа у него 0.85 - лучше индекса, Сортино 1.6 - это в 2 раза лучше индекса.
Пока БУХЛО - самый доходный портфель из публичных (из непубличных где-то рядом крипта, которую я начал докупать год назад).
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня про моё любимое БУХЛО. Это портфель-рекордсмен: при минимальных движениях и элементарном составе он обогнал почти всё - ещё и с бетой ниже рынка (0.92). Состав был прост, но пару месяцев назад немного осложнился:
ABRD - Абрау-Дюрсо (бухло же)
BELU - Белуга Новабёв (бухло!)
MGNT - Магнит (продаёт бухло)
FIVE - Х5 (продаёт ещё больше бухла)
AGRO - Русагро (делает сырьё для бухла)
Тинькофф не давал возможности поучаствовать в IPO Кристалла (и на том спасибо), но на Мосбирже торгуются облигации этой компании. Их я и набрал на ⅙ от портфеля (RU000A105Y14). Акции Пятёры уже больше месяца заблокированы; ну ничего, подождём.
Принцип ребалансировки тот же самый, что и везде: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли. Основная проблема с лотом Магнита; 7 тыщ - слишком дофига. Решение одно: увеличивать портфель хотя бы до 1.5 млн (ну, может быть, когда-нибудь).
В БУХЛО вложено 1.1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.385 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 33% годовых за 19 месяцев (в 2023-м он показал сумасшедшие +75%). С начала 2024 года (YTD) +6%. Индексы Мосбиржи БУХЛО обгоняло довольно сильно, но в июне разрыв подсократился. Коэффициент Шарпа у него 0.85 - лучше индекса, Сортино 1.6 - это в 2 раза лучше индекса.
Пока БУХЛО - самый доходный портфель из публичных (из непубличных где-то рядом крипта, которую я начал докупать год назад).
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.5
(предыдущая часть тут)
Сегодня рассказываю про портфель “Пенсия без дураков”. Название появилось по мотивам трендовой инвест-стратегии Александра Силаева, который писал, что “моментум” - это самый простой из рабочих принципов алгоритмизации торговли. Но у нас стратегия гораздо примитивнее (не равно хуже) торгового алгоритма Александра: во-первых, мы торгуем только лонг. Во-вторых, мы сильно тормозим, используя недельные данные (а не дневные или почасовые). В третьих, продаём что-то мы лишь раз в месяц, да и то не всегда - а это серьёзное отклонение от базовых принципов моментума. Основные идеи любой трендовой стратегии просты: покупай растущее, в расчёте на то, что оно будет расти и дальше. Продавай падающее, в расчёте на то, что оно будет падать и дальше.
Поэтому каждую неделю мы покупаем ту бумагу, которая больше всего выросла. По итогам месяца 1-2 самых убыточных позиции закрывается. На какие деньги покупаем? Вот и важное отличие от других портфелей: на Пенсию я еженедельно вношу 10 тысяч рублей, и каждый понедельник покупаю выросшую на прошлой неделе акцию из тех, что у меня имеются во всех остальных портфелях (всю Мосбиржу отслеживать у меня нет ни возможности, ни желания). Таким образом, некоторые позиции будут куплены несколько раз - если за время существования портфеля они росли лучше рынка несколько недель (необязательно подряд).
В Пенсию на сегодня вложено 410 тыс рублей, сейчас его стоимость 436 тысяч. С учётом всех вводов (XIRR) получается 12.9% годовых за 9 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +7.3%. Индексы Мосбиржи Пенсия немного обгоняет, причём разрыв появился лишь в начале марта.
Коэффициент Шарпа у него 0.76 - чуть лучше индекса, Сортино 1.14 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - чуть выше индекса. Пока еженедельное внесение на счёт 10 тысяч рублей рисует очень заманчивую кривую эквити, но довольно скоро эта добавка перестанет быть заметной. Через пару месяцев 10 тысяч превратятся всего в 2% от стоимости чистых активов (СЧА), что сравнимо с еженедельными движениями портфеля. А к концу года мы перестанем их замечать. Но я не перестану. Пятьдесят раз по десять тысяч - уже полмиллиона!
#портфели #стратегия #пенсия
(предыдущая часть тут)
Сегодня рассказываю про портфель “Пенсия без дураков”. Название появилось по мотивам трендовой инвест-стратегии Александра Силаева, который писал, что “моментум” - это самый простой из рабочих принципов алгоритмизации торговли. Но у нас стратегия гораздо примитивнее (не равно хуже) торгового алгоритма Александра: во-первых, мы торгуем только лонг. Во-вторых, мы сильно тормозим, используя недельные данные (а не дневные или почасовые). В третьих, продаём что-то мы лишь раз в месяц, да и то не всегда - а это серьёзное отклонение от базовых принципов моментума. Основные идеи любой трендовой стратегии просты: покупай растущее, в расчёте на то, что оно будет расти и дальше. Продавай падающее, в расчёте на то, что оно будет падать и дальше.
Поэтому каждую неделю мы покупаем ту бумагу, которая больше всего выросла. По итогам месяца 1-2 самых убыточных позиции закрывается. На какие деньги покупаем? Вот и важное отличие от других портфелей: на Пенсию я еженедельно вношу 10 тысяч рублей, и каждый понедельник покупаю выросшую на прошлой неделе акцию из тех, что у меня имеются во всех остальных портфелях (всю Мосбиржу отслеживать у меня нет ни возможности, ни желания). Таким образом, некоторые позиции будут куплены несколько раз - если за время существования портфеля они росли лучше рынка несколько недель (необязательно подряд).
В Пенсию на сегодня вложено 410 тыс рублей, сейчас его стоимость 436 тысяч. С учётом всех вводов (XIRR) получается 12.9% годовых за 9 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +7.3%. Индексы Мосбиржи Пенсия немного обгоняет, причём разрыв появился лишь в начале марта.
Коэффициент Шарпа у него 0.76 - чуть лучше индекса, Сортино 1.14 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - чуть выше индекса. Пока еженедельное внесение на счёт 10 тысяч рублей рисует очень заманчивую кривую эквити, но довольно скоро эта добавка перестанет быть заметной. Через пару месяцев 10 тысяч превратятся всего в 2% от стоимости чистых активов (СЧА), что сравнимо с еженедельными движениями портфеля. А к концу года мы перестанем их замечать. Но я не перестану. Пятьдесят раз по десять тысяч - уже полмиллиона!
#портфели #стратегия #пенсия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.6
(предыдущая часть тут)
Секреты главного портфеля российского рынка ценных бумаг раскрываются сегодня! Что у нас в Хулежебоке? Имя появилось по мотивам стратегии Сергея Спирина, который придумал отличное название (“Лежебока”) для идей Рэя Далио (“всепогодный портфель”) и Дэвида Свенсена, гениального управляющего эндаумент-фонда Йельского Университета. Именно они 40 лет назад заговорили о регулярной (раз в год или чаще) ребалансировке трёх видов активов: золота, акций и облигаций.
У нас в портфеле те же 3 базовых группы активов: акции, облигации и драгметаллы. Они поделены на 10 равных частей:
40% - акции:
LKOH - Лукойл
SBER - Сбербанк
TCSG - Тинькофф
YNDX - Яндекс
40% - облигации:
ОФЗ-ПК 29009 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29010 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29006 (флоутер до 2025 года, заменим его на ПД)
ОФЗ-ПД 26227 (обычные короткие облигации, выпуск погашается на днях, заменим на длинные)
20% - драгметаллы:
GLDRUB_TOM - золото
SLVRUB_TOM - серебро
Когда какой-то актив перерастает свою долю в 10%, мы его немного продаём. Когда падает - немного докупаем. Сделки примерно раз в неделю, но можно и реже - это больше для развлечения.
В Хулежебоку вложено 5 млн рублей, сейчас его стоимость 6.46 млн рублей. С учётом всех вводов (XIRR) получается 30% годовых за 27 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +18%. Индекс Мосбиржи Хулежебока второй раз обогнал в апреле (до этого - в ноябре 22-го).
Коэффициент Шарпа у него 0.89 - лучше индекса, Сортино 1.22 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - 0. 54 - намного меньше индекса. Базовая идея была в том, чтобы на провалах он падал не так сильно, как индекс - пока это прекрасно работает. Пока статистики по дродаунам у нас нет, но тут будет полная победа над индексами.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Секреты главного портфеля российского рынка ценных бумаг раскрываются сегодня! Что у нас в Хулежебоке? Имя появилось по мотивам стратегии Сергея Спирина, который придумал отличное название (“Лежебока”) для идей Рэя Далио (“всепогодный портфель”) и Дэвида Свенсена, гениального управляющего эндаумент-фонда Йельского Университета. Именно они 40 лет назад заговорили о регулярной (раз в год или чаще) ребалансировке трёх видов активов: золота, акций и облигаций.
У нас в портфеле те же 3 базовых группы активов: акции, облигации и драгметаллы. Они поделены на 10 равных частей:
40% - акции:
LKOH - Лукойл
SBER - Сбербанк
TCSG - Тинькофф
YNDX - Яндекс
40% - облигации:
ОФЗ-ПК 29009 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29010 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29006 (флоутер до 2025 года, заменим его на ПД)
ОФЗ-ПД 26227 (обычные короткие облигации, выпуск погашается на днях, заменим на длинные)
20% - драгметаллы:
GLDRUB_TOM - золото
SLVRUB_TOM - серебро
Когда какой-то актив перерастает свою долю в 10%, мы его немного продаём. Когда падает - немного докупаем. Сделки примерно раз в неделю, но можно и реже - это больше для развлечения.
В Хулежебоку вложено 5 млн рублей, сейчас его стоимость 6.46 млн рублей. С учётом всех вводов (XIRR) получается 30% годовых за 27 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +18%. Индекс Мосбиржи Хулежебока второй раз обогнал в апреле (до этого - в ноябре 22-го).
Коэффициент Шарпа у него 0.89 - лучше индекса, Сортино 1.22 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - 0. 54 - намного меньше индекса. Базовая идея была в том, чтобы на провалах он падал не так сильно, как индекс - пока это прекрасно работает. Пока статистики по дродаунам у нас нет, но тут будет полная победа над индексами.
#портфели #стратегия
Портфели июнь 2024
(на начало июля СЧА 35.2 млн руб)
Что произошло
- за июнь биржевые портфели отыграли 72 тыс рублей и обогнали индексы
- первый публичный ап-раунд в венчурном портфеле (Нейри +25%)
- ушёл второй платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.11% от квартиры
- довложено 200к в Хулинформатику (всего стало 1.3 млн)
- куплено 3 пакета Lego, дисплей бустеров MTG за 10к и 2 бутылки виски по 4к
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- появился новый портфель со стратегией автоследования - Юный Хулежебока
- такси принесли 112к руб (23% годовых), спрос сильно ниже запланированного
- дефолтность в Jetlend перевалила за 20%
😴 Хулежебока (стратегия тут)
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 27 мес 30% годовых, +18% YTD
- весь месяц покупал-продавал ОФЗ
- продавал Т-Банк и Сбер
📈 Хулинвестиции (стратегия тут)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 27 мес 11% годовых, +5% YTD
- докупал НорНикель
- продавал Сбер и Т-Банк
🍼 БУХЛО (стратегия тут)
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.39 млн, доходность за 20 мес. 31% годовых, +7% YTD
- сначала докупал Абрау-Дюрсо и Русагро
- потом продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
😠 ЗЛО (стратегия тут)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 16 мес. 19% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и золото
- докупал Лукойл на гэпе
💾 Хулинформатика (стратегия тут)
Вложено 1.3 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 6 мес +12%
- продавал ВУШ и ВК
- довложил 200 тыс рублей и докупил всего
🧐 Пенсия без дураков (стратегия тут)
Вложено 430к, СЧА 446к, доходность за 9 мес 9.5%, +8% YTD
- покупал ФосАгро, Астру, ЦИАН, Мосбиржу
🏦 Рантье
Вложено 19.32 млн, СЧА 18.44 млн, доходность за 31 мес 12% годовых
- дивиденды 265к ДО вычета налогов (в апреле было 348к)
- завёл 200 тысяч в Кредит.Клаб
- завёл 200 тыс в инвестплатформу Frontiers
- из Jetlend выведено 215 тыс руб, дефолтность перевалила за 20% (за июнь потери 2.14% от капитала)
- от Aktivo пришло 8520 руб
- от Потока пришло 10700 руб
- от NibbleInvest пришло 25914 руб
- заведено 250 тыс в инвестплатформу Frontiers
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
- первый большой ап-раунд в Neiry (+25% к чеку)
Сделки на Brainbox:
- новый стартап Qeepl
- новый стартап Supl.biz
- докупки Smartofood, Metacraft, FindTheJob
Нелепые инвестиции
Вложено 1.65 млн, доходность за 4.5 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену нереально)
🎴 MTG вложено 471к
- куплен дисплей бустеров Драконы Таркира за 9999 руб
📦 LEGO вложено 143к
- куплено LEGO 40515 Pirates VIP pack за 1990 руб
- куплено LEGO 30259 Azari’s Magic Fire за 880 руб
- куплено LEGO 30463 Hidden Side за 990 руб
🍾 Виски вложено 257к
- куплено 2 бутылки виски Penderyn по 4374 руб
🪙 Монеты вложено 783к
- куплен 1 доллар Моргана 1880 года S (самый распространённый) за 14444 руб.
#портфели
(на начало июля СЧА 35.2 млн руб)
Что произошло
- за июнь биржевые портфели отыграли 72 тыс рублей и обогнали индексы
- первый публичный ап-раунд в венчурном портфеле (Нейри +25%)
- ушёл второй платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.11% от квартиры
- довложено 200к в Хулинформатику (всего стало 1.3 млн)
- куплено 3 пакета Lego, дисплей бустеров MTG за 10к и 2 бутылки виски по 4к
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- появился новый портфель со стратегией автоследования - Юный Хулежебока
- такси принесли 112к руб (23% годовых), спрос сильно ниже запланированного
- дефолтность в Jetlend перевалила за 20%
😴 Хулежебока (стратегия тут)
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 27 мес 30% годовых, +18% YTD
- весь месяц покупал-продавал ОФЗ
- продавал Т-Банк и Сбер
📈 Хулинвестиции (стратегия тут)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 27 мес 11% годовых, +5% YTD
- докупал НорНикель
- продавал Сбер и Т-Банк
🍼 БУХЛО (стратегия тут)
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.39 млн, доходность за 20 мес. 31% годовых, +7% YTD
- сначала докупал Абрау-Дюрсо и Русагро
- потом продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
😠 ЗЛО (стратегия тут)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 16 мес. 19% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и золото
- докупал Лукойл на гэпе
💾 Хулинформатика (стратегия тут)
Вложено 1.3 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 6 мес +12%
- продавал ВУШ и ВК
- довложил 200 тыс рублей и докупил всего
🧐 Пенсия без дураков (стратегия тут)
Вложено 430к, СЧА 446к, доходность за 9 мес 9.5%, +8% YTD
- покупал ФосАгро, Астру, ЦИАН, Мосбиржу
🏦 Рантье
Вложено 19.32 млн, СЧА 18.44 млн, доходность за 31 мес 12% годовых
- дивиденды 265к ДО вычета налогов (в апреле было 348к)
- завёл 200 тысяч в Кредит.Клаб
- завёл 200 тыс в инвестплатформу Frontiers
- из Jetlend выведено 215 тыс руб, дефолтность перевалила за 20% (за июнь потери 2.14% от капитала)
- от Aktivo пришло 8520 руб
- от Потока пришло 10700 руб
- от NibbleInvest пришло 25914 руб
- заведено 250 тыс в инвестплатформу Frontiers
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
- первый большой ап-раунд в Neiry (+25% к чеку)
Сделки на Brainbox:
- новый стартап Qeepl
- новый стартап Supl.biz
- докупки Smartofood, Metacraft, FindTheJob
Нелепые инвестиции
Вложено 1.65 млн, доходность за 4.5 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену нереально)
🎴 MTG вложено 471к
- куплен дисплей бустеров Драконы Таркира за 9999 руб
📦 LEGO вложено 143к
- куплено LEGO 40515 Pirates VIP pack за 1990 руб
- куплено LEGO 30259 Azari’s Magic Fire за 880 руб
- куплено LEGO 30463 Hidden Side за 990 руб
🍾 Виски вложено 257к
- куплено 2 бутылки виски Penderyn по 4374 руб
🪙 Монеты вложено 783к
- куплен 1 доллар Моргана 1880 года S (самый распространённый) за 14444 руб.
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.7
(предыдущая часть тут)
Нелепые инвестиции - самый странный инвестиционный портфель России. За 4.5 года я вложил в него 1 млн 654 тыс рублей, сейчас он стоит 2 млн 94 тысячи, это 18.9% годовых. Нелепые инвестиции - составной портфель, там 4 части (отсортировано по уменьшению ликвидности):
🪙 Монеты (43%)
🎴 MTG (23%)
📦 LEGO (10%)
🍾 Виски и портвейн (24%)
Самая ликвидная часть - это нумизматика. Их достаточно легко продать и через Avito, и через Meshok, и менее известные закрытые аукционы в телеграме. Я стараюсь покупать монеты только с доказанным качеством (в слабах грейдинговых компаний). Как только портфель дорастёт до 1 млн рублей, буду концентрироваться на каких-то темах и постепенно улучшать качество портфеля.Самая дорогая монета в коллекции - Червонец 1980 года в идеальном качестве PF70, купленный год назад за 150 тысяч рублей. Сейчас его легко продать за 200 и даже дороже. Самая дешёвая монета - Полтинник 1925 года MS63, сейчас стоит в районе 5 тысяч рублей. Но больше всего у меня николаевских рублей - наверное, наиболее удобных монет для начала инвестиций, цены на которые в меньшей степени зависят от курса металла.
Вторая значительная часть коллекции - это карточки игры Magic: The Gathering. Я когда-то много играл и почти ничего не коллекционировал, а сейчас наоборот. В этой тематике я разбираюсь немного больше, чем в других, хотя за несколько покупок тоже переплатил (хотя и несильно). Рынок карточек сильно зависит от общемирового, но сейчас продавать их за границей очень неудобно. Для покупки и продажи есть, по сути, единственный большой ресурс, который называется TopDeck (и много мелких трейдеров). Цены на аукционах там почти всегда адекватны, т.к. барыги за ними следят и если что-то продаётся слишком дёшево - тут же скупают. Я беру и запечатанные наборы, и отдельные карты, а часть покупок не показываю, т.к. у меня есть стратегия и я её придерживаюсь.
Реализовать LEGO абсолютно реально на Avito - некоторые люди даже делают на этом бизнес, ищут скидки, возят и перепродают. Пока я покупаю наборы совершенно наобум, набираясь опыта в процессе. В основном, надо сказать, промахиваюсь. Несколько раз уже усреднялся. Кое-какие мысли появились, вроде бы процесс становится более осознанным, но глубоко в тему я не погружался. Самый дорогой конструктор - ARCHITECTURE 21058 (Пирамида Гизы), купил я её за 10500 рублей, а стоит она сейчас в районе 13000. Ещё пару классных закупок я не успел внести.
С алкоголем есть нюанс: легально продавать его вообще нельзя. Зато в любой момент можно выпить. Это мгновенная ликвидность! Почему именно виски и портвейн? Потому что правильно хранить вино в домашних условиях почти нереально, а виски и портвейн не испортятся. Я не профессионал в этой сфере, но опытный любитель. Покупаю только то, что мне нравится - с целью раскупорить лет через 15 и насладиться ценным напитком. Я ищу скидки и стараюсь покупать по оптовым ценам. Самое дорогое вложение - бутылка Samaroli 2008 Caol Ila со вкусом йода и чертополоха, которая стоит сейчас в районе 130 тысяч рублей, но продавать я её не планирую.
Подводные камни: эти портфели нужно где-то хранить, составляющие могут легко испортиться (помятые коробки стоят намного дешевле), их удобно красть (особенно карты и монеты). Но вот радости эти портфели приносят мне куда больше, чем акции и облигации. В конце концов, акции нам нужны, чтобы их в конце концов продать и купить немного виски, Лего и карточек Магии. Так зачем нам этот посредник?
#портфели #стратегия #MTG #монеты #LEGO #виски
(предыдущая часть тут)
Нелепые инвестиции - самый странный инвестиционный портфель России. За 4.5 года я вложил в него 1 млн 654 тыс рублей, сейчас он стоит 2 млн 94 тысячи, это 18.9% годовых. Нелепые инвестиции - составной портфель, там 4 части (отсортировано по уменьшению ликвидности):
🪙 Монеты (43%)
🎴 MTG (23%)
📦 LEGO (10%)
🍾 Виски и портвейн (24%)
Самая ликвидная часть - это нумизматика. Их достаточно легко продать и через Avito, и через Meshok, и менее известные закрытые аукционы в телеграме. Я стараюсь покупать монеты только с доказанным качеством (в слабах грейдинговых компаний). Как только портфель дорастёт до 1 млн рублей, буду концентрироваться на каких-то темах и постепенно улучшать качество портфеля.Самая дорогая монета в коллекции - Червонец 1980 года в идеальном качестве PF70, купленный год назад за 150 тысяч рублей. Сейчас его легко продать за 200 и даже дороже. Самая дешёвая монета - Полтинник 1925 года MS63, сейчас стоит в районе 5 тысяч рублей. Но больше всего у меня николаевских рублей - наверное, наиболее удобных монет для начала инвестиций, цены на которые в меньшей степени зависят от курса металла.
Вторая значительная часть коллекции - это карточки игры Magic: The Gathering. Я когда-то много играл и почти ничего не коллекционировал, а сейчас наоборот. В этой тематике я разбираюсь немного больше, чем в других, хотя за несколько покупок тоже переплатил (хотя и несильно). Рынок карточек сильно зависит от общемирового, но сейчас продавать их за границей очень неудобно. Для покупки и продажи есть, по сути, единственный большой ресурс, который называется TopDeck (и много мелких трейдеров). Цены на аукционах там почти всегда адекватны, т.к. барыги за ними следят и если что-то продаётся слишком дёшево - тут же скупают. Я беру и запечатанные наборы, и отдельные карты, а часть покупок не показываю, т.к. у меня есть стратегия и я её придерживаюсь.
Реализовать LEGO абсолютно реально на Avito - некоторые люди даже делают на этом бизнес, ищут скидки, возят и перепродают. Пока я покупаю наборы совершенно наобум, набираясь опыта в процессе. В основном, надо сказать, промахиваюсь. Несколько раз уже усреднялся. Кое-какие мысли появились, вроде бы процесс становится более осознанным, но глубоко в тему я не погружался. Самый дорогой конструктор - ARCHITECTURE 21058 (Пирамида Гизы), купил я её за 10500 рублей, а стоит она сейчас в районе 13000. Ещё пару классных закупок я не успел внести.
С алкоголем есть нюанс: легально продавать его вообще нельзя. Зато в любой момент можно выпить. Это мгновенная ликвидность! Почему именно виски и портвейн? Потому что правильно хранить вино в домашних условиях почти нереально, а виски и портвейн не испортятся. Я не профессионал в этой сфере, но опытный любитель. Покупаю только то, что мне нравится - с целью раскупорить лет через 15 и насладиться ценным напитком. Я ищу скидки и стараюсь покупать по оптовым ценам. Самое дорогое вложение - бутылка Samaroli 2008 Caol Ila со вкусом йода и чертополоха, которая стоит сейчас в районе 130 тысяч рублей, но продавать я её не планирую.
Подводные камни: эти портфели нужно где-то хранить, составляющие могут легко испортиться (помятые коробки стоят намного дешевле), их удобно красть (особенно карты и монеты). Но вот радости эти портфели приносят мне куда больше, чем акции и облигации. В конце концов, акции нам нужны, чтобы их в конце концов продать и купить немного виски, Лего и карточек Магии. Так зачем нам этот посредник?
#портфели #стратегия #MTG #монеты #LEGO #виски
Знаменательное событие: портфель Jetlend стал впервые стоить меньше, чем я туда вложил даже в индикативе, а не по реальной ситуации (дефолты же не вернутся целиком даже после судов). Остаток сейчас 1590 тыс из первоначальных 5 млн рублей, а активы - 1539 тысяч. Из них 23% в дефолте.
Ок, из-за вывода 2/3 портфеля дефолтность делим на три - выходит минимум 7.5% не вернули вовремя. Плюс небольшой убыток на часть суммы (дисконт около 1.5%) за продажу займов на вторичке. Реальная доходность (которую я считаю по кэшфлоу) за всё время - порядка 14% годовых, НО это при условии выхода по номиналу, которого, очевидно, уже не случится - реальных денег-то там всего 1170 тыс, из которых по моей статистике дефолтится примерно 2% в месяц - ближе к концу года дам более точные цифры.
О подводных камнях краудлендинга писал тут.
#краудлендинг #инвестиции #портфели
Ок, из-за вывода 2/3 портфеля дефолтность делим на три - выходит минимум 7.5% не вернули вовремя. Плюс небольшой убыток на часть суммы (дисконт около 1.5%) за продажу займов на вторичке. Реальная доходность (которую я считаю по кэшфлоу) за всё время - порядка 14% годовых, НО это при условии выхода по номиналу, которого, очевидно, уже не случится - реальных денег-то там всего 1170 тыс, из которых по моей статистике дефолтится примерно 2% в месяц - ближе к концу года дам более точные цифры.
О подводных камнях краудлендинга писал тут.
#краудлендинг #инвестиции #портфели
Не совсем понятно, как поколение FIRE живёт на портфель и какой помимо дивидендов доход. С дивидендами понятно, капает 4 раза в год - с этого и живешь. Это, я понимаю, единственный источник дохода с портфеля?
Короткий ответ – да. Но кроме дивидендов люди перекладываются в облигации (там купоны падают 2 или 4 раза в год, но бывает даже и ежемесячно. Плюс недвижимость (если денег много - тогда коммерческая, если нет - тогда паи).
Ну и 2-4 раза в год это с одной бумаги, а если их 10 или, например, 30? Обычно ещё из портфеля убирают те акции, которые не платят дивиденды, то есть в принципе нет проблемы извлечь доход, не продавая активов. К тому же, а почему бы и не продавать активы? Вполне себе решение, особенно если доступна льгота долгосрочного владения.
Главное - накопить достаточно. Как оттуда извлечь ренту - вопрос интересный, но всё же второстепенный.
#хулифак #рантье #портфели #FIRE
Короткий ответ – да. Но кроме дивидендов люди перекладываются в облигации (там купоны падают 2 или 4 раза в год, но бывает даже и ежемесячно. Плюс недвижимость (если денег много - тогда коммерческая, если нет - тогда паи).
Ну и 2-4 раза в год это с одной бумаги, а если их 10 или, например, 30? Обычно ещё из портфеля убирают те акции, которые не платят дивиденды, то есть в принципе нет проблемы извлечь доход, не продавая активов. К тому же, а почему бы и не продавать активы? Вполне себе решение, особенно если доступна льгота долгосрочного владения.
Главное - накопить достаточно. Как оттуда извлечь ренту - вопрос интересный, но всё же второстепенный.
#хулифак #рантье #портфели #FIRE
Ещё одна паршивая овца: вслед за Jetlend портфель Potok стал стоить меньше, чем я туда вложил. В прошлом месяце там было около 1020 тыс, 11 я вывел, то есть дефолтнулось порядка 1% (за МЕСЯЦ, это -12% годовых)
Скоро, скоро быть битве5 воинств двух йокодзун.
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (краудлендинг), вложено 1472 тыс
- Potok (краудлендинг), вложен 1 млн
- NibbleInvest (краудлендинг), вложен 1 млн
- Aktivo (недвижимость), вложено 925 тыс
- Frontiers (краудлендинг), вложено 833 тыс
- Credit.Club (залог недвижимости), вложено 450 тыс
- Simple Estate (недвижимость), вложено 210 тыс
- Bizmall (краудлендинг), вложено 50 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь. Отслеживаю всё в портфеле Рантье.
#портфели #краудлендинг
Скоро, скоро быть битве
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (краудлендинг), вложено 1472 тыс
- Potok (краудлендинг), вложен 1 млн
- NibbleInvest (краудлендинг), вложен 1 млн
- Aktivo (недвижимость), вложено 925 тыс
- Frontiers (краудлендинг), вложено 833 тыс
- Credit.Club (залог недвижимости), вложено 450 тыс
- Simple Estate (недвижимость), вложено 210 тыс
- Bizmall (краудлендинг), вложено 50 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь. Отслеживаю всё в портфеле Рантье.
#портфели #краудлендинг
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.8
(предыдущая часть тут)
Новый портфель - ЗОЛОТО ПАРТИИ! Ну вообще он не очень новый, просто я его не показывал. Надо сказать, что на этом публичные портфели заканчиваются, других не планируется. Пополнения - ну да, может быть. На просадочках.
Этот портфель организован очень просто:: каждую неделю покупаем 1 грамм золота. На этом всё.
В чём фишка? В том, что я не смотрю на цену, просто покупаю золото. То есть пополняется он не на фиксированную сумму, а на такую, чтобы сделать докупку - сейчас это в районе 7000 рублей в неделю.
Какой план? Ну как, через1000 968 недель в портфеле будет килограмм золота. Осталось всего ничего: каких-то 19 лет.
#портфели #стратегия #золото
(предыдущая часть тут)
Новый портфель - ЗОЛОТО ПАРТИИ! Ну вообще он не очень новый, просто я его не показывал. Надо сказать, что на этом публичные портфели заканчиваются, других не планируется. Пополнения - ну да, может быть. На просадочках.
Этот портфель организован очень просто:: каждую неделю покупаем 1 грамм золота. На этом всё.
В чём фишка? В том, что я не смотрю на цену, просто покупаю золото. То есть пополняется он не на фиксированную сумму, а на такую, чтобы сделать докупку - сейчас это в районе 7000 рублей в неделю.
Какой план? Ну как, через
#портфели #стратегия #золото
Новости краудлендинга
Дефолтность Jetlend
июнь 2024 - 2,14%
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 10.9% годовых, это по номиналу! (не считая мелочей вроде текущей дефолтности в 8.4+15.3 = 23.7%)
Дефолтность Potok
июнь 2024 - 0,50%
июль 2024 - 2,52%
август 2024 - 2,27%
Доходность по кэшфлоу за 1.5 года 12.7% годовых
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1328 тыс
- Potok (крауд), вложен 1 млн
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 11.98%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 50 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видно. Как пройдёт год, буду показывать доходность по всем проектам (кроме Jetlend, Potok и Aktivo ещё года нигде не прошло). В сентябре будет год первой тачке в такси.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге
Дефолтность Jetlend
июнь 2024 - 2,14%
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 10.9% годовых, это по номиналу! (не считая мелочей вроде текущей дефолтности в 8.4+15.3 = 23.7%)
Дефолтность Potok
июнь 2024 - 0,50%
июль 2024 - 2,52%
август 2024 - 2,27%
Доходность по кэшфлоу за 1.5 года 12.7% годовых
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1328 тыс
- Potok (крауд), вложен 1 млн
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 11.98%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 50 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видно. Как пройдёт год, буду показывать доходность по всем проектам (кроме Jetlend, Potok и Aktivo ещё года нигде не прошло). В сентябре будет год первой тачке в такси.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге
Портфели сентябрь 2024
Что произошло за лето
- квартира в Красногорске подорожала с 14.5 до 18.5 млн рублей. Я, конечно, в это не верю, но цены на Домклике теперь такие
- дефолтнулся третий займ от Frontiers (сначала ПромЛесТорг, потом Минисклад, потом коворкинг &Place); особенно обидно, что у меня в том месяце должно было быть погашение; так всегда и бывает
- новый портфель Золото партии, куда я покупаю золото - 1 грамм в неделю
- такси ниже плана, но от ужасного мая-июня вроде отскочило
😴 Хулежебока (стратегия)
Вложено 5 млн, СЧА 6.147млн, дох за 29 мес 19% годовых, +12% YTD
- за лето дико обогнали индекс
- продавал ОФЗ и золото
- докупал акции
📈 Хулинвестиции (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 29 мес -2% годовых, -11% YTD
- перестали обгонять индекс
- немного покупал ГМК, Татнефть, МТС
- немного продавал НКНХ, Лукойл, Яндекс
🍼 Бухло (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 3.03 млн, доходность за 23 мес. 7% годовых, -5% YTD
- докинуто 1.9 млн в момент полного провала
- докуплено всё кроме х5
💾 Хулинформатика (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 2.7 млн, доходность -21% годовых, -10% YTD
- довложил 1.7 млн и докупил всего
😠 ЗЛО (стратегия)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 18 мес. 15% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и немного золота
- покупал Лукойл
🧐 Пенсия без дураков (стратегия)
Вложено 540к, СЧА 475к, доходность -22.5% годовых, -11.5% YTD
- покупал Диасофт, Лукойл, серебро, Софтлайн
- продал ТМК
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- докупка Flip
- заход в Suplbiz
- InternSheep не собрал раунд, деньги вернулись на счёт - перекинул их во Flip
🏦 Рантье
Вложено 21.06 млн, СЧА 20.37 млн, доходность за 33 мес 9.7% годовых
- дивиденды за июль 238к до вычета налогов (в июне было 265к)
- дивиденды за август 255к до вычета налогов
- дефолты 2 займов Frontiers (Плейс49 и Минисклад)
- займ Zalog24 (под залог авто) вернулся в срок
- из Jetlend выведено 130к за август и 152к за июль, общая дефолтность перевалила за 25% (за август потери почти 5% от капитала)
- от Aktivo пришло 5356р в августе и 8522р в июле
- от Потока пришло 6897р, дефолтность 2.3%
- от NibbleInvest пришло 29к руб за июль, 53к за август, дефолтность 0%
- завёл 550к в Кредит.Клаб
- завёл 317 тыс в инвестплатформу Frontiers
- завёл 100к в Bizmall, дефолтность 0%
- завёл 1 млн в SimpleEstate
Нелепые инвестиции
🪙 куплены 2 доллара 1880 года за $225 и $158
🎴 куплены 2 карточки MTG Underground Sea за $750 и $850
🍾 подарили виски Metallica Blackened, пить его я, конечно же, не буду
📦 куплены LEGO BRICKHEADZ 40616, 40617, 40618 за 10к оптом
#портфели
Что произошло за лето
- квартира в Красногорске подорожала с 14.5 до 18.5 млн рублей. Я, конечно, в это не верю, но цены на Домклике теперь такие
- дефолтнулся третий займ от Frontiers (сначала ПромЛесТорг, потом Минисклад, потом коворкинг &Place); особенно обидно, что у меня в том месяце должно было быть погашение; так всегда и бывает
- новый портфель Золото партии, куда я покупаю золото - 1 грамм в неделю
- такси ниже плана, но от ужасного мая-июня вроде отскочило
😴 Хулежебока (стратегия)
Вложено 5 млн, СЧА 6.147млн, дох за 29 мес 19% годовых, +12% YTD
- за лето дико обогнали индекс
- продавал ОФЗ и золото
- докупал акции
📈 Хулинвестиции (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 29 мес -2% годовых, -11% YTD
- перестали обгонять индекс
- немного покупал ГМК, Татнефть, МТС
- немного продавал НКНХ, Лукойл, Яндекс
🍼 Бухло (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 3.03 млн, доходность за 23 мес. 7% годовых, -5% YTD
- докинуто 1.9 млн в момент полного провала
- докуплено всё кроме х5
💾 Хулинформатика (стратегия)
Вложено 3 млн, СЧА 2.7 млн, доходность -21% годовых, -10% YTD
- довложил 1.7 млн и докупил всего
😠 ЗЛО (стратегия)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 18 мес. 15% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и немного золота
- покупал Лукойл
🧐 Пенсия без дураков (стратегия)
Вложено 540к, СЧА 475к, доходность -22.5% годовых, -11.5% YTD
- покупал Диасофт, Лукойл, серебро, Софтлайн
- продал ТМК
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- докупка Flip
- заход в Suplbiz
- InternSheep не собрал раунд, деньги вернулись на счёт - перекинул их во Flip
🏦 Рантье
Вложено 21.06 млн, СЧА 20.37 млн, доходность за 33 мес 9.7% годовых
- дивиденды за июль 238к до вычета налогов (в июне было 265к)
- дивиденды за август 255к до вычета налогов
- дефолты 2 займов Frontiers (Плейс49 и Минисклад)
- займ Zalog24 (под залог авто) вернулся в срок
- из Jetlend выведено 130к за август и 152к за июль, общая дефолтность перевалила за 25% (за август потери почти 5% от капитала)
- от Aktivo пришло 5356р в августе и 8522р в июле
- от Потока пришло 6897р, дефолтность 2.3%
- от NibbleInvest пришло 29к руб за июль, 53к за август, дефолтность 0%
- завёл 550к в Кредит.Клаб
- завёл 317 тыс в инвестплатформу Frontiers
- завёл 100к в Bizmall, дефолтность 0%
- завёл 1 млн в SimpleEstate
Нелепые инвестиции
🪙 куплены 2 доллара 1880 года за $225 и $158
🎴 куплены 2 карточки MTG Underground Sea за $750 и $850
🍾 подарили виски Metallica Blackened, пить его я, конечно же, не буду
📦 куплены LEGO BRICKHEADZ 40616, 40617, 40618 за 10к оптом
#портфели
Нелепые инвестиции из года в год
Я же тут выступал на конфе в Казани с рассказом об альтернативных инвестициях, решил вам немного показать слайды. Сейчас, конечно, акции отросли,но это же ненадолго а после лета презентация смотрелась как какое-то волшебство!
Тут что у нас интересного: доковидные, ковидные и послековидные тренды. Роль аналитика предоставлю вам, но уже понятно, что когда у тебя рядом Шотландия, вкладывать деньги в FTSE нет никакого смысла!
Ретро-авто (да и вообще автомобили) меня не особо прельщают - ставить некуда, хотя Мерседесы-купе начала двухтысячных мне дико нравились. Часы я носил (сначала Longines, потом Breitling - и то, и то говно полное) лет до 25, потом перестал, а сейчас ношу браслет Xiaomi за 3000 рублей. Сумки и бриллианты тоже не понимаю. Есть же рюкзаки и кольца с черепами!
#портфели #стратегия
Я же тут выступал на конфе в Казани с рассказом об альтернативных инвестициях, решил вам немного показать слайды. Сейчас, конечно, акции отросли,
Тут что у нас интересного: доковидные, ковидные и послековидные тренды. Роль аналитика предоставлю вам, но уже понятно, что когда у тебя рядом Шотландия, вкладывать деньги в FTSE нет никакого смысла!
Ретро-авто (да и вообще автомобили) меня не особо прельщают - ставить некуда, хотя Мерседесы-купе начала двухтысячных мне дико нравились. Часы я носил (сначала Longines, потом Breitling - и то, и то говно полное) лет до 25, потом перестал, а сейчас ношу браслет Xiaomi за 3000 рублей. Сумки и бриллианты тоже не понимаю. Есть же рюкзаки и кольца с черепами!
#портфели #стратегия
Новости краудлендинга, выпуск №2
Сперва почитайте заметку Вредного Инвестора о нехватке ликвидности в Jetlend. В чём причина? Видимо, народ массово отключает автоинвестирование и продажа займов для быстрого вывода денег перестала работать - даже с дисконтом (либо дисконт нужно ставить адский, типа 10-15% от номинала). А почему люди отключают автоинвестирование? Тут версий может быть много, моя - потому что автоматически вам в портфель нальют помимо нормальных займов ещё и не очень нормальные, и люди не особо доверяют алгоритму. Многие пишут, что при самостоятельном выборе заёмщиков дефолтов получается намного меньше (хотя у вас появляется ещё одна работа).
Дефолтность Jetlend
июнь 2024 - 2,14%
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
сентябрь 2024 - 2.03%
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 10.0% годовых, все дефолты я теперь учитываю в цене. Тут просрочка считается дефолтом после 30 дней неуплаты.
Дефолтность Potok
июнь 2024 - 0,50%
июль 2024 - 2,52%
август 2024 - 2,27%
сентябрь 2024 - 0.08% (но и выплат было 0 руб 0 коп)
Доходность по XIRR за 1.5 года 12.0% годовых. Тут просрочка считается дефолтом после 28 дней.
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1230 тыс, дох 10%
- Potok (крауд), вложен 1 млн, дох 12%
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн, дох 23%
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 12%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1.1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 80 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь; если вы придёте по моей ссылке, мне могут выдать премию. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видно. По проектам, где прошло меньше года, выводы делать нельзя - там где-то выплат ещё не было, надо подождать.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге
P.S. Читатели пишут:
Раиль: Даже с дисконтом 10% займы перестали продаваться уже две недели.
Ilya: Все отключили автоинвестирование и включили сейф. Не хочется продавать с дисконтом, буду получать по чайной ложке.
Ivan: Когда увидел реальную годовую доходность (12.22-12.23) в районе 14,55%, то уже стало всё ясно. Кстати, половина процентов вывести не получилось, за 24 год они задефолтились, либо ушли с бешеным дисконтом. Последний косарик так и болтается в стакане с дисконтом 50+, но хрен с ним. И это без учёта, что теперь моя декларация по размерам как Война и мир, которую почти нереально выгрузить.
Vladimir: У меня в Джете за 3 с небольшим года чистыми около 8% 😭 Сумма от всего портфеля небольшая, поэтому не вывожу, продолжаю наблюдать чисто в исследовательских целях :)
Ivan: Пользуюсь JetLend более 2.5 лет. До осони 23го года всё было хорошо и выплаты устраивали (на вкладах % были небольшие), а как подняли ставку ЦБ, так пошло всё на спад. Есть месяца с отрицательной доходностью. Стратегиями никогда не пользовался, но использовал автоинвестирование (можно самому настраивать). Несколько месяцев назад осознал свою ошибку, настроил автоинвестирование и просто подождал (предварительно 6 месяцев чуда не собирался ждать), и в сентябре наконец более менее нормальная доходность. Естественно, не значительно выше вкладов.
Евгений: С мая не могу вывести до конца деньги оттуда, до сих пор висит 69 тыс. Заводил туда лям. По ощущениям доходность отрицательная. Когда выведу полностью, посчитаю.
Сперва почитайте заметку Вредного Инвестора о нехватке ликвидности в Jetlend. В чём причина? Видимо, народ массово отключает автоинвестирование и продажа займов для быстрого вывода денег перестала работать - даже с дисконтом (либо дисконт нужно ставить адский, типа 10-15% от номинала). А почему люди отключают автоинвестирование? Тут версий может быть много, моя - потому что автоматически вам в портфель нальют помимо нормальных займов ещё и не очень нормальные, и люди не особо доверяют алгоритму. Многие пишут, что при самостоятельном выборе заёмщиков дефолтов получается намного меньше (хотя у вас появляется ещё одна работа).
Дефолтность Jetlend
июнь 2024 - 2,14%
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
сентябрь 2024 - 2.03%
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 10.0% годовых, все дефолты я теперь учитываю в цене. Тут просрочка считается дефолтом после 30 дней неуплаты.
Дефолтность Potok
июнь 2024 - 0,50%
июль 2024 - 2,52%
август 2024 - 2,27%
сентябрь 2024 - 0.08% (но и выплат было 0 руб 0 коп)
Доходность по XIRR за 1.5 года 12.0% годовых. Тут просрочка считается дефолтом после 28 дней.
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1230 тыс, дох 10%
- Potok (крауд), вложен 1 млн, дох 12%
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн, дох 23%
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 12%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1.1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 80 тыс
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь; если вы придёте по моей ссылке, мне могут выдать премию. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видно. По проектам, где прошло меньше года, выводы делать нельзя - там где-то выплат ещё не было, надо подождать.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге
P.S. Читатели пишут:
Раиль: Даже с дисконтом 10% займы перестали продаваться уже две недели.
Ilya: Все отключили автоинвестирование и включили сейф. Не хочется продавать с дисконтом, буду получать по чайной ложке.
Ivan: Когда увидел реальную годовую доходность (12.22-12.23) в районе 14,55%, то уже стало всё ясно. Кстати, половина процентов вывести не получилось, за 24 год они задефолтились, либо ушли с бешеным дисконтом. Последний косарик так и болтается в стакане с дисконтом 50+, но хрен с ним. И это без учёта, что теперь моя декларация по размерам как Война и мир, которую почти нереально выгрузить.
Vladimir: У меня в Джете за 3 с небольшим года чистыми около 8% 😭 Сумма от всего портфеля небольшая, поэтому не вывожу, продолжаю наблюдать чисто в исследовательских целях :)
Ivan: Пользуюсь JetLend более 2.5 лет. До осони 23го года всё было хорошо и выплаты устраивали (на вкладах % были небольшие), а как подняли ставку ЦБ, так пошло всё на спад. Есть месяца с отрицательной доходностью. Стратегиями никогда не пользовался, но использовал автоинвестирование (можно самому настраивать). Несколько месяцев назад осознал свою ошибку, настроил автоинвестирование и просто подождал (предварительно 6 месяцев чуда не собирался ждать), и в сентябре наконец более менее нормальная доходность. Естественно, не значительно выше вкладов.
Евгений: С мая не могу вывести до конца деньги оттуда, до сих пор висит 69 тыс. Заводил туда лям. По ощущениям доходность отрицательная. Когда выведу полностью, посчитаю.
Нелепые инвестиции из года в год, ч.2: LEGO
(начало тут)
Портфель с Lego я завёл 3 года назад, когда увидел анализ про то, что маленькие наборы растут в цене быстрее больших. Базовые принципы - на слайдах.
Что я понял за эти 3 года? Что угадать тематику или набор, который вырастет в цене, невозможно - прямо как на бирже. Поэтому имеет смысл брать широкую линейку тем, причём нужно выискивать акции, невскрытые наборы ВК и на Авито. Периодически даже на Яндекс.Маркете и на Озоне (если избегать подделок, которых там хватает) проскакивают хорошие варианты.
Первое прозрение: Lego - огромная компания с огромным рынком и армией поклонников. Компания, кстати, частная (не торгуется на бирже).
Второе прозрение наступило в этом году: далее покупать себе в портфель я буду лишь те наборы, которые хотя бы теоретически захочу собрать сам. Поэтому больше никаких пони, лишь Барад-Дур и Орнитоптеры Атрейдесов.
#портфели #Lego
(начало тут)
Портфель с Lego я завёл 3 года назад, когда увидел анализ про то, что маленькие наборы растут в цене быстрее больших. Базовые принципы - на слайдах.
Что я понял за эти 3 года? Что угадать тематику или набор, который вырастет в цене, невозможно - прямо как на бирже. Поэтому имеет смысл брать широкую линейку тем, причём нужно выискивать акции, невскрытые наборы ВК и на Авито. Периодически даже на Яндекс.Маркете и на Озоне (если избегать подделок, которых там хватает) проскакивают хорошие варианты.
Первое прозрение: Lego - огромная компания с огромным рынком и армией поклонников. Компания, кстати, частная (не торгуется на бирже).
Второе прозрение наступило в этом году: далее покупать себе в портфель я буду лишь те наборы, которые хотя бы теоретически захочу собрать сам. Поэтому больше никаких пони, лишь Барад-Дур и Орнитоптеры Атрейдесов.
#портфели #Lego
Новости краудлендинга и весёлые дефолты, выпуск №3
(предыдущий выпуск тут)
Potok
июль 2024 - 2,52% деф от капитала
август 2024 - 2,27%
сентябрь 2024 - 0.08%
октябрь 2024 - 1.22%
Доходность за 1.5 года 11.2% годовых. Доход за октябрь - 3220р
Jetlend
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
сентябрь 2024 - 2.03%
октябрь 2024 - 0.61% (довольно резкое снижение дефолтности)
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 6.7% годовых. Общая дефолтность 24.8% (не забываем делить на 4, т.к. выведено 3/4 портфеля). До включения стратегии автоинвестирования осталось вывести 136 тыс рублей (примерно в январе это произойдёт).
Frontiers
- доход за октябрь 24021р
- первые дефолты на платформе на 20 и на 50 тыс рублей (то есть 7% за октябрь улетучилось)
- ещё один займ (Поколение Кофе) от агентства Frontiers вовремя не заплатил проценты по кредиту
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1136 тыс, дох 7%
- Potok (крауд), вложен 1 млн, дох 11%
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн, тек.дох 22%
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 11.5%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн, тек.дох 8%
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1.1 млн, тек.дох 5%; на днях погасится вклад на 100 тыс и останется ровно 1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн. Пришли первые выплаты!
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 80 тыс - тут 3 недели лежал сайт
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь; но если вы придёте по моей ссылке, мне могут начислить бонус. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видны. По проектам, где прошло меньше года, выводы делать нельзя - там где-то выплат было мало, надо подождать до 2025-го.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге
(предыдущий выпуск тут)
Potok
июль 2024 - 2,52% деф от капитала
август 2024 - 2,27%
сентябрь 2024 - 0.08%
октябрь 2024 - 1.22%
Доходность за 1.5 года 11.2% годовых. Доход за октябрь - 3220р
Jetlend
июль 2024 - 0,29%
август 2024 - 4,87%
сентябрь 2024 - 2.03%
октябрь 2024 - 0.61% (довольно резкое снижение дефолтности)
Реальная доходность по XIRR за 2.5 года 6.7% годовых. Общая дефолтность 24.8% (не забываем делить на 4, т.к. выведено 3/4 портфеля). До включения стратегии автоинвестирования осталось вывести 136 тыс рублей (примерно в январе это произойдёт).
Frontiers
- доход за октябрь 24021р
- первые дефолты на платформе на 20 и на 50 тыс рублей (то есть 7% за октябрь улетучилось)
- ещё один займ (Поколение Кофе) от агентства Frontiers вовремя не заплатил проценты по кредиту
Напомню, что я инвестор в
- Jetlend (крауд), вложено 1136 тыс, дох 7%
- Potok (крауд), вложен 1 млн, дох 11%
- NibbleInvest (крауд), вложен 1 млн, тек.дох 22%
- Aktivo (недвига), вложено 925 тыс, дох 11.5%
- Frontiers (крауд), вложено 1 млн, тек.дох 8%
- Credit.Club (залог недвиги), вложено 1.1 млн, тек.дох 5%; на днях погасится вклад на 100 тыс и останется ровно 1 млн
- Simple Estate (недвига), вложено 1 млн. Пришли первые выплаты!
- Bizmall (крауд), вложено 150 тыс
- Panfilov Invest (крауд), вложено 80 тыс - тут 3 недели лежал сайт
Всё это мои собственные деньги, и я их придерживаюсь; но если вы придёте по моей ссылке, мне могут начислить бонус. Отслеживаю всё в портфеле Рантье, там все текущие доходности видны. По проектам, где прошло меньше года, выводы делать нельзя - там где-то выплат было мало, надо подождать до 2025-го.
#портфели #краудлендинг
Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге