Препарируем публичные портфели и стратегии
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.2
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.3
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
Портфели май 2024
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.4
(предыдущая часть тут)
Сегодня про моё любимое БУХЛО. Это портфель-рекордсмен: при минимальных движениях и элементарном составе он обогнал почти всё - ещё и с бетой ниже рынка (0.92). Состав был прост, но пару месяцев назад немного осложнился:
ABRD - Абрау-Дюрсо (бухло же)
BELU - Белуга Новабёв (бухло!)
MGNT - Магнит (продаёт бухло)
FIVE - Х5 (продаёт ещё больше бухла)
AGRO - Русагро (делает сырьё для бухла)
Тинькофф не давал возможности поучаствовать в IPO Кристалла (и на том спасибо), но на Мосбирже торгуются облигации этой компании. Их я и набрал на ⅙ от портфеля (RU000A105Y14). Акции Пятёры уже больше месяца заблокированы; ну ничего, подождём.
Принцип ребалансировки тот же самый, что и везде: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли. Основная проблема с лотом Магнита; 7 тыщ - слишком дофига. Решение одно: увеличивать портфель хотя бы до 1.5 млн (ну, может быть, когда-нибудь).
В БУХЛО вложено 1.1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.385 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 33% годовых за 19 месяцев (в 2023-м он показал сумасшедшие +75%). С начала 2024 года (YTD) +6%. Индексы Мосбиржи БУХЛО обгоняло довольно сильно, но в июне разрыв подсократился. Коэффициент Шарпа у него 0.85 - лучше индекса, Сортино 1.6 - это в 2 раза лучше индекса.
Пока БУХЛО - самый доходный портфель из публичных (из непубличных где-то рядом крипта, которую я начал докупать год назад).
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня про моё любимое БУХЛО. Это портфель-рекордсмен: при минимальных движениях и элементарном составе он обогнал почти всё - ещё и с бетой ниже рынка (0.92). Состав был прост, но пару месяцев назад немного осложнился:
ABRD - Абрау-Дюрсо (бухло же)
BELU - Белуга Новабёв (бухло!)
MGNT - Магнит (продаёт бухло)
FIVE - Х5 (продаёт ещё больше бухла)
AGRO - Русагро (делает сырьё для бухла)
Тинькофф не давал возможности поучаствовать в IPO Кристалла (и на том спасибо), но на Мосбирже торгуются облигации этой компании. Их я и набрал на ⅙ от портфеля (RU000A105Y14). Акции Пятёры уже больше месяца заблокированы; ну ничего, подождём.
Принцип ребалансировки тот же самый, что и везде: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли. Основная проблема с лотом Магнита; 7 тыщ - слишком дофига. Решение одно: увеличивать портфель хотя бы до 1.5 млн (ну, может быть, когда-нибудь).
В БУХЛО вложено 1.1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.385 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 33% годовых за 19 месяцев (в 2023-м он показал сумасшедшие +75%). С начала 2024 года (YTD) +6%. Индексы Мосбиржи БУХЛО обгоняло довольно сильно, но в июне разрыв подсократился. Коэффициент Шарпа у него 0.85 - лучше индекса, Сортино 1.6 - это в 2 раза лучше индекса.
Пока БУХЛО - самый доходный портфель из публичных (из непубличных где-то рядом крипта, которую я начал докупать год назад).
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.5
(предыдущая часть тут)
Сегодня рассказываю про портфель “Пенсия без дураков”. Название появилось по мотивам трендовой инвест-стратегии Александра Силаева, который писал, что “моментум” - это самый простой из рабочих принципов алгоритмизации торговли. Но у нас стратегия гораздо примитивнее (не равно хуже) торгового алгоритма Александра: во-первых, мы торгуем только лонг. Во-вторых, мы сильно тормозим, используя недельные данные (а не дневные или почасовые). В третьих, продаём что-то мы лишь раз в месяц, да и то не всегда - а это серьёзное отклонение от базовых принципов моментума. Основные идеи любой трендовой стратегии просты: покупай растущее, в расчёте на то, что оно будет расти и дальше. Продавай падающее, в расчёте на то, что оно будет падать и дальше.
Поэтому каждую неделю мы покупаем ту бумагу, которая больше всего выросла. По итогам месяца 1-2 самых убыточных позиции закрывается. На какие деньги покупаем? Вот и важное отличие от других портфелей: на Пенсию я еженедельно вношу 10 тысяч рублей, и каждый понедельник покупаю выросшую на прошлой неделе акцию из тех, что у меня имеются во всех остальных портфелях (всю Мосбиржу отслеживать у меня нет ни возможности, ни желания). Таким образом, некоторые позиции будут куплены несколько раз - если за время существования портфеля они росли лучше рынка несколько недель (необязательно подряд).
В Пенсию на сегодня вложено 410 тыс рублей, сейчас его стоимость 436 тысяч. С учётом всех вводов (XIRR) получается 12.9% годовых за 9 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +7.3%. Индексы Мосбиржи Пенсия немного обгоняет, причём разрыв появился лишь в начале марта.
Коэффициент Шарпа у него 0.76 - чуть лучше индекса, Сортино 1.14 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - чуть выше индекса. Пока еженедельное внесение на счёт 10 тысяч рублей рисует очень заманчивую кривую эквити, но довольно скоро эта добавка перестанет быть заметной. Через пару месяцев 10 тысяч превратятся всего в 2% от стоимости чистых активов (СЧА), что сравнимо с еженедельными движениями портфеля. А к концу года мы перестанем их замечать. Но я не перестану. Пятьдесят раз по десять тысяч - уже полмиллиона!
#портфели #стратегия #пенсия
(предыдущая часть тут)
Сегодня рассказываю про портфель “Пенсия без дураков”. Название появилось по мотивам трендовой инвест-стратегии Александра Силаева, который писал, что “моментум” - это самый простой из рабочих принципов алгоритмизации торговли. Но у нас стратегия гораздо примитивнее (не равно хуже) торгового алгоритма Александра: во-первых, мы торгуем только лонг. Во-вторых, мы сильно тормозим, используя недельные данные (а не дневные или почасовые). В третьих, продаём что-то мы лишь раз в месяц, да и то не всегда - а это серьёзное отклонение от базовых принципов моментума. Основные идеи любой трендовой стратегии просты: покупай растущее, в расчёте на то, что оно будет расти и дальше. Продавай падающее, в расчёте на то, что оно будет падать и дальше.
Поэтому каждую неделю мы покупаем ту бумагу, которая больше всего выросла. По итогам месяца 1-2 самых убыточных позиции закрывается. На какие деньги покупаем? Вот и важное отличие от других портфелей: на Пенсию я еженедельно вношу 10 тысяч рублей, и каждый понедельник покупаю выросшую на прошлой неделе акцию из тех, что у меня имеются во всех остальных портфелях (всю Мосбиржу отслеживать у меня нет ни возможности, ни желания). Таким образом, некоторые позиции будут куплены несколько раз - если за время существования портфеля они росли лучше рынка несколько недель (необязательно подряд).
В Пенсию на сегодня вложено 410 тыс рублей, сейчас его стоимость 436 тысяч. С учётом всех вводов (XIRR) получается 12.9% годовых за 9 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +7.3%. Индексы Мосбиржи Пенсия немного обгоняет, причём разрыв появился лишь в начале марта.
Коэффициент Шарпа у него 0.76 - чуть лучше индекса, Сортино 1.14 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - чуть выше индекса. Пока еженедельное внесение на счёт 10 тысяч рублей рисует очень заманчивую кривую эквити, но довольно скоро эта добавка перестанет быть заметной. Через пару месяцев 10 тысяч превратятся всего в 2% от стоимости чистых активов (СЧА), что сравнимо с еженедельными движениями портфеля. А к концу года мы перестанем их замечать. Но я не перестану. Пятьдесят раз по десять тысяч - уже полмиллиона!
#портфели #стратегия #пенсия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.6
(предыдущая часть тут)
Секреты главного портфеля российского рынка ценных бумаг раскрываются сегодня! Что у нас в Хулежебоке? Имя появилось по мотивам стратегии Сергея Спирина, который придумал отличное название (“Лежебока”) для идей Рэя Далио (“всепогодный портфель”) и Дэвида Свенсена, гениального управляющего эндаумент-фонда Йельского Университета. Именно они 40 лет назад заговорили о регулярной (раз в год или чаще) ребалансировке трёх видов активов: золота, акций и облигаций.
У нас в портфеле те же 3 базовых группы активов: акции, облигации и драгметаллы. Они поделены на 10 равных частей:
40% - акции:
LKOH - Лукойл
SBER - Сбербанк
TCSG - Тинькофф
YNDX - Яндекс
40% - облигации:
ОФЗ-ПК 29009 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29010 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29006 (флоутер до 2025 года, заменим его на ПД)
ОФЗ-ПД 26227 (обычные короткие облигации, выпуск погашается на днях, заменим на длинные)
20% - драгметаллы:
GLDRUB_TOM - золото
SLVRUB_TOM - серебро
Когда какой-то актив перерастает свою долю в 10%, мы его немного продаём. Когда падает - немного докупаем. Сделки примерно раз в неделю, но можно и реже - это больше для развлечения.
В Хулежебоку вложено 5 млн рублей, сейчас его стоимость 6.46 млн рублей. С учётом всех вводов (XIRR) получается 30% годовых за 27 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +18%. Индекс Мосбиржи Хулежебока второй раз обогнал в апреле (до этого - в ноябре 22-го).
Коэффициент Шарпа у него 0.89 - лучше индекса, Сортино 1.22 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - 0. 54 - намного меньше индекса. Базовая идея была в том, чтобы на провалах он падал не так сильно, как индекс - пока это прекрасно работает. Пока статистики по дродаунам у нас нет, но тут будет полная победа над индексами.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Секреты главного портфеля российского рынка ценных бумаг раскрываются сегодня! Что у нас в Хулежебоке? Имя появилось по мотивам стратегии Сергея Спирина, который придумал отличное название (“Лежебока”) для идей Рэя Далио (“всепогодный портфель”) и Дэвида Свенсена, гениального управляющего эндаумент-фонда Йельского Университета. Именно они 40 лет назад заговорили о регулярной (раз в год или чаще) ребалансировке трёх видов активов: золота, акций и облигаций.
У нас в портфеле те же 3 базовых группы активов: акции, облигации и драгметаллы. Они поделены на 10 равных частей:
40% - акции:
LKOH - Лукойл
SBER - Сбербанк
TCSG - Тинькофф
YNDX - Яндекс
40% - облигации:
ОФЗ-ПК 29009 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29010 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29006 (флоутер до 2025 года, заменим его на ПД)
ОФЗ-ПД 26227 (обычные короткие облигации, выпуск погашается на днях, заменим на длинные)
20% - драгметаллы:
GLDRUB_TOM - золото
SLVRUB_TOM - серебро
Когда какой-то актив перерастает свою долю в 10%, мы его немного продаём. Когда падает - немного докупаем. Сделки примерно раз в неделю, но можно и реже - это больше для развлечения.
В Хулежебоку вложено 5 млн рублей, сейчас его стоимость 6.46 млн рублей. С учётом всех вводов (XIRR) получается 30% годовых за 27 месяцев. С начала 2024 года (YTD) +18%. Индекс Мосбиржи Хулежебока второй раз обогнал в апреле (до этого - в ноябре 22-го).
Коэффициент Шарпа у него 0.89 - лучше индекса, Сортино 1.22 - лучше индекса. Бета (волатильность относительно рынка) - 0. 54 - намного меньше индекса. Базовая идея была в том, чтобы на провалах он падал не так сильно, как индекс - пока это прекрасно работает. Пока статистики по дродаунам у нас нет, но тут будет полная победа над индексами.
#портфели #стратегия
Портфели июнь 2024
(на начало июля СЧА 35.2 млн руб)
Что произошло
- за июнь биржевые портфели отыграли 72 тыс рублей и обогнали индексы
- первый публичный ап-раунд в венчурном портфеле (Нейри +25%)
- ушёл второй платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.11% от квартиры
- довложено 200к в Хулинформатику (всего стало 1.3 млн)
- куплено 3 пакета Lego, дисплей бустеров MTG за 10к и 2 бутылки виски по 4к
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- появился новый портфель со стратегией автоследования - Юный Хулежебока
- такси принесли 112к руб (23% годовых), спрос сильно ниже запланированного
- дефолтность в Jetlend перевалила за 20%
😴 Хулежебока (стратегия тут)
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 27 мес 30% годовых, +18% YTD
- весь месяц покупал-продавал ОФЗ
- продавал Т-Банк и Сбер
📈 Хулинвестиции (стратегия тут)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 27 мес 11% годовых, +5% YTD
- докупал НорНикель
- продавал Сбер и Т-Банк
🍼 БУХЛО (стратегия тут)
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.39 млн, доходность за 20 мес. 31% годовых, +7% YTD
- сначала докупал Абрау-Дюрсо и Русагро
- потом продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
😠 ЗЛО (стратегия тут)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 16 мес. 19% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и золото
- докупал Лукойл на гэпе
💾 Хулинформатика (стратегия тут)
Вложено 1.3 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 6 мес +12%
- продавал ВУШ и ВК
- довложил 200 тыс рублей и докупил всего
🧐 Пенсия без дураков (стратегия тут)
Вложено 430к, СЧА 446к, доходность за 9 мес 9.5%, +8% YTD
- покупал ФосАгро, Астру, ЦИАН, Мосбиржу
🏦 Рантье
Вложено 19.32 млн, СЧА 18.44 млн, доходность за 31 мес 12% годовых
- дивиденды 265к ДО вычета налогов (в апреле было 348к)
- завёл 200 тысяч в Кредит.Клаб
- завёл 200 тыс в инвестплатформу Frontiers
- из Jetlend выведено 215 тыс руб, дефолтность перевалила за 20% (за июнь потери 2.14% от капитала)
- от Aktivo пришло 8520 руб
- от Потока пришло 10700 руб
- от NibbleInvest пришло 25914 руб
- заведено 250 тыс в инвестплатформу Frontiers
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
- первый большой ап-раунд в Neiry (+25% к чеку)
Сделки на Brainbox:
- новый стартап Qeepl
- новый стартап Supl.biz
- докупки Smartofood, Metacraft, FindTheJob
Нелепые инвестиции
Вложено 1.65 млн, доходность за 4.5 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену нереально)
🎴 MTG вложено 471к
- куплен дисплей бустеров Драконы Таркира за 9999 руб
📦 LEGO вложено 143к
- куплено LEGO 40515 Pirates VIP pack за 1990 руб
- куплено LEGO 30259 Azari’s Magic Fire за 880 руб
- куплено LEGO 30463 Hidden Side за 990 руб
🍾 Виски вложено 257к
- куплено 2 бутылки виски Penderyn по 4374 руб
🪙 Монеты вложено 783к
- куплен 1 доллар Моргана 1880 года S (самый распространённый) за 14444 руб.
#портфели
(на начало июля СЧА 35.2 млн руб)
Что произошло
- за июнь биржевые портфели отыграли 72 тыс рублей и обогнали индексы
- первый публичный ап-раунд в венчурном портфеле (Нейри +25%)
- ушёл второй платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.11% от квартиры
- довложено 200к в Хулинформатику (всего стало 1.3 млн)
- куплено 3 пакета Lego, дисплей бустеров MTG за 10к и 2 бутылки виски по 4к
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- появился новый портфель со стратегией автоследования - Юный Хулежебока
- такси принесли 112к руб (23% годовых), спрос сильно ниже запланированного
- дефолтность в Jetlend перевалила за 20%
😴 Хулежебока (стратегия тут)
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 27 мес 30% годовых, +18% YTD
- весь месяц покупал-продавал ОФЗ
- продавал Т-Банк и Сбер
📈 Хулинвестиции (стратегия тут)
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 27 мес 11% годовых, +5% YTD
- докупал НорНикель
- продавал Сбер и Т-Банк
🍼 БУХЛО (стратегия тут)
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.39 млн, доходность за 20 мес. 31% годовых, +7% YTD
- сначала докупал Абрау-Дюрсо и Русагро
- потом продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
😠 ЗЛО (стратегия тут)
Вложено 1 млн, СЧА 1.15 млн, доходность за 16 мес. 19% годовых, +4% YTD
- продавал ОФЗ и золото
- докупал Лукойл на гэпе
💾 Хулинформатика (стратегия тут)
Вложено 1.3 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 6 мес +12%
- продавал ВУШ и ВК
- довложил 200 тыс рублей и докупил всего
🧐 Пенсия без дураков (стратегия тут)
Вложено 430к, СЧА 446к, доходность за 9 мес 9.5%, +8% YTD
- покупал ФосАгро, Астру, ЦИАН, Мосбиржу
🏦 Рантье
Вложено 19.32 млн, СЧА 18.44 млн, доходность за 31 мес 12% годовых
- дивиденды 265к ДО вычета налогов (в апреле было 348к)
- завёл 200 тысяч в Кредит.Клаб
- завёл 200 тыс в инвестплатформу Frontiers
- из Jetlend выведено 215 тыс руб, дефолтность перевалила за 20% (за июнь потери 2.14% от капитала)
- от Aktivo пришло 8520 руб
- от Потока пришло 10700 руб
- от NibbleInvest пришло 25914 руб
- заведено 250 тыс в инвестплатформу Frontiers
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
- первый большой ап-раунд в Neiry (+25% к чеку)
Сделки на Brainbox:
- новый стартап Qeepl
- новый стартап Supl.biz
- докупки Smartofood, Metacraft, FindTheJob
Нелепые инвестиции
Вложено 1.65 млн, доходность за 4.5 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену нереально)
🎴 MTG вложено 471к
- куплен дисплей бустеров Драконы Таркира за 9999 руб
📦 LEGO вложено 143к
- куплено LEGO 40515 Pirates VIP pack за 1990 руб
- куплено LEGO 30259 Azari’s Magic Fire за 880 руб
- куплено LEGO 30463 Hidden Side за 990 руб
🍾 Виски вложено 257к
- куплено 2 бутылки виски Penderyn по 4374 руб
🪙 Монеты вложено 783к
- куплен 1 доллар Моргана 1880 года S (самый распространённый) за 14444 руб.
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.7
(предыдущая часть тут)
Нелепые инвестиции - самый странный инвестиционный портфель России. За 4.5 года я вложил в него 1 млн 654 тыс рублей, сейчас он стоит 2 млн 94 тысячи, это 18.9% годовых. Нелепые инвестиции - составной портфель, там 4 части (отсортировано по уменьшению ликвидности):
🪙 Монеты (43%)
🎴 MTG (23%)
📦 LEGO (10%)
🍾 Виски и портвейн (24%)
Самая ликвидная часть - это нумизматика. Их достаточно легко продать и через Avito, и через Meshok, и менее известные закрытые аукционы в телеграме. Я стараюсь покупать монеты только с доказанным качеством (в слабах грейдинговых компаний). Как только портфель дорастёт до 1 млн рублей, буду концентрироваться на каких-то темах и постепенно улучшать качество портфеля.Самая дорогая монета в коллекции - Червонец 1980 года в идеальном качестве PF70, купленный год назад за 150 тысяч рублей. Сейчас его легко продать за 200 и даже дороже. Самая дешёвая монета - Полтинник 1925 года MS63, сейчас стоит в районе 5 тысяч рублей. Но больше всего у меня николаевских рублей - наверное, наиболее удобных монет для начала инвестиций, цены на которые в меньшей степени зависят от курса металла.
Вторая значительная часть коллекции - это карточки игры Magic: The Gathering. Я когда-то много играл и почти ничего не коллекционировал, а сейчас наоборот. В этой тематике я разбираюсь немного больше, чем в других, хотя за несколько покупок тоже переплатил (хотя и несильно). Рынок карточек сильно зависит от общемирового, но сейчас продавать их за границей очень неудобно. Для покупки и продажи есть, по сути, единственный большой ресурс, который называется TopDeck (и много мелких трейдеров). Цены на аукционах там почти всегда адекватны, т.к. барыги за ними следят и если что-то продаётся слишком дёшево - тут же скупают. Я беру и запечатанные наборы, и отдельные карты, а часть покупок не показываю, т.к. у меня есть стратегия и я её придерживаюсь.
Реализовать LEGO абсолютно реально на Avito - некоторые люди даже делают на этом бизнес, ищут скидки, возят и перепродают. Пока я покупаю наборы совершенно наобум, набираясь опыта в процессе. В основном, надо сказать, промахиваюсь. Несколько раз уже усреднялся. Кое-какие мысли появились, вроде бы процесс становится более осознанным, но глубоко в тему я не погружался. Самый дорогой конструктор - ARCHITECTURE 21058 (Пирамида Гизы), купил я её за 10500 рублей, а стоит она сейчас в районе 13000. Ещё пару классных закупок я не успел внести.
С алкоголем есть нюанс: легально продавать его вообще нельзя. Зато в любой момент можно выпить. Это мгновенная ликвидность! Почему именно виски и портвейн? Потому что правильно хранить вино в домашних условиях почти нереально, а виски и портвейн не испортятся. Я не профессионал в этой сфере, но опытный любитель. Покупаю только то, что мне нравится - с целью раскупорить лет через 15 и насладиться ценным напитком. Я ищу скидки и стараюсь покупать по оптовым ценам. Самое дорогое вложение - бутылка Samaroli 2008 Caol Ila со вкусом йода и чертополоха, которая стоит сейчас в районе 130 тысяч рублей, но продавать я её не планирую.
Подводные камни: эти портфели нужно где-то хранить, составляющие могут легко испортиться (помятые коробки стоят намного дешевле), их удобно красть (особенно карты и монеты). Но вот радости эти портфели приносят мне куда больше, чем акции и облигации. В конце концов, акции нам нужны, чтобы их в конце концов продать и купить немного виски, Лего и карточек Магии. Так зачем нам этот посредник?
#портфели #стратегия #MTG #монеты #LEGO #виски
(предыдущая часть тут)
Нелепые инвестиции - самый странный инвестиционный портфель России. За 4.5 года я вложил в него 1 млн 654 тыс рублей, сейчас он стоит 2 млн 94 тысячи, это 18.9% годовых. Нелепые инвестиции - составной портфель, там 4 части (отсортировано по уменьшению ликвидности):
🪙 Монеты (43%)
🎴 MTG (23%)
📦 LEGO (10%)
🍾 Виски и портвейн (24%)
Самая ликвидная часть - это нумизматика. Их достаточно легко продать и через Avito, и через Meshok, и менее известные закрытые аукционы в телеграме. Я стараюсь покупать монеты только с доказанным качеством (в слабах грейдинговых компаний). Как только портфель дорастёт до 1 млн рублей, буду концентрироваться на каких-то темах и постепенно улучшать качество портфеля.Самая дорогая монета в коллекции - Червонец 1980 года в идеальном качестве PF70, купленный год назад за 150 тысяч рублей. Сейчас его легко продать за 200 и даже дороже. Самая дешёвая монета - Полтинник 1925 года MS63, сейчас стоит в районе 5 тысяч рублей. Но больше всего у меня николаевских рублей - наверное, наиболее удобных монет для начала инвестиций, цены на которые в меньшей степени зависят от курса металла.
Вторая значительная часть коллекции - это карточки игры Magic: The Gathering. Я когда-то много играл и почти ничего не коллекционировал, а сейчас наоборот. В этой тематике я разбираюсь немного больше, чем в других, хотя за несколько покупок тоже переплатил (хотя и несильно). Рынок карточек сильно зависит от общемирового, но сейчас продавать их за границей очень неудобно. Для покупки и продажи есть, по сути, единственный большой ресурс, который называется TopDeck (и много мелких трейдеров). Цены на аукционах там почти всегда адекватны, т.к. барыги за ними следят и если что-то продаётся слишком дёшево - тут же скупают. Я беру и запечатанные наборы, и отдельные карты, а часть покупок не показываю, т.к. у меня есть стратегия и я её придерживаюсь.
Реализовать LEGO абсолютно реально на Avito - некоторые люди даже делают на этом бизнес, ищут скидки, возят и перепродают. Пока я покупаю наборы совершенно наобум, набираясь опыта в процессе. В основном, надо сказать, промахиваюсь. Несколько раз уже усреднялся. Кое-какие мысли появились, вроде бы процесс становится более осознанным, но глубоко в тему я не погружался. Самый дорогой конструктор - ARCHITECTURE 21058 (Пирамида Гизы), купил я её за 10500 рублей, а стоит она сейчас в районе 13000. Ещё пару классных закупок я не успел внести.
С алкоголем есть нюанс: легально продавать его вообще нельзя. Зато в любой момент можно выпить. Это мгновенная ликвидность! Почему именно виски и портвейн? Потому что правильно хранить вино в домашних условиях почти нереально, а виски и портвейн не испортятся. Я не профессионал в этой сфере, но опытный любитель. Покупаю только то, что мне нравится - с целью раскупорить лет через 15 и насладиться ценным напитком. Я ищу скидки и стараюсь покупать по оптовым ценам. Самое дорогое вложение - бутылка Samaroli 2008 Caol Ila со вкусом йода и чертополоха, которая стоит сейчас в районе 130 тысяч рублей, но продавать я её не планирую.
Подводные камни: эти портфели нужно где-то хранить, составляющие могут легко испортиться (помятые коробки стоят намного дешевле), их удобно красть (особенно карты и монеты). Но вот радости эти портфели приносят мне куда больше, чем акции и облигации. В конце концов, акции нам нужны, чтобы их в конце концов продать и купить немного виски, Лего и карточек Магии. Так зачем нам этот посредник?
#портфели #стратегия #MTG #монеты #LEGO #виски
Знаменательное событие: портфель Jetlend стал впервые стоить меньше, чем я туда вложил даже в индикативе, а не по реальной ситуации (дефолты же не вернутся целиком даже после судов). Остаток сейчас 1590 тыс из первоначальных 5 млн рублей, а активы - 1539 тысяч. Из них 23% в дефолте.
Ок, из-за вывода 2/3 портфеля дефолтность делим на три - выходит минимум 7.5% не вернули вовремя. Плюс небольшой убыток на часть суммы (дисконт около 1.5%) за продажу займов на вторичке. Реальная доходность (которую я считаю по кэшфлоу) за всё время - порядка 14% годовых, НО это при условии выхода по номиналу, которого, очевидно, уже не случится - реальных денег-то там всего 1170 тыс, из которых по моей статистике дефолтится примерно 2% в месяц - ближе к концу года дам более точные цифры.
О подводных камнях краудлендинга писал тут.
#краудлендинг #инвестиции #портфели
Ок, из-за вывода 2/3 портфеля дефолтность делим на три - выходит минимум 7.5% не вернули вовремя. Плюс небольшой убыток на часть суммы (дисконт около 1.5%) за продажу займов на вторичке. Реальная доходность (которую я считаю по кэшфлоу) за всё время - порядка 14% годовых, НО это при условии выхода по номиналу, которого, очевидно, уже не случится - реальных денег-то там всего 1170 тыс, из которых по моей статистике дефолтится примерно 2% в месяц - ближе к концу года дам более точные цифры.
О подводных камнях краудлендинга писал тут.
#краудлендинг #инвестиции #портфели