Запись с АМА-сессии на ABCEX ⚡️🤩

➡️ Вы ждали ответов на самые сложные вопросы?
Эксклюзивный эфир с ведущими экспертами криптоиндустрии, где разобрали ваши вопросы: все про прошедший обвал крипторынка, легализацию криптовалюты и будущем крипторынка!

📢Спикеры АМА-Сессии:

Сергей Менделеев - автор канала @mendeleevshina и СЕО InDeFi SmartBank

Игнат Лихунов - Адвокат, основатель юридического агентства Cartesius @LexagencyLawStream

Даниил Гридасов - Блогер, генеральный партнер юридического агентства legal crypto, криптоэнтузиаст, @gridasov_daniil

Приятного прослушивания 💙

✅ Для тех, кто хочет держать руку на пульсе!

🟢 Новости криптообмена.

🟢 Юридическая грамотность.

🟢 Трейдерские наработки.

🟢 Практика и мануалы от сильнейших команд по БТ.

🟢 Аналитика рынка от крупнейших платежных агрегаторов.

И все это в одной папке!

Присоединяйся ➡️ ЖМИ СЮДА ◀️

В Казани задержали команду по процессингу. Чем примечательно дело.

В Казани задержали 10 человек, которые занимались процессингом gambling трафика. В новостных сводках это передали как:
обналичивание средств онлайн-казино через криптовалюту

По данным МВД, с января 2024 года участники схемы:
➡️ Принимали деньги от клиентов казино.
➡️ Проводили их через процессинговые площадки.
➡️ Покупали банковские карты у третьих лиц.
➡️ Конвертировали средства в криптовалюту и отправляли организаторам игорного бизнеса.

На комиссии 6% они заработали более 4,3 млн рублей, маскируя всё под «торговлю криптовалютой».
Однако цифровые следы и анализ транзакций позволили установить реальный характер операций.

В отношении участников возбуждено уголовное дело сразу по двум статьям:
🔴 ст. 172 УК РФ — незаконная банковская деятельность.
🔴 ст. 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежей.

Им грозит до 7 лет лишения свободы, а также штраф до 1 млн рублей. При обысках изъяты сотни банковских карт, техника и сим-карты.


Чем дело примечательно?

1. Если раньше задержания происходили в связи с треугольниками и везде фигурировали формулировки о дистанционном мошенничестве, то сейчас команду задержали за сам факт обработки gambling трафика + карты третьих лиц.

2. 172 статья весьма необычна для такого дела, тк в аналогичной ситуации в Оренбурге фигурировала 171.2.
172 - главная статья для белого обнала - налоговой оптимизации.

3. Олды помнят, что в 2023-2024 был юридический дискурс о законности p2p и процессинга. И основным выводом этого дискурса - продажа криптовалюты на процессинге имеет такую же юридическую силу, как и на p2p платформе или за наличные.

Органы следствия трактуют процессинг не как торговлю криптовалютой, а так, как вы можете увидеть.

По идее, когда «все не так однозначно» делается экспертиза, а тут кейс неоднозначный, раз пару лет ученые мужи считали, что продажа криптовалюты в таком интерфейсе считается продажей криптовалюты. Извиняюсь за тавтологию. 187 в деле однозначно есть, тк июль уже был, а вот со 172 адвокаты будут бороться как раз через оспаривание экспертизы.

Вообщем будем посмотреть, а лучше проведем юридический дискурс.)

Будь в курсе последних событий
👉 Legal Crypto, Даниил Гридасов

🚨 Россиян хотят лишить крипты?

Европейский союз согласовал новый пакет санкций, который впервые напрямую затронул сектор цифровых активов.
Главная цель — закрыть лазейки, через которые россияне обходили предыдущие меры.

➡️ Полный запрет криптотранзакций для резидентов РФ.
Все операции с криптовалютами между российскими и иностранными пользователями подлежат блокировке.

➡️ Санкции против криптоплатформ.
Теперь ограничения распространяются не только на банки, но и на криптобиржи. Любая площадка, продолжающая работать с россиянами, рискует попасть под вторичные санкции.

➡️ Контроль за обходными схемами.
ЕС намерен отслеживать переводы через третьи страны, включая криптоактивы, офшорные площадки и частные кошельки.

Кого это может коснуться?

➡️

Резидентов РФ, держащих активы на европейских биржах и кошельках.

➡️

Платформ, продолжающих работать с подсанкционными банками.

➡️

Владельцев стейблкоинов (USDT, USDC) — эмитенты уже имеют техническую возможность замораживать токены на любых адресах.

Как эту проблему решить?

Во первых: у России есть A7A5, который никак не заблокировать.

Во вторых: A7A5 можно конвертировать в USDT на Grinex, а они наверняка позаботились о безопасности пользователей и заморозку активов, как с Garantex не допустят.

В третьих: есть AML сервисы, которые могут обменять санкционный USDT на не санкционный, вроде Pandee. Через которые пользователи переводили с Garantex на Bybit.

Такие сервисы будут пользоваться особой популярностью в народе.

В четвертых: использовать сервисы вроде Bybit/MEX/OKX очень рискованно, тк там легко можно стать жертвой AML терроризма(закинуть санкционный тезер на кошелек и человек лишается всех денег,лежащих там, тк биржа их ему не вернет и пожаловаться некому), который мы обсудили в новом выпуске круглого стола.

В пятых: Сама структура отечественного токена A7A5 была сделана с учетом
устойчивости к любым внешним воздействиям и ограничениям.

Когда пишут про санкции против криптовалют - всегда исходят из того, что люди будут все делать в лоб, напрямую.

Однако, никто так делать не будет. Возможно, какие-то процессы станут дороже, но в целом ничего кардинально не поменяется. Во всяком случае для ВЭД.

Проблема отжима квартир у добросовестных покупателей под соусом “меня обманули телефонные мошенники” добралась и до федерального ТВ. Кратко перескажем сюжет, ибо он прекрасен.

Журналисты подобрали отличный случай, где очередная мразь “потерпевшая” собрала комбо: а) на допрос под видео в банке в момент получения денег за квартиру клялась, что никакие мошенники ее не ведут; б) обещала на вырученные средства купить дом в Подмосковье, но, разумеется, ничего не купила; в) обратилась за возвратом жилья только спустя полтора года, когда покупатель сделал ремонт.

Схематоз поставлен псевдопотерпевшими на поток и по стране уже сотни таких исков, а случай справедливого решения (когда жилье оставляют покупателю) - всего один. “Потерпевшие” абузят уголовно-правовую систему и, мягко говоря, слабую работу правоохранителей, которые признают их потерпевшими и принимают на веру событие преступления, даже если “потерпевшего” якобы обманули несколько месяцев назад, все деньги наличными она отдала неизвестному курьеру, который то ли был, то ли не был, уже не проверить, а переписки в мессенджерах, где ее обманывали, остались на старом телефоне, который она в речку уронила.

Тут же это дело радостно подхватывает доблестная прокуратура РФ, у которой уже свой план по “защите прав пострадавших от дистанционного мошенничества” и бегут подавать иски к нормальными людям, которые купили себе жилье.

Можем только злорадно добавить, что нет предела совершенству. Следующим этапом будет отжим бизнеса. Представьте, “потерпевшая” пожилая Марьиванна, на которую записано ООО “ЛОХ НЕ МАМОНТ”, где на балансе какой-нибудь торговый центр стоимостью пару млрд рублей, внезапно решает продать долю, находят покупателя, проводят сделку через нотариуса, расчет наличными через банковскую ячейку. Проходит пара недель и вот уже Марьиванна с бандой юристов идет писать заявление, что деньги отдала курьеру и все надо вернуть. И будьте уверены, что ради такого они все сделают красиво: и с каким-нибудь КЦ из соседней страны договорятся, чтобы сымитировать реальный развод в мессенджере МАХ, и курьера из средней Азии наймут, чтоб скатался к ней за деньгами фиктивно, а потом улетел на родину и исчез навсегда - как говорится, было бы желание. В итоге бизнес будет красиво отжат, а Марьиванна будет возвращать покупателю бизнеса деньги с пенсии в месяц по чайной ложке до второго пришествия Иисуса Христа.

Если вы пострадали от аналогичной схемы, то свяжитесь с нами, пожалуйста. С удовольствием возьмемся для вас судиться.

UPD: свежий пост базы с аналогичным случаем https://t.iss.one/bazabazon/41792

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

В Московской области предпринимательница отдала мошенникам 153,7 млн рублей. + памятка для обменников.


Это крупнейшее мошенничество за год.

Мошенники, представившись сотрудниками ФСБ и Росфинмониторинга.

Как именно её обманули, источники умалчивают, однако разводка длилась аж 5 месяцев. За это время женщина успела продать все свое имущество, взять кредиты и передать деньги курьеру.

Какие выводы?

1. Обменникам необходимо проверять адреса получателей, перед отправкой. Если кошелек получателя связан с недружественными странами - повод задуматься, а еще лучше вызвать полицию.

2. Перед приемом клиента с крупной суммой, обменнику следует проверить о нём всю информацию.
Если к ним едет гражданин с десятками миллионов рублей, но ему 19 лет и он студент ПТУ - повод задуматься.

3. С клиентом обменника надо бы поговорить. Узнать откуда у него такие деньги. Если ответ клиента:
«Нууууу эээээ,я как быыы хочууу крепту купить. Я крептоинвестор. Мне дядя/матя/батя денег дал»

Лучше не менять ему ничего. Куры - не самые умные люди, раз пошли на такую работу. Опытного сбшника не обманут.

4. Надо уточнить у клиента - деньги приходят на его кошелек или нет.
Если гражданин говорит.

«Ну кошелек не со мной, не у меня, в телефоне траста нет, это другу перевожу»

То, скорее всего он переводит деньги кому-то, незнамо кому. Многие куры даже не знают что такое траст.

5. Куру всегда видно.

Для жертв мошенников не очевидно, что маргинальный молодой человек, гастарбайтер, 14-летний школьник или пенсионерка 70+ — не внештатный сотрудник ФСБ под прикрытием.

Обменникам допускать такую оплошность непростительно.

По сути, остановить мошеннический трафик под силу только обменникам, не принимая курьеров.
Возможно еще и жертве получится деньги вернуть.)

ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации