Единый канал связи с государством

На эфире от Cartesius было озвучено предложение, которое с высокой вероятностью (около 99%) позволит существенно снизить уровень дистанционного мошенничества — создать единый канал связи граждан с государственными органами.

Как это может выглядеть:

1. Мессенджер на Госуслугах.
На портале «Госуслуги» появляется встроенный мессенджер. Доступ к нему имеют граждане и представители государственных органов с подтверждёнными, официально верифицированными аккаунтами.
При этом граждане не могут переписываться друг с другом — только получать и отправлять сообщения госструктурам.

2. Все коммуникации — только через официальный канал.
Вызовы на допрос, повестки, уведомления о налоговой проверке, судебные или медицинские уведомления — всё это направляется исключительно через этот мессенджер.
Любые обращения «от имени государственных органов» в сторонних мессенджерах (Telegram, WhatsApp и т.д.) не имеют юридической силы.

3. Информационная кампания.
На телевидении, в метро, банках, на остановках, в поисковиках, магазинах и поликлиниках размещаются объявления:
«Представители государственных органов связываются с гражданами только через портал Госуслуг».

4. Если мошенники связались с человеком через сторонний мессенджер.

Если человек поверил злоумышленникам, представившимся, например, сотрудниками ФСБ в тг и вотсапе, и перевёл им деньги — как быть в таком случае, мы обсудили на эфире. Всего спойлерить не буду.)))

Как можно изменить практику с возвратом квартир жертвам мошенников

В СМИ регулярно появляются истории о том, как пенсионеры под воздействием мошенников продают свои квартиры, а затем через суд возвращают их обратно. В итоге добросовестные покупатели остаются без жилья и с долгами.
Для защиты всех сторон можно рассмотреть введение государственного контроля за сделками с недвижимостью, совершаемыми лицами старше 65 лет.

Как это может работать:
1. Подтверждение сделки через Госуслуги.

Перед продажей пенсионеру направляется уведомление через портал «Госуслуги» для подтверждения намерения продать квартиру. Без прохождения этой проверки сделка не может быть зарегистрирована.

2. Проверка обстоятельств. Информирование правоохранительных органов.

Анализируются входящие звонки и сообщения на номер владельца: если зафиксированы массовые коды подтверждения или звонки с подозрительных номеров, проводится дополнительная проверка.
При выявлении признаков телефонного мошенничества информация передаётся в правоохранительные органы. Необходимо проверить, с каких номеров связывались с пожилым человеком: если номер находится в месте скопления сим-карт (сим-боксе), то можно говорить об участии колл-центра.

3. Обязательная консультация.

Пенсионеру предоставляется бесплатная консультация юриста или нотариуса, который обязан разъяснить последствия сделки и убедиться в добровольности её совершения.
При необходимости проводится медицинское освидетельствование для подтверждения дееспособности.

4. Информирование банка.

В случае ипотеки банк должен знать, что квартира покупается у пожилого лица, поэтому со своей стороны служба безопасности банка должна также провести проверку пожилого продавца.

5. Информирование родственников.

Если у пожилого человека есть близкие родственники, им направляется уведомление о готовящейся сделке. Это позволит вовремя предотвратить мошенничество, если родственники не знали о намерении продать жильё.
После прохождения всех государственных и банковских проверок сделка должна стать неоспоримой.

То есть, если, несмотря на все проверки, пенсионер ввёл в заблуждение правоохранительные органы, банк, юристов, психиатра, покупателей, родственников, а также был проинформирован обо всех мошеннических схемах, —
в таком случае, если он всё равно продал квартиру и отдал деньги курьеру, а потом передумал, — оспорить её он уже не сможет.

Всё это выглядит трудно и тягомотно, но что делать?
Как показывает практика, жертвы сами себя защитить не могут.

@short_bybit_kgz_bot

Коллеги, всех приветствую
Пилим бота,чтобы на памп&дампах зарабатывать

Даёт инфу по АТН
По самой монете
Уровни сопротивления
Максимумы/Минимумы
и т.д.

Если че-то такое то-же смотрите, то буду рад обратной связи-

Че не хватает,
Как работает,
Че добавить,
Оценки

И т д.
@Kostas89

Жду обратной связи🤌

Интересная социология. P2P все еще живой и пользуется спросом.

Проводил соц. опрос среди своей аудитории, чтобы выяснить, как люди покупают и продают криптовалюту.

1. 29% по старинке покупают/продают криптовалюту на p2p Bybit/HTX/Bitpapa. Да рискованно, и не всегда удобно, но просто и понятно. Из этого можно сделать вывод, что БТ на вход еще долго будет пользоваться спросом и люди от своих привычек не откажутся.)

2. 18% пользуются ABCEX, который уверенно лидирует среди бирж с наличными. Лидируют за счет чистоты AML и возможности без схематозов отправить на CEX биржу крипту.

3. Третье место за BestChange и локальными обменниками - 13%. Сам я их клиентом никогда не был, но знаю, что у людей не из криптомира он пользуется популярностью.

4. Четвертое место делят Grinex/Rapira и знакомые p2p трейдеры. У всех по 9%

Grinex - пожалуй, самая надежная криптобиржа, на текущий момент.

Rapira - заслужила всеобщую любовь трейдеров, чистым AML

А знакомые p2p трейдеры - вечный вариант менять крипту на фиат и обратно, не прибегая к p2p стакану. Сам я чаще всего пользуюсь именно этим способом.

5. Пятое место делят A7A5, Mosca и процессинги. Все набрали по 4%.

A7A5 - проект для максимально широкой аудитории. Те, у кого есть банк ПСБ могут быстро и легально получить там токен, который можно обменять на Grinex USDT. Но для переводов на CEX придется прибегать к схематозам.

Mosca - хороший обменник с чистым AML

Процессинг - немало людей взаимодействуют с криптой только через площадки. Риски есть, но компенсируются большим процентом.

Долгожданный анонс!
Скоро на YouTube — Круглый стол 2.

Белые треугольники и скамы, криптолудоманы и вкладчики пирамид, азартные игры, бизнес-курсы, обвал крипторынка, возврат квартир потерпевшим — и при чём тут крипторегулирование?

Обсуждаем всё это с юмором и иронией в новой серии нашего круглого стола. Уже совсем скоро!

Жалость к жертвам дистанционного мошенничества

Получился очень интересный опрос, с не менее интересными результатами.

Вопрос был поставлен так:
Жалко ли вам жертв дистанционных мошенников?

Мнения разделились 50 на 50.

Вопрос животрепещущий, поэтому решил собрать мнения участников крипторынка, да и свои пять копеек вставить:

Денис Маясов (Legal Crypto):
Если честно,конечно людей жалко. Да, с точки зрения законодательства - каждый сам отвечает за свои действия. Но нужно понимать, что большинство жертв интернет мошенничества - это не профессиональные участники фин. рынка. Это обычные люди, часто пожилые, доверчивые, не всегда умеющие отличить официальный звонок банка от мошеннического.
Мошенники, как правило, используют психологическое давление, подделывают интерфейсы банков и даже голоса. В таких условиях даже подкованный человек может растеряться.
Поэтому говорить, что «сами виноваты» - некорректно.
Итог один, необходимо повышать фин. грамотность и не терять сочувствия к тем, кто пострадал от мошеннических действий. Потому что завтра,в такой ситуации, может оказаться любой.

Дмитрий Андреев (Pandee): Жалко. Эти люди доверяли миру и очень жестко «обожглись», потеряли честно заработанные…

Артём (SKY ACADEMY): Жалко, если это пострадавшие. Не жалко, если терпилы.

Игнат Лихунов (Cartesius): Жертв жаль, но снисхождения и особых привиллегий они не заслуживают. В данном случае жертвы для государств это как дети для родителей. Понятно, что маленькие дети будут пытаться вылезти в окно или включать газ в квартире ради интереса: их нужно учить не делать глупостей, а когда они их все-таки сделают - нужно наказывать, а не поощрять. В противном случае дите вырастет в парадигме “мне все можно, ведь я дите”.
Нужно создавать условия, при которых статус жертвы не дает вам привиллегий. Он дает вам только негативные последствия и желания больше жертвой не становиться.

Малина (CPI): Вопрос действительно непростой. С одной стороны, людей, которые становятся жертвами финансовых мошенников, можно понять. Особенно если речь идёт о пожилых людях или тех, кто не знаком с цифровыми технологиями. Но с другой стороны, важно помнить о личной ответственности.
Мошенничество существует не только потому, что есть преступники, но и потому, что всегда находятся люди, которые не проверяют информацию, не сомневаются и слишком доверяют. В сфере финансов доверие должно идти вместе с разумной осторожностью.
Поэтому я бы сказала так: сочувствие уместно, а жалость нет. Каждый человек должен понимать, что безопасность личных финансов зависит от него самого. И только осознанность и внимательность могут сделать такие истории реже.

Сергей Менделеев: Будучи не понаслышке знакомым с методами психологической обработки жертв мошенников, я бы не стал огульно винить их в происходящем. Это вам только кажется, что из каждого утюга рассказывают про колл-центры, в реальности все постоянно слышат о том что граждан сажают на 15 лет за донаты в 1000 рублей не в ту дверь, и когда они узнают что невольно стали участниками подобной схемы, даже вполне сознательные люди теряют остатки воли и разума и начинают слепо следовать даваемым им инструкциям, только бы спастись от неминуемого в их представлении накакзания. А обвинять бабку взявшую левый номер это примерно как делать виноватой жертву изнасилования, надевшую короткую юбку. Везде же пишут, что в коротких юбках ходить нельзя, верно? Ну и отдельный вопрос к органам, которые вместо установления и поимки (объявлерия в международный розыск) реальных преступников, сажают на тяжелые сроки ни в чем не повинных курьеров и дропов, выполняя свой странный kpi вместо борьбы с реальной преступностью, которой от этого меньше не становится. Где хоть один установленный руководитель колл-центра, объявленный в розыск? Где фамилии владельцев обменников и бирж, покрывающих преступников? Вы их не знаете? Ну так обратитесь, мы расскажем, что за детский сад

BTCH вспоминают золотые времена.
Кто бы мог подумать тогда, что весь рынок деградирует до текущего состояния(

Тут еще и новости подъехали о том, как могут в будущем амнистировать дропов

После первого инцидента — блокировка и запрет на обслуживание на 1 год.

После второго — на 3 года.

После третьего и последующих — на 5 - 10 лет.

Хорошее решение, тк человек в 18 лет может получить блок по 161, и сам, ввиду отсутствия юридической компетенции и денег на юриста - из базы выйти не сможет.

Соответственно, и устроиться на работу в какой-нибудь склад CDEKа или лавку не сможет. Выпадает из экономической жизни.

Сострадание к жертвам дистанционных мошенников. Часть 2.

Продолжаю собирать мнения по неоднозначному вопросу.

Сейчас в соц.опросе:
46% респондентов проголосовали, что им жалко жертв мошенников, а 54% сказали, что нет.

Также, рекомендую
ознакомиться с первой частью публичного опроса лидеров крипторынка.

И плавно переходим ко второй части.


Константин Зудилов:
Конечно жалко. Все исходит из того,что не хватает финансовой грамотности у населения. Есть, к примеру, федеральный проект - "Точка Роста", почему туда добавляет курсы по тому , как стать оператором маркетплейса и не добавляют курсы по безопасности?

Герман (BTCH): Жалость не меняет систему.

Пока любой может сыграть «силовика» в WhatsApp, рынок мошенничества будет расти быстрее, чем рынок финтеха. И здесь дело не только в доверчивости граждан. Как верно сказали выше, многие действуют под давлением страха и неопределённости: когда человек не понимает, кто перед ним и не видит разницы между угрозой и реальным обращением представителя государственной или банковской структуры. В такой среде ломаются даже сильные

Поэтому вопрос не в том, «жалко или нет», а в том, что у граждан до сих пор нет единого защищённого канала общения с государством

Когда коммуникация станет централизованной и верифицированной, большинство схем исчезнет автоматически. Но важнее другое: именно на таком фундаменте и появляется новый финансовый мир: безопасные сделки, предсказуемые правила, нормальная цифровая идентичность и инфраструктура, в которой инновации могут развиваться без преступного шума на фоне


Даниил Гридасов:
Последние три года все банки и СМИ постоянно напоминают: не отвечайте на звонки с незнакомых номеров, безопасных счетов не существует, «секретных операций ФСБ» для граждан нет, а Банк России не звонит обычным людям. Не знать об этом сегодня практически невозможно.

Также из-за действий потерпевших могут страдать их родственники, обменники, биржи, P2P-трейдеры и покупатели недвижимости. Жёсткий антифрод банков во многом обусловлен тем, что слишком много людей продолжают переводить деньги мошенникам.

С сочувствием можно относиться к тем случаям, когда человек, ставший жертвой мошенников, признаёт случившееся, понимает ошибку и старается не повторять её в будущем. Проявляет смирение.

Но когда потерпевший пытается взыскать ущерб с лиц, не причастных к мошенничеству (например, с добросовестных покупателей квартиры, обменника или P2P-трейдера), оснований для сочувствия уже меньше.

Иногда встречаются случаи, когда потерпевшие понимают, что произошло недоразумение - треугольник, но при этом продолжают настаивать на взыскании средств с добросовестного участника сделки, который объективно не виноват в произошедшем.

Для решения проблемы с мошенниками нужно создавать единые каналы связи с государством, проверять пожилых людей перед продажей квартир или снятием всех денег в банке. Осмотр сотрудниками уголовного розыска телефона пенсионера в банке/на сделке - накроет медным тазом мошенническую схему, тк у жертвы там будут инструкции: что говорить в банке, что говорить покупателю, видеогайды как «заменить основной счет в ЦБ/перевести квартиру на безопасный счет»

Превентивные меры эффективнее всего. Если их реализовать, то и жалеть никого не придется.