⚡️ 1 ЧАС ДО СОЗВОНА

R2P x Даниил Гридасов

🟢 Где: Zoom

Ссылка для подключения будет опубликована перед началом созвона

➡️ Обсудим: борьбу с дропами и правоприменительную практику, текущую ситуацию в отрасли, какая доля участников покинула рынок и чего стоит ожидать в дальнейшем

Подписывайтесь на R2P

⚡️ СОЗВОН НАЧАЛСЯ

Созвон проходит в Zoom по этой ссылке. Регистрация не требуется, необходима только почта — можно указать любую случайную

Подписывайтесь на R2P

‼️ 187-я статья УК РФ, белые треугольники, уход трейдеров и ловля курьеров: разбор созвона с Даниилом Гридасовым

05.09.2025 на нашем канале R2P прошел созвон с участием Даниила Гридасова, в ходе которого обсудили применение 187-й статьи УК РФ, работу с белыми треугольниками, текущее состояние рынка и уход трейдеров, а также роль курьеров в современных мошеннических схемах.

➡️ Применение 187-й статьи УК РФ

Даниил отметил, что статья является тяжкой, а значит, выгодна для правоохранительных органов в части раскрываемости

«Поскольку 187-я статья является тяжкой, раскрываемость такой статьи, она очень хорошо складывается на карьере сотрудника правоохранительных органов, поэтому, естественно, она будет применяться»

В качестве примера он привел ситуацию, когда трейдер в элитном ЖК Москвы использовал 20 карт для снятия средств и был задержан

«Есть элитный ЖК в Москве… трейдер туда идет с 20-ю картами и начинает по очереди снимать деньги с каждой банковской карты. При этом… по факту то, что он делает, это уже нарушает диспозицию данной статьи… Естественно, его задерживают»

➡️ Белые треугольники

В разговоре обсудили, что белые треугольники остаются актуальными и занимают существенную часть оборота

«Белые треугольники пока что существуют, и на них держится существенная часть криптовалютного оборота», — Даниил Гридасов

«Те люди, которые будут попадаться по 187 статье УК РФ, это будут либо трейдеры, которые спалились с чужими картами, либо это будут трейдеры, которые попали в треугольник. Ну и треугольник, конечно же, с очень высокой вероятностью уже образует состав не только 159, но и 187 статьи УК РФ», — Даниил Гридасов

➡️ Состояние рынка и уход трейдеров

По данным опросов, примерно треть участников ушли в тень или покинули сферу

«Примерно треть респондентов ответили, что они либо ушли в тень, в ожидании лучших времен, либо вообще покинули рынок», — R2P

«Можно делать вывод, что дела у площадок совсем плохие… Ну, оно и понятно, зачем людям себя поставлять под уголовку… То есть, ниша деградировала максимально и находится в своем смертном одре», — Даниил Гридасов

➡️ Курьеры и усиление контроля

Из-за усиления банковских блокировок мошенники все чаще прибегают к курьерам, которые становятся главным уязвимым звеном.

«Все перестраиваются на курьеров. Но курьеров, слава богу, ловят, и они по сути дела доставляют проблемы только обменникам с наличными», — Даниил Гридасов

Именно они создают наибольшие риски для обменников с наличными, поскольку фиксируются видеонаблюдением и оперативно задерживаются

«По сути, есть безопасный город, который анализирует, может найти человека по камерам… Поэтому при желании, если кто-то пошел в какую-то грязь, снял с карты, то человека можно будет по этим камерам найти и отследить», — Даниил Гридасов

#созвон_r2p — Risk2Pay

Подписывайтесь на R2P

КРУГЛЫЙ СТОЛ #1

Привет, друзья!👀

Рады сообщить о выпуске нашего нового экспериментального шоу «Круглый стол», в котором крупные и известные участники рынка вперемешку с чёрным юмором, находясь в цитадели p2p, обсуждают все проблемы этого рынка, параллельно находя ответы по ходу обсуждения.

Участники шоу:

Игнат livdel - Cartesius
Даниил Гридасов
Дмитрий Pandee bot
Артем SKY ACADEMY
Серго SKY ACADEMY

А основными тезисами шоу стали:

· Практика по статье 187 УК РФ
· Как легально покупать криптовалюту
· Развитие офлайн-обменников
· Экономия на комиссии в криптовалюте
· Биржа MEXC не отдает деньги

Главная проблема любого финансового рынка: отсутствие человечности. Мы до сих пор не понимали, как такие скучные вещи можно ещё и обсуждать без юмора. Поэтому самостоятельно создали решение.

СМОТРЕТЬ ВЫПУСК

Как работают по международке в 2025 и чем опасно p2pшить по рублю.

Здравствуйте, дорогие читатели. Начинается массовая миграция трейдеров из российского p2p в самые разные направления, которые потихоньку будем разбирать.

Одно из возможных направлений работы — Р2Р в Таиланде.

Сам я в этом деле не спец, поэтому пообщался с опытным, в данном направлении, человеком.)

Разобрали:

- Эксклюзивную связку с Таиландом БЕЗ КАРТ
- Какой там спред и объем рынка
- Историю и будущее российского Р2Р
- Перспективы международных напряжений

Для желающих обучиться работе по Таиланду и международному арбитражу в целом по промокоду:
#нетдропам будет скидка.)
Обучает: @rostovchange

Ролик доступен по ссылке.

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации

💙 Планируете поездку за границу?

В путешествии хочется думать о маршрутах и впечатлениях, а не о том, как платить за билеты, отели или покупки.

💳 С Stablepay Mastercard все траты за границей проходят так же легко, как дома:

💙 Оформляете карту онлайн за пару минут на stablepay.cards
💙 Пополняете её токенами A7A5
💙 Сумма автоматически конвертируется в евро
💙 Добавляете карту в Apple Pay/Google Pay и расплачиваетесь везде, где принимают Mastercard (или онлайн по реквизитам)

💙 Билеты, отель, кафе, магазины - все привычные расходы закрываются одной картой, без ограничений и обходных схем.

Оформить карту онлайн за 2 минуты

Лучшая инициатива!

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации

Стоп мошенникам: почему нам нужен единый и безопасный канал общения с государством

Давайте начистоту: общение с госорганами сегодня – это дикий запад. Мошенники творят что хотят: звонят от имени «Центробанка», пишут в мессенджерах якобы от «следователя Иванова» и обчищают карманы. Система не защищает, ввиду отсутствия возможности контролировать мессенджеры с использованием минимальной анонимизации со стороны пользователя.

Предлагаем простое и радикальное решение.

Нужно не запрещать мессенджеры, а создать единственный официальный и защищенный канал.

И он у нас уже есть – «Госуслуги».

Нужно будет только добавить верификацию лишь по личной заявке в ближайшем центре «Мои Документы», без опции восстановления доступа по номеру телефона.

Как это должно работать:

👚1. Создается специальный раздел в приложении «Госуслуги» — «Общение с государством».
👚2. Каждый госслужащий, от федерального министра до участкового в самом отдаленном селе, получает там свой верифицированный аккаунт.
👚3. Любое официальное общение (запросы, уведомления, звонки) происходит ТОЛЬКО через этот канал.

А теперь — главное. Чтобы это сработало, нужны жесткие правила для всех.

Общение в рамках рабочей необходимости по всем другим каналам (телефон, мессенджеры, соцсети) для сотрудников государственных органов должно быть криминализовано.
Для граждан: если ты получил «требование» от «оперативника ФСБ» в Telegram и перевел ему деньги — ты не жертва, а соучастник по неосторожности. Штрафы и полный отказ в судебной защите по таким делам (в том числе по искам о неосновательном обогащении).

Презумпция: если общение шло не через «Госуслуги», значит его не было.
Для госорганов: если сотрудник пишет вам в WhatsApp — он нарушает инструкцию и его ждет дисциплинарная ответственность.

Очевидные плюсы:

1. Исчезнет почва для мошенничества. Невозможно будет представиться кем-то, кем ты не являешься.
2. Граждане перестанут верить в сказки. Как только все усвоят, что настоящее общение только в одном месте, люди перестанут реагировать на поддельные звонки и сообщения.
3. Появится правовая определенность. Все переписки в рамках взаимодействия с силовыми структурами хранятся в одном месте и имеют юридическую силу.

И главный бонус (как постскриптум): реализовав это, мы автоматически снимаем вопрос о блокировке любых мессенджеров. Telegram, Zoom, FaceTime — пользуйтесь на здоровье! Государству больше не нужно будет их контролировать, ведь вся официально значимая коммуникация будет надежно защищена в «Госуслугах».

Государство должно говорить с гражданами одним, безопасным и официальным голосом. А все остальное – личное дело каждого.

👍 если поддерживаете.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

👛Покупайте криптовалюту напрямую с карты

A7A5 — это рублевый стейблкоин, который упрощает покупку криптовалюты. Один клик — и ваши рубли с карты превращаются в токены на кошельке.

Пошаговый гайд:
💙 Зарегистрируйтесь на a7a5.kg с российским номером телефона.
💙 Пройдите быструю проверку по паспорту.
💙 Выберите сумму от 100 A7A5 ( = 100 рублей) и сеть — Tron или Ethereum.
💙 Оплатите картой ПСБ. Через 2–5 минут A7A5 будут у вас в кошельке.

Почему А7А5?
💙Прямая покупка с карты без P2P-посредников и серых схем.
💙Мгновенные транзакции, без сложностей и задержек.
💙После покупки легко обменять на USDT или другую криптовалюту.

Условия:
💙 Минимальная сумма покупки: 100 A7A5
💙 Вывод: от 600 A7A5
💙 Лимит на покупку и на вывод до 600 000 A7A5 в месяц
💙 Комиссия: 0,5%
💙 Зачисление: за минуты, статус — в личном кабинете
💙Для физлиц - граждан РФ

💙 Купить криптовалюту быстро и безопасно на a7a5.kg

P2P-площадки хотят внести наличные пополнения для клиентов и подводят трейдеров под статью

Недавно в тематических чатах появилась информация, что некоторые gambling-мерчанты рассматривают возможность введения наличных пополнений для своих VIP-клиентов через курьеров. В качестве курьеров планируют использовать трейдеров.

Пока конкретных деталей реализации этой схемы нет — известно лишь, что предполагается обмен кодовыми словами.

Однако уже сейчас можно выделить риски:

такая практика может стать удобной лазейкой для мошенников, а также поводом привлечь трейдеров к уголовной ответственности за незаконную организацию азартных игр.

Ключевые риски:

Отсутствие KYC и проверок.
Мерчанты, скорее всего, будут настаивать, чтобы трейдеры не вступали в контакт с клиентами, а просто обменивались кодовыми словами и принимали деньги. В такой схеме мошенники легко могут отправить свою жертву с наличными средствами под видом клиента, что повышает риск вовлечения трейдера в преступную схему.

Разница между самостоятельным пополнением и посредничеством.

Если клиент самостоятельно пополняет свой криптокошелёк (через обменник, криптобиржу и т. д.) и оттуда делает депозит на gambling-платформе — его действия, как и действия биржи/обменника формально не нарушают закон.

Но если клиент выбирает опцию «пополнение наличными», передает деньги курьеру (трейдеру), что является зачислением депозита — это уже может трактоваться как участие трейдера в организации азартных игр.

Последствия для исполнителей

Gambling-мерчанты упрощают процесс для клиента, но фактически подставляют исполнителей (трейдеров) под уголовную ответственность. Если кто-то решит работать по такой схеме, последствия могут быть крайне серьезными.
Даже квалифицированный адвокат будет ограничен в возможностях защиты, поскольку отсутствует сам факт купли-продажи криптовалюты — вместо этого очевидно посредничество в финансовой операции для азартного проекта, что может квалифицироваться по ряду статей УК.

Вывод:
Введение наличных пополнений через трейдеров создает высокий правовой риск. Для трейдеров участие в подобных схемах может закончиться уголовным преследованием.


ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации

Как процессинг заново обнал изобретал

Поддержу тему коллег.

До середины 2010-х была крайне популярная ниша — налоговая оптимизация, в простонародье «белый обнал».
Для примера возьмём стройку со 100 рабочими. Предположим, зарплата строителя — около 100 000 ₽. Если оформлять сотрудников «в белую», к этой сумме прибавляются обязательные страховые взносы работодателя: примерно 22 % на пенсионное страхование, 5,1 % на медицинское страхование и 2,9 % на соцстрах (всего около 30 %). Плюс взносы на травматизм и профзаболевания — от 0,2 % до 8,5 % в зависимости от класса риска (обычно около 1 %). Формально НДФЛ в 13 % платит сам работник, но администрирует его компания. Если и его прибавить, будет уже больше 40 %.
Итого один сотрудник с зарплатой 100 000 ₽ обходится работодателю примерно в 131–143 000 ₽ в месяц. Если умножить на сотню человек, выходит, как минимум, больше 13 миллионов рублей расходов только на фонд оплаты труда и взносы.

Неудивительно, что бизнес массово искал обходные схемы.

Классика жанра выглядела просто: фирма переводит деньги на счёт компании-дропа, а обнальщик, которому дроп принадлежит, выдаёт наличку, удерживая свой процент.
«Конверт» был настолько распространён, что о нём знал почти каждый работающий человек — большинство реально получали зарплаты в серую.
Бизнесу было очень сложно конкурировать с теми, кто пользовался услугами оптимизаторов.

В 2010-е государство начало масштабную зачистку: появились первые «антидроповские» законы —
ст. 173.1 УК РФ — незаконное образование юрлица или регистрация ИП через подставных лиц,
ст. 173.2 УК РФ — незаконное использование документов для этих целей.

И это не 187 УК РФ, где адвокат реально может помочь, тк практики большой нет. По
данным статьям уже очень давно наработана практика правоприменения. Соответственно, проблемы как у трейдера, так и у дропа - гарантировано будут.

Постепенно рынок «обнала» начал сжиматься, схемы становились всё сложнее, а входной порог рос. Сегодня «белый обнал» формально жив, но стоит дороже и в реализации гораздо сложнее, чем процессинговый трафик по QR НСПК. При этом уголовно-правовые риски — те же самые.

Для чего эту штуку ввели площадки?

Мерчантам нужны объёмы. А если ИП/ООО дают эти объёмы, то они будут требовать эти методы.
Естественно, мерчанты ментально проживают где-то в эльфийских лесах Средиземья (или Кель'Таласа), поэтому знать не знают про статьи УК, налоговую оптимизацию и то, как пристально следят за юридическими лицами. Они даже не в курсе, что ставки по ИП, которые они предлагают, эдак раза в два меньше, чем у оптимизаторов. В их светлые головы не закралась мысль: «А почему оптимизаторы ставят нал/крипту не сразу после поступления денег?»
Бедолага-трейдер ставит крипту сразу же после зачисления денег на счёт.

О том, что трейдер на пару с дропом получат букет уголовных статей — начиная с ст. 173.1–173.2 УК РФ(незаконное образование юрлица/ИП), заканчивая, например, ст. 171.2 УК РФ (незаконная организация азартных игр) — не думает никто. На их судьбу всем пофиг.

Мерчи/площадки/тимлиды, что продвигают этот метод, чтобы заработать хороший процент с оборота/ или жирную рефку, и тем самым, просто подводят свою паству под статью.

И что самое забавное — на максимально лоховских условиях. Ибо полезли они в ту нишу, где все уже давно наработано и изучено.

Поделом.

ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации

Лудомания, дед, собака и ракета. Как лечить эту заразу?

Много лет назад я был профессиональным игроком (попавшим в чс всех российских и зарубежных бк и казино). Общался с коллегами по цеху, изучал их схемы и параллельно наблюдал, как они сливают банкролл и загоняются.

В те времена толпа народу пробовала себя в этих нишах, но почти все отлетали по одной причине — лудомания.

У кого-то она появлялась из-за того, что не умели работать и верили, что «через слотики и ставки отобью минус».
У других — когда резко увеличивался доход - сразу вылазили все слабости и вредные привычки.

Что забавно: эта болезнь косит не только игроков, но и p2p-трейдеров. Видел целые команды, что сливали депы на собаках, дедах и прочих «ракетах».
Тема не простая, в двух словах не опишешь, но попробую наметить основные штрихи.

Плюсовые и минусовые игры
Игры делятся на две категории:
Плюсовые: вилки, покер (онлайн если с фишами и офлайн если умеешь пихать), валуи, послегол, все виды бонусхантинга.
На короткой дистанции можно словить минус, но если следовать стратегии — в долгую всегда будешь в плюсе.

Минусовые: слоты(собака, дед), рулетка, зарики и все ставки на спорт.
Тут дистанция всегда уводит в глубокий минус.

В плюсовых играх главное — не сходить с намеченной стратегии. Понимание мат.преимущества спасает от тильта.
И добавлю, если у вас есть мат. преимущество - вы будете считаться в игровом проекте профессиональным игроком, которому нельзя выплачивать выигрыш, тк тут уже вы забираете деньги с gambling/betting проекта. Все попытки хоть как-то соприкасаться с минусовыми играми - являются лудоманией.

Как работает лудомания

Самые конченные лудоманы - автоматчики и рулетчики. Раньше в Москве стояли игровые автоматы со слотами, вокруг которых стабильно стояла очередь из желающих просрать свои деньги. Каждый автоматчик верил, что у него есть своя система, которая выведет его в плюс. Некоторые свои системы даже скрывали. У тогдашний ценителей слотов ходила байка, что если автомат долго принимает деньги, то значит и выдаст много😂 Рулетчики верили, что под спин диллера можно подстроиться, ставочники - в то, что, зная вид спорта, можно предсказать исход, и что в нем есть какие-то закономерности, покеристы просто не понимали уровень своей игры.

Помимо всего прочего важно учесть:

Слоты — это чистая психология.
Ты крутишь → ловишь минус → иногда выстреливает плюс.

И мозг думает: «О, часть вернул, значит дальше точно повезёт».

А дальше — по классике: минуса накапливаются → включается жадность «вернуть всё» → в итоге полный тильт. Лудик лезет в МФО и превращается в бесплатную версию Мелстроя.

Лечение лудомании (на примере слотов)

Признать, что слоты — минусовая игра. Там нет системы, всё завязано на минус.

Чтобы вылечить автоматчика надо наглядно ему объяснить, что он просто дарит деньги и его система - не работает.
Объяснить как работает теория вероятности, на примере игры в кости, затем плавно подвести к тому, что с точки зрения теории вероятности и мат.ожидания - шансов выиграть нет. Ставить ему мини задачки, разрешая которые, он будет видеть, что система минусовая.
Если лудоман поймет, что он дурак - шанс на спасение есть, за исключением терминальной стадии.

Терминальная стадия, это когда проиграно все, вплоть до квартиры и игрок специально сливает деньги, понимая что он делает. Человек намеренно наказывает себя, избавляясь от последних денег.

Убить надежду на победу. Именно она держит лудика в болоте.
Найти замену. Выигрыш даёт дикий дофаминовый всплеск. Но источник дофамина можно заменить, хотя признаю - это не просто.

ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации

🏆 Обзор биржи AEXBIT и почему настало время касс с наличными.

P2P решения стремительно уходит в прошлое — рынок сжимается, риски с картами третьих лиц растут каждый день. Можно получить проблемы на ровном месте, как в этом кейсе коллег.

Но потребность людей в обмене фиата на крипту никуда не исчезла.

💸 Сегодня всё больше пользователей переходят на наличные обмены в криптобиржах с кассами, тк продавая криптовалюту там нет риска получить треугольник, а покупая её, не рискуешь отправить деньги непонятно кому и непонятно за что.)

Одной из таких бирж стала AEXBIT, недавно открывшая офис в Москве (башня Империя). По ощущениям, платформа способна занять серьёзную долю рынка.

🔥 Плюсы AEXBIT:

✅ Сеть филиалов — Москва, Санкт-Петербург, Казань, Красноярск, Новосибирск, Барнаул, Уфа, Краснодар, Самара, Воронеж, Нижний Новгород, Калининград, Владивосток. И это явно не предел.
Во многих городах как обычные люди, так и трейдеры, сталкиваются с невозможностью купить криптовалюту, не прибегая к P2P секции, что решается открытием филиалов по стране.

✅ Чистая крипта без санкций — удобно для тех, кто заводит её на Bybit и торгует без лишних затрат на AML-сервисы.

✅ Выгодный курс, и как заметил знакомый криптошпиц, периодически биржа вообще не берет комиссий за обмен рубля на USDT

✅ Есть BTC

✅ Высокая ликвидность и быстрая обработка ордеров.

✅ Возможность работать по франшизе — крупные команды могут открывать свои офисы и закрывать растущий спрос на обмен.

У биржи есть собственный Telegram-канал с новостями и обновлениями — удобно быть в курсе всего.)

🚨 Новая волна задержаний — это уже закономерность?

Вчера все инфополе обсуждало облавы в Москва-Сити — силовики работают точечно: обыски, задержания, допросы.

В эфире сегодня в 20:00:
➡️ Разберём свежие кейсы из Сити.

➡️ Кого ищут и по каким статьям возбуждают уголовные дела?

➡️ Как действуют сотрудники правоохранительных органов и какие ошибки совершают задержанные.

➡️ Как себя вести, если «день Х» настиг тебя?

🎙 Спикеры: Денис Маясов и Даниил Гридасов.

👉 Подключайтесь!
Это шанс заранее понять, как не оказаться по другую сторону решётки.

Бот для перевода USDT с чистым AML🔻Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻Юридические консультации