Неутешительные выводы о дистанционных мошенниках
В 2007 году, в Пензе, один мужик объявил себя монахом и сказал, что скоро будет конец света. Он собрал группу последователей, которую назвал «Горний Иерусалим». Члены его секты ожидали Второе Пришествие. Они были противниками электронных кодов и ИНН — «печати антихриста», по причине чего не сменили советские паспорта на российские.
Потом они раскопали какое-то областное подземелье, где решили ждать конец света, который непременно должен был случиться в 2012-м — из-за того, что комета «Армагеддон» упадёт на Землю. Позже дату конца света перенесли на май 2008 года.
Затворники предупредили, что сожгут себя в случае насильственной эвакуации.
Сам лидер секты под землю не спустился, а позже был арестован и помещён в Пензенскую областную психиатрическую больницу. Затем на него завели уголовное дело.
После его ареста группу возглавила 82-летняя пенсионерка, которую её подчинённые считали игуменьей. Когда конец света почему-то не произошёл — разочарованные сектанты покинули пещеру.
История звучит как бред, но лет 15 назад национальной угрозой были не мошеннические колл-центры, а подобные секты — которых были сотни.
Пенсионеры и доверчивые люди точно так же брали кредиты, продавали квартиры и все сбережения несли в секты.
Масштаб потерь ничем не уступал текущим мошенникам.
К каким выводам можно прийти?
К самым, что ни на есть хреновым.
Те люди, что ушли в пещеру — не были поголовно пациентами психиатрической клиники. Как и те, что продавали квартиры и отдавали все деньги в секты. Это обычные люди, которые живут среди нас. Также ходят по улицам, работают, заводят семьи.
Просто такова человеческая природа + воспитание.
Формы отъёма имущества у населения могут меняться в зависимости от эпохи, а суть будет прежней всегда. И на разных людей действует разная обманка. Задача мошенника — «подобрать ключи» к кошельку жертвы.
Чтобы сие явление победить, начинать надо с воспитания подрастающего поколения, а это уже задача сложнейшая, требующая концентрации всего государства.
Выводы о том, что будет дальше — ещё более неутешительные.
Пенсионеры, которые квартиры продают и на звонки мошенникам отвечают — в детстве книжки читали и что-то учили (что очень тренирует мозг).
Страшно представить, что будет с поколением детей, кому заботливые родители дают смартфон с тиктоком в два-три года.
Когда это поколение станет постарше — уровень мошенничества скакнёт куда сильнее и масштабнее.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
В 2007 году, в Пензе, один мужик объявил себя монахом и сказал, что скоро будет конец света. Он собрал группу последователей, которую назвал «Горний Иерусалим». Члены его секты ожидали Второе Пришествие. Они были противниками электронных кодов и ИНН — «печати антихриста», по причине чего не сменили советские паспорта на российские.
Потом они раскопали какое-то областное подземелье, где решили ждать конец света, который непременно должен был случиться в 2012-м — из-за того, что комета «Армагеддон» упадёт на Землю. Позже дату конца света перенесли на май 2008 года.
Затворники предупредили, что сожгут себя в случае насильственной эвакуации.
Сам лидер секты под землю не спустился, а позже был арестован и помещён в Пензенскую областную психиатрическую больницу. Затем на него завели уголовное дело.
После его ареста группу возглавила 82-летняя пенсионерка, которую её подчинённые считали игуменьей. Когда конец света почему-то не произошёл — разочарованные сектанты покинули пещеру.
История звучит как бред, но лет 15 назад национальной угрозой были не мошеннические колл-центры, а подобные секты — которых были сотни.
Пенсионеры и доверчивые люди точно так же брали кредиты, продавали квартиры и все сбережения несли в секты.
Масштаб потерь ничем не уступал текущим мошенникам.
К каким выводам можно прийти?
К самым, что ни на есть хреновым.
Те люди, что ушли в пещеру — не были поголовно пациентами психиатрической клиники. Как и те, что продавали квартиры и отдавали все деньги в секты. Это обычные люди, которые живут среди нас. Также ходят по улицам, работают, заводят семьи.
Просто такова человеческая природа + воспитание.
Формы отъёма имущества у населения могут меняться в зависимости от эпохи, а суть будет прежней всегда. И на разных людей действует разная обманка. Задача мошенника — «подобрать ключи» к кошельку жертвы.
Чтобы сие явление победить, начинать надо с воспитания подрастающего поколения, а это уже задача сложнейшая, требующая концентрации всего государства.
Выводы о том, что будет дальше — ещё более неутешительные.
Пенсионеры, которые квартиры продают и на звонки мошенникам отвечают — в детстве книжки читали и что-то учили (что очень тренирует мозг).
Страшно представить, что будет с поколением детей, кому заботливые родители дают смартфон с тиктоком в два-три года.
Когда это поколение станет постарше — уровень мошенничества скакнёт куда сильнее и масштабнее.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
❤12👍6😁2
Почему P2P-рынок умер? Глава третья.
Скам — дёшево и сердито.
Каждый день в новостях рассказывают: условному гражданину 82 лет — позвонили мошенники, и он перевёл им все свои сбережения на некую банковскую карту. А потом крупным планом показывают того, кто получил эти деньги — человека, обналичившего перевод. Как правило, это обычный гражданин, не понимавший, во что он ввязался. Где-то постоял, что-то принял на карту — и внезапно оказался участником преступной схемы.
А нужно понимать, как всё устроено.
Теперь небольшое лирическое отступление.
Всем, кто не согласен с изложенными мыслями, стоит помнить одну простую вещь: каждый человек воспринимает мир сквозь призму своего кругозора. Этот кругозор формирует его взгляд на любые явления — будь то P2P-бизнес, работа в Яндекс такси или средневековая схоластика. Если ты никогда не интересовался мифологией, историей, философией или культурой, то и реальность воспринимаешь на одном уровне. А если интересовался — видишь совершенно иные смыслы.
Почему это важно?
Потому что в сфере P2P-операций кругозор — не просто полезное качество, а насущная необходимость.
Чтобы не попасться в схему мошенников, ты должен понимать, как они работают. И понимать это гораздо глубже, чем условный оперативник или следователь. Только так можно вовремя распознать подозрительные транзакции и никогда не принимать их.
Из-за особенностей работы P2P-площадок и стремления к обороту больших объёмов при минимальных ставках, рынок стал удобной мишенью для мошенников.
Особенно из-за сомнительных агрегаторов.
Что такое платёжный агрегатор трафика?
Это сервис или платформа, через которую проходят финансовые потоки онлайн-бизнесов. Пополнение зачастую происходит с использованием криптовалюты. Агрегатор становится связующим звеном между пользователем, бизнесом и P2P-площадкой. Он может обслуживать десятки, а иногда и сотни бизнесов — от вполне легальных (например, покупка игрового аккаунта battle net с последней версией World of Warcraft) до откровенного скама.
Именно наличие такого инструмента, как агрегатор, сделало мошеннические схемы масштабными и удобными в реализации. При этом сами участники, через которых проходили средства, часто не понимали своей роли. Кто-то думал, что просто занимается обменом криптовалют.
А по факту — становился фигурантом уголовного дела.
Почему мошенникам это выгодно?
Профессиональные обнальщики стоят дорого.
Рисковать никто не любит.
А зачем платить профессионалу, если всегда найдутся темщики, готовые принять грязь в четыре раза дешевле — по незнанию или потому что тимлид или площадка сказали -темка безопасная?
Мошенники выходили на агрегаторы и подключались к ним, пользуясь тем, что у них либо не было должной проверки KYC, либо была финансовая заинтересованность «не замечать» черный трафик, либо обманывали их сейлзов разными способами. При подключении проекта в агрегатор, сейлзы вряд-ли понимали, что цена их ошибки - свобода трейдера.
Так возникла связка: мошенник — агрегатор — площадка-трейдер. И эта связка кратно увеличила объёмы дистанционного мошенничества.
Хотя предотвратить это было относительно просто — достаточно было внедрить строгую верификацию пользователей/проекточ (KYC) и ограничить доступ агрегаторов с подозрительной репутацией.
Если бы кругозор площадок и трейдеров показывал им то, что в агрегатор можно намешать что угодно, и никто за этим не следит- было бы по другому.
Но, как это часто бывает, вмешалась человеческая природа:
— отсутствие последствий для подключателей - все анонимны;
— иллюзия контроля над ситуацией;
— жажда лёгких денег.
Многие были уверены, что «раз площадка проверена — значит всё легально». А в реальности, эти «проверки» часто не стоили ничего. Трафик шел туда, где не задавали вопросов. А последствия — сваливались на трейдера.
И всё это — только верхушка айсберга.
Тема обмана, доверчивости и слабой регуляции в цифровом пространстве — объёмна и сложна. То, что вы прочитали — лишь затравочка.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА КАНАЛ
Скам — дёшево и сердито.
Каждый день в новостях рассказывают: условному гражданину 82 лет — позвонили мошенники, и он перевёл им все свои сбережения на некую банковскую карту. А потом крупным планом показывают того, кто получил эти деньги — человека, обналичившего перевод. Как правило, это обычный гражданин, не понимавший, во что он ввязался. Где-то постоял, что-то принял на карту — и внезапно оказался участником преступной схемы.
А нужно понимать, как всё устроено.
Теперь небольшое лирическое отступление.
Всем, кто не согласен с изложенными мыслями, стоит помнить одну простую вещь: каждый человек воспринимает мир сквозь призму своего кругозора. Этот кругозор формирует его взгляд на любые явления — будь то P2P-бизнес, работа в Яндекс такси или средневековая схоластика. Если ты никогда не интересовался мифологией, историей, философией или культурой, то и реальность воспринимаешь на одном уровне. А если интересовался — видишь совершенно иные смыслы.
Почему это важно?
Потому что в сфере P2P-операций кругозор — не просто полезное качество, а насущная необходимость.
Чтобы не попасться в схему мошенников, ты должен понимать, как они работают. И понимать это гораздо глубже, чем условный оперативник или следователь. Только так можно вовремя распознать подозрительные транзакции и никогда не принимать их.
Из-за особенностей работы P2P-площадок и стремления к обороту больших объёмов при минимальных ставках, рынок стал удобной мишенью для мошенников.
Особенно из-за сомнительных агрегаторов.
Что такое платёжный агрегатор трафика?
Это сервис или платформа, через которую проходят финансовые потоки онлайн-бизнесов. Пополнение зачастую происходит с использованием криптовалюты. Агрегатор становится связующим звеном между пользователем, бизнесом и P2P-площадкой. Он может обслуживать десятки, а иногда и сотни бизнесов — от вполне легальных (например, покупка игрового аккаунта battle net с последней версией World of Warcraft) до откровенного скама.
Именно наличие такого инструмента, как агрегатор, сделало мошеннические схемы масштабными и удобными в реализации. При этом сами участники, через которых проходили средства, часто не понимали своей роли. Кто-то думал, что просто занимается обменом криптовалют.
А по факту — становился фигурантом уголовного дела.
Почему мошенникам это выгодно?
Профессиональные обнальщики стоят дорого.
Рисковать никто не любит.
А зачем платить профессионалу, если всегда найдутся темщики, готовые принять грязь в четыре раза дешевле — по незнанию или потому что тимлид или площадка сказали -темка безопасная?
Мошенники выходили на агрегаторы и подключались к ним, пользуясь тем, что у них либо не было должной проверки KYC, либо была финансовая заинтересованность «не замечать» черный трафик, либо обманывали их сейлзов разными способами. При подключении проекта в агрегатор, сейлзы вряд-ли понимали, что цена их ошибки - свобода трейдера.
Так возникла связка: мошенник — агрегатор — площадка-трейдер. И эта связка кратно увеличила объёмы дистанционного мошенничества.
Хотя предотвратить это было относительно просто — достаточно было внедрить строгую верификацию пользователей/проекточ (KYC) и ограничить доступ агрегаторов с подозрительной репутацией.
Если бы кругозор площадок и трейдеров показывал им то, что в агрегатор можно намешать что угодно, и никто за этим не следит- было бы по другому.
Но, как это часто бывает, вмешалась человеческая природа:
— отсутствие последствий для подключателей - все анонимны;
— иллюзия контроля над ситуацией;
— жажда лёгких денег.
Многие были уверены, что «раз площадка проверена — значит всё легально». А в реальности, эти «проверки» часто не стоили ничего. Трафик шел туда, где не задавали вопросов. А последствия — сваливались на трейдера.
И всё это — только верхушка айсберга.
Тема обмана, доверчивости и слабой регуляции в цифровом пространстве — объёмна и сложна. То, что вы прочитали — лишь затравочка.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА КАНАЛ
👍16❤6😁3🔥1
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
Следователи и дознаватели получили новое право блокировать:
🪪 Банковские счета.💻 Электронные кошельки.📱 Даже авансы за мобильную связь.📆 Срок блокировки — до 10 дней.
🔴 Блокировка вводится постановлением следователя (с согласия руководителя следствия или прокурора).🔴 Если за 10 суток суд не наложит арест, доступ к средствам восстанавливается автоматически.
Фактически появляется инструмент временного «замораживания» любых денег гражданина — ещё до суда.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤3👍3🤯3
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
С 1 сентября - до 50.000₽ в сутки.
Федеральная налоговая служба всё активнее запрашивает данные о счетах и компаниях россиян в Объединённых Арабских Эмиратах.
Роскомнадзор официально подтвердил: в России частично ограничены звонки в Telegram и WhatsApp* для борьбы с преступностью. Другие функции мессенджеров работают в штатном режиме.
Официальный релиз — в начале осени. В Max уже есть звонки, переводы, мини-приложения и GigaChat 2.0. Планируется интеграция с «Госуслугами» и «Госключом».
В Курске аферисты представились сотрудниками Роскомнадзора и выманили у женщины 500 000 ₽. Сначала — код из СМС, затем перевод на «защищённый счёт».
Они ввели санкции против её «преемника» — биржи Grinex, трёх топ-менеджеров и шести партнёрских компаний.
Центробанк запускает дополнительные меры контроля — банки обязаны тщательнее отслеживать операции клиентов.
Российские операторы обязаны хранить и передавать данные о трафике пользователей.
Новый мессенджер «Max» уже стал инструментом мошенников — есть первые задержания.
ЦБ поручил банкам ужесточить контроль за выдачей денег в банкоматах.
Сотрудник обменника украл 11 млн и сбежал на юг.
По данным ведомства, ресурс собирал базы из утечек и продавал доступ к информации.
Оборот — 3 млрд ₽, клиенты — офшорные казино и криптообменники.
(Обязательно к просмотру)
🔴 МЫ ПРОВЕЛИ ПРЯМОЙ ЭФИР
Разбор первого в России уголовного дела по «треугольнику» с Garantex, закончившегося реальным сроком.🔴 МЫ ПРОВЕЛИ ПРЯМОЙ ЭФИР
Тема — равоприменительная практика по 187 статье УК РФ.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ НА КАНАЛ У РАИЛЯ ХАКИМОВА
Первая часть подкаста — разбор практики и реальных кейсов из криптоссферы.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ С ФИНАНСОВЫМ АНАЛИТИКОМ
Вторая часть подкаста нвестиции — это не про «схемы». Это про ошибки, которые совершают даже опытные инвесторы, и про правила, которые реально работают.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ С КАНАЛОМ MINING CENTER
Записали подкаст, где раскрыли актуальные вопросы криптовалютного рынка в РФ.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤3👍3
Forwarded from P2P ЧАЙНАЯ
Узнаем на созвоне с юристом — в эту среду в 20:00
Обсудим:
🔴 Как грамотно организовать работу и избежать уголовных рисков?🔴 Какие ошибки чаще всего приводят к проблемам.🔴 Реальные кейсы и каверзные ситуации.🔴 Что «можно» и чего категорически «нельзя».
Спикер не просто юрист, а еще и экс-следователь, он знает как работает система правосудия изнутри!
У вас будет возможность задать свои вопросы и получить ответы из первых уст. Разберём не теорию, а реальные практики и рынок.
Гость созвона:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1❤5🔥5
Хоть немного и припозднился, но с Днём Знаний всех!
В любом интернет бизнесе без знаний и кругозора - никуда, поэтому мы с коллегами будем и дальше нести свет и просвещение в трейдерские массы.)
Просвещение, естественно, юридическое.)
В любом интернет бизнесе без знаний и кругозора - никуда, поэтому мы с коллегами будем и дальше нести свет и просвещение в трейдерские массы.)
Просвещение, естественно, юридическое.)
4🔥8❤4
Почему рынок P2P умер?
Глава 4. Структура платёжного агрегатора.
Подписчики канала, вероятно, заметили, что я скептически отношусь к агрегаторам трафика. Я всегда не рекомендовал трейдерам работать через провайдеры с агрегаторами. Более того, на момент сентября 2025 года я не рекомендую работать вообще: соотношение рисков и доходности стало крайне невыгодным. Ставки больше не гарантируют окупаемость, а риски значительно выросли.
О том, что делать в текущей ситуации и почему всё не так плохо — поговорим отдельно.
А сейчас разберёмся в структуре платёжного агрегатора.
Что такое платёжный агрегатор?
Платёжный агрегатор — это, в теории, полезный инструмент. Он решает сразу две задачи:
Для бизнеса: множество компаний подключаются к агрегатору, который сотрудничает с большим числом провайдеров. Это позволяет более стабильно обрабатывать транзакции, особенно при наличии "живых" реквизитов.
Для провайдера: агрегатор обеспечивает стабильный поток трафика. Работая с отдельным бизнесом напрямую, провайдер может недополучать трафик. Через агрегатор он получает клиентов от 50-100 проектов.
Основные проблемы
1. Непрозрачность подключаемых проектов
Когда провайдер подключается к агрегатору, он, как правило, не получает список всех интегрированных в него проектов. А их может быть десятки.
Это означает, что если в структуре агрегатора появляется мошеннический проект, провайдер зачастую не может это проконтролировать.
2. Отсутствие ответственности
Если через агрегатор прошёл подозрительный или мошеннический платёж, агрегатор не несёт юридической или финансовой ответственности. Максимум — отключат мерчанта и пообещают, что это не повторится. Но на практике такие случаи могут происходить регулярно.
3. Отсутствие контакта с трейдерами
Агрегаторы почти никогда не взаимодействуют с конечными трейдерами. Для них трейдер — это просто "платёжное решение" или "реквизиты". Осознать, что из-за их ошибок кто-то может столкнуться с серьёзными последствиями (вплоть до следственных мероприятий) — им сложно. Да и неинтересно.
4. Уязвимость на этапе интеграции
Менеджеров по продажам (сейлзов) в агрегаторах часто легко ввести в заблуждение. Например, им могут показать "белый" сайт, а после подключения использовать реквизиты для операций на "серой" или откровенно мошеннической платформе.
Учитывая количество уголовных дел, связанных с провайдерами и агрегаторами, не исключено, что некоторые сотрудники агрегаторов могут намеренно закрывать глаза на такие схемы — либо даже получать откаты за интеграцию с сомнительными проектами.
Какие выводы?
На длительной дистанции агрегаторы и провайдеры либо не знали, к чему это приведёт, либо сознательно игнорировали проблему.
А трейдер, работая с провайдером через агрегаторы, с высокой вероятностью может получить скам-трафик, даже если изначально намеревался работать в рамках допустимого правового поля.
Важно!
Речь идёт не о P2P-схемах с треугольниками, а именно о прямом скам-трафике.
Проблема была, и её никто очень долго не решал. Надеялись на традиционное «авось». Но чуда не случилось. Дистанционные мошенники, всякие обменники без KYC с треугольными клиентами, скам проекты, форексы, обучения торговле на биржах, порноботы и прочая чернуха получила возможность к, по меркам даркнета, халявным реквизитам, упростив и удешевив мошеннические схемы.
В отличии от юристов, которые занимаются проблемами, которые уже случились, я старался проблем для p2pшников и крипторынка не допустить, через просветительскую деятельность.
Увы, это был «глас вопиющего в пустыне». С трафиком без KYC доигрались. А всё исправить уже не получится.
О том, как можно было бы минимизировать риски и избежать подобных ситуаций — поговорим в следующих главах.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить обновления.
Глава 4. Структура платёжного агрегатора.
Подписчики канала, вероятно, заметили, что я скептически отношусь к агрегаторам трафика. Я всегда не рекомендовал трейдерам работать через провайдеры с агрегаторами. Более того, на момент сентября 2025 года я не рекомендую работать вообще: соотношение рисков и доходности стало крайне невыгодным. Ставки больше не гарантируют окупаемость, а риски значительно выросли.
О том, что делать в текущей ситуации и почему всё не так плохо — поговорим отдельно.
А сейчас разберёмся в структуре платёжного агрегатора.
Что такое платёжный агрегатор?
Платёжный агрегатор — это, в теории, полезный инструмент. Он решает сразу две задачи:
Для бизнеса: множество компаний подключаются к агрегатору, который сотрудничает с большим числом провайдеров. Это позволяет более стабильно обрабатывать транзакции, особенно при наличии "живых" реквизитов.
Для провайдера: агрегатор обеспечивает стабильный поток трафика. Работая с отдельным бизнесом напрямую, провайдер может недополучать трафик. Через агрегатор он получает клиентов от 50-100 проектов.
Основные проблемы
1. Непрозрачность подключаемых проектов
Когда провайдер подключается к агрегатору, он, как правило, не получает список всех интегрированных в него проектов. А их может быть десятки.
Это означает, что если в структуре агрегатора появляется мошеннический проект, провайдер зачастую не может это проконтролировать.
2. Отсутствие ответственности
Если через агрегатор прошёл подозрительный или мошеннический платёж, агрегатор не несёт юридической или финансовой ответственности. Максимум — отключат мерчанта и пообещают, что это не повторится. Но на практике такие случаи могут происходить регулярно.
3. Отсутствие контакта с трейдерами
Агрегаторы почти никогда не взаимодействуют с конечными трейдерами. Для них трейдер — это просто "платёжное решение" или "реквизиты". Осознать, что из-за их ошибок кто-то может столкнуться с серьёзными последствиями (вплоть до следственных мероприятий) — им сложно. Да и неинтересно.
4. Уязвимость на этапе интеграции
Менеджеров по продажам (сейлзов) в агрегаторах часто легко ввести в заблуждение. Например, им могут показать "белый" сайт, а после подключения использовать реквизиты для операций на "серой" или откровенно мошеннической платформе.
Учитывая количество уголовных дел, связанных с провайдерами и агрегаторами, не исключено, что некоторые сотрудники агрегаторов могут намеренно закрывать глаза на такие схемы — либо даже получать откаты за интеграцию с сомнительными проектами.
Какие выводы?
На длительной дистанции агрегаторы и провайдеры либо не знали, к чему это приведёт, либо сознательно игнорировали проблему.
А трейдер, работая с провайдером через агрегаторы, с высокой вероятностью может получить скам-трафик, даже если изначально намеревался работать в рамках допустимого правового поля.
Важно!
Речь идёт не о P2P-схемах с треугольниками, а именно о прямом скам-трафике.
Проблема была, и её никто очень долго не решал. Надеялись на традиционное «авось». Но чуда не случилось. Дистанционные мошенники, всякие обменники без KYC с треугольными клиентами, скам проекты, форексы, обучения торговле на биржах, порноботы и прочая чернуха получила возможность к, по меркам даркнета, халявным реквизитам, упростив и удешевив мошеннические схемы.
В отличии от юристов, которые занимаются проблемами, которые уже случились, я старался проблем для p2pшников и крипторынка не допустить, через просветительскую деятельность.
Увы, это был «глас вопиющего в пустыне». С трафиком без KYC доигрались. А всё исправить уже не получится.
О том, как можно было бы минимизировать риски и избежать подобных ситуаций — поговорим в следующих главах.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить обновления.
❤9👍4🔥3
Очень толковый пост про казино и лудоманию.
Думаю, чуть позже, напишу пост про лечение этой болезни, и про то, как тильт приводит к лудомании.
И пару интересных роликов на тему от Мультичела.
Как лечить лудоманию
Про ставки и казино
Думаю, чуть позже, напишу пост про лечение этой болезни, и про то, как тильт приводит к лудомании.
И пару интересных роликов на тему от Мультичела.
Как лечить лудоманию
Про ставки и казино
Telegram
Cartesius channel
Про рекламу казино (и прочих пособников)
Раз от раза общаясь с незадачливыми процессерами мы слышим, что трафик они обрабатывали безобидный – гембет, казиношки, ачотакова, и вообще “мы тут криптой торгуем”, “эти лудики все равно свои деньги потеряют” и прочие…
Раз от раза общаясь с незадачливыми процессерами мы слышим, что трафик они обрабатывали безобидный – гембет, казиношки, ачотакова, и вообще “мы тут криптой торгуем”, “эти лудики все равно свои деньги потеряют” и прочие…
❤3👍3🔥2
Forwarded from Миша Жуховицкий
На сцене Александр Винник. Рассказывает Составу свою историю. Перед некоторыми фразами были долгие паузы. История действительно тяжелая.
Александр - владелец первой в СНГ криптобиржи. И даже одной из первых в мире. Называлась BTC-e.
Однажды Александр полетел на отдых с семьей в Грецию. Там его посадили. Спустя время передали в США. Обвинения были на срок в двести лет.
Суммы отмытых денег, в которых обвиняли Сашу, исчислялись в многих миллиардах долларов. Потом его поменяли на Марка Фогеля. Американца, задержанного в России. По тем обвинениям, которые были выдвинуты изначально, Сашу оправдали. Так у Александра вырвали семь лет из жизни: столько длились этапы в ожидании суда.
В зале лекцию слушают люди, чьи лица тоже есть на сайте Министерства юстиции США и ФБР. С совокупной суммой обвинений в отмыве свыше 10 млрд долларов. Опыт Александра им необходим.
В конце зала сидит Сережа Менделеев, Garantex. Его США тоже обвиняют в куче всего. И назначили за него награду, исчисляемую в миллионах долларов. Сережа задаёт Саше глубокие вопросы, так как в курсе многих деталей с BTC-e.
Присутствуют и другие люди, которые больше никогда не поедут за границу. Им нельзя. Масштаб их деяний таков, что влёт в другую страну гарантированно закончится задержанием. В условиях санкций они сделали много для РФ. И автоматом стали врагами там.
Всего в зале 104 непростых человека. После лекции Саши они ещё три часа общались друг с другом. Самые стойкие потом поехали гулять по заведениям, до утра. А на следующий день собрались в бане. Так прошла вторая большая сходка Состава.
Предыдущая сходка была месяц назад. Тогда лекцию читал Эдуард Гуринович. Эд рассказал все детали, как его Hamster Kombat стал настолько популярным. Было 62 человека.
За месяц с 62 до 104 – приличный рост. Мероприятия проводятся на высоком уровне. Среди нас есть Коля. У Коли, по одному из его бизнесов, целая команда, которая организует закрытые тусовки. А ещё он классный ведущий. Настоящий Бог Тусы.
Иногда спрашивают: как я так открыто говорю, что в клубе такой Состав. Шутят про дядю майора.
Товарищ майор, именно в этом звании, в эту субботу будет читать у нас лекцию. Контора.
Это не единственная структура в клубе. Первыми зашли евреи. Потом присоединились две российские структуры: ФСБ и внешка.
Как так? Просто. Всё, что сказано двум людям, может узнать кто угодно. На сегодня в Составе 171 человек. Глупо рассчитывать, что сказанное на такую широкую аудиторию, никуда не утечет. Лучше, если ты сразу понимаешь, что они с нами. И фильтруешь базар. Интимные вещи обсуждаются только приватно, 1 на 1, с кем-либо из участников. Эту основу мы заложили, когда только собирались.
Наличие структур – только плюс. Где ещё вы сможете задать им вопрос и получить компетентный ответ? Нигде. То, что структуры вошли к нам в открытую – это замечательно. Скрывать нечего.
На определенном уровне происходит сращивание власти и бизнеса. Без этого никак. В Составе много больших, системных, которые контролируют крипторынок СНГ, со всеми лицензиями. Крупнейшие перестановщики, хайриск, казиношники, вебкам, трафик, биржи и многое другое. По классическим бизнесам: заводы-пароходы-военка-аутстаффинг-реклама, в Составе тоже большие ребятки.
Про Александра Винника и историю BTC-e написана книга «Крипта». Александр после мероприятия сказал, что напишет лучше. Надеюсь, я смогу выступить в роли корректора. И очень рад, что такой человек у нас в клубе.
Кто хочет в клуб «Состав»: присылайте резюме мне в @mishajuh
Пишите о деятельности. И о себе, как о человеке. Дальше будет собеседование со мной. Стоимость: 3600 USDT в год, ставка до 08.09.
С понедельника 08.09: 7200 USDT\год. Для вступивших ранее участников ставка меняться не будет.
Каждую субботу в 10.00 у нас лекции, онлайн. 50 лекций в год. Рассказывают участники клуба. Темы, в которых они имеют глубокую компетенцию. Зайдете в Состав - с вас тоже лекция.
На наших мероприятиях запрет на фото и видео. Камеры в помещениях тоже отключаются. Тут исключение: сделали фото. Александр Винник, BTC-e и Сергей Менделеев, Garantex.
Александр - владелец первой в СНГ криптобиржи. И даже одной из первых в мире. Называлась BTC-e.
Однажды Александр полетел на отдых с семьей в Грецию. Там его посадили. Спустя время передали в США. Обвинения были на срок в двести лет.
Суммы отмытых денег, в которых обвиняли Сашу, исчислялись в многих миллиардах долларов. Потом его поменяли на Марка Фогеля. Американца, задержанного в России. По тем обвинениям, которые были выдвинуты изначально, Сашу оправдали. Так у Александра вырвали семь лет из жизни: столько длились этапы в ожидании суда.
В зале лекцию слушают люди, чьи лица тоже есть на сайте Министерства юстиции США и ФБР. С совокупной суммой обвинений в отмыве свыше 10 млрд долларов. Опыт Александра им необходим.
В конце зала сидит Сережа Менделеев, Garantex. Его США тоже обвиняют в куче всего. И назначили за него награду, исчисляемую в миллионах долларов. Сережа задаёт Саше глубокие вопросы, так как в курсе многих деталей с BTC-e.
Присутствуют и другие люди, которые больше никогда не поедут за границу. Им нельзя. Масштаб их деяний таков, что влёт в другую страну гарантированно закончится задержанием. В условиях санкций они сделали много для РФ. И автоматом стали врагами там.
Всего в зале 104 непростых человека. После лекции Саши они ещё три часа общались друг с другом. Самые стойкие потом поехали гулять по заведениям, до утра. А на следующий день собрались в бане. Так прошла вторая большая сходка Состава.
Предыдущая сходка была месяц назад. Тогда лекцию читал Эдуард Гуринович. Эд рассказал все детали, как его Hamster Kombat стал настолько популярным. Было 62 человека.
За месяц с 62 до 104 – приличный рост. Мероприятия проводятся на высоком уровне. Среди нас есть Коля. У Коли, по одному из его бизнесов, целая команда, которая организует закрытые тусовки. А ещё он классный ведущий. Настоящий Бог Тусы.
Иногда спрашивают: как я так открыто говорю, что в клубе такой Состав. Шутят про дядю майора.
Товарищ майор, именно в этом звании, в эту субботу будет читать у нас лекцию. Контора.
Это не единственная структура в клубе. Первыми зашли евреи. Потом присоединились две российские структуры: ФСБ и внешка.
Как так? Просто. Всё, что сказано двум людям, может узнать кто угодно. На сегодня в Составе 171 человек. Глупо рассчитывать, что сказанное на такую широкую аудиторию, никуда не утечет. Лучше, если ты сразу понимаешь, что они с нами. И фильтруешь базар. Интимные вещи обсуждаются только приватно, 1 на 1, с кем-либо из участников. Эту основу мы заложили, когда только собирались.
Наличие структур – только плюс. Где ещё вы сможете задать им вопрос и получить компетентный ответ? Нигде. То, что структуры вошли к нам в открытую – это замечательно. Скрывать нечего.
На определенном уровне происходит сращивание власти и бизнеса. Без этого никак. В Составе много больших, системных, которые контролируют крипторынок СНГ, со всеми лицензиями. Крупнейшие перестановщики, хайриск, казиношники, вебкам, трафик, биржи и многое другое. По классическим бизнесам: заводы-пароходы-военка-аутстаффинг-реклама, в Составе тоже большие ребятки.
Про Александра Винника и историю BTC-e написана книга «Крипта». Александр после мероприятия сказал, что напишет лучше. Надеюсь, я смогу выступить в роли корректора. И очень рад, что такой человек у нас в клубе.
Кто хочет в клуб «Состав»: присылайте резюме мне в @mishajuh
Пишите о деятельности. И о себе, как о человеке. Дальше будет собеседование со мной. Стоимость: 3600 USDT в год, ставка до 08.09.
С понедельника 08.09: 7200 USDT\год. Для вступивших ранее участников ставка меняться не будет.
Каждую субботу в 10.00 у нас лекции, онлайн. 50 лекций в год. Рассказывают участники клуба. Темы, в которых они имеют глубокую компетенцию. Зайдете в Состав - с вас тоже лекция.
На наших мероприятиях запрет на фото и видео. Камеры в помещениях тоже отключаются. Тут исключение: сделали фото. Александр Винник, BTC-e и Сергей Менделеев, Garantex.
❤10👍7🤯2
Почему рынок P2P умер?
Глава 5. Первичные клиенты и отсутствие KYC
У меня всегда вызывало недоумение:
Почему первичные клиенты не стоят дороже вторички?
Почему для первичных клиентов до сих пор не внедрён KYC?
Это касается любых p2p клиентов.
Если смотреть на процесс с точки зрения безопасности, то всё должно быть наоборот:
- сначала идентификация (KYC), потом — деньги.
Отсутствие KYC и заградительных мер создаёт идеальную почву для схем типа "треугольник".
Испокон веков, сложилось два подхода к борьбе с треугольниками:
1. Ввести строгое KYC. Можем потом отдельно рассказать как его проводить, для тех, кто занимается p2p в других странах. Для России уже неактуально, ввиду законодательных изменений.
И ввести номер телефона и указать почту - НЕ KYC.
2. Ввести высокую заградительную комиссию в десятки процентов, что сделает схему треугола невыгодной.
Когда я, наряду со многими юристами, руководствуясь опытом обменников, говорил, что если внедрить KYC на всех первичных клиентов, то количество треугольников сократится - на эти тезисы все реагировали скептически.
Логика такая: В проектах, что интегрированы с провайдерами, покупка криптовалюты должна происходить в течение минуты после входа на сайт. Иначе клиент уйдет к тем, кто ничего не запрашивает.
Получается выбор из двух зол:
Проверить клиента заранее → потерять часть трафика, но обезопасить себя.
Принять кого угодно → рискнуть, но получить первый депозит.
Будь я трейдером — принимать трафик без предварительного KYC я бы не стал.
Однако интересы бизнеса и исполнителей часто не совпадают. Некоторые трейдеры готовы рисковать:
-треугольник ,
- несовершеннолетние с маминой картой,
- уходом в минус после жалоб на парсинг.
Поэтому никто не стал внедрять кардинальные меры.
Риски продолжали копиться, трейдеры получали проблемы "на ровном месте", а отсутствие первичного KYC только усиливало распространение дистанционного мошенничества.
Если бы такое KYC ввели изначально и повсеместно, то объём трафика, конечно, просел бы. Но на длинной дистанции это обеспечило бы стабильную и безопасную модель.
KYC так и не ввели.
И дальше будет только хуже. ❤️
Сегодня зашел на два созвона с Cartesius и Legal Crypto, где вопрошающее пытались вызнать секрет - а как же работать с картами без риска.
- А никак.) KYC как не было, так и нет, а любой треугол может привести к не самым приятным последствиям.))
Раньше всем провайдерам и бизнесам надо было думать о безопасности и последствиях её отсутствия.)
Сейчас уже поздно.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Глава 5. Первичные клиенты и отсутствие KYC
У меня всегда вызывало недоумение:
Почему первичные клиенты не стоят дороже вторички?
Почему для первичных клиентов до сих пор не внедрён KYC?
Это касается любых p2p клиентов.
Если смотреть на процесс с точки зрения безопасности, то всё должно быть наоборот:
- сначала идентификация (KYC), потом — деньги.
Отсутствие KYC и заградительных мер создаёт идеальную почву для схем типа "треугольник".
Испокон веков, сложилось два подхода к борьбе с треугольниками:
1. Ввести строгое KYC. Можем потом отдельно рассказать как его проводить, для тех, кто занимается p2p в других странах. Для России уже неактуально, ввиду законодательных изменений.
И ввести номер телефона и указать почту - НЕ KYC.
2. Ввести высокую заградительную комиссию в десятки процентов, что сделает схему треугола невыгодной.
Когда я, наряду со многими юристами, руководствуясь опытом обменников, говорил, что если внедрить KYC на всех первичных клиентов, то количество треугольников сократится - на эти тезисы все реагировали скептически.
Логика такая: В проектах, что интегрированы с провайдерами, покупка криптовалюты должна происходить в течение минуты после входа на сайт. Иначе клиент уйдет к тем, кто ничего не запрашивает.
Получается выбор из двух зол:
Проверить клиента заранее → потерять часть трафика, но обезопасить себя.
Принять кого угодно → рискнуть, но получить первый депозит.
Будь я трейдером — принимать трафик без предварительного KYC я бы не стал.
Однако интересы бизнеса и исполнителей часто не совпадают. Некоторые трейдеры готовы рисковать:
-треугольник ,
- несовершеннолетние с маминой картой,
- уходом в минус после жалоб на парсинг.
Поэтому никто не стал внедрять кардинальные меры.
Риски продолжали копиться, трейдеры получали проблемы "на ровном месте", а отсутствие первичного KYC только усиливало распространение дистанционного мошенничества.
Если бы такое KYC ввели изначально и повсеместно, то объём трафика, конечно, просел бы. Но на длинной дистанции это обеспечило бы стабильную и безопасную модель.
KYC так и не ввели.
И дальше будет только хуже. ❤️
Сегодня зашел на два созвона с Cartesius и Legal Crypto, где вопрошающее пытались вызнать секрет - а как же работать с картами без риска.
- А никак.) KYC как не было, так и нет, а любой треугол может привести к не самым приятным последствиям.))
Раньше всем провайдерам и бизнесам надо было думать о безопасности и последствиях её отсутствия.)
Сейчас уже поздно.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
❤7🔥5👍2
Мы собрали все топ-каналы по p2p и проц. в одну папку. С этого момента у вас есть все медиа-поле на ладони.
Как пользоваться:
1️⃣ Добавляем папку https://t.iss.one/addlist/CETs1imGyM1kZDNi2️⃣ Переходим в папку3️⃣ Ищем в поиске нужные запросы, например, "OZON" или "Мейкер"4️⃣ Высвечиваются все каналы и упоминания интересующей вас темы
Все инфополе будет доступно в 1 клик
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍6❤3
Forwarded from R2P | Risk2Pay
— 187 УК — новая народная как и 228?
— почему скама стало больше
— рынок P2P умер?
Подписывайтесь на R2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤5🔥5👍3
Почему умер P2P?
Интерлюдия ч1. Юридический дискурс о законности процессинга в 2023-2024.
В 2024 году в крипто-юридическом сообществе взгляды на крипто-процессинг были значительно мягче, чем сейчас.
Если сегодня такую деятельность многие относят к «серой» зоне, а некоторые — к откровенно незаконной, то ещё в 2024-м преобладала следующая позиция:
Криптопроцессинг рассматривался как разновидность P2P-обмена, аналогичный сделкам на платформах вроде Bybit или сделок за наличные, но с участием бизнеса — как правило, того, кто не мог получить банковский эквайринг.
Такой процессинг не считался обналичиванием, так как отсутствовал элемент легализации преступных доходов. То есть большинством юристов это считалось покупкой продажей криптовалюты.
Однако к концу 2024 — началу 2025 года восприятие кардинально изменилось. Из-за массового прохождения мошеннического трафика через такие площадки, ниша была фактически дискредитирована.
Терминология и юридические различия
Прежде чем перейти к хронологии, определим ключевые термины.
Банковский процессинг — это строго регулируемая деятельность по организации электронных платежей. В РФ её контролирует Центробанк (на основании ФЗ №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и ФЗ «О банках и банковской деятельности»).
Криптопроцессинг, в противоположность, — это неформальное обозначение инфраструктуры для проведения криптовалютных расчётов.
Важно терминологически разграничивать банковский и криптовалютный процессинг, чтобы избежать приравнивания к лицензируемой банковской деятельности. А вообще все рекомендовали отказаться от этого термина.
Цитата из вебинара о законности процессинга Cartesius.
Как это хотели привести в законный вид
В 2024 провайдерами разрабатывались договоры между трейдерами и площадками, площадками и мерчантами, прописывались правила оказания услуг, велась работа с формулировками, чтобы юридически отделить криптопроцессинг от банковского, а также закрепить покупку продажу криптовалюты, чтобы все операции по прозрачности не отличались от пресловутого Bybita.) Даже технические решения многие хотели поменять на классические p2p площадки.
В виду дальнейшей маргинализации ниши все эти идеи были отброшены.
Трафик с тогдашней точки зрения делился на категории:
Белый — полностью легальная деятельность, обрабатывается банковским процессингом (e-commerce, интернет-магазины).
Серый — деятельность вне рамок классического банкинга, но не запрещённая законом (казино (имелась в виду продажа криптовалюты клиентам казино), зарубежные БК, онлайн-игры, обменники с KYC). Про казино и статус покупки-продажи криптовалюты им поговорим отдельно. Тема сложная и интересная. Разберем как и почему юридический дискурс о казино изменился с «серого» на черный.
Чёрный — незаконный трафик (наркотики, терроризм, скам), которого добропорядочные участники старались избегать.
Тогдашняя практика сотрудничества с онлайн-казино в массовом и юридическом сознании не считалась криминальной — такие мерчанты воспринимались как нормальные партнёры.
Вывод
P2P и криптопроцессинг в России (и не только) стали жертвами собственной популярности и слабого саморегулирования. Из-за потока мошеннических операций, криминального трафика и юридической неопределённости — ниша утратила доверие, а в глазах государства перешла в разряд подозрительной, если не заведомо незаконной деятельности.
Любая попытка привести серую нишу в белую требует не только грамотной терминологии и документов, но и системной работы по выстраиванию прозрачной и безопасной инфраструктуры — чего, к сожалению, с p2p и тогда, и сейчас - не произошло.
Интерлюдия ч1. Юридический дискурс о законности процессинга в 2023-2024.
В 2024 году в крипто-юридическом сообществе взгляды на крипто-процессинг были значительно мягче, чем сейчас.
Если сегодня такую деятельность многие относят к «серой» зоне, а некоторые — к откровенно незаконной, то ещё в 2024-м преобладала следующая позиция:
Криптопроцессинг рассматривался как разновидность P2P-обмена, аналогичный сделкам на платформах вроде Bybit или сделок за наличные, но с участием бизнеса — как правило, того, кто не мог получить банковский эквайринг.
Такой процессинг не считался обналичиванием, так как отсутствовал элемент легализации преступных доходов. То есть большинством юристов это считалось покупкой продажей криптовалюты.
Однако к концу 2024 — началу 2025 года восприятие кардинально изменилось. Из-за массового прохождения мошеннического трафика через такие площадки, ниша была фактически дискредитирована.
Терминология и юридические различия
Прежде чем перейти к хронологии, определим ключевые термины.
Банковский процессинг — это строго регулируемая деятельность по организации электронных платежей. В РФ её контролирует Центробанк (на основании ФЗ №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и ФЗ «О банках и банковской деятельности»).
Криптопроцессинг, в противоположность, — это неформальное обозначение инфраструктуры для проведения криптовалютных расчётов.
Важно терминологически разграничивать банковский и криптовалютный процессинг, чтобы избежать приравнивания к лицензируемой банковской деятельности. А вообще все рекомендовали отказаться от этого термина.
Цитата из вебинара о законности процессинга Cartesius.
Понятийное разделение банковского и криптовалютного процессинга необходимо нам для того, чтобы в своей деятельности, в случае попадания под любой государственной контроль (проверка сайта РКН, Прокуратурой, уголовные, административные дела, гражданские споры итд.) – криптовалютный процессинг был совершенно ясным для органов способом был отделен от банковской деятельности!
Банковская деятельность – лицензируемая деятельность, осуществляемая специализированными участниками.
Как это хотели привести в законный вид
В 2024 провайдерами разрабатывались договоры между трейдерами и площадками, площадками и мерчантами, прописывались правила оказания услуг, велась работа с формулировками, чтобы юридически отделить криптопроцессинг от банковского, а также закрепить покупку продажу криптовалюты, чтобы все операции по прозрачности не отличались от пресловутого Bybita.) Даже технические решения многие хотели поменять на классические p2p площадки.
В виду дальнейшей маргинализации ниши все эти идеи были отброшены.
Трафик с тогдашней точки зрения делился на категории:
Белый — полностью легальная деятельность, обрабатывается банковским процессингом (e-commerce, интернет-магазины).
Серый — деятельность вне рамок классического банкинга, но не запрещённая законом (казино (имелась в виду продажа криптовалюты клиентам казино), зарубежные БК, онлайн-игры, обменники с KYC). Про казино и статус покупки-продажи криптовалюты им поговорим отдельно. Тема сложная и интересная. Разберем как и почему юридический дискурс о казино изменился с «серого» на черный.
Чёрный — незаконный трафик (наркотики, терроризм, скам), которого добропорядочные участники старались избегать.
Тогдашняя практика сотрудничества с онлайн-казино в массовом и юридическом сознании не считалась криминальной — такие мерчанты воспринимались как нормальные партнёры.
Вывод
P2P и криптопроцессинг в России (и не только) стали жертвами собственной популярности и слабого саморегулирования. Из-за потока мошеннических операций, криминального трафика и юридической неопределённости — ниша утратила доверие, а в глазах государства перешла в разряд подозрительной, если не заведомо незаконной деятельности.
Любая попытка привести серую нишу в белую требует не только грамотной терминологии и документов, но и системной работы по выстраиванию прозрачной и безопасной инфраструктуры — чего, к сожалению, с p2p и тогда, и сейчас - не произошло.
❤8👍2🔥2
В следующих статьях разберем правовой статус участников рынка и постараемся прийти к выводу как все дошло до 171.2 и 172.
❤5👍3🔥2