Карты, деньги и два темщика
Сатирический рассказ за авторством Ирисхана.
Жили были Биба и Боба. Профессионалы узкого профиля: обмен криптовалют, проц, работа с “пластиком”, мёртвые души и связки/темки-схемки. В общем, чем чернее — тем интереснее.
Начинали они просто: от арбитража с личных карт, которые быстро канули в бездну 115 ФЗ, пересели на карты «доверенных лиц» — бабушки, соседа, одноклассника брата. Деньги шли рекой, схемы работали как швейцарские часы. Биба искал мертвые души (их скопилось сорок), а Боба — крутил карты.
Бизнес шёл. Мир вращался вокруг них. Но всему хорошему, рано или поздно, приходит конец.
Неприятности начинаются
В один душный июньский день Боба отправился за очередной порцией наличных в банкомат магазина Пятёрочка. Он подходил к терминалу раз за разом, как будто тренировал мышечную память. И всё бы ничего, но за этой механической одержимостью наблюдала бабка Зоя Перископовна — жительница района, ищущая везде признаки преступления.
Зоя прищурилась, достала телефон и набрала номер полиции, вкладывая в голос весь драматизм театра одного актёра:
— Тут подросток… он… подозрительно часто снимает… деньги! Это мошенник! Колл центр!
Знакомство с Владимиром Майоровым
Звонок приняли всерьёз. Через полчаса к банкомату подошёл сотрудник Владимир Майоров.
Он заглянул через плечо Бобы, по прежнему стоящего у банкомата и негромко спросил:
— Откуда карты, гражданин? И чем вы тут вообще занимаетесь?
Боба задрожал, как осиновый лист. Речь его превратилась в поток сбоев — слова путались, логика не выдерживала напора паники. Он рассказывал всё и ничего одновременно. Майоров кивнул и, ничего не говоря, положил ему руку на плечо — жест, после которого люди перестают считать день удачным.
- Значит так, молодой человек, поедем в отделение.
Разговор по душам
В отделении Владимир слушал Бобу внимательно, поняв, чем он занимается.
— Так больше не делай. Скоро использование карт 3-х лиц будут вне закона и просто так тебя домой не отпустят, — сказал он с той усталой строгостью, которая бывает у людей, слишком хорошо знающих, как устроен этот мир.
И отпустил.
Работа
Боба вылетел на свободу, как пробка из бутылки шампанского, и сразу помчался к Бибе. Пересказ был очень подробным и увлекательным. Биба, выслушав, только усмехнулся:
— Да пох, работаем. Все же живет.
Биба и Боба сменили дислокацию на местный зеленый банк, где также часами напролет снимали наличные, порой, создавая очереди из пенсионерок, желающих оплатить ЖКХ. Очевидно, сотрудники зеленого банка уже знали в лицо их, и их номиналов. А учитывая ежедневные походы в банк вместе с маргинальными личностями - стало понятно, что дела у них не самые белые.
Однажды на их карте зависло 150к рублей, а судя по 161 и звонкам с угрозами на сбп номер - чистый трафик оказался треугольным.
Они направились в зелёное банковское отделение около дома, взяв с собой номинального владельца карты - Кузьмича. С тем же видом. В тех же кепках NY. И всё с теми же барсетками. Их не смущало ни дурное предчувствие, ни тот факт, что пару их товарищей уже приняли в отделении банка, да и у самих темщиков привод уже был.
В это время Наталья Банковская, сотрудница зеленого банка, только что закончила обслуживать двух недовольных клиентов и увидела старых знакомых.
Биба. Боба. Барсетки. NY. И с ними какой-то бомж
— Опять вы?.. — прошептала она и потянулась за формой расторжения ДБО, параллельно вбивая данные в систему, и обнаружила, что блок пришел по запросу правоохранительных органов.
Тревожная кнопка была нажата, а правоохранительные органы не заставили себя долго ждать.
Мораль:
- Обычные люди обращают внимание на молодежь снимающую миллионы с банкомата.
- Сотрудники банка, если видят явного дропа или темщика - могут вызвать полицию.
- 187 УК РФ уже вступил в законную силу. Задержание с чужой картой у банкомата может закончиться плачевно.
А если нужна юридическая помощь, консультация по обороту криптовалют или вы где-то узнали себя, то вы знаете куда писать.)
Сатирический рассказ за авторством Ирисхана.
Жили были Биба и Боба. Профессионалы узкого профиля: обмен криптовалют, проц, работа с “пластиком”, мёртвые души и связки/темки-схемки. В общем, чем чернее — тем интереснее.
Начинали они просто: от арбитража с личных карт, которые быстро канули в бездну 115 ФЗ, пересели на карты «доверенных лиц» — бабушки, соседа, одноклассника брата. Деньги шли рекой, схемы работали как швейцарские часы. Биба искал мертвые души (их скопилось сорок), а Боба — крутил карты.
Бизнес шёл. Мир вращался вокруг них. Но всему хорошему, рано или поздно, приходит конец.
Неприятности начинаются
В один душный июньский день Боба отправился за очередной порцией наличных в банкомат магазина Пятёрочка. Он подходил к терминалу раз за разом, как будто тренировал мышечную память. И всё бы ничего, но за этой механической одержимостью наблюдала бабка Зоя Перископовна — жительница района, ищущая везде признаки преступления.
Зоя прищурилась, достала телефон и набрала номер полиции, вкладывая в голос весь драматизм театра одного актёра:
— Тут подросток… он… подозрительно часто снимает… деньги! Это мошенник! Колл центр!
Знакомство с Владимиром Майоровым
Звонок приняли всерьёз. Через полчаса к банкомату подошёл сотрудник Владимир Майоров.
Он заглянул через плечо Бобы, по прежнему стоящего у банкомата и негромко спросил:
— Откуда карты, гражданин? И чем вы тут вообще занимаетесь?
Боба задрожал, как осиновый лист. Речь его превратилась в поток сбоев — слова путались, логика не выдерживала напора паники. Он рассказывал всё и ничего одновременно. Майоров кивнул и, ничего не говоря, положил ему руку на плечо — жест, после которого люди перестают считать день удачным.
- Значит так, молодой человек, поедем в отделение.
Разговор по душам
В отделении Владимир слушал Бобу внимательно, поняв, чем он занимается.
— Так больше не делай. Скоро использование карт 3-х лиц будут вне закона и просто так тебя домой не отпустят, — сказал он с той усталой строгостью, которая бывает у людей, слишком хорошо знающих, как устроен этот мир.
И отпустил.
Работа
Боба вылетел на свободу, как пробка из бутылки шампанского, и сразу помчался к Бибе. Пересказ был очень подробным и увлекательным. Биба, выслушав, только усмехнулся:
— Да пох, работаем. Все же живет.
Биба и Боба сменили дислокацию на местный зеленый банк, где также часами напролет снимали наличные, порой, создавая очереди из пенсионерок, желающих оплатить ЖКХ. Очевидно, сотрудники зеленого банка уже знали в лицо их, и их номиналов. А учитывая ежедневные походы в банк вместе с маргинальными личностями - стало понятно, что дела у них не самые белые.
Однажды на их карте зависло 150к рублей, а судя по 161 и звонкам с угрозами на сбп номер - чистый трафик оказался треугольным.
Они направились в зелёное банковское отделение около дома, взяв с собой номинального владельца карты - Кузьмича. С тем же видом. В тех же кепках NY. И всё с теми же барсетками. Их не смущало ни дурное предчувствие, ни тот факт, что пару их товарищей уже приняли в отделении банка, да и у самих темщиков привод уже был.
В это время Наталья Банковская, сотрудница зеленого банка, только что закончила обслуживать двух недовольных клиентов и увидела старых знакомых.
Биба. Боба. Барсетки. NY. И с ними какой-то бомж
— Опять вы?.. — прошептала она и потянулась за формой расторжения ДБО, параллельно вбивая данные в систему, и обнаружила, что блок пришел по запросу правоохранительных органов.
Тревожная кнопка была нажата, а правоохранительные органы не заставили себя долго ждать.
Мораль:
- Обычные люди обращают внимание на молодежь снимающую миллионы с банкомата.
- Сотрудники банка, если видят явного дропа или темщика - могут вызвать полицию.
- 187 УК РФ уже вступил в законную силу. Задержание с чужой картой у банкомата может закончиться плачевно.
А если нужна юридическая помощь, консультация по обороту криптовалют или вы где-то узнали себя, то вы знаете куда писать.)
🔥10👍3😁2❤1
Деньги застряли в блоке — значит, денег больше нет.
Приветствую вас, друзья!
Прежде чем углубляться в тему, давайте обозначим несколько вводных, чтобы понимать, откуда растут ноги у этой проблемы:
1. Поправки к статье 187 УК РФ вступили в силу.
Теперь использование дропов — это уголовка. Вдаваться в юридические дебри вроде «корыстной заинтересованности» или «использования карты для противоправной деятельности» не будем. Просто примем как факт: и банки, и органы считают трейдера и дропа — соучастниками мошенничества. Без разбора, на автомате.
2. К дропам изначально предвзятое отношение.
Дропами, как правило, становятся либо малолетки, либо маргинальные граждане (сами понимаете, другие в такие схемы не полезут 😉). У сотрудников банка наметан глаз на их вычисление. Если рядом с дропом появляется трейдер — это воспринимается как удвоенный красный флаг. А если трейдер еще и с доверенностью — флаг тройного размера.
3. Менеджеры в банках — это не роботы, а люди.
Их работа — стрессовая и не особо высокооплачиваемая. Когда к ним заходит молодой парень с айфоном последней модели и намеком на «кэшфлоу» в десятки тысяч рублей в день — это вызывает не интерес, а раздражение. А иногда — откровенную зависть. В такие моменты просыпается то, что принято называть административным восторгом.
Административный восторг — это состояние, при котором человек, обладающий хоть какой-то властью, испытывает удовольствие от процесса «управления»: приказывать, запрещать, откладывать, тянуть резину, прикрываться внутренними регламентами. Синдром вахтёра в чистом виде. Особенно ярко проявляется, когда появляется возможность не выдать деньги.
Почему попытка вытащить деньги из блока — это опасный аттракцион?
Трейдер, как правило, не знает, почему произошёл блок.
Это может быть всё что угодно — от ареста по уголовному делу до подозрительной активности. А в некоторых банках (вроде ВТБ, как в кейсе коллег), сотрудники банка могут вызвать полицию.
187 статья уже активно применяется.
В одном из первых кейсов заявителем стал… Сбербанк. Обратили внимание на частые снятия с карт 3-х лиц через камеры банкомата. Эфир посмотрите, по сути - прецедент. Дело по 187 УК РФ без треугольника. Про банкоматы и снятия там поговорим потом отдельно.
Так что надеяться на лояльность крупных банков точно не стоит.
Банк всегда может пойти ва-банк.
Достаточно малейшего повода: жалоба на ошибочный платёж, агрессивное поведение трейдера, слишком уверенный тон — и здравствуйте, вызов в отделение полиции. Всё.
Вывод:
Когда трейдер просит юриста помочь «вытащить» блок на 200 тысяч (а то и на миллион), возникает закономерный вопрос:
Как эти деньги вообще туда попали и почему никто не следил за банкроллом?
Иногда услуги юриста по разблокировке будут стоить дороже самой суммы, за которую идёт борьба. А поход в банк самостоятельно может привести к плачевным последствиям.
И тут уже каждому стоит самому ответить — стоит ли оно того.
Приветствую вас, друзья!
Прежде чем углубляться в тему, давайте обозначим несколько вводных, чтобы понимать, откуда растут ноги у этой проблемы:
1. Поправки к статье 187 УК РФ вступили в силу.
Теперь использование дропов — это уголовка. Вдаваться в юридические дебри вроде «корыстной заинтересованности» или «использования карты для противоправной деятельности» не будем. Просто примем как факт: и банки, и органы считают трейдера и дропа — соучастниками мошенничества. Без разбора, на автомате.
2. К дропам изначально предвзятое отношение.
Дропами, как правило, становятся либо малолетки, либо маргинальные граждане (сами понимаете, другие в такие схемы не полезут 😉). У сотрудников банка наметан глаз на их вычисление. Если рядом с дропом появляется трейдер — это воспринимается как удвоенный красный флаг. А если трейдер еще и с доверенностью — флаг тройного размера.
3. Менеджеры в банках — это не роботы, а люди.
Их работа — стрессовая и не особо высокооплачиваемая. Когда к ним заходит молодой парень с айфоном последней модели и намеком на «кэшфлоу» в десятки тысяч рублей в день — это вызывает не интерес, а раздражение. А иногда — откровенную зависть. В такие моменты просыпается то, что принято называть административным восторгом.
Административный восторг — это состояние, при котором человек, обладающий хоть какой-то властью, испытывает удовольствие от процесса «управления»: приказывать, запрещать, откладывать, тянуть резину, прикрываться внутренними регламентами. Синдром вахтёра в чистом виде. Особенно ярко проявляется, когда появляется возможность не выдать деньги.
Почему попытка вытащить деньги из блока — это опасный аттракцион?
Трейдер, как правило, не знает, почему произошёл блок.
Это может быть всё что угодно — от ареста по уголовному делу до подозрительной активности. А в некоторых банках (вроде ВТБ, как в кейсе коллег), сотрудники банка могут вызвать полицию.
187 статья уже активно применяется.
В одном из первых кейсов заявителем стал… Сбербанк. Обратили внимание на частые снятия с карт 3-х лиц через камеры банкомата. Эфир посмотрите, по сути - прецедент. Дело по 187 УК РФ без треугольника. Про банкоматы и снятия там поговорим потом отдельно.
Так что надеяться на лояльность крупных банков точно не стоит.
Банк всегда может пойти ва-банк.
Достаточно малейшего повода: жалоба на ошибочный платёж, агрессивное поведение трейдера, слишком уверенный тон — и здравствуйте, вызов в отделение полиции. Всё.
Вывод:
Когда трейдер просит юриста помочь «вытащить» блок на 200 тысяч (а то и на миллион), возникает закономерный вопрос:
Как эти деньги вообще туда попали и почему никто не следил за банкроллом?
Иногда услуги юриста по разблокировке будут стоить дороже самой суммы, за которую идёт борьба. А поход в банк самостоятельно может привести к плачевным последствиям.
И тут уже каждому стоит самому ответить — стоит ли оно того.
27❤10👍3🔥2
Forwarded from Cartesius channel
Страшное по 187 УК РФ
Статья набирает обороты. Формируется новая практика, когда правоохранители выделяют из дел по 159 УК РФ новые уголовные дела по 187 УК РФ за сам факт оборота карт, по которым уже ловят, задерживают и ходатайствуют перед судом по мере пресечения в виде СИЗО.
Мотивировка у них следующая: под неправомерностью они понимают факт того, что реальный человек, который пользуется картой, не является «стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств».
Таким образом, любой перевод денег по карте НЕ ТЕМ ЛИЦОМ, на кого эмитирована карта, они расценивают как ТЯЖКОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ. И это не придурь отдельных сотрудников, а вполне согласованная и массовая кампания в Москве и регионах.
Еще раз, это не шутка, они всерьез вменяют людям в обвинении, что если Вася дал карту Пете, то с этого момента «после незаконного приобретения у физических лиц электронных средств платежа все операции с использованием электронных средств платежа являются неправомерными, а договор банковского обслуживания на основании ст. 168 ГК РФ является недействительным». Банковская организация будет находиться в заблуждении относительно лица, которое фактически дает распоряжение. Таким образом, по их логике, купить молоко в пятерочке у дома с карты кого-то из родственников это тяжкое преступление.
И да, по делу вот с такими формулировками обвинения сейчас в одном из регионов 4 людей сидят под домашним арестом, ладно хоть не в СИЗО.
Детали по таким делам мы пока не раскрываем - по некоторым делам нас привлекают к работе, где-то просто тайна следствия, но мы сейчас передали суть обвинений – бутылка правосудия с таким правоприменением сможет теперь настигнуть всех и каждого, и совершенно без разницы какой трафик вы обрабатываете или чем по жизни дышите.
💬 💬 💬 💬 ➡️ подписаться на канал
Статья набирает обороты. Формируется новая практика, когда правоохранители выделяют из дел по 159 УК РФ новые уголовные дела по 187 УК РФ за сам факт оборота карт, по которым уже ловят, задерживают и ходатайствуют перед судом по мере пресечения в виде СИЗО.
Мотивировка у них следующая: под неправомерностью они понимают факт того, что реальный человек, который пользуется картой, не является «стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств».
Таким образом, любой перевод денег по карте НЕ ТЕМ ЛИЦОМ, на кого эмитирована карта, они расценивают как ТЯЖКОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ. И это не придурь отдельных сотрудников, а вполне согласованная и массовая кампания в Москве и регионах.
Еще раз, это не шутка, они всерьез вменяют людям в обвинении, что если Вася дал карту Пете, то с этого момента «после незаконного приобретения у физических лиц электронных средств платежа все операции с использованием электронных средств платежа являются неправомерными, а договор банковского обслуживания на основании ст. 168 ГК РФ является недействительным». Банковская организация будет находиться в заблуждении относительно лица, которое фактически дает распоряжение. Таким образом, по их логике, купить молоко в пятерочке у дома с карты кого-то из родственников это тяжкое преступление.
И да, по делу вот с такими формулировками обвинения сейчас в одном из регионов 4 людей сидят под домашним арестом, ладно хоть не в СИЗО.
Детали по таким делам мы пока не раскрываем - по некоторым делам нас привлекают к работе, где-то просто тайна следствия, но мы сейчас передали суть обвинений – бутылка правосудия с таким правоприменением сможет теперь настигнуть всех и каждого, и совершенно без разницы какой трафик вы обрабатываете или чем по жизни дышите.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😱5😡2😁1🤯1
Разбираем новые инициативы против телефонных мошенников
1. Россиянам ограничат колличество банковских карт. Не более 10 на человека.
Начнем с того, что банковский антифрод и так уже прекрасно работает. Настолько, что поступают жалобы от обычных людей, что у них не проходят переводы. То есть, теперь пенсионер не сможет и так перевести деньги мошенникам. Банк не пропустит.
Насчет «не более 10 счетов». «Массовый дроп», то есть дроп на которого открыто 20+ карт был актуален для p2p трейдеров-фермеров, а не для обнальщиков кц, поскольку если на дропа под грязь будет заведено уголовное дело, снять блок с оставшихся 19 счетов будет невозможно. Плюс ко всему - 161 ФЗ есть, который за один треугол или жалобу уведет всю ферму в блок. Смысл меры для меня не ясен, тк связи между фермой карт и мошенниками не наблюдаю.
2. Банки и операторы связи будут обязаны возместить клиентам ущерб от мошеннических действий в том случае, если не приняли меры по предотвращению хищения средств.
Здесь тоже не совсем понятно, тк, читая новости, можно заметить, что жертвы снимают деньги в кассах и отдают деньги курьерам.
Лучшая защита от мошенников - просто никогда не общаться с незнакомыми людьми, которые звонят и пишут.
3. Россияне смогут увидеть согласия на обработку персональных данных, которые они предоставляли онлайн и офлайн.
Вот это полезная штука. Вообще я бы посоветовал, для сервисов использовать один номер, а личный для связи нигде не указывать. Потому что, если номер нигде не засвечен, то и звонить на него не будут.)
4. Абонент сможет запретить входящие вызовы с иностранных номеров. В остальных случаях международные звонки будут помечать специальным индикатором.
С зарубежного номера могут позвонить только через Telegram или WhatsApp, связь через которые ограничена. Если посмотреть видео обысков с ресурса МВД медиа, когда приходят в квартиры, где стоят сим банки, то можно сделать вывод, что мошенники звонят с Российских номеров.
Если уж речь пошла о инициативах, то (будь я вхож в законодательные круги) я бы предложил ввести самозапрет на прием звонков с номеров не являющихся контактами. За исключением гос.номеров (скорой, мчс и тд). Но не знаю насколько это технически реализуемо.
1. Россиянам ограничат колличество банковских карт. Не более 10 на человека.
Начнем с того, что банковский антифрод и так уже прекрасно работает. Настолько, что поступают жалобы от обычных людей, что у них не проходят переводы. То есть, теперь пенсионер не сможет и так перевести деньги мошенникам. Банк не пропустит.
Насчет «не более 10 счетов». «Массовый дроп», то есть дроп на которого открыто 20+ карт был актуален для p2p трейдеров-фермеров, а не для обнальщиков кц, поскольку если на дропа под грязь будет заведено уголовное дело, снять блок с оставшихся 19 счетов будет невозможно. Плюс ко всему - 161 ФЗ есть, который за один треугол или жалобу уведет всю ферму в блок. Смысл меры для меня не ясен, тк связи между фермой карт и мошенниками не наблюдаю.
2. Банки и операторы связи будут обязаны возместить клиентам ущерб от мошеннических действий в том случае, если не приняли меры по предотвращению хищения средств.
Здесь тоже не совсем понятно, тк, читая новости, можно заметить, что жертвы снимают деньги в кассах и отдают деньги курьерам.
Лучшая защита от мошенников - просто никогда не общаться с незнакомыми людьми, которые звонят и пишут.
3. Россияне смогут увидеть согласия на обработку персональных данных, которые они предоставляли онлайн и офлайн.
Вот это полезная штука. Вообще я бы посоветовал, для сервисов использовать один номер, а личный для связи нигде не указывать. Потому что, если номер нигде не засвечен, то и звонить на него не будут.)
4. Абонент сможет запретить входящие вызовы с иностранных номеров. В остальных случаях международные звонки будут помечать специальным индикатором.
С зарубежного номера могут позвонить только через Telegram или WhatsApp, связь через которые ограничена. Если посмотреть видео обысков с ресурса МВД медиа, когда приходят в квартиры, где стоят сим банки, то можно сделать вывод, что мошенники звонят с Российских номеров.
Если уж речь пошла о инициативах, то (будь я вхож в законодательные круги) я бы предложил ввести самозапрет на прием звонков с номеров не являющихся контактами. За исключением гос.номеров (скорой, мчс и тд). Но не знаю насколько это технически реализуемо.
👍6❤3🔥1
187. Практика правоприменения. Эфир.
За последние недели для трейдеров и крипторынка произошло немало трагичных событий.
– Задержание команды в Уфе.
– Задержание инкассаторов в Москве.
– Новые обыски и аресты по регионам.
Итог везде один — статья 187 УК РФ.
Мера пресечения — чаще всего СИЗО, реже — домашний арест.
Основание для возбуждения дела — использование банковских карт, оформленных на третьих лиц.
Что подразумевается под "неправомерным использованием"?
Это ситуация, при которой фактический пользователь карты не является стороной договора, заключённого с банком.
Проще говоря: если перевод/снятие наличных осуществляет не тот, на кого оформлена карта — это уже расценивается как тяжкое преступление. И это не единичные перегибы на местах, а централизованная и согласованная практика — и в Москве, и в регионах.
Еще раз: это не шутка.
Следствие вменяет в вину то, что, например, если дроп дал свою карту трейдеру, то все операции по ней считаются неправомерными. Даже если это белая покупка/продажа криптовалюты. Без треугольников и жалоб.
Считается, что карта была "незаконно приобретена", договор банковского обслуживания — недействителен (по ст. 168 ГК РФ), а банк — введён в заблуждение относительно лица, дающего распоряжения.
По этой логике, если муж дал жене карту, чтобы она сходила в Золотое Яблоко — уже основание для уголовного преследования.
Так как подобных случаев становится всё больше, уже можно говорить о складывающейся практике правоприменения .
До появления разъяснений от Верховного суда — именно такой подход будет превалировать.
Сегодня в 20.00 мы обсудим с юристом Денисом Маясовым, как люди попадают в такие ситуации, как из них выбраться и — самое главное — как туда не попасть.
P.S.
По последним разведданным , карты у трейдеров «не живут». Риски попасть в СИЗО есть даже без участия в "треугольниках".
Гарантий окупаемости нет.
А ставки всё ещё 8%. И, по классике, все говорят - математика у мерча не сходится.
Заставляет задуматься — а стоит ли игра свеч? Раз такая математика лоховская.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
За последние недели для трейдеров и крипторынка произошло немало трагичных событий.
– Задержание команды в Уфе.
– Задержание инкассаторов в Москве.
– Новые обыски и аресты по регионам.
Итог везде один — статья 187 УК РФ.
Мера пресечения — чаще всего СИЗО, реже — домашний арест.
Основание для возбуждения дела — использование банковских карт, оформленных на третьих лиц.
Что подразумевается под "неправомерным использованием"?
Это ситуация, при которой фактический пользователь карты не является стороной договора, заключённого с банком.
Проще говоря: если перевод/снятие наличных осуществляет не тот, на кого оформлена карта — это уже расценивается как тяжкое преступление. И это не единичные перегибы на местах, а централизованная и согласованная практика — и в Москве, и в регионах.
Еще раз: это не шутка.
Следствие вменяет в вину то, что, например, если дроп дал свою карту трейдеру, то все операции по ней считаются неправомерными. Даже если это белая покупка/продажа криптовалюты. Без треугольников и жалоб.
Считается, что карта была "незаконно приобретена", договор банковского обслуживания — недействителен (по ст. 168 ГК РФ), а банк — введён в заблуждение относительно лица, дающего распоряжения.
По этой логике, если муж дал жене карту, чтобы она сходила в Золотое Яблоко — уже основание для уголовного преследования.
Так как подобных случаев становится всё больше, уже можно говорить о складывающейся практике правоприменения .
До появления разъяснений от Верховного суда — именно такой подход будет превалировать.
Сегодня в 20.00 мы обсудим с юристом Денисом Маясовым, как люди попадают в такие ситуации, как из них выбраться и — самое главное — как туда не попасть.
P.S.
По последним разведданным , карты у трейдеров «не живут». Риски попасть в СИЗО есть даже без участия в "треугольниках".
Гарантий окупаемости нет.
А ставки всё ещё 8%. И, по классике, все говорят - математика у мерча не сходится.
Заставляет задуматься — а стоит ли игра свеч? Раз такая математика лоховская.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
🤔3🫡3😡2❤1